Ситуация с "черными списками" зашла в тупик.

Дмитрий Песоцкий, Председатель РОВПП "ПАРТИЯ РОСТА" в Смоленской области

Мелкий и средний бизнес, сотни тысяч юрлиц и ИП, имеют реальный шанс попасть под подозрение и быть исключенными в один момент из хозяйственного оборота без шансов на оправдание.
Лидер "Партии Роста", Уполномоченный по защите прав предпринимателей Борис Титов направил председателю Центрального банка РФ Эльвире Набиуллиной письмо с предложением внести изменения в механизм реабилитации клиентов банков, попавших в так называемые "черные списки" по подозрению в отмывании средств.

Председатель регионального отделения Смоленской области Дмитрий Песоцкий считает, что "Ситуация с "черными списками" зашла в тупик. Мелкий и средний бизнес, сотни тысяч юрлиц и ИП, имеют реальный шанс попасть под подозрение и быть исключенными в один момент из хозяйственного оборота без шансов на оправдание.
Чтобы изменить ситуацию, Титов предложил ЦБ изменить процедуру следующим образом: проверять "подозрительные операции" на сумму до 5 млн. руб. без приостановки операций и блокировки счетов – но не более трех раз в течение года. Параллельно с этим во взаимодействии с ФНС России отрабатывать все случаи выявления и пресечения операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов .
Для этого предлагается внести изменения в Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР. Это позволит снизить затраты банка на процедуры проверки, увеличит достоверность собираемых данных, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности.
В состав Межведомственной комиссии ЦБ и Росфинмониторинга предлагается включить представителей Уполномоченного по защите прав предпринимателей и крупнейших бизнес объединений. Это позволит подтверждать деловую репутацию предпринимателя и давать экспертную оценку характера операций по счету (зачастую без понимания реальных бизнес-процессов невозможно понять, обоснованная была операция или нет).
В уведомлении об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) должно содержаться подробное описание признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.
Для этого потребуется внести изменения в Федеральный закон от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Кроме этого, Борис Титов предлагает установить персональную ответственность сотрудника кредитной организации за предвзятый отказ от проведения операции и (или) об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), совершенный, в том числе, в корыстных целях.
Для этого нужно внести изменения в КоАП РФ.
Предложения Бориса Титова направлены на то, чтобы ситуацию изменить, чтобы проверка благонадежности клиентов банков была именно проверкой, а не казнью без суда и следствия".

#черныйсписок
#песоцкий #титов #партияроста #банк #цб #цброссии #бизнес #защитабизнеса #малыйбизнес #счета #смоленск #набиуллина

https://presscenter.rost.ru/mneniya/situatsiya-s-chernymi-spiskami-zashla-v-tupik