Как развязать узел с «черными списками» клиентов банков

Борис Титов: "На днях я отправил председателю ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной предложение – как развязать узел с «черными списками» клиентов банков.
Условия сегодня созданы такие, что банку при малейшем подозрении проще отказаться от обслуживания клиента из числа малого бизнеса, чем проверять его операцию. За последние несколько месяцев заблокировано полмиллиона счетов.
Я предложил следующие вещи. Внести в Методические рекомендации Банка России изменения, которые позволили бы банкам подозрительные операции на сумму до 5 млн. руб. проверять без приостановки операций и блокировки счетов – но не более трех раз в течение года. Параллельно с этим подключить ФНС к системе банковской проверки.
В состав Межведомственной комиссии ЦБ и Росфинмониторинга (которая пока что так и не заработала) включить представителей Уполномоченного и крупнейших бизнес объединений. Зачастую без понимания реальных бизнес-процессов невозможно понять, обоснованная была операция или нет.
Внести изменения в закон №115-ФЗ, согласно которым в уведомлении об отказе от проведения операции или открытии счета должно будет содержаться подробное описание признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.
Наконец, установить в КоАП персональную ответственность сотрудника банка за предвзятый отказ от проведения операции или открытия счета.
Сегодня сотни тысяч юрлиц и ИП, попавших под подозрение, исключаются из хозяйственного оборота без шансов на оправдание. Наши предложения направлены на то, чтобы ситуацию изменить, чтобы проверка благонадежности клиентов банков была именно проверкой, а не казнью без суда и следствия."

#титов #набиуллина #цбрф #банк #бизнес #защитабизнеса #бориститов #партияроста #ачтотитов #стратегияроста #стратегиятитова

https://www.facebook.com/boris.titov.92/posts/1695681490497648

Титов попросил председателя ЦБ Эльвиру Набиуллину защитить предпринимателей, которых банки включают в черные списки, заподозрив в отмывании денег.

#титов #набиуллина #цб #банк #бизнес #защитабизнеса #альфабанк #партияроста #ачтотитов

http://telegra.ph/Titov-predlozhil-Nabiullinoj-uprostit-proverku-klientov-iz-chernyh-spiskov-04-05

Олег Николаев: В России доля МСП чуть меньше двадцати процентов.

Лидер "Партии роста", Уполномоченный при Президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов направил председателю ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной письмо с предложением внести изменения в механизм реабилитации клиентов банков, попавших в "черные списки" по подозрению в отмывании средств.

Олег Николаев, генеральный директор "Корпорации развития Севастополя", член федерального совета "Партии роста" комментирует инициативу Бориса Титова по упрощению процедуры проверки подозрительных банковских операций: https://goo.gl/tujPum

"Малым предприятиям сейчас приходится нелегко, в связи с падением платежеспособного спроса у населения. Плюс банки могут перекинуть на них свои издержки, связанные с ужесточением контроля движения денежных средств. Что подтолкнет малый бизнес в черную зону. В России и так доля МСП чуть меньше двадцати процентов. Поэтому упрощение процедур проверок банками необходимо, равно как и изменение законодательства для стимулирования роста МСП. Чтобы появилась реальная возможность для конкуренции с ГУПами и МУПами, о чем 5 апреля говорил президент".

#ЦБ #банки #черныйсписок #контроль #малыйбизнес #защита #115ФЗ

#николаев #титов #партияроста #банк #цб #цброссии #бизнес #защитабизнеса #малыйбизнес #черныесписки #счета #севастополь #набиуллина

https://rost.ru/projects/presscenter/posts/oleg-nikolaev-v-rossii-dolya-msp-chut-menshe-dvadtsati-protsentov

Ситуация с "черными списками" зашла в тупик.

Дмитрий Песоцкий, Председатель РОВПП "ПАРТИЯ РОСТА" в Смоленской области

Мелкий и средний бизнес, сотни тысяч юрлиц и ИП, имеют реальный шанс попасть под подозрение и быть исключенными в один момент из хозяйственного оборота без шансов на оправдание.
Лидер "Партии Роста", Уполномоченный по защите прав предпринимателей Борис Титов направил председателю Центрального банка РФ Эльвире Набиуллиной письмо с предложением внести изменения в механизм реабилитации клиентов банков, попавших в так называемые "черные списки" по подозрению в отмывании средств.

Председатель регионального отделения Смоленской области Дмитрий Песоцкий считает, что "Ситуация с "черными списками" зашла в тупик. Мелкий и средний бизнес, сотни тысяч юрлиц и ИП, имеют реальный шанс попасть под подозрение и быть исключенными в один момент из хозяйственного оборота без шансов на оправдание.
Чтобы изменить ситуацию, Титов предложил ЦБ изменить процедуру следующим образом: проверять "подозрительные операции" на сумму до 5 млн. руб. без приостановки операций и блокировки счетов – но не более трех раз в течение года. Параллельно с этим во взаимодействии с ФНС России отрабатывать все случаи выявления и пресечения операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов .
Для этого предлагается внести изменения в Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР. Это позволит снизить затраты банка на процедуры проверки, увеличит достоверность собираемых данных, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности.
В состав Межведомственной комиссии ЦБ и Росфинмониторинга предлагается включить представителей Уполномоченного по защите прав предпринимателей и крупнейших бизнес объединений. Это позволит подтверждать деловую репутацию предпринимателя и давать экспертную оценку характера операций по счету (зачастую без понимания реальных бизнес-процессов невозможно понять, обоснованная была операция или нет).
В уведомлении об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) должно содержаться подробное описание признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.
Для этого потребуется внести изменения в Федеральный закон от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Кроме этого, Борис Титов предлагает установить персональную ответственность сотрудника кредитной организации за предвзятый отказ от проведения операции и (или) об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), совершенный, в том числе, в корыстных целях.
Для этого нужно внести изменения в КоАП РФ.
Предложения Бориса Титова направлены на то, чтобы ситуацию изменить, чтобы проверка благонадежности клиентов банков была именно проверкой, а не казнью без суда и следствия".

#черныйсписок
#песоцкий #титов #партияроста #банк #цб #цброссии #бизнес #защитабизнеса #малыйбизнес #счета #смоленск #набиуллина

https://presscenter.rost.ru/mneniya/situatsiya-s-chernymi-spiskami-zashla-v-tupik

Константин Репич: "Чёрные списки" стали инструментами давления на представителей малого и среднего бизнеса

Комментарий председателя Регионального отделения Всероссийской политической партии "Партия Роста" Константина Репича: Крымские предприниматели поддерживают инициативу Бориса Титова.

"Чёрные списки" стали инструментами давления на представителей малого и среднего бизнеса, а в нашем регионе руки банкам развязывает отсутствие конкуренции в банковской сфере. Сегодня, по официальным данным, в Крыму действует около 15 банков, но с предприятиями реально работают только три из них.
Предприниматель становится заложником крымской банковской системы и, попав под подозрение, в любой момент может стать неугодным. И если на материке у предпринимателей есть выбор, в какой банк обратиться и выбрать наиболее выгодные условия кредитования, то у крымчан такой альтернативы нет. Отсутствие возможности получить доступный банковский кредит делает невозможным дальнейшее развитие предприятия, а попадание в "чёрный список" - это фактически крах бизнеса.
Что дальше после блокировки счетов? Перерегистрация предприятия из-за испорченной репутации, невозможность рассчитаться с поставщиками, выплатить зарплату сотрудникам. Предприятие попадает в тиски банка и налоговых органов, и не по своей воле становится "неблагонадёжным". А обратного механизма нет! С этим надо что-то делать!

Мы надеемся, что предложения Титова будут услышаны.


#черныйсписок
#репич #титов #партияроста #банк #цб #цброссии #бизнес #защитабизнеса #малыйбизнес #счета #крым #набиуллина

https://presscenter.rost.ru/posts/konstantin-repich-chyornye-spiski-stali-instrumentami-davleniya-na-predstaviteley-malogo-i-srednego-biznesa