Российским компаниям стали чаще возвращать трансграничные платежи в юанях.

Бизнес сталкивается с возвратами в 80% случаев, и ситуация усложняется. Китайские партнеры требуют все больше документов. После указа президента США о вторичных санкциях в декабре 2023-го и июньского пакета санкций, отправленные деньги могут зависнуть на несколько недель и потом быть отменены без объяснения, что приводит к потерям на комиссиях и курсовой разнице.

Деньги зависают на корреспондентских счетах на 30–40 дней и возвращаются назад. Иногда товар уже в России, а китайский поставщик не может получить деньги до пяти-шести месяцев. Но благодаря доверительным отношениям с клиентом продолжает поставлять товар на условиях постоплаты. Чтобы решить проблему платежей, компаниям приходится открывать счета в нескольких банках или пользоваться услугами платежных агентов и торговых домов, которые отслеживают движение товаров. Комиссия может составлять от трех до десяти процентов.

Чтобы избежать санкций, можно сначала везти товар из КНР в нейтральную юрисдикцию, а затем в Россию. Также можно использовать цифровые активы и криптовалюты, но это требует регистрации иностранных контрагентов на российских площадках, что увеличивает риск вторичных санкций.

В апреле российские компании проводили до половины платежей в Китай через посредников из третьих стран, сообщает Reuters. Посредниками были юрлица из Гонконга, Киргизии, Казахстана, ОАЭ и других стран.

Каждую неделю появляются новости об ухудшении ситуации с платежами. На рынке уже несколько месяцев циркулируют слухи, что готовится какое-то решение, но о нем ничего не известно. ЦБ и правительство проблему вообще игнорируют, и для этого есть причина. Для стратегического импорта найдут способ оплаты, а вот обычный бизнес, вне зависимости от своих размеров, остался сам по себе. За счет проблемы с платежами замедляется импорт, падает спрос на валюту и рубль чувствует себя отлично. Логика в том, что ЦБ активно воюет с инфляцией и пока проигрывает, поэтому ему важно, чтобы рубль не слабел и не подогревал инфляционные ожидания населения.

Судя по всему, решения проблемы платежей в Китай не будет в ближайшие месяцы. Экспериментальные трансграничные платежи криптовалютой, цифровой валютой и ЦФА — это здорово, но до полноценной реализации ждать еще долго.

«Газпром» 27 июля установил новый рекорд суточных поставок газа в Китай.

«Поставка по газопроводу "Сила Сибири" вновь превысила суточные контрактные обязательства компании»

В компании напомнили о поставках по долгосрочному договору с китайской CNPC.

Запущенная в конце 2019 года «Сила Сибири» — совместный проект «Газпрома» и CNPC для поставок газа из Якутии и Иркутской области на Дальний Восток и в Азиатско-Тихоокеанский регион. Протяженность газопровода — более 3000 км, экспортная производительность — 38 млрд кубометров в год.

Великобритания оштрафовала российского предпринимателя Петра Авена почти на миллион долларов за обход санкций, сообщает Bloomberg со ссылкой на решение суда.

Управляющая компания миллиардера в Великобритании выплатит более 750 тысяч фунтов (около 963 тысяч долларов) по делу против Авена, завершив двухлетнее расследование об уклонении от санкций. Наличные, изъятые в особняке бизнесмена, переданы государству.

Расследование предпринимателя начато из-за перевода 3,7 млн фунтов стерлингов из австрийского траста в Великобританию перед введением санкций. Британские правоохранители считают, что миллиардер использовал счета жены и управляющей компании для оплаты своих расходов.

Госдолг США впервые достиг 35 триллионов долларов, сообщается в данных Минфина.

Год назад долг был 32,65 трлн долларов. Председатель бюджетного комитета Палаты представителей республиканец Джоди Аррингтон заявил, что это упадок Америки.

«Сегодня мы скорбим об очередном сомнительном этапе финансового упадка самой могущественной и процветающей страны в истории»

В МВФ предупредили, что рост госдолга США угрожает американской и мировой экономике. К 2032 году долг может превысить 140% ВВП США.

В России предложили ввести квоты на продажу бензина на внутреннем рынке. С такой инициативой вице-спикер Госдумы Борис Чернышов обратился к вице-премьеру Александру Новаку.

Квотирование торговли может стабилизировать топливный рынок и снизить цены на бензин на АЗС. Это также обеспечит устойчивое снабжение стратегически важных отраслей бензином и дизелем.

Чернышов предложил учредить комиссию для ежеквартальной разработки квот, исходя из потребностей рынка и ключевых отраслей, и штрафовать нефтяников за несоблюдение норм.

Вице-спикер ГД отметил, что рост цен на иностранных рынках делает экспорт топлива выгодным, но вызывает дефицит бензина внутри страны. Текущий механизм регулирования, по его мнению, ставит российских потребителей в невыгодное положение по сравнению с зарубежными.

По его словам, приоритетом должен стать российский потребитель, для этого нужен механизм, заставляющий компании наполнять внутренний рынок. Чернышов напомнил, что в прошлом году кабмин повысил норматив продажи бензина на бирже до 13% от общего объема.

«Возможно, сейчас его стоит повысить до 20%»

Bloomberg пишет, что Россия стремится как можно скорее легализовать криптовалюту на фоне санкционного давления, поскольку компании уже сейчас сталкиваются с растущими трудностями при проведении международных платежей.

А что мешало начать легализацию еще в 2022 году, когда начали вводить первые санкций? Два года все так старательно отпинывались от криптовалют, особенно руководство ЦБ. Видимо, по старой привычке пытались не замечать проблему, надеясь, что она сама по себе рассосется. Не рассосалось. Сначала “просрали все полимеры”, а теперь срочно переобуваются в прыжке.

Набиуллина заявила, что первые международные расчеты криптовалютами пройдут до конца года. Через 5-7 лет цифровой рубль станет привычной частью жизни россиян.

А можно привычной частью жизни россиян станет стабильный рубль, низкая инфляция и дешевые кредиты?

Как мы и говорили, никакого срочного решения проблемы с платежами нет и не будет. В лучшем случае схема через криптовалюты станет доступна в следующем году. А будет ли она вообще в 2025 году актуальной — это большой вопрос.

Необходимость решать проблемы Венгрии и Словакии с поставками нефти из России разочаровала чиновников Евросоюза, сообщает Politico со ссылкой на источники.

Просьбы Венгрии и Словакии сохранить доступ к российским энергоресурсам из-за украинских санкций поставили ЕС в трудное положение. ЕС пообещал изучить варианты, но за кулисами выражает недовольство. Некоторые обвиняют Венгрию в нежелании избавиться от зависимости.

После начала конфликта на Украине западные страны отказались от нефти по трубопроводу «Дружба». Венгрия, напротив, увеличила импорт на 50%, что разочаровало партнеров. Когда Украина ограничила поставки, Венгрия и Словакия попросили Еврокомиссию вмешаться.

Комиссия отказала, заявив о необходимости времени для оценки ситуации. Представитель Еврокомиссии Олоф Гилл сообщил, что решение будет принято позже. Президент Словакии Петер Пеллегрини призвал Украину навести порядок или принять ответные меры.

Глава администрации премьер-министра Венгрии Гергей Гуйяш предложил возобновить поставки нефти через юридические лазейки, если не удастся убедить Украину отменить ограничения или получить помощь от Еврокомиссии.

Запасов топлива в Венгрии хватит только до августа. Если проблема не решится, в сентябре страна столкнется с дефицитом бензина. Действия Украины чиновник назвал шантажом за позицию Будапешта по конфликту.

Если коротко, то чиновники ЕС весьма разочарованы, что им вообще приходится работать из-за какой-то там Венгрии. А Будапешт, к тому же, вообще ведет себя непорядочно: упростил условия въезда в страну россиян и белорусов. Причем так, что мы теперь включены в программу “национальной карты”, по которой можно два года жить в стране и работать, а потом еще продлить.

На этом фоне все активнее звучат призыв накзать Венгрию и выгнать ее из ЕС. Словакия ведет себя не так борзо, но тоже заставляет нервничать европейских бюрократов.

Председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко предложила Центробанку запретить деятельность всех микрофинансовых организаций (МФО) на территории России.

Неожиданно, конечно, но полностью поддерживаем. Деятельность МФО вредна и деструктивна. Достаточно отъехать от Москвы немного и в небольших городах вывесками с рекламой таких кредитов завешано всё. Аптек и пивнух меньше, чем этих контор. Низкий уровень финансовой грамотности населения приводит к сильной закредитованности и негативным социальным последствиям. Причем проверка качества заемщиков проводится плохо, чем пользуются и мошенники.

Могут банки выдавать такие кредиты? Легко. Кредитную карту получить вообще проблем нет, если только ты не злостный должник и неплательщик. Годы работы МФО в России и попытки как-то законодательно все урегулировать ясно дали понять, что порядок навести не удалось.

Примерно так рассуждало последние два года руководство ЦБ относительно трансграничных платежей в криптовалютах.

Поэтому не разделяю оптимистичного настроения товарищей с канала “МИГ России”. Это, безусловно, лучше, чем ничего, но актуальная схема платежей нужна сейчас, а не в следующем году.

И для этого надо было начинать над ней работу еще в 2022 году, когда про это говорили многие эксперты и экономисты, а Набиуллина со своими зампредами рассуждала о мифических рисках. ЦБ понимал и понимает, что введение таких платежей значительно снижает влияние регулятора, и это, скорее всего, было основной причиной. И работать пришлось бы намного интенсивнее. И всплыли бы по пути многие косяки и скелеты в шкафу, которых полно.

Ну какой контроль над финансовыми потоками у ЦБ сейчас? Еще никогда не было так просто выводить деньги из страны, как сейчас, потому что в условиях бесконечных цепочек контрагентов можно их маскировать как угодно. А можно даже и не маскировать.

Что будет с бизнесом за год, пока ЦБ проводит свои эксперименты и дает добро на массовое использование? Насколько вообще все это будет актуально? А ведь надо было всего лишь не раздувать важно щеки пару лет назад, а подумать о потенциальных проблемах. Но взгляд в будущее — это вообще не про наш центробанк.

«Китай приветствует участие большего числа партнеров-единомышленников в сотрудничестве БРИКС, чтобы совместными усилиями сделать миропорядок более справедливым»

Официальный представитель МИД КНР Линь Цзянь отметил, что развитие БРИКС соответствует веяниям времени. Так он прокомментировал направление Малайзией заявки на вступление в БРИКС.

По его словам, объединение придало мощный импульс формированию многополярного мира и демократии в международных отношениях. Поэтому все больше развивающихся стран в последнее время интересуются возможностью вступления.

Президент Аргентины Хавьер Милей, имеющий посредственное отношение к реальной экономике (и логике), вывез из страны почти два миллиона тройских унций золота, а это чуть больше 62 тонн. Стоимость вывезенного оценивается примерно в $4,5 млрд, пишет El Pais.

Администрация Милея вынуждено признала вывоз золота из хранилища центрального банка, но не уточнила объемы, , пункт назначения или цель этой меры. Причем сообщать об этом никто не собирался, информацию опубликовал профсоюз банковских работников, известный как La Bancaria. Официалньый запрос в ЦБ Аргентины профсоюз уже направил, но на него пока нет ответа.

Судя по всему, золото было вывезено через частное охранное предприятие и с помощью British Airways. Предполагаемое место назначение — Лондон или Базэль. Министр экономики Луис Капуто подтвердил, что золото действительно вывезено, но отметил, что хранение золотых резервов за границей позволяет получать доход.

Шаг очень странный и неоправданный, так как низкая доходность при депонировании и стоимость страховки уничтожают любую выгоду. Милей намекнул, что золото может быть залогом для промежуточного кредита, который может быть направлен на выплут 3 млрд долларов иностранным кредиторам в январе 2025 года. Есть также риск того, что золото вывезено в качестве обеспечения по нескольким судам с международными кредиторами.

Лишь небольшая часть аргентинских экономистов пытаются оправдать действия правительства. Остальные же отмечают, что такой шаг подчеркивает серьезный дефицит ликвидных активов у Аргентины, а также противоречит политике других крупных экономик, которые в последние годы наращивают золотые резервы, опасаясь серьезных изменений в мировой конъюнктуре. Аргентина может получить кредит в долларах, при котором золото будет использоваться в качестве обеспечения, но вернуть этот кредит не факт, что сможет.

Другие страны Латинской Америки уже сталкивались с таким же беспардонным захватом резервов. В 2019 году Банк Англии поставил под сомнение легитимность правительства Мадуро и заблокировал доступ к 30 тоннам золота Венесуэлы. После этого многие правительства стали спешно вывозить золото обратно в свои хранилища, но у Милея свой путь.

Заявления Милей, министра экономики и главы ЦБ не подтверждают стратегическую необходимость вывоза золота из страны. Особенно с учетом того, что все это пытались сделать тайно. До декабря 2023 года министр экономики Капуто и глава ЦБ Аргентины Сантьяго Баусили были партнерами в консалтинговой компании. Сам же Милей работал в HSBC, был консультантом в несколких частных фонда и советником G20 и ВЭФ.

Очень удобно взять “своего” фрика, сделать его президентом, а затем забрать золото, которое не будет лишним. А когда те же британцы рассуждали иначе? Для них ничего не изменилось. Как были папуасы во всем остальном мире, которые готовы менять золото на бусы, так и остались. Ну а либертарианский подход Милей теперь виден во всей красе.

В торговле РФ и Китая в 2024 году наблюдаются колебания, при которых объем может расти или снижаться, рассказал заместитель директора института Китая Лю Сюй. Эксперт назвал ситуацию негативной.

По его словам, несмотря на замедление, тенденция к росту сохранилась. Цель довести товарооборот между странами до 250 миллиардов долларов в этом году, о которой говорил Си Цзиньпин, «по-прежнему достижима».

«В целом процесс развития китайско-российских торгово-экономических отношений в первой половине года охарактеризовался устойчивостью»

Товарооборот между двумя странами вырос на 29,3% (до 190 млрд долларов) в 2022 году и на 26,3% (до 240 млрд) в 2023 году. Экспорт из Китая в Россию увеличился на 46,9% и составил почти 110,97 млрд долларов.

Бюджет России на ближайшие три года должен быть ориентирован на национальные цели и победу в СВО, заявил Дмитрий Медведев.

На встрече с главой Счетной палаты Борисом Ковальчуком президент России Владимир Путин заявил, что лишних денег в бюджете нет, несмотря на рост доходов. Он призвал Счетную палату следить за финансовой дисциплиной и не пропускать криминал.

Минфин сообщил, что в 2024 году российский бюджет получит непредвиденные 173 миллиарда рублей. Основную часть (105,3 миллиарда рублей) составит прибыль Центрального банка, который впервые за семь лет получил 140,4 миллиарда рублей прибыли.

Эксперты Счетной палаты заявили, что Министерству финансов России следует улучшить прогнозы доходов бюджета. Из-за слабой предсказуемости появляются непредвиденные доходы. В 2023 году федеральная казна получила почти 884 миллиарда рублей из новых источников.

Число туристов из России, посетивших Гонконг в первой половине года, увеличилось в три раза в годовом выражении, до 62 тыс. человек. @plan2030

Цена золота на бирже Comex, подразделении Нью-Йоркской товарной биржи, достигла рекорда, превысив 2,5 тысячи долларов за унцию, согласно данным биржи.

Золото дорожает третий день подряд, причем выше исторического максимума металл пока не может закрепиться.

Золото превысило психологическую отметку в 2,45 тысячи долларов за унцию в мае из-за неопределенности после катастрофы вертолета президента Ирана.

Во II квартале 2024 года мировой спрос на золото снизился из-за рекордных цен. Спрос на ювелирные изделия упал на 19 процентов, инвестиции в слитки и монеты — на пять процентов.

Платежная система SWIFT и доллар дискредитировали себя, использование чужих валютных резервов подрывает основы мировой экономики, заявила Валентина Матвиенко.

"Существующая платежно-расчетная система SWIFT, она себя дискредитировала, доллар себя дискредитировал"

Председатель Совфеда считает, что присвоение валютных резервов и доходов от золотовалютного резерва дискредитирует основы мировой экономики и финансовой системы.

Использование золотовалютных резервов России западными странами привело к росту взаиморасчетов в национальных валютах в рамках BRICS, снижая долю доллара.

"Началось обсуждение платформы BRICS Bridge, которая была бы независимой и обеспечивала взаимные расчеты на твердой совместной платформе"

Из-за кадрового дефицита бизнес в России начал «вербовать» школьников.

Компании считают, что кадры нужно готовить с первого класса. Бизнес уже потратил миллионы рублей на работу со школьниками и студентами, но затраты не окупаются, и приток кадров остается небольшим.

Восемь-десять лет назад компании начали задумываться о подготовке кадров с детства. В условиях перегрева экономики и нехватки рабочих рук крупные компании к 2024 году создали профильные классы в школах, целевые кафедры в вузах и систему стажировок.

По данным АКРА, трудовые резервы России составляют семь миллионов человек, из которых 1,5 миллиона — молодежь без опыта, работающая не по профилю, а в продажах, торговле, обслуживании и транспорте.

Цены на нефть в 80-85 долларов за баррель комфортны для бюджета РФ, сохраняя баланс спроса и предложения, заявил вице-премьер Александр Новак.

"Я считаю, что это нормальная цена, которая сегодня в диапазоне, который для России комфортен, для нашего бюджета. Мы и ранее предполагали, что он будет примерно колебаться в коридоре 80-85 долларов. Сейчас это подтверждается. Конечно, она не может стоять на месте. Она может иметь колебания в ту или иную сторону. Главное, что сохраняется баланс спроса и предложения. Это основа стабильности цены на нефть"

Мониторинговый комитет ОПЕК+ подтвердил приверженность текущим параметрам сделки по сокращению добычи нефти. Страны, добровольно сокращающие добычу, могут приостановить или отменить отказ от сокращений в зависимости от рыночных условий.

С 1 августа Украина временно остановила выплаты процентов по облигациям внешних займов 2018 года. По данным Минфина, госдолг на конец июня составлял $152,16 млрд.

Президент Украины Владимир Зеленский подписал закон, позволяющий правительству приостановить выплаты до 1 октября для соглашения о реструктуризации с кредиторами.

Частные кредиторы позволили Украине приостановить выплаты по госдолгу до 1 августа. В июле премьер-министр Денис Шмыгаль сообщил о соглашении с держателями облигаций по реструктуризации долга на $20 млрд, включая списание 37%. Накануне агентство Fitch понизило рейтинг дефолта Украины с «СС» до «С».

В обычно ситуации Украина бы давно находилась в состоянии дефолта. Но кредиторы и реструктуризацию согласовали, и даже исключили пункт о кросс-дефолте, когда дефолт по одному инструменту переходит на другие. Чрезвычайно лояльные кредиторы, просто какие-то альтруисты-меценаты, где бы таких еще найти?

Тем не менее, рейтинг «С» означает, что дефолт неизбежен. Практически нет шансов на то, что Киев будет платить по долгам в полном объем в будущем. А реструктуризация сейчас — это желание отложить неизбежное, потому что кредиторам все равно уже особо нечего терять, а так есть призрачный шанс получить деньги хотя бы частично.