💲ЦБ не видит необходимости в принятии специальных мер для снижения разрыва в ценах между первичным и вторичным жильем. К тому же у регулятора нет таких рычагов, сообщила первый зампред ЦБ Ксения Юдаева.

@rusipoteka

Про Индекс кредитного оптимизма (доверия) от ВЦИОМ

Индекс кредитного оптимизма (доверия) показывает, насколько благоприятным россияне считают нынешнее время для кредитования.

Россиянам задается вопрос: Как Вы думаете, сейчас – хорошее время, чтобы брать кредиты, или нет?

Индекс измеряется в пунктах и может колебаться в пределах от 10 до 90. Чем выше значение индекса, тем более благоприятным россияне считают текущий момент для взятия кредита.

Ответ в прикрепленном рисунке. Там же видна динамика индекса по годам. Индекс кредитного оптимизма на 30.04.2023 - 30. Большого оптимизма нет.

#ипотекаинедвижимость

Питер и Ленобласть: на одну ипотеку с новостройкой приходится две сделки на «вторичке»

По сообщению Росреестра, за январь-апрель 2023 года в Питере и ЛО было заключено 73,3 тыс. ипотечных договоров. При этом специалисты отмечают, что из них только 23,6 тыс. ипотек было выдано на новостройки. То есть на одну сделку с новой квартирой приходится две сделки на «вторичке». Хотя еще совсем недавно ситуация была ровно обратная. 

Эксперты рассказывали, что такие изменения связаны с тем, что стоимость 1 кв. м на первичном рынке существенно дороже, чем на вторичном рынке жилья. К примеру, в среднем «квадрат» в новостройке обойдется покупателю в 222,8 тыс. руб., а квадратный метр на вторичном рынке жилья – 192 тыс. руб. Разрыв между стоимостью 1 кв. м на «первичке» и «вторичке» уже больше 10%. При этом стоимость квартиры на вторичном рынке за последний год снижается (-4,5%), а новостройки дорожают – плюс 7,9%.

📌 Основные итоги прошедшей недели (19-26 мая) по версии Русипотеки

🔸Владимир Путин поручил правительству совместно с ЦБ осуществлять мониторинг ситуации на рынке ипотеки и при необходимости принимать дополнительные меры по его поддержке

🔸ЦБ рассмотрит целесообразность применения мер к программам, позволяющим купить снижение ставки по ипотеке

🔸ЦБ переутвердил надбавки к коэффициентам риска, оставив их без изменений. Регулятор принял такое решение в связи с вступлением с 1 июня в силу нового порядка применения надбавок к коэффициентам риска и новых требований к расчету ПДН

🔸Владимир Путин заявил, что будет рассмотрено предложение об увеличении лимитов по льготным ипотечным программам для многодетных семей с привязкой к площади квартир на всей территории РФ, за исключением Москвы и МО, Петербурга и ЛО

🔸Арктическая ипотека может быть запущена летом, сообщил вице-премьер, полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев. По его словам, льготная ипотека на Дальнем Востоке успешно реализуется и будет перенесена на территорию Арктики

🔸Темпы роста ипотеки в РФ в апреле, по данным ЦБ, остаются высокими: они немного ускорились и составили 2,2% против 2,1% месяцем ранее. Выдачи рыночной ипотеки продолжили расти, а ипотеки с господдержкой незначительно снизились

🔸Разрыв цен на первичном и вторичном рынках жилья, по данным ЦБ, в I кв. 2023 года увеличился до 40% с 9% в 2019 году

🔸«Зеленая» ипотека может стать инструментом перехода от льготных ипотечных программ, заявили в Минэкономразвития

🔸Ipoteka.Global пополнила раздел «Полезных знаний» подробной информацией про использование маткапитала в качестве первого взноса и выделение долей детям

Законодательство

🔸СФ одобрил закон об освобождении от НДФЛ возмещений, полученных гражданами-дольщиками в соответствии с региональным законодательством при банкротстве застройщиков

🔸СФ одобрил закон об освобождении от НДФЛ семей с двумя и более детьми при продаже земельных участков с расположенными на них жилыми домами и хозпостройками

🔸Участники НИС жилищного обеспечения военнослужащих, задействованные в боевых действиях и операциях, получат право на заключение договора целевого жилищного займа с даты включения в реестр НИС. Соответствующее постановление вступило в силу

🔸ГД приняла в I чтении законопроект, согласно которому в случае смерти заемщика долги будут взыскиваться со страховой компании, а не с родственников

🔸В ГД разработали законопроект, который должен упростить продажу квартир с детскими долями. Документ может быть внесен в ГД до конца весенней сессии

Банки

🔸Росбанк Дом для ипотечных госпрограмм возобновил возможность проведения сделки с предоставлением нотариально удостоверенного согласия супруга на приобретение и залог недвижимого имущества вместо брачного договора

🔸Банк «Открытие» ввел скидку по программе «Ипотека по двум документам» для клиентов с ПВ 30% и более

🔸ПСБ изменил ставки по IT-ипотеке (теперь от 4,5%), а также по программам «Семейная ипотека» (от 5,4%) и «Семейная ипотека. Готовый дом» (от 5,9%)

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

Спокойствия и мира! 🕊

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 19 по 26 мая 2023 года

❗️Вторичный рынок: 11,50 (-0,01)
❗️Первичный рынок: 12,07 (+0,03)
❗️Рефинансирование: 11,59 (без изменений)
❗️Целевое залоговое кредитование: 13,22 (+0,16)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 14,11 (без изменений)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ Банк ДОМ РФ
- Минимальная ставка вторичное жилье 8,99 (-1,41)

@rusipoteka #ставки

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 19 по 26 мая 2023 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из ПФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, а также по льготной ипотеке по итогам прошлой недели с 19 по 26 мая 2023 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по программам «Детская ипотека» и «Военная ипотека» по итогам прошлой недели с 19 по 26 мая 2023 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 19 по 26 мая 2023 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka

КРЕДИТ НАСЕЛЕНИЮ В АПРЕЛЕ: 2-Й МЕСЯЦ ПОДРЯД НЕНОРМАЛЬНЫЙ РОСТ В ИПОТЕКЕ

По данным ЦБ, опубликованным на прошлой неделе, бурный рост кредита населению, начавшийся в марте, в апреле получил продолжение. По итогам месяца кредит физлицам вырос на 1.7% мм или на 487 млрд руб (1.8% мм, +494 млрд в марте).

Главным драйвером роста, по-прежнему, выступает ипотека, которая 2-й месяц подряд растёт на 2.1% мм. Это очень много, в пересчете на год получается 28.3%, в то время как прогноз ЦБ на этот год 13-17% и 10-15% на следующий.

Обращает на себя внимание и резко ускорившийся рост автокредита: 2.6% мм – max с апреля 2021г.

А вот динамику необеспеченных потребительских ссуд, на наш взгляд, можно охарактеризовать, как умеренную: 1.2% мм в апреле VS 1.4% мм в марте.