Стоит ли усредняться на фондовом рынке? 🤔
⠀
Не надо путать усреднение с покупкой актива лесенкой (на разных уровнях).
⠀
🔹 Усреднение - это вынужденная мера, которая применяется, если вы купили какой-либо актив, а его цена СИЛЬНО пошла против ваших ожиданий. Если вы купите по более низкой цене, вы уменьшаете среднюю цену своей покупки и, таким образом, увеличиваете свои шансы на получение прибыли от сделки.
🔹 Покупка лесенкой - это заранее запланированные действия на устраивающих вас уровнях цены исходя из цели и нужной доходности.
⠀
Усреднение может привести как к улучшению ситуации, если падение остановится около ваших уровней усреднения, так и к ухудшению, если падение там не остановится, а продолжится. К усреднению обычно прибегают те инвесторы и трейдеры, которые допустили ошибку или не имели заранее проработанной стратегии по данному активу.
⠀
Вот первый пример 🕵️♂️:
Акции американского ритейлера Macy’s. В июле 2015 году акция стоила $72. Сейчас - $17. Продолжая верить в компанию, вы бы усредняли позицию и в итоге…получили бы убыток. Когда теперь цена этой акции вырастет до значений, когда инвестор может выйти в безубыток? Вопрос хороший.
Кроме того, такая тактика усреднения неизбежно приводит к перекосу в портфеле и преобладанию в нем одной бумаги с непонятными перспективами 🤷♂️.
Или другой пример 👀 - акции General Electric (GE) в июле 2000 года стоили $56 за акцию, но из-за «пузыря доткомов» и кризиса 2008 года котировки упали. Сейчас акция GE стоит меньше $14.
Поэтому к выбору инструментов в портфель нужно подходить осознанно ☝ и, прописав стратегию, оценить финансовые показатели и перспективы отрасли, в которой она работает. И помнить о диверсификации – доля одной акции в портфеле не должна превышать 5-10%, тогда просадка 1 бумаги не будет сильно влиять на портфель в целом.
Мое личное правило, что усредняться стоит только в том случае, если соблюдается 2 условия:
① Усреднение делаю, только если после него позиция не будет занимать более 10% в портфеле и падение от первого входа превышает 20%, но при этом в компании фундаментально ничего не ухудшилось.
② Цена на актив достигла дна и произошел разворот. Чтобы подтвердить разворот я использую дневной или 4-х часовой таймфрейм и на нем должны быть подтверждения:
а) разворот должен произойти на объеме, который в 3-5 или более раз превышает обычный объем торгов;
б) произошел отскок от значимого уровня поддержки;
в) цена пробила падающий канал, отскочила от его границы вверх.
✅ Чтобы не усредняться, лучше заранее прорисуйте свою стратегию и покупайте бумаги «лесенкой».
Очень сложно поймать идеальную точку входа, даже если вы отлично владеете техническим и фундаментальным анализом. Как вы видите из анализа моих стратегий на акциях, я покупаю бумаги «лесенкой».
❗️ Принцип в том, что я не вхожу в позицию сразу на все деньги, которые я выделил для сделки. Часто я определяю 3-5 зон для входа, покупаю для начала на 10-30% от выделенной суммы и смотрю за тем, как ведет себя цена. Если бумага хорошая с фундаментальной точки зрения, но акция еще просядет на каких-то негативных новостях, я докупаю в оставшихся долях от суммы при достижении 2 и 3 зоны входа, пока не наберется полная позиция по бумаге.
Если цена идет вниз, но я уже купил позицию
(5-10% от портфеля), то я просто жду лучших времен, периодически смотрю новости по компании и график. Это нужно для того чтобы понять, держим дальше или продаем с убытком.
Даже если компания станет банкротом, я потеряю всего 5% или максимум 10%, которые благодаря диверсификации хорошо компенсируются ростом других акций в портфеле. А если бы я постоянно усреднял позицию, то неизбежно ее доля бы выросла, например, до 50%, а это означало бы, что на 50% в портфеле могла бы быть компания – банкрот!
Когда ваш результат сильно зависит от одной бумаги, это нарушение риск-менеджмента. Мы ведь не должны допускать такого положения дел, не так ли?
Мои дополнительные пожелания👇:
⠀
Не надо путать усреднение с покупкой актива лесенкой (на разных уровнях).
⠀
🔹 Усреднение - это вынужденная мера, которая применяется, если вы купили какой-либо актив, а его цена СИЛЬНО пошла против ваших ожиданий. Если вы купите по более низкой цене, вы уменьшаете среднюю цену своей покупки и, таким образом, увеличиваете свои шансы на получение прибыли от сделки.
🔹 Покупка лесенкой - это заранее запланированные действия на устраивающих вас уровнях цены исходя из цели и нужной доходности.
⠀
Усреднение может привести как к улучшению ситуации, если падение остановится около ваших уровней усреднения, так и к ухудшению, если падение там не остановится, а продолжится. К усреднению обычно прибегают те инвесторы и трейдеры, которые допустили ошибку или не имели заранее проработанной стратегии по данному активу.
⠀
Вот первый пример 🕵️♂️:
Акции американского ритейлера Macy’s. В июле 2015 году акция стоила $72. Сейчас - $17. Продолжая верить в компанию, вы бы усредняли позицию и в итоге…получили бы убыток. Когда теперь цена этой акции вырастет до значений, когда инвестор может выйти в безубыток? Вопрос хороший.
Кроме того, такая тактика усреднения неизбежно приводит к перекосу в портфеле и преобладанию в нем одной бумаги с непонятными перспективами 🤷♂️.
Или другой пример 👀 - акции General Electric (GE) в июле 2000 года стоили $56 за акцию, но из-за «пузыря доткомов» и кризиса 2008 года котировки упали. Сейчас акция GE стоит меньше $14.
Поэтому к выбору инструментов в портфель нужно подходить осознанно ☝ и, прописав стратегию, оценить финансовые показатели и перспективы отрасли, в которой она работает. И помнить о диверсификации – доля одной акции в портфеле не должна превышать 5-10%, тогда просадка 1 бумаги не будет сильно влиять на портфель в целом.
Мое личное правило, что усредняться стоит только в том случае, если соблюдается 2 условия:
① Усреднение делаю, только если после него позиция не будет занимать более 10% в портфеле и падение от первого входа превышает 20%, но при этом в компании фундаментально ничего не ухудшилось.
② Цена на актив достигла дна и произошел разворот. Чтобы подтвердить разворот я использую дневной или 4-х часовой таймфрейм и на нем должны быть подтверждения:
а) разворот должен произойти на объеме, который в 3-5 или более раз превышает обычный объем торгов;
б) произошел отскок от значимого уровня поддержки;
в) цена пробила падающий канал, отскочила от его границы вверх.
✅ Чтобы не усредняться, лучше заранее прорисуйте свою стратегию и покупайте бумаги «лесенкой».
Очень сложно поймать идеальную точку входа, даже если вы отлично владеете техническим и фундаментальным анализом. Как вы видите из анализа моих стратегий на акциях, я покупаю бумаги «лесенкой».
❗️ Принцип в том, что я не вхожу в позицию сразу на все деньги, которые я выделил для сделки. Часто я определяю 3-5 зон для входа, покупаю для начала на 10-30% от выделенной суммы и смотрю за тем, как ведет себя цена. Если бумага хорошая с фундаментальной точки зрения, но акция еще просядет на каких-то негативных новостях, я докупаю в оставшихся долях от суммы при достижении 2 и 3 зоны входа, пока не наберется полная позиция по бумаге.
Если цена идет вниз, но я уже купил позицию
(5-10% от портфеля), то я просто жду лучших времен, периодически смотрю новости по компании и график. Это нужно для того чтобы понять, держим дальше или продаем с убытком.
Даже если компания станет банкротом, я потеряю всего 5% или максимум 10%, которые благодаря диверсификации хорошо компенсируются ростом других акций в портфеле. А если бы я постоянно усреднял позицию, то неизбежно ее доля бы выросла, например, до 50%, а это означало бы, что на 50% в портфеле могла бы быть компания – банкрот!
Когда ваш результат сильно зависит от одной бумаги, это нарушение риск-менеджмента. Мы ведь не должны допускать такого положения дел, не так ли?
Мои дополнительные пожелания👇:
1. Покупайте свыше 5% в портфеле только акции крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности (голубые фишки), выбирайте эмитентов с госучастием или крупные частные компании со стабильным денежным потоком.
2. Оставляйте деньги (15-30% от всего портфеля) на случай, если котировки просядут еще ниже, не входите в сделку всей суммой.
3. Не допускайте сильного перевеса какой-либо одной бумаги или отрасли в портфеле. Помните о диверсификации.
4. Важно! Имейте четкую стратегию: на каком уровне цены какое количество лотов вам нужно докупить.
Цель усреднения - сделать так, чтобы из позиции можно было выйти по более низкой цели, но с прибылью. Если усреднение делать не правильно, то это может только увеличить убытки.
❔А вы когда-нибудь теряли деньги на усреднения? Напишите пожалуйста в 💬
2. Оставляйте деньги (15-30% от всего портфеля) на случай, если котировки просядут еще ниже, не входите в сделку всей суммой.
3. Не допускайте сильного перевеса какой-либо одной бумаги или отрасли в портфеле. Помните о диверсификации.
4. Важно! Имейте четкую стратегию: на каком уровне цены какое количество лотов вам нужно докупить.
Цель усреднения - сделать так, чтобы из позиции можно было выйти по более низкой цели, но с прибылью. Если усреднение делать не правильно, то это может только увеличить убытки.
❔А вы когда-нибудь теряли деньги на усреднения? Напишите пожалуйста в 💬
Пока я для вас готовлю свой инвест-отчет за неделю посмотрите, кто не участвовал онлайн, видео о том, какие инструменты могут повысить доходность уже имеющихся у вас инвестиций на 15-20% в год.
✅ определение оптимальных точек покупки для акций и фондов, включение их в свою стратегию инвестирования (средние EMA 20/50/100/200 и каналы)
✅ использование фьючерсов для входа в оптимальный момент с их последующей заменой на акции
✅ использование TradingView и настраивание в нем оповещений.
Видео по закрытой ссылке: https://youtu.be/vBnAjHLQeio
✅ определение оптимальных точек покупки для акций и фондов, включение их в свою стратегию инвестирования (средние EMA 20/50/100/200 и каналы)
✅ использование фьючерсов для входа в оптимальный момент с их последующей заменой на акции
✅ использование TradingView и настраивание в нем оповещений.
Видео по закрытой ссылке: https://youtu.be/vBnAjHLQeio
Пассивный доход и финансовая независимость - такая цель стоит у большинства из нас, но почему-то многие считают пассивный доход уделом ленивых, а инвестиции - уделом тех, у кого много денег. Так ли это на самом деле и есть ли стратегии ее достижения при небольших накоплениях сейчас?
Уже 5 лет как я погрузился в тему пассивного дохода с разных сторон и много что об этом теперь могу рассказать.
Итак, классические инвестиции и пассивный доход - это для ленивых?
☝️Это совсем не так.
Пассивный доход это - доход, который гарантирован вам и вашей семье вне зависимости от того, работаете вы или нет, решили вы пожить своей жизнью или окунулись с головой в новый стартап.
✔️Для сотрудника - это способ создания противовеса для снятия зависимости в денежном плане от работодателя и возможность в будущем стать независимым экспертом, фрилансером или предпринимателем.
✔️Для предпринимателя - это свобода заниматься тем проектом, бизнесом или даже стартапом, который его вдохновляет на новые свершения.
✔️Для инвестора - это стиль жизни, когда ты умеешь делать так, чтобы деньги работали на тебя, а не наоборот
✔️Для семей этих людей пассивный доход - это гарантия того, что качество их жизни не сильно изменится, если у бизнеса, компании или стартапера что-то пойдет не так и не туда, а без этого в бизнесе не бывает.
На чем строиться концепция пассивного дохода и что важно знать?
👉 Решая задачу финнезависимости, вы сразу решаете и задачу обеспечения себе достойной жизни на пенсии (это не разные задачи, а одна в другой, как матрешки).
👉 Достижение финнезависимости чаще всего проходит в 3 этапа:
а) накопление первоначального капитала (зарплата, прибыль от бизнеса или продажа чего-то);
б) приумножение первоначального капитала до достаточного размера (полуактивные или активные инвестиции);
в) размещение капитала в инструментах с низким риском и фиксированным регулярным доходом, который больше ваших расходов.
👉 Чем больше срок до цели в виде финнезависимости, тем проще ее можно достичь с меньшим риском.
👉 Какие инвестиционные инструменты для каких этапов больше всего подходят:
① Этап накопления первоначального капитала - полученные доходы до момента инвестиций откладываются на сберегательных или накопительных счетах, краткосрочных депозитах.
② Этап приумножения капитала - акции, ETF, IPO, при достаточности капитала это может быть и портфель из ВДО (высокодоходные облигации). Также это могут быть и активные инвестиции и сделки с недвижимостью.
③ Этап размещения капитала для получения пассивного дохода - портфель из дивидендных акций, портфель из облигаций и ВДО, доходная недвижимость как таковая или фонды REIT/ЗПИФ.
📌Есть как минимум 4 проверенные стратегии достижения финнезависимости, которые можно изучить и комбинировать их элементы. Выбор стратегии происходит исходя из вводных данных, которые у вас уже есть:
– наличие средств сейчас и размер возможных ежегодных сбережений;
– валюта в которой вы хотите достигать финнезависимости;
– целевой срок до достижения финнезависимости;
– ваш риск-профиль;
– количество свободного времени на инвестиции;
– возможность привлечения заемного капитала/ипотеки.
Уже 5 лет как я погрузился в тему пассивного дохода с разных сторон и много что об этом теперь могу рассказать.
Итак, классические инвестиции и пассивный доход - это для ленивых?
☝️Это совсем не так.
Пассивный доход это - доход, который гарантирован вам и вашей семье вне зависимости от того, работаете вы или нет, решили вы пожить своей жизнью или окунулись с головой в новый стартап.
✔️Для сотрудника - это способ создания противовеса для снятия зависимости в денежном плане от работодателя и возможность в будущем стать независимым экспертом, фрилансером или предпринимателем.
✔️Для предпринимателя - это свобода заниматься тем проектом, бизнесом или даже стартапом, который его вдохновляет на новые свершения.
✔️Для инвестора - это стиль жизни, когда ты умеешь делать так, чтобы деньги работали на тебя, а не наоборот
✔️Для семей этих людей пассивный доход - это гарантия того, что качество их жизни не сильно изменится, если у бизнеса, компании или стартапера что-то пойдет не так и не туда, а без этого в бизнесе не бывает.
На чем строиться концепция пассивного дохода и что важно знать?
👉 Решая задачу финнезависимости, вы сразу решаете и задачу обеспечения себе достойной жизни на пенсии (это не разные задачи, а одна в другой, как матрешки).
👉 Достижение финнезависимости чаще всего проходит в 3 этапа:
а) накопление первоначального капитала (зарплата, прибыль от бизнеса или продажа чего-то);
б) приумножение первоначального капитала до достаточного размера (полуактивные или активные инвестиции);
в) размещение капитала в инструментах с низким риском и фиксированным регулярным доходом, который больше ваших расходов.
👉 Чем больше срок до цели в виде финнезависимости, тем проще ее можно достичь с меньшим риском.
👉 Какие инвестиционные инструменты для каких этапов больше всего подходят:
① Этап накопления первоначального капитала - полученные доходы до момента инвестиций откладываются на сберегательных или накопительных счетах, краткосрочных депозитах.
② Этап приумножения капитала - акции, ETF, IPO, при достаточности капитала это может быть и портфель из ВДО (высокодоходные облигации). Также это могут быть и активные инвестиции и сделки с недвижимостью.
③ Этап размещения капитала для получения пассивного дохода - портфель из дивидендных акций, портфель из облигаций и ВДО, доходная недвижимость как таковая или фонды REIT/ЗПИФ.
📌Есть как минимум 4 проверенные стратегии достижения финнезависимости, которые можно изучить и комбинировать их элементы. Выбор стратегии происходит исходя из вводных данных, которые у вас уже есть:
– наличие средств сейчас и размер возможных ежегодных сбережений;
– валюта в которой вы хотите достигать финнезависимости;
– целевой срок до достижения финнезависимости;
– ваш риск-профиль;
– количество свободного времени на инвестиции;
– возможность привлечения заемного капитала/ипотеки.
Кому стоит верить? Каналы и эксперты, которые мне доказали свою профессиональность, основательность и объективность.
Сейчас много разных экспертов по финансам и инвестициям. Много разных каналов и рекомендаций. Я для себя выбрал всего 4-х экспертов, к которым прислушиваюсь.
Вот эти эксперты:
1) Евгений Коган - просто, доступно и разнопланово об экономике и рынках https://tttttt.me/bitkogan
2) Евгений Халепа - сложно, но глубоко и на цифрах о финансовых рынках https://tttttt.me/khtrader
3) Юрий Марченко - просто, наглядно и регулярно об основных рынках https://tttttt.me/finprofit
4) Оксана Гафаити - очень профессионально и подробно о выборе акциий для инвестиций https://tttttt.me/mindspace_ru
⠀
Завтра я проведу эфир с Оксаной Гафаити @oksana_gafaiti - трейдером, инвестором.
Оксана, один из тех экспертов, кто действительно имеет и большой опыт инвестирования, отличную подготовку и теоретические знания. Ее эфиры всегда меня поражали своей глубиной и детальностью.
⠀
Мы с Оксаной разберем на эфире вопросы:
✔ Как научиться выбирать акции для торговли и инвестиций.
✔ Какие существуют стратегии работы на рынке для покупки и продажи ценных бумаг.
✔ Как зависит доходность от момента выбора покупки активов.
⠀
Оксана Гафаити:
- квалинвестор, трейдер, автор Mindspace.ru;
- на рынке акций США с 2011 года";
- специализируется на краткосрочной и среднесрочной торговле и занимается портфельными инвестициям,
- торгует акции, фонды ETF и опционы.
- использует технический анализ, совмещая его с фундаментальным подходом.
⠀
💥 Подключайтесь 30 мая в 11-00 по мск.
Будет очень интересно!
Напомню мой аккаунт в instagram, где завтра будет трансляция эфира: https://www.instagram.com/sergeylauga/
Если у вас уже есть вопросы по этой тематике, то напишите в 💬
Сейчас много разных экспертов по финансам и инвестициям. Много разных каналов и рекомендаций. Я для себя выбрал всего 4-х экспертов, к которым прислушиваюсь.
Вот эти эксперты:
1) Евгений Коган - просто, доступно и разнопланово об экономике и рынках https://tttttt.me/bitkogan
2) Евгений Халепа - сложно, но глубоко и на цифрах о финансовых рынках https://tttttt.me/khtrader
3) Юрий Марченко - просто, наглядно и регулярно об основных рынках https://tttttt.me/finprofit
4) Оксана Гафаити - очень профессионально и подробно о выборе акциий для инвестиций https://tttttt.me/mindspace_ru
⠀
Завтра я проведу эфир с Оксаной Гафаити @oksana_gafaiti - трейдером, инвестором.
Оксана, один из тех экспертов, кто действительно имеет и большой опыт инвестирования, отличную подготовку и теоретические знания. Ее эфиры всегда меня поражали своей глубиной и детальностью.
⠀
Мы с Оксаной разберем на эфире вопросы:
✔ Как научиться выбирать акции для торговли и инвестиций.
✔ Какие существуют стратегии работы на рынке для покупки и продажи ценных бумаг.
✔ Как зависит доходность от момента выбора покупки активов.
⠀
Оксана Гафаити:
- квалинвестор, трейдер, автор Mindspace.ru;
- на рынке акций США с 2011 года";
- специализируется на краткосрочной и среднесрочной торговле и занимается портфельными инвестициям,
- торгует акции, фонды ETF и опционы.
- использует технический анализ, совмещая его с фундаментальным подходом.
⠀
💥 Подключайтесь 30 мая в 11-00 по мск.
Будет очень интересно!
Напомню мой аккаунт в instagram, где завтра будет трансляция эфира: https://www.instagram.com/sergeylauga/
Если у вас уже есть вопросы по этой тематике, то напишите в 💬
Отчет об инвестициях за последние 2 недели.
Продолжаю регулярный отчет о своих операциях на фондовом рынке.
Российский фондовый рынок продолжил расти, а рубль укрепляться. SnP-500 вернулся к отметке 4200. Индекс ММВБ обновлял максимум 3730 пунктов.
Можно констатировать тот факт, что спрос на Российские акции со стороны инвесторов хороший. Конечно весь рынок тянет вверх Газпром на фоне того, что с него сняты санкции со стороны США. Другие акции самые ликвидные подтягиваются следом. В итоге Российский индекс пробил верхнюю границу растущего канала и ускорил свои темпы роста.
Курс рубля к доллару на мой взгляд по прежнему находится на хороших уровнях для закупки как минимум на ближайшие расходы, привязанные к валюте.
Немного раскрою свой подход к инвестициям. Я сторонник использования наиболее подходящей для меня стратегий для каждой моей финансовой цели. Поэтому у меня есть несколько портфелей с разными стратегиями:
- базовый портфель на Российском рынке
- спекулятивный портфель из идей с доходностью 20-30% на Российском рынке
- портфель из акций IPO и REIT (использую вместо облигаций)
- отдельный счет для краткосрочных операций со фьючерсами
- инвестиции в недвижимость, которую я сдаю в аренду.
1) Базовый портфель собран из самых ликвидных бумаг на Российском рынке и эта часть у меня управляется по методу автоследования за стратегией эксперта у брокера ХХХ (не буду рекламировать). Стратегия эксперта заключается в том, что он собирает портфель, похожий на индекс ММВБ, но включает туда не все бумаги, а только самые надежные + самые перспективные с его точки зрения. Ребалансировку портфеля он делает примерно 2-3 раза в год. По статистике это позволяет расти портфелю со скоростью выше рынка на 10-12%.
Так вот, за отчетный период, этот эксперт в свой портфель добавил новые активы, которые были куплены на имеющийся кэш:
- Фосагро (российский химический холдинг)
- ПИК (девелопер)
- Распадская (угольная компания)
- АФК-Система (многопрофильный холдинг)
- Тинькофф Gruppe (IT банк)
И оставил ранее имеющиеся акции: ALRS, CHMF, GAZP, GMKN , NLMK, ROSN, SBER, VTBR
На моем счете автоматически по методу автоследования произошли соответствующие операции и ребалансировки.
2) Спекулятивный портфель из идей с доходностью 20-30% на Российском рынке. Этот портфель я составляю и веду сам и его цель – повышение доходности инвестиций в целом до нужного мне уровня в 30-35% годовых. Основная идея состоит в том, чтобы найти хорошую акцию, которая находится либо в растущем канале или в горизонтальном канале и дождаться момента, когда она будет перепродана относительно ее недавней стоимости на 20-30% в виду каких-то временно действующих факторов. Срок реализации таких идей 3-12 мес.
Сейчас этот портфель у меня состоит из идей на следующих акциях:
- Полюс-Золото (https://ru.tradingview.com/chart/PLZL/RAHMTpR0-ideya-po-rostu-tseny-na-aktsii-polyus-zoloto/#PLZL)
- Полиметалл (https://ru.tradingview.com/chart/POLY/kxg3Gs7D-ideya-na-rost-aktsij-polimetall/)
- Мечел (https://ru.tradingview.com/chart/MTLR/54XwGmVt-ideya-rosta-aktsij-metchel/)
- MailRu (https://ru.tradingview.com/chart/MAIL/zRI249x1-ideya-na-mail-ru/)
- Татнефть (https://ru.tradingview.com/chart/TATN/f0HwA6sM-pokupkaaktsij-tatnefti/)
- ЗПИФ ФПР (https://ru.tradingview.com/chart/RU000A101NK4/m5WeLS9C-ideya-pokupka-v-long-zpif-pfr/)
Идею на Норникеле я уже закрыл на уровне 27250 с доходностью 22,5% за 3 месяца. Об этой идее писал в канале еще 25 февраля. (https://tttttt.me/privatemoneyofficial/671)
Продолжение следует.👇
Продолжаю регулярный отчет о своих операциях на фондовом рынке.
Российский фондовый рынок продолжил расти, а рубль укрепляться. SnP-500 вернулся к отметке 4200. Индекс ММВБ обновлял максимум 3730 пунктов.
Можно констатировать тот факт, что спрос на Российские акции со стороны инвесторов хороший. Конечно весь рынок тянет вверх Газпром на фоне того, что с него сняты санкции со стороны США. Другие акции самые ликвидные подтягиваются следом. В итоге Российский индекс пробил верхнюю границу растущего канала и ускорил свои темпы роста.
Курс рубля к доллару на мой взгляд по прежнему находится на хороших уровнях для закупки как минимум на ближайшие расходы, привязанные к валюте.
Немного раскрою свой подход к инвестициям. Я сторонник использования наиболее подходящей для меня стратегий для каждой моей финансовой цели. Поэтому у меня есть несколько портфелей с разными стратегиями:
- базовый портфель на Российском рынке
- спекулятивный портфель из идей с доходностью 20-30% на Российском рынке
- портфель из акций IPO и REIT (использую вместо облигаций)
- отдельный счет для краткосрочных операций со фьючерсами
- инвестиции в недвижимость, которую я сдаю в аренду.
1) Базовый портфель собран из самых ликвидных бумаг на Российском рынке и эта часть у меня управляется по методу автоследования за стратегией эксперта у брокера ХХХ (не буду рекламировать). Стратегия эксперта заключается в том, что он собирает портфель, похожий на индекс ММВБ, но включает туда не все бумаги, а только самые надежные + самые перспективные с его точки зрения. Ребалансировку портфеля он делает примерно 2-3 раза в год. По статистике это позволяет расти портфелю со скоростью выше рынка на 10-12%.
Так вот, за отчетный период, этот эксперт в свой портфель добавил новые активы, которые были куплены на имеющийся кэш:
- Фосагро (российский химический холдинг)
- ПИК (девелопер)
- Распадская (угольная компания)
- АФК-Система (многопрофильный холдинг)
- Тинькофф Gruppe (IT банк)
И оставил ранее имеющиеся акции: ALRS, CHMF, GAZP, GMKN , NLMK, ROSN, SBER, VTBR
На моем счете автоматически по методу автоследования произошли соответствующие операции и ребалансировки.
2) Спекулятивный портфель из идей с доходностью 20-30% на Российском рынке. Этот портфель я составляю и веду сам и его цель – повышение доходности инвестиций в целом до нужного мне уровня в 30-35% годовых. Основная идея состоит в том, чтобы найти хорошую акцию, которая находится либо в растущем канале или в горизонтальном канале и дождаться момента, когда она будет перепродана относительно ее недавней стоимости на 20-30% в виду каких-то временно действующих факторов. Срок реализации таких идей 3-12 мес.
Сейчас этот портфель у меня состоит из идей на следующих акциях:
- Полюс-Золото (https://ru.tradingview.com/chart/PLZL/RAHMTpR0-ideya-po-rostu-tseny-na-aktsii-polyus-zoloto/#PLZL)
- Полиметалл (https://ru.tradingview.com/chart/POLY/kxg3Gs7D-ideya-na-rost-aktsij-polimetall/)
- Мечел (https://ru.tradingview.com/chart/MTLR/54XwGmVt-ideya-rosta-aktsij-metchel/)
- MailRu (https://ru.tradingview.com/chart/MAIL/zRI249x1-ideya-na-mail-ru/)
- Татнефть (https://ru.tradingview.com/chart/TATN/f0HwA6sM-pokupkaaktsij-tatnefti/)
- ЗПИФ ФПР (https://ru.tradingview.com/chart/RU000A101NK4/m5WeLS9C-ideya-pokupka-v-long-zpif-pfr/)
Идею на Норникеле я уже закрыл на уровне 27250 с доходностью 22,5% за 3 месяца. Об этой идее писал в канале еще 25 февраля. (https://tttttt.me/privatemoneyofficial/671)
Продолжение следует.👇
3) Портфель из акций IPO и REIT. За две недели портфель вырос с $46600 до $53660, но это нельзя никак считать прибылью, потому, что изначально у меня на этом счете было в начале февраля $54000. Т.е. все мои операции и удержание позиций позволили лишь отыграть потери от падения рынка IPO в апреле и мае. Те, у кого есть портфели из акций, недавно вышедших на IPO отлично понимают о каком провале я говорю.
За последние две недели на рынке IPO произошла остановка падения и наметился разворот.
Итак, этот портфель у меня в долларах США, в котором у меня по своей сути есть три стратегии.
А) Базовая стратегия – это участие в первичном размещении IPO на самой ранней стадии. Для получения высокой аллокации я ранее использовал акции FRHC и фонд REIT от Freedom Finance FN_RDIV.US. Для себя решил, что оставлю для этой цели фонд REIT FN_RDIV.US.
Поэтому в пятницу на отскоке цен на FRHC я сократил позицию по данной акции на 50%. Далее при росте цены до $54-55 продам оставшиеся 50% (покупал эти акции по 51,65) и докуплю REIT FN_RDIV.US. Это мне даст возможность рассчитывать на высокую аллокацию и сбалансировать риски при помощи REIT FN_RDIV.US, который в среднем дает доходность 8-10% годовых и сильно не меняет своей цены.
За прошедшие две недели участвовал в следующих IPO:
GLBE +31,44
SMWB -2,68%
PCOR +29,5%
В 2-х IPO (PAY и FLYW) я не участвовал, а зря, оба они открылись на 25-30% выше цены размещения.
В итоге, что можно сказать, что интерес к IPO восстанавливается и из 5 компаний 4 компании открылись + около 30%.
Б) Дополнительная стратегия – покупка только что вышедших акций на IPO, отобранных по определенной методике, при провалах цены на 20-25% ниже цены размещения с целью их продажи при приближении к цене размещения.
За эти две недели эта стратегия дала возможность закрыть еще одну позицию с профитом: APP +14%. До этого по данной стратегии удалось закрыть с плюсом OLO, ACHL, SEMR.
По этой стратегии я купил как и писал в прошлом обзоре еще TALS и сейчас он стоит уже на 24,3% выше цены закупки.
Кроме того у меня висит по этой стратегии DOCN, который пока не может и близко подобраться к цене размещения и находится в +4%
Выводы: эта стратегия пока себя оправдывает и она действительно работает. Из 6 акций, купленных по этой стратегии 4 уже закрыты с профитом от 14 до 30%. Однако стратегия лучше всего работает на компаниях медицинского сектора, НО ее действие ограничено одним циклом. У меня были попытки второй раз (после первого цикла купил-продал) купить акции ACHL и SGFY, что уже не сработало и эти позиции у меня сейчас в минусе на 9,8% и 0,81% соответственно.
В) И последняя стратегия: поиск и покупка перепроданных акций (по аналогии с Российским рынком) и тут уже акции, которые имеют срок торговли на американской бирже как минимум 3 месяца.
За последние две недели у меня по этой стратегии одна сделка закрылась с минусом, 2 в плюс и одну сделку я закрыл в 0:
ALKT – 7,7% (слишком рано купил акцию и сработал СТОП при дальнейшем падении)
SPCE + 12%
VINP +12%
BYND 0% (поставил продажу по цене покупки и вышел, но потом цена улетела еще вверх на 10% и, конечно я бы мог на этом заработать)
Оставшиеся открытые позиции, которые продолжаю держать в своем портфеле по данной стратегии до отрастания цен к целевым значениям (15-30% от цены покупки) :
BLUE – 0,89%
FOLD – 5,14%
AI – 5,39%
ZYXI – 1,63%
POSH + 13,22% (все-таки додержал до выхода в +)
ARDX – 12,82%
KLXE + 46,54% (ожидаю дальнейшего роста)
ARRY – 6,27% (купил на просадке после появления судебных претензий, думаю они их скоро решат)
TSLA + 1,22%
WISH – 9,9% (купил за последние 2 недели)
FSLY – 0% (только что купил на сильном провале)
🕺Спекулятивные операции на фьючерсах хорошо себя показали и на прошлых 2-х неделях. Прибыль на депозит составила 10,5% за эти две недели. Основная часть прибыли была сделана на следующих идеях:
За последние две недели на рынке IPO произошла остановка падения и наметился разворот.
Итак, этот портфель у меня в долларах США, в котором у меня по своей сути есть три стратегии.
А) Базовая стратегия – это участие в первичном размещении IPO на самой ранней стадии. Для получения высокой аллокации я ранее использовал акции FRHC и фонд REIT от Freedom Finance FN_RDIV.US. Для себя решил, что оставлю для этой цели фонд REIT FN_RDIV.US.
Поэтому в пятницу на отскоке цен на FRHC я сократил позицию по данной акции на 50%. Далее при росте цены до $54-55 продам оставшиеся 50% (покупал эти акции по 51,65) и докуплю REIT FN_RDIV.US. Это мне даст возможность рассчитывать на высокую аллокацию и сбалансировать риски при помощи REIT FN_RDIV.US, который в среднем дает доходность 8-10% годовых и сильно не меняет своей цены.
За прошедшие две недели участвовал в следующих IPO:
GLBE +31,44
SMWB -2,68%
PCOR +29,5%
В 2-х IPO (PAY и FLYW) я не участвовал, а зря, оба они открылись на 25-30% выше цены размещения.
В итоге, что можно сказать, что интерес к IPO восстанавливается и из 5 компаний 4 компании открылись + около 30%.
Б) Дополнительная стратегия – покупка только что вышедших акций на IPO, отобранных по определенной методике, при провалах цены на 20-25% ниже цены размещения с целью их продажи при приближении к цене размещения.
За эти две недели эта стратегия дала возможность закрыть еще одну позицию с профитом: APP +14%. До этого по данной стратегии удалось закрыть с плюсом OLO, ACHL, SEMR.
По этой стратегии я купил как и писал в прошлом обзоре еще TALS и сейчас он стоит уже на 24,3% выше цены закупки.
Кроме того у меня висит по этой стратегии DOCN, который пока не может и близко подобраться к цене размещения и находится в +4%
Выводы: эта стратегия пока себя оправдывает и она действительно работает. Из 6 акций, купленных по этой стратегии 4 уже закрыты с профитом от 14 до 30%. Однако стратегия лучше всего работает на компаниях медицинского сектора, НО ее действие ограничено одним циклом. У меня были попытки второй раз (после первого цикла купил-продал) купить акции ACHL и SGFY, что уже не сработало и эти позиции у меня сейчас в минусе на 9,8% и 0,81% соответственно.
В) И последняя стратегия: поиск и покупка перепроданных акций (по аналогии с Российским рынком) и тут уже акции, которые имеют срок торговли на американской бирже как минимум 3 месяца.
За последние две недели у меня по этой стратегии одна сделка закрылась с минусом, 2 в плюс и одну сделку я закрыл в 0:
ALKT – 7,7% (слишком рано купил акцию и сработал СТОП при дальнейшем падении)
SPCE + 12%
VINP +12%
BYND 0% (поставил продажу по цене покупки и вышел, но потом цена улетела еще вверх на 10% и, конечно я бы мог на этом заработать)
Оставшиеся открытые позиции, которые продолжаю держать в своем портфеле по данной стратегии до отрастания цен к целевым значениям (15-30% от цены покупки) :
BLUE – 0,89%
FOLD – 5,14%
AI – 5,39%
ZYXI – 1,63%
POSH + 13,22% (все-таки додержал до выхода в +)
ARDX – 12,82%
KLXE + 46,54% (ожидаю дальнейшего роста)
ARRY – 6,27% (купил на просадке после появления судебных претензий, думаю они их скоро решат)
TSLA + 1,22%
WISH – 9,9% (купил за последние 2 недели)
FSLY – 0% (только что купил на сильном провале)
🕺Спекулятивные операции на фьючерсах хорошо себя показали и на прошлых 2-х неделях. Прибыль на депозит составила 10,5% за эти две недели. Основная часть прибыли была сделана на следующих идеях:
(Продолжение поста☝️) Рост стоимости акций VTB (фьючерс VTBR-6.21) после появления аномального объема скупки акции 19 мая (https://tttttt.me/active_p_money/779). Покупка фьючерса на Татнефть (TATN-6.21) в соответствии со стратегией описанной выше. Закрытие лонга по фьючерсу на акции Полиметалл POLY-6.21 (https://ru.tradingview.com/chart/POLY/2Tu2iRWh-long-po-polimetallu-fbyuchers-poly-6-21-ili-9-21/)
И шорты по фьючерсу Gold-6.21 от зон перекупленности к ближайшим уровням поддержки.
Вывод, который я для себя тут сделал, что идеи на рост акций при явно бычьем настроении на Российском рынке сейчас самые прибыльные и наиболее вероятные. Буду и дальше искать идеи на рост акций, на которые есть ликвидные фьючерсы.
❌Дисклеймер: Пост не является персональной инвестиционной рекомендацией, а является лишь перечнем моих действий. Вы должны принимать самостоятельные решения исходя из своей стратегии и своего риск-профиля.
☝️В рамках этой рубрики “Отчет по инвестициям” мне важна ваша обратная связь. Если что не понятно или есть вопросы, то напишите их в комментариях.💬
И шорты по фьючерсу Gold-6.21 от зон перекупленности к ближайшим уровням поддержки.
Вывод, который я для себя тут сделал, что идеи на рост акций при явно бычьем настроении на Российском рынке сейчас самые прибыльные и наиболее вероятные. Буду и дальше искать идеи на рост акций, на которые есть ликвидные фьючерсы.
❌Дисклеймер: Пост не является персональной инвестиционной рекомендацией, а является лишь перечнем моих действий. Вы должны принимать самостоятельные решения исходя из своей стратегии и своего риск-профиля.
☝️В рамках этой рубрики “Отчет по инвестициям” мне важна ваша обратная связь. Если что не понятно или есть вопросы, то напишите их в комментариях.💬
Информация для вашего размышения, которая применима к любым суммам.
Размер ваших инвестиций на 90% зависят от того, какую формулу сбережений вы используете, и в меньшей степени от того, с какой доходностью вы инвестируете.
Чтобы накопить нужный капитал вы можете использовать 2 пути. (В этом посте я не рассматриваю вариант больше зарабатывать на основном месте работы или в бизнесе. Это тема для отдельного поста.)
Итак, если доходы ограничены, то есть 2 пути:
1️⃣ сберегать и инвестировать мало, но искать высокую доходность инвестиций
2️⃣ сберегать и инвестировать больше, но при этом довольствоваться более низкой доходностью.
Выбор за вами!
Что тут важно понимать. Вариант 2 имеет вероятность достижения цели намного выше, чем вариант 1. Большая доходность влечет за собой высокие налоги и большие риски.
У меня есть математическая модель, которая помогает сопоставить в цифрах два пути.
Пример. Если вы хотите под какую-то цель создать капитал в 10 млн. за 10 лет, а сейчас есть 300 тыс. и вы можете откладывать ежегодно от 110-250 тыс. руб., то рассмотрим как выглядят два пути в цифрах.
1️⃣ Для того, чтобы по первому варианту откладывать 110 тыс. и достичь цели 10 млн. руб. нужна постоянная доходность 32% годовых.
2️⃣ Для того, чтобы по второму варианту откладывать 250 тыс. и достичь цели нужна среднегодовая доходность 23%
Но есть один важный момент, чтобы получать чистую доходность в 32% нужно иметь реальную доходность 37%, чтобы после уплаты 13% налога вы получили чистую доходность в 32%. Чтобы получать доходность в 37% годовых нужны активные операции и практически нет активов, которые на отрезке 10 лет будут ежегодно давать такую доходность. Придется активно перекладываться и тогда льготы на ЛДВ (долгосрочное владение) никак не получить.
Для достижения доходности в 23% достаточно иметь на 80% в портфеле ETF широкого рынка на индекс ММВБ (средняя доходность за последние 15 лет с учетом дивидендов 19%) и получить на него льготу ЛДВ на 80% от суммы дохода и на 20% портфеля искать идеи с доходностью 30%. Тогда реальная доходность, которая нужна будет с учетом налога составит не 23%, а 23,6%.
Понятно, что те, кто выберут откладывать 250 тыс. руб. в год. и инвестировать с доходностью 23,6% дойдут до цели с вероятностью в +-95%. Те же, кто выберет вариант сберегать 110 тыс. руб. в год и инвестировать с доходностью 37% годовых придут к цели с вероятностью менее 50%.
🤔Теперь давайте подумаем, что такое в наше время 140 000 руб (250000-110000) в год. – это 11666 руб. в мес. или 388 руб. в день.
☝️Итак, вот мой вывод. Лучше выбрать способ и найти 11666 руб. в мес. или 388 в день, чтобы не подвергать себя лишним рискам.
Вот вам несколько вариантов решения:
- сократить расходы на кафе или не покупать 1 чашку кофе и булочку в день
- оптимизировать покупку продуктов питания на 5-7%
- оказывать личные услуги в частном порядке на 11660 руб. в мес.
- за год продавать что-то ненужное из ваших вещей на 140 тыс. руб. в год.
👍 Или комбинация из этих вариантов.
☝️Решать вам: брать на себя лишние риски или найти простые способы сберегать больше!
Вчера дописал новую главу моей книги Целевое инвестирование (TIS), посвященную системе сбережений без ухудшения качества жизни. Интересно будет вам прочитать краткий бриф и узнать 3 формулы сбережений? Как они работают и как вы их можете использовать?
Размер ваших инвестиций на 90% зависят от того, какую формулу сбережений вы используете, и в меньшей степени от того, с какой доходностью вы инвестируете.
Чтобы накопить нужный капитал вы можете использовать 2 пути. (В этом посте я не рассматриваю вариант больше зарабатывать на основном месте работы или в бизнесе. Это тема для отдельного поста.)
Итак, если доходы ограничены, то есть 2 пути:
1️⃣ сберегать и инвестировать мало, но искать высокую доходность инвестиций
2️⃣ сберегать и инвестировать больше, но при этом довольствоваться более низкой доходностью.
Выбор за вами!
Что тут важно понимать. Вариант 2 имеет вероятность достижения цели намного выше, чем вариант 1. Большая доходность влечет за собой высокие налоги и большие риски.
У меня есть математическая модель, которая помогает сопоставить в цифрах два пути.
Пример. Если вы хотите под какую-то цель создать капитал в 10 млн. за 10 лет, а сейчас есть 300 тыс. и вы можете откладывать ежегодно от 110-250 тыс. руб., то рассмотрим как выглядят два пути в цифрах.
1️⃣ Для того, чтобы по первому варианту откладывать 110 тыс. и достичь цели 10 млн. руб. нужна постоянная доходность 32% годовых.
2️⃣ Для того, чтобы по второму варианту откладывать 250 тыс. и достичь цели нужна среднегодовая доходность 23%
Но есть один важный момент, чтобы получать чистую доходность в 32% нужно иметь реальную доходность 37%, чтобы после уплаты 13% налога вы получили чистую доходность в 32%. Чтобы получать доходность в 37% годовых нужны активные операции и практически нет активов, которые на отрезке 10 лет будут ежегодно давать такую доходность. Придется активно перекладываться и тогда льготы на ЛДВ (долгосрочное владение) никак не получить.
Для достижения доходности в 23% достаточно иметь на 80% в портфеле ETF широкого рынка на индекс ММВБ (средняя доходность за последние 15 лет с учетом дивидендов 19%) и получить на него льготу ЛДВ на 80% от суммы дохода и на 20% портфеля искать идеи с доходностью 30%. Тогда реальная доходность, которая нужна будет с учетом налога составит не 23%, а 23,6%.
Понятно, что те, кто выберут откладывать 250 тыс. руб. в год. и инвестировать с доходностью 23,6% дойдут до цели с вероятностью в +-95%. Те же, кто выберет вариант сберегать 110 тыс. руб. в год и инвестировать с доходностью 37% годовых придут к цели с вероятностью менее 50%.
🤔Теперь давайте подумаем, что такое в наше время 140 000 руб (250000-110000) в год. – это 11666 руб. в мес. или 388 руб. в день.
☝️Итак, вот мой вывод. Лучше выбрать способ и найти 11666 руб. в мес. или 388 в день, чтобы не подвергать себя лишним рискам.
Вот вам несколько вариантов решения:
- сократить расходы на кафе или не покупать 1 чашку кофе и булочку в день
- оптимизировать покупку продуктов питания на 5-7%
- оказывать личные услуги в частном порядке на 11660 руб. в мес.
- за год продавать что-то ненужное из ваших вещей на 140 тыс. руб. в год.
👍 Или комбинация из этих вариантов.
☝️Решать вам: брать на себя лишние риски или найти простые способы сберегать больше!
Вчера дописал новую главу моей книги Целевое инвестирование (TIS), посвященную системе сбережений без ухудшения качества жизни. Интересно будет вам прочитать краткий бриф и узнать 3 формулы сбережений? Как они работают и как вы их можете использовать?
Самая частая финансовая проблема у людей – это дефицит денег, сбережений. (вчера обещал об этом рассказать в предыдущем посте👆)
Итак, есть 2 классические формулы для накопления сбережений и инвестиций, но на практике обе они далеко не всегда работают в реальных условиях.
1️⃣ Доходы – расходы = сбережения и инвестиции
Это наиболее часто используемая формула большинством людей. Но на практике работает она только тогда, когда доходы превышают все расходы на 20-30%. Идеально подходит для одиноких или молодых людей с хорошей карьерой. Но у большинства людей и семей не такая ситуация. У тех, у кого регулярные/ежемесячные расходы = 85 или 90% от доходов очень часто происходят какие-то непредвиденные расходы или наступает период оплаты разовых расходов, например, отпуск или ремонт авто или даже оплата годовой карты финес-клуба. Тогда эти расходы съедают сбережения или даже формируют кредиты.
☝️Итак, это наиболее логическая и человечная формула сбережений, где инвестируем то, что остается, однако у большинства людей при использовании такой формулы сбережений на инвестиции денег чаще всего не остается, потому, что все деньги имеют свойство разойтись на эмоциональные покупки или непредвиденные или незапланированные заранее расходы.
2️⃣ Доходы – сбережения = остальное тратим на расходы. Очень хорошая формула, но труднореализуемая для многих. Она отлично подходит для высоко-дисциплинированных и осознанных людей, если не сказать для роботов. Почему? Потому, что при такой формуле вы должны иметь:
- стабильный ежемесячный заработок
- точное понимание всех финансовых целей
- иметь план того, сколько вы должны откладывать ежемесячно
- у вас должна быть хорошая дисциплина и сила воли, чтобы здесь и сейчас в чем-то себя ограничить и из дохода сразу проинвестировать деньги ради далекого будущего.
Самое сложное конечно тут не разово прописать все цели и определить сколько нужно откладывать ежемесячно, а именно найти в себе силы ЕЖЕМЕСЯЧНО откладывать и инвестировать и потом, если оставшихся денег не хватило, решать эту проблему не используя сбережений. У кого нестабильный заработок данный подход практически трудно реализуем.
Что же делать, если обе формулы не подходят вам?
Далее я вам предложу еще несколько формул для сбережений, имеющихся в методике TIS.
Итак, есть 2 классические формулы для накопления сбережений и инвестиций, но на практике обе они далеко не всегда работают в реальных условиях.
1️⃣ Доходы – расходы = сбережения и инвестиции
Это наиболее часто используемая формула большинством людей. Но на практике работает она только тогда, когда доходы превышают все расходы на 20-30%. Идеально подходит для одиноких или молодых людей с хорошей карьерой. Но у большинства людей и семей не такая ситуация. У тех, у кого регулярные/ежемесячные расходы = 85 или 90% от доходов очень часто происходят какие-то непредвиденные расходы или наступает период оплаты разовых расходов, например, отпуск или ремонт авто или даже оплата годовой карты финес-клуба. Тогда эти расходы съедают сбережения или даже формируют кредиты.
☝️Итак, это наиболее логическая и человечная формула сбережений, где инвестируем то, что остается, однако у большинства людей при использовании такой формулы сбережений на инвестиции денег чаще всего не остается, потому, что все деньги имеют свойство разойтись на эмоциональные покупки или непредвиденные или незапланированные заранее расходы.
2️⃣ Доходы – сбережения = остальное тратим на расходы. Очень хорошая формула, но труднореализуемая для многих. Она отлично подходит для высоко-дисциплинированных и осознанных людей, если не сказать для роботов. Почему? Потому, что при такой формуле вы должны иметь:
- стабильный ежемесячный заработок
- точное понимание всех финансовых целей
- иметь план того, сколько вы должны откладывать ежемесячно
- у вас должна быть хорошая дисциплина и сила воли, чтобы здесь и сейчас в чем-то себя ограничить и из дохода сразу проинвестировать деньги ради далекого будущего.
Самое сложное конечно тут не разово прописать все цели и определить сколько нужно откладывать ежемесячно, а именно найти в себе силы ЕЖЕМЕСЯЧНО откладывать и инвестировать и потом, если оставшихся денег не хватило, решать эту проблему не используя сбережений. У кого нестабильный заработок данный подход практически трудно реализуем.
Что же делать, если обе формулы не подходят вам?
Далее я вам предложу еще несколько формул для сбережений, имеющихся в методике TIS.
Перед тем, как дать следующую формулу скажу, что для ее применения надо иметь прописанные цели и расчет регулярных ежемесячных расходов с их разделением на обязательные (необходимые для поддержания приемлемого уровня жизни: жилье, питание в рамках нормы, связь, ипотека, здоровье, расходы на авто, качественная одежда, резерв на обычный ежегодный отпуск). Остальное - это необязательные расходы (кафе, рестораны, развлечения, игрушки, подарки, излишние продукты питания, хайповые брендовые вещи, шикарный или второй отпуск).
🧐Резюмируя, обязательные расходы обеспечивают нормальную жизнь вас и вашей семьи. Необязательные расходы – это чаще всего расходы на оплату расходов для получения положительных эмоций, как способа компенсации недостатка чего-то в детстве, желания казаться со стороны успешным для окружающих, хорошим для близких или на получение эмоций для балансировки внутреннего психологического конфликт, например, я работаю на нелюбимой работе, хоть так себя порадую.
Итак, вот третья формула:
3️⃣ Доходы-обязательные расходы-инвестиции=остальное тратим на необязательные расходы.
Эта формула работает так. Вы из доходов откладываете сумму расходов на ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ расходы, далее сберегаете и инвестируете по плану, а оставшуюся сумму тратите на необязательные расходы.
Эта формула позволяет не сталкиваться с проблемами нехватки денег на обязательные расходы. Она гарантирует сохранение нормального уровня жизни и ОДНОВРЕМЕННО позволяет регулярно сберегать и инвестировать. При наличии остатка средств вы можете себе позволить необязательные расходы.
Эта формула подходит для тех, у кого не очень стабильные заработки, которые могут меняться +- 10-20%.
Как вам такая формула?
Что же делать тем, у кого совсем нестабильные заработки, как говориться, то густо , то пусто!
Таким людям, на мой взгляд, не смотря на нестабильность, крайне важно иметь перечень целей и бюджет расходов с разделением на обязательные и необязательные расходы.
Т.к. их доходы не стабильны, но они все-таки понимают важность сбережений и инвестиций, тогда им подойдёт 4-ая и 5-ая формулы сбережений:
4️⃣ Инвестиции = доход 1 х n%
На практике это означает, что с каждого дохода человек сберегает и инвестирует n%.
Например, закрыл проект и получил доход, сберег от него 10% и инвестировал.
Это формула позволяет сберегать систематически и безболезненно.
☝️И еще более интересная формула для таких людей , которая может подойти или использоваться с другими формулами в комбинации:
5️⃣ Инвестиции = расход 1 х n%
На практике это работает так. Вы определяете перечень расходов, оплатив которые вы автоматически сверх них какой-то процент переводите на сберегательный счет. Это можно настроить у большинства банков автоматически внутри ваших счетов и тогда это вообще работает без вашего участия, что для людей с нестабильным доходом очень важно.
Например, сходили в магазин и купили продукты, сразу же 10% от этого расхода перевели на сберегательный счет. А если сходили в ресторан, то перевели 20% от суммы чека. Здесь по сути вы вводите внутренний налог/отчисления в фонд будущего.
И если совершили оплату обязательных расходов, то % может быть 5 или 10%, а если позволили себе необязательные расходы, то налог выше, например, 20-50%. И тут, чем больше вы расходуете, тем больше откладываете. Но вместе с расходами вы сберегаете и инвестируете и это самое лучшее в данной схеме.
👉Итак, формулы 3-4-5 – это, на мой взгляд, подходят большинству людей и обеспечат наличие сбережений. Вы также можете их комбинировать, чтобы достигать ваших целей по сбережениям с большей вероятностью.
Вот из таких интересных идей я собираю Систему Целевого Инвестирования (TIS).
Было ли вам интересно прочитать бриф главы про сбережение из книги о TIS?
🧐Резюмируя, обязательные расходы обеспечивают нормальную жизнь вас и вашей семьи. Необязательные расходы – это чаще всего расходы на оплату расходов для получения положительных эмоций, как способа компенсации недостатка чего-то в детстве, желания казаться со стороны успешным для окружающих, хорошим для близких или на получение эмоций для балансировки внутреннего психологического конфликт, например, я работаю на нелюбимой работе, хоть так себя порадую.
Итак, вот третья формула:
3️⃣ Доходы-обязательные расходы-инвестиции=остальное тратим на необязательные расходы.
Эта формула работает так. Вы из доходов откладываете сумму расходов на ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ расходы, далее сберегаете и инвестируете по плану, а оставшуюся сумму тратите на необязательные расходы.
Эта формула позволяет не сталкиваться с проблемами нехватки денег на обязательные расходы. Она гарантирует сохранение нормального уровня жизни и ОДНОВРЕМЕННО позволяет регулярно сберегать и инвестировать. При наличии остатка средств вы можете себе позволить необязательные расходы.
Эта формула подходит для тех, у кого не очень стабильные заработки, которые могут меняться +- 10-20%.
Как вам такая формула?
Что же делать тем, у кого совсем нестабильные заработки, как говориться, то густо , то пусто!
Таким людям, на мой взгляд, не смотря на нестабильность, крайне важно иметь перечень целей и бюджет расходов с разделением на обязательные и необязательные расходы.
Т.к. их доходы не стабильны, но они все-таки понимают важность сбережений и инвестиций, тогда им подойдёт 4-ая и 5-ая формулы сбережений:
4️⃣ Инвестиции = доход 1 х n%
На практике это означает, что с каждого дохода человек сберегает и инвестирует n%.
Например, закрыл проект и получил доход, сберег от него 10% и инвестировал.
Это формула позволяет сберегать систематически и безболезненно.
☝️И еще более интересная формула для таких людей , которая может подойти или использоваться с другими формулами в комбинации:
5️⃣ Инвестиции = расход 1 х n%
На практике это работает так. Вы определяете перечень расходов, оплатив которые вы автоматически сверх них какой-то процент переводите на сберегательный счет. Это можно настроить у большинства банков автоматически внутри ваших счетов и тогда это вообще работает без вашего участия, что для людей с нестабильным доходом очень важно.
Например, сходили в магазин и купили продукты, сразу же 10% от этого расхода перевели на сберегательный счет. А если сходили в ресторан, то перевели 20% от суммы чека. Здесь по сути вы вводите внутренний налог/отчисления в фонд будущего.
И если совершили оплату обязательных расходов, то % может быть 5 или 10%, а если позволили себе необязательные расходы, то налог выше, например, 20-50%. И тут, чем больше вы расходуете, тем больше откладываете. Но вместе с расходами вы сберегаете и инвестируете и это самое лучшее в данной схеме.
👉Итак, формулы 3-4-5 – это, на мой взгляд, подходят большинству людей и обеспечат наличие сбережений. Вы также можете их комбинировать, чтобы достигать ваших целей по сбережениям с большей вероятностью.
Вот из таких интересных идей я собираю Систему Целевого Инвестирования (TIS).
Было ли вам интересно прочитать бриф главы про сбережение из книги о TIS?
Что на этой неделе было на рынке IPO.
Друзья, всем привет! 👋 Вы знаете, что у меня есть портфель из недвижимости, акций, есть операции на срочном рынке. Но самым доходным и интересным для меня является инструмент IPO.
Всего мне удалось на этой неделе купить акций на первичном этапе по заявке на сумму 2483$ и по состоянию на пятницу стоимость этих акций на 16% выше цены покупки.
Многие участвуют в ipo, но до конца не понимают, как работает данная стратегия и почему она работает. И сегодня я об этом хочу рассказать.
Итак, что такое IPO простыми словами и по делу.
📌 IPO - это первичное размещение акций на бирже, то есть публичная продажа долей капитала компаний, впервые упакованных в акции, для продажи на бирже всем, кто хочет купить.
Каждый год на биржу выходит более 100 компаний. Акции этих компаний до публичного размещения IPO стоят значительно дешевле, чем после того, как станут доступны всем. Перед тем как акция попадает на биржу, компания дает возможность купить ее инвесторам по цене, которая формируется из оценки компании. Вот именно на этом этапе мы и можем хорошо заработать💰!
IPO я НЕ рассматриваю как инструмент инвестиций! Для меня это инструмент заработка❗️И вот почему!
При участии в IPO я беру на себя определенные риски на этапе подачи заявок, и покупаю долю в компании через акции, чтобы потом продать её дороже. Т.е. текущие владельцы, создатели бизнеса или венчурные фонды продают мне свои доли. Я покупаю эти акции не навсегда и даже ненадолго, а с целью - купив у этих собственников или венчурных фондов, которые приобрели эти доли в компаниях на более ранней стадии, перепродать их потом крупным фондам. Потому что крупные фонды не имеют возможности покупать акции, которые не торговались ранее на бирже.
Идет речь о крупных фондах, мелкие, конечно, это могут делать, а крупные инвестиционные фонды и пенсионные фонды в соответствии со своими правилами и стандартами это делать не могут.
Поэтому кто-то должен взять на себя эту функцию - купить сначала эту долю у предпринимателей, инвесторов или создателей, а дальше, когда данная акция выйдет на рынок, продать.
Если акция выбрана правильно, то, естественно, после начала торгов на бирже подключаются крупные покупатели. Фонды всегда хотят набрать себе перспективные активы, и тогда им ничего не остается делать, как покупать через биржу у вас, если вы продаете.
Вот так и работает ipo. Вы фактически не инвестируете в ipo, вы предоставляете деньги, чтобы выкупить долю у создателей и у маленьких инвестиционных венчурных фондов и перепродать потом уже крупным большим инвестиционным фондам. И на этом можно заработать 20, 30, 40, иногда и больше процентов.
Когда рынок хороший, то есть много инвесторов-покупателей, можно зарабатывать 50-150%, а иногда и больше на сделке длительностью 3 мес. Когда рынок плохой приходится подождать, пока рынок выправится и крупные фонды начнут скупать рискованные активы, коими и являются компании вышедшие на ipo.
На этой неделе состоялось IPO 5-и компаний, в которых я участвовал.⠀
1️⃣ Monday.сom Ltd (MNDY). Компания разработала платформу для управления рабочими процессами: создания программных приложений, создания инструментов управления рабочими процессами и формирования единых рабочих процессов и интеграции приложений в рамках одной организации.
✅ Неоднократно в Youtube видел их рекламу этой зимой и я думаю, что это хороший продукт. Участвую в ней на 30% от свободных средств.
Цена в конце первого дня +15% к цене моей покупки.
Моя аллокация Freedom Finance: 1,36%
Сумма полученных акций 155$.
2️⃣ LifeStance Health Group (LFST). Компания построила одну из крупнейших в стране платформ для амбулаторного лечения расстройств психического здоровья по количеству клиницистов и географическому масштабу, используя техническую модель оказания личной и виртуальной помощи. Врачи компании предлагают полный набор услуг в области психического здоровья, включая психиатрическую оценку и лечение, психологическое и нейропсихологическое тестирование, а также индивидуальную, семейную и групповую терапию.
Друзья, всем привет! 👋 Вы знаете, что у меня есть портфель из недвижимости, акций, есть операции на срочном рынке. Но самым доходным и интересным для меня является инструмент IPO.
Всего мне удалось на этой неделе купить акций на первичном этапе по заявке на сумму 2483$ и по состоянию на пятницу стоимость этих акций на 16% выше цены покупки.
Многие участвуют в ipo, но до конца не понимают, как работает данная стратегия и почему она работает. И сегодня я об этом хочу рассказать.
Итак, что такое IPO простыми словами и по делу.
📌 IPO - это первичное размещение акций на бирже, то есть публичная продажа долей капитала компаний, впервые упакованных в акции, для продажи на бирже всем, кто хочет купить.
Каждый год на биржу выходит более 100 компаний. Акции этих компаний до публичного размещения IPO стоят значительно дешевле, чем после того, как станут доступны всем. Перед тем как акция попадает на биржу, компания дает возможность купить ее инвесторам по цене, которая формируется из оценки компании. Вот именно на этом этапе мы и можем хорошо заработать💰!
IPO я НЕ рассматриваю как инструмент инвестиций! Для меня это инструмент заработка❗️И вот почему!
При участии в IPO я беру на себя определенные риски на этапе подачи заявок, и покупаю долю в компании через акции, чтобы потом продать её дороже. Т.е. текущие владельцы, создатели бизнеса или венчурные фонды продают мне свои доли. Я покупаю эти акции не навсегда и даже ненадолго, а с целью - купив у этих собственников или венчурных фондов, которые приобрели эти доли в компаниях на более ранней стадии, перепродать их потом крупным фондам. Потому что крупные фонды не имеют возможности покупать акции, которые не торговались ранее на бирже.
Идет речь о крупных фондах, мелкие, конечно, это могут делать, а крупные инвестиционные фонды и пенсионные фонды в соответствии со своими правилами и стандартами это делать не могут.
Поэтому кто-то должен взять на себя эту функцию - купить сначала эту долю у предпринимателей, инвесторов или создателей, а дальше, когда данная акция выйдет на рынок, продать.
Если акция выбрана правильно, то, естественно, после начала торгов на бирже подключаются крупные покупатели. Фонды всегда хотят набрать себе перспективные активы, и тогда им ничего не остается делать, как покупать через биржу у вас, если вы продаете.
Вот так и работает ipo. Вы фактически не инвестируете в ipo, вы предоставляете деньги, чтобы выкупить долю у создателей и у маленьких инвестиционных венчурных фондов и перепродать потом уже крупным большим инвестиционным фондам. И на этом можно заработать 20, 30, 40, иногда и больше процентов.
Когда рынок хороший, то есть много инвесторов-покупателей, можно зарабатывать 50-150%, а иногда и больше на сделке длительностью 3 мес. Когда рынок плохой приходится подождать, пока рынок выправится и крупные фонды начнут скупать рискованные активы, коими и являются компании вышедшие на ipo.
На этой неделе состоялось IPO 5-и компаний, в которых я участвовал.⠀
1️⃣ Monday.сom Ltd (MNDY). Компания разработала платформу для управления рабочими процессами: создания программных приложений, создания инструментов управления рабочими процессами и формирования единых рабочих процессов и интеграции приложений в рамках одной организации.
✅ Неоднократно в Youtube видел их рекламу этой зимой и я думаю, что это хороший продукт. Участвую в ней на 30% от свободных средств.
Цена в конце первого дня +15% к цене моей покупки.
Моя аллокация Freedom Finance: 1,36%
Сумма полученных акций 155$.
2️⃣ LifeStance Health Group (LFST). Компания построила одну из крупнейших в стране платформ для амбулаторного лечения расстройств психического здоровья по количеству клиницистов и географическому масштабу, используя техническую модель оказания личной и виртуальной помощи. Врачи компании предлагают полный набор услуг в области психического здоровья, включая психиатрическую оценку и лечение, психологическое и нейропсихологическое тестирование, а также индивидуальную, семейную и групповую терапию.
✅ Считаю, что очень интересная идея и масштаб бизнеса уже огромный. Участвую в этом ipo на 30% от свободных средств.
В первый день торгов: +22%.
Моя аллокация Freedom Finance: 13,6%.
Сумма полученных акций 1368$.
3️⃣ Zeta Global Holdings Corp (ZETA). Компания разработала платформу с автоматизированными маркетинговыми и рекламными инструментами. Компания была основана в 2007 году, и на сегодняшний день у нее более 100 патентов и патентных заявок. За всю историю компания привлекла $602,5 млн и сделала шесть приобретений. Платформа компании позволяет привлекать потребителей с помощью персонализированного маркетинга по всем адресным каналам.
✅ Участвую в этом IPO минимальной суммой 2000$, потому что оценка бизнеса, с моей точки зрения, уже слишком завышена, но для Freedom Finance и аллокации иду минимальной суммой.
В первый день торгов: -11%.
Моя аллокация Freedom Finance: 4,5%.
Сумма полученных акций 90$.
4️⃣ Marqeta Inc (MQ). Компания является разработчиком платформы для выпуска карт, предоставляющая инфраструктуру и инструменты для создания настраиваемых платежных карт. Marqeta продает платежные технологии, предназначенные для выявления потенциального мошенничества и обеспечения безопасного направления денег.
✅ Иду в это ipo 30% свободных средств.
В первый день торгов: +13%.
Моя аллокация Freedom Finance: 2,9%.
Сумма полученных акций 298$.
5️⃣ TaskUs (TASK). Компания предоставляет услуги аутсорсинга цифровых бизнес-услуг для быстрорастущих технологических компаний с целью представления, защиты и развития их брендов. Очень верю в идею аутсорсинга и отрасли в целом.
✅ Так как к этому IPO у меня высвободились средства с прошлых заявок, участвую 95% объемом свободных средств.
В первый день торгов: +13%
Моя аллокация Freedom Finance: 1,7%.
Сумма полученных акций 572$.
НО IPO уже не то, что было раньше в 2019-2020 году. Поменялось отношение инвесторов к IPO в начале 2021 года и входить равными долями во все IPO становится не самой лучшей стратегией. Поэтому лично я изменил свою стратегию работы на этом рынке.
Я создал для себя алгоритм отбора для участия в новых IPO, исходя из результатата я распределяю капитал не так, как мне советует Freedom Finance.
Я анализирую:
— интерес инвесторов ко всему рынку IPO (через анализ ETF IPO Renaissance);
— интерес инвесторов к компаниям, недавно вышедшим в этой отрасли на ipo, к которой относится компания (IT, FINTEX, медицина или торговля) через набор аналогов и анализа динамики цен на базе TradingView;
— наличие выручки у компании;
— наличие прибыли и EBITDA;
— рекомендации FF в части анализа будущего денежного потока;
— и самое главное — оценку стоимости компании по отношению к конкурентам.
Именно поэтому я в IPO Zeta Global Holdings Corp (ZETA) подал заявку на минимальную сумму в $2000 и только для сохранения рейтинга для аллокации. Хотя именно эта компания и ее услуги мне нравятся больше всего из IPO этой недели!
Кроме того, как вы, наверное, читали в отчетах об инвестициях, я применяю стратегию докупки акций с рынка, но при определенных условиях. Скоро выпущу пост с отчетом об инвестициях за последние 2 недели.
Интересно ли вам было прочитать этот пост про IPO на этой неделе?
В первый день торгов: +22%.
Моя аллокация Freedom Finance: 13,6%.
Сумма полученных акций 1368$.
3️⃣ Zeta Global Holdings Corp (ZETA). Компания разработала платформу с автоматизированными маркетинговыми и рекламными инструментами. Компания была основана в 2007 году, и на сегодняшний день у нее более 100 патентов и патентных заявок. За всю историю компания привлекла $602,5 млн и сделала шесть приобретений. Платформа компании позволяет привлекать потребителей с помощью персонализированного маркетинга по всем адресным каналам.
✅ Участвую в этом IPO минимальной суммой 2000$, потому что оценка бизнеса, с моей точки зрения, уже слишком завышена, но для Freedom Finance и аллокации иду минимальной суммой.
В первый день торгов: -11%.
Моя аллокация Freedom Finance: 4,5%.
Сумма полученных акций 90$.
4️⃣ Marqeta Inc (MQ). Компания является разработчиком платформы для выпуска карт, предоставляющая инфраструктуру и инструменты для создания настраиваемых платежных карт. Marqeta продает платежные технологии, предназначенные для выявления потенциального мошенничества и обеспечения безопасного направления денег.
✅ Иду в это ipo 30% свободных средств.
В первый день торгов: +13%.
Моя аллокация Freedom Finance: 2,9%.
Сумма полученных акций 298$.
5️⃣ TaskUs (TASK). Компания предоставляет услуги аутсорсинга цифровых бизнес-услуг для быстрорастущих технологических компаний с целью представления, защиты и развития их брендов. Очень верю в идею аутсорсинга и отрасли в целом.
✅ Так как к этому IPO у меня высвободились средства с прошлых заявок, участвую 95% объемом свободных средств.
В первый день торгов: +13%
Моя аллокация Freedom Finance: 1,7%.
Сумма полученных акций 572$.
НО IPO уже не то, что было раньше в 2019-2020 году. Поменялось отношение инвесторов к IPO в начале 2021 года и входить равными долями во все IPO становится не самой лучшей стратегией. Поэтому лично я изменил свою стратегию работы на этом рынке.
Я создал для себя алгоритм отбора для участия в новых IPO, исходя из результатата я распределяю капитал не так, как мне советует Freedom Finance.
Я анализирую:
— интерес инвесторов ко всему рынку IPO (через анализ ETF IPO Renaissance);
— интерес инвесторов к компаниям, недавно вышедшим в этой отрасли на ipo, к которой относится компания (IT, FINTEX, медицина или торговля) через набор аналогов и анализа динамики цен на базе TradingView;
— наличие выручки у компании;
— наличие прибыли и EBITDA;
— рекомендации FF в части анализа будущего денежного потока;
— и самое главное — оценку стоимости компании по отношению к конкурентам.
Именно поэтому я в IPO Zeta Global Holdings Corp (ZETA) подал заявку на минимальную сумму в $2000 и только для сохранения рейтинга для аллокации. Хотя именно эта компания и ее услуги мне нравятся больше всего из IPO этой недели!
Кроме того, как вы, наверное, читали в отчетах об инвестициях, я применяю стратегию докупки акций с рынка, но при определенных условиях. Скоро выпущу пост с отчетом об инвестициях за последние 2 недели.
Интересно ли вам было прочитать этот пост про IPO на этой неделе?
Отчет об инвестициях за последние 2 недели (с 31 мая по 13 июня)
В этом отчете будет и про фондовый рынок и про рынок недвижимости.
1️⃣ Недвижимость
На этой неделе подписал документы на ввод в эксплуатацию двух гостиничных номеров в отеле 3* Vertical WI. Данный объект у меня куплен в ипотеку на 65%. Планирую окупать ипотечные платежи и еще иметь еще положительный денежный поток. Если интересно больше информации получить, то напишите в комментариях к посту.
2️⃣ Фондовый рынок
В целом все рынки, на которых я работаю, а это Россия и США выросли за этот период.
Индекс ММВБ вырос на 3,2% а S&P-500 на 1,03%.
Все рынки растут скрепя сердцем и пристально смотрят на 3 момента:
А) инфляцию в США и уровень безработицы
Б) риторику ФРС в отношении ужесточения QE, что на практике означает остановку печатания новых денег и начала продажи выкупленных ранее долговых бумаг)
Г) риторику ФРС в отношении базовой ставки (все ждут, когда именно ФРС заговорит о повышении ставки)
Рост продолжается, но с большим трудом, большинство инвесторов, особенно среднесрочных, понимают, что рынки идут по инерции после бурного роста, но любой чих ФРС может вызвать коррекцию. С другой стороны в сильную коррекцию в ближайшее время пока никто не верит, нет оснований для этого.
В общем последние месяцы как в анекдоте, где любопытство(в нашем случае жадность) взяло верх над трусостью (боязни коррекции).
На Российском рынке я продолжаю держать свой долгосрочный портфель и там с последней ребалансировки (смотри отчет 2 недели назад) ничего не изменилось.
Операции на фьючерсном рынке за эти две недели дали небольшой прирост в 2%. Было много прибыльных сделок с фьючерсами на акции Татнефти, Аэрофлота и Полиметалла, но существенную часть прибыли пока съедает укрепляющийся рубль, где я продолжаю держать позицию SI-9.21 в расчете на изменение тренда после экспирации 17 июня. (мое личное мнение и не является инвестиционной рекомендацией)
А вот на рынке США мой счет вырос на 6,3%.
В основном это произошло за счет участия в новых IPO. За эти две недели я участвовал в 6 IPO. Большинство было на прошлой неделе и делал подробный отчет, а ниже я лишь напишу текущую доходность на закрытии в пятницу 11 июня:
TASK_IPO TaskUs, Inc. +36,87%
LFST_IPO LifeStance Health Group +37,17%
MNDY_IPO Monday.Com Ltd +22,58%
ZETA_IPO Zeta Global Holdings Corp -17,9%
MQ_IPO Marqeta +17,04%
DLO_IPO Dlocal Ltd +47,6%
Вывод у меня такой, что инвесторы возвращаются на рынок IPO. Из 6 IPO только одно было отрицательным по итогам первого дня торгов и это было предсказуемо для меня из-за переоценки данной компании к своим аналогам.
В виду того, что аллокация была не большой и всего мне удалось в этих IPO разместить $3280 то и прирост счета за счет этих позиций произошел примерно на $1000 и это внесло вклад в увеличение счета всего на 2% из 6,3%.
Остальной рост произошел за счет роста цен на купленные ранее позиции и закрытие некоторых сделок по цели, а некоторых сделок по СТОП.
Операций было много, я лишь остановлюсь на нескольких, которые могут быть интересны в качестве итогов и выводов.
В этом отчете будет и про фондовый рынок и про рынок недвижимости.
1️⃣ Недвижимость
На этой неделе подписал документы на ввод в эксплуатацию двух гостиничных номеров в отеле 3* Vertical WI. Данный объект у меня куплен в ипотеку на 65%. Планирую окупать ипотечные платежи и еще иметь еще положительный денежный поток. Если интересно больше информации получить, то напишите в комментариях к посту.
2️⃣ Фондовый рынок
В целом все рынки, на которых я работаю, а это Россия и США выросли за этот период.
Индекс ММВБ вырос на 3,2% а S&P-500 на 1,03%.
Все рынки растут скрепя сердцем и пристально смотрят на 3 момента:
А) инфляцию в США и уровень безработицы
Б) риторику ФРС в отношении ужесточения QE, что на практике означает остановку печатания новых денег и начала продажи выкупленных ранее долговых бумаг)
Г) риторику ФРС в отношении базовой ставки (все ждут, когда именно ФРС заговорит о повышении ставки)
Рост продолжается, но с большим трудом, большинство инвесторов, особенно среднесрочных, понимают, что рынки идут по инерции после бурного роста, но любой чих ФРС может вызвать коррекцию. С другой стороны в сильную коррекцию в ближайшее время пока никто не верит, нет оснований для этого.
В общем последние месяцы как в анекдоте, где любопытство(в нашем случае жадность) взяло верх над трусостью (боязни коррекции).
На Российском рынке я продолжаю держать свой долгосрочный портфель и там с последней ребалансировки (смотри отчет 2 недели назад) ничего не изменилось.
Операции на фьючерсном рынке за эти две недели дали небольшой прирост в 2%. Было много прибыльных сделок с фьючерсами на акции Татнефти, Аэрофлота и Полиметалла, но существенную часть прибыли пока съедает укрепляющийся рубль, где я продолжаю держать позицию SI-9.21 в расчете на изменение тренда после экспирации 17 июня. (мое личное мнение и не является инвестиционной рекомендацией)
А вот на рынке США мой счет вырос на 6,3%.
В основном это произошло за счет участия в новых IPO. За эти две недели я участвовал в 6 IPO. Большинство было на прошлой неделе и делал подробный отчет, а ниже я лишь напишу текущую доходность на закрытии в пятницу 11 июня:
TASK_IPO TaskUs, Inc. +36,87%
LFST_IPO LifeStance Health Group +37,17%
MNDY_IPO Monday.Com Ltd +22,58%
ZETA_IPO Zeta Global Holdings Corp -17,9%
MQ_IPO Marqeta +17,04%
DLO_IPO Dlocal Ltd +47,6%
Вывод у меня такой, что инвесторы возвращаются на рынок IPO. Из 6 IPO только одно было отрицательным по итогам первого дня торгов и это было предсказуемо для меня из-за переоценки данной компании к своим аналогам.
В виду того, что аллокация была не большой и всего мне удалось в этих IPO разместить $3280 то и прирост счета за счет этих позиций произошел примерно на $1000 и это внесло вклад в увеличение счета всего на 2% из 6,3%.
Остальной рост произошел за счет роста цен на купленные ранее позиции и закрытие некоторых сделок по цели, а некоторых сделок по СТОП.
Операций было много, я лишь остановлюсь на нескольких, которые могут быть интересны в качестве итогов и выводов.
Отдельно хочу сказать, что у меня было несколько покупок просевших и перепроданных акции. Это были 100%спекулятивные операции в расчете на отскок с коротким стопом ниже цены закупки на 5-8% с целью заработать +30%.
В итоге прибыль от закрытых сделок в + не существенно больше убытков от сработавших стопов и комиссии брокера.
QDEL – 4%
FSLY +11%
VACC + 9%
ONTF – 5%
AI(1) +6%
AI (2) – 6%
WISH (1) +32%
WISH(2) -10%
Вывод: короткие стопы приводят к убыткам. Они могут работать только в сочетании со стратегией повторной закупки этих же акций на более низких уровнях для закупки в лонг на средний срок. Иначе все убытки на стопах останутся просто убытками.
Отдельно хочу описать ситуацию с акцией KLXE. Она росла на 50%, потом на 70% и потом на 90% и в итоге она вернулась к цене +10% от моей закупки. Я ставил цель заработать на ней 100% и эта жадность показала свой результат. Я продолжаю держать данную акцию в своем портфеле, но теперь такой доходности надо будет ждать неопределенное время.
Еще в моем портфеле остаются:
BLUE +10% (покупал давно)
FOLD +9% (покупал давно)
ARRY -6,89% (покупал давно)
VZIO +5,29% (купил недавно)
CAN – 3,63% (купил недавно)
PRLD 0% (купил недавно)
VOR +11,3% (купил недавно)
SEER +4,18% (купил недавно)
MOMO +3,9% (купил недавно)
(купил недавно) – это означает за отчетный период.
Было ли вам интересно прочитать данный отчет?
В итоге прибыль от закрытых сделок в + не существенно больше убытков от сработавших стопов и комиссии брокера.
QDEL – 4%
FSLY +11%
VACC + 9%
ONTF – 5%
AI(1) +6%
AI (2) – 6%
WISH (1) +32%
WISH(2) -10%
Вывод: короткие стопы приводят к убыткам. Они могут работать только в сочетании со стратегией повторной закупки этих же акций на более низких уровнях для закупки в лонг на средний срок. Иначе все убытки на стопах останутся просто убытками.
Отдельно хочу описать ситуацию с акцией KLXE. Она росла на 50%, потом на 70% и потом на 90% и в итоге она вернулась к цене +10% от моей закупки. Я ставил цель заработать на ней 100% и эта жадность показала свой результат. Я продолжаю держать данную акцию в своем портфеле, но теперь такой доходности надо будет ждать неопределенное время.
Еще в моем портфеле остаются:
BLUE +10% (покупал давно)
FOLD +9% (покупал давно)
ARRY -6,89% (покупал давно)
VZIO +5,29% (купил недавно)
CAN – 3,63% (купил недавно)
PRLD 0% (купил недавно)
VOR +11,3% (купил недавно)
SEER +4,18% (купил недавно)
MOMO +3,9% (купил недавно)
(купил недавно) – это означает за отчетный период.
Было ли вам интересно прочитать данный отчет?
Как можно создать несколько источников дохода (НИД) за 30-60 дней? Разве это возможно❓
⠀
Да это возможно, если вам это реально нужно! Сегодня кратко дам перечень из 5 путей создания НИД.
⠀
☝️ Новый источник дохода создается обычно в 2-х случаях:
➀ первый и основной источник дохода нестабилен;
➁ первый стабилен, но все деньги уходят на расходы и на инвестиции ничего не остается.
⠀
Когда у вас несколько источников дохода, потеря одного из них мало влияет на вашу жизнь. Но часто я встречаю вопросы: «Я не могу работать параллельно на второй работе. Это как-то не принято». Да, понимаю вас, однако наличие основной работы не помешает вам создавать НИД.
⠀
Дополнительные доходы могут приходить как от активной деятельности, которая требует вашего непосредственного участия и вовлеченности, так и пассивно. Кто считает, что активный источник не его путь, готовьте денежки, чтобы создать пассивный источник дохода. У кого нет денег - готовьте свободное время, описывайте свой опыт.
⠀
КАКИЕ НОВЫЕ ИСТОЧНИКИ ДОХОДОВ МОЖНО СОЗДАТЬ ЗА 30-60 ДНЕЙ.
⠀
1️⃣. Трейдинг на фондовом рынке - активная торговля финансовыми инструментами на фондовой бирже. Этот вариант подходит далеко не всем, тем кто готов сам создавать свои стратегии улучшать их и работать над собой.
⠀
⏳ Cрок создания дохода 30 дней на обучение и создание стратегии + 30 дней на ее отработку.
💰 Расходы на обучение 20 000-40 000 руб. и депозит для торговли от 20 000 руб:
— торговля акциями и товарами без плеча, если депозит большой (напр, 300 тыс. руб.) или с плечом, если депозит маленький;
— торговля производными инструментами: фьючерсами и опционами, подходит для минимального депозита, потому что в данных инструментах уже заложено плечо.
⠀
Неограниченный вариант заработка, но сопряженный с повышенным риском. В среднем при хорошем погружении в тему и выделении на это 2-3 часа в день, можно приумножать капитал с доходностью 100-200% в год.
⠀
Где можно почитать о трейдинге и активной торговле: red-circule.com, smart-lab.ru, bcs-express.ru и др.
⠀
📌 Если хотите пройти обучение по торговле фьючерсами, то это можно сделать на моей программе "Доходный фьючерс" (ссылка на программу тут).
2️⃣ Работа фрилансером в свободное время.
Срок создания до 60 дней, можно и без инвестиций.
Фриланс - возможность зарабатывать в свободное от основной работы время, например, продвигать себя как тренера по йоге, ремонту компьютеров или того специалиста, которым вы являетесь на основном месте работы.
Можете изучить новую профессию, например, копирайтинг, переводы, работу с текстом на заказ – можно начать и без подготовки, если вы умеете хорошо писать и знаете какую-то узкую тему.
Репетиторство – в том, в чем вы мастер, и если у вас есть желание научить другого.
💰 Дополнительно можно зарабатывать от 20 000 руб. в месяц. Объем доходов определяется рыночной ценой услуги и количеством часов, которые вы оказываете услуги.
📌 Сайты, где вы можете разместить свое резюме и портфолио для поиска новых заказов: weblancer.net, fl.ru, profi.ru, freelancehunt.com, kwork.ru, freelance.ru, work-zilla.com, upwork.com, freelancejob.ru.
3️⃣ Дополнительные доходы от ваших расходов.
Срок создания до 30 дней без инвестиций.
— Кэшбек с кредитных и дебетовых карт.
— Налоговые вычеты на обучение, расходы на медицину, от покупки квартиры и пользование всеми льготами, которые вам доступны.
— Продажа ненужных вещей на соответствующих сайтах.
Тут можно сэкономить расходы на 5-15%.
📌 Сайты, где можно получить информацию о картах, изучить информацию о налоговых вычетах:
fincult.info, banki.ru, nalog.ru.
⠀
Да это возможно, если вам это реально нужно! Сегодня кратко дам перечень из 5 путей создания НИД.
⠀
☝️ Новый источник дохода создается обычно в 2-х случаях:
➀ первый и основной источник дохода нестабилен;
➁ первый стабилен, но все деньги уходят на расходы и на инвестиции ничего не остается.
⠀
Когда у вас несколько источников дохода, потеря одного из них мало влияет на вашу жизнь. Но часто я встречаю вопросы: «Я не могу работать параллельно на второй работе. Это как-то не принято». Да, понимаю вас, однако наличие основной работы не помешает вам создавать НИД.
⠀
Дополнительные доходы могут приходить как от активной деятельности, которая требует вашего непосредственного участия и вовлеченности, так и пассивно. Кто считает, что активный источник не его путь, готовьте денежки, чтобы создать пассивный источник дохода. У кого нет денег - готовьте свободное время, описывайте свой опыт.
⠀
КАКИЕ НОВЫЕ ИСТОЧНИКИ ДОХОДОВ МОЖНО СОЗДАТЬ ЗА 30-60 ДНЕЙ.
⠀
1️⃣. Трейдинг на фондовом рынке - активная торговля финансовыми инструментами на фондовой бирже. Этот вариант подходит далеко не всем, тем кто готов сам создавать свои стратегии улучшать их и работать над собой.
⠀
⏳ Cрок создания дохода 30 дней на обучение и создание стратегии + 30 дней на ее отработку.
💰 Расходы на обучение 20 000-40 000 руб. и депозит для торговли от 20 000 руб:
— торговля акциями и товарами без плеча, если депозит большой (напр, 300 тыс. руб.) или с плечом, если депозит маленький;
— торговля производными инструментами: фьючерсами и опционами, подходит для минимального депозита, потому что в данных инструментах уже заложено плечо.
⠀
Неограниченный вариант заработка, но сопряженный с повышенным риском. В среднем при хорошем погружении в тему и выделении на это 2-3 часа в день, можно приумножать капитал с доходностью 100-200% в год.
⠀
Где можно почитать о трейдинге и активной торговле: red-circule.com, smart-lab.ru, bcs-express.ru и др.
⠀
📌 Если хотите пройти обучение по торговле фьючерсами, то это можно сделать на моей программе "Доходный фьючерс" (ссылка на программу тут).
2️⃣ Работа фрилансером в свободное время.
Срок создания до 60 дней, можно и без инвестиций.
Фриланс - возможность зарабатывать в свободное от основной работы время, например, продвигать себя как тренера по йоге, ремонту компьютеров или того специалиста, которым вы являетесь на основном месте работы.
Можете изучить новую профессию, например, копирайтинг, переводы, работу с текстом на заказ – можно начать и без подготовки, если вы умеете хорошо писать и знаете какую-то узкую тему.
Репетиторство – в том, в чем вы мастер, и если у вас есть желание научить другого.
💰 Дополнительно можно зарабатывать от 20 000 руб. в месяц. Объем доходов определяется рыночной ценой услуги и количеством часов, которые вы оказываете услуги.
📌 Сайты, где вы можете разместить свое резюме и портфолио для поиска новых заказов: weblancer.net, fl.ru, profi.ru, freelancehunt.com, kwork.ru, freelance.ru, work-zilla.com, upwork.com, freelancejob.ru.
3️⃣ Дополнительные доходы от ваших расходов.
Срок создания до 30 дней без инвестиций.
— Кэшбек с кредитных и дебетовых карт.
— Налоговые вычеты на обучение, расходы на медицину, от покупки квартиры и пользование всеми льготами, которые вам доступны.
— Продажа ненужных вещей на соответствующих сайтах.
Тут можно сэкономить расходы на 5-15%.
📌 Сайты, где можно получить информацию о картах, изучить информацию о налоговых вычетах:
fincult.info, banki.ru, nalog.ru.
4️⃣ Пассивные доходы от инвестиций с доходностью от 5 до 15%.
Срок создания менее 30 дней. Доход определяется наличием у вас свободного капитала.
Инвестиции 20+ тыс. руб. и регулярные сбережения:
✓ депозит в банке 4-6% годовых;
✓ портфель из 20 высокодоходных облигаций (доходность 9-12%);
✓ когда накопите 700+ тыс. руб., вам станет доступна покупка студии 18-20 метров с минимальным первоначальным взносом 10-15%, а остальное взять в ипотеку под 5-8%. Главное найти такой объект, который может сдаваться с доходностью на всю ее стоимость с учетом мебели и ремонта в 12-15% (это выгодно, если процент по ипотеке в 2 и более раз ниже доходности всего объекта).
📌 Сайты, где можно посмотреть облигации и депозиты: dohod.ru, banki.ru.
5️⃣ Информационный бизнес и доходные сайты.
Срок создания 30-60 дней.
Инвестиции около 30 000 руб.
▸Если вы в чем-то эксперт, то можете обучать других и проводить мастер-классы (семинары, вебинары, консультации) в качестве эксперта своего дела, и затем создать свою онлайн школу.
▸Умеете и любите создавать контент, тогда создайте информационный сайт или канал для привлечения читателей и далее зарабатывайте на рекламе и лидогенерации для тех компаний, клиенты которых интересуются темой вашего ресурса.
💰 Неограниченный вариант заработка, но в среднем при небольших затратах времени можно зарабатывать 30 000 руб. месяц на рекламе и 50 000 - 100 000 руб. на обучении.
📌 Примеры таких простых сайтов и ресурсов: remontautomobilya.ru, samyiluchshiy.ru, kamenzodiac.ru, kranigruz.ru, strizhkipro.ru.
🙌 Но перед тем, как вкладывать силы в новые источники доходов, важно понять можете ли вы увеличить доходы по первому - основному источнику?
Как вы можете увеличить свой доход на основном месте работы?
Обычно это означает взять больше ответственности или работать дольше, что не очень хороший вариант. Самым прямым способом будет подойти к руководителю и спросить: “Что я должен сделать, чтобы я мог получать больше в компании? Что я должен уметь и делать? Как я должен работать?" Не получится с первого раза, подойти раз, два и три. Если вы не выйдете с этой инициативой, то никто не выйдет.
Если у вас собственный бизнес, то как вы можете повысить там прибыль или как вы можете оттуда забирать больше и чаще денег? Например, сократить необязательные расходы или заместить собственные средства на партнерские или заемные. В бизнесе важно сделать так, чтобы все его активы окупались. Этот же принцип стоит применить и к персоналу.
После того, как вы найдете для себя наиболее подходящий сделайте следующее:
✔️ Найдите, где вы можете найти полезную информацию по этому поводу.
✔️ Запишите какие шаги нужно предпринять, чтобы получить первые доходы?
✔️ Выделяйте 30 минут в день, чтобы думать об этом, смотреть видео по теме, читать и записывать идеи.
✔️ Найдите в своем окружении или во вне того, кто это уже сделал, и попросите поделиться опытом или взять вас в ученики.
Какой вам больше подходит вариант создания новых источников доходов? 👇👇👇
Срок создания менее 30 дней. Доход определяется наличием у вас свободного капитала.
Инвестиции 20+ тыс. руб. и регулярные сбережения:
✓ депозит в банке 4-6% годовых;
✓ портфель из 20 высокодоходных облигаций (доходность 9-12%);
✓ когда накопите 700+ тыс. руб., вам станет доступна покупка студии 18-20 метров с минимальным первоначальным взносом 10-15%, а остальное взять в ипотеку под 5-8%. Главное найти такой объект, который может сдаваться с доходностью на всю ее стоимость с учетом мебели и ремонта в 12-15% (это выгодно, если процент по ипотеке в 2 и более раз ниже доходности всего объекта).
📌 Сайты, где можно посмотреть облигации и депозиты: dohod.ru, banki.ru.
5️⃣ Информационный бизнес и доходные сайты.
Срок создания 30-60 дней.
Инвестиции около 30 000 руб.
▸Если вы в чем-то эксперт, то можете обучать других и проводить мастер-классы (семинары, вебинары, консультации) в качестве эксперта своего дела, и затем создать свою онлайн школу.
▸Умеете и любите создавать контент, тогда создайте информационный сайт или канал для привлечения читателей и далее зарабатывайте на рекламе и лидогенерации для тех компаний, клиенты которых интересуются темой вашего ресурса.
💰 Неограниченный вариант заработка, но в среднем при небольших затратах времени можно зарабатывать 30 000 руб. месяц на рекламе и 50 000 - 100 000 руб. на обучении.
📌 Примеры таких простых сайтов и ресурсов: remontautomobilya.ru, samyiluchshiy.ru, kamenzodiac.ru, kranigruz.ru, strizhkipro.ru.
🙌 Но перед тем, как вкладывать силы в новые источники доходов, важно понять можете ли вы увеличить доходы по первому - основному источнику?
Как вы можете увеличить свой доход на основном месте работы?
Обычно это означает взять больше ответственности или работать дольше, что не очень хороший вариант. Самым прямым способом будет подойти к руководителю и спросить: “Что я должен сделать, чтобы я мог получать больше в компании? Что я должен уметь и делать? Как я должен работать?" Не получится с первого раза, подойти раз, два и три. Если вы не выйдете с этой инициативой, то никто не выйдет.
Если у вас собственный бизнес, то как вы можете повысить там прибыль или как вы можете оттуда забирать больше и чаще денег? Например, сократить необязательные расходы или заместить собственные средства на партнерские или заемные. В бизнесе важно сделать так, чтобы все его активы окупались. Этот же принцип стоит применить и к персоналу.
После того, как вы найдете для себя наиболее подходящий сделайте следующее:
✔️ Найдите, где вы можете найти полезную информацию по этому поводу.
✔️ Запишите какие шаги нужно предпринять, чтобы получить первые доходы?
✔️ Выделяйте 30 минут в день, чтобы думать об этом, смотреть видео по теме, читать и записывать идеи.
✔️ Найдите в своем окружении или во вне того, кто это уже сделал, и попросите поделиться опытом или взять вас в ученики.
Какой вам больше подходит вариант создания новых источников доходов? 👇👇👇
Сегодня для меня две хорошие новости от Freedom Finance.
1⃣ IPO, куда я направил 80% средств на открытии плюсует на 52%, куда направил всего 20% для сохранения рейтинга минусует. Суммы небольшие, аллокация была низкой.
1⃣ Сегодня мой инвестиционный рейтинг наконец то стал 3/5. У меня ушло на это 2 месяца и это без бумаг FRHC.
Рассказать об этом вам?
1⃣ IPO, куда я направил 80% средств на открытии плюсует на 52%, куда направил всего 20% для сохранения рейтинга минусует. Суммы небольшие, аллокация была низкой.
1⃣ Сегодня мой инвестиционный рейтинг наконец то стал 3/5. У меня ушло на это 2 месяца и это без бумаг FRHC.
Рассказать об этом вам?