به سوی شناسایی دقیق با سامانه نهاب و کد شهاب

کد‌ملی در نظام بانکداری

بانکداری مدرن اقتضائات تازه‌‌ای دارد. روزگاری داشتن یا نداشتن شناسنامه اختیاری بود حالا تصور این که کسی بدون داشتن کارت ملی بتواند روزگار بگذراند در مخیله نمی‌‌گنجد. زمانی صِرف دریافت وجه از مشتری برای افتتاح حساب، داشتن آمار بالای مشتریان و تعداد حساب‌‌ها برای نشان دادن کارایی یک موسسه مالی کافی بود. حالا تقنین در بسیاری از حوزه‌‌های مربوط به بانکداری به منظور دستیابی به اهداف بلندپروازانه‌‌تری چون کاهش تمایل به ارتکاب جرایم سازمان‌‌یافته صورت می‌‌گیرد.
شناسایی مشتری که رکن اصلی بانکداری است، به عنوان یکی از مهم‌‌ترین اقدامات مدنظر قرار گرفته و لازم است علاوه بر شناسایی مقدماتی؛ هویت‌‌سنجی و تعیین اعتبار نیز به دقت صورت گیرد تا با همین سنگ بنای ساده، امکان پیشگیری از بسیاری مفاسد اقتصادی و سوءاستفاده‌‌های احتمالی میسر شود. همچنین امکان پاسخگویی شبکه بانکی به مراجع ذی‌‌صلاح تسهیل شود.
این مهم محقق نخواهد شد مگر با نگهداری اطلاعات کامل شتریان بانکی به صورت یکپارچه و حفظ کیفیت و اعتبار آنان در سیستم‌‌ بانکی. اساسی‌‌ترین و ضروری‌‌ترین ویژگی تمامی مقررات مربوط به ساماندهی مشتریان و پیشگیری و مقابله با هر نوع جرم مالی داشتن تصویر کامل و درستی از مشتری است؛ نه آن‌گونه که او سعی دارد خود را بنمایاند بلکه آن‌گونه که به واقع رفتار می‌‌کند.
به عبارت دیگر در شرایط جدید به تصویری که مشتری در بدو امر از خود ارایه می‌‌دهد اکتفا نمی‌‌شود بلکه با بهره‌‌گیری از تمامی سامانه‌‌های اطلاعاتی موجود، تصویری از او به دست می‌‌آید که در قالب یک «کد» کامل‌‌ترین اطلاعات هویتی و رفتار مالی او را به دست می‌‌دهد.
#بانک_مرکزی جمهوری اسلامی ایران به همین علت، پروژه «نظام هویت‌‌سنجی اطلاعات مشتریان بانکی» را که به اختصار «نهاب» نامیده می‌‌شود؛ در دستور کار خود قرار داده است. سامانه نهاب، در ابتدا به عنوان پیش‌‌نیاز «طرح نماد» آغاز شد که هدف از اجرای آن، فراهم نمودن بستری برای گواهی امضای دیجیتال در نظام بانکی بود تا بتوان از آن در سامانه‌‌های مهمی چون پورتال ارزی، #سنا، #سپام، #کاشف، #ساتنا و #پایا استفاده کرد. نهاب، سامانه‌‌ای یکپارچه است که با جمع‌‌آوری و نگاهداری اطلاعات هویتی مشتریان، شرایطی را فراهم می‌‌کند تابه وسیله آن بتوان شماره شناسایی منحصر به فردی برای هریک از افراد در شبکه بانکی تخصیص داد.
در صورت علاقه به مطالعه کامل متن، اینجا کلیک کنید.

گزیده اخبار بانکی
۱۳ اسفند ۱۴۰۳

https://www.middleeastbank.ir/news/banknews/10227

🔸انتصاب سرپرست وزارت اقتصاد
🔸بانک‌ها مجاز به فروش ارز خدماتی با منابع داخلی اسکناس شدند
🔸اعلام زمانبندی ساعات کاری سامانه‌‌های ساتنا و پایا


#بانک_خاورمیانه
#اخبار_بانکی
#انتصاب
#سرپرست_وزارت_اقتصاد
#ارز
#ارز_خدماتی
#ساتنا #پایا

گزیده اخبار بانکی
۱۵ اردی‌بهشت ۱۴۰۴

https://www.middleeastbank.ir/news/banknews/10318



🔸افزایش سقف انتقال وجه بین‌بانکی سامانه‌های ساتنا، پایا و پل
🔸افزایش وام خرید مسکن و لغو محدودیت سن بنا
🔸کارمزدهای خدمات بانکی در سال ۱۴۰۴ به روزرسانی شد

#بانک_خاورمیانه
#اخبار_بانکی
#ساتنا
#پایا
#پل
#وام_مسکن
#وام_ودیعه_مسکن
#کارمزد_بانکی

گزیده اخبار بانکی
۱۸ تیر ۱۴۰۴

https://www.middleeastbank.ir/news/banknews/10391


🔸تغییر ساعت چرخه تسویه پایا
🔸حضور گروه اعزامی بانک مرکزی در اجلاس بانکی بریکس
🔸پاسخ FATF به درخواست ایران


#بانک_خاورمیانه
#اخبار_بانکی
#پایا
#بریکس
#بانک_مرکزی
#FATF

گزیده اخبار بانکی
۲۲ تیر ۱۴۰۴

https://www.middleeastbank.ir/news/banknews/10395


🔸شروط پنج‌گانه بانک مرکزی برای فروش آنلاین طلا
🔸هشدار بانک مرکزی درباره تراکنش‌های سامانه‌های پایا، ساتنا و پل
🔸پیش‌بینی دو بانک بزرگ جهان از قیمت طلا

#بانک_خاورمیانه
#اخبار_بانکی
#طلا
#پایا
#ساتنا
#پل
#بانک_مرکزی