📊 Объем просроченных ипотечных кредитов в России вырос за год в 2 раза, а доля достигла 0,7%, сообщили в Циан.

«Доля "просрочки" увеличилась за год с 0,36% до 0,74%. Это не рекордный для отрасли показатель (до 2021 г. он был выше 0,8%), но быстрый рост настораживает», – отметили аналитики.

По подсчетам Циан, в конце I полугодия 2025 года суммарный объем просроченной задолженности по ипотеке в РФ достиг 145,2 млрд рублей.

#ипотека

@rusipoteka

❗️Установлен новый уровень возмещения банкам по Семейной и Дальневосточной и арктической ипотеке

По сообщению Минфина, повышенный уровень возмещения будет действовать по льготным ипотечным кредитам, выдаваемым с 7 августа по 1 ноября 2025 года.

Уровень возмещения сохранится на весь срок действия льготных кредитов, выданных за этот период. Решение согласовано Правительством РФ в ГИИС «Электронный бюджет».

🟥Увеличенный уровень возмещения соответствует разнице между уровнем ключевой ставки, увеличенным на 2,5 п.п. (ранее – 3 п.п.), и максимальной ставкой по программам при приобретении жилых помещений в многоквартирных домах.

🟥По льготным ипотечным кредитам, выданным на ИЖС, возмещение соответствует разнице между уровнем ключевой ставки, увеличенным на 3,0 п.п. (ранее – 3,5 п.п.), и максимальной ставкой по программам.

#госпрограммы #важное

@rusipoteka

📝 В ГД внесен законопроект о запрете на строительство многоквартирных домов в населенных пунктах с дефицитом транспортной, жилищно-коммунальной и социальной инфраструктуры.

Запрет предлагается устанавливать в том случае, если дефицит составляет более 50%. Решение по выдаче разрешений на строительство будет принимать исполнительный орган субъекта РФ.

#стройка #законодательство

@rusipoteka

🔹 Металлинвестбанк изменил условия по семейной ипотеке

🔷ПВ от 20,01% до 30,00% (одно из условий):

– аккредитив на 30 дней (собственные+кредитные)
– комбо-ипотека
– субсидирование ставки

Аккредитив на 30 дней по ДДУ не возможен, если дата раскрытия приходится на срок позже даты ввода в эксплуатацию.

🔷ПВ от 30,01% – без доп. условий.

Ставка по-прежнему 5,89%, без страхования жизни – 6%.

#банки #металлинвестбанк

@rusipoteka

💬 Ильшат Нигматуллин,
президент ГК «Гранель»:

«Рассчитываем на умеренно оптимистичный сценарий (на ипотечном рынке – прим.) в 2026 году. Это постепенное снижение ключевой ставки, оживление спроса и усиление интереса к новым проектам в строительстве. Если макроэкономическая ситуация не ухудшится, рынок будет удерживаться в состоянии умеренной стабильности. Люди и без этого по-прежнему хотят улучшать жилищные условия – важно дать им такую возможность.

Спрос в этом году стал более рациональным, и покупатели хотят видеть, на какой стадии находится проект, какие материалы используются, какая будет инфраструктура. Ценятся надежность, стадия активного строительства и локация. Также наблюдается рост интереса к пригородам крупных городов, особенно к проектам с хорошей транспортной доступностью».

#мнение

@rusipoteka

📊Объем выдачи кредитов физлицам в РФ в июне, по данным ЦБ, составил 1,8 трлн руб. (1,8 трлн руб. месяцем ранее и 3 трлн руб. годом ранее). Наибольшую долю выдачи (около 59%) продолжали составлять кредитные карты. Доля ипотеки – 17% (в мае – 16,3%).

#кредиты #ипотека

@rusipoteka

По оценкам аналитиков ДОМ РФ:

🟦в июле банки выдали 77 тыс. ипотечных кредитов (+12% к июню) на 358 млрд руб. (+16%). Выдача в годовом выражении все еще ниже уровня прошлого года (-28% г/г), однако с учетом завершения «Льготной ипотеки» с 1 июля 2024 г. темпы снижения замедлились. Объем кредитования в рамках госпрограммам – 50 тыс. кредитов (+15% к июню) на 291 млрд руб. (+16%);

🟦за 7 мес. 2025 года выдано 417 тыс. кредитов (-52% г/г) на 1 855 млрд руб. (-42% г/г). По льготным программам – 264 тыс. кредитов (-42% г/г) на 1 509 млрд руб. (-38% г/г).

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

⚡️ В Минфине заявили, что ипотечные каникулы для семей с детьми негативно не повлияют на кредитную историю заемщика.

Ранее правительство внесло в ГД законопроект об ипотечных каникулах для семей с детьми до полутора лет при рождении второго или последующего ребенка.

#ипотека #кредитныеканикулы

@rusipoteka

🇷🇺 Глава комитета ГД по труду, социальной политике и делам ветеранов Ярослав Нилов предложил увеличить размер маткапитала:

🔴при рождении первого ребенка до 1 млн руб.
🔴при рождении второго и третьего ребенка – до 1,3 млн руб.

Соответствующий законопроект уже направлен на заключение в правительство.

#маткапитал #инициативы

@rusipoteka

🔹 Металлинвестбанк изменил условия по семейной ипотеке

▪️Ставка: 5,89% со страхованием жизни, 6,39% без страхования жизни.

▪️ПВ от 20,01% до 30,00% с аккредитивом 30 дней (собственные + кредитные). При ПВ от 30,01% без дополнительных условий. Комбо-ипотека или субсидирование ставки при ПВ от 20,01% без дополнительных условий.

#банки #металлинвестбанк

@rusipoteka

💬 «Ипотечный бумеранг #319». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

👆 Сергей Софронов, – коммерческий директор ГК «ПСК»
👆 Виктор Зубик, – гендиректор компании «Смарент»
👆 Руслан Сырцов, – управляющий директор компании «Метриум»
👆 Алексей Попов, – руководитель «Циан. Аналитики»
👆 Елена Мищенко, – руководитель департамента городской и загородной недвижимости «НДВ супермаркет недвижимости»
👆 Александр Москатов, – управляющий директор Миэль «Сущевский» (Москва)
👆 Евгений Белокуров, – коммерческий директор «Яндекс Недвижимости»
👆 Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи»
👆 Светлана Лесникова, – директор компании «Этажи» в Краснодаре
👆 Ильшат Нигматуллин, – президент ГК «Гранель»
👆 Дмитрий Щегельский, – президент Санкт-Петербургской палаты недвижимости, гендиректор АН «Бенуа»
👆 Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
👆 Василий Олейников, – президент Уральской палаты недвижимости
👆 Сергей Гордейко

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka

💳 ПСБ снизил ставки по ипотеке

С 8 августа

🟠Вторичный рынок – от 20,99% (ранее – от 22,99%)
🟠Военная ипотека – от 20% (ранее – 21,3%)

#банки #псб

@rusipoteka

🔴 Ильдар Хусаинов,
директор компании «Этажи»:

«В общем, что там по семейной? В итоге все-таки сократили субсидирование банкам по семейной на 0,5 пп. Теперь 2,5% к ключу по новостройкам и 3% по загородной. Разумный такой компромисс, во-первых, ключевая за эти полгода снизилась сразу на 3%, а реальная стоимость денег, по-моему, на 5%. Поэтому если исходить из логики, что субсидируется дополнительно к ключу 1/7 примерно, то компромисс нормальный.

Что банки сделали: кто-то поднял ПВ до 30%, кто-то незначительно подкрутил одобрение. Кто-то технично стал предлагать добровольное субсидирование. Все банки сохранили старые условия для тех девелоперов, кто у них на проектном финансировании. В текущих условиях все боятся даже минимального ухудшения положения дел у корпоративных заемщиков.

Если убрать всю лирику и судить по тому, что мы видим, то мой прогноз:

⚫️в конечном итоге эти -0,5% субсидирования приведут к 5-7% уменьшению выдач, и
⚫️у примерно 15-20% объектов в России на 2% повысится себестоимость за счет покупки тех или иных финансовых услуг.

Что дальше? Судя по запущенным в публичное поле обсуждениям, скоро нас ждет выдача семейной только по прописке, и, думаю, со следующего года ставка будет привязана к каким-либо значимым процессам. К зарплате, думаю, не будут делать, если делать чем меньше ЗП, тем меньше ставка, это очень невыгодно по налогам и сборам в бюджет, сотрудники сами будут просить не поднимать им зарплату)

Поэтому, скорее всего, могут привязать к числу родившихся детей (тут цель логична) или в целом к региону (там, где нужен внутренний приток). Возможно, сделают к цене за м2, чем дороже за м2 ты покупаешь, тем, значит, и процент может быть больше (это нужно для борьбы с инфляцией). Могут привязать и к пенсионным делам и накоплениям (тоже важно для государства). Надеюсь, по крайней мере, что это будет в какой-то понятной логике и привязано к целям развития общества в целом.

Напрягло то, что срок повышенного субсидирования в этот раз сделали всего 3 месяца (в прошлый раз шесть), то есть опять в октябре нас ждет нервозность. Думаю, то, что тянут до последнего, не выгодно вообще никому: и государству сложно планировать бюджет, и застройщики не знают, что ждать, и клиенты в предыдущий месяц формируют ажиотаж!»

#мнение #семейнаяипотека

@khusainov_ildar

🔹 Примсоцбанк снизил ставки по ипотеке

Снижение ставок по рыночным ипотечным программам составило 1-1,5 п.п.

Минимальная ставка составляет теперь от 20,4%.

Ставка действует для:
🛑покупки квартиры / комнаты/ последней доли/ апартаментов/ дома с земельным участком,
🛑рефинансирования.

#банки #примсоцбанк

@rusipoteka

⚡️ Минфин опубликовал решения по новому размеру возмещения банкам по льготным программам.

Решение № 25-67381-01850-Р – по Семейной ипотеке

Решение № 23-67393-01016-Р – по Дальневосточной и арктической ипотеке

Для банков новый уровень возмещения на весь срок действия льготных ипотечных кредитов, выданным с 7 августа по 31 октября 2025 года (включительно), составит:

✅2,5 п.п. (ранее – 3 п.п.) по кредитам на покупку жилья в многоквартирных домах;
✅3 п.п. (ранее – 3,5 п.п.) по кредитам на ИЖС.

#госпрограммы #важное #ипотека

@rusipoteka