Россияне физлица вскоре начнут отказываться от онлайн-платежей из-за опасности заморозки денежных средств

В последнее время выросло количество транзакций, заблокированных банками. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств.

Для банкстеров это новый способ заработка. Банки ссылаются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», согласно которому обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юрлиц.

Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 000 рублей. Количество заблокированных транзакций «растет буквально день ото дня»: раньше на карандаш службы финансового мониторинга банков попадали только крупные переводы, например, в размере миллиона рублей, то теперь этот порог значительно снижен.

Ежемесячно он корректируется: еще недавно фиксировались платежи на 300 000 рублей, теперь под колпаком оказываются те граждане, которым ежемесячно на карту поступает 150 000-200 000 рублей.

В свете этих изменений россияне начнут переходить на наличные платежи и криптовалюту (@banksta)

#банки #p2p #физики #смз
@ofd24