Банк ДОМ РФ

С 31 мая снижает ставки по всем рыночным ипотечным программам 🔻на 2,8 п.п.

✓ На покупку квартиры в новостройке ставка составит от 10,5%
✓ На вторичном рынке – от 10,7%
✓ На строительство индивидуального жилого дома – от 10,7%
✓ Кредит на покупку готовых жилых домов (от застройщиков) – от 10,9%
✓ Рефинансирование взятого в другом банке кредита – от 11,2%

@rusipoteka #банки

ПСБ

Начал прием заявок на льготную ипотеку для сотрудников российских IT-компаний.

Ставка составляет 5%. Кредит предоставляется на покупку готовых и строящихся квартир у застройщиков на всей территории России.

@rusipoteka #банки

👨‍💻Минцифры запустило сайт по льготной ипотеке для IT-специалистов

На сайте можно:
– узнать входит ли компания в перечень отвечающих условиям IT-ипотеки (работает поиск по ИНН и названию компании);
– посмотреть список банков, в которые можно обратиться (их список будет расширяться);
– проверить условия программы;
– ознакомиться с требованиями к заемщикам.

«До 2024 года программой льготной ипотеки смогут воспользоваться не менее 50 тыс. специалистов, а общая сумма кредитов составит более 240 млрд руб. В ближайшее время мы планируем увеличить лимит по заемным средствам для регионов-миллионников с 18 млн до 30 млн руб.

Приглашаем сотрудников ИТ-компаний обращаться для оформления заявок - список банков можно найти на странице программы. В настоящий момент в программе участвует более 50 кредитных организаций», – сообщил замглавы Минцифры Максим Паршин. #ITипотека

@rusipoteka

🏢Льготную ипотеку предложили расширить на апартаменты. Такая инициатива содержится в проекте резолюции заседания рабочей группы «Строительство, урбанистика и ЖКХ» экспертного совета при правительстве РФ. Документ планируют направить в кабмин.

По мнению экспертов, мера положительно скажется на отрасли. Но если ставить вопрос о распространении льготной ипотеки на покупку апартаментов, которые относятся к нежилым помещениям, то придется или пересматривать базовые социально направленные задачи программы, или признавать строящиеся апартаменты жильем.

Проект закона о правовом статусе апартаментов, который вводит новую категорию недвижимости – многофункциональные здания, апартаменты в которых должны были признавать жильем, внесен в ГД еще в прошлом году и пока не дошел до I чтения. В ГД заверили, что постараются рассмотреть соответствующий законопроект до конца года. @rusipoteka

Примсоцбанк

Запустил сельскую ипотеку. Кредит предоставляется: на приобретение жилого дома на этапе строительства или на приобретение готового жилого дома с земельным участком.

▪️Ставка фиксированная – 2,8%
▪️Первоначальный взнос – от 10%, возможно использование маткапитала
▪️Сумма – от 300 тыс. до 5 млн рублей
▪️Срок – до 25 лет

Основные требования к приобретаемой готовой недвижимости:

✓ дом должен быть расположен на сельских территориях;
✓ должен быть построен не ранее, чем за 3 года, если приобретается у юрлица;
✓ не ранее, чем за 5 лет до даты подписания кредитного договора, если приобретается у физлица.

В случае если дом покупается на этапе строительства, застройщик должен осуществлять строительство в рамках 214 –ФЗ.

@rusipoteka #банки

По данным ЦБ в апреле 2022 года:

🔹Средняя ставка по ипотеке снизилась до 7,64% после 8,05% в марте
🔹Объем выдачи – 161,6 млрд рублей, что меньше в 3,2 раза по сравнению с мартом (521,3 млрд рублей) и в 3,4 раза по сравнению с апрелем 2021 года (551 млрд рублей)
🔹Количество кредитов – 49,4 тыс., что в 3,3 раза меньше, чем в марте (162,8 тыс.) и в 3,9 раза меньше, чем годом ранее (191,4 тыс.)
🔹Средний срок кредитования снизился впервые с июля 2021 года и составил чуть менее 22 лет. В марте 2022 года средний срок достигал 22 года и 2 месяца
🔹Средний размер кредита составил 3,27 млн рублей, что на 2,2% больше, чем в марте

За январь-апрель 2022 года:

🔹Объем выдачи – 1 трлн 486,7 млрд рублей, что на 13,3% меньше, чем за аналогичный период 2021 года (1 трлн 714,8 млрд рублей)
🔹Количество кредитов – 442,8 тыс., это на 27,4% меньше, чем годом ранее (609,6 тыс.)
🔹Совокупный портфель ипотечных кредитов увеличился на 669,2 млрд рублей, или на 5,7%, до 12 трлн 436,8 млрд рублей

@rusipoteka #ВыдачаИпотеки

Эксперты ответили на волнующий вопрос: снизятся ли цены на жильё на фоне укрепления рубля.

С начала пандемии и вплоть до марта 2022 года, цены на жильё в Москве подорожали на 50%. (На данный момент однушка в новостройке стоит, в среднем, от 16 млн.).
Колебание курса доллара также привело к увеличению цен на стройматериалы и, соответственно, жильё. Но сейчас доллар упал, а рубль укрепился. Когда ждать урегулирования цен? Или не ждать вовсе?

Сам номинальный курс доллара не влияет на себестоимость новостроек, большое влияние оказывают закупочные цены на стройматериалы, зарплаты рабочим, логистику, технику и тп. — поделился А. Цыганов.(завкафедрой ипотечного жилищного кредитования).
Поэтому укрепление рубля само по себе не приведёт к снижению цен, но и не поспособствует дальнейшему росту.

Своим мнением поделился и региональный директор департамента жилой недвижимости К. Голышев. Аналогично высказался насчёт укрепления рубля — снижение на себестоимость жилья будет зависеть от налаживания поставок,перестану.
А по мере их налаживания, темп роста снизится, но расти цены не перестанут.

Поскольку цены устояли на уровне +30% к докризисному времени, девелоперы не видят стимула для снижения цен.

Вице-президент GloraX А. Андрианов тоже остался солидарен с коллегой по поводу влияния рубля (а точнее НЕ влияния) на динамику стоимости жилья В Москве и Санкт-Петербурге.

В большей мере укрепление рубля поспособствует снижению ключевой ставки, что приведёт к снижению ставок на ипотеку и проектному финансированию.
"Для девелоперов укрепление рубля отразилось более позитивнее — со снижением ключевой ставки удешевилось и проектное финансирование". — высказался эксперт Ф. Выломов из РАСК.

Генеральный директор недвижимости Н. Кузнецова высказалась также на этот счёт: — укрепление рубля со временем, действительно, приведёт к снижению цен на стройматериалы и снижение себестоимости строительства. Но снижения на рыночные цены на недвижимость не стоит ждать, поскольку основным фактором является соотношение спроса и предложения.

Застройщики жилья не плохо адаптируются к кризису. Под шумок, когда все в шоке от разрыва прежних экономических связей, девелоперы Москвы и Подмосковья стали меньше выводить на рынок новых проектов, создавая таким образом искусственный дефицит. Надо же как-то подтолкнуть цены вверх. Но судя по прошлому опыту, ФАС за ними не придет. Потому что застройщики у нас "неприкасаемые".

📄Мосбиржа зарегистрировала выпуск жилищных облигаций с ипотечным покрытием ООО «ДОМ РФ ипотечный агент» серии БО-001P-18 и включила его в третий уровень котировального списка. Выпуску присвоен регистрационный номер – 4B02-18-00307-R-001P.

По выпуску будет предоставлено обеспечение в форме поручительства, а также возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента и по требованию владельцев облигаций. Другие параметры пока не раскрываются. #ицб @rusipoteka

🗣Евгений Дячкин, – вице-президент ВТБ:

«По данным ВТБ, дневные выдачи выросли в два раза. Мы посчитали май и уже видим, что в этом году в объеме за май продадим на 15% больше, чем в мае годом ранее.

Первичный рынок ипотеки с 2018 года рос в среднем на 30%. Однако с повышением ключевой ставки 5 млрд выдач в 2021 году рухнули до 1,5 млрд в 2022. Факторы падения это высокие ставки и неуверенность людей в завтрашнем дне. Апрель по отношению к марту в штуках снизился в 3,5 раза.

При этом ипотека остается одним из драйверов экономики. Поэтому государством был принят пакет мер, способный изменить критичную ситуацию. Мы опросили топ-10 компаний, про то, что было важным для них. На первом месте оказались новые условия программы господдержки. Последовавшее снижение ключевой ставки ЦБ оживило рынок вторичного жилья, без которого первичный рынок невозможен. Банки также синхронно снизили свои ставки». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг

Ставка ипотеки с господдержкой в 9% устраивает 46% клиентов банка ВТБ, рассказал вице-президент ВТБ Евгений Дячкин.

По его словам, 33% потенциальных заемщиков в ходе опроса, проведенного банком, ответили, что их устроила бы ставка от 3% до 6%, а 13% готовы взять ипотеку под 6%. При этом 8% клиентов ВТБ пока не намерены брать кредит на жилье, так как не уверены в стабильности своих доходов.

На вопрос, почему клиент откладывает покупку квартиры

✔️47% потенциальных ипотечников ответили, что не могут продать жилье на вторичке,
✔️22% не устраивают высокие цены на недвижимость,
✔️у 18% нет первоначального взноса на ипотеку,
✔️13% ждут снижения ставок по кредитам. @ria_realty

📄«ДОМ РФ ипотечный агент» 2 июня с 11:00 до 14:00 МСК проведет сбор заявок на выпуск ипотечных облигаций с поручительством ДОМ РФ серии БО-001P-18 объемом 6,2 млрд рублей.

Срок обращения выпуска – 9,9 года (дата погашения 28 мая 2032 года), ожидаемая дюрация – около 3 лет. Ориентир ставки 1-го купона – ключевая ставка Банка России + премия не более 50 б.п. Техническое размещение запланировано на 3 июня. #ицб @rusipoteka

🏠Сбербанк отмечает стабильный рост интереса к ипотеке на ИЖС. С января по апрель 2022 года банк выдал ипотечных кредитов на ИЖС на 17,5 млрд рублей, что в 4,5 раза больше, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

За первые три недели мая клиенты банка взяли ипотеку на ИЖС на 2,2 млрд рублей. Это соответствует объему за весь май 2021 года.

Спрос активно поддерживается госпрограммами – это, в первую очередь, льготная госпрограмма и семейная ипотека. Выдача ипотеки на частное домостроение в банке по итогам I квартала 2022 года в 5 раз превысила аналогичный квартальный показатель 2021-го, при этом доля ИЖС в рамках госпрограмм составила более 70% от общего объема ипотеки на ИЖС.

@rusipoteka #банки

Основной объем выдаваемых в РФ ипотечных кредитов приходится на льготные программы с господдержкой, заявил исполнительный директор Домклик по взаимодействию с рынком строящегося жилья Алексей Чапик.

«Только 5% ипотек в мае приходится на базовые программы. 95% приходится на госпрограммы с поддержкой», – сказал эксперт, добавив, что с изменением ключевой ставки ЦБ в мае застройщики все больше и сами субсидируют ставку по ипотеке – примерно в 30% случаев. @rusipoteka