🇨🇳 Новые правила идентификации бенефициаров клиентов финансовых организаций в КНР

С 20 января 2026 года вступают в силу новые правила идентификации бенефициаров клиентов финансовых организаций (Приказ Народного банка Китая № 12–2025), определяющие порядок сбора банками и другими финансовыми организациями сведений о бенефициарах организаций-клиентов. Новые правила основаны на рекомендациях ФАТФ 24 (прозрачность и бенефициарные собственники юридических лиц) и ФАТФ 25 (прозрачность и бенефициарные собственники юридических образований) и дополняют существующие в КНР правила раскрытия бенефициаров при создании компаний, появившиеся в 2024 году.

Стоит напомнить, что с 1 ноября 2024 года в Китае уже действуют правила раскрытия бенефициарных владельцев (Приказ № 3-2024). В соответствии с ними учредители компаний обязаны указывать сведения о бенефициарах при регистрации бизнеса в КНР, в том числе при создании компаний с иностранным участием. Эта информация подается в органы регулирования рыночной деятельности, которые, в свою очередь, аккумулируют и передают сведения в единый реестр бенефициаров под управлением Народного банка Китая. Поэтому в КНР уже сформирована централизованная система учета бенефициаров, которая доступна для банков и финансовых организаций.

Новые правила идентификации бенефициаров прямо запрещают финансовым организациям заменять собственную проверку сведений о бенефициарах клиентов проверкой по единому реестру Народного банка Китая. Вместо этого финансовые организации после самостоятельного сбора сведений обязаны сопоставлять собственные данные о бенефициарах со сведениями, находящимися в едином реестре бенефициаров Народного банка Китая. В случае существенного расхождения сведений банки и финансовые организации обязаны в течение 30 рабочих дней подготовить отчет и направить его Народному банку Китая (через систему доступа к единому реестру бенефициаров), а также сохранить материалы, подтверждающие процесс проверки и выявления расхождений.

Бенефициарным владельцем юридического лица или организации без образования юридического лица признается физическое лицо, которое отвечает хотя бы одному из следующих критериев:

📌 прямо или косвенно владеет не менее чем 25 % долей, акций или капитала организации;
📌 обладает не менее чем 25 % прав голоса либо правом на получение дохода;
📌 осуществляет фактический контроль над юридическим лицом или другой организацией.

Для идентификации бенефициаров юридического лица банки и другие финансовые организации обязаны запрашивать копии свидетельства о регистрации или аналогичного документа, удостоверяющего статус юридического лица, а также копию устава, перечень руководителей высшего звена, директоров и участников (акционеров), сведения о размере долевого участия (количестве акций) у каждого участника (акционера) и классе акций. Кроме того, правилами определены перечни необходимых документов для идентификации бенефициаров товариществ, филиалов иностранных компаний и трастов.

При идентификации бенефициаров клиентов из государств с повышенным риском отмывания денег, клиентов с высоким риском отмывания денег или сложной структурой собственности, клиентов с аномальными изменениями в структуре собственности или контроле, а также при наличии сомнений в подлинности ранее полученной информации финансовые организации обязаны проводить усиленную проверку.

После вступления новых правил в силу банки и другие финансовые организации обязаны провести повторную идентификацию бенефициаров тех клиентов, чьи данные не соответствуют обновленным требованиям. Для клиентов с высоким уровнем риска такая проверка должна быть завершена в течение 6 месяцев со дня вступления правил в силу. Для остальных клиентов установлен более длительный переходный период — до 2 лет.

Если счет не используется длительное время, допускается отсрочка повторной проверки. В этом случае банки и другие финансовые организации вправе отложить проверку до момента, когда клиент обратится с заявлением об активации счета или снова начнет совершать операции.

Chinese University of Hong Kong проводит очередной вебинар из серии Greater China Legal History.

Новый вебинар будет посвящен регулированию юридической профессии в Китае до и после 1949 года: регулирование деятельности адвокатов до образования КНР, фактическая ликвидация самостоятельной адвокатуры в первые годы существования КНР и во время Культурной революции, постепенное восстановление с начала политики реформ и открытости и создание условий для работы иностранных юридических фирм и выхода китайских юридических фирм за рубеж.

Регистрация по ссылке.

В общем: если кому-то интересна история китайского права, то рекомендую подписаться на анонсы новых вебинаров Chinese University of Hong Kong. Это лучший источник информации об истории китайского права в интернете.

🇨🇳 Новые правила регулирования стриминговой коммерции

С 1 февраля 2026 года в КНР вступают в силу «Правила регулирования электронной коммерции в формате прямых трансляций» (Приказ Главного государственного управления по регулированию рыночной деятельности и Государственной канцелярии по делам интернет-информации № 117). Новые правила определяют основные обязанности платформ для электронной коммерции, используемых для проведения стримов, а также операторов пространств для стримов (стрим-комнат), стримеров и сервисных организаций (оказывающих услуги стримерам в виде планирования и сопровождения деятельности).

Основная ответственность за соблюдение правил возлагается на операторов платформ для электронной коммерции (организации, которые оказывают услуги по предоставлению площадки для стримов, заключению сделок, размещению информации). Операторы платформ обязаны:

📌 создавать и совершенствовать правила регистрации и удаления учетных записей стримеров, регулировать продажи в пределах платформы, обеспечивать качество товаров и услуг, защиту прав потребителей, защиту персональных данных, интернет-безопасность и безопасность данных, а также деятельность операторов пространств для стримов, стримеров и сервисных организаций

📌 создавать и совершенствовать механизм проверки контента и формировать благоприятную для стриминга среду, а также проводить обучение стримеров по вопросам соблюдения законодательства в сфере электронной коммерции, информационной безопасности, качества продукции, защиты прав потребителей и правилам ведения деятельности на платформе

📌 разработать соглашение об оказании услуг платформы и правила осуществления сделок для определения прав и обязанностей всех лиц, участвующих в проведении стримов (с доведением до сведения всех лиц важнейших условий соглашения)

📌 требовать от операторов пространств для стримов (стрим-комнат) предоставления достоверных данных, включая наименования (имена и фамилии), единого кода общественной кредитоспособности (или номера удостоверения личности), фактического адреса ведения деятельности, контактных данных, данных об административных лицензиях, проверять и регистрировать полученные сведения, а также проводить обновление сведений не реже одного раза в течение шести месяцев

📌 требовать от операторов стрим-комнат предоставления достоверных данных о стримерах, включая имена и фамилии, номера удостоверения личности, адреса проживания, контактные данные, сведения о сервисных организациях, профессиональных квалификациях, должностях и месте работы

📌 осуществлять контроль за деятельностью стримеров в зависимости от количества подписчиков, масштабов сделок, видов реализуемых товаров или услуг (с возможным введением контроля в режиме реального времени для стримеров с большим количеством нарушений или имеющих неоднократные нарушения закона, а также созданием системы оценки кредитоспособности на платформе)

📌 направлять сведения об операторах стрим-комнат и стримерах в управления по регулированию рыночной деятельности по месту нахождения.

Кроме того, новые правила определяют обязанности операторов пространств для стримов, стримеров, сервисных организаций, правила осуществления контроля государственными органами и юридическую ответственность за основные нарушения правил.

В штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте и в филиале банка в Берлине полиция провела обыски, сообщил Der Spiegel. Süddeutsche Zeitung и Bloomberg связали расследование со сделками с участием компаний Романа Абрамовича. Представитель российского миллиардера заявил РБК, что тот всегда соблюдал действующие национальные и международные законы и правила

🇨🇳 ICSID вынес решение по спору в пользу КНР

15 января 2026 года Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (ICSID) опубликовал решение по спору Hela Schwarz GmbH v. People's Republic of China (ICSID Case No. ARB/17/19). Трибунал ICSID отказал истцу в удовлетворении требований и признал действия местного правительства в КНР законными и не противоречащими соглашению о поощрении и взаимной защите капиталовложений между ФРГ и КНР.

Обстоятельства дела

📌 В 1995 году немецкая компания Hela Schwarz GmbH создала в Китае дочернее предприятие — Jinan Hela Schwarz Food Co., Ltd, которое занималось производством соусов и специй в городе Цзинань (провинция Шаньдун).

📌 В 2001 году дочерняя компания на законных основаниях приобрела право пользования пятью земельными участками. При этом назначение земли было изменено — с согласия местных властей участки были переведены под промышленное использование.

📌 В 2009 году правительство города Цзинань объявило о запуске градостроительного проекта «Хуашань». В границы проекта были включены земельные участки, находившиеся в пользовании компании. В 2013 году городские власти официально уведомили компанию об изъятии земли и предложили выплату компенсации.

В соответствии с местными правилами, определенными правительством города, при изъятии земельных участков допускается применение двух методов расчета компенсации, основанных: а) на остаточной стоимости права пользования землей и стоимости восстановления объектов недвижимости на новом месте; и б) определении выгоды, которую можно получить от дальнейшего использования земли. Именно выбор между этими методами расчета компенсации в дальнейшем стал ключевым вопросом спора между компанией и местными органами власти.

В 2017 году Hela Schwarz инициировала арбитраж в ICSID на основании Соглашения между ФРГ и КНР о поощрении и взаимной защите инвестиций 2003 года. По мнению заявителя действия местного правительства представляли собой незаконную и косвенную экспроприацию инвестиций, нарушение принципа справедливого и добросовестного обращения (FET), а также нарушение процедуры определения и выплаты компенсации.

По результатам рассмотрения спора трибунал ICSID пришел к следующим выводам. Во-первых, действия местного правительства были признаны законными и осуществленными в публичных интересах. Само по себе изъятие земельных участков и последующие действия органов власти не выходили за пределы допустимого законодательством.

Во-вторых, трибунал указал, что механизм определения размера компенсации действительно может быть предметом спора, однако это не означает автоматического нарушения международных обязательств КНР, принятых при заключении соглашения о поощрении и взаимной защите капиталовложений. Наличие разных допустимых методов оценки компенсации само по себе не свидетельствует о неправомерности действий государственных органов.

В-третьих, истцу не удалось доказать нарушение принципа FET, а также факт отказа в правосудии. Трибунал не нашел признаков произвольного, дискриминационного или недобросовестного поведения со стороны китайских государственных органов.

В результате трибунал отказал истцу во всех требованиях. Хотя допустимыми могут быть разные методы расчета компенсации, ключевым является не выбор наиболее выгодного для инвестора подхода, а соответствие примененного механизма критериям законности и недискриминации.