🎯 Плюсы и минусы самостоятельного инвестирования
Все начинающие инвесторы мечтают о том, что когда-нибудь они смогут сбросить оковы управляющих компаний (со всеми их комиссиями) и начнут инвестировать самостоятельно. Ведь на первый взгляд — как всё просто! Берешь себе и покупаешь акции и облигации. И своевременно их продаешь. Чем только занимаются все эти профессиональные управляющие!
❗️ Но!
При кажущейся простоте процесса одним неверным движением можно потерять все сбережения за много лет за одну секунду. Просто купив не те акции, доверившись некачественному экспертному прогнозу.
💁♂️ Сегодня мы хотим кратко представить плюсы и минусы самостоятельного инвестирования. Начнем с плюсов. Их всего два.
➕ В теории можно получать высокий доход на коротких отрезках при выборе правильной стратегии, наличии специальных знаний и, конечно, удачи.
➕ Вы сами распоряжаетесь своими деньгами, решаете, куда выгодно вкладывать средства, когда их забирать
Ну а теперь минусы, которых, конечно, больше.
➖ Колоссальные риски. Если вы не Уоррен Баффет, с более-менее осторожной стратегией на длительной перспективе от года можете рассчитывать на средние 10% при хорошей ситуации на рынке, а это доход того же облигационного ПИФа;
➖ Придется следить за индексами в постоянном режиме, чтобы успевать реагировать на их движение, вставать с открытием торгов и ложиться с закрытием, тратить на прокачивание своих знаний всё свободное время;
➖ При открытии и закрытии позиции брокеры тоже берут комиссию. Если вы активно торгуете, ничего при этом не зарабатывая, вы быстро потеряете свои деньги;
➖ Порог вхождения составляет от нескольких десятков до нескольких тысяч рублей, даже если «просто попробовать».
Все начинающие инвесторы мечтают о том, что когда-нибудь они смогут сбросить оковы управляющих компаний (со всеми их комиссиями) и начнут инвестировать самостоятельно. Ведь на первый взгляд — как всё просто! Берешь себе и покупаешь акции и облигации. И своевременно их продаешь. Чем только занимаются все эти профессиональные управляющие!
❗️ Но!
При кажущейся простоте процесса одним неверным движением можно потерять все сбережения за много лет за одну секунду. Просто купив не те акции, доверившись некачественному экспертному прогнозу.
💁♂️ Сегодня мы хотим кратко представить плюсы и минусы самостоятельного инвестирования. Начнем с плюсов. Их всего два.
➕ В теории можно получать высокий доход на коротких отрезках при выборе правильной стратегии, наличии специальных знаний и, конечно, удачи.
➕ Вы сами распоряжаетесь своими деньгами, решаете, куда выгодно вкладывать средства, когда их забирать
Ну а теперь минусы, которых, конечно, больше.
➖ Колоссальные риски. Если вы не Уоррен Баффет, с более-менее осторожной стратегией на длительной перспективе от года можете рассчитывать на средние 10% при хорошей ситуации на рынке, а это доход того же облигационного ПИФа;
➖ Придется следить за индексами в постоянном режиме, чтобы успевать реагировать на их движение, вставать с открытием торгов и ложиться с закрытием, тратить на прокачивание своих знаний всё свободное время;
➖ При открытии и закрытии позиции брокеры тоже берут комиссию. Если вы активно торгуете, ничего при этом не зарабатывая, вы быстро потеряете свои деньги;
➖ Порог вхождения составляет от нескольких десятков до нескольких тысяч рублей, даже если «просто попробовать».
🏛 Друзья, в нашем блоге вышла новая статья о том, что такое облигации федерального займа (ОФЗ) и стоит ли в них инвестировать: https://blog.mts.investments/articles/government-bond-yield
Из нее вы узнаете:
➡️ как Минфин заботится о доступности ОФЗ для населения;
➡️ облагаются ли ОФЗ налогом;
➡️ в чем плюсы и минусы ОФЗ;
➡️ как рассчитать доходность вложений в ОФЗ.
Из нее вы узнаете:
➡️ как Минфин заботится о доступности ОФЗ для населения;
➡️ облагаются ли ОФЗ налогом;
➡️ в чем плюсы и минусы ОФЗ;
➡️ как рассчитать доходность вложений в ОФЗ.
blog.mts.investments
Что такое облигации федерального займа (ОФЗ) и как рассчитать их доходность
Что такое облигации и по каким параметрам определяется их доходность? Формула расчета доходности ОФЗ. Где купить гособлигации?
📄 Что такое акции и как на них заработать, чтобы не поседеть
Акции — это ценные бумаги, приобретая которые инвестор становится совладельцем организации, выпустившей их. Имея на руках акции, инвестор получает право на часть прибыли, пусть даже и небольшую и без каких-либо гарантий.
Есть два вида акций:
🗳 Акция обыкновенная дает право участвовать в управлении компанией: присутствовать на собраниях акционеров и голосовать. Именно на собраниях акционеры определяют, как распорядиться с прибылью: пустить ее на развитие или выплатить в виде дивидендов. Размер дивидендов, который рекомендует совет директоров, также утверждает собрание акционеров.
К примеру, по итогам 2018 года совет директоров Газпрома рекомендовал выплатить 16,61 руб. на одну акцию в качестве дивидендов. В конце июня 2019 года акционеры одобрили рекомендацию.
✌️Привилегированные акции. Их еще называют префами. Владельцы таких акций не участвуют в управлении компанией, кроме голосования по ключевым вопросам. В качестве дивидендов их владельцы получают фиксированную по объёмам сумму или, в основном, фиксированный процент от прибыли компании за прошедший год.
Так, например, 20% прибыли ПАО «Мечел» за 2018 год распределились в виде дивидендов между всеми держателями привилегированных акций.
Если совет директоров, например, из-за убытков рекомендует не выплачивать дивиденды, владельцы префов получают такое же право голоса, как и держатели обыкновенных акций, — до тех пор, пока дивиденды не будут выплачиваться.
💸 Заработать на акциях можно не только получая дивиденды, но и перепродав их по выгодной цене. Однако стоимость акций нестабильна и постоянно меняется в зависимости от конъюнктуры рынка. Именно поэтому инвестиции в акции отличаются повышенными рисками и требует от инвестора глубоких знаний, мастерства и опыта.
Например, если в СМИ вдруг всплывет новость о продаже компании, цена на ее акции может измениться моментально. Задача инвестора: быстро оценить, насколько источник информации достоверен, затем рассчитать, будет ли это кратковременное изменение стоимости акций или их цена уже никогда не станет прежней. И в зависимости от всех расчетов принять окончательное решение: сохранить ли акции или как можно быстрее продать.
⏳ Чтобы успешно зарабатывать с помощью акций, начинающему инвестору придется тратить на торговлю всё свое время. Совмещать ее с другими занятиями вряд ли получится. Именно поэтому, чтобы избавить себя от нервотрепки и сохранить время, инвесторы прибегают к доверительному управлению.
Акции — это ценные бумаги, приобретая которые инвестор становится совладельцем организации, выпустившей их. Имея на руках акции, инвестор получает право на часть прибыли, пусть даже и небольшую и без каких-либо гарантий.
Есть два вида акций:
🗳 Акция обыкновенная дает право участвовать в управлении компанией: присутствовать на собраниях акционеров и голосовать. Именно на собраниях акционеры определяют, как распорядиться с прибылью: пустить ее на развитие или выплатить в виде дивидендов. Размер дивидендов, который рекомендует совет директоров, также утверждает собрание акционеров.
К примеру, по итогам 2018 года совет директоров Газпрома рекомендовал выплатить 16,61 руб. на одну акцию в качестве дивидендов. В конце июня 2019 года акционеры одобрили рекомендацию.
✌️Привилегированные акции. Их еще называют префами. Владельцы таких акций не участвуют в управлении компанией, кроме голосования по ключевым вопросам. В качестве дивидендов их владельцы получают фиксированную по объёмам сумму или, в основном, фиксированный процент от прибыли компании за прошедший год.
Так, например, 20% прибыли ПАО «Мечел» за 2018 год распределились в виде дивидендов между всеми держателями привилегированных акций.
Если совет директоров, например, из-за убытков рекомендует не выплачивать дивиденды, владельцы префов получают такое же право голоса, как и держатели обыкновенных акций, — до тех пор, пока дивиденды не будут выплачиваться.
💸 Заработать на акциях можно не только получая дивиденды, но и перепродав их по выгодной цене. Однако стоимость акций нестабильна и постоянно меняется в зависимости от конъюнктуры рынка. Именно поэтому инвестиции в акции отличаются повышенными рисками и требует от инвестора глубоких знаний, мастерства и опыта.
Например, если в СМИ вдруг всплывет новость о продаже компании, цена на ее акции может измениться моментально. Задача инвестора: быстро оценить, насколько источник информации достоверен, затем рассчитать, будет ли это кратковременное изменение стоимости акций или их цена уже никогда не станет прежней. И в зависимости от всех расчетов принять окончательное решение: сохранить ли акции или как можно быстрее продать.
⏳ Чтобы успешно зарабатывать с помощью акций, начинающему инвестору придется тратить на торговлю всё свое время. Совмещать ее с другими занятиями вряд ли получится. Именно поэтому, чтобы избавить себя от нервотрепки и сохранить время, инвесторы прибегают к доверительному управлению.
👔 Чем брокер отличается от трейдера?
Различия между брокерами и трейдерами вводят в ступор почти всех начинающих инвесторов, часто полагающих, что брокер и трейдер — это одно лицо. На самом деле нет.
Давайте разберемся и внесем ясность в эти понятия.
Кто такой трейдер?
Трейдер — это игрок на финансовых рынках: на фондовом и товарном, Форексе, бирже криптовалют и т.д. Цель трейдера тривиальна: купить подешевле, продать подороже.
Стать трейдером легко. Для этого нужно открыть брокерский счет и перевести на него деньги. Технологии позволяют торговать откуда угодно: сидя дома за ноутбуком, в коворкинге, на берегу моря. Отслеживать котировки акций, новости рынка, покупать ценные бумаги и продавать их можно из любой точки мира, где есть интернет.
Однако имейте в виду: если у вас нет ни опыта, ни специальных знаний, очень просто потерять все деньги в первый же день игры на бирже.
🎓 Чтобы действительно зарабатывать с помощью трейдинга, нужно получить специальное образование. Подхода тут может быть два: можно освоить профессию самостоятельно или пройти специальные курсы. Ознакомление с профессией можно начать с книги А.Элдера «Как играть и выигрывать на бирже».
Кто такой брокер?
Брокер — это финансовая организация, которая является посредником между трейдерами и торговыми площадками. Чтобы стать брокером, нужна лицензия ЦБ.
Еще брокер следит за налогами, полагающимися трейдеру при торговле, удерживает их, дает информацию о ходе торгов, переводит деньги. За весь этот комплекс брокер берет с трейдера комиссию.
📍 Список брокеров с лицензией ЦБ можно скачать здесь.
Различия между брокерами и трейдерами вводят в ступор почти всех начинающих инвесторов, часто полагающих, что брокер и трейдер — это одно лицо. На самом деле нет.
Давайте разберемся и внесем ясность в эти понятия.
Кто такой трейдер?
Трейдер — это игрок на финансовых рынках: на фондовом и товарном, Форексе, бирже криптовалют и т.д. Цель трейдера тривиальна: купить подешевле, продать подороже.
Стать трейдером легко. Для этого нужно открыть брокерский счет и перевести на него деньги. Технологии позволяют торговать откуда угодно: сидя дома за ноутбуком, в коворкинге, на берегу моря. Отслеживать котировки акций, новости рынка, покупать ценные бумаги и продавать их можно из любой точки мира, где есть интернет.
Однако имейте в виду: если у вас нет ни опыта, ни специальных знаний, очень просто потерять все деньги в первый же день игры на бирже.
🎓 Чтобы действительно зарабатывать с помощью трейдинга, нужно получить специальное образование. Подхода тут может быть два: можно освоить профессию самостоятельно или пройти специальные курсы. Ознакомление с профессией можно начать с книги А.Элдера «Как играть и выигрывать на бирже».
Кто такой брокер?
Брокер — это финансовая организация, которая является посредником между трейдерами и торговыми площадками. Чтобы стать брокером, нужна лицензия ЦБ.
Еще брокер следит за налогами, полагающимися трейдеру при торговле, удерживает их, дает информацию о ходе торгов, переводит деньги. За весь этот комплекс брокер берет с трейдера комиссию.
📍 Список брокеров с лицензией ЦБ можно скачать здесь.
🏰 В чем особенности инвестиций в ПИФ?
Паевой инвестиционный фонд (он же ПИФ) — это корзина ценных бумаг (акций, облигаций и др.), стоимость которой постоянно меняется.
Задача управляющей компании, учредившей ПИФ — повышать стоимость ваших паев, чтобы через какое-то время вы смогли их погасить с выгодой для себя.
Ближайшие родственники ПИФов — взаимные фонды — появились в США в 1924 году. Эффективно работать с маленькими капиталами в то время было трудно, поэтому и была разработана такая форма инвестиций.
🧐 Какие плюсы есть у ПИФов?
➡️ Профессиональное управление. Приобретая паи, вы передаете свои средства в руки профессионалов, целью работы которых является повышение стоимости ваших средств. О том, как работают управляющие, мы рассказывали здесь.
➡️ Возможности диверсификации портфеля. ПИФы бывают разные: ПИФы акций, ПИФы облигаций, валютные ПИФы и т.д. Перед тем, как проинвестировать в ПИФ, вы видите его доходность, из каких отраслей он состоит. Так выглядит, к примеру, структура нашего ПИФа облигаций. А вот его доходность. Можно большую часть средств закинуть в него, чтобы быть уверенными в своей прибыли по истечении срока инвестиций. Или испытать удачу, вложив все средства в ПИФ акций, где доходность и риски выше. А можно соблюсти баланс, сформировав портфель в соотношении 80% облигаций\20% акций.
➡️ Низкий порог входа и онлайн-инструменты управления. Приобрести паи у нас можно на сумму от ста рублей и выше. Естественно, чем меньше сумма, тем меньше и прибыль. Но чтобы протестировать ПИФ и решить, стоит ли инвестировать больше, хватит и этой суммы. Плюс ко всему можно скачать приложение на смартфон (для Android, для IOS ), где в режиме онлайн можно как купить паи, так и отследить всю статистику портфеля.
➡️ Безопасность вложенных средств. Кроме вас, погасить паи и перевести себе деньги никто не сможет. Даже если кто-то получит доступ к счету, например, через смартфон, деньги можно перевести только на счет физического лица, которое его открыло. Этим ПИФ выгодно отличается, например, от банковских вкладов, где инциденты хищения средств в последнее время происходят всё чаще. В случае с ПИФом вероятность мошенничества минимальна.
ПИФы — продукт управляющих компаний, деятельность которых строго контролирует Центральный банк. Вероятность различных махинаций (создание финансовых пирамид и пр.) тут тоже полностью исключена.
Паевой инвестиционный фонд (он же ПИФ) — это корзина ценных бумаг (акций, облигаций и др.), стоимость которой постоянно меняется.
Задача управляющей компании, учредившей ПИФ — повышать стоимость ваших паев, чтобы через какое-то время вы смогли их погасить с выгодой для себя.
Ближайшие родственники ПИФов — взаимные фонды — появились в США в 1924 году. Эффективно работать с маленькими капиталами в то время было трудно, поэтому и была разработана такая форма инвестиций.
🧐 Какие плюсы есть у ПИФов?
➡️ Профессиональное управление. Приобретая паи, вы передаете свои средства в руки профессионалов, целью работы которых является повышение стоимости ваших средств. О том, как работают управляющие, мы рассказывали здесь.
➡️ Возможности диверсификации портфеля. ПИФы бывают разные: ПИФы акций, ПИФы облигаций, валютные ПИФы и т.д. Перед тем, как проинвестировать в ПИФ, вы видите его доходность, из каких отраслей он состоит. Так выглядит, к примеру, структура нашего ПИФа облигаций. А вот его доходность. Можно большую часть средств закинуть в него, чтобы быть уверенными в своей прибыли по истечении срока инвестиций. Или испытать удачу, вложив все средства в ПИФ акций, где доходность и риски выше. А можно соблюсти баланс, сформировав портфель в соотношении 80% облигаций\20% акций.
➡️ Низкий порог входа и онлайн-инструменты управления. Приобрести паи у нас можно на сумму от ста рублей и выше. Естественно, чем меньше сумма, тем меньше и прибыль. Но чтобы протестировать ПИФ и решить, стоит ли инвестировать больше, хватит и этой суммы. Плюс ко всему можно скачать приложение на смартфон (для Android, для IOS ), где в режиме онлайн можно как купить паи, так и отследить всю статистику портфеля.
➡️ Безопасность вложенных средств. Кроме вас, погасить паи и перевести себе деньги никто не сможет. Даже если кто-то получит доступ к счету, например, через смартфон, деньги можно перевести только на счет физического лица, которое его открыло. Этим ПИФ выгодно отличается, например, от банковских вкладов, где инциденты хищения средств в последнее время происходят всё чаще. В случае с ПИФом вероятность мошенничества минимальна.
ПИФы — продукт управляющих компаний, деятельность которых строго контролирует Центральный банк. Вероятность различных махинаций (создание финансовых пирамид и пр.) тут тоже полностью исключена.
💸 Что такое облигации и зачем в них инвестируют?
Облигации — это ценные бумаги, вкладываясь в которые инвестор дает в долг компании или правительству свои деньги и за это регулярно получает процентный доход, определенный на момент размещения бумаги.
📊 Облигации — популярный вид ценных бумаг. Если взглянуть на итоги торгов Московской биржи за июнь 2019 года, видно, что объем торгов облигациями почти в два раза превышает объем торгов акциями, паями и депозитарными расписками вместе взятыми.
➕ Высокая надежность вложений. Облигации — самый низкорисковый инвестпродукт. Инвестируя в них с очень высокой долей вероятности вы сможете получить доход выше депозита. По этой причине начинающим инвесторам стоит вкладываться именно в облигации.
➕ Приоритетность выплат. Выплата процентов по облигациям производится в первую очередь. Только после нее выплачиваются дивиденды акциям, в том числе привилегированным.
➖ Более низкая прибыль — в сравнении с возможными дивидендами по акциям. Однако при инвестициях на долгий срок на вашей стороне начинает играть сложный процент. Вот пост о нем, если забыли.
➖ Инвестируя в облигации, вы не становитесь совладельцем эмитента и не можете принимать участие в его управленческой деятельности. На собрание акционеров попасть не получится.
Об основных терминах, связанных с облигациями, расскажем в следующем посте.
Облигации — это ценные бумаги, вкладываясь в которые инвестор дает в долг компании или правительству свои деньги и за это регулярно получает процентный доход, определенный на момент размещения бумаги.
📊 Облигации — популярный вид ценных бумаг. Если взглянуть на итоги торгов Московской биржи за июнь 2019 года, видно, что объем торгов облигациями почти в два раза превышает объем торгов акциями, паями и депозитарными расписками вместе взятыми.
Плюсы облигаций:➕ Высокая надежность вложений. Облигации — самый низкорисковый инвестпродукт. Инвестируя в них с очень высокой долей вероятности вы сможете получить доход выше депозита. По этой причине начинающим инвесторам стоит вкладываться именно в облигации.
➕ Приоритетность выплат. Выплата процентов по облигациям производится в первую очередь. Только после нее выплачиваются дивиденды акциям, в том числе привилегированным.
А вот какие минусы: ➖ Более низкая прибыль — в сравнении с возможными дивидендами по акциям. Однако при инвестициях на долгий срок на вашей стороне начинает играть сложный процент. Вот пост о нем, если забыли.
➖ Инвестируя в облигации, вы не становитесь совладельцем эмитента и не можете принимать участие в его управленческой деятельности. На собрание акционеров попасть не получится.
Об основных терминах, связанных с облигациями, расскажем в следующем посте.
👨🏫 Что такое купонный доход, эмитент облигации, и чем отличается её номинал от рыночной стоимости?
В предыдущем посте мы рассказали о том, что представляют собой облигации. Сегодня мы хотим рассказать об основных терминах, связанных с ними.
📮 Облигацию с определенным номиналом выпускает эмитент, она имеет срок погашения, в течение которого владельцу выплачиваются купоны. Облигацию можно перепродать. Чтобы владелец не потерял доход от купона, к рыночной стоимости прибавляется накопленный купонный доход, и уже за эту сумму передает облигацию покупателю. Таким образом владелец облигации при необходимости досрочного изъятия денежных средств не теряет процентный доход.
💁♂️ Разберем подробнее упомянутые термины.
🏬 Эмитент облигации
Это компания или государственный орган, выпустивший облигацию. Например, когда вы покупаете облигацию «Норникеля», эта компания выступает эмитентом.
💶 Номинал облигации и ее рыночная стоимость
Номинал облигации — ее стоимость, которую вам обязаны выплатить через определенное время.
Кроме номинала, у облигации есть рыночная стоимость. Это цена облигации, если владелец решит ее перепродать на вторичном рынке. Она меняется в зависимости от рыночной конъюнктуры, а также текущих процентных ставок и ожиданий участников рынка по их дальнейшей динамике.
Обычно на российских биржах номинал одной облигации составляет 1000 рублей.
Рыночная цена облигации выражается не в рублях, а в процентах от номинала облигации. Например, если у вас на руках облигация «Русала» номиналом 1000 рублей, а ее рыночная стоимость составляет 103%, то перепродать ее вы сможете за 1030 рублей плюс накопленный купонный доход.
📆 Срок погашения
Срок погашения — это период, на протяжении которого эмитент будет пользоваться вашими деньгами.
Если срок погашения приобретенной вами одной облигации — один год, а ее номинал — 1000 рублей, то ровно через год эмитент вернет вам ваши 1000 рублей. Сроки и/или дата погашения облигаций прописываются в специальном документе — решении о выпуске облигаций.
💰 Купон по облигациям
Размер купона по облигациям — аналог процентных выплат по кредиту. Проще говоря, это плата владельцу облигаций за право использования его денег. Обычно купон выплачивается ежеквартально или два раза в год. Основной доход владелец облигаций получает как раз от купонов.
Например, если доходность одной облигации номиналом 1000 рублей равна 8% годовых, а периодичность выплат — два раза в год, то стоимость одного купона (то есть размер одной выплаты) составит 40 рублей.
🧮 Накопленный купонный доход
Накопленный купонный доход — это компенсация продавцу за недополученную выплату по купону.
Представьте, что у вас есть облигация с размером купона 40 рублей. Выплачивают его два раза в год. И вы вдруг захотели продать облигацию, стоимость которой на момент продажи составляет 1020 рублей. Однако продаете вы ее не за эту сумму, а чуть дороже — за 1040 рублей. Почему?
Выплата по купону у нас в данном случае происходит раз в полгода, и на момент продажи до нее остаются еще три месяца. Поэтому вы рассчитываете накопленный на момент продажи купон и включаете его в стоимость облигации для покупателя. В нашем случае с момента последней выплаты по купону прошло три месяца, соответственно, к стоимости облигации прибавится 20 рублей. Покупатель, в свою очередь, компенсирует себе эти 20 рублей через три месяца, когда получит полную выплату по купону за полгода.
В предыдущем посте мы рассказали о том, что представляют собой облигации. Сегодня мы хотим рассказать об основных терминах, связанных с ними.
📮 Облигацию с определенным номиналом выпускает эмитент, она имеет срок погашения, в течение которого владельцу выплачиваются купоны. Облигацию можно перепродать. Чтобы владелец не потерял доход от купона, к рыночной стоимости прибавляется накопленный купонный доход, и уже за эту сумму передает облигацию покупателю. Таким образом владелец облигации при необходимости досрочного изъятия денежных средств не теряет процентный доход.
💁♂️ Разберем подробнее упомянутые термины.
🏬 Эмитент облигации
Это компания или государственный орган, выпустивший облигацию. Например, когда вы покупаете облигацию «Норникеля», эта компания выступает эмитентом.
💶 Номинал облигации и ее рыночная стоимость
Номинал облигации — ее стоимость, которую вам обязаны выплатить через определенное время.
Кроме номинала, у облигации есть рыночная стоимость. Это цена облигации, если владелец решит ее перепродать на вторичном рынке. Она меняется в зависимости от рыночной конъюнктуры, а также текущих процентных ставок и ожиданий участников рынка по их дальнейшей динамике.
Обычно на российских биржах номинал одной облигации составляет 1000 рублей.
Рыночная цена облигации выражается не в рублях, а в процентах от номинала облигации. Например, если у вас на руках облигация «Русала» номиналом 1000 рублей, а ее рыночная стоимость составляет 103%, то перепродать ее вы сможете за 1030 рублей плюс накопленный купонный доход.
📆 Срок погашения
Срок погашения — это период, на протяжении которого эмитент будет пользоваться вашими деньгами.
Если срок погашения приобретенной вами одной облигации — один год, а ее номинал — 1000 рублей, то ровно через год эмитент вернет вам ваши 1000 рублей. Сроки и/или дата погашения облигаций прописываются в специальном документе — решении о выпуске облигаций.
💰 Купон по облигациям
Размер купона по облигациям — аналог процентных выплат по кредиту. Проще говоря, это плата владельцу облигаций за право использования его денег. Обычно купон выплачивается ежеквартально или два раза в год. Основной доход владелец облигаций получает как раз от купонов.
Например, если доходность одной облигации номиналом 1000 рублей равна 8% годовых, а периодичность выплат — два раза в год, то стоимость одного купона (то есть размер одной выплаты) составит 40 рублей.
🧮 Накопленный купонный доход
Накопленный купонный доход — это компенсация продавцу за недополученную выплату по купону.
Представьте, что у вас есть облигация с размером купона 40 рублей. Выплачивают его два раза в год. И вы вдруг захотели продать облигацию, стоимость которой на момент продажи составляет 1020 рублей. Однако продаете вы ее не за эту сумму, а чуть дороже — за 1040 рублей. Почему?
Выплата по купону у нас в данном случае происходит раз в полгода, и на момент продажи до нее остаются еще три месяца. Поэтому вы рассчитываете накопленный на момент продажи купон и включаете его в стоимость облигации для покупателя. В нашем случае с момента последней выплаты по купону прошло три месяца, соответственно, к стоимости облигации прибавится 20 рублей. Покупатель, в свою очередь, компенсирует себе эти 20 рублей через три месяца, когда получит полную выплату по купону за полгода.
🛡 Три основных способа украсть деньги с банковского вклада и как им противостоять
Принято считать, что банковские вклады — один из самых безопасных способов вложить свои деньги. И в целом это действительно так.
Банки, особенно крупные, очень внимательно следят за безопасностью средств клиентов и тщательно расследуют все инциденты мошенничества.
Однако украсть средства с вклада все же можно. И в последнее время такие инциденты встречаются все чаще.
💡 Если знать, как преступники воруют средства с депозитов, риска кражи можно будет избежать. Поэтому сегодня мы хотим рассказать о трех основных способах сделать это.
1⃣ Списание средств
Мошенники часто пользуются невнимательностью клиентов банка. Сотрудники банка, например, могут как списывать небольшие суммы со счетов, так и перевести себе весь вклад. В некоторых случая для этого достаточно всего лишь подделать подпись или изготовить поддельную доверенность. Чтобы защититься, не забывайте отслеживать состояние лицевого счета, подключив, к примеру, sms-оповещение о совершенных операциях.
2⃣ Занижение суммы вклада
Сотрудники банка могут указать в документах неправильную сумму депозита, причем ошибка допускается не в пользу клиента. Разницу сотрудник присваивает себе. Доказать внесение большего, чем указано в бумагах, количества денег потом будет очень сложно. Обезопасить себя реально, если быть внимательным и перепроверять все документы перед тем, как подписывать.
3⃣ Внесение депозита не через кассу
Иногда сотрудники банка завлекают клиентов, предлагая вклад на улучшенных условиях — как для сотрудника организации. Естественно, это происходит неофициально. Если человек согласится на такое предложение, мошенник получит к средствам депозита полный доступ, а клиент своих денег больше не увидит. Такие инциденты чаще всего происходят в небольших банках. Ни в коем случае нельзя соглашаться на подобные предложения. Если вам предлагают такую схему, обратитесь к вышестоящему руководству банка.
Принято считать, что банковские вклады — один из самых безопасных способов вложить свои деньги. И в целом это действительно так.
Банки, особенно крупные, очень внимательно следят за безопасностью средств клиентов и тщательно расследуют все инциденты мошенничества.
Однако украсть средства с вклада все же можно. И в последнее время такие инциденты встречаются все чаще.
💡 Если знать, как преступники воруют средства с депозитов, риска кражи можно будет избежать. Поэтому сегодня мы хотим рассказать о трех основных способах сделать это.
1⃣ Списание средств
Мошенники часто пользуются невнимательностью клиентов банка. Сотрудники банка, например, могут как списывать небольшие суммы со счетов, так и перевести себе весь вклад. В некоторых случая для этого достаточно всего лишь подделать подпись или изготовить поддельную доверенность. Чтобы защититься, не забывайте отслеживать состояние лицевого счета, подключив, к примеру, sms-оповещение о совершенных операциях.
2⃣ Занижение суммы вклада
Сотрудники банка могут указать в документах неправильную сумму депозита, причем ошибка допускается не в пользу клиента. Разницу сотрудник присваивает себе. Доказать внесение большего, чем указано в бумагах, количества денег потом будет очень сложно. Обезопасить себя реально, если быть внимательным и перепроверять все документы перед тем, как подписывать.
3⃣ Внесение депозита не через кассу
Иногда сотрудники банка завлекают клиентов, предлагая вклад на улучшенных условиях — как для сотрудника организации. Естественно, это происходит неофициально. Если человек согласится на такое предложение, мошенник получит к средствам депозита полный доступ, а клиент своих денег больше не увидит. Такие инциденты чаще всего происходят в небольших банках. Ни в коем случае нельзя соглашаться на подобные предложения. Если вам предлагают такую схему, обратитесь к вышестоящему руководству банка.
🏛 Что такое облигации федерального займа и зачем правительства их выпускают
Сегодня Минфин провел аукцион по размещению облигаций федерального займа (ОФЗ) с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) на сумму 20 млрд рублей. Всего в 3 квартале Минфин планирует предложить на аукционах ОФЗ на 300 млрд рублей.
Ранее ведомство снизило минимальную сумму покупки новых гособлигаций до 10 тыс. рублей и заявило о планах проведения рекламной кампании ОФЗ.
📍Если боитесь запутаться в терминах, в этом посте мы недавно публиковали небольшой словарик.
Зачем государству выпускать ОФЗ?
Как и любому хозяйствующему субъекту, государству постоянно нужны деньги на развитие. Поэтому оно выпускает облигации, занимая таким образом средства у населения.
Почему в них инвестируют?
Из всех видов облигаций ОФЗ — самые надежные, потому что гарантом в данном случае выступает правительство. Вероятность дефолта, то есть неспособности выплачивать долги, у правительства гораздо ниже, чем у компаний. Но плата за надежность ОФЗ — более низкая доходность в сравнении с облигациями компаний.
Какие ОФЗ бывают?
➡️ ОФЗ-ПД (с постоянным купонным доходом)
Самый распространенный вариант гособлигаций на Московской бирже. Величина купона известна заранее и не меняется в течение всего времени владения облигациями.
➡️ ОФЗ-ПК (с переменным купонным доходом)
Размер купона таких облигаций заранее неизвестен и может все время меняться. Доходность ОФЗ-ПК зависит от текущих рыночных ставок RUONIA.
У некоторых ОФЗ может меняться или частями погашаться номинал. У ОФЗ-АД он амортизируется — погашение по номиналу происходит по частям в разные даты, а у ОФЗ-ИН номинал корректируется в соответствии с инфляцией.
Сколько можно заработать с помощью ОФЗ?
🧮 Если зайти на сайт Московской биржи и выбрать ОФЗ, можно увидеть, что самая высокая доходность на 31 июля у ОФЗ-ПК 29010 составляет 8,05 %. Номинал этой ОФЗ стандартный для облигаций — 1000 рублей, сумма купона установлена в размере 45,77 рублей, выплата два раза в год.
То есть, если сумма купона не будет меняться, за один год с одной ОФЗ-ПК 29010 вы заработаете 91,54 рублей. Если вы приобрели, например, сто таких ОФЗ на 100 тысяч рублей, за год вы заработаете 9154 рублей.
Сегодня Минфин провел аукцион по размещению облигаций федерального займа (ОФЗ) с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) на сумму 20 млрд рублей. Всего в 3 квартале Минфин планирует предложить на аукционах ОФЗ на 300 млрд рублей.
Ранее ведомство снизило минимальную сумму покупки новых гособлигаций до 10 тыс. рублей и заявило о планах проведения рекламной кампании ОФЗ.
📍Если боитесь запутаться в терминах, в этом посте мы недавно публиковали небольшой словарик.
Зачем государству выпускать ОФЗ?
Как и любому хозяйствующему субъекту, государству постоянно нужны деньги на развитие. Поэтому оно выпускает облигации, занимая таким образом средства у населения.
Почему в них инвестируют?
Из всех видов облигаций ОФЗ — самые надежные, потому что гарантом в данном случае выступает правительство. Вероятность дефолта, то есть неспособности выплачивать долги, у правительства гораздо ниже, чем у компаний. Но плата за надежность ОФЗ — более низкая доходность в сравнении с облигациями компаний.
Какие ОФЗ бывают?
➡️ ОФЗ-ПД (с постоянным купонным доходом)
Самый распространенный вариант гособлигаций на Московской бирже. Величина купона известна заранее и не меняется в течение всего времени владения облигациями.
➡️ ОФЗ-ПК (с переменным купонным доходом)
Размер купона таких облигаций заранее неизвестен и может все время меняться. Доходность ОФЗ-ПК зависит от текущих рыночных ставок RUONIA.
У некоторых ОФЗ может меняться или частями погашаться номинал. У ОФЗ-АД он амортизируется — погашение по номиналу происходит по частям в разные даты, а у ОФЗ-ИН номинал корректируется в соответствии с инфляцией.
Сколько можно заработать с помощью ОФЗ?
🧮 Если зайти на сайт Московской биржи и выбрать ОФЗ, можно увидеть, что самая высокая доходность на 31 июля у ОФЗ-ПК 29010 составляет 8,05 %. Номинал этой ОФЗ стандартный для облигаций — 1000 рублей, сумма купона установлена в размере 45,77 рублей, выплата два раза в год.
То есть, если сумма купона не будет меняться, за один год с одной ОФЗ-ПК 29010 вы заработаете 91,54 рублей. Если вы приобрели, например, сто таких ОФЗ на 100 тысяч рублей, за год вы заработаете 9154 рублей.
👨🏫 Как рассчитать доходность гособлигации на простом примере
В предыдущем посте мы рассказали о том, что такое облигации федерального займа (они же гособлигации, они же ОФЗ). Сегодня расскажем, как можно рассчитать их доходность с помощью простой формулы.
Попробуем это сделать на примере ОФЗ 26207, выпущенных Минфином в 2012 году и со сроком погашения в начале 2027 года.
Для этого нужно использовать данные о 1️⃣ номинале облигации, 2️⃣ ее рыночной стоимости, 3️⃣ сумме купона и 4️⃣ накопленном купонном доходе. Если забыли, что это такое, вот подсказка. Берем эту информацию в карточке облигации на сайте Московской биржи здесь и используем формулу:
Доходность гособлигации =
🔹 Номинал = 1000 рублей.
🔹 Купон = 40,64 рублей.
🔹 Количество оставшихся выплат до даты погашения = 15.
🔹 Рыночная цена облигации = 1052,5 рубля.
🔹 Накопленный доход = 38.63 рублей (последняя выплата была 6 месяцев назад, в феврале).
💁♂️ Итого: инвестиции в данные ОФЗ с датой погашения в феврале 2027 года в конце срока дадут нам 54,9% дохода.
В предыдущем посте мы рассказали о том, что такое облигации федерального займа (они же гособлигации, они же ОФЗ). Сегодня расскажем, как можно рассчитать их доходность с помощью простой формулы.
Попробуем это сделать на примере ОФЗ 26207, выпущенных Минфином в 2012 году и со сроком погашения в начале 2027 года.
Для этого нужно использовать данные о 1️⃣ номинале облигации, 2️⃣ ее рыночной стоимости, 3️⃣ сумме купона и 4️⃣ накопленном купонном доходе. Если забыли, что это такое, вот подсказка. Берем эту информацию в карточке облигации на сайте Московской биржи здесь и используем формулу:
Доходность гособлигации =
((Номинал + Купон × Кол-во оставшихся выплат по купону до конца срока) – (Рыночная цена + Накопл. доход) / (Рыночная цена + Накопл. доход)) × 100
В нашем случае: 🔹 Номинал = 1000 рублей.
🔹 Купон = 40,64 рублей.
🔹 Количество оставшихся выплат до даты погашения = 15.
🔹 Рыночная цена облигации = 1052,5 рубля.
🔹 Накопленный доход = 38.63 рублей (последняя выплата была 6 месяцев назад, в феврале).
💁♂️ Итого: инвестиции в данные ОФЗ с датой погашения в феврале 2027 года в конце срока дадут нам 54,9% дохода.
📚 5 интересных книг об инвестициях, которые стоит взять с собой в отпуск
⛈ Как бы погода нас не огорчала, но за окном все-таки лето, сезон отпусков. Поэтому если вы запланировали путешествие или поездку на дачу, не забудьте взять с собой интересную книгу.
Сегодня мы расскажем о лучших из изданий, лишенных сухого академизма и описывающих мир трейдинга на основе интересных историй, увлекательного сюжета и авторского опыта. Все они способны вдохновить, дать мощную мотивацию на углубление познаний.
💁♀️♂ Ну что ж, вот они:
📘 Основы финансовой грамотности, Артем Богдашевский
Книга для тех, кто хочет получить простую и всеобъемлющую картину того, куда и как можно вложить свои средства, чтобы иметь дополнительный заработок. Книга примечательна тем, что ее автор – бывший полковник полиции. Однажды он увлекся биржей, ушел в отставку и без финансового образования начал инвестировать в ценные бумаги. Эта книга научит азам финансовой науки, поможет грамотно распоряжаться личными финансами.
📕 Как играть и выигрывать на бирже, А.Элдер.
Библия начинающего трейдера. Книга, основанная на опыте автора, стала одной из самых популярных в истории и была переведена на более чем 12 языков. В ней представлены приемы анализа рынка, основы торговых стратегий, интересные факты о психологии ведения успешного трейдинга, а также много советов автора о том, что нужно делать, чтобы избежать ошибок.
📗 Правила инвестирования Уоррена Баффетта, Джереми Миллер
Книга рассказывает о принципах выдающегося инвестора, имя которого вы точно когда-нибудь слышали. Его зовут Уоррен Баффетт. Автор книги — инвестиционный аналитик Джереми Миллер — анализирует историю успеха компании Buffett Partnership Limited с 1956 по 1970 г. Это период самой высокой доходности Баффета. Его письма партнерам, собранные в этой книге, дают возможность понять образ мыслей и философию инвестирования великого предпринимателя.
📙Разумный инвестор, Бенджамин Грэхем
Переиздание легендарной книги, впервые увидевшей свет в 1949 году. «Разумный инвестор» содержит не только советы по инвестированию средств в ценные бумаги, но и описание уникальных подходов, разработанных самим автором — американским экономистом и инвестором, отцом понятия «инвестирование на основе ценности».
📒 Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному, Бернстайн Уильям Дж.
Автор книги 17 лет назад решил достигнуть совершенства в мастерстве инвестиций, с тех пор он написал несколько книг о личных финансах и обширных исторических трудов. Автор советует читателям не забывать о том, что рынок не стабилен. Именно поэтому важно выстраивать долгосрочную стратегию, чтобы его обвалы не стали неожиданностью. Отличная книга о том, как обезопасить свой инвестиционный портфель от разных сюрпризов.
⛈ Как бы погода нас не огорчала, но за окном все-таки лето, сезон отпусков. Поэтому если вы запланировали путешествие или поездку на дачу, не забудьте взять с собой интересную книгу.
Сегодня мы расскажем о лучших из изданий, лишенных сухого академизма и описывающих мир трейдинга на основе интересных историй, увлекательного сюжета и авторского опыта. Все они способны вдохновить, дать мощную мотивацию на углубление познаний.
💁♀️♂ Ну что ж, вот они:
📘 Основы финансовой грамотности, Артем Богдашевский
Книга для тех, кто хочет получить простую и всеобъемлющую картину того, куда и как можно вложить свои средства, чтобы иметь дополнительный заработок. Книга примечательна тем, что ее автор – бывший полковник полиции. Однажды он увлекся биржей, ушел в отставку и без финансового образования начал инвестировать в ценные бумаги. Эта книга научит азам финансовой науки, поможет грамотно распоряжаться личными финансами.
📕 Как играть и выигрывать на бирже, А.Элдер.
Библия начинающего трейдера. Книга, основанная на опыте автора, стала одной из самых популярных в истории и была переведена на более чем 12 языков. В ней представлены приемы анализа рынка, основы торговых стратегий, интересные факты о психологии ведения успешного трейдинга, а также много советов автора о том, что нужно делать, чтобы избежать ошибок.
📗 Правила инвестирования Уоррена Баффетта, Джереми Миллер
Книга рассказывает о принципах выдающегося инвестора, имя которого вы точно когда-нибудь слышали. Его зовут Уоррен Баффетт. Автор книги — инвестиционный аналитик Джереми Миллер — анализирует историю успеха компании Buffett Partnership Limited с 1956 по 1970 г. Это период самой высокой доходности Баффета. Его письма партнерам, собранные в этой книге, дают возможность понять образ мыслей и философию инвестирования великого предпринимателя.
📙Разумный инвестор, Бенджамин Грэхем
Переиздание легендарной книги, впервые увидевшей свет в 1949 году. «Разумный инвестор» содержит не только советы по инвестированию средств в ценные бумаги, но и описание уникальных подходов, разработанных самим автором — американским экономистом и инвестором, отцом понятия «инвестирование на основе ценности».
📒 Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному, Бернстайн Уильям Дж.
Автор книги 17 лет назад решил достигнуть совершенства в мастерстве инвестиций, с тех пор он написал несколько книг о личных финансах и обширных исторических трудов. Автор советует читателям не забывать о том, что рынок не стабилен. Именно поэтому важно выстраивать долгосрочную стратегию, чтобы его обвалы не стали неожиданностью. Отличная книга о том, как обезопасить свой инвестиционный портфель от разных сюрпризов.
👨👩👧👦 В сети можно найти массу вдохновляющих историй про то, как молодые люди становятся неприлично богатыми, вкладывая средства в ценные бумаги. В 2014 году прославился тинэйджер из Нью-Йорка Мохаммед Ислам, который к 17 годам заработал 72 млн долларов на торговле акциями на деньги для школьных обедов. Свою карьеру инвестора он начал в 9 лет.
💡 Читайте свежую статью в нашем блоге «Плюсономика» и вы узнаете:
➡️ С какого возраста можно начать инвестировать и торговать на бирже?
➡️ Какие варианты доступны начинающему инвестору?
➡️ С чего начинать активные инвестиции?
➡️ Как правильно контролировать инвестиции ребенка?
💡 Читайте свежую статью в нашем блоге «Плюсономика» и вы узнаете:
➡️ С какого возраста можно начать инвестировать и торговать на бирже?
➡️ Какие варианты доступны начинающему инвестору?
➡️ С чего начинать активные инвестиции?
➡️ Как правильно контролировать инвестиции ребенка?
blog.mts.investments
Как стать инвестором с нуля: с чего начать и куда инвестировать
Идеальный возраст для инвестирования. Как заработать свой первый миллион — с чего начать и как правильно инвестировать деньги?
🐂 Кто такие быки и медведи и кто из них хитрее?
Очень часто в биржевых новостях мы встречаем быков и медведей, словно биржа это какой-то зоопарк, а не место, где заключаются многомиллионные сделки.
На самом деле быками и медведям называют трейдеров, которые придерживаются противоположных стратегий игры на бирже: игры на повышение и игры на понижение.
Такие обозначения родились благодаря английскому сатирику Джону Арбетноту. В 1712 году он написал серию памфлетов, главным героем которых был Джон Булль (от англ. bull — «бык»). Другой персонаж, Медведь, часто донимал Булля своими шутками.
Как действуют быки и медведи на бирже?
📈 С быками все просто. Они покупают ценные бумаги и ждут, что их стоимость будет расти. Когда их стоимость вырастает, они их продают.
📉 Медведи действуют хитрее. Они ждут, когда ценные бумаги начинают дешеветь. Тогда они берут в долг акции какой-нибудь компании и сразу их продают. Так как падение цены продолжается, через какое-то время на имеющиеся средства они покупают то же количество акций, но уже намного дешевле. Затем они отдают акции тому, у кого их одалживали, а разницу в стоимости оставляют себе.
К примеру, медведь дождался неожиданной новости об убытках компании Леспромгаз. Ее акции после этого начали быстро дешеветь. И вот он берет в залог 100 акций за 100 рублей и тут же их продает. Теперь у него на руках 100 рублей. Спустя сутки стоимость одной акции компании снизилась с рубля до 50 копеек. На свои 50 рублей он покупает 100 акций компании, возвращает их, а 50 оставшихся рублей оставляет себе. 🤷♂️
Очень часто в биржевых новостях мы встречаем быков и медведей, словно биржа это какой-то зоопарк, а не место, где заключаются многомиллионные сделки.
На самом деле быками и медведям называют трейдеров, которые придерживаются противоположных стратегий игры на бирже: игры на повышение и игры на понижение.
Такие обозначения родились благодаря английскому сатирику Джону Арбетноту. В 1712 году он написал серию памфлетов, главным героем которых был Джон Булль (от англ. bull — «бык»). Другой персонаж, Медведь, часто донимал Булля своими шутками.
Как действуют быки и медведи на бирже?
📈 С быками все просто. Они покупают ценные бумаги и ждут, что их стоимость будет расти. Когда их стоимость вырастает, они их продают.
📉 Медведи действуют хитрее. Они ждут, когда ценные бумаги начинают дешеветь. Тогда они берут в долг акции какой-нибудь компании и сразу их продают. Так как падение цены продолжается, через какое-то время на имеющиеся средства они покупают то же количество акций, но уже намного дешевле. Затем они отдают акции тому, у кого их одалживали, а разницу в стоимости оставляют себе.
К примеру, медведь дождался неожиданной новости об убытках компании Леспромгаз. Ее акции после этого начали быстро дешеветь. И вот он берет в залог 100 акций за 100 рублей и тут же их продает. Теперь у него на руках 100 рублей. Спустя сутки стоимость одной акции компании снизилась с рубля до 50 копеек. На свои 50 рублей он покупает 100 акций компании, возвращает их, а 50 оставшихся рублей оставляет себе. 🤷♂️
🌷 Где работала первая фондовая биржа и как торговля тюльпанами привела к её первому кризису
Офисом первой биржи является гостиница в нидерландском городе Брюгге, которую построил бельгийский купец Ван дер Бурсе в 1409 году. У него возникла простая, но на тот момент довольно креативная идея. Он решил пригласить самых разных торговцев, чтобы те смогли сбывать свой товар и вести переговоры прямо в гостинице или на площади перед ней, а не бегали по городу в поисках покупателей, тратя на это свое драгоценное время.
И вот к Бурсе в гости начали стекаться купцы из разных стран, которым наличие такой площадки пришлось очень кстати. Когда дело пошло, Бурсе установил специальные сейфы, оборудовал отдельный зал для клерков, а также комфортно обустроил кабинеты для проведения переговоров. Принято считать, что и само слово «биржа» образовано от фамилии этого купца – Beurze. А та, в свою очередь — от латинского bursa, которое переводится как «кошелек».
🏛 А вот первая специально организованная биржа заработала в 1531 году в соседнем городе Антверпене. Изначально это была площадь, окруженная торговыми лавками. Затем на ее месте построили здание. Так как достоверной информации о прибытии судов в то время было мало, в ход шли даже астрономические прогнозы, а их задержки часто приводили к большим ценовым колебаниям.
Именно на антверпенской бирже впервые начали торговать ценными бумагами: облигациями правительства Нидерландов. Несмотря на это, биржа Антверпена была, конечно, скорее торговой биржей.
Первая по-настоящему фондовая биржа заработала в Амстердаме в 1612 году. Сначала торговали на мосту, а потом построили здание, которое стоит на том же месте до сих пор. Впервые на амстердамской бирже можно было купить акции компаний: сначала Ост-Индской, а чуть позже Вест-Индской.
📉 Первый кризис в работе биржи Амстердама произошел после обвала цен на тюльпаны. Цена и спрос на луковицы этого цветка росли так, что их начали использовать в качестве денег и даже во фьючерсной торговле. Когда цены на тюльпаны вдруг рухнули, вместе с ними рухнула и вся экономика Нидерландов.
Офисом первой биржи является гостиница в нидерландском городе Брюгге, которую построил бельгийский купец Ван дер Бурсе в 1409 году. У него возникла простая, но на тот момент довольно креативная идея. Он решил пригласить самых разных торговцев, чтобы те смогли сбывать свой товар и вести переговоры прямо в гостинице или на площади перед ней, а не бегали по городу в поисках покупателей, тратя на это свое драгоценное время.
И вот к Бурсе в гости начали стекаться купцы из разных стран, которым наличие такой площадки пришлось очень кстати. Когда дело пошло, Бурсе установил специальные сейфы, оборудовал отдельный зал для клерков, а также комфортно обустроил кабинеты для проведения переговоров. Принято считать, что и само слово «биржа» образовано от фамилии этого купца – Beurze. А та, в свою очередь — от латинского bursa, которое переводится как «кошелек».
🏛 А вот первая специально организованная биржа заработала в 1531 году в соседнем городе Антверпене. Изначально это была площадь, окруженная торговыми лавками. Затем на ее месте построили здание. Так как достоверной информации о прибытии судов в то время было мало, в ход шли даже астрономические прогнозы, а их задержки часто приводили к большим ценовым колебаниям.
Именно на антверпенской бирже впервые начали торговать ценными бумагами: облигациями правительства Нидерландов. Несмотря на это, биржа Антверпена была, конечно, скорее торговой биржей.
Первая по-настоящему фондовая биржа заработала в Амстердаме в 1612 году. Сначала торговали на мосту, а потом построили здание, которое стоит на том же месте до сих пор. Впервые на амстердамской бирже можно было купить акции компаний: сначала Ост-Индской, а чуть позже Вест-Индской.
📉 Первый кризис в работе биржи Амстердама произошел после обвала цен на тюльпаны. Цена и спрос на луковицы этого цветка росли так, что их начали использовать в качестве денег и даже во фьючерсной торговле. Когда цены на тюльпаны вдруг рухнули, вместе с ними рухнула и вся экономика Нидерландов.
📊 Что такое фондовый индекс и зачем он нужен
Все когда-нибудь слышали новости о росте или падении индексов РТС, Dow Jones или Nasdaq. При этом многим не очень понятно, что они означают, стоит ли радоваться их положительной динамике и нужно ли что-то делать, если какой-то из них рушится?
💁♀️♂ Чтобы иметь об этом представление, кратко объясним.
Фондовый индекс – это информация о состоянии рынка ценных бумаг, выраженная с помощью всего одного показателя. Индекс может отражать состояние как всего рынка, так и конкретных отраслей. Это зависит от компаний, ценные бумаги которых участвуют для его расчета. Если бумаги портфеля растут — растет и индекс. И наоборот. Само значение индекса условно, важнее его динамика.
📰 Первый фондовый индекс появился на свет в 1884 в США. Его разработал журналист газеты Wall Street Journal и основатель компании Dow Jones & Company Чарльз Доу. Изначально индекс включал в свою корзину акции 12 компаний и рассчитывался как среднее арифметическое их цен. Сегодня в индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) входят 30 крупнейшим компаний промышленности США.
Еще один известный индекс – Nasdaq – состоит из компаний рынка высоких технологий США.
Индекс, по которому в последнее время стало принято судить о состоянии всей американской экономики– это индекс S&P 500. Он состоит из крупнейших по капитализации акционерных обществ США, каждое из которых имеет в нем свой вес. Он определяется так: суммарная капитализация индекса делится на капитализацию компании. Например, капитализация компании Apple 906 млрд, а капитализация всех компаний индекса 24,89 трлн долларов. Вес Apple в индексе будет составлять 906/24890=3,64%.
🇷🇺 Самый известный российский индекс — индекс РТС — основан на ценных бумагах крупнейших российских компаний. Всего же на Московской бирже рассчитываются более 30 индексов, включая индексы отдельных отраслей, индексы облигаций, акций, пенсионных накоплений и др.
Все когда-нибудь слышали новости о росте или падении индексов РТС, Dow Jones или Nasdaq. При этом многим не очень понятно, что они означают, стоит ли радоваться их положительной динамике и нужно ли что-то делать, если какой-то из них рушится?
💁♀️♂ Чтобы иметь об этом представление, кратко объясним.
Фондовый индекс – это информация о состоянии рынка ценных бумаг, выраженная с помощью всего одного показателя. Индекс может отражать состояние как всего рынка, так и конкретных отраслей. Это зависит от компаний, ценные бумаги которых участвуют для его расчета. Если бумаги портфеля растут — растет и индекс. И наоборот. Само значение индекса условно, важнее его динамика.
📰 Первый фондовый индекс появился на свет в 1884 в США. Его разработал журналист газеты Wall Street Journal и основатель компании Dow Jones & Company Чарльз Доу. Изначально индекс включал в свою корзину акции 12 компаний и рассчитывался как среднее арифметическое их цен. Сегодня в индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) входят 30 крупнейшим компаний промышленности США.
Еще один известный индекс – Nasdaq – состоит из компаний рынка высоких технологий США.
Индекс, по которому в последнее время стало принято судить о состоянии всей американской экономики– это индекс S&P 500. Он состоит из крупнейших по капитализации акционерных обществ США, каждое из которых имеет в нем свой вес. Он определяется так: суммарная капитализация индекса делится на капитализацию компании. Например, капитализация компании Apple 906 млрд, а капитализация всех компаний индекса 24,89 трлн долларов. Вес Apple в индексе будет составлять 906/24890=3,64%.
🇷🇺 Самый известный российский индекс — индекс РТС — основан на ценных бумагах крупнейших российских компаний. Всего же на Московской бирже рассчитываются более 30 индексов, включая индексы отдельных отраслей, индексы облигаций, акций, пенсионных накоплений и др.
📈 Если вы уже успели вложиться в ПИФ или только думаете об этом, ловите нашу новую статью: «Рейтинг доходности ПИФов облигаций 2018-2019»
Из нее вы узнаете:
➖ Как изменился рынок ПИФов облигаций за 2018 год?
➖ Какую доходность с наибольшей долей вероятности покажут ПИФы в 2019 году?
➖ Как профессионально читать рейтинги ПИФов?
И все это с комментариями топ-экспертов УК «Система Капитал».
📍 Напомним, ПИФы — это портфели ценных бумаг (акций, облигаций и др.), часть которых (пай) можно купить. Стоимость ваших паев будет меняться. Задача управляющей компании – повышать ее стоимость.
Более подробно о ПИФах мы писали здесь.
Из нее вы узнаете:
➖ Как изменился рынок ПИФов облигаций за 2018 год?
➖ Какую доходность с наибольшей долей вероятности покажут ПИФы в 2019 году?
➖ Как профессионально читать рейтинги ПИФов?
И все это с комментариями топ-экспертов УК «Система Капитал».
📍 Напомним, ПИФы — это портфели ценных бумаг (акций, облигаций и др.), часть которых (пай) можно купить. Стоимость ваших паев будет меняться. Задача управляющей компании – повышать ее стоимость.
Более подробно о ПИФах мы писали здесь.
blog.mts.investments
ПИФы облигаций: рейтинг и доходность в 2018-2019 годах
Сколько заработали ПИФы в 2018-2019? В какой валюте выгоднее инвестировать? Индексы доходности государственных и корпоративных облигаций и рейтинг доходности ПИФов.
💡 Как быстро найти посты канала «Плюсономика», чтобы освежить знания?
Для наших подписчиков, новых и старых, сегодня публикуем гайд по постам канала «Плюсономика». Он поможет изучить, о чем мы пишем, быстро перейти к понравившемуся посту и освежить знания.
👨🏫 Начинающему инвестору:
— Плюсы и минусы самостоятельного инвестирования
— Во что вкладываться начинающему инвестору?
— Кто такие робо-эдвайзеры и чем они могут помочь?
— Что такое «сложный процент» и почему большинство начинающих инвесторов неправильно рассчитывают свою прибыль?
— Как измерить свое отношение к рискам?
— Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 1
— Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 2
— Три основных способа украсть деньги с банковского вклада и как им противостоять
— 5 интересных книг об инвестициях, которые стоит взять с собой в отпуск
— Как распознать финансовую пирамиду до того, как пропадут ваши деньги: Часть 1. Что такое финансовая пирамида ; Часть 2. Как избежать рисков
— Почему вы очень сильно рискуете, торгуя на FOREX
— Инвестиции в IPO: русская рулетка или шанс хорошо заработать?
— Стоит ли беспокоиться о сохранности личных данных при оформлении инвестиционных продуктов онлайн?
— Зачем банкам вклады с повышенными ставками и чем они могут быть опасны
— Плюсы и минусы ИИС. Как работает индивидуальный инвестиционный счет?
🏦 Как устроен фондовый рынок:
— Какие факторы влияют на котировки
— Кто такой портфельный управляющий
— Чем брокер отличается от трейдера
— Кто такие быки и медведи и кто из них хитрее
— Что такое фондовый индекс и зачем он нужен
— Что такое маржинальная торговля и когда объявляют Margin call
— Зачем компании выходят на IPO?
— Как выбрать брокера и на что обратить внимание?
— Как соцсети влияют на фондовый рынок?
— Секреты управления инвестиционными рисками: как работает система риск-менеджмента
— Что такое инсайдерская торговля и чем она опасна
— По каким показателям инвесторы оценивают размер бизнеса
— Индексы социальной ответственности бизнеса: зачем они нужны и как они меняют подход к инвестициям
— Какие бывают дивиденды и когда их выплачивают
📈 Виды ценных бумаг:
— Что такое акции
— В чем особенности инвестиций в ПИФ?
— Что такое облигации и зачем в них инвестируют?
— Что такое купонный доход, эмитент облигации, и чем отличается её номинал от рыночной стоимости?
— Что такое облигации федерального займа и зачем правительства их выпускают
— Сколько можно заработать на ETF?
— Что такое голубые фишки
🎯 Лайфхаки:
— 5 простых шагов, чтобы стать инвестором
— Можно ли прожить только на процент от инвестиций?
— Как рассчитать доходность гособлигации на простом примере — Четыре способа прокачать мозг, если вы настроены стать трейдером
— При каких условиях доход от инвестиций освобождается от НДФЛ?
— Как получить налоговый вычет, открыв индивидуальный инвестиционный счет?
— Что такое дюрация и где она может пригодиться?
— Можно ли простому инвестору вложиться в фармацевтические компании США, находясь в России?
— Что такое налоговый вычет и при каких условиях его можно получить?
— Как рассчитать налоговый вычет
💵 Как устроена экономика:
— Что такое рецессия и как инвестору на нее реагировать?
— Что такое ключевая ставка и как она влияет на инвестиции
— Что такое девальвация
— Что такое инфляция и может ли рост цен пойти на пользу
— Что такое отрицательные процентные ставки, и как такое вообще возможно
— Прогрессивная и регрессивная ставки налога: чем они отличаются
— Почему падение цен — это не всегда хорошо?
🗿 Из истории:
— Где работала первая фондовая биржа и как торговля тюльпанами привела к её первому кризису
— Из-за чего произошла Великая депрессия
Для наших подписчиков, новых и старых, сегодня публикуем гайд по постам канала «Плюсономика». Он поможет изучить, о чем мы пишем, быстро перейти к понравившемуся посту и освежить знания.
👨🏫 Начинающему инвестору:
— Плюсы и минусы самостоятельного инвестирования
— Во что вкладываться начинающему инвестору?
— Кто такие робо-эдвайзеры и чем они могут помочь?
— Что такое «сложный процент» и почему большинство начинающих инвесторов неправильно рассчитывают свою прибыль?
— Как измерить свое отношение к рискам?
— Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 1
— Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 2
— Три основных способа украсть деньги с банковского вклада и как им противостоять
— 5 интересных книг об инвестициях, которые стоит взять с собой в отпуск
— Как распознать финансовую пирамиду до того, как пропадут ваши деньги: Часть 1. Что такое финансовая пирамида ; Часть 2. Как избежать рисков
— Почему вы очень сильно рискуете, торгуя на FOREX
— Инвестиции в IPO: русская рулетка или шанс хорошо заработать?
— Стоит ли беспокоиться о сохранности личных данных при оформлении инвестиционных продуктов онлайн?
— Зачем банкам вклады с повышенными ставками и чем они могут быть опасны
— Плюсы и минусы ИИС. Как работает индивидуальный инвестиционный счет?
🏦 Как устроен фондовый рынок:
— Какие факторы влияют на котировки
— Кто такой портфельный управляющий
— Чем брокер отличается от трейдера
— Кто такие быки и медведи и кто из них хитрее
— Что такое фондовый индекс и зачем он нужен
— Что такое маржинальная торговля и когда объявляют Margin call
— Зачем компании выходят на IPO?
— Как выбрать брокера и на что обратить внимание?
— Как соцсети влияют на фондовый рынок?
— Секреты управления инвестиционными рисками: как работает система риск-менеджмента
— Что такое инсайдерская торговля и чем она опасна
— По каким показателям инвесторы оценивают размер бизнеса
— Индексы социальной ответственности бизнеса: зачем они нужны и как они меняют подход к инвестициям
— Какие бывают дивиденды и когда их выплачивают
📈 Виды ценных бумаг:
— Что такое акции
— В чем особенности инвестиций в ПИФ?
— Что такое облигации и зачем в них инвестируют?
— Что такое купонный доход, эмитент облигации, и чем отличается её номинал от рыночной стоимости?
— Что такое облигации федерального займа и зачем правительства их выпускают
— Сколько можно заработать на ETF?
— Что такое голубые фишки
🎯 Лайфхаки:
— 5 простых шагов, чтобы стать инвестором
— Можно ли прожить только на процент от инвестиций?
— Как рассчитать доходность гособлигации на простом примере — Четыре способа прокачать мозг, если вы настроены стать трейдером
— При каких условиях доход от инвестиций освобождается от НДФЛ?
— Как получить налоговый вычет, открыв индивидуальный инвестиционный счет?
— Что такое дюрация и где она может пригодиться?
— Можно ли простому инвестору вложиться в фармацевтические компании США, находясь в России?
— Что такое налоговый вычет и при каких условиях его можно получить?
— Как рассчитать налоговый вычет
💵 Как устроена экономика:
— Что такое рецессия и как инвестору на нее реагировать?
— Что такое ключевая ставка и как она влияет на инвестиции
— Что такое девальвация
— Что такое инфляция и может ли рост цен пойти на пользу
— Что такое отрицательные процентные ставки, и как такое вообще возможно
— Прогрессивная и регрессивная ставки налога: чем они отличаются
— Почему падение цен — это не всегда хорошо?
🗿 Из истории:
— Где работала первая фондовая биржа и как торговля тюльпанами привела к её первому кризису
— Из-за чего произошла Великая депрессия
Плюсономика pinned «💡 Как быстро найти посты канала «Плюсономика», чтобы освежить знания? Для наших подписчиков, новых и старых, сегодня публикуем гайд по постам канала «Плюсономика». Он поможет изучить, о чем мы пишем, быстро перейти к понравившемуся посту и освежить знания.…»
📲 5 простых шагов, чтобы стать инвестором
Для большинства незнакомых с фондовым рынком людей инвестиции — это что-то очень сложное. Ну, точно не то, что можно сделать прям сразу и сегодня. Кажется, что нужно куда-то идти, оформлять какие-то договоры, ждать согласований, потом как-то покупать ценные бумаги и ждать эфемерных процентов.
🗼 Да, раньше это было так. Но сегодня с развитием инвестиционного рынка и мобильных технологий все изменилось. Главное, что произошло: интернет стал быстрым и беспроводным, а инвестиционные фонды снизили порог входа.
Рассказываем, как можно уже сегодня проинвестировать в ценные бумаги на примере нашего приложения «МТС Инвестиции».
1️⃣ Скачиваем приложение. Для Android, для IOS — 1 минута.
2️⃣ Оформляем заявку: 10 минут, чтобы заполнить анкету. Приложение за вас оформит все документы.
3️⃣ Выбираем один из ПИФов: облигаций, чтобы быть уверенным, акций — чтобы получить потенциально более высокую доходность, но с учетом подрастающих рисков. Тут же видна вся статистика по доходности за несколько лет, из каких компаний фонд состоит.
4️⃣ Нажимаем «Купить паи». Приобрести паи можно на сумму от ста рублей. Оплатить можно банковской картой или сделать перевод из своего мобильного банка
5️⃣ Выдача инвестиционных паев, как правило, в МТС Инвестиции осуществляется быстрее, чем предписано - по закону у компании есть на это до 5 рабочих дней. После этого вы получаете оповещение и в вашем личном кабинете начинает отображаться динамика изменения стоимости вашего портфеля, о котором теперь заботятся профессиональные управляющие. Можете докупать паи, например, каждый месяц, наращивая свой портфель и повышая таким образом свой потенциальный доход.
Комиссия за управление портфелем небольшая: 0,75% за фонды облигаций и от 1,25% при покупке ПИФов акций. При этом стоимость пая и доходность в приложении указаны уже за вычетом данной комиссии.
🎊 Поздравляем, вы стали инвестором! Это было не сложно, правда?
Полезное:
В чем особенности инвестиций в ПИФ?
Кто такой и чем занимается портфельный управляющий?
Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 1, Часть 2
Для большинства незнакомых с фондовым рынком людей инвестиции — это что-то очень сложное. Ну, точно не то, что можно сделать прям сразу и сегодня. Кажется, что нужно куда-то идти, оформлять какие-то договоры, ждать согласований, потом как-то покупать ценные бумаги и ждать эфемерных процентов.
🗼 Да, раньше это было так. Но сегодня с развитием инвестиционного рынка и мобильных технологий все изменилось. Главное, что произошло: интернет стал быстрым и беспроводным, а инвестиционные фонды снизили порог входа.
Рассказываем, как можно уже сегодня проинвестировать в ценные бумаги на примере нашего приложения «МТС Инвестиции».
1️⃣ Скачиваем приложение. Для Android, для IOS — 1 минута.
2️⃣ Оформляем заявку: 10 минут, чтобы заполнить анкету. Приложение за вас оформит все документы.
3️⃣ Выбираем один из ПИФов: облигаций, чтобы быть уверенным, акций — чтобы получить потенциально более высокую доходность, но с учетом подрастающих рисков. Тут же видна вся статистика по доходности за несколько лет, из каких компаний фонд состоит.
4️⃣ Нажимаем «Купить паи». Приобрести паи можно на сумму от ста рублей. Оплатить можно банковской картой или сделать перевод из своего мобильного банка
5️⃣ Выдача инвестиционных паев, как правило, в МТС Инвестиции осуществляется быстрее, чем предписано - по закону у компании есть на это до 5 рабочих дней. После этого вы получаете оповещение и в вашем личном кабинете начинает отображаться динамика изменения стоимости вашего портфеля, о котором теперь заботятся профессиональные управляющие. Можете докупать паи, например, каждый месяц, наращивая свой портфель и повышая таким образом свой потенциальный доход.
Комиссия за управление портфелем небольшая: 0,75% за фонды облигаций и от 1,25% при покупке ПИФов акций. При этом стоимость пая и доходность в приложении указаны уже за вычетом данной комиссии.
🎊 Поздравляем, вы стали инвестором! Это было не сложно, правда?
Полезное:
В чем особенности инвестиций в ПИФ?
Кто такой и чем занимается портфельный управляющий?
Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 1, Часть 2
🥒 Что такое фьючерсы и опционы, и чем они отличаются. Объясняем на примере огурцов
Фьючерсы и опционы являются одними из важнейших инструментов на фондовых рынках. И те, и другие призваны страховать риски на изменения стоимости активов, чтобы по истечении какого-то времени вы могли быть уверены, что сможете продать или купить его по выгодной цене.
Такие бумаги еще называют деривативами, которые подразумевают, что вы покупаете не сам актив или его часть, а право на совершение с ним каких-либо действий.
💁♂️ Представьте, что вы выращиваете огурцы на продажу. И чтобы покрыть все расходы и закончить год с прибылью, стоимость килограмма огурцов должна быть не менее 50 рублей. Но огурцы вы только что посадили, ждать еще два месяца, и за это время они могут как подорожать, так и подешеветь.
И вот вы предварительно находите покупателя, который согласился приобрести у вас огурцы по цене 50 рублей. Ведь если они подорожают, такая договоренность окажется для него тоже очень кстати: ему не нужно будет переплачивать, если цена подскочит до 70 рублей.
📝 И вот вы заключаете договор, согласно которому ровно через два месяца вы обязуетесь продать покупателю урожай огурцов по цене 50 рублей за килограмм. Договоры подобного содержания на бирже как раз и называются фьючерсы. Это обязательства выкупа товара по определенной цене.
🤝 Опцион – это более гибкий фьючерс, который предоставляет возможность маневра. Представьте, что вы хотите продать ваши огурцы никак не дешевле 70 рублей за кило. И вот вы предлагаете покупателю условиться об этом: через два месяца, когда огурцы созреют, вы продаете ему их за 70 рублей. Или не продаете. Например, если вы найдете другого покупателя. Взамен на такие хорошие для вас условия в момент заключения сделки вы выплачиваете покупателю премию, покрывающую возможную упущенную им выгоду.
Фьючерсы и опционы являются одними из важнейших инструментов на фондовых рынках. И те, и другие призваны страховать риски на изменения стоимости активов, чтобы по истечении какого-то времени вы могли быть уверены, что сможете продать или купить его по выгодной цене.
Такие бумаги еще называют деривативами, которые подразумевают, что вы покупаете не сам актив или его часть, а право на совершение с ним каких-либо действий.
💁♂️ Представьте, что вы выращиваете огурцы на продажу. И чтобы покрыть все расходы и закончить год с прибылью, стоимость килограмма огурцов должна быть не менее 50 рублей. Но огурцы вы только что посадили, ждать еще два месяца, и за это время они могут как подорожать, так и подешеветь.
И вот вы предварительно находите покупателя, который согласился приобрести у вас огурцы по цене 50 рублей. Ведь если они подорожают, такая договоренность окажется для него тоже очень кстати: ему не нужно будет переплачивать, если цена подскочит до 70 рублей.
📝 И вот вы заключаете договор, согласно которому ровно через два месяца вы обязуетесь продать покупателю урожай огурцов по цене 50 рублей за килограмм. Договоры подобного содержания на бирже как раз и называются фьючерсы. Это обязательства выкупа товара по определенной цене.
🤝 Опцион – это более гибкий фьючерс, который предоставляет возможность маневра. Представьте, что вы хотите продать ваши огурцы никак не дешевле 70 рублей за кило. И вот вы предлагаете покупателю условиться об этом: через два месяца, когда огурцы созреют, вы продаете ему их за 70 рублей. Или не продаете. Например, если вы найдете другого покупателя. Взамен на такие хорошие для вас условия в момент заключения сделки вы выплачиваете покупателю премию, покрывающую возможную упущенную им выгоду.