🤔 «Стоит ли покупать #FMUS?»
Финансовые компании продолжают радовать отечественных инвесторов запуском новых инструментов. А мы продолжаем разбирать для вас особенности покупки и владения недавно появившихся активов.
📥 О фонде
8 февраля стартовали торги биржевого фонда «Дивидендные Аристократы США» (#FMUS) от УК «Финам Менеджмент». Стратегия БПИФа – следование за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. В него входят компании, выплачивающие дивиденды на протяжении 10 лет и повышающие их размер последние 5 лет. Из них отбираются лучшие по следующим критериям: размер дивидендной доходности, рентабельность капитала, темпы роста, уровень закредитованности.
БПИФ не выплачивает дивиденды, а реинвестирует все полученные выплаты. В УК считают, что паи фонда будут интересны как опытным, так и начинающим инвесторам, предпочитающим среднесрочные и долгосрочные инвестиции с широкой диверсификацией.
➕ Аргументы «За»
Фонд предоставляет уникальную возможность вложиться сразу во все лучшие дивидендные акции США. Минимальный порог входа 10 рублей делает БПИФ доступным каждому. Фонд можно приобрести на ИИС и дополнительно воспользоваться льготой на трехлетнее владение, снизив налоговые издержки. Для клиентов «Финам» предусмотрено исключение в виде отсутствия комиссий за приобретение фонда.
➖ Аргументы «Против»
Самым главным минусом этого БПИФа является необоснованно высокая комиссия за управление, составляющая 6,45% в год. В то время как все отечественные управляющие компании ориентированы на снижение издержек инвесторов, «Финам» идет наперекор всем и выставляет комиссию за управление в несколько раз выше среднерыночной. Помимо этого фонд не инвестирует в акции напрямую, а лишь покупает иностранный ETF - #SCHD, комиссия которого, к слову, в 100 раз меньше (0,06%).
⚖️ Структура фонда по секторам:
• Финансовый - 25.66%
• Промышленный - 17.87%
• Потребительский - 16.39%
• IT - 13.81%
• Энергетический - 6.32%
• Потребительские товары вторичной необходимости - 6.08%
• Телекомы - 5.94%
• Материалы - 4.38%
• Здравоохранение - 3.54%
📊 Топ-10 активов и их вес в составе фонда:
• EXXON MOBIL - 4.71%
• TEXAS INSTRUMENTS - 4.16%
• 3M - 3.99%
• ALTRIA GROUP - 3.87%
• IBM - 3.77%
• UNITED PARCEL SERVICE - 3.74%
• PEPSICO - 3.73%
• BLACKROCK - 3.66%
• QUALCOMM - 3.65%
• COCA COLA - 3.62%
📝 Ожидаемая среднегодовая доходность фонда – более 10%. Однако помните, что доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем, и результаты могут существенно отличаться от прогнозируемых.
❗️ Обновление: С 11.02.2021 ФИНАМ существенно снизил комиссию за обслуживание до 1,1% в год. Из них: 0,7% - вознаграждение управляющей компании, 0,25% - вознаграждение специализированного депозитария и регистратора и не более 0,15% - прочие расходы.
🖌 Не кажется ли комиссия слишком высокой? Пишите в комментариях
#IF_инвестиции
Финансовые компании продолжают радовать отечественных инвесторов запуском новых инструментов. А мы продолжаем разбирать для вас особенности покупки и владения недавно появившихся активов.
📥 О фонде
8 февраля стартовали торги биржевого фонда «Дивидендные Аристократы США» (#FMUS) от УК «Финам Менеджмент». Стратегия БПИФа – следование за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. В него входят компании, выплачивающие дивиденды на протяжении 10 лет и повышающие их размер последние 5 лет. Из них отбираются лучшие по следующим критериям: размер дивидендной доходности, рентабельность капитала, темпы роста, уровень закредитованности.
БПИФ не выплачивает дивиденды, а реинвестирует все полученные выплаты. В УК считают, что паи фонда будут интересны как опытным, так и начинающим инвесторам, предпочитающим среднесрочные и долгосрочные инвестиции с широкой диверсификацией.
➕ Аргументы «За»
Фонд предоставляет уникальную возможность вложиться сразу во все лучшие дивидендные акции США. Минимальный порог входа 10 рублей делает БПИФ доступным каждому. Фонд можно приобрести на ИИС и дополнительно воспользоваться льготой на трехлетнее владение, снизив налоговые издержки. Для клиентов «Финам» предусмотрено исключение в виде отсутствия комиссий за приобретение фонда.
➖ Аргументы «Против»
Самым главным минусом этого БПИФа является необоснованно высокая комиссия за управление, составляющая 6,45% в год. В то время как все отечественные управляющие компании ориентированы на снижение издержек инвесторов, «Финам» идет наперекор всем и выставляет комиссию за управление в несколько раз выше среднерыночной. Помимо этого фонд не инвестирует в акции напрямую, а лишь покупает иностранный ETF - #SCHD, комиссия которого, к слову, в 100 раз меньше (0,06%).
⚖️ Структура фонда по секторам:
• Финансовый - 25.66%
• Промышленный - 17.87%
• Потребительский - 16.39%
• IT - 13.81%
• Энергетический - 6.32%
• Потребительские товары вторичной необходимости - 6.08%
• Телекомы - 5.94%
• Материалы - 4.38%
• Здравоохранение - 3.54%
📊 Топ-10 активов и их вес в составе фонда:
• EXXON MOBIL - 4.71%
• TEXAS INSTRUMENTS - 4.16%
• 3M - 3.99%
• ALTRIA GROUP - 3.87%
• IBM - 3.77%
• UNITED PARCEL SERVICE - 3.74%
• PEPSICO - 3.73%
• BLACKROCK - 3.66%
• QUALCOMM - 3.65%
• COCA COLA - 3.62%
📝 Ожидаемая среднегодовая доходность фонда – более 10%. Однако помните, что доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем, и результаты могут существенно отличаться от прогнозируемых.
❗️ Обновление: С 11.02.2021 ФИНАМ существенно снизил комиссию за обслуживание до 1,1% в год. Из них: 0,7% - вознаграждение управляющей компании, 0,25% - вознаграждение специализированного депозитария и регистратора и не более 0,15% - прочие расходы.
🖌 Не кажется ли комиссия слишком высокой? Пишите в комментариях
#IF_инвестиции
📝 ТОП-5 фондов на американский рынок
Продолжаем сравнивать фонды с похожей инвестиционной стратегией. Мы уже разобрали ETF и БПИФы на российский рынок, сегодня на очереди американский: S&P500. Подробнее о критериях отбора читайте — здесь.
1. FinEx USA UCITS ETF #FXUS. Единственный фонд из списка, в основе которого лежит не S&P500. Отслеживаемый индекс — Индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap. Бенчмарки очень похожи, однако Solactive обеспечивает более широкую диверсификацию, покрывая 85% фондового рынка США. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 41,21%.
2. Фонд Индекс S&P500 - Сбер Управление Активами #SBSP. Комиссия фонда — 1%. Доходность за год — 39,42%. На данный момент самый интересный на российском рынке вариант для инвестиций именно в индекс S&P500, хоть фонд и не лишен недостатков.
3/4. Альфа-Капитал S&P500 #AKSP. Комиссия фонда — 1,05%. Важно: #AKSP является фондом фондов, то есть он не покупает бумаги напрямую, а приобретает готовый ETF. В данном случае — iShares Core S&P 500 ETF, комиссия которого — 0,03%. Доходность за год — 31,56%.
3/4. ВТБ Фонд акций американских компаний #VTBA. Комиссия фонда ниже, чем у Альфа, она составляет 0,81%. Однако в основе все тот же iShares Core S&P 500 ETF. Доходность за год — 31,29%. Причина, по которой фонд от Альфа немного обгоняет ВТБшный аналог, — разница в СЧА. У Альфы стоимость чистых активов почти в 4 раза выше.
5. Тинькофф S&P500 #TSPX. Самый молодой фонд, с самой низкой комиссией — 0,79%. В перспективе может стать одним из лучших вариантов инвестиций в фондовый рынок США, но пока этого не позволяет размер СЧА и относительно короткий срок существования. Доходность с декабря прошлого года — 13,41%.
➕ Бонус: Финам — Дивидендные Аристократы США #FMUS. Особенность фонда — отслеживание Индекса Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Суть стратегии заключается в покупке компаний, регулярно выплачивающих и постепенно повышающих размер дивидендных выплат. Комиссия фонда —1,1%. Однако есть дополнительные расходы, так как покупка активов происходит через приобретение иностранного ETF. Подробнее об особенностях фонда читайте здесь.
#IF_инвестиции
Продолжаем сравнивать фонды с похожей инвестиционной стратегией. Мы уже разобрали ETF и БПИФы на российский рынок, сегодня на очереди американский: S&P500. Подробнее о критериях отбора читайте — здесь.
1. FinEx USA UCITS ETF #FXUS. Единственный фонд из списка, в основе которого лежит не S&P500. Отслеживаемый индекс — Индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap. Бенчмарки очень похожи, однако Solactive обеспечивает более широкую диверсификацию, покрывая 85% фондового рынка США. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 41,21%.
2. Фонд Индекс S&P500 - Сбер Управление Активами #SBSP. Комиссия фонда — 1%. Доходность за год — 39,42%. На данный момент самый интересный на российском рынке вариант для инвестиций именно в индекс S&P500, хоть фонд и не лишен недостатков.
3/4. Альфа-Капитал S&P500 #AKSP. Комиссия фонда — 1,05%. Важно: #AKSP является фондом фондов, то есть он не покупает бумаги напрямую, а приобретает готовый ETF. В данном случае — iShares Core S&P 500 ETF, комиссия которого — 0,03%. Доходность за год — 31,56%.
3/4. ВТБ Фонд акций американских компаний #VTBA. Комиссия фонда ниже, чем у Альфа, она составляет 0,81%. Однако в основе все тот же iShares Core S&P 500 ETF. Доходность за год — 31,29%. Причина, по которой фонд от Альфа немного обгоняет ВТБшный аналог, — разница в СЧА. У Альфы стоимость чистых активов почти в 4 раза выше.
5. Тинькофф S&P500 #TSPX. Самый молодой фонд, с самой низкой комиссией — 0,79%. В перспективе может стать одним из лучших вариантов инвестиций в фондовый рынок США, но пока этого не позволяет размер СЧА и относительно короткий срок существования. Доходность с декабря прошлого года — 13,41%.
➕ Бонус: Финам — Дивидендные Аристократы США #FMUS. Особенность фонда — отслеживание Индекса Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Суть стратегии заключается в покупке компаний, регулярно выплачивающих и постепенно повышающих размер дивидендных выплат. Комиссия фонда —1,1%. Однако есть дополнительные расходы, так как покупка активов происходит через приобретение иностранного ETF. Подробнее об особенностях фонда читайте здесь.
#IF_инвестиции