💣 Сбер снизил ставки по «Семейной ипотеке» с увеличенной суммой кредита

📌 С 7 апреля при совмещении льготной и рыночной ставок средневзвешенная ставка по программе на Домклик составит от 10,3% до 17,2% в зависимости от суммы кредита, ранее данный диапазон находился на уровне от 10,3% до 22,6%.

Набиуллина: высокая ключевая ставка — надолго, но не навсегда

📌 Глава ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с представителями КПРФ в Госдуме заявила, что период высокой ключевой ставки продлится ещё долго, но не будет бесконечным.

💰 Уже есть эффект:
инфляция замедляется, и, судя по недельным данным, этот тренд продолжается.

Так что терпение — наше всё! 💪

ЦБ не спешит снижать ставку: ждём устойчивого замедления инфляции

🏦 Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила в Госдуме, что регулятор будет аккуратно подходить к снижению ключевой ставки. Сначала нужно убедиться, что инфляция действительно взяла паузу, а не просто притаилась, как в прошлом году.

🔹 Ключевая ставка 21% держится с октября 2024-го – это была необходимая мера против скачка цен.
🔹 Быстрая инфляция – главный враг доходов и экономики, так что ЦБ не хочет рисковать.

🤔 «Депутаты спрашивали: когда снижение? Но мы помним, как инфляция в прошлом году сначала замедлилась, а потом снова рванула вверх. Так что сейчас – только осторожность», — пояснила Набиуллина.

Семейная ипотека продлевается! Но есть нюансы…

📌 Вице-премьер Марат Хуснуллин в интервью «Известиям» раскрыл планы правительства по ипотечным льготам. Главное:

✅ Семейная ипотека останется – государство продолжит субсидировать ставку 6%, даже если ключевая ставка взлетает. Но бюджету это влетает в копеечку – больше 1 трлн рублей в этом году! 💸

💡 Почему это важно?
— Тем, кто уже взял ипотеку, не придется переживать – государство выполнит обязательства перед банками.
— Но новые программы (например, IT-ипотека) пока заморожены – нет дополнительной поддержки для банков.

🌏 А что с Дальним Востоком и новыми территориями?
Там ипотека пока не разгоняется так, как хотелось бы. Правительство планирует усилить поддержку, чтобы кредиты стали доступнее.

📌 Вывод:
если хотели оформить семейную ипотеку – ещё есть шанс успеть! А вот IT-специалистам, увы, пока придётся ждать.

🔥 Обновление по сельской ипотеке: новые правила с 28 марта 2025 года
(Решение № 22-67386-00396-Р)

🔔С 28 марта 2025 года вступили в силу новые правила субсидирования сельской ипотеки. Разбираем ключевые изменения и рассказываем, как теперь получить дом с участком на льготных условиях. 📌 Кто может получить сельскую ипотеку в 2025 году?
Программа доступна только для определенных категорий заемщиков:

Работники АПК (агропромышленного комплекса – основное место работы).

Сотрудники соцсферы (медицина, образование, культура – работающие в сельской местности).

Работники подведомственных организаций Минсельхоза, Росрыболовства или Россельхознадзора.

Ветеринары (госучреждений или подведомственных организаций).

Сотрудники органов местного самоуправления (работающие в сельских территориях).

ИП в сфере АПК (фермеры, сельхозпроизводители).

Участники СВО и их семьи:

Мобилизованные или контрактники ВС РФ/Росгвардии (участвующие в СВО).

Супруги и вдовы (вдовцы) погибших участников СВО.

❗ Важное нововведение:
Необходимо подтверждать место работы каждые 6 месяцев в течение 5 лет (иначе банк может повысить ставку).

Не касается участников СВО и их семей (для них условие не действует). 🏠 Какое жилье можно купить?

✅ Готовые дома (у физлиц – не старше 5 лет, у юрлиц/ИП – не старше 3 лет).
✅ Квартиры в малоэтажках (до 5 этажей, в сельской местности).
✅ Дома по ДДУ или уступке прав (новостройки).
✅ Строительство подрядным способом (срок – до 24 месяцев).
✅ Самостоятельная стройка с домокомплектом.

Кредитные карты: меньше, но "дороже"

💳 В марте россияне оформили 1,14 млн кредиток — в 2 раза меньше, чем год назад. Зато лимиты подросли: теперь средний "потолок" — 126 тыс. рублей (+18% за год).

📉 Выдачи — в минус, лимиты — в плюс. Банки словно говорят: "Берите реже, но больше!"

А вы как думаете — это новая стратегия или просто народ стал осторожнее? 😏

Набиуллина — о будущем банков и маркетплейсов: кто кого? (выступление на конференции Data Fusion)

💡 Банки vs маркетплейсы: битва экосистем.
Банки хотят быть не только банками, а маркетплейсы — не только магазинами. Все стремятся к одному: чтобы клиент мог в пару кликов купить товар, взять кредит и решить другие задачи. И скоро будет неважно, кто изначально был банком, а кто — маркетплейсом. Конкуренция станет жесткой.

⚠ Новые правила для банков.
Если банки вкладываются в убыточные экосистемы — пусть делают это за свой счет, а не за деньги вкладчиков. С 2025 года ЦБ ужесточит регулирование.

🛒 Маркетплейсы скупают банки.
Пока их доля мала (0,2% активов), но рост в 4 раза за год — тревожный звоночек. Видимо, им не нравятся условия партнерства, и они хотят контролировать финансы сами.

📌 Как регулировать платформы?
1️⃣ Нейтральность. Клиент должен выбирать услуги (например, страховку) сам, а не получать навязанный вариант.
2️⃣ Контроль рисков. Нужна прозрачная отчетность — обороты огромные.
3️⃣ Надежность. Платформы должны гарантировать бесперебойную работу и защиту данных.

💻 Банки уже перешли на отечественное ПО — следующими могут стать маркетплейсы.

ЦБ держит курс на 4%: ставки остаются высокими

📌 Чтобы инфляция уверенно снизилась до целевых 4%, Банк России сохранит жесткую денежную политику. Сейчас важно, как быстро и стабильно будет тормозиться рост цен.

📈 Если инфляция не захочет уходить к цели, не исключено новое повышение ставки - уточняется в релизе регулятора.

Следим за развитием событий!

Ипотека до пенсии. В России срок кредитов бьёт рекорды!

🏠 Средний срок ипотеки в России вырос до 26 лет, а на новостройки — до 27 лет 😱. По данным ЦБ, больше половины заёмщиков будут платить за квартиру… уже на пенсии.

Почему так?
🔹 Ставки высокие (до 30%!)
🔹 Жильё дорожает
🔹 Платежи неподъёмные — если сократить срок, платить будет нереально.

Пример: кредит 10 млн под 30% = 8 таких же квартир за весь срок 😳.

Хорошая новость: большинство всё-таки закрывают ипотеку досрочно. Но риски растут — чем длиннее срок, тем опаснее.

Как думаете, стоит ли брать ипотеку на 25+ лет? 🤔

Сбер и ВТБ убирают комиссии по льготной ипотеке!

📌 Президент назвал сборы недопустимыми — банки оперативно реагируют. Но есть нюанс:

🔹 Греф: «Без комиссий ипотека станет убыточной, и банки сократят выдачу».
🔹 Костин: «Мы не хотели эти сборы, но конкуренция вынудила. Раз президент против — отменяем».

Семьи с детьми снова смогут купить авто по льготному кредиту!

🚗 Министр промышленности Антон Алиханов в кулуарах презентации новой модели АвтоВАЗа — Lada Iskra — на заводе компании в Тольятти заявил, что Минпромторг планирует вернуть в программу льготного автокредитования семьи с детьми.

📌 Раньше льготы активно использовали врачи, учителя и семьи участников СВО, но теперь их спрос снизился. Поэтому программу хотят расширить — чтобы родители могли брать «семейный автомобиль» на выгодных условиях.

Не знают кому эту Ладу ещё продать 😊

Проблемы с подрядчиком по ИЖС? Банк может помочь!

📌 ЦБ рекомендовал банкам поддерживать заемщиков, которые столкнулись с недобросовестными застройщиками: взяли ипотеку на дом, перевели деньги, а стройка так и не началась (или застопорилась).

Что можно сделать?
✅ Запросить реструктуризацию долга
✅ Не допустить повышения ставки из-за недостроя
✅ Перенести срок выплат
✅ Избежать штрафов
✅ В исключительных случаях — даже списать часть долга

Банки будут рассматривать каждый случай индивидуально, учитывая финансовое положение и другие факторы.

Прочитать рекомендации ЦБ 👉 тут

ЦБ РФ сохранил ставку в 21%

Это четвёртое заседание подряд с сохранением ставки.

Кратко: что сказала Набиуллина о ставках, инфляции и экономике

💸 Деньги и кредиты.
— Ключевая ставка остаётся высокой (прогноз на этот год 19,5–21,5%), чтобы сбить инфляцию до 4%;
— Кредиты растут слабо: ипотека и бизнес-кредиты — чуть в плюсе, а потребкредиты — снижаются;
— Вклады всё ещё популярны, несмотря на падение ставок.

📉 Инфляция и экономика
— Мировая экономика замедляется из-за торговых войн → Россия скорректировала прогноз по экспорту;
— Внутри страны всё идёт по плану, но есть риски: рынок труда, инфляционные ожидания и возможные изменения бюджетного правила.

🛡 Что дальше?
ЦБ будет держать жёсткую политику, чтобы вернуть инфляцию к 4% и закрепить результат.

👉 Подробности — в полной версии заявления.

IT-ипотека без лимитов!

🏠 Минцифры РФ отменяет все лимиты по объёмам льготной IT-ипотеки — теперь банки смогут выдавать её без перерывов. Раньше лимиты быстро заканчивались, и приходилось ждать новых решений от правительства. Теперь таких проблем не будет!

➕ Ещё один плюс:
с 1 мая по 31 октября банки получат повышенные субсидии, а значит, снизятся дополнительные платежи для заёмщиков в виде дополнительных платежей по банковским комиссиям.

📌 Выгоднее условия — больше возможностей для айтишников!

❗️Цены на однушки в Москве выросли за последние пять лет на 86%

Если в апреле 2020 года средняя стоимость однокомнатной квартиры в новостройке составляла 6,9 млн рублей, то к апрелю 2025 года она выросла до 12,9 млн рублей.

Речь идет о квартирах в жилых комплексах эконом и комфорт-класса. По темпам роста цен за последние 5 лет однушки заняли только второе место — сильнее всего за этот период подорожали студии, сразу на 97%, до 9,6 млн рублей.

Активнее всего однокомнатные квартиры и студии дорожали в 2021 и 2022 годах. Цены впервые снизились в 2023 году — на 2%, однако в следующие два года они вновь пошли вверх, пока не замедлились после отмены льготной ипотеки и роста ключевой ставки.

На вторичном рынке жилья цены росли заметно скромнее: если в 2020 году однокомнатная квартира в среднем стоила 7,2 млн рублей, то в 2025 году она подорожала на 32%, до 9,5 млн рублей

Путин поручил ввести льготную ипотеку для семей с детьми до 14 лет и семей участников СВО

Сейчас семейная ипотека, которая остается, можно сказать, единственной основной льготой в этой отрасли, возможна только для семей с детьми до 6 лет (или воспитывающих несовершеннолетнего ребенка с инвалидностью). Ставка, согласно текущим условиям, 6%, а в качестве первоначального взноса нужно заплатить не менее 20% от стоимости жилья. Для Москвы и Подмосковья установлен лимит в 12 млн рублей.

По рыночным условиям сейчас квартиры мало кто покупает. Если льготу разрешат оформлять семьям с детьми до 14 лет, то можно ожидать, что это действительно оживит отрасль (в отличие от других псевдопредложений, нередко звучащих из уст депутатов). Как замечает «РИА Недвижимость», акции застройщиков уже поползли вверх на фоне поручений Путина.

В конце 2024 года Минфин России не поддержал инициативу о введении льготной ипотеки под 2% годовых для участников спецоперации. Замминистра Иван Чебесков пояснил, что новая программа может привести к дисбалансу на рынке недвижимости.

Ипотека в нокауте: апрельский обвал на 42,7%

📌 Вот это сюрприз!(на самом деле нет) В апреле 2024 года банки выдали всего 65,2 тыс. ипотечных кредитов — это на 42,7% меньше, чем год назад.

💬 Об этом пишет ТАСС со ссылкой на пресс-службу НБКИ.

🤷‍♂️ Рост ставок и ужесточение условий или прервали «кредитную сказку» для населения.

Ключевая ставка: ждать ли изменений?

📌 Большинство аналитиков (15 из 24) прогнозируют, что 6 июня ЦБ оставит ключевую ставку на уровне 21% — уже пятый раз подряд.

Но есть и те, кто ждет снижения:
🔹 4 эксперта — минус 2% (до 19%)
🔹 3 — до 20%
🔹 1 — в диапазоне 19–20%
🔹 1 — осторожное снижение до 20,5%

Что выберет ЦБ — стабильность или смягчение? Делитесь мнением в комментариях! 👇