🎙 Семь инвестиционных идей до конца 2023 года

⚡️ До конца года остается меньше двух месяцев, а полноценным новогодним ралли на глобальных рынках пока и не пахнет. В новом эпизоде подкаста я разобрал семь инвестиционных идей, которые мы используем с участниками Инвестклуба сейчас и по которым ждем прибыли в ближайшие месяцы — это идеи в России и на глобальных рынках.

☝️ Также разобрал ситуацию вокруг СПБ биржи и влияние санкций на бизнес площадки и активы клиентов.

🥳 С 6 по 10 ноября в честь моего дня рождения действует специальное предложение на доступ к Инвестклубу — скидка 50% на любой тариф, в том числе с личной работой. Чтобы воспользоваться предложением оформляйте доступ к клубу на сайте https://romanfinance.club и в карточке заказа вводите промокод HB50.

🙌 Слушайте новый эпизод в Apple Podcasts,  Яндекс.Музыка или Google Подкастах

Удачных инвестиций! 
https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ 196% за полтора года

☝️ В мае 2022 года на планерке в клубе мы обсуждали идею покупки интервального фонда УК АТОН, который выкупал у нерезидентов российские еврооблигации с дисконтом. Дисконты тогда достигали 50-70% от номинала, а через фонд инвестор становился владельцем не одного, а десятка выпусков, что снижало риски. Тогда один пай котировался вблизи одной тысячи рублей за штуку.

👌 С весны 2022 эмитенты отладили процедуру замещения облигаций, а дисконты сократились в разы. В результате стоимость пая с учетом роста цен на облигации и курсовых разниц выросла на 196%.

Во вчерашнем подкасте я подробнее рассказал об идеях, которые мы используем с участниками клуба. Забыл только еще добавить точечные сделки в pre-IPO с ожидаемой доходностью х3—х5 на горизонте 1,5—2 лет, которые мы начали включать в портфели в этом году.

💡 С 6 по 10 ноября присоединиться к клубу можно со скидкой 50% и это последняя распродажа в этом году. Со следующего года условия вступления в клуб поменяются — добавится порог на вход и собеседование.

🎓 И чтобы чуть лучше понять, что вас ждет, рекомендую посмотреть запись Инвестпланерки, которую мы провели в среду 1 ноября — https://www.youtube.com/watch?v=2Jf6Sj0qQNg

🔥 Присоединяйтесь к клубу по ссылке — https://romanfinance.club
Промокод на скидку — HB50. Выбирайте подходящий тариф на сайте, оформляйте заказ и в карточке заказа вводите промокод для активации скидки.

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ Новая схема с просроченной сим-картой

🤬 Вчера впервые столкнулся с новой схемой мошенничества, но как пишут «Известия», по ней работают с начала осени.

☝️ Схема выглядит так:
1. Вам звонит человек и представляется сотрудником сотового оператора.
2. Говорит, что у вас заканчивается срок действия сим-карты через 1-2 дня и если ее не поменять, номер заблокируют навсегда.
3. Далее говорит, что есть способ ее удаленной активации и перевыпуска — для этого просят сообщить код из смс. Как правило, это код для входа в кабинет сотового оператора.
4. И далее случается магия — с помощью кода мошенники получают доступ в личный кабинет оператора, где настраивают переадресацию звонков и смс на новый или виртуальный номер. Ну а дальше им открыта дорога к двухфакторной аутентификации по смс на госуслугах, в банках, соц.сетях и так далее. Тут и деньги снять можно, и компанию на вас оформить, и кредит взять.

❗️Запомните — сим-карты бессрочны и работают сколь угодно долго, пока вы сами ее не сломаете или не повредите.

🙏 Будьте бдительны и поделитесь с близкими, особенно старшего поколения.

https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ «Совкомбанк» идет на биржу: что важно знать

В декабре на Московской бирже появятся акции «Совкомбанка». Это размещение в случае успеха станет не только первым банковским IPO в России с 2015 года, но и первым публичным размещением акций компании, находящейся под санкциями.

➡️ Банк занимает девятое место по размеру активов

➡️ Рентабельность банка — 48,9%, что существенно превышает аналогичные показатели Сбербанка и ВТБ

➡️ В ходе размещения банк планирует привлечь 10 млрд рублей. При этом оценка выглядит заниженной в сравнении с другими крупными банками, что делает участие в IPO привлекательной инвестиционной идеей

Подробнее о результатах и перспективах «Совкомбанка» — в моем обзоре для Т—Ж:
https://journal.tinkoff.ru/news/review-ipo-svcb/

🎙 «Стратегия на полгода». Во что сейчас инвестировать

Сходил в гости в новый подкаст Т—Ж «В курсе рубля», где мы обсудили инвестиции в России. Начиная с февраля 2022 года у активных на бирже россиян оставалось все меньше доступных инструментов: блокировки активов, ограничения от ЦБ, а в ноябре 2023 года СПБ-биржа вообще подпала под санкции. В выпуске мы разобрались, во что россияне еще могут инвестировать накануне 2024 года, не боясь блокировок и надеясь обогнать инфляцию.

Слушайте в Apple Podcasts, Spotify, Google Podcasts, Castbox, Pocket Casts, во «Вконтакте» и на «Яндекс-музыке».

Удачныйх инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

📰 Я часто даю комментарии для издания «Московские новости», но не всегда успеваю делиться ссылками на выходящие материалы.

💡 Вот статьи с моими комментариями, вышедшие за последний месяц:

1. Поговорили о компаниях, на которые стоит обратить внимание в периоды роста ключевой ставки.

2. Обсудили результаты TCS Group и перспективы акций банка.

3. Разобрали предстоящее IPO «Совкомбанка» и его перспективы.

4. А в эти выходные мы обсудили бумаги «Лукойла» и его дивидендный потенциал.

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

☝️ Правильный ответ в опросе выше — китайский юань.

🇨🇳 С начала 2020 года юань оказался самой устойчивой валютой по отношению к доллару среди популярных резервных валют. В этот период максимальное укрепление китайской валюты не превышало 10%, а максимальное ослабление — 5%.

🇪🇺🇬🇧🇯🇵 Другие валюты не смогли похвастаться подобной стабильностью. В моменте британский фунт падал на 23%, евро на 16%, а падение японской иены вплотную приближалось к 40%.

📰 О том стоит ли инвестировать в юанях, о перспективах китайской валюты в России и мире я рассказал в обзорной статье для Т—Ж и заодно развеял пару стереотипов — рекомендую к вдумчивому прочтению.
https://journal.tinkoff.ru/news/yuan-forecast-2024/

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ Рекордные прибыли, высокие дивиденды и новые эмитенты: итоги года в российском банковском секторе

🙈 К декабрю 2023 года 36 российских банков, в том числе все банки из первой десятки по размеру активов, находятся под санкциями. Несмотря на это, в ноябре председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявляла, что отечественная банковская система абсолютно здорова. Более того, по итогам года российский банковский сектор может показать рекордную прибыль в размере более 3 трлн рублей.

👌 О том, как прошел 2023 год для банковского сектора и чего ждать инвесторам в следующем году, читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/bank-results-2023

⚡️ Замедление роста зарплат, увеличение долговой нагрузки и ожидание раздела «Яндекса»: итоги года в российском ИТ

🚀 Российские ИТ-компании продолжают расти быстрыми темпами, и в ближайшие годы эта тенденция сохранится. Согласно обновленным прогнозам Strategy Partners, российский ИТ-рынок вырастет с 3 трлн рублей по итогам 2023 года до 7 трлн рублей к 2030 году. Сектору продолжает помогать государство, а возможностей для конкуренции со стороны «недружественных» вендоров на нем все меньше. С другой стороны, отчеты некоторых ИТ-компаний беспокоят инвесторов.

🙌 Подробнее о том, что произошло с российским ИТ-рынком за год, — читайте в моем разборе для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/it-russia-2023

🧪 Январь — время творческих экспериментов.

⚡️ На январский спринт поставил себе цель сделать 9 видео для YouTube — по 3 в неделю. Посмотрим, что из этого выйдет, а в первом ролике рассказал о перспективах юаня и вариантах инвестиций в китайской валюте для инвесторов из России.

🙌 В комментариях к ролику оставляйте пожелания по темам новых выпусков — учту их при создании следующих видео. Ну и по-традиции: ставьте лайки и делитесь с друзьями — это добавит мне мотивации.

📺 Приятного просмотра — https://youtu.be/O7-ycmlFEB0

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

☝️ А вот подборка замещающих и юаневых облигаций, о которой рассказал в видео.

💡 Замещающие облигации: брать или не брать

⚡️ На YouTube вышло новое видео, в котором я подробнее рассказал о замещающих облигациях. Рассказал о том, как появились «замещайки», какие перспективы у рынка подобных облигаций, какие выпуски самые привлекательные для покупки и какие альтернативы есть у инвесторов с небольшим капиталом.

🙌 В комментариях к ролику оставляйте вопросы по инструменту — буду на них отвечать. Ну и по-традиции: ставьте лайки и делитесь с друзьями — это добавит мне мотивации.

📺 Приятного просмотра — https://youtu.be/Vdcp6tfvkco

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

💡 6 способов вложиться в золото в России

⚡️ Марк Твен как-то сказал: «Я много работал на золотых приисках и знаю о добыче золота все, кроме лишь одного: как заработать там деньги».
Сегодня автор Тома Сойера бы нам позавидовал — в новом видео на YouTube я рассказал о шести способах инвестиций в золото для инвесторов из России, а также о том, зачем золото нужно в портфеле.

🙌 В комментариях к ролику оставляйте вопросы по инструменту — буду на них отвечать. Ну и по-традиции: ставьте лайки и делитесь с друзьями — это добавит мне мотивации для выпуска новых видео.

📺 Приятного просмотра — https://youtu.be/SRgFN7Yz9r8

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ Конфликт в Красном море — золотая жила спекулянта

☝️ В прошедшую среду на планерке в клубе мы в числе других идей разобрали конфликт между Йеменом и НАТО в Красном море. Я рассказал об инструменте, который в потенциале может дать кратный рост в случае дальнейшей эскалации конфликта.

🚀 Стоимость фрахта резко начала расти, а судоходные компании вместо прохода по Суэцкому каналу вынуждены отправлять грузы в обход Африки, что кратно увеличивает сроки и стоимость доставки товаров в Европу.

💡 О том, как на этом заработать, мы и поговорили в эфире. Отрывок планерки с разбором этой идеи смотрите на YouTube — https://youtu.be/J8mMpEFoWoU

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ «Делимобиль» — лидер российского рынка каршеринга, объявил о планах провести IPO на Мосбирже в конце января–начале февраля.

☝️ В ходе размещения компания может привлечь до 10 млрд рублей, а деньги будут использованы для реализации инвестиционной программы группы, включающей покупку 7 тысяч новых автомобилей.

💡 Стоит ли участвовать в IPO «Делимобиля»? Какие перспективы у рынка каршеринга в России? Как получить высокую аллокацию на IPO? На эти и другие вопросы я ответил в этом выпуске.

🙌 В комментариях к ролику оставляйте вопросы по размещению — буду на них отвечать. Ну и по-традиции: ставьте лайки и делитесь с друзьями — это добавит мне мотивации.

📺 Приятного просмотра — https://youtu.be/w3wRhXguuZw

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

💡 Куда инвестировать в 2024 году, чтобы сохранить и увеличить капитал?

⚡️ За прошлый год российский фондовый рынок вырос на 45%, цены на недвижимость выросли почти на 15%, а доллар вырос на 30%. Кажется, все уже такое дорогое и на пиках, что проще отнести деньги в банк и не ломать голову.

💡 В этом выпуске мы поговорим о том, как управлять капиталом в 2024 году, какие инструменты для этого использовать и есть ли в этом вообще какой-то смысл, если банки предлагают 15% годовых по вкладам.

🙌 В комментариях к ролику оставляйте вопросы — буду на них отвечать. Ну и по-традиции: ставьте лайки и делитесь с друзьями — это добавит мне мотивации.

📺 Приятного просмотра — https://youtu.be/4wKAk6SrZoI

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚙 «Делимобиль» пытается переиграть конкурентов с помощью IPO

💡 Часто компании выходят на биржу, чтобы просто получить деньги в обмен на акции бизнеса, причем желательно максимально много. Но для «Делимобиля» IPO — это средство обогнать соперников по рынку каршеринга и привлечь новых инвесторов в компанию. Смотрите: большая часть автопарка приобретается в лизинг, если проще — в аренду. Стоимость аренды транспорта часто зависит от ключевой ставки, которая уже поднялась до 16%. На таком фоне каршеринги не спешат расширять парк и захватывать долю рынка.

⚡️ И тут появляется «Делимобиль» со своим IPO и предлагает свои акции по цене ниже рынка.

Подробнее о его результатах и перспективах — в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/review-ipo-delimobil

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

📱 Что будет с акциями «Яндекса» после раздела?

🤞 Скорее всего, те, кто покупал акции в России, смогут обменять их в соотношении 1:1, но пока полной уверенности в этом нет.

⚡️ Подготовка к разделу «Яндекса» началась еще в 2022 году, и, похоже, компания близка к его завершению. Что известно на текущий момент и как все это повлияет на инвесторов — я рассказал в новом видео на YouTube.

🙌 В комментариях к ролику оставляйте вопросы — буду на них отвечать. Ну и по-традиции: ставьте лайки и делитесь с друзьями — это добавит мне мотивации.

📺 Приятного просмотра — https://youtu.be/g0SCi8cNqKk

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance