🤩 Банк Долинск расширяет список направления для переводов в китайских юанях

С 26 июня клиенты банка Долинск - ИП и компании - смогут отправлять китайские юани в новые 16 банков в дополнение к 6 действующим:

• 0,5% min $55 для CNY в Zhangjiagang Rural Commercial Bank, Bank of Shanghai, Shenzhen Rural Commercial Bank, Zhejiang Tailong Commercial Bank Co., Ltd; Huishang Bank Corporation Limited; Industrial Bank, Qi Lu Bank, Bank of Inner Mongolia, Ningbo Beilun Rural Commercial Bank, Zhongshan Rural Commercial Bank, Fubon Bank (China), Guangxi Dongxing Rural Commercial Bank Co., Ltd.; China Mercants Bank, Ningbo Yinzhou Rural Commercial Bank, Bank of Nanjing, Jiangsu Jiangyan Rural Commercial Bank
тарифы (pdf)

На сегодня у Долинска один из самых внушетильных списков валют, в которых его корпоративные клиенты могут совершать платежи.

📢 MarketOverview

СберСтрахование жизни стала первой на рынке компанией, которая производит выплаты по страховым случаям в течение 5 минут. Этого достигли благодаря искусственному интеллекту.

AI-агент анализирует документы и принимает решение о выплате без участия человека. Таким образом, от подачи заявления клиентом до получения выплаты проходит около 5 минут. Причем сервис работает круглосуточно, 7 дней в неделю.

Сейчас такие выплаты производят только по кредитным и ипотечным программам страхования жизни. Но к концу года 20% всех убытков будут урегулироваться по этому алгоритму.

📢 MarketOverview

📢 Banking news

🤩 Юг-Инвестбанк (Краснодар) заработал 446,458 млн руб чистой прибыли по итогам 2024 г. Акционеры утвердили напраить на выплату дивидендов 80 млн руб.
💳 Альфа-Банк запустил собственного виртуального мобильного оператора Альфа-Мобайл на базе сети Билайна. Пока услуга доступна в Москве и Санкт-Петербурге, а также Московской, Ленинградской, Новосибирской, Челябинской и Самарской областях. До конца июня запустят в Саратове и Твери, а до конца года появятся еще в 50 субъектов страны.

🌟 УФССП по Камчатскому краю и Чукотскому АО оштрафовало Азиатско-Тихоокеанский Банк на 60 тыс. руб и Драйв Клик Банк на 50 тыс. руб. Представители АТБ звонили дочери умершей клиентки из Вилючинска. В наследство она не вступала, 6 месяцев с даты смерти не прошло, но в течение 5 месяцев банк звонил с требованием погасить долги родственника. Драйв Клик Банк был оштрафован за то, что его робот в течение 4 недель позвонил 164 раза, что расценивается как психологическое воздействие на должника. Все банки пытались оспорить решения УФССП в суде, но проиграли. Кстати, ранее приставы не публиковали название банков, которым выписывали штрафы, называя их обезличенно "кредитная организация".
🛍 С 30 июня Wildberries обяжет новых продавцов открывать расчетный счет в дочернем Вайлдберриз Банке. Причины: верифицировать информацию; снизить риски мошенничества через площадку, обеспечить безопасное и прозрачное взаимодействие между маркетплейсом, продавцами и покупателями. Действующим продавцам такое требование не предъявляется. В пресс-службе WB подтвердили, что изменения коснуться только новых продавцов, и добавили, что после регистрации и открытия счета в Вайлдберриз Банке в личном кабинете можно поменять реквизиты на любой другой российский банк. Похоже в этом году KPI на NTB будет выполнен.
💳 Акционеры Альфа-Банка решили не выплачивать дивиденды из чистой прибыли по итогам 2024 г. В прошлом году банк заработал 209,9 млрд руб.

🏦 ЦБ оштрафовал ВСК за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП). Размер одного штрафа - от 100 до 300 тыс. руб.
🏦 ЦБ оштрафовал МФК ОТП Финанс (входит в одну группу с ОТП Банком) за непредоставление или несвоевременное предоставление информации в БКИ (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 до 50 тыс. руб
🏦 ЦБ оштрафовал РСХБ Управление активами за нарушение ограничений деятельности (ч. 6 ст. 15.29). Размер одного штрафа - от 700 тыс. до 1 млн руб

📢 MarketOverview

💳 Банк Санкт-Петербург с 1 июля снижает комиссии на платежи и зачисления в индийских рупиях для ИП и юр. лиц:

• 1,2% min ₹1700 на переводы INR - было 3,2% min ₹4150
• 1% на зачисление INR из других банков - было 3%
тарифы (xls)

Помимо стандартной линейки пакетов у БСПБ есть специальные пакеты для ВЭДа со специальными комиссиями на открытие и ведение валютных счетов. Вкратце по условиям базового пакета "ВЭД Лайт":
- 2000 руб/мес за обслуживание счета в RUB
- 15 бесплатных платежек. Реклама ПАО «Банк «Санкт-Петербург» лицензия ЦБ РФ №436

📢 MarketOverview

Недельная инфляция сохранилась с прошлой недели - с 17 по 23 июня те же 0,04%, что и на прошлой. Выглядит как неплохой задел перед отражением в инфляции тарифов. Начинаем привыкать к таким цифрам, ждем шанса по-настоящему удивиться дефляции в недельных результатах😉

Годовая инфляция продолжает набирать скорость падения - снижение до 9,41% (9,6% на 16 июня).

Похоже на хорошую подготовку к снижению ставки в конце июля минимум на 2%.

📢 MarketOverview

💳 Ингосстрах Банк теперь Банк Инго

Согласно данным из ЕГРЮЛ, Ингосстрах Банк сменил официальное название на Банк Инго, поменяв слова местами и избавившись от привязки "страхование", относящейся к бывшему владельцу СК Ингосстрах.

В начала марта стало известно о продаже банка автомобильному холдингу по продаже и обслуживанию коммерческого и легкового транспорта ГК Авторитэйл. Тогда же новый инвестор анонсировал, что в ближайшее время планирует провести ребрендинг.

📢 MarketOverview

🏡 В строительную отрасль вселился Venom = банки

На форуме недвижимости "Движение" глава компании "Этажи" Ильдар Хусаинов сравнил сложившуюся ситуацию на рынке недвижимости с фильмом Веном:

"Возникло ощущение, что строительный рынок уже не суверенен, в него вселился „веном“ в виде банковской отрасли, как в фильме, и теперь он управляет личностью."

🔴сегодня все разговоры не о продукте, клиентском сервисе, эффективности организации процессов, а о льготной ипотеке, ставке по кредитам, финансовой устойчивости застройщиков
🔴с введением эскроу вся прибыль стала оседать в банках, а застройщики "просто нарабатываются", несут большие риски, но с маржой "швах"
🔴банковская дудка - начинают строить не то, что нужно рынку, а там, где понятно банкам, в результате - рост цен на недвижимость, рост доли проектов комфорт-класса, а не эконома, который так нужен рынку
🔴резкое сокращение нового строительства как в высотном сегменте, так и в загородной недвижимости
🔴если ставка начнет снижаться , то вторичка и загородная недвижимость начную оказывать серьезную конкуренцию в ипотеке. Когда ставка будет 12%, никто [первичку по текущим ценам] покупать не будет.
🔴банки и правительство не ставят в своих целях стоимость жилья как главный приоритет, в результате мы получаем ответ, что цена — это некий рыночный фактор, и что теперь с этим делать — ну растет и растет.
🔴конечной целью регулирования должны быть достаточность конкуренции и снижение барьеров, что должно отражаться в снижении цен или, как минимум, в их стабилизации
🔴с введением эскроу-счетов цены выросли в два раза
🔴в загородном строительстве из-за перехода на эскроу всё слетело с катушек: резкое сокращение новых проектов, возникновение множества банкротств среди девелоперов
🔴в долгосрочной перспективе строить станут меньше, цены будут выше, рынок будет консолидироваться вокруг крупных компаний
rutube | khusainov_ildar

📢 MarketOverview

По графику максимальной ставки по вкладам физлиц в мае можно сделать однозначный вывод, что банки очень сильно стараются задержать ликвидность на своих счетах.

Самая высокая ставка (26,34%) сейчас предлагается на срок свыше года, хотя этот срок с начала года всегда был хуже 3-6 месячных депозитов.

Максимальные доходности по вкладам для ФЛ в рублях в мае 2025 года:
🔵 на срок свыше 1 года - 26,34% (22,384% в апреле 2025г);
🔵 на срок от 181 дня до 1 года - 25,75% (25,5% в апреле 2025г);
🔵 на срок до 90 дней - 22,585% (20,727% в апреле 2025г).
🔵 на срок от 91 до 180 дней - 22,479% (25,667% в апреле 2025г);

Обычно после этих данных в комментариях появляются вопросы о конкретных банках с такими прекрасными условиями. Но в этих данных есть очень важная особенность - это среднее значение максимальной доходности по привлеченным вкладам в банках, привлекших за истекший календарный месяц в совокупности две трети общего объема соответствующих вкладов в банках Российской Федерации. А значит никаких требований давать эти доходности любому клиенту нет и можно "нагружать" эти ставки различными дополнительными продуктами.

ЦБ считает доступную всем ставку в своем мониторинге максимальных процентных ставках по вкладам и текущее значение - 18,871%

📢 MarketOverview

💳 Экспобанк расширил возможности переводов в китайских юанях для ИП и юр. лиц, до этого платежи шли через ВТБШ с соответстующей комиссией. Список направлений не раскрывается, можно уточнить у своего менеджера или непосредственно в банке - комиссии:

• 0,25% min ¥600 max ¥1500 для CNY
тарифы (pdf)

📢 MarketOverview

💳 Статус Light - новый облегченный премиальный пакет от АТБ

Азиатско-Тихоокеанский Банк запустил новый облегченный пакет "Статус Light" с более легкими критериями для бесплатного обслуживания и с набором премиальных услуг. В первый месяц обслуживание будет бесплатным, далее бесплатно при выполнении одного из критерия:
• среднемесячные остатки от 1,5 млн руб на текущих и карточных счетах, НС, вкладах, счетах в драгоценных металлах, брокерских счетах, оплаченные взносы ИСЖ и НСЖ в СК-партнерах
• ЗП от 200к/мес + траты от 30к/мес (для отчетного периода АТБ считает среднюю ЗП за последние 2 мес.)
• или платно 2500 руб/мес

Что входит в Статус Light

Карта Mir Supreme
• кэшбек до 7% в 4 из 7 категориях, лимит 10.000 бонусов в месяц
• лимиты на снятие 400к в сутки / 1 млн в месяц
• допкарты: Mir Supreme с бесплатным выпуском и сроком действия 10 лет, UnionPay Platinum 1000 руб и 3 года, стикер 800 руб и 10 лет
• лимит карт: 1 основная + 2 допки

Проходы в бизнес-залы
При первичном открытии пакета банк предоставляет 1 бесплатный проход в бизнес-зал (БЗ) аэропортов и жд-вокзалов по программе Mir Pass до конца года. Стандартно клиенту будет предоставляться 2 БЗ в месяц, но их количество увеличивается при больших остатках или ЗП+траты:
- 4 БЗ за остатки от 4 млн руб или ЗП от 300к/мес + траты от 75к/мес
- 8 БЗ за остатки от 15 млн руб
- безлимит за остатки от 30 млн руб
Банк прописал возможность отключения от проходов в БЗ при обнаружении признаков
злоупотребления правом на его использование. Проходки на третье лицо выписать нельзя.

Страхование в путешествиях
Партнером ВЗР-страховок выступает СК Согласие. Полис выпускается только при остатках от 15 млн руб. В полис можно вписать дополнительно 2 членов семьи: супруги, дети до 18 лет - для путешествия вместе с клиентом.

Консьерж-сервис подключается при остатках от 15 млн руб
релиз | тариф (pdf)

АТБ решил сегментировать свой премиальный сегмент, предложив клиентам более мягкие условия. Нету персональных менеджеров, нет условно бесплатной ВЗРки, но в принципе пакет неплохой, особенно с критерием по остаткам. В подборке вкладов у АТБ есть интересные предложения:
• 19% вклад "Новые деньги" на 1 год, от 50к, только в офисе, на новые деньги за последние 90 дней (без учета поступлений последние 10 дней)
• вклад "В плюсе" на 1 год от 50к со ставкой 22% на первые 90 дней, возможность пополнения первые 90 дней, 17,5% с 91-го дня
• 18% НС "АТБ. Счет+" на ежедневный остаток до 3 млн руб, траты от 10к/мес,

📢 MarketOverview

📢 Banking news

🤩 Камкомбанк (Татарстан) открыл второе с начала года отделение в Нижнем Новгороде на Коминтерна, 176. С начала года банк активно расширяет свою офисную сеть. В этом году банк открыл в столице уже 6 новых отделений, в Санкт-Петербурге - 3, также новая точка появилась в Казани.
💳 Кредит Европа Банк обновил официальный сайт, сделав его mobile-friendly. Адаптированный сайт теперь больше подходит для серфинга с мобильных устройств, старую версию пока тоже поддерживают и переместили на old.crediteurope.ru
🏦 ЦБ включил Центр поставок и хранения в реестр операторов товарных поставок. В начале года впервые за 5 лет в реестре регулятора появился Владивостокский морской рыбный порт, всего в списке на сегодня 6 компаний, среди которых НКЦ, Транснефть, ОТП ТЭК (Газпром), Цифровая логистика (РЖД).

🤩 РосДорБанк приобрел на торгах здание своего головного офиса на Дубининской, 86 у Департамента городского имущества Москвы. Начальная цена трехэтажного здания площадью 2448,6 кв м на акционе составляла 539,792 млн руб.
🛍 ФАС выдала предостережение Wildberries из-за требования площадки к новым продавцам с 1 июля открывать расчетный счет в дочернем Вайлдберриз Банке. Пресс-служба WB поясняла, что нововведение требуется для того, чтобы верифицировать информацию; снизить риски мошенничества через площадку, обеспечить безопасное и прозрачное взаимодействие между маркетплейсом, продавцами и покупателями. Антимонопольщики считают, что может нарушиться закон о защите конкуренции. Wildberries пообещал изучить предостережение.
💳 Банк Ростфинанс (Ростов-на-Дону) 31 июля закрывает единственное офис в Симферополе. Ближайшее отделение для обслуживания находится в Севастополе. Последние 2 месяца банк активно начал сворачивать офисную сеть: в мае закрылись 3 офиса в Санкт-Петербурге и 1 в Бердянске, в конце июня будут закрыты единстсвенное отделение в Москве и Мелитополе.
💳 Власти Армении предприняли шаги к национализации ЗАО "Электрические сети Армении", принаделжащее Самвелу Карапетяну, владельцу Фора-Банка. В парламент страны внесли на обсуждения поправки в два закона, согласно которым в случае нарушения работы электросетей может быть инициировано служебное расследование и временная отстранение владельцев от управления, а следом появится обязанность продать Электросети, в первые 3 месяца у правительство будет преимущественное право на выкуп. На прошлой неделе Ереванский уголовный суд арестовал на 2 месяца главу группы компаний Ташир Самвела Карапетяна. Российские рейтинговые агентства АКРА и НРА отреагировали на задержание Карапетяна, поместив рейтинги Фора-Банка под наблюдение.

📢 MarketOverview

🏦 Банк России аннулировал брокерскую, дилерскую, депозитарную лицензию и лицензию на управление ценными бумагами ИК Прайвет Капитал. Инвестиционной компании предписано вернуть бумаги и другое имущество клиентам до 26 октября 2025 г. Действие лицензий прекратится 27 октября 2025 г. - релиз.

Причины:
- компания была вовлечена в проведение подозрительных операций;
- неоднократное неисполнение предписаний ЦБ в течение года;
- неоднократные нарушения законодательства в сфере Легализации ФЗ-115:
ст. 6 "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" и ст. 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом";
- нарушения нормативных актов регулятора;
- нарушения осуществления брокерской и депозитарной деятельности;
- нарушения ведения внутреннего аудита, в организации и осуществлении внутреннего контроля;
- нарушения расчета размера собственных средств;
- нарушения заполнения и предоставления отчетности в ЦБ;
- нарушения раскрытия информации на сайте privatecapital.su

В конце прошлого года в ИК Прайвет Капитал сменились владельцы, новым собственником стал Сергей Шестаков, который в 2016 г. возглавлял ИК Иволга Капитал. Такое ощущение, что компанию просто забросили, перестали ею заниматься и использовали в нужных для бенефициаров целях.

📢 MarketOverview