💡 Дайджест февраля: самые полезные материалы месяца.

⚡️ В феврале я по-традиции много писал, снимал и давал комментарии для СМИ. Вот самое полезное за месяц.

📺 На YouTube вышло 6 новых видео:
— Прожарил «Диасофт» и «Кристалл» перед выходом на IPO.
— Разобрал предстоящий раздел «Яндекса».
— Рассказал о лайфхаках в управлении личными финансами и том, как инвестируют миллиардеры.
— Собрал подборку вкладов и облигаций с высокой доходностью и пока это лидер по просмотрам на канале

☝️Рекомендую посмотреть, если что-то пропустили.

📰 В Тинькофф Журнале вышло 3 моих статьи:
— Что будет с акциями «Яндекса» после раздела
— «Диасофт» готовится в IPO: стоит ли инвестировать в производителя ПО для банков
— Как вести бюджет в эпоху нестабильности: 7 советов

🤓 Каждую неделю давал комментарии для Московских Новостей:
— Рекорды банковского сектора за 2023
— Разбор IPO «Диасофт» и «Кристалл»
— Проблемы Киви-банка

📈 Также возобновил публикацию итогов месяца в Инвестклубе — рассказал о сделках февраля и планах на март.

🚀 В марте будет еще больше полезных материалов, так что оставайтесь на связи.

🫰Кстати, на YouTube уже новый ролик о перспективах доллара и лучших акциях на март — ищите на канале.

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚀 «Иксы»: инструкция по применению

☝️ На скрине выше — обсуждение венчурной сделки, в которой мы участвовали в Инвестклубе. В декабре мы заходили в бизнес при оценке в $1,38 млрд, а в этом году компания планирует новый раунд инвестиций с оценкой в $2 млрд, что дает +44% к нашей цене входа. Выход на IPO планируется во втором полугодии 2025 с оценкой $9 млрд или х6 к цене входа.

⚡️ В марте планируем участие еще в нескольких подобных сделках — компания из сферы искусственного интеллекта с ожидаемой прибылью х4 к 2025 году и компания из сферы финтеха с ожидаемой прибылью х3,5 к концу 2024 года.

💡 Во второй половине года ожидаем окончательного разделения «Яндекса» и начала торгов российскими акциями. С некоторыми клиентами мы успели купить их во внешнем контуре по 945 рублей за бумагу и к текущим котировкам это дает х3,8. Но большинство покупали по 1500 — это х2,4 к текущим ценам.

🫰 Подобные сделки на рынке появляются не каждый день и важно успеть их увидеть и не испугаться участвовать. Часто для окончательного решения не хватает времени и экспертизы — это как раз и получают участники Инвестклуба и зарабатывают на таких сделках.

✅ Присоединяйтесь.

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚀 Почему Nvidia выросла на 300% за год и где пределы у главной ракеты фондового рынка?

🫰 В прошлом году, когда хайп вокруг ИИ только начался, я написал статью в Т—Ж и разобрал перспективы сектора. В качестве главных бенефициаров бума я называл производителей аппаратной части — Nvidia, IBM, Intel и AMD, но результаты Nvidia превзошли все ожидания.

📈 Nvidia стала третьей в мире компанией по капитализации: с начала года ее акции выросли более чем на 80%, а за год — почти в четыре раза. Ни одна другая компания мира не выиграла столько на шуме вокруг искусственного интеллекта, как Nvidia.

💡 Однако, столь взрывной рост не только восхищает инвесторов, но и привлекает конкурентов. Сейчас компания контролирует 95% рынка чипов для вычислений в области ИИ, но в борьбу включается все больше игроков. В конце декабря AMD выпустили чип, который в 2 раза превосходит по техническим характеристикам самый современный чип Nvidia. А китайский Huawei создал не только собственный чип, но и собственную инфраструктуру для вычислений.

⚡️ О том, почему растут акции Nvidia, где предел у этого роста и как правительство США вставляет палки в колеса — смотрите в новом ролике на YouTube.

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🇨🇳 Китай стал главным в мире экспортером автомобилей.

☝️ По итогам 2023 года Китай экспортировал 5,26 млн автомобилей, став крупнейшим в мире автоэкспортером, обогнав Японию почти на 1 млн машин. И это при том, что еще в 2019 году Китай экспортировал менее миллиона машин в год, а 10 лет назад над китайскими автомобилями все смеялись.

⚡️ Выручка китайских автомобильных компаний растет более быстрыми темпами в сравнении с конкурентами из развитых стран, но при этом по мультипликаторам китайские компании выглядят привлекательнее коллег по цеху.

💡 О том, как Китай стал главным экспортером автомобилей в мире, кто экспортировал больше всего машин, какую роль в этом сыграла Россия и как на этом заработать простым инвесторам, я рассказал в новом видео на YouTube — ищите его на моем канале.

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🫰 Инструменты для ежемесячного пассивного дохода: подборка и разбор.

💡 Эти 4 инструмента обеспечат вам ежемесячный пассивный доход, а порог входа в них не превысит 10 тысяч рублей. В новом выпуске на YouTube я рассказал об инструментах, которые будут платить вам ежемесячную инвестзарплату без вашего активного участия.

📺 Смотрите ролик на YouTube и подписывайтесь на канал, если еще не сделали этого — это поможет не пропускать новые выпуски.

🙏 Если вы знаете другие доступные инструменты для пассивного дохода, расскажите о них в комментариях к ролику.

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚗 IPO «Европлан»: Как устроен бизнес и стоит ли участвовать в размещении?

🫰 «Европлан» — крупнейшая частная лизинговая компания России, до конца марта планирует провести IPO и разместить свои акции на Мосбирже.

💡 Как устроен бизнес компании и какие у него перспективы? Как оценен бизнес перед IPO и стоит ли розничным инвесторам участвовать в размещении акций «Европлан» на Мосбирже? С кем из мировых игроков можно сравнить «Европлан» и как он выглядит в сравнении с российскими аналогами?

📺 На эти и другие вопросы я ответил в новом выпуске на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

https://youtu.be/rdBWUf6ivjs

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

⚡️ «Европлан» объявил диапазон цены размещения в рамках предстоящего IPO

☝️ Диапазон размещения акций установлен в коридоре 835–875 рублей за акцию, что соответствует оценке всего бизнеса в 100–105 млрд рублей. В видеоразборе я упоминал оценку в 140 млрд рублей, которую давали инвестбанки и организаторы размещения в начале этой недели. Таким образом, «Европлан» размещается с дисконтом 25% к рыночным оценкам.

🫰 Скорее всего размещение пройдет по верхней границе ценового диапазона. Исходя из этого, мультипликатор P/B на старте торгов будет на уровне 2,3, текущий P/E — 7, а форвардный P/Е — 5,9.

💡 Это соответствует оценке «Тинькофф банка» по мультипликаторам, но у «Европлана» более высокие темпы роста и более высокий уровень рентабельности. Так что в целом оценка выглядит привлекательной и дает около 30% потенциала к целевым ценам аналитиков.

📈 Другие аргументы «за» и «против», о которых я упоминал в ролике, остались без изменений с учетом новых данных. Прием заявок на участие в IPO начался 22 марта и продлится до 28 марта. Старт торгов запланирован на 29 марта.

https://youtu.be/rdBWUf6ivjs

Что думаете про «Европлан»?

👍 — взлетит
👎 — не взлетит

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🤯 Сколько дефолтов было в истории США?

☝️ Каждый раз, когда американский госдолг приближается к потолку, и люди начинают беспокоиться о возможном дефолте, Министерство финансов говорит одно и то же: «Правительство США никогда не объявляло дефолт по своему долгу!» 

🤦‍♂️ Но каждый раз это утверждение оказывается ложным.

🫰 Сколько было дефолтов в истории США? Когда ждать следующий дефолт и что станет его причиной? Как мировые Центробанки готовятся к возможному дефолту?

📺 На эти и другие вопросы я ответил в новом выпуске на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

https://youtu.be/0snQaUFXbYI

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

💡 Дайджест марта: самые полезные материалы месяца.

⚡️ В марте я по-традиции много писал, снимал и давал комментарии для СМИ. Вот самое полезное за месяц.

📺 На YouTube вышло 6 новых видео:
— Подвел итоги февраля и поделился планами на март
— Разобрал безудержный рост Nvidia и поискал там признаки пузыря
— Рассказал о том, как Китай стал мировым лидером автоэкспорта
— Собрал подборку инструментов для пассивного ежемесячного дохода
— Разобрал бизнес «Европлана» перед IPO
— Рассказал историю американских дефолтов — да, их было несколько

☝️Рекомендую посмотреть, если что-то пропустили.

📰 В Тинькофф Журнале вышло 3 моих статьи:
— Плюс 300% за год: как Nvidia стала третьей компанией в мире
— Получать кэшбэк и вести бюджет: 5 способов управлять своими деньгами
— «Не хочу урезать расходы»: как откла­дывать больше, не снижая качество жизни

🤓 Каждую неделю давал комментарии для Московских Новостей:
— Разобрали перспективы «Алроса»
— Обсудили ралли в золоте
— Разобрали перспективы объединения «Тинькофф банка» и «Росбанка»
— Обсудили IPO «Европлана»

📈 Подвел итоги месяца в Инвестклубе — рассказал о сделках марта и планах на апрель.

🚀 В апреле будет еще больше полезных материалов, так что оставайтесь на связи.

🫰Кстати, на YouTube уже вышел новый ролик о перспективах доллара и лучших акциях на апрель — ищите на канале.

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚀 КАК ПОЛУЧАТЬ ИКСЫ в альтернативных инвестициях: разбор и анализ инструментов

⚡️ Как получать иксы в альтернативных инвестициях? Какие сделки помогут кратно увеличить капитал? Почему сейчас подходящее время для венчурных сделок? Какие идеи актуальны на российском рынке прямо сейчас? Об этом и многом другом мы поговорили с моим другом Дмитрием Домбровским — инвестором, кандидатом физико-математических наук и портфельным управляющим.

☝️ Это экспериментальный формат длинного интервью, поэтому буду благодарен обратной связи в комментариях под роликом. Если вам понравится формат, сделаем его регулярным.

📺 https://youtu.be/JJtO8WlNdKI

🙌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚀 IPO Займер: как устроен бизнес и стоит ли участвовать в размещении?

☝️ «Займер» — крупнейшая в России микрофинансовая организация, владеющая высокотехнологичной финтех-платформой, на долю которой приходится 6% выдачи микрозаймов в России по итогам 2023 года. Рентабельность капитала «Займера» самая высокая в секторе, а ликвидная позиция — одна из лучших.

🫰 О том, как устроен бизнес компании и какие у него перспективы, а также о перспективах размещения и справедливости оценки в ходе IPO я рассказал в новом ролике на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

📺 https://youtu.be/z50vYyzQoWs

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🚀 Венчурные инвестиции: 3 способа инвестировать в стартапы до их выхода на IPO

☝️ В 2009 году венчурный фонд Y Combinator вложил $20 тысяч в бизнес Airbnb. Спустя 11 лет Airbnb вышли на биржу с оценкой $47 млрд, а вложения Y Combinator увеличились с $20 тысяч до $391 миллиона — это рост в 19583 раза. Кроме упомянутого примера с Airbnb есть множество других. Например, инвестиции Питеря Тиля в Facebook. В 2004 году он вложил в компанию Цукерберга $500 тысяч, а в 2012 году после выхода на IPO его доля оценивалась в $1,7 млрд или в 3400 раз дороже.

🫰 О том, как работают венчурные инвестиции и почему они должны быть в портфеле инвесторов? Зачем богатейшие люди планеты и пенсионные фонды инвестируют в частные компании? Как выбрать подходящий инструмент для венчурных инвестиций и не нарваться на мошенников? На эти и другие вопросы я ответил в новом видео на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

📺 https://youtu.be/yWDtzALvBLY

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

⚠️ Я закрываю Инвестклуб.

☝️ Планировал сделать это еще в конце прошлого года, но сегодня принял окончательное решение. Я открыл клуб в 2019 году и за это время мы прошли два больших кризиса, десятки коррекций, санкции и блокировки. Что самое ценное для меня — среди действующих подписчиков много тех, кто в клубе с первого дня его работы и продолжает оставаться со мной эти 5 лет.

✊ Но рынок меняется и мы меняемся вместе с ним. С 2022 года мы стали использовать инструменты за пределами фондового рынка — венчурные сделки, прямые инвестиции в бизнес, выкуп активов и линейка инструментов продолжает расширяться. Пороги входа в используемые инструменты также растут.

🫰 Я закрываю клуб и в него нельзя будет попасть, просто оплатив подписку на сайте. Со следующей недели вход в клуб будет доступен после заполнения анкеты предварительной записи и собеседования. Я собираю сообщество инвесторов, которые разделяют мой подход к управлению капиталом, готовых к долгосрочной работе и которые принесут пользу сообществу своими знаниями и опытом — поэтому вводится фильтр в виде анкеты и собеседования.

⚡️ Для тех, кто тянул до последнего, вход в клуб открыт до конца недели — до 21 апреля. После — только через предварительную запись и собеседование.

❗️ Присоединиться к клубу

💡 И чтобы было чуть больше понимания о том, куда мы идем и с какими идеями работаем, вот несколько актуальных сделок:
— Инвестиции в сервис аренды самокатов в Бразилии. Горизонт: 3-5 лет. Это как купить Whoosh в 2019, даже круче.
— Инвестиции в финтех-сервис из Индии, который обслуживает 80% индийских стартапов. Выход на IPO ожидается уже в этом году, а ожидаемая прибыль 250%.
— Инвестиции в конкурента Coinbase — Kraken, который планирует IPO в 2025 году. Ожидаемая прибыль в сделке 350%.
— Инвестиции в разработчика системы генеративного ИИ для фото и видео. Компания из России, уже прибыльная и ждет роста бизнеса в 10 раз в следующие 2 года.

🤝 Если вы недавно на меня подписаны и не знакомы с моими взглядами, рекомендую послушать подкаст в Apple или Яндекс, посмотреть YouTube и полистать этот канал. Если нам с вами по пути — добро пожаловать в клуб.

❗️ Присоединиться к клубу

Удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

💡 IPO МТС Банка. Стоит ли участвовать? РАЗБОР рисков и перспектив

☝️ МТС Банк — самый быстрорастущий розничный банк в России выходит на IPO и планирует привлечь 10 млрд рублей. Как и другие недавние размещения — это будет IPO с дисконтом к оценкам аналитиков, но у меня есть вопросы к этим оценкам.

🫰 В новом выпуске на YouTube я рассказал о том, как устроен бизнес МТС Банка, насколько справедливо он оценивается и стоит ли инвесторам участвовать в этом размещении.

🤧 Записывал ролик с температурой, так что это может быть заметно, но на материале никак не сказалось. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

📺 https://youtu.be/w7eCmqlbFKk

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

❌ Копить только в рублях опасно

☝️ За последние 20 лет российский рубль обесценивался темпами 6,5% в год. И это я еще не учитываю 1998 год, когда курс доллара вырос с 6 до 25 рублей всего за год. На графике выше — годовые темпы роста разных активов и инфляции в России за 10 лет.

🤦 Как видите, рублевые вклады и недвижимость проиграли простой покупке доллара. С 2022 года получать валютную доходность инвесторам из России стало сложнее. Однако, ряд инструментов продолжают работать и о них я рассказал в новом видео на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.

📺 ВАЛЮТНАЯ ДОХОДНОСТЬ на Мосбирже: подборка и разбор инструментов — https://youtu.be/vzYoQN9tHp8

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance

🔥 Прямой эфир уже в эту пятницу!

Всем привет 👋 Завтра выступаю приглашенным экспертом на прямом эфире в телеграм канале «Лимон на чай»

💡 В прямом эфире мы обсудим такие вопросы:

▪️ Какие варианты зарубежных вложений и альтернативных инвестиции есть на сегодняшний день у частного инвестора?
▪️ Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке?
▪️На какие бумаги и инструменты смотреть сейчас? И почему именно на них?

🗓 Увидимся 3 мая в 18:00 по МСК. До встречи!

☝️ Ссылка на эфир будет за 15 минут до начала, поэтому включайте уведомления, чтобы не пропустить начало.

До встречи в эфире и удачных инвестиций!
https://tttttt.me/romanfinance