🌐💰🤖 Цифровой рубль - что это и когда появится?

🔎 Что такое цифровой рубль:
- 🏦 Третья форма денег наряду с наличными и безналичными 💵💳
- 🔐 Выпускается и контролируется ЦБ РФ 🏛️
- 💻 Хранится в цифровых кошельках на платформе ЦБ 💼

📅 Запуск:
- Закон был подписан 24.07.2023 ✍️
- С августа начнётся пилотный проект с реальными клиентами в 13 банках 🚀🏦
- После тестирования цифровой рубль будет доступен всем желающим 👥💻

🔄 Отличия от других денег:
- 💡 Можно использовать офлайн, без доступа к интернету 📶
- 💸 Операции бесплатны для граждан 💳
- 🔒 За сохранность отвечает ЦБ 🏛️

💼 Возможности:
- 💰 Хранение и переводы
- 📲 Оплата по QR-коду
- 🌍 Перспектива - трансграничные переводы

👍 Плюсы и минусы:
- 👍🏼 Плюсы - удобство, безопасность
- 👎🏼 Минус - отсутствие процентов

⚙️ Как будут использовать?
- 📱 Для целевых социальных выплат и контроля расходования средств
- 💼 Юридические лица смогут принимать цифровой рубль к оплате
- 🌍 В перспективе - для трансграничных переводов с дружественными странами

🔒 Безопасность:
- 🔒 Технология была протестирована в других странах и считается надежной
- ⚠️ Но пользователям нужно быть бдительными - риски фишинга и вредоносного ПО сохраняются

💡 Выводы:
- 💡 Цифровой рубль - это инновация, которая может изменить платежный рынок
- ⏳ Полная интеграция займет не менее 2 лет после запуска ⌛
- 👀 Для пользователей - новые возможности, но и риски тоже есть

#ЦифровойРубль #Финансы #Инновации #ЦБРФ #Платежи #Технологии

🌟 В целом, цифровой рубль - перспективная технология, которая требует внимания и изучения. Если ЦБ России заодно с Банком международных расчетов и позже рубль будет включен в единую сеть с другими цифровыми валютами (ЦВ) центральных банков недружественных стран, то для меня ЦВ банков будут очередным планом глобалистов по контролю всех денежных потоков. Наличка уходит в прошлое. Когда твои деньги могут заблокировать, то это полная задница, а не будущее. 💻💰

Основные моменты из пресс-релиза:

- Федеральная резервная система 27 июля повысила процентные ставки на 0,25%, доведя целевой диапазон ставки по федеральным фондам до 5,25-5,5%. Это было 11-е повышение ставок с марта 2022 года.

- Председатель ФРС Джером Пауэлл открытой дверь для дальнейшего повышения ставок, заявив, что решение будет зависеть от поступающих данных. Последние данные сигнализировали об устойчивости экономики США.

- Пауэлл повторил, что им еще предстоит пройти долгий путь, чтобы вернуть инфляцию к целевому уровню в 2%. Он не дал указаний относительно сроков следующего повышения ставок.

- Рынки спокойно восприняли решение. Акции выросли, доходности упали, доллар снизился во время выступления Пауэлла.

- Трейдеры оценивают шансы еще одного повышения ставок на 0,25% до конца года чуть выше 50/50.

Ключевые цитаты Пауэлла:

- "Наши глаза говорят нам о том, что политика недостаточно долго была ограничительной, чтобы добиться полного желаемого эффекта".

- "Мы намерены оставаться на этом пути, пока не будем уверены, что инфляция устойчиво снижается к нашей цели в 2%".

- "Этот процесс, вероятно, займет некоторое время".

- "По умолчанию мы собираемся пойти на это снова - по крайней мере, еще раз". Но сроки зависят от экономических данных.

- Экономисты ФРС больше не прогнозируют рецессию в 2023 году, учитывая недавнюю устойчивость экономики.

Выводы для трейдеров/инвесторов:

- ФРС по-прежнему сосредоточена на снижении инфляции, даже если это означает замедление экономического роста. Следует ожидать сохранения жесткой политики.

- Траектория повышения ставок зависит от поступающих данных. Ключевые предстоящие данные по занятости и инфляции повлияют на решение в сентябре.

- Ожидания рынков сходятся на еще одном повышении ставок на 0,25% в этом году. Сроки неопределенны.

- Риск рецессии в ближайшей перспективе снизился, но в конечном итоге все равно ожидается замедление экономики.

На чем зарабатывают поставщики ликвидности и маркет-мейкеры?

Поставщики ликвидности и маркет-мейкеры зарабатывают на разнице между ценами покупки и продажи, которую они предлагают трейдерам. То есть они зарабатывают на спредах (разнице между этими ценами). Они предлагают более выгодные котировки для покупки, чем для продажи (для маркет-мейкеров спред может быть фиксированным, а для поставщиков ликвидности – переменным). Разница между этими ценами является их доходом.

Процесс заработка поставщиков ликвидности и маркет-мейкеров не ограничивается только спредом. В действительности, они могут иметь несколько источников прибыли на рынке Форекс. Вот некоторые из них:

1. Спред: Основной и наиболее распространенный источник прибыли для поставщиков ликвидности и маркет-мейкеров - это разница между ценами покупки и продажи (спредом). Они предлагают трейдерам более выгодные цены для покупки, чем для продажи, и зарабатывают на этой разнице.

2. Комиссии: Некоторые поставщики ликвидности и маркет-мейкеры могут взимать комиссии за торговые операции. Это может быть фиксированная сумма или процент от объема сделки.

3. Информационные услуги: Некоторые поставщики ликвидности могут предоставлять трейдерам доступ к финансовой аналитике, новостям и экономическим данным, за которые трейдеры могут платить дополнительно.

4. Проценты: Некоторые поставщики ликвидности могут получать доход от разницы в процентных ставках между двумя валютами в паре. Это может включать получение процентов по депозитам в одной валюте и выплату процентов по заемам в другой валюте.

5. Арбитражные операции: Поставщики ликвидности и маркет-мейкеры могут также зарабатывать на арбитражных операциях - выявлении разницы в ценах одной и той же валюты на различных рынках и пользоваться этим различием для получения прибыли.

Важно отметить, что эти и другие источники дохода могут быть разными для различных поставщиков ликвидности и маркет-мейкеров, и они могут иметь разные модели бизнеса. Каждый поставщик ликвидности и маркет-мейкер может иметь свои собственные условия и правила по заработку. Поэтому, при выборе брокера, рекомендуется изучить их политику и условия торговли, чтобы полностью понять, как они зарабатывают на своей деятельности.

Примеры недобросовестных практик и меры по их предотвращению:

На рынке Форекс существуют различные недобросовестные практики, которые могут нанести ущерб клиентам и порочить репутацию брокера. Вот несколько примеров недобросовестных практик и меры по их предотвращению:

Манипуляция котировками: Некоторые недобросовестные брокеры могут манипулировать котировками, чтобы выгодно закрыть или исполнить сделки против интересов клиентов. Для предотвращения этого следует выбирать регулируемых брокеров и ознакомиться с отзывами других трейдеров.

Неправомерное использование доверия клиентов: Брокеры не должны злоупотреблять доверием клиентов, используя их личные данные или средства для своей выгоды. Защита конфиденциальности данных клиентов и применение соответствующих технических мер безопасности являются важными аспектами предотвращения этой недобросовестной практики.

Подделка результатов торговли: Некоторые недобросовестные брокеры могут подделывать результаты торговли, чтобы создать иллюзию успешности и привлечь новых клиентов. Для предотвращения этого клиенты могут проверять репутацию брокера, обращаться к независимым рейтинговым агентствам и изучать отзывы других трейдеров.

Отсутствие исполнения ордеров: Некоторые брокеры могут сознательно не исполнять ордеры клиентов или задерживать их исполнение, что может негативно сказаться на результате торговли клиента. Для предотвращения этой практики следует выбирать брокеров с хорошей репутацией и проверять их исполнительность.

Недостаточная прозрачность в финансовых условиях: Некоторые брокеры могут скрывать информацию о комиссиях, спредах и других финансовых условиях, что затрудняет правильное понимание клиентами своих затрат и рисков. Клиентам необходимо быть внимательными при изучении финансовых условий брокера и получать ясные объяснения от его представителей.

Для предотвращения недобросовестных практик на рынке Форекс следует:

Выбирать регулируемых брокеров: Регулирование со стороны надлежащих финансовых органов помогает обеспечить соблюдение этических стандартов и защиту интересов клиентов.

Изучать репутацию брокера: Перед выбором брокера необходимо провести исследование его репутации, прочитать отзывы других трейдеров и проверить, есть ли жалобы на этого брокера.

Быть осведомленным трейдером: Клиенты должны быть внимательными и осведомленными о своих правах и обязанностях, а также о финансовых условиях, прежде чем принимать решение о выборе брокера.

Обращаться к независимым источникам информации: Независимые ресурсы и рейтинговые агентства могут предоставить полезную информацию о брокерах и помочь клиентам принять обоснованные решения.

Сообщать о недобросовестных практиках: Если клиент обнаруживает недобросовестные практики со стороны брокера, он должен сообщить об этом соответствующим регуляторам или ассоциациям, чтобы предотвратить их распространение и защитить интересы других трейдеров.

В целом, соблюдение этических стандартов и предотвращение недобросовестных практик являются важными аспектами для создания доверительных отношений между брокерами и клиентами, а также для здорового функционирования рынка Форекс.

Важность образования и информированности для успешной торговли:

Повышение финансовой грамотности и информированность играют ключевую роль в достижении успеха на рынке Форекс. Вот несколько аспектов, подчеркивающих их важность:

Понимание рисков и возможностей: Обучение помогает трейдерам понять основы функционирования рынка Форекс, риски, связанные с торговлей и возможности для получения прибыли. Это помогает трейдерам принимать осознанные решения и управлять своими инвестициями более эффективно.

Разработка навыков и стратегий: Образование позволяет трейдерам развивать необходимые навыки и стратегии для успешной торговли. Это включает анализ рынка, понимание технического и фундаментального анализа, управление рисками и психологическую подготовку.

Актуализация знаний о рынке: Рынок Форекс постоянно меняется, и трейдерам необходимо быть информированными о последних новостях, событиях и тенденциях, которые могут повлиять на цены валют. Обновление и расширение знаний о рынке помогает трейдерам принимать информированные решения и адаптироваться к изменяющимся условиям.

Управление эмоциями и психология торговли: Образование также помогает трейдерам развивать навыки управления эмоциями и психологией торговли. Понимание своих эмоций, умение контролировать стресс и принимать объективные решения являются важными аспектами успешной торговли.

Выбор правильных инструментов и брокера: Образование помогает трейдерам понять различные инструменты и подходы к торговле на рынке Форекс. Это также помогает им принимать обоснованные решения при выборе надежного и подходящего брокера, учитывая факторы, такие как репутация, регулирование, торговые условия и технологические возможности.

В целом, образование и информированность играют важную роль для трейдеров на рынке Форекс. Они помогают трейдерам увеличить свои шансы на успешную торговлю, снизить риски и принимать более обоснованные решения. Комбинация знаний, навыков и информированности является ключевым компонентом для достижения долгосрочного успеха на рынке Форекс.

Агентство Fitch Ratings понизило суверенный кредитный рейтинг США с AAA до AA+ из-за растущего бюджетного дефицита и наращивания госдолга.

Основные моменты:

- Fitch снизило рейтинг США на один уровень до AA+, повторив действия S&P более 10 лет назад.

- Причины - быстрый рост дефицита бюджета и госдолга, а также ослабление управления финансами по сравнению с другими странами с рейтингом AAA.

- Fitch прогнозирует дальнейший рост долговой нагрузки США до 118% ВВП к 2025 году.

- Реакция рынков была умеренной - доходность по казначейским облигациям немного выросла, доллар ослаб.

- Экономисты в целом удивлены решению, считают его странным и несвоевременным.

- Демократы обвинили республиканцев, республиканцы - политику Байдена.

Вывод: решение Fitch отражает растущие долгосрочные риски для бюджета США, но было воспринято рынками спокойно. Политические последствия могут быть более существенными.

— Решение Fitch снизить рейтинг США в целом обосновано, учитывая растущий госдолг и дефицит бюджета. Однако снижение произошло на фоне устойчивого экономического роста и спроса на гособлигации США как «надежные активы». Думаю, все понимают какие трежерис надежные. В целом это сигнализирует о долгосрочных бюджетных рисках, но не критично для текущей ситуации.

— Проблема растущего госдолга США действительно серьезная. Для ее решения необходимо сокращать бюджетные расходы, особенно на социальные программы, повышать налоги для богатых и корпораций, а также стимулировать экономический рост для увеличения налоговых поступлений. Комплекс мер фискальной консолидации может постепенно стабилизировать и снизить долг. Только никто этим заниматься не будет.

— Западные эксперты считают, что утверждения о неизбежном крахе нынешней финансовой системы преувеличены. Доллар сохраняет лидирующие позиции, а казначейские облигации США остаются самым надежным активом для инвесторов.

Пока да, финансовая система еще дышит. Растущий долг создает долгосрочные риски, которые необходимо решать. Требуется постепенная бюджетная консолидация для обеспечения устойчивости.

После 24 февраля 2022 года произошел тектонический сдвиг. Процессы по отходу от доллара продолжаются. Уверен, что никто сокращать расходы не будет. С таким долгом и выбранным политическим путем, у Штатов уже запущенная фаза.

Курс доллара достиг важного ценового уровня
 
В пятницу, 4 августа, рубль снова закрылся в минусе, уступая доллару и другим валютам. Доллар/рубль вырос на 0,73%, до 95,68 рубля, евро/рубль – на 2,30%, до 105,61 рубля, юань/рубль – на 1,65%, до 13,33 рубля.
 
Наибольшие потери рубль понес в отношении доллара. Это было вызвано снижением индекса доллара после публикации отчета по рынку труда в США. В июле было создано меньше рабочих мест, чем ожидалось, и показатели за июнь также были пересмотрены в сторону снижения. Несмотря на снижение безработицы и рост зарплат, низкие темпы роста занятости свидетельствуют о замедлении рынка труда из-за ужесточения денежно-кредитной политики ФРС и замедления экономики, что может оказать сдерживающее влияние на инфляцию и заставить ФРС замедлить повышение ставки.
 
Ослабление рубля вызвано несколькими факторами: увеличение доли экспортных контрактов в рублях, сокращение экспортных поступлений и увеличение импорта, а также спекулятивные настроения против рубля.
 
Правительство пока не выражает беспокойства по поводу ослабления рубля, а Центральный банк ограничен в своих возможностях проводить валютные интервенции из-за санкций. Бюджетное правило также может усилить ослабление рубля.
 
Цена на нефть марки Brent подорожала на 0,94%, до $86,02. Рост котировок был вызван ослаблением доллара после публикации отчета по рынку труда в США. ОПЕК+ продлила ограничения поставок на следующий месяц, а запасы нефти в США сократились. По данным Baker Hughes, количество буровых вышек в США сократилось на 5 единиц на прошлой неделе.
 
В понедельник, 7 августа, на торгах в Азии нефть марки Brent торгуется по $86,12, при этом сопротивление находится в ценовом диапазоне $87,50-$89,00. Преодоление этого уровня будет сигналом для трейдеров, использующих технический анализ. Ближайшей целью выступит уровень в районе $98.
 
По техническому анализу ситуация для рубля очень сильно ухудшилась. Зона 95–96 рублей является сильным сопротивлением для доллара. Рост цен на нефть увеличивает выручку от экспорта и предложение валюты на рынке, но это не достаточно для стабилизации валютного рынка. Должен снизиться спрос на импорт, чтобы ожидать коррекции по рублевым парам.
 
Покупатели иностранных валют отказываются фиксировать прибыль по длинным позициям, а власти демонстрируют спокойствие по поводу ослабления рубля. Соответственно, в первой половине недели ожидается обновление минимума по рублю. После прохождения уровня 97 руб. по доллару откроется дорога к уровню 104 рубля.

В понедельник, 7 августа, рубль сумел восстановиться после потерь первой половины дня и незначительно укрепиться по отношению к доллару и евро. Это произошло в рамках технической коррекции, возможно, из-за фиксации прибыли по длинным позициям на достигнутых уровнях сопротивления. Курс доллара/рубля снизился на 0,43% до 95,27 рублей, евро/рубля – на 0,30% до 105,30 рублей, юаня/рубля – на 0,70% до 13,24 рублей.
 
На торгах в Азии доллар продолжил свое укрепление и достиг отметки 97,06 рубля. Однако вторая половина дня оказалась более благоприятной для рубля, поскольку покупатели отступили от зоны сопротивления 95-97 рублей, приближаясь к уровню 94,95 рубля.
 
Одной из причин ослабления рубля является продолжающееся сокращение его предложения в условиях повышенного спроса со стороны импортеров. Это связано с ухудшением показателей внешнеторгового баланса и расчетов за экспорт в рублях.
 
Курс нефти марки Brent снизился на 0,24% до $85,81. Подобное падение цены нефти было вызвано фиксацией прибыли после ее подъема до максимумов с апреля. Однако сопротивление для цены Brent остается на уровне $87,55. Оптимистичное настроение также было немного понижено заявлениями члена совета управляющих ФРС Мишель Боуман, о возможном повышении ключевой процентной ставки для контроля инфляции. Теперь внимание трейдеров сосредоточено на данных по инфляции в США за июль, которые влияют на решения ФРС о ставке в сентябре.
 
Саудовская Аравия объявила о продлении своей добровольной меры по сокращению добычи на 1 миллион баррелей нефти в день на сентябрь. Также Россия примет участие в этой инициативе, сократив свои поставки на внешние рынки на 300 тысяч баррелей нефти в день в сентябре, по словам вице-премьера Александра Новака.
 
На торгах в Азии, во вторник, 8 августа, цена барреля Brent составляет $85,38. Прогноз по дальнейшему движению рынка остается неоднозначным. Однако можно отметить, что если покупателям удастся закрепиться выше отметки в $89 за баррель, то будет усиливаться восходящее движение с возможным достижением зоны в $98-$100. На сегодняшний день возможно небольшое восстановление до отметки $86,20. В Азии давление на рынок нефти происходит из-за возрождения долларового индекса.
 
В торговле на Мосбирже наблюдается рост валютной пары. Возможно, начинается нисходящая коррекция на локальном валютном рынке, однако пока неясно, в какой ценовой модели она будет формироваться. Ожидается, что к 28 августа продавцы станут более активными, так как экспортным компаниям необходимо оплатить налоги в конце месяца. Текущие уровни являются благоприятными для продажи валюты, что приведет к увеличению суммы в рублях. Если курс доллара не удержится на уровне в 97 рублей, ожидается тестирование отметки в 100 рублей.
 
Индекс Мосбиржи снизился на 0,27%, до 3084,08 п., индекс РТС поднялся на 0,13%, до 1017.03. Снижение индекса вызвано коррекционным двежиением по рублевым парам. Рубль немного восстановлся после нескольких дней падения. Хоть коррекция назрела, слабость рубля не дает рынку скорректироваться. Стратегическая цель для инвесторов  3435. Пока индекс торгуется выше 2950 п. покупатели сохранят активность по акциям входящим в индекс.

Во вторник, 8 августа, рубль продемонстрировал очередное ослабление, завершив торги потерями более 1% к доллару и евро. Негативная динамика продолжилась, несмотря на коррекцию понедельника.  Пара доллар/рубль на 1,92%, до 97,10 руб., евро/рубль — на 1,10%, до 106,45 руб., юань/рубль — на 1,35%, до 13,41 руб.
 
На фоне опубликованных данных Минфина о росте дефицита бюджета до 2,8 трлн рублей за январь-июль и комментариев ЦБ о сокращении валютных поступлений от экспортеров рубль не смог укрепить позиции. Рост цен на нефть марки Brent до $86,07 за баррель не отразился на динамике курсов валют.
 
Нефтяные котировки повысились на фоне противоречивых прогнозов EIA и API. Инвесторы отреагировали позитивно, несмотря на неоднозначную статистику, поддерживая восходящий тренд. Цели по Brent пока остаются на уровнях $87-90 за баррель.
 
В среду торги на Мосбирже начались с ослабления рубля. Курс доллара повышался до 97,44 рублей. Сохраняются риски дальнейшего движения в сторону 100 рублей. Многое будет зависеть от восстановления экспортных поступлений и возможных мер регулятора по стабилизации рубля. Экспортеры не торопятся продавать валюту для уплаты налогов.
 
Текущая волатильность рубля отражает как внешние, так и внутренние факторы. С одной стороны, это геополитическая напряженность и санкционное давление, ограничивающее приток экспортной выручки. С другой - увеличение дефицита бюджета из-за роста социальных расходов.
 
Власти не высказывают обеспокоенности по поводу ослабления рубля и приближении доллара к уровню 100 руб. Минфин и ЦБ назвали причины ослабления. Однако резкие колебания курса несут риски для инфляции и финансовой стабильности. Поэтому в случае сохранения высокой волатильности ЦБ может увеличить шаг повышения ключевой ставки для сглаживания курсовой динамики. 
 
Индекс Мосбиржи завершил торги небольшим ростом на 0,04%, в то время как долларовый индекс РТС снизился на 1,69% на фоне ослабления национальной валюты. В случае продолжения нисходящей динамики рубля можно ожидать дальнейшего роста индекса Мосбиржи в диапазон 3250-3300 пунктов.

ЦБ временно отказался от покупки валюты для стабилизации рынка
 
В среду, 9 августа, по итогам дня рубль продемонстрировал ослабление, обновив месячные минимумы против доллара, евро и юаня. На утренней сессии Мосбиржи наблюдалось укрепление рубля, которое быстро сменилось ослаблением.
 
На динамику рубля позитивно повлияло решение ЦБ временно приостановить покупку валюты в рамках бюджетного правила. Регулятор считает, что это стабилизирует ситуацию на финансовых рынках.
 
 
Одной из причин ослабления рубля является дисбаланс спроса и предложения валюты. Спрос растет на фоне ухудшения торгового баланса и снижения расчетов за экспорт в рублях. Падение экспорта из-за снижения объемов поставок и цен привело к сокращению профицита счета текущих операций в 6,6 раза до $25,2 млрд за январь-июль.
 
По итогам среды цена на нефть марки Brent выросла на 1,52% до $87,38 за баррель на фоне технических факторов, ослабления доллара и ограничения добычи в рамках сделки ОПЕК+. Данные Минэнерго США  не повлияли на рынок.
 
По данным Минэнерго США, коммерческие запасы нефти в стране на прошлой неделе выросли на 5,9 млн баррелей (прогноз был +0,6 млн баррелей). При этом запасы бензина и дистиллятов в США снизились, тогда как рынок ожидал их стабильности на уровне предыдущей недели. Так, запасы бензина уменьшились на 2,7 млн баррелей, запасы дистиллятов - на 1,7 млн баррелей. Добыча нефти за неделю увеличилась на 400 тыс.
 
На утренних торгах 10 августа Brent торгуется около $87,4 за баррель. По нефти в ближайшее время возможно замедление роста или коррекция из-за достижения ценами сопротивления.  Стоит ожидать флэт под уровнем $88, либо коррекцию к $85,50. Техническая картина на дневном таймфрейме на стороне покупателей. К концу месяца вероятен прорыв уровня $89. После него открывается дорогу к $100 за баррель.
 
На Мосбирже рубль открылся ростом. Ключевыми факторами для рубля остаются динамика торгового баланса и действия ЦБ. Поддержка будет усиливаться по мере приближения пика налоговых платежей и заседания ЦБ России, на котором ожидается повышение ставки до 9% годовых.
 
Индекс Мосбиржи вырос на 0,46%, до 3099,52 п., индекс РТС – на 0,49%, до 1004,72 п. Ослабление рубля и рост нефтяных котировок не дают продавцам развить коррекцию. Сегодня рубль открылся ростом, поэтому на фондовом рынке ожидаю небольшого коррекционного движения в район 3000-3030 п.п.

В пятницу, 11 августа, рубль продолжил ослабевать к основным валютам. Пара доллар/рубль повысилась на 2,02%, до 99,43 руб., пара евро/рубль – на 1,14%, до 108,77 руб., юань/рубль – на 1,71%, до 13,69 руб. Таким образом, рубль обновил многомесячные минимумы.
 
Основными факторами ослабления рубля являются снижение торгового профицита, высокая геополитическая напряженность из-за ситуации на Украине, рост спроса на валюту в период отпусков и приостановка валютных интервенций ЦБ.  
 
Цены на нефть завершили неделю небольшим ростом. В пятницу баррель Brent подорожал до $86,57 на фоне прогнозов экспертов о дефиците предложения. Цены на российскую нефть превысили установленный Западом лимит, что говорит о неэффективности санкций.
 
В понедельник, 14 августа, нефть подешевела до $86 на фоне укрепления доллара. Также на цены давит статистика из Китая. Замедление инфляции указывает на ослабление спроса в Китае как крупнейшем импортере нефти.
 
После пробития уровня 100 рублей доллар может достичь зоны 104–105 рублей. Существенных изменений в динамике рубля в ближайшее время не ожидается. Фундаментальная ситуация для национальной валюты не изменилась. На открытии торгов рубль укрепился, доллар опустился ниже 100 рублей. Однако фундаментальные факторы говорят о продолжении ослабления рубля. Ослабление рубля может замедлиться ближе к концу месяца из-за подготовки экспортеров к уплате налогов.
 
Индекс Мосбиржи повысился на 0,21%, до 3155,51 п. Индекс РТС упал на 1,65%, до 1000,89 п. на фоне ослабления российской валюты. За счет снижения цен на нефть, индекс Мосбиржи останется под давлением, которое будет нивелировать рост подорожание иностранных валют. Есть мнение, что покупателям не хватает сил поднять индекс до 3194 п. Если за два дня индекс останется ниже него, то будут рассматривать начало коррекционного движения с целью в районе 3030 п.

🔥Срочные новости!🔥

Завтра, 15 августа, пройдет заседание Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке! 💰

Решение будет опубликовано в 10:30 по Москве.

Как изменится ключевая ставка? Повысят или понизят? 🤔

От решения зависят ставки по кредитам и депозитам, курс рубля, инфляция!

Вся экономика России ждет решения Центробанка! 🇷🇺
#цбрф #ключевавставка #экономика #новости

Для стабилизации рубля и успокоения рынка Центробанку необходимо повысить ключевую ставку как минимум на 200 базисных пунктов. Однако более существенное ужесточение денежно-кредитной политики в размере 500 б.п. до уровня 13% оказало бы более длительный стабилизирующий эффект.

Высокий уровень ключевой ставки сам по себе не является гарантией укрепления рубля. До марта 2022 года ставка практически не влияла на динамику национальной валюты. Основным фактором ее укрепления стало нарушение логистических цепочек, 100%-я продажа валютной выручки экспортерами, сокращение импорта и соответственно снижение спроса на валюту.

Несмотря на то, что повышение ставки ЦБ представляется неизбежным, его конкретный размер пока неясен. Реакция рынка на ожидание решения регулятора привела к укреплению рубля ниже. Доллар опустился ниже 100 руб. Однако, это лишь временная тенденция. Ситуация прояснится после объявления решения по ставке и сделанных заявлений.

В понедельник, 14 августа, рубль значительно окреп по отношению к основным валютам по итогам торгов. Валютные пары сдали свои позиции после обновления многомесячных минимумов, испугавшись объявления ЦБ РФ о внеплановом заседании по ключевой ставке во вторник. Пара доллар/рубль снизилась на 1,78%, до 97,66 руб., евро/рубль — на 1,59%, до 107,05 руб., юань/рубль — на 2,23%, до 13,39 руб.
 
Торги на Мосбирже открылись повышением по рублевым парам. В ходе основной сессии курс доллара поднимался до 101,75 руб. На американской сессии рубль отыграл все потери и закрылся в хорошем плюсе на фоне объявления ЦБ РФ о проведении во вторник внепланового заседания по ключевой ставке.
 
Ранее ЦБ заявлял, что не видит рисков для финансовой стабильности из-за ослабления рубля, словно старая бабушка, уверяющая всех, что её кошка просто прибавила в весе. Регулятор отметил, что на курс влияет сокращение экспорта и расширение импорта, как будто рубль решил начать диету и отказаться от вредных импортных продуктов.
 
На внеплановом заседании ЦБ может повысить ставку с 8,5% до 13%, чтобы привести непослушный рубль в чувство, словно строгий родитель, наказывающий капризного ребенка. Хотя пока неясно, насколько это будет эффективно в краткосрочной перспективе - вдруг рубль просто пойдет гулять по улице с плохой компанией других валют.
 
Повышение ключевой ставки Центробанком нужно для того, чтобы укрепить рубль и успокоить валютный рынок. Считаю, что ставку надо поднять как минимум на 2 процентных пункта. Еще лучше было бы сразу повысить ее на 5 пунктов - до 13%. Значительная прибавка к процентной ставке оказала бы более долгий стабилизирующий эффект. Однако высокая ключевая ставка сама по себе не гарантирует, что рубль окрепнет после решения. До марта этого года ставка почти не влияла на курс российской валюты. Тогда укрепило рубль — это нарушение логистики, обязательная продажа валюты экспортерами, сокращение импорта и меньший спрос на валюту. 
 
Таким образом, внеплановое решение ЦБ по ставке оказало поддержку рублю после обновления минимумов, как верный друг, пришедший на помощь в трудную минуту. Однако фундаментальные факторы, включая торговый дефицит и геополитические риски, продолжают оказывать давление на российскую валюту, точно злодеи в детективном фильме.
 
Во вторник, 15 августа, на торгах в Азии цена на нефть марки Brent консолидируется на уровне $86,26 за баррель. Техническая картина на часовом таймфрейме нейтральная. Пока цена торгуется выше $85,15, рынок контролируют покупатели. Это значит, что если покупатели смогут пройти $86,70, то покупатели могут быстро вернуть цену к уровню $90.

Утренняя сессия открылась снижением по доллару по 92,60 руб. Текущий курс 96,60 руб. Рубль отвоевал еще по 1%. Считаю, что рынок отыграл ожидания по ставкам.  Учитывая, что проблемы для рубля остались, после 10:30 мск стоит ожидать умеренного ослабления. Скорость ослабления будет зависеть от тона пресс-релиза ЦБ.

Индекс Мосбиржи снизился на 0,78%, до 3131 п., тогдка как долларовый РТС повысился на 0,85%, до 1009,43 п. Коррекцию индекса Мосбиржи вызвало укрепление рубля. Учитывая, что с открытия рубль еще укрепился, то есть основания ожидать снижения индекса до 3050 п.

Цифровой рубль стартует в пилотном режиме! 💰

С 15 августа ЦБ РФ запускает тестирование цифрового рубля на реальных операциях.

В пилоте примут участие 600 человек и 30 компаний в 11 городах. 🏙️

Сначала будут тестировать открытие кошельков, переводы между клиентами и оплату товаров и услуг. 🛒

В следующем году добавятся новые операции - переводы между компаниями и автоплатежи.👩💻

Цифровой рубль - третья форма национальной валюты, которая будет использоваться для платежей. 💳

Управлять им можно будет через специальный электронный кошелёк.

Оператором платформы станет Банк России. 🏦

Для граждан операции будут бесплатными, бизнес начнёт платить комиссию с 2025 года. 💎

Следите за новостями цифрового рубля в нашем профиле! 📲

#цифровойрубль #финтех #крипта #новости

ЦБ повысил ставку!!!

Решение ЦБ РФ о повышении ключевой ставки на 3,5 процентных пункта до 12% годовых означает значительное ужесточение денежно-кредитной политики. Цель данного шага была ограничить инфляционные риски и замедлить рост цен. По оценкам ЦБ, годовая инфляция в России ускорилась до 4,4% в августе. Базовая инфляция выросла до 7,1%. Это создает риски существенного отклонения инфляции от целевого уровня 4% в 2024 году.
 
Повышение ставки призвано ограничить внутренний спрос, который растет быстрее, чем возможности экономики по расширению производства. Также более высокая ставка сделает сбережения в рублях привлекательнее, что ограничит отток капитала и будет способствовать укреплению национальной валюты.
 
Таким образом, решение ЦБ направлено на стабилизацию инфляции и курса рубля путем сдерживания спроса и удорожания кредитов.
 
Само решение ЦБ повышать или понижать ставку оказывает слабое влияние на валютный рынок. Учитывая, что рубль вчера отыграл решение ЦБ по повышению ставки, то после обнародования результатов рубль стал ослабляться. Фундаментальные факторы, включая торговый дефицит и геополитические риски, продолжают оказывать давление на российскую валюту. Курс доллара может вернуться к концу недели обратно к 100 руб., евро – к 108 руб. Как курсы валют стабилизируются и найдут равновесные уровни, можно уже будет смотреть что дальше ожидать от рынка.

Ключевые событий за 15 августа:
 
• Решение ЦБ повысить ключевую ставку с 8,5% до 12% годовых. 
• Заявление ЦБ о возможности дальнейшего повышения ставки.
• Неоднозначная реакция рубля, сначала кратковременное укрепление, затем ослабление из-за отсутствия других мер поддержки. 
• Волатильность рубля в диапазоне 7 рублей к доллару.
• Снижение цен на нефть Brent и WTI более чем на 2% на фоне слабых данных из Китая.
 
На закрытие вторника, 15 августа, рубль укрепился и стабилизировался к доллару на уровне 97 рублей. Снижение пары доллар/рубль составило 0,59%, евро/рубль — 0,97%, юань/рубль — 1,02%.
 
Важнейшим событием дня стало внеплановое заседание ЦБ России. В предвкушении его результатов, курс доллара снижался с открытия торгов до 92,60 рублей. После решения ЦБ повысить ключевую ставку до 12% годовых с 8,5% рубль продемонстрировал неоднозначную динамику. Изначально национальная валюта укрепилась до отметки 95,11 рублей. Однако затем произошло ослабление, поскольку участники рынка отыграли  повышение ставки днем и другие меры днем ранее. По факту стало известно, что ЦБ высил только ставку.
 
В течение дня рубль неоднократно менял направление движения в волатильном диапазоне более 7 рублей к доллару. ЦБ открыл возможность дальнейшего повышения ставки в случае усиления инфляционных рисков. Он заявил, что уровень ставки в 12% соответствует устойчивому инфляционному давлению и рискам отклонения инфляции от цели 4% в 2024 году. В итоге рубль завершил день с небольшим укреплением, опустив доллар до отметки 97 рублей.
 
Также стало известно, что Банк России рассматривает возможность введения жестких мер валютного контроля для стабилизации рубля. Совет директоров ЦБ обсуждал введение обязательной продажи валютной выручки компаниями-экспортерами. Пока решение не принято, но власти могут ввести обязательную продажу, если добровольные меры не сработают. Кроме того, рассматривается мониторинг накоплений валюты за границей. Если ЦБ воспользуется мерами, использованными в марте 2022 года, то ослабление рубля прекратится.
 
Что касается цен на нефть, в результате разочаровывающих данных о промпроизводстве и розничных продажах в июле в Китае, баррель Brent подешевел на 1,38% до $84,96. Цена упала на 2,7% от внутридневного максимума $86,64. Снижение связано с замедлением экономики Китая, второй по величине в мире, и крупнейшего импортера нефти.
 
Сегодня, 16 августа, на торгах в Азии цена на баррель Brent составляет $84,55. Сформировался технический сигнал на продажу, что повысило риски снижения котировок до уровня $81,00. Учитывая восстановление индекса доллара, ожидается снижение цены по Brent до $83,30. Чтобы сигнал на продажу был отменен, необходимо, чтобы покупатели закрыли день выше отметки $85,60.
 
На Мосбирже торги открылись небольшим снижением. Пара доллар/рубль торгуется по 96,58 рублей. Цена стабилизировалась в середине диапазона нисходящего движения с 101,75 до 92,60 рублей. Слабость нефтяного рынка и непреодолимые проблемы для рубля будут препятствовать его укреплению. В эту среду ожидается консолидация пары доллар/рубль в диапазоне от 95,00 до 99,00 рублей.
 
Индекс Мосбиржи снизился на 0,50%, до 3115,25 п., индекс РТС повысился на 0,08%, до 1010,19 п. Из-за укрепления рубля цены на акции начали корректироваться. Поддержка находится на 3060 п. Если она не устоит, тогда коррекция усилится до 2958 п. По рублю проблемы остались, поэтому глобального укрепления по нему ожидать не стоит. Есть мнение, что фондовый рынок петейдет в боковой тренд.

В условиях стремительного падения курса рубля Банк России рассматривает возвращение жестких мер валютного контроля, в частности введение обязательной продажи до 90% валютной выручки экспортерами. Это может стабилизировать курс, но несет риски для бизнеса и противоречит предыдущим решениям.
 
Основные моменты:
1.           Банк России обсуждает введение обязательной продажи до 90% валюты экспортерами.
2.           Цель - стабилизировать резко падающий курс рубля, поскольку повышение ключевой ставки оказалось недостаточным.
3.           Такие меры могут поставить под угрозу цепочки поставок, налаженные для обхода санкций.
4.           Обязательная продажа валюты противоречит июльскому указу, разрешившему не зачислять ее в Россию.
5.           Значительная часть экспорта идет за рубли, а чистый отток валюты из страны сохраняется.

Рублю не удержать позиции без ужесточения валютного контроля
 
Ключевые события за 16 августа:
 
• Укрепление рубля на фоне ожиданий дополнительных мер по стабилизации валюты. Третий день подряд наблюдается фиксация прибыли после летней девальвации.
• Ожидание участниками рынка валютного контроля и ограничений после решения ЦБ по ставке (запрет на вывод капитала, в том числе дивидендов).
• Обсуждение властями возврата к обязательной продаже экспортерами части выручки.
• Максимальное падение курса доллара до 94,29 рубля на вечерней сессии. Фиксация прибыли после летней девальвации.
• Рекордный объем торгов юанями за три торговых дня - 589.3 млрд руб. 
• Марки Brent и WTI подешевели, несмотря на сокращение запасов в США.
 
В среду (16 августа) рубль подорожал к доллару, евро и юаню на 2,5–2,66% на фоне ожиданий дополнительных мер по стабилизации курса. Курс доллара опустился до отметки 94,66 рубля, курс евро — до 103,20 руб., курс юаня — до 12,90 руб.
 
Согласно сообщениям СМИ, обсуждается возврат к обязательной продаже экспортерами 70–90% валютной выручки и запрет на выплату дивидендов за рубеж. Участники рынка рассчитывают на ужесточение валютного контроля после повышения ключевой ставки ЦБ до 12%.
 
Цены на нефть марок Brent и WTI продолжили снижение, несмотря на данные Минэнерго США о падении запасов. Баррель Brent подешевел до $83,32. На цены давят укрепление доллара и технические факторы (сигналы используют трейдеры и торговые роботы).
 
По данным Минэнерго США, за прошлую неделю падение запасов нефти в США составило 5,96 млн баррелей при прогнозе в 2,32 млн баррелей. Однако остальные показатели оказались хуже ожиданий. Добыча нефти выросла до 12,7 млн баррелей в сутки.
 
В четверг на торгах в Азии Brent торгуется на отметке $83,42. Давление на покупателей значительно усилилось. В ближайшие дни продавцы могут протестировать уровень $80,5 за баррель. Слабость нефти усиливает риски для рубля. На открытии доллар опустился до 93,81 рубля. Дальнейшая динамика рубля будет зависеть от решений ЦБР о его поддержке. Без дополнительных мер поддержки возможно возвращение к отметке 100 рублей. Сейчас нужно подождать, чтобы рубль нашел точку опоры. Это позволит понять в каком коридоре он будет торговаться до конца третьего квартала.
 
Индекс доллара упал на 2,11%, до 3049,46 п., тогда как долларовый индекс РТС повысился 0,44%, до 1014,61 п. Российские акции дешевеют на фоне укрепления рубля и снижения нефтяных котировок. Учитывая, что Мосбиржа открылась снижением по рублевым парам, то на открытии фондовой секции ожидается продолжение снижения IMOEX в район поддержки 2970 п. Если она не устоит, на рынке начнется глобальная коррекция с уровнями ниже на 9–10% от 2970 п.