🏞 Ключевые факторы выбора участка ‒ стоимость, размер и наличие соседей, показал опрос ДОМ РФ и ВЦИОМ.

Опрос проведен среди российских семей, которые
в 2024-2025 г. начали, продолжают или завершили строительство индивидуального дома.

Для большинства респондентов ключевыми критериями при выборе участка были:

▶️стоимость (83%)
▶️размер участка (71%)
▶️наличие постоянно проживающих соседей (69%)
▶️статус земли (61%): ИЖС, ЛПХ, дачный кооператив и т.д.
▶️территориальное расположение (61%)

Наличие льготных программ на участок стал важным фактором при покупке участка для четверти семей. По мнению аналитиков ДОМ РФ, это косвенно свидетельствует о потенциале на ипотеку на строительство частного дома.

#земля #опрос

@rusipoteka

❗️ Депутаты внесли на рассмотрение ГД законопроект о возможности использовать средства маткапитала для ведения личного подсобного хозяйства.

Согласно законопроекту, семьи с детьми смогут использовать средства маткапитала для приобретения имущества, необходимого для ведения личного подсобного хозяйства. Речь идет в том числе о:

☑️теплицах,
☑️сельскохозяйственной технике,
☑️птице, пчелах,
☑️инвентаре, оборудовании и транспорте, используемом в производстве сельхозпродукции.

#маткапитал #законодательство

@rusipoteka

👨‍🍼Вице-спикер ГД Борис Чернышов обратился к руководителю аппарата правительства РФ Дмитрию Григоренко и главе ЦБ Эльвире Набиуллиной с предложением создать в России специальную программу «Кредитные каникулы отца».

Программа будет предусматривать для мужчин, ставших отцами или усыновивших ребенка, полную отсрочку на срок до 6 месяцев по выплатам по:

🔜ипотечным кредитам,
🔜потребительским кредитам,
🔜и другим видам кредитов.

Во время кредитных каникул обязательные платежи будут полностью приостановлены, начисление штрафов и пеней исключено, а общий срок кредита автоматически продлен на время действия каникул.

#инициативы #кредиты #кредитныеканикулы

@rusipoteka

💳Дмитрий Пьянов,
первый зампред правления ВТБ:

🔘На заседании 12 сентября совет директоров Банка России будет выбирать между двумя вариантами снижения ключевой ставки – на 100 или на 200 базисных пунктов. Сам я выбрать между двумя этими вариантами пока не могу.

🔘Дальнейшее более осторожное смягчение денежно-кредитной политики может быть обосновано из-за целого набора факторов. Инфляционные ожидания немного выросли и пока не отреагировали на замедление темпов инфляции, здесь есть отклонение от уровня 2017–2019 годов, который можно считать прообразом победного периода. Кроме того, наблюдаются неопределенность с уровнем дефицита федерального бюджета, ускорение корпоративного кредитования в июле по сравнению с июнем, что отражается в динамике денежной массы.

🔘В пользу маленького шага снижения ставки аргументов больше, но в пользу более широкого шага есть более сильный довод – динамика ВВП второго квартала в 1,1% против прогнозных 1,8%. Этот показатель находится очень близко к нижней границе диапазона – 1–2%, который прогнозировал Банк России. Сейчас важно не «заморозить» экономику.

#мнение #ключеваяставка

@rusipoteka

💬 «Ипотечный бумеранг #322». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

👆 Лариса Маслюкова, – директор по продажам ГК «Гранель»
👆 Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи»
👆 Татьяна Решетникова, – замруководителя ипотечного департамента компании «Этажи»
👆 Илья Косолапов, – вице-президент по экономике и финансам девелопера «Эталон»
👆 Александр Москатов, – управляющий директор Миэль «Сущевский» (Москва)
👆 Екатерина Резникова, – замруководителя блока «Розничный бизнес» банка «Уралсиб»
👆 Константин Апрелев, – вице-президент Российской гильдии риэлторов (РГР)
👆 Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД)
👆 Александр Иванов, – ведущий аналитик компании «Этажи»
👆 Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
👆 Светлана Бирина, – директор по продажам ГК ФСК
👆 Константин Барсуков, – гендиректор «Релайт-Недвижимость», член Российской гильдии риэлторов (РГР)
👆 Дмитрий Пьянов, – первый зампред правления ВТБ

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka

📉 Калининградская область стала единственным регионом РФ, где сократилась доля просроченной задолженности по ипотеке.

Показатель упал с 0,77% в I полугодии 2024 года до 0,55% в I полугодии 2025 года, сообщили в аналитическом центре «Движение.ру».

Лидерами по росту доли просроченной задолженности год к году стали:

▪️Тыва,
▪️Ингушетия.

Там показатель вырос более чем в 3 раза.

Среди крупных рынков жилья доля задолженности менее всего (не более, чем в 1,5 раза) выросла в Москве, Якутии, Пермском крае, Челябинской и Ленинградской областях, а также в Приморском крае.

#долги #ипотека

@rusipoteka

❗️ Константин Барсуков,
гендиректор «Релайт-Недвижимость», член Российской гильдии риелторов:

«Многие считают, что цены на жилье сильно подскочат, поскольку люди побегут покупать квартиры, как только Центробанк снизит ключевую ставку еще на несколько процентов. Такого не ожидается.

Центробанк делает всё, чтобы снижение ставки не сопровождалось ростом кредитования. Согласно новым правилам, к концу 2026 года ипотекой смогут воспользоваться лишь те россияне, у которых белая зарплата. Справки по форме банка перестанут принимать.

Кроме того, если раньше, когда наблюдался тренд на смягчение кредитно-денежной политики, стоимость ипотечного кредита могла оказаться ниже ключевой ставки, то теперь об этом можно забыть. Сейчас:

◽️ключевая – 18%,
◽️минимальная ставка по ипотеке – 18,5%,
◽️средняя – в районе 23-24%.

А еще существенно увеличится первоначальный взнос. Так что о доступных ипотечных кредитах можно забыть. При этом рост цен на квартиры, конечно, не остановится, но он будет очень плавным. Центробанк делает так, чтобы цены росли медленно».

#мнение

@rusipoteka

❗️ В августе стоимость найма однокомнатных квартир в российских городах-миллионниках, по данным компании «Этажи», в среднем увеличилась на 0,49%, до 31,6 тыс. руб., двухкомнатных – на 0,29% до 39,5 тыс. руб. в месяц.

Стоимость аренды больше всего увеличилась:

«однушек»:
🌐в Нижнем Новгороде (+2,5%)
🌐в Тюмени (+1,9%)
🌐в Санкт-Петербурге и Новосибирске (по +1,6%)

«двушек»:
🌐в Красноярске и Казани (по +1,8%)
🌐в Новосибирске (+1,3%)
🌐в Тюмени (+1,2%)

При этом в Краснодаре средние ставки аренды однокомнатных квартир за месяц снизились на 1,9%, Волгограде – на 1,7%, Воронеже – на 0,9%, Уфе – на 0,4%, Самаре и Красноярске – на 0,3%, рассказали «Этажи». «Двушки» сильнее всего подешевели в Воронеже (-1,7%), Екатеринбурге (-1,5%) и Челябинске (-1,4%).

#аренда #недвижимость

@rusipoteka

По данным ЦБ:

▪️Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в июле 2025 года оставалась на уровне 7,5%, оставаясь ниже рыночных значений за счет широкого распространения кредитования по программам господдержки.

🔻По кредитам по ДДУ ставка уменьшилась до 6,0% (-0,1 п.п. за месяц).

🔺Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка составила 9,6% против 9,5% месяцем ранее.

#ставки #ипотека

@rusipoteka

ЦБ: В июле темпы прироста ипотечного портфеля незначительно ускорились

📈 По данным ЦБ, задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.08.2025 возросла на 0,9% м/м (+0,7% м/м месяцем ранее).

При этом на балансе банков задолженность по ИЖК (с учетом ППТ) на 01.08.2025 составила 20,3 трлн рублей, сократившись за месяц на 0,3% (0,1% м/м с.к.).

В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 3,1% (3,3% месяцем ранее). Пятая часть ипотечного портфеля приходилось на ИЖК по ДДУ (21,4%), задолженность по которым сократилась за месяц на 1,1%.

В июле банки выдали 77,5 тыс. ИЖК на 355,9 млрд рублей, что выше показателей июня на 12,8 и 15,2% по количеству и объему соответственно. В годовом сопоставлении предоставление ИЖК по объему соответствовало показателю июля 2024 года, но сократилось на 27,7% по количеству вследствие увеличения среднего размера ИЖК.

📊 Около 84% выдач ИЖК в июле приходилось на программы господдержки.

🟠Выдача ипотеки по госпрограммам по итогам июля выросла на 13,2% за месяц, до 297,7 млрд рублей.
🟠Выдача на рыночных условиях увеличилась на 26,5%, до 58,1 млрд рублей.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📰 Обзор прессы за неделю (22-29 августа)

📷 Бездомная молодость: доля зумеров среди ипотечных заемщиков не превышает 9% – Известия

Представители молодого поколения реже берут ипотеку, чем их старшие соотечественники. Эксперты, однако, отмечают, что причины этого явления лежат не в социальной, а в экономической плоскости.

📷 Рабочий бонус: в России меняются условия эксперимента по льготной ипотеке для чиновников – Известия

Молодые сотрудники федеральных ведомств, участвующие в эксперименте по льготной ипотеке для государственных служащих и работающие в Донбассе и Новороссии, смогут подавать заявки на участие в программе без необходимости выполнения стандартных требований, установленных для других регионов страны.

📷 Жили-сбыли: вторичка подешевела сразу в трети регионов России – Известия

Вторичное жилье подешевело сразу в трети регионов страны. Во II квартале ЦБ зафиксировал снижение средней цены на квадратный метр в 27 субъектах РФ. Недоступность рыночной ипотеки вынуждает продавцов снижать стоимость, чтобы сделать свое предложение более конкурентным и ускорить продажу. К тому же новые кварталы более интересны покупателям, чем устаревший фонд. При этом предложение квартир в таких домах на рынке выросло уже на 20%.

📷 Льготы под давлением – Коммерсантъ

Ужесточение условий льготной ипотеки сокращает доступность кредитов. За год доля займов с первоначальным взносом менее 30% снизилась с 40% до 30%, а застройщики фиксируют рост конкуренции за платежеспособного клиента.

📷 Дом и точка – Коммерсантъ

Точечная застройка в общем объеме возводимого в России жилья достигла 36,5%, что является максимальным значением с 2017 года. Одновременно девелоперы увеличивают этажность домов, что еще больше повышает уровень прибыльности проекта. Таким образом бизнес хеджирует свои риски за счет быстрой окупаемости жилья и отсутствия необходимости возводить социальную инфраструктуру. Масштабные проекты застройщики предпочитают откладывать до лучших времен.

📷 Что будет с ценами на новостройки осенью 2025 года – РБК

В преддверии осени на рынке новостроек наблюдается оживление. На рост спроса повлиял тот факт, что ряд застройщиков дополнительно запустили программы стимулирования, а в некоторых банках вырос процент одобряемых заявок. Влияние оказало и снижение ставок по банковским депозитам. А цены, по мнению экспертов, продолжат рост уже этой осенью.

📷 В России стали строить меньше частных домов: с чем это связано и как это может повлиять на цены – РГ

С января по конец июля нынешнего года в России было построено 42 млн кв. м домов в частном секторе. Это на 3,3% меньше, чем за тот же период 2024 года. Если же сравнивать месяц с месяцем, то ввод домов в июне был меньше прошлогоднего почти на 40%, в июле - почти на 15%.

📷 Условия ипотеки не ужесточились из-за нового размера компенсаций – РГ

Банки не стали массово ужесточать условия выдачи льготных ипотечных кредитов из-за снижения им возмещения из госбюджета. Однако в ноябре ситуация может измениться, считают эксперты.

📷 Молодежь увлеклась переделкой дач: что движет зумерами и сколько они готовы потратить – РГ

Молодежь стала больше интересоваться дачами, но не для отдыха или огородничества, а для создания красивых фото и видео для соцсетей.

📷 «Инвестиция в достойную жизнь для семьи»: как меняется отношение россиян к ипотеке с появлением детей – RT

Более 20% опрошенных россиян меняют своё отношение к ипотеке в лучшую сторону с появлением детей. Перемены в семейном статусе напрямую влияют на финансовые решения и стратегии, а рождение ребёнка часто становится триггером для пересмотра жилищных условий. На этом фоне молодые родители начинают воспринимать ипотеку не как бремя, а как инвестицию в будущее.

📷 Уровень просроченной задолженности по ипотеке продолжает расти – IRN

Ипотека – история не на один год. За это время в жизни заемщика может произойти все, что угодно: потеря работы, болезнь и еще много обстоятельств, затрудняющих ежемесячные ипотечные выплаты. Опрошенные эксперты рассказали, какие санкции ждут неплательщиков и как сохранить квартиру.

#пресса #недвижимость

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (22-29 августа) по версии Русипотеки

▶️ВС напомнил, когда задолженность по ипотеке является погашенной, а кредитные обязательства прекращаются

▶️ЦБ планирует отменить макропруденциальные лимиты (МПЛ) для кредитов на рефинансирование, а также рассмотреть целесообразность регулярной переоценки справедливой стоимости жилья банками для определения риск-веса после выдачи кредита

▶️Темпы прироста ипотечного портфеля в июле незначительно ускорились, сообщили в ЦБ. Выдачи за месяц увеличились как по программам господдержки, так и по рыночной ипотеке. 84% выдач пришлось на госпрограммы

▶️Спецпрограмму «Кредитные каникулы отца» предложили создать для мужчин, ставших отцами или усыновивших ребенка

▶️За ЗОЖ предложили предоставлять льготные ставки по кредитам

Льготные программы

▶️По льготным ипотечным кредитам ЦБ планирует проработать возможность расчета и раскрытия двух значений ПСК: исходя из льготной ставки и максимальной ставки

Законодательство

▶️За нарушения прав заемщиков и вкладчиков для банков могут ввести крупные штрафы. Правительство поддержало соответствующий законопроект

Банки

▶️Сбербанк улучшил условия по опции «Сниженный платеж», она теперь доступна на сроке кредита от 2 до 15 лет

▶️Альфа-Банк снизил первый взнос по рыночной ипотеке

▶️Банк «Санкт-Петербург» улучшил условия программы Smart-ипотеки, в рамках которой банк рассматривает приобретаемый объект недвижимости без отчета об оценке и других дополнительных документов

Профильные мероприятия

▶️16 сентября – Форум ИЖС «Основание»

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс. Для подписчиков телеграм-канала @rusipoteka ➡️ скидки на участие

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

❗️ РУСИПОТЕКА - итоги июля Высшей ипотечной лиги.

❗️ Объем выдачи ипотечных кредитов ведущими банками за январь-июль  2025 года.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

@rusipoteka