❌ Более 80% заявок на розничные кредиты банки отклоняют. Доля одобрений к концу 2025 года, по данным НБКИ, опустилась до минимальных 17–18%.

Самой сложной категорией стали автокредиты – по ним доля отказов доходила до 84%. Потребкредиты выдают реже, чем в одном случае из четырех.

Немного лучше ситуация с ипотекой: к концу 2025 года банки одобряли около 35% заявок. В то же время еще летом показатель превышал 50%.

Банки сознательно держат низкий уровень выдач и не готовы быстро наращивать риски, поскольку для них сейчас важнее качество портфеля, а не объемы кредитования, пояснил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

#кредиты #ипотека

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

👩‍💼 Аналитики Домклик составили портрет ипотечного заемщика в 2025 году.

🔜Почти 85% всех заемщиков – люди в самом экономически-активном возрасте – от 26 до 50 лет. При этом люди в возрастном диапазоне от 31 до 40 лет формируют почти половину (46,5%) всех ипотечных сделок.

🔜Распределение по полу почти равное: 52,4% женщин против 47,6% мужчин. Регионом с максимальной долей заемщиц стала Карачаево-Черкесия – 69%. Мужчины чаще всего становились титульными заемщиками в Мурманской области – 53,2%.

🔜Большинство (68,9%) состоит в браке, а медианный доход заемщиков – 146 тыс. рублей.

🔜Чаще всего ипотеку оформляли мужчины с именем Александр (8,5%) и женщины с именем Елена (5,7%).

🔜Среди всех знаков зодиака чаще всего ипотеку оформляли Раки (9,2%), Близнецы (8,8%) и Львы (8,7%). Эти же знаки лидируют во всех категориях недвижимости. Меньше всего ипотечных кредитов за 2025 год взяли Скорпионы (7,7%).

#ипотека

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

❗️ Работа над законами о защите прав добросовестных продавцов и покупателей недвижимости идет трудно, сообщила зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева.

▪️Получен отрицательный отзыв на законопроект о возможности компенсации средств для добросовестных покупателей жилья, которые приобрели недвижимость у «продавцов под влиянием». Сегодня подобная схема действует только для случаев, когда покупатель приобрел жилье не у хозяина квартиры, а у мошенника, подделавшего документы хозяев.

«Попробуем переработать текст и отстоять хотя бы ту часть законопроекта, в которой говорится о том, что компенсация рассчитывается на основании актуальной кадастровой стоимости… если квартира была куплена несколько лет назад, стоимость квадратного метра серьезно выросла», – пояснила депутат.

▪️Получен отрицательный отзыв на законопроект «О второй руке», то есть возможности гражданина назначать доверенного представителя.

«Вышли на компромиссные решения: сосредоточимся на уведомлениях доверенных лиц при совершении сделки. Это также возможный вариант защиты продавцов от мошенников», – отметила Разворотнева.

▪️Продолжится работа над законопроектом, который сосредоточит исполнительное производство по возврату недвижимости и средств, за нее потраченных, в одних руках. Это позволит исключить ситуации, когда один пристав на основании решения суда возвращает квартиру продавцу, а другой занимается возвратом денег, уплаченных за квартиру, и не может это сделать, поскольку денег у продавца уже нет. Исполнительное производство в одних руках позволит, по мнению Разворотневой, в полной мере реализовать принцип «возврат недвижимости только после возврата денег».

#недвижимость #законодательство

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

🤩Леон Пряжников,
директор по продукту группы «Самолет»:

🔘Группа «Самолет» в 2026 году ожидает снижения ставки по ипотеке до релевантных 14-15%. <...> Люди не хотят брать ипотеку со ставками 20-21%. <...> Соответственно, когда ставка (ключевая – прим.) начала идти вниз и достигла 16%, мы видим уже снижение рыночной ставки. По нашим исследованиям, релевантная ставка для рынка – в районе 14-15%. То есть мы ожидаем сейчас на рынке тот спрос, который не выходит на рыночную ипотеку, потому что ставки были заградительные. 

🔘Группа «Самолет» в этом году прогнозирует планомерное снижение ставки ЦБ до 12%. 

🔘На фоне предполагаемых снижений ставок ожидается рост цен на жилье на 10-20% в Московском регионе. Также на рост цен будет влиять дефицит нового предложения на рынке новостроек, который сформировался за предыдущий год. 

#мнение

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

🤩ГК «Самолет» в 2025 году снизила продажи недвижимости, но компании удалось нарастить цену реализации.

Продажи первичной недвижимости в компании по сравнению с предыдущим годом сократились на 4% – до 272 млрд рублей (1,2 млн кв. м). При этом средняя цена квадратного метра цена за кв. м достигла 219 тыс. руб., показав рост 10% год к году.

Объем ввода по итогам года составил 1,4 млн кв. м, включая жилье, коммерцию и соцобъекты. Доля контрактов, заключенных с участием ипотечных средств, составила 62% (жилье).

«Самолет» рассчитывает в 2026 году:

✅нарастить ввод недвижимости на 40%, до 1,9 млн кв. м,
✅увеличить объем продаж на 7%, до 1,3 млн кв. м.

#застройщики #самолет

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

👛 Правительство с 1 февраля проиндексирует на 5,6% более 40 соцвыплат, пособий и компенсаций, сообщил премьер-министр Михаил Мишустин.

Индексация коснется в том числе маткапитала. Размер выплат составит:

🟡на первого ребенка – 729 тыс. руб.
🟡на второго и последующих детей – 963 тыс. руб. (если маткапитал ранее не оформлялся)

Причем такое повышение коснется как новых сертификатов, так и остатков неиспользованных средств, выданных ранее.

Постановление от 23.01.2026 года №30

#маткапитал

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

❗️ Ввод жилья в РФ, по данным Росстата, составил:

⬩ за декабрь 2025 года 16,6 млн кв. м – на 19,2% больше, чем в декабре 2024 года;
⬩ за январь-декабрь 2025 года 108,1 млн кв. м – на 0,4% больше, чем за тот же период прошлого года.

Лидеры по вводу жилья по итогам 2025 года:

⬩ Московская область (12,5 млн кв. м, +9,5%)
⬩ Москва (7,4 млн кв. м, +12,9%)
⬩ Краснодарский край (6,2 млн кв. м, -6,7%)

❗️ Населением по итогам 2025 года построено 59% от общего объема – 63,5 млн кв. м, что на 2% больше, чем в 2024 году. В декабре ввод такого жилья увеличился в годовом исчислении на 145,2%, до 4,1 млн кв. м.

#стройка #жилье

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

🇷🇺 Первый зампред комитета ГД по контролю Дмитрий Гусев внесет в ГД законопроект об увеличении выплаты на погашение ипотеки для многодетных семей.

В условиях существенного роста стоимости квадратного метра жилья, накопленной инфляции и изменения макроэкономической ситуации реальная ценность данной меры поддержки значительно снизилась, что требует законодательного пересмотра подхода к определению размера выплаты, отмечается в пояснительной записке.

Сейчас выплата составляет 450 тыс. рублей. Законопроектом предлагается установить выплату в размере 6,4% от суммы кредита, но не менее 550 тыс. рублей.

#законодательство #многодетные

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

🧔 Депутаты ГД от КПРФ и сенатор Айрат Гибатдинов предложили приостановить начисление в период кредитных каникул процентов по ипотечным кредитам для участников СВО. Соответствующий законопроект они направили на отзыв в правительство РФ.

#кредитныеканикулы #инициативы #ипотека

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

⚡️ Советник президента Гильдии риэлторов Москвы Константин Барсуков поделился последними вестями с полей «битвы» за закон о риэлторской деятельности.

По его словам, по сути, быть закону или не быть – сегодня зависит от решения уже в самых высших инстанциях (на уровне вице-премьера Марата Хуснуллина и выше).

🖋➖➖➖
«За прошлый год была проведена колоссальная работа, спасибо депутату ГД Светлане Разворотневой. При её содействии было проведено много встреч с представителями различных министерств. В том числе в конце года у нас было мини-совещание в Совете Федерации при участии сенатора, на котором присутствовали представители основных ведомств на высоком уровне (вплоть до зам.министра).

В итоге, однородная позиция есть только в одном вопросе. Если закону и быть, то не в форме СРО или жесткого лицензирования. Если будет, то скорее некий вид реестра проф. участников с каким-то набором требований и ограничений.

А вот в позиции быть закону или не быть, есть некоторые разногласия. Экономический блок, например, сильно против. Представители силовых ведомств вполне себе "за". Ну, и очевидно, есть те кто между этими двумя позициями, т.е. и не "против", но и не то, что "за". Что лично мне понравилось, что все ведомства свою позицию отстаивали довольно аргументированно и конструктивно.

Также приятно что, позиция Росреестра от "против" сменилась на "возглавим этот процесс". Т.е. если в итоге будет принято решение о необходимости закона, регулирующим органом с большой вероятностью будет Росреестр.

Итого, ждём решение. К сожалению, сроки пока не понятны. Но сильно тянуть с этим не должны, учитывая, что было поручение Премьера М. Мишустина по поводу этого закона.

Лично мое мнение, что закон в любом виде отделяющий проф. участника от того, кто только называет себя риэлтором – должен быть. Как и минимальный набор требований к профессии, включающий в себя в том, числе и отсутствие судимости по определенным статьям (хотя бы не погашенной)», – отметил Барсуков.
➖➖➖➖

#риелторы #законодательство

"Альфа-банка": прогноз по рынку недвижимости на 2026 год.

Самое интересное:

⚫️В этом году деньги останутся дорогими. Средняя ключевая ставка составит 14,8%, а к концу года может снизиться до 13%, но не раньше. Инфляция ожидается на уровне 5% год к году, рост ВВП — всего 0,7%. Это означает, что быстрого восстановления ипотеки не будет, а рынок большую часть года проведет в режиме ожидания.

⚫️Главный удар по девелоперам не спрос, а штрафы. Мораторий на неустойки за перенос сроков ввода отменен, и потенциальный объем штрафов уже оценивается примерно в 331 млрд руб. (1,5% от потенциальных продаж по рынку). На январь с переносом сроков строится 17 млн кв. м жилья. Те девелоперы, кто ранее не создавал резервы под неустойки, получат прямое давление на прибыль и капитал.

⚫️В 2025 году в России насчитывалось 2,9 тыс. застройщиков. После падения в 2020–2021 годах их число снова выросло. Конкуренция высокая, а доступ к деньгам ограничен, поэтому слабых игроков рынок будет постепенно выдавливать.

⚫️Консолидация ожидается, но не в виде громких сделок и IPO. Сделки будут идти в основном через покупку земельных участков у застройщиков со сложным финансовым положением. Покупают не бизнес целиком, а землю как основной актив. В этом году именно земля становится ключевой ценностью.

⚫️Отдельный долгосрочный тренд — комплексное развитие территорий. Формально проекты КРТ сегодня составляют 6% от всего строящегося жилья. Только 17% таких проектов реализуются по инициативе органов власти. Но уже 44 региона участвуют в КРТ, а в Московской области по этой схеме строится 225 домов (каждый третий дом по КРТ в стране). В условиях дефицита свободных площадок в крупных городах альтернатив этому инструменту фактически нет.

⚫️Москва окончательно смещается в сторону реновации и КРТ. В 2025 году 35% всего ввода жилья в столице обеспечил Фонд реновации. Новая коммерческая застройка в "старой" Москве становится точечной и исключительной. Основной объем строительства в ближайшие годы — это реновация, КРТ и проекты в Новой Москве, причем даже там сохраняются ограничения по видам разрешенного использования.

⚫️Отдельный фактор будущего роста цен — высокоскоростная магистраль Москва—Санкт-Петербург, запуск которой планируется в 2028 году. Время в пути до Твери сократится до 39 минут, до Зеленограда — до 14 минут. "Альфа-банк" считает, что города рядом с остановками ВСМ будут дорожать быстрее рынка за счет резкого улучшения транспортной доступности.

⚫️Интересный парадокс: жилье в целом по России дорожает, но становится доступнее. Если в декабре 2024 года для покупки одного квадратного метра в среднем по стране требовалось две средние зарплаты, то в декабре 2025 года уже 1,9 зарплаты. В Москве доступность стагнирует, а в Московской области и Питере она улучшается.

⚫️Разрыв между ценами на первичном и вторичном рынках остается высоким. Спред держится на уровне около 51% и не опускался ниже 50% с июля 2024 года. "Альфа-банк" допускает его сокращение примерно до 40% только в 2027 году и только при устойчивом снижении ключевой ставки. До этого вторичный рынок будет проигрывать первичному.

⚫️По оценке банка, доля инвестиционных квартир составляет 7% от объема непроданных остатков. Даже в более жестком сценарии она не превышает 9% и не оказывает заметного давления на цены.

™️ Домострой

⏱️ Российские заемщики в 2025 году резко ускорили погашение рыночной ипотеки. Об этом рассказали в крупных банках.

Основным фактором, стимулирующим быстрое погашение рыночной ипотеки, были высокие ставки по таким ссудам. Многие клиенты брали кредиты на жилье, изначально рассчитывая на их быстрое погашение.

1️⃣ВТБ: каждый второй их клиент с новой рыночной ипотекой в прошлом году регулярно вносил частичные досрочные платежи, а каждый пятый успел закрыть кредит. Для сравнения, в 2024 году полностью погашен был лишь один из десяти оформленных договоров.

1️⃣Альфа-Банк: в 2025 году банк фиксировал ускоренное погашение рыночной ипотеки, прежде всего по кредитам со ставками выше 25%, выданным в конце 2024–начале 2025 года. С сентября скорость погашений в этом сегменте выросла примерно вдвое.

1️⃣Т-Банк: в целом по портфелю кредитной организации уровень досрочных погашений увеличился в 1,5-2 раза, на динамику повлияли именно кредиты без господдержки. По рыночной ипотеке досрочные погашения происходили значительно чаще: их уровень был в 3-4 раза выше, чем в сегменте льготных программ.

1️⃣Абсолют Банк: в прошлом году около 15–20% клиентов с «дорогой» рыночной ипотекой платили по ней с опережением графика, а 10% – закрыли досрочно. Такие заемщики расплачивались по долгам в 3 раза быстрее, чем те, кто оформил кредит с господдержкой.

По мнению экспертов, в этом году с учетом сохранения высоких ставок заемщики будут стремиться к снижению финансовой нагрузки: либо за счет досрочного погашения, либо за счет рефинансирования. Этот тренд продлится, пока ставки не достигнут более комфортного для клиентов уровня.

#ипотека #кредиты

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

❗️ В ближайшее время в ГД внесут законопроект, направленный на защиту добросовестных покупателей недвижимости и вносящий изменения в Гражданский кодекс, законодательство о нотариате и об обороте недвижимости. Об этом сообщил председатель комитета ГД по госстроительству и законодательству Павел Крашенинников.

#законодательство #недвижимость

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

🚀 Сейчас льготная ипотека занимает подавляющую долю в выдаче ипотечных кредитов, при этом нагружая бюджет. Будет ли так продолжаться и дальше?

🚀 Оправдала ли себя льготная ипотека? Выполнила ли она свои задачи? Поддержала ли заемщиков? Сбалансировала ли девелоперский рынок? Увеличила ли продажи? Какой итог льготных программ - в целом положительный или больше негативный?

🚀 Об этом мы поговорим на XII Российском ипотечном конгрессе, который состоится 04 февраля

🚀 Уже много лет в экспертном сообществе идут споры о необходимости развития накопительных систем как альтернативы ипотеке. Особую актуальность вопрос приобрел в последние несколько лет, когда доля льготных программ стала увеличиваться на фоне высокой ключевой ставки и роста стоимость недвижимости.

Камила Фазлыева - генеральный директор Национального агентства развития рынка недвижимости выступит на Российском ипотечном конгрессе с темой "Законодательные корректировки по итогам анализа негативных последствий льготной ипотеки".

🚀 В своем докладе она коснется вопросов параллельного развития иных механизмов приобретения жилья:
🛑накопительных систем, их адаптации, роли банков, статусе подготовки законодательной базы;
🛑аренды с правом выкупа и форм ее реализации;
🛑а также работы жилищных кооперативов и необходимости модернизации их правового регулирования для эффективного функционирования.

❗️Ждем вас XII Российском ипотечном конгрессе 4 февраля.

🚀 Программа, информация и регистрация по ссылке https://cbonds-congress.ru/events/1335/agenda/

🔹 Домклик Сбербанка об изменениях в семейной ипотеке с 1 февраля

В Домклик рассказали подробнее о том, что изменится в условиях программы с 1 февраля.

Основное нововведение:

🟠включение супруга в состав заемщиков по кредитному договору станет обязательным (исключение – если супруг заемщика является иностранным гражданином);

🟠регистрация ребенка/детей должна совпадать с регистрацией участника программы (заемщика или созаемщика, имеющего детей, подходящих под условия программы);

🟠предоставление СНИЛС и адреса регистрации ребенка/детей на этапе подачи заявки.

Какие документы потребуются

Заемщику/созаемщику, который не состоит в браке, необходимо будет предоставить заявление о том, что в браке он не состоит. Заемщикам/созаемщикам, состоящим в браке, – свидетельство о браке.

Дополнительно банки вправе повысить ставку, если участник программы скрыл факт регистрации брака (семейное положение). Информация о возможности повышения ставки содержится в кредитном договоре.

Требование к регистрации родителя и ребенка/детей и предоставление СНИЛС

Теперь дети, подходящие под условия программы, должны быть зарегистрированы по месту регистрации родителя (участника программы).

Право получения кредита по программе может быть как у матери, так и у отца. Если клиенты в разводе и имеют общего ребенка или детей, подходящих под условия программы, то ипотека доступна только одному из родителей – тому, с кем проживает ребенок/дети.

Проживание подтверждается общей пропиской в одной квартире/доме.

Поэтому дополнительно на этапе подачи заявки необходимо будет представить СНИЛС и справку о регистрации ребенка/детей, подходящих под категорию.

Какие документы понадобятся:

⏯СНИЛС ребенка/детей;
⏯справка по форме 8 для детей до 14 лет и скан паспорта с отметкой о регистрации для ребенка от 14 лет до 18 лет.

Заявки, поданные в Сбербанк до 1 февраля 2026 года, по которым еще не подписан кредитный договор, будут пересмотрены с учетом новых условий.

#семейнаяипотека #сбербанк

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

💬 «Ипотечный бумеранг #342». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

👆 Алексей Заботкин, – зампред ЦБ РФ
👆 Марат Хуснуллин, – зампред правительства РФ
👆 Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД)
👆 Леон Пряжников, – директор по продукту группы «Самолет»
👆 Константин Барсуков, – советник президента Гильдии риэлторов Москвы
👆 Дмитрий Щегельский, – президент Санкт-Петербургской палаты недвижимости, гендиректор АН «Бенуа»
👆 Александр Москатов, – управляющий директор Миэль «Сущевский» (Москва)
👆 Илья Пискулин, – глава девелоперской компании «Творчество», основатель форума недвижимости «Движение»
👆 Павел Галкин, – председатель правления ГК «Паритет Девелопмент»
👆 Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
👆 Константин Апрелев, – основатель Российской гильдии риэлторов (РГР)

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

🚀 Стоимость товара, как известно, определяется балансом спроса и предложения. В недвижимости все точно также. Если есть большой выбор объектов, то цены стабильны. Если есть дефицит, цены идут вверх.

🚀 На VII Российском ипотечном конгрессе мы рассмотрим тенденции ценообразования в недвижимости и влияние на них со стороны предложения. Сейчас застройщики держат темпы ввода новых объектов на довольно высоком уровне, но с тенденцией к замедлению. Объемы выданных ипотечных кредитов стабильны, но эта стабильность на фоне снижения покупательной способности населения и ужесточения требований банков к кредитной истории заемщиков и уровню доходов.

❗️ Зная текущие объемы начала строительства новых объектов, объемы и сроки сдачи в ближайшие 2-3 года, можно спрогнозировать объем предложения и ценовые тенденции. Для бизнеса очень важно планировать свою работу на несколько лет вперед. Это касается банков, застройщиков, участников инфраструктуры рынка.

Наталья Лукина - директор по развитию Форума недвижимости Движение выступит с докладом по теме "Прогноз динамика предложения новых квартир на горизонте 2-3 лет - какие сюрпризы ждут покупателей".

🚀 Наталья проанализирует все факторы, влияющие на предложение жилья и сделает прогноз, на что ориентироваться будущим покупателям.

🚀 Ждем вас XII Российском ипотечном конгрессе 4 февраля.

🔴 Программа, информация и регистрация по ссылке https://cbonds-congress.ru/events/1335/agenda/

🇷🇺 В ГД внесли на рассмотрение законопроект об увеличении выплаты на погашение ипотеки для многодетных семей, которая сейчас составляет 450 тыс. рублей. Законопроектом предлагается установить выплату в размере 6,4% от суммы кредита, но не менее 550 тыс. рублей.

#законодательство #многодетные

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс

По данным ЦБ:

🔻Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в декабре 2025 года снизилась до 7,6% (с 7,9% в ноябре) вследствие снижения доли выдачи ИЖК на рыночных условиях (до 18,6% с 22,0% в ноябре).

🔻По кредитам по ДДУ ставка уменьшилась до 6,2% (-0,1 п.п. за месяц).

🔻Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка снизилась до 10,0% (-1 п.п. за месяц).

#ставки #ипотека

@rusipoteka

🔴 XII Российский ипотечный конгресс