VTBA или FXUS?
Как выбрать правильный фонд для инвестиций в американский фондовый рынок?
🇺🇸 Инвестиции в “Америку” за последние десятилетия обеспечили наивысшую доходность среди всех стран мира.
Российский индекс RTS продемонстрировал отрицательную доходность в -8,2% с 2010 г., в сравнении с +223% у S&P 500 за аналогичный период.
📍 Российский инвестор может вложиться в американский фондовый рынок через акции биржевых инвестиционных фондов, копирующие состав и структуру портфеля аналогично эталонному индексу S&P 500, - т.н. индексные фонды.
♻️ В данный момент на Московской бирже котируются акции 5 индексных фондов на S&P 500, как иностранных (ETF), так и российских (БПИФ).
• Сбербанк – S&P 500 #SBSP
• Альфа - Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) #AKSP
• ВТБ-Фонд Акций американских компаний #VTBA
• Тинькофф Эс энд Пи 500 #TSPX
• И фонд “почти на Америку” FinEx USA UCITS ETF (USD) #FXUS
По просьбам подписчиков расскажем отличия VTBA и FXUS 👇🏻
Фонд VTBA — это БПИФ от “ВТБ Капитал”, инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 500 крупнейших компаний США.
📎 Отметим, что ВТБ это "фонд на фонд”, - т.е. он покупает в портфель не акции американских компаний, а ETF Ishares Core S&P 500 от BlackRock (TER 0,18% в год).
Фонд FXUS — ETX от FinEx, старейшего поставщика ETF на российском рынке. За работой фонда осуществляется надзор регуляторами России, Великобритании и Ирландии.
📎 Отличие от VTBA в том, у FXUS целевой индекс не S&P 500, а “Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index” #NTR, что нужно учитывать при сравнении этого ETF с остальными фондами на Америку.
В индексе #NTR ~85% акций американских компаний и ~15% - активы вне Америки.
#вопрос_из_зала
Как выбрать правильный фонд для инвестиций в американский фондовый рынок?
🇺🇸 Инвестиции в “Америку” за последние десятилетия обеспечили наивысшую доходность среди всех стран мира.
Российский индекс RTS продемонстрировал отрицательную доходность в -8,2% с 2010 г., в сравнении с +223% у S&P 500 за аналогичный период.
📍 Российский инвестор может вложиться в американский фондовый рынок через акции биржевых инвестиционных фондов, копирующие состав и структуру портфеля аналогично эталонному индексу S&P 500, - т.н. индексные фонды.
♻️ В данный момент на Московской бирже котируются акции 5 индексных фондов на S&P 500, как иностранных (ETF), так и российских (БПИФ).
• Сбербанк – S&P 500 #SBSP
• Альфа - Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) #AKSP
• ВТБ-Фонд Акций американских компаний #VTBA
• Тинькофф Эс энд Пи 500 #TSPX
• И фонд “почти на Америку” FinEx USA UCITS ETF (USD) #FXUS
По просьбам подписчиков расскажем отличия VTBA и FXUS 👇🏻
Фонд VTBA — это БПИФ от “ВТБ Капитал”, инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 500 крупнейших компаний США.
📎 Отметим, что ВТБ это "фонд на фонд”, - т.е. он покупает в портфель не акции американских компаний, а ETF Ishares Core S&P 500 от BlackRock (TER 0,18% в год).
Фонд FXUS — ETX от FinEx, старейшего поставщика ETF на российском рынке. За работой фонда осуществляется надзор регуляторами России, Великобритании и Ирландии.
📎 Отличие от VTBA в том, у FXUS целевой индекс не S&P 500, а “Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index” #NTR, что нужно учитывать при сравнении этого ETF с остальными фондами на Америку.
В индексе #NTR ~85% акций американских компаний и ~15% - активы вне Америки.
#вопрос_из_зала
📝 ТОП-5 фондов на американский рынок
Продолжаем сравнивать фонды с похожей инвестиционной стратегией. Мы уже разобрали ETF и БПИФы на российский рынок, сегодня на очереди американский: S&P500. Подробнее о критериях отбора читайте — здесь.
1. FinEx USA UCITS ETF #FXUS. Единственный фонд из списка, в основе которого лежит не S&P500. Отслеживаемый индекс — Индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap. Бенчмарки очень похожи, однако Solactive обеспечивает более широкую диверсификацию, покрывая 85% фондового рынка США. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 41,21%.
2. Фонд Индекс S&P500 - Сбер Управление Активами #SBSP. Комиссия фонда — 1%. Доходность за год — 39,42%. На данный момент самый интересный на российском рынке вариант для инвестиций именно в индекс S&P500, хоть фонд и не лишен недостатков.
3/4. Альфа-Капитал S&P500 #AKSP. Комиссия фонда — 1,05%. Важно: #AKSP является фондом фондов, то есть он не покупает бумаги напрямую, а приобретает готовый ETF. В данном случае — iShares Core S&P 500 ETF, комиссия которого — 0,03%. Доходность за год — 31,56%.
3/4. ВТБ Фонд акций американских компаний #VTBA. Комиссия фонда ниже, чем у Альфа, она составляет 0,81%. Однако в основе все тот же iShares Core S&P 500 ETF. Доходность за год — 31,29%. Причина, по которой фонд от Альфа немного обгоняет ВТБшный аналог, — разница в СЧА. У Альфы стоимость чистых активов почти в 4 раза выше.
5. Тинькофф S&P500 #TSPX. Самый молодой фонд, с самой низкой комиссией — 0,79%. В перспективе может стать одним из лучших вариантов инвестиций в фондовый рынок США, но пока этого не позволяет размер СЧА и относительно короткий срок существования. Доходность с декабря прошлого года — 13,41%.
➕ Бонус: Финам — Дивидендные Аристократы США #FMUS. Особенность фонда — отслеживание Индекса Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Суть стратегии заключается в покупке компаний, регулярно выплачивающих и постепенно повышающих размер дивидендных выплат. Комиссия фонда —1,1%. Однако есть дополнительные расходы, так как покупка активов происходит через приобретение иностранного ETF. Подробнее об особенностях фонда читайте здесь.
#IF_инвестиции
Продолжаем сравнивать фонды с похожей инвестиционной стратегией. Мы уже разобрали ETF и БПИФы на российский рынок, сегодня на очереди американский: S&P500. Подробнее о критериях отбора читайте — здесь.
1. FinEx USA UCITS ETF #FXUS. Единственный фонд из списка, в основе которого лежит не S&P500. Отслеживаемый индекс — Индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap. Бенчмарки очень похожи, однако Solactive обеспечивает более широкую диверсификацию, покрывая 85% фондового рынка США. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 41,21%.
2. Фонд Индекс S&P500 - Сбер Управление Активами #SBSP. Комиссия фонда — 1%. Доходность за год — 39,42%. На данный момент самый интересный на российском рынке вариант для инвестиций именно в индекс S&P500, хоть фонд и не лишен недостатков.
3/4. Альфа-Капитал S&P500 #AKSP. Комиссия фонда — 1,05%. Важно: #AKSP является фондом фондов, то есть он не покупает бумаги напрямую, а приобретает готовый ETF. В данном случае — iShares Core S&P 500 ETF, комиссия которого — 0,03%. Доходность за год — 31,56%.
3/4. ВТБ Фонд акций американских компаний #VTBA. Комиссия фонда ниже, чем у Альфа, она составляет 0,81%. Однако в основе все тот же iShares Core S&P 500 ETF. Доходность за год — 31,29%. Причина, по которой фонд от Альфа немного обгоняет ВТБшный аналог, — разница в СЧА. У Альфы стоимость чистых активов почти в 4 раза выше.
5. Тинькофф S&P500 #TSPX. Самый молодой фонд, с самой низкой комиссией — 0,79%. В перспективе может стать одним из лучших вариантов инвестиций в фондовый рынок США, но пока этого не позволяет размер СЧА и относительно короткий срок существования. Доходность с декабря прошлого года — 13,41%.
➕ Бонус: Финам — Дивидендные Аристократы США #FMUS. Особенность фонда — отслеживание Индекса Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Суть стратегии заключается в покупке компаний, регулярно выплачивающих и постепенно повышающих размер дивидендных выплат. Комиссия фонда —1,1%. Однако есть дополнительные расходы, так как покупка активов происходит через приобретение иностранного ETF. Подробнее об особенностях фонда читайте здесь.
#IF_инвестиции