​​🔥 Активность пайщиков в начале лета резко увеличилась, пишет «КоммерсантЪ». Так, чистый приток средств в открытые паевые фонды за июнь составил 6,5 млрд руб. Этот результат почти в пять раз выше показателя, достигнутого в мае.

Основной приток инвестиций пришелся на фонды с агрессивной стратегией управления — ПИФы акций и смешанных инвестиций.

По словам экспертов, интересу инвесторов к ПИФам способствует денежно-кредитная политика ЦБ. В июне регулятор после годового перерыва понизил ставку на 0,25 п. п., до 7,5%. По их мнению, регулятор продолжит дальнейшее снижение ставки. Таким образом, депозитные ставки продолжат падать, а инвестиционные продукты будут показывать более привлекательные результаты.

💡 Кстати, ловите список самых полезных и очень подробных статей про ПИФы из нашего блога:

➡️ «Как выбрать ПИФ»
➡️ «ПИФ облигаций как альтернатива банковскому депозиту»
➡️ «Как выбрать управляющую компанию для инвестиций в ПИФ»
➡️ «Как выбрать ПИФ облигаций и получить максимальный доход»
➡️ «Отраслевой фонд для инвестиций: зачем покупать ПИФы конкретной индустрии»

​​🧮 Как измерить свое отношение к рискам?

В своей практике мы часто наблюдаем случаи, когда инвесторы, готовые ради высоких прибылей рискнуть 100 % своего капитала, кардинально меняли свое видение жизни, столкнувшись с первыми серьезными «просадками» по активам.

💡 Есть несколько вариантов решить эту задачу:

➡️ Вы можете пройти автоматическое тестирование с помощью робота-советника, в котором заложен алгоритм определения риск-аппетита инвестора. Подобный функционал, например, есть в нашем мобильном приложении (для IOS, для Android ).

➡️ Можно воспользоваться одним из тестов, доступных в интернете. Методологии бывают разные, но суть тестирования почти везде одинаковая. Вот пример опросника от Merrill Edge, Bank of America.

➡️ Самый надежный инструмент измерения толерантности к риску — опыт. Поэтому мы рекомендуем стартовать с ПИФа облигаций, с помощью которого вы начнете вникать в структуру инвестиционных инструментов, понимать, как они работают, вырабатывать свою собственную комфортную стратегию.

​​💼 Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 1. - Защитная и доходная части

Инвестиционный портфель — это корзина купленных вами акций, облигаций и пр. ценных бумаг и активов, которые приносят доход.

Формировать портфель можно по-разному: самостоятельно или с помощью управляющей компании, с учетом вашего профиля риска, периода вложений, ожидаемой прибыли. От всех этих переменных и будет в итоге зависеть пропорции того, каких ценных бумаг и каких отраслей в портфеле будет больше.

Основное правило для начинающего инвестора: портфель должен быть сформирован так, чтобы внешние события как можно меньше воздействовали на его доходность. Для этого необходимо добиваться максимальной диверсификации активов и сформировавать защитную и доходную части портфеля.

🛡 Защитная часть — это максимально надежные ценные бумаги, на которых конъюнктура рынка отражается минимально.

💸 Доходная часть — это ценные бумаги с максимальным риском, вкладываясь в которые можно как хорошо заработать, так и много потерять.

Классическая защитная стратегия инвестиций не предполагает даже кратковременного снижения стоимости активов. Вы вкладываете львиную долю своих свободных средств в максимально надежный актив. Это могут быть суверенные, государственные облигации правительства России и вклад в банке.
С высокой долей вероятности вы получаете доход в размере 5-10 % годовых.

На полученный доход уже можно приобрести ценные бумаги с более высоким риском, которые сформируют доходную часть: например, корпоративные облигации, акции российских и зарубежных компаний и валюту.

Универсальной формулы, сколько и во что вкладывать, нет. Наилучшая модель по соотношению облигаций и акций для начинающего инвестора — 80/20 или 90/10. Так ваш портфель будет наиболее сбалансирован и защищен от неспокойной рыночной конъюнктуры.

​​🔥 Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать? Часть 2. Более рискованные стратегии. Вспомнить часть 1.

Самые рисковые активы — акции и производные от них инструменты. Чем доля акций в инвестиционном портфеле больше, тем выше вероятность как потерять, так и приобрести. Стратегии с повышенным риском, на наш взгляд, начинаются уже с 30%-ой доли акций в вашем портфеле.

☝️Начинающему инвестору советуем рассматривать рискованные стратегии только при одном условии: если он планирует инвестировать на долгий срок.

Движение цен на акции на отрезке до года тяжело предсказать даже профессионалам. На больших отрезках действуют более понятные и просчитываемые показатели, поэтому на горизонте 5-10 лет акции с высокой вероятностью вырастут в цене.

🍏 Акции больших компаний, как правило, приносят прибыль в виде дивидендов несколько раз в год. Существуют акции с очень маленькими дивидендами или вообще без них. Их называют акциями роста. Обычно их выпускают небольшие компании. Помните лейтенанта Дэна из фильма «Форест Гамп», который проинвестировал «в какую-то яблочную компанию», которой оказалась Apple, и стал мультимиллионером? Такие акции намного рискованнее, но имеют более высокую потенциальную доходность.

💡 Сборка инвестиционного портфеля только на словах выглядит несложной задачей. Когда все выкладки и холодные расчеты сталкиваются с реальностью, может произойти все что угодно. Поэтому советует выбирать надежные инструменты. Например, ПИФы. В этом случае ваш портфель сформирует профессиональный управляющий. При возникновении малейших изменений рынка он внесет в него все необходимые коррективы, чтобы максимально обезопасить ваши средства и, конечно, получить максимально возможный доход.

​​🎯 Плюсы и минусы самостоятельного инвестирования

Все начинающие инвесторы мечтают о том, что когда-нибудь они смогут сбросить оковы управляющих компаний (со всеми их комиссиями) и начнут инвестировать самостоятельно. Ведь на первый взгляд — как всё просто! Берешь себе и покупаешь акции и облигации. И своевременно их продаешь. Чем только занимаются все эти профессиональные управляющие!

❗️ Но!

При кажущейся простоте процесса одним неверным движением можно потерять все сбережения за много лет за одну секунду. Просто купив не те акции, доверившись некачественному экспертному прогнозу.

💁‍♂️ Сегодня мы хотим кратко представить плюсы и минусы самостоятельного инвестирования. Начнем с плюсов. Их всего два.

➕ В теории можно получать высокий доход на коротких отрезках при выборе правильной стратегии, наличии специальных знаний и, конечно, удачи.

➕ Вы сами распоряжаетесь своими деньгами, решаете, куда выгодно вкладывать средства, когда их забирать

Ну а теперь минусы, которых, конечно, больше.

➖ Колоссальные риски. Если вы не Уоррен Баффет, с более-менее осторожной стратегией на длительной перспективе от года можете рассчитывать на средние 10% при хорошей ситуации на рынке, а это доход того же облигационного ПИФа;

➖ Придется следить за индексами в постоянном режиме, чтобы успевать реагировать на их движение, вставать с открытием торгов и ложиться с закрытием, тратить на прокачивание своих знаний всё свободное время;

➖ При открытии и закрытии позиции брокеры тоже берут комиссию. Если вы активно торгуете, ничего при этом не зарабатывая, вы быстро потеряете свои деньги;

➖ Порог вхождения составляет от нескольких десятков до нескольких тысяч рублей, даже если «просто попробовать».

🏛 Друзья, в нашем блоге вышла новая статья о том, что такое облигации федерального займа (ОФЗ) и стоит ли в них инвестировать: https://blog.mts.investments/articles/government-bond-yield

Из нее вы узнаете:

➡️ как Минфин заботится о доступности ОФЗ для населения;
➡️ облагаются ли ОФЗ налогом;
➡️ в чем плюсы и минусы ОФЗ;
➡️ как рассчитать доходность вложений в ОФЗ.

​​📄 Что такое акции и как на них заработать, чтобы не поседеть

Акции — это ценные бумаги, приобретая которые инвестор становится совладельцем организации, выпустившей их. Имея на руках акции, инвестор получает право на часть прибыли, пусть даже и небольшую и без каких-либо гарантий.

Есть два вида акций:

🗳 Акция обыкновенная дает право участвовать в управлении компанией: присутствовать на собраниях акционеров и голосовать. Именно на собраниях акционеры определяют, как распорядиться с прибылью: пустить ее на развитие или выплатить в виде дивидендов. Размер дивидендов, который рекомендует совет директоров, также утверждает собрание акционеров.

К примеру, по итогам 2018 года совет директоров Газпрома рекомендовал выплатить 16,61 руб. на одну акцию в качестве дивидендов. В конце июня 2019 года акционеры одобрили рекомендацию.

✌️Привилегированные акции. Их еще называют префами. Владельцы таких акций не участвуют в управлении компанией, кроме голосования по ключевым вопросам. В качестве дивидендов их владельцы получают фиксированную по объёмам сумму или, в основном, фиксированный процент от прибыли компании за прошедший год.

Так, например, 20% прибыли ПАО «Мечел» за 2018 год распределились в виде дивидендов между всеми держателями привилегированных акций.

Если совет директоров, например, из-за убытков рекомендует не выплачивать дивиденды, владельцы префов получают такое же право голоса, как и держатели обыкновенных акций, — до тех пор, пока дивиденды не будут выплачиваться.

💸 Заработать на акциях можно не только получая дивиденды, но и перепродав их по выгодной цене. Однако стоимость акций нестабильна и постоянно меняется в зависимости от конъюнктуры рынка. Именно поэтому инвестиции в акции отличаются повышенными рисками и требует от инвестора глубоких знаний, мастерства и опыта.

Например, если в СМИ вдруг всплывет новость о продаже компании, цена на ее акции может измениться моментально. Задача инвестора: быстро оценить, насколько источник информации достоверен, затем рассчитать, будет ли это кратковременное изменение стоимости акций или их цена уже никогда не станет прежней. И в зависимости от всех расчетов принять окончательное решение: сохранить ли акции или как можно быстрее продать.

⏳ Чтобы успешно зарабатывать с помощью акций, начинающему инвестору придется тратить на торговлю всё свое время. Совмещать ее с другими занятиями вряд ли получится. Именно поэтому, чтобы избавить себя от нервотрепки и сохранить время, инвесторы прибегают к доверительному управлению.

​​👔 Чем брокер отличается от трейдера?

Различия между брокерами и трейдерами вводят в ступор почти всех начинающих инвесторов, часто полагающих, что брокер и трейдер — это одно лицо. На самом деле нет.

Давайте разберемся и внесем ясность в эти понятия.

Кто такой трейдер?

Трейдер — это игрок на финансовых рынках: на фондовом и товарном, Форексе, бирже криптовалют и т.д. Цель трейдера тривиальна: купить подешевле, продать подороже.

Стать трейдером легко. Для этого нужно открыть брокерский счет и перевести на него деньги. Технологии позволяют торговать откуда угодно: сидя дома за ноутбуком, в коворкинге, на берегу моря. Отслеживать котировки акций, новости рынка, покупать ценные бумаги и продавать их можно из любой точки мира, где есть интернет.

Однако имейте в виду: если у вас нет ни опыта, ни специальных знаний, очень просто потерять все деньги в первый же день игры на бирже.

🎓 Чтобы действительно зарабатывать с помощью трейдинга, нужно получить специальное образование. Подхода тут может быть два: можно освоить профессию самостоятельно или пройти специальные курсы. Ознакомление с профессией можно начать с книги А.Элдера «Как играть и выигрывать на бирже».

Кто такой брокер?

Брокер — это финансовая организация, которая является посредником между трейдерами и торговыми площадками. Чтобы стать брокером, нужна лицензия ЦБ.

Еще брокер следит за налогами, полагающимися трейдеру при торговле, удерживает их, дает информацию о ходе торгов, переводит деньги. За весь этот комплекс брокер берет с трейдера комиссию.

📍 Список брокеров с лицензией ЦБ можно скачать здесь.

​​🏰 В чем особенности инвестиций в ПИФ?

Паевой инвестиционный фонд (он же ПИФ) — это корзина ценных бумаг (акций, облигаций и др.), стоимость которой постоянно меняется.

Задача управляющей компании, учредившей ПИФ — повышать стоимость ваших паев, чтобы через какое-то время вы смогли их погасить с выгодой для себя.

Ближайшие родственники ПИФов — взаимные фонды — появились в США в 1924 году. Эффективно работать с маленькими капиталами в то время было трудно, поэтому и была разработана такая форма инвестиций.

🧐 Какие плюсы есть у ПИФов?

➡️ Профессиональное управление. Приобретая паи, вы передаете свои средства в руки профессионалов, целью работы которых является повышение стоимости ваших средств. О том, как работают управляющие, мы рассказывали здесь.

➡️ Возможности диверсификации портфеля. ПИФы бывают разные: ПИФы акций, ПИФы облигаций, валютные ПИФы и т.д. Перед тем, как проинвестировать в ПИФ, вы видите его доходность, из каких отраслей он состоит. Так выглядит, к примеру, структура нашего ПИФа облигаций. А вот его доходность. Можно большую часть средств закинуть в него, чтобы быть уверенными в своей прибыли по истечении срока инвестиций. Или испытать удачу, вложив все средства в ПИФ акций, где доходность и риски выше. А можно соблюсти баланс, сформировав портфель в соотношении 80% облигаций\20% акций.

➡️ Низкий порог входа и онлайн-инструменты управления. Приобрести паи у нас можно на сумму от ста рублей и выше. Естественно, чем меньше сумма, тем меньше и прибыль. Но чтобы протестировать ПИФ и решить, стоит ли инвестировать больше, хватит и этой суммы. Плюс ко всему можно скачать приложение на смартфон (для Android, для IOS ), где в режиме онлайн можно как купить паи, так и отследить всю статистику портфеля.

➡️ Безопасность вложенных средств. Кроме вас, погасить паи и перевести себе деньги никто не сможет. Даже если кто-то получит доступ к счету, например, через смартфон, деньги можно перевести только на счет физического лица, которое его открыло. Этим ПИФ выгодно отличается, например, от банковских вкладов, где инциденты хищения средств в последнее время происходят всё чаще. В случае с ПИФом вероятность мошенничества минимальна.
ПИФы — продукт управляющих компаний, деятельность которых строго контролирует Центральный банк. Вероятность различных махинаций (создание финансовых пирамид и пр.) тут тоже полностью исключена.

​​💸 Что такое облигации и зачем в них инвестируют?

Облигации —  это ценные бумаги, вкладываясь в которые инвестор дает в долг компании или правительству свои деньги и за это регулярно получает  процентный доход, определенный на момент размещения бумаги.

📊 Облигации — популярный вид ценных бумаг. Если взглянуть на итоги торгов Московской биржи за июнь 2019 года, видно, что объем торгов облигациями почти в два раза превышает объем торгов акциями, паями и депозитарными расписками вместе взятыми.

Плюсы облигаций:

➕ Высокая надежность вложений. Облигации —  самый низкорисковый инвестпродукт. Инвестируя в них с очень высокой долей вероятности вы сможете получить доход выше депозита. По этой причине начинающим инвесторам стоит вкладываться именно в облигации.

➕ Приоритетность выплат. Выплата процентов по облигациям производится в первую очередь. Только после нее выплачиваются дивиденды акциям, в том числе привилегированным.

А вот какие минусы:

➖ Более низкая прибыль —  в сравнении с возможными дивидендами по акциям. Однако при инвестициях на долгий срок на вашей стороне начинает играть сложный процент. Вот пост о нем, если забыли. 

➖ Инвестируя в облигации, вы не становитесь совладельцем эмитента и не можете принимать участие в его управленческой деятельности. На собрание акционеров попасть не получится.

Об основных терминах, связанных с облигациями, расскажем в следующем посте.

​​👨‍🏫 Что такое купонный доход, эмитент облигации, и чем отличается её номинал от рыночной стоимости?

В предыдущем посте мы рассказали о том, что представляют собой облигации. Сегодня мы хотим рассказать об основных терминах, связанных с ними.

📮 Облигацию с определенным номиналом выпускает эмитент, она имеет срок погашения, в течение которого владельцу выплачиваются купоны. Облигацию можно перепродать. Чтобы владелец не потерял доход от купона, к рыночной стоимости прибавляется накопленный купонный доход, и уже за эту сумму передает облигацию покупателю. Таким образом владелец облигации при необходимости досрочного изъятия денежных средств не теряет процентный доход.

💁‍♂️ Разберем подробнее упомянутые термины.

🏬 Эмитент облигации

Это компания или государственный орган, выпустивший облигацию. Например, когда вы покупаете облигацию «Норникеля», эта компания выступает эмитентом.

💶 Номинал облигации и ее рыночная стоимость

Номинал облигации — ее стоимость, которую вам обязаны выплатить через определенное время.

Кроме номинала, у облигации есть рыночная стоимость. Это цена облигации, если владелец решит ее перепродать на вторичном рынке. Она меняется в зависимости от рыночной конъюнктуры, а также текущих процентных ставок и ожиданий участников рынка по их дальнейшей динамике.

Обычно на российских биржах номинал одной облигации составляет 1000 рублей.

Рыночная цена облигации выражается не в рублях, а в процентах от номинала облигации. Например, если у вас на руках облигация «Русала» номиналом 1000 рублей, а ее рыночная стоимость составляет 103%, то перепродать ее вы сможете за 1030 рублей плюс накопленный купонный доход.

📆 Срок погашения

Срок погашения — это период, на протяжении которого эмитент будет пользоваться вашими деньгами.

Если срок погашения приобретенной вами одной облигации — один год, а ее номинал — 1000 рублей, то ровно через год эмитент вернет вам ваши 1000 рублей. Сроки и/или дата погашения облигаций прописываются в специальном документе — решении о выпуске облигаций.

💰 Купон по облигациям

Размер купона по облигациям — аналог процентных выплат по кредиту. Проще говоря, это плата владельцу облигаций за право использования его денег. Обычно купон выплачивается ежеквартально или два раза в год. Основной доход владелец облигаций получает как раз от купонов.

Например, если доходность одной облигации номиналом 1000 рублей равна 8% годовых, а периодичность выплат — два раза в год, то стоимость одного купона (то есть размер одной выплаты) составит 40 рублей.

🧮 Накопленный купонный доход

Накопленный купонный доход — это компенсация продавцу за недополученную выплату по купону.

Представьте, что у вас есть облигация с размером купона 40 рублей. Выплачивают его два раза в год. И вы вдруг захотели продать облигацию, стоимость которой на момент продажи составляет 1020 рублей. Однако продаете вы ее не за эту сумму, а чуть дороже — за 1040 рублей. Почему?

Выплата по купону у нас в данном случае происходит раз в полгода, и на момент продажи до нее остаются еще три месяца. Поэтому вы рассчитываете накопленный на момент продажи купон и включаете его в стоимость облигации для покупателя. В нашем случае с момента последней выплаты по купону прошло три месяца, соответственно, к стоимости облигации прибавится 20 рублей. Покупатель, в свою очередь, компенсирует себе эти 20 рублей через три месяца, когда получит полную выплату по купону за полгода.

​​🛡 Три основных способа украсть деньги с банковского вклада и как им противостоять

Принято считать, что банковские вклады — один из самых безопасных способов вложить свои деньги. И в целом это действительно так.
Банки, особенно крупные, очень внимательно следят за безопасностью средств клиентов и тщательно расследуют все инциденты мошенничества.

Однако украсть средства с вклада все же можно. И в последнее время такие инциденты встречаются все чаще.

💡 Если знать, как преступники воруют средства с депозитов, риска кражи можно будет избежать. Поэтому сегодня мы хотим рассказать о трех основных способах сделать это.

1⃣ Списание средств

Мошенники часто пользуются невнимательностью клиентов банка. Сотрудники банка, например, могут как списывать небольшие суммы со счетов, так и перевести себе весь вклад. В некоторых случая для этого достаточно всего лишь подделать подпись или изготовить поддельную доверенность. Чтобы защититься, не забывайте отслеживать состояние лицевого счета, подключив, к примеру, sms-оповещение о совершенных операциях.

2⃣ Занижение суммы вклада

Сотрудники банка могут указать в документах неправильную сумму депозита, причем ошибка допускается не в пользу клиента. Разницу сотрудник присваивает себе. Доказать внесение большего, чем указано в бумагах, количества денег потом будет очень сложно. Обезопасить себя реально, если быть внимательным и перепроверять все документы перед тем, как подписывать.

3⃣ Внесение депозита не через кассу

Иногда сотрудники банка завлекают клиентов, предлагая вклад на улучшенных условиях — как для сотрудника организации. Естественно, это происходит неофициально. Если человек согласится на такое предложение, мошенник получит к средствам депозита полный доступ, а клиент своих денег больше не увидит. Такие инциденты чаще всего происходят в небольших банках. Ни в коем случае нельзя соглашаться на подобные предложения. Если вам предлагают такую схему, обратитесь к вышестоящему руководству банка.

​​🏛 Что такое облигации федерального займа и зачем правительства их выпускают

Сегодня Минфин провел аукцион по размещению облигаций федерального займа (ОФЗ) с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) на сумму 20 млрд рублей. Всего в 3 квартале Минфин планирует предложить на аукционах ОФЗ на 300 млрд рублей.

Ранее ведомство снизило минимальную сумму покупки новых гособлигаций до 10 тыс. рублей и заявило о планах проведения рекламной кампании ОФЗ.

📍Если боитесь запутаться в терминах, в этом посте мы недавно публиковали небольшой словарик.

Зачем государству выпускать ОФЗ?

Как и любому хозяйствующему субъекту, государству постоянно нужны деньги на развитие. Поэтому оно выпускает облигации, занимая таким образом средства у населения.

Почему в них инвестируют?

Из всех видов облигаций ОФЗ — самые надежные, потому что гарантом в данном случае выступает правительство. Вероятность дефолта, то есть неспособности выплачивать долги, у правительства гораздо ниже, чем у компаний. Но плата за надежность ОФЗ — более низкая доходность в сравнении с облигациями компаний.

Какие ОФЗ бывают?

➡️ ОФЗ-ПД (с постоянным купонным доходом)
Самый распространенный вариант гособлигаций на Московской бирже. Величина купона известна заранее и не меняется в течение всего времени владения облигациями.

➡️ ОФЗ-ПК (с переменным купонным доходом)
Размер купона таких облигаций заранее неизвестен и может все время меняться. Доходность ОФЗ-ПК зависит от текущих рыночных ставок RUONIA.

У некоторых ОФЗ может меняться или частями погашаться номинал. У ОФЗ-АД он амортизируется — погашение по номиналу происходит по частям в разные даты, а у ОФЗ-ИН номинал корректируется в соответствии с инфляцией. 

Сколько можно заработать с помощью ОФЗ?

🧮 Если зайти на сайт Московской биржи и выбрать ОФЗ, можно увидеть, что самая высокая доходность на 31 июля у ОФЗ-ПК 29010 составляет 8,05 %. Номинал этой ОФЗ стандартный для облигаций — 1000 рублей, сумма купона установлена в размере 45,77 рублей, выплата два раза в год.

То есть, если сумма купона не будет меняться, за один год с одной ОФЗ-ПК 29010 вы заработаете 91,54 рублей. Если вы приобрели, например, сто таких ОФЗ на 100 тысяч рублей, за год вы заработаете 9154 рублей.

​​👨‍🏫 Как рассчитать доходность гособлигации на простом примере

В предыдущем посте мы рассказали о том, что такое облигации федерального займа (они же гособлигации, они же ОФЗ). Сегодня расскажем, как можно рассчитать их доходность с помощью простой формулы.

Попробуем это сделать на примере ОФЗ 26207, выпущенных Минфином в 2012 году и со сроком погашения в начале 2027 года.

Для этого нужно использовать данные о 1️⃣ номинале облигации, 2️⃣ ее рыночной стоимости, 3️⃣ сумме купона и 4️⃣ накопленном купонном доходе. Если забыли, что это такое, вот подсказка. Берем эту информацию в карточке облигации на сайте Московской биржи здесь и используем формулу:

Доходность гособлигации =
((Номинал + Купон × Кол-во оставшихся выплат по купону до конца срока) – (Рыночная цена + Накопл. доход) / (Рыночная цена + Накопл. доход)) × 100

В нашем случае:

🔹 Номинал = 1000 рублей.
🔹 Купон = 40,64 рублей.
🔹 Количество оставшихся выплат до даты погашения = 15.
🔹 Рыночная цена облигации = 1052,5 рубля.
🔹 Накопленный доход = 38.63 рублей (последняя выплата была 6 месяцев назад, в феврале).

💁‍♂️ Итого: инвестиции в данные ОФЗ с датой погашения в феврале 2027 года в конце срока дадут нам 54,9% дохода.

​​📚 5 интересных книг об инвестициях, которые стоит взять с собой в отпуск

⛈ Как бы погода нас не огорчала, но за окном все-таки лето, сезон отпусков. Поэтому если вы запланировали путешествие или поездку на дачу, не забудьте взять с собой интересную книгу.

Сегодня мы расскажем о лучших из изданий, лишенных сухого академизма и описывающих мир трейдинга на основе интересных историй, увлекательного сюжета и авторского опыта. Все они способны вдохновить, дать мощную мотивацию на углубление познаний.

💁‍♀️♂ Ну что ж, вот они:

📘 Основы финансовой грамотности, Артем Богдашевский

Книга для тех, кто хочет получить простую и всеобъемлющую картину того, куда и как можно вложить свои средства, чтобы иметь дополнительный заработок. Книга примечательна тем, что ее автор – бывший полковник полиции. Однажды он увлекся биржей, ушел в отставку и без финансового образования начал инвестировать в ценные бумаги. Эта книга научит азам финансовой науки, поможет грамотно распоряжаться личными финансами.

📕 Как играть и выигрывать на бирже, А.Элдер.

Библия начинающего трейдера. Книга, основанная на опыте автора, стала одной из самых популярных в истории и была переведена на более чем 12 языков. В ней представлены приемы анализа рынка, основы торговых стратегий, интересные факты о психологии ведения успешного трейдинга, а также много советов автора о том, что нужно делать, чтобы избежать ошибок.

📗 Правила инвестирования Уоррена Баффетта, Джереми Миллер

Книга рассказывает о принципах выдающегося инвестора, имя которого вы точно когда-нибудь слышали. Его зовут Уоррен Баффетт. Автор книги — инвестиционный аналитик Джереми Миллер — анализирует историю успеха компании Buffett Partnership Limited с 1956 по 1970 г. Это период самой высокой доходности Баффета. Его письма партнерам, собранные в этой книге, дают возможность понять образ мыслей и философию инвестирования великого предпринимателя.

📙Разумный инвестор, Бенджамин Грэхем

Переиздание легендарной книги, впервые увидевшей свет в 1949 году. «Разумный инвестор» содержит не только советы по инвестированию средств в ценные бумаги, но и описание уникальных подходов, разработанных самим автором — американским экономистом и инвестором, отцом понятия «инвестирование на основе ценности».

📒 Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному, Бернстайн Уильям Дж.

Автор книги 17 лет назад решил достигнуть совершенства в мастерстве инвестиций, с тех пор он написал несколько книг о личных финансах и обширных исторических трудов. Автор советует читателям не забывать о том, что рынок не стабилен. Именно поэтому важно выстраивать долгосрочную стратегию, чтобы его обвалы не стали неожиданностью. Отличная книга о том, как обезопасить свой инвестиционный портфель от разных сюрпризов.

👨‍👩‍👧‍👦 В сети можно найти массу вдохновляющих историй про то, как молодые люди становятся неприлично богатыми, вкладывая средства в ценные бумаги. В 2014 году прославился тинэйджер из Нью-Йорка Мохаммед Ислам, который к 17 годам заработал 72 млн долларов на торговле акциями на деньги для школьных обедов. Свою карьеру инвестора он начал в 9 лет.

💡 Читайте свежую статью в нашем блоге «Плюсономика» и вы узнаете:

➡️ С какого возраста можно начать инвестировать и торговать на бирже?
➡️ Какие варианты доступны начинающему инвестору?
➡️ С чего начинать активные инвестиции?
➡️ Как правильно контролировать инвестиции ребенка?

​​🐂 Кто такие быки и медведи и кто из них хитрее?

Очень часто в биржевых новостях мы встречаем быков и медведей, словно биржа это какой-то зоопарк, а не место, где заключаются многомиллионные сделки.

На самом деле быками и медведям называют трейдеров, которые придерживаются противоположных стратегий игры на бирже: игры на повышение и игры на понижение.

Такие обозначения родились благодаря английскому сатирику Джону Арбетноту. В 1712 году он написал серию памфлетов, главным героем которых был Джон Булль (от англ. bull — «бык»). Другой персонаж, Медведь, часто донимал Булля своими шутками.

Как действуют быки и медведи на бирже?

📈 С быками все просто. Они покупают ценные бумаги и ждут, что их стоимость будет расти. Когда их стоимость вырастает, они их продают.

📉 Медведи действуют хитрее. Они ждут, когда ценные бумаги начинают дешеветь. Тогда они берут в долг акции какой-нибудь компании и сразу их продают. Так как падение цены продолжается, через какое-то время на имеющиеся средства они покупают то же количество акций, но уже намного дешевле. Затем они отдают акции тому, у кого их одалживали, а разницу в стоимости оставляют себе.

К примеру, медведь дождался неожиданной новости об убытках компании Леспромгаз. Ее акции после этого начали быстро дешеветь. И вот он берет в залог 100 акций за 100 рублей и тут же их продает. Теперь у него на руках 100 рублей. Спустя сутки стоимость одной акции компании снизилась с рубля до 50 копеек. На свои 50 рублей он покупает 100 акций компании, возвращает их, а 50 оставшихся рублей оставляет себе. 🤷‍♂️

​​🌷 Где работала первая фондовая биржа и как торговля тюльпанами привела к её первому кризису

Офисом первой биржи является гостиница в нидерландском городе Брюгге, которую построил бельгийский купец Ван дер Бурсе в 1409 году. У него возникла простая, но на тот момент довольно креативная идея. Он решил пригласить самых разных торговцев, чтобы те смогли сбывать свой товар и вести переговоры прямо в гостинице или на площади перед ней, а не бегали по городу в поисках покупателей, тратя на это свое драгоценное время.

И вот к Бурсе в гости начали стекаться купцы из разных стран, которым наличие такой площадки пришлось очень кстати. Когда дело пошло, Бурсе установил специальные сейфы, оборудовал отдельный зал для клерков, а также комфортно обустроил кабинеты для проведения переговоров. Принято считать, что и само слово «биржа» образовано от фамилии этого купца – Beurze. А та, в свою очередь — от латинского bursa, которое переводится как «кошелек».

🏛 А вот первая специально организованная биржа заработала в 1531 году в соседнем городе Антверпене. Изначально это была площадь, окруженная торговыми лавками. Затем на ее месте построили здание. Так как достоверной информации о прибытии судов в то время было мало, в ход шли даже астрономические прогнозы, а их задержки часто приводили к большим ценовым колебаниям.

Именно на антверпенской бирже впервые начали торговать ценными бумагами: облигациями правительства Нидерландов. Несмотря на это, биржа Антверпена была, конечно, скорее торговой биржей.

Первая по-настоящему фондовая биржа заработала в Амстердаме в 1612 году. Сначала торговали на мосту, а потом построили здание, которое стоит на том же месте до сих пор. Впервые на амстердамской бирже можно было купить акции компаний: сначала Ост-Индской, а чуть позже Вест-Индской.

📉 Первый кризис в работе биржи Амстердама произошел после обвала цен на тюльпаны. Цена и спрос на луковицы этого цветка росли так, что их начали использовать в качестве денег и даже во фьючерсной торговле. Когда цены на тюльпаны вдруг рухнули, вместе с ними рухнула и вся экономика Нидерландов.

​​📊 Что такое фондовый индекс и зачем он нужен

Все когда-нибудь слышали новости о росте или падении индексов РТС, Dow Jones или Nasdaq. При этом многим не очень понятно, что они означают, стоит ли радоваться их положительной динамике и нужно ли что-то делать, если какой-то из них рушится?

💁‍♀️♂ Чтобы иметь об этом представление, кратко объясним.

Фондовый индекс – это информация о состоянии рынка ценных бумаг, выраженная с помощью всего одного показателя. Индекс может отражать состояние как всего рынка, так и конкретных отраслей. Это зависит от компаний, ценные бумаги которых участвуют для его расчета. Если бумаги портфеля растут — растет и индекс. И наоборот. Само значение индекса условно, важнее его динамика.

📰 Первый фондовый индекс появился на свет в 1884 в США. Его разработал журналист газеты Wall Street Journal и основатель компании Dow Jones & Company Чарльз Доу. Изначально индекс включал в свою корзину акции 12 компаний и рассчитывался как среднее арифметическое их цен. Сегодня в индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) входят 30 крупнейшим компаний промышленности США.

Еще один известный индекс – Nasdaq – состоит из компаний рынка высоких технологий США.

Индекс, по которому в последнее время стало принято судить о состоянии всей американской экономики– это индекс S&P 500. Он состоит из крупнейших по капитализации акционерных обществ США, каждое из которых имеет в нем свой вес. Он определяется так: суммарная капитализация индекса делится на капитализацию компании. Например, капитализация компании Apple 906 млрд, а капитализация всех компаний индекса 24,89 трлн долларов. Вес Apple в индексе будет составлять 906/24890=3,64%.

🇷🇺 Самый известный российский индекс — индекс РТС — основан на ценных бумагах крупнейших российских компаний. Всего же на Московской бирже рассчитываются более 30 индексов, включая индексы отдельных отраслей, индексы облигаций, акций, пенсионных накоплений и др.

📈 Если вы уже успели вложиться в ПИФ или только думаете об этом, ловите нашу новую статью: «Рейтинг доходности ПИФов облигаций 2018-2019»

Из нее вы узнаете:

➖ Как изменился рынок ПИФов облигаций за 2018 год?
➖ Какую доходность с наибольшей долей вероятности покажут ПИФы в 2019 году?
➖ Как профессионально читать рейтинги ПИФов?

И все это с комментариями топ-экспертов УК «Система Капитал».

📍 Напомним, ПИФы — это портфели ценных бумаг (акций, облигаций и др.), часть которых (пай) можно купить. Стоимость ваших паев будет меняться. Задача управляющей компании – повышать ее стоимость.

Более подробно о ПИФах мы писали здесь.