📚 Гид по облигациям: Что такое облигации и чем они отличаются от акций?

Облигации — это долговые ценные бумаги, которые подтверждают, что эмитент обязан выплатить держателю определенную сумму денег в определенный срок, а также регулярные проценты (купонные выплаты). В отличие от акций, которые представляют собой долю в компании и могут приносить дивиденды, облигации не дают права на долю в капитале, зато обеспечивают предсказуемый доход.

Типы облигаций

По эмитенту:

1️⃣ Государственные выпускаются государством для финансирования своих нужд. Пример: ОФЗ (облигации федерального займа).
2️⃣ Муниципальные выпускаются региональными и местными органами власти. Пример: облигации Москвы.
3️⃣Корпоративные выпускаются частными и государственными корпорациями для привлечения капитала. Пример: облигации Газпрома.

По срокам погашения:

1️⃣ Краткосрочные (2-3 года): обычно менее рискованные, подходят для консервативных инвесторов.
2️⃣ Среднесрочные (3-5 лет): компромисс между доходностью и риском.
3️⃣ Долгосрочные (5 лет и больше): обычно более доходные, но также и более рискованные из-за длительного срока.

По типу купона:

1️⃣ Постоянный купон: фиксированная процентная ставка, выплачиваемая регулярно.
2️⃣ Переменный купон: ставка пересматривается через определенные промежутки времени.
3️⃣ Плавающий купон: привязан к определенному индексу или ставке (например, к ключевой ставке ЦБ, межбанковским ставкам или инфляции).
4️⃣ Нулевой купон: проценты не выплачиваются, доход формируется за счет разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью.
5️⃣ Купон, привязанный к достижениям эмитента: выплаты зависят от выполнения определенных целей (например, финансовых показателей компании).

По валюте:

➖ замещающие облигации выпускаются в валюте, отличной от национальной, но с возможностью замещения на другую валюту при определенных условиях
➖ юаневые облигации выпускаются в китайских юанях, что может быть интересно для инвесторов, желающих диверсифицировать свои вложения в азиатские активы

Выбор типа облигаций зависит от ваших инвестиционных целей, уровня желаемого дохода и толерантности к риску. Важно учитывать также кредитный рейтинг эмитента и текущие условия рынка.

🧍🏻‍♂️Отправляйте друзьям, кто еще не знаком с облигациями!

❓Как вывести деньги с Hamster Kombat?

Мошенники все-таки добрались до хомяка. Они предлагают юзерам помощь с выводом денег, а в итоге крадут личные данные. Некоторые игроки еще и свои сбережения им отправляют. Чего ждать дальше?

В новом выпуске на YouTube мы разобрали:

➖Вывод реальных денег. Когда ждем листинг?
➖Нажива на хомяках. Какие способы обмана используют мошенники?
➖Премаркет. Токен HMSTR уже доступен на биржах? Нужно ли участвовать?
➖Подготовка к листингу. Где лучше всего открыть криптовалютный кошелек и как это сделать?

🎬Приятного просмотра!

@InvestFuture

💲 Гайд по стейблкоинам: где покупать, как хранить, какие риски?

Стейблкоины – один из вариантов без проблем владеть валютой сегодня. Фактически, это особый вид криптовалют, которые обеспечивают стабильность цен за счет привязки к резервным активам. Например, доллар или евро.

Какие бывают стейблкоины?

➖ Фиат-обеспеченные: подкреплены реальными валютами, такими как USD или EUR. Примеры: Tether (USDT), USD Coin (USDC)
➖ Крипто-обеспеченные: обеспечены другими криптовалютами. Пример: Dai (DAI)
➖ Алгоритмические или синтетиические: их стабильность обеспечивается с помощью алгоритмов и смарт-контрактов, которые регулируют предложение и спрос. Пример: Ethena (USDe)

Где купить ?

➖ Централизованные биржи (CEX): Bybit, HTX, OKX
➖ Децентрализованные биржи (DEX): Uniswap, Curve
➖ Обменники: легендарный мониторинг обменников bestchange
➖ P2P платформы: мониторингг P2P-обменников – monetory

Как хранить?

➖ Горячие кошельки: MetaMask, Rabby Wallet
➖ Холодные кошельки: Ledger, Trezor
➖ Биржевые кошельки: удобно, но менее безопасно

Риски:

1️⃣ Некоторые стейблкоины, такие как USDT, вызывают вопросы по поводу прозрачности и аудита своих резервов.
2️⃣Взломы бирж и кошельков могут привести к потере средств.
3️⃣В разных странах криптовалюты регулируются по-разному, это влияет на доступность и использование стейблкоинов.
4️⃣У алгоритмических стейблкоинов сложности с поддержанием стабильности в условиях высокой волатильности рынка.
5️⃣В периоды высокой волатильности может возникнуть дефицит ликвидности, что усложнит операции со стейблкоинами.

💁‍♂️ В целом стейблкоины удачно сочетают стабильность с преимуществами криптовалют. Поэтому они привлекательный инструмент для хранения и передачи стоимости. Но не забываем про риски и выбираем надежные платформы для покупки и хранения.

Автор: умный и красивый Евген

🇮🇳 Россия + Индия = ? Зачем мы нужны друг другу?

Премьер Индии Нарендра Моди посетит Россию впервые за 5 лет. Похоже, индийцы хотят с нами хотят сотрудничать еще больше. А их примеру, глядишь, последует еще больше стран.

🛻 Индия изящно балансирует между Западом и Востоком. Отношения с Россией у нее не такие тесные, как с СССР, однако Индия развивает их и даже не соблюдает санкции.

При этом Индия – одна из главных экономик мира. Она третья по ВВП (по ППС) и по потреблению нефти. Мало того, это единственный гигант, способный расти по 6% в год.

🇷🇺 Неудивительно, что это второй крупнейший торговый партнер России. Главный наш объект экспорта в Индию – энергетика. Неудивительно: с такими-то скидками на нефть нам очень рады.

Также Россия поставляет индийцам много удобрений и алмазов, может помочь в развитии атомной энергетики. Да и треть вооружений Индия тоже импортирует из России.

Ну а к нам из Индии идут машины и оборудование, электроника, инструменты.

⬆️ Россия поставляет в разы больше, чем покупает в Индии. Это вызывает дисбаланс и беспокойство. Помните новости о «застрявших рупиях»? Но его вроде утрясли.

К тому же больше 80% поставок из России – это нефть. И платит Индия за нее сейчас дирхамами ОАЭ. На ПМЭФ подтвердили, что проблем с расчетами нет. А Путин и Моди собираются еще обсудить этот вопрос.

☹️ Но политические игры все усложняют. Россия любит Индию, Россия любит Китай. А вот Индия и Китай друг друга не любят и спорят за территории. Поэтому внутри «любовного треугольника» чувствуется напряженность.

При этом на Индию влияют и США – важный торговый и политический партнер, который поддерживает ее в борьбе с Китаем.

Автор: эксперт IF Алексей Спешилов

🌊Эмин Агаларов строит город будущего. И мы там были!

В 2006 году Эмин Агаларов, знакомый многим как певец EMIN, основал Sea Breeze Resort — курортный и жилой комплекс мирового уровня, расположенный на живописном побережье Каспийского моря всего в 30 минутах от центра Баку.

Сегодня это настоящий город-курорт, который сочетает в себе туристическую инфраструктуру и недвижимость для жизни и инвестиций. Какие объекты можно купить и какую ждать доходность? В чем инвестиционная привлекательность этого региона? Обо всем этом поговорили с Эмином и его командой.

🎬Приятного просмотра!

@InvestFuture

⌛️ Прием заявок по обмену активами продлили

По просьбе иностранных покупателей срок приема заявок на выкуп заблокированных иностранных ценных бумаг продлили. Он должен был закончиться сегодня, 5 июля, но теперь его перенесли до 2 августа, 23:59 МСК. Об этом заявила Инвестиционная палата, организатор обмена нашими заблокированными активами.

Дата проведения расчетов, правда, тоже сдвинулась. Ранее планировалось, что расчеты начнутся не позднее 29 июля, сейчас – не позднее 12 августа.

❓ Почему иностранцы просят продлить? Мы не знаем, но можем пофантазировать. Против Мосбиржи ввели санкции, и ваш Евген, редактор IF, думает, что ребятам ТАМ теперь нужно взвесить все риски. А вот в ажиотажном спросе со стороны иностранцев Евген сомневается: у нас ведь тут идет жесткая санкционная война.

При этом санкции против Мосбиржи не сильно помешают обмену активами в рамках указа президента № 844, заявили вчера ЦБ. Ведь это процесс добровольный. Причем для иностранных участников также будет важна позиция их регулятора.

Мы очень надеемся, что все пройдет хорошо и гладко, а заминка произошла из-за простых формальностей.

А заодно давайте скажем спасибо всем, кто сейчас старается, чтобы вернуть наши деньги. Я как инвестор очень это ценю.

Мы запросили несколько комментариев и очень надеемся, что скоро нам ответят...

@investfuture

🏠 В России появились ЦФА, привязанные к квадратным метрам

ВТБ придумал интересный инструмент: цифровые финансовые активы, цена которых привязана к стоимости квадратного метра в московском ЖК hideOUT премиум-класса. Купил 1 токен = купил 1 кв. м. элитного жилья.

➖эмитент – застройщик Dominanta
➖цена одного лота – 600 тысяч рублей
➖продажи уже начались на платформе Мастерчейн
➖на рынок выпущено 2500 токенов на сумму 1,5 млрд рублей

Планируется, что после сдачи ЖК все ЦФА погасят по рыночной стоимости квадратного метра. Сдача запланирована на 28 июня 2028 года.

@InvestFuture

🤹 Личный опыт ремонта кухни

Мы все делали так, как завещают модные статьи, которые учат экономии. Но что-то пошло не так.

✔️ “Планирование. Перед тем, как начать ремонт, необходимо хорошо продумать план и бюджет”.

➖ Это первое, что скажет любой финансовый консультант. И это отличная рекомендация. Мой финансовый план предполагал общие траты в размере ₽250 тыс. (без техники). Но я не учла своего желания завершить ремонт эстетическими деталями. Тут баночка, там вазочка...

➖ Самое страшное, что когда ты торопишься и суетишься (а в ремонте не без этого), начинаешь округлять цены. Разница в товарах или магазинах в 200-300-500 рублей становится несущественной. А сумма набегает ого-го.

➖ Остановиться сложно. Пожалуй, единственный вариант — удалить банковские приложения, спрятать карты и сказать себе: “Хватит, у нас нет на это денег”. Если перетерпеть несколько дней, внутренний рационализатор сменит шопоголика.

✔️ “Самостоятельные работы. Если у вас есть навыки и опыт в ремонте, то можно сэкономить на профессионалах и выполнить некоторые работы самостоятельно”.

➖ Как хорошо, что в последний момент мы доверили сборку кухни специалистам (прошлую собирали сами). И как плохо, что многие работы выполняли своими руками. Не удержали шкаф при демонтаже — пришлось прокачивать навыки укладки ламината. Не сразу разглядели дефект в розетке — меняли автомат.

➖ Другими словами, потратили примерно столько же, как если бы все сделали специалисты, но без потери нервных клеток. К тому же, наше время тоже небесплатное. Может стоило посвятить его работе, за которую платят?

Факт — минус 300 тыс. План превышен на ₽50 тыс. Вот такая финансовая грамотность 🤪

Делитесь своими ремонтными историями)

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

🟣 Самые интересные посты прошедшей недели

📈 Инвестиции

➖ Льготная ипотека закончилась. Новая реальность рынка недвижимости
➖ Куда реинвестировать дивиденды. 3 интересные российские компании
➖ Гид по облигациям: что такое облигации и чем они отличаются от акций
➖ Как защищают права частных инвесторов на российском фондовом рынке
➖ Гайд по стейблкоинам: где покупать, как хранить, какие риски
➖ Азбука инвестиций. Определяем инвестиционную стратегию

🌱 Личный и финансовый рост

➖ Что подорожало больше всего в июне?
➖ Погасите кредиты быстро и выгодно
➖ Пора начать откладывать на пенсию
➖ Ставки по кредитам снизятся ? Как изменились правила кредитования

🤓 Это интересно

➖ Россия — страна с высоким уровнем дохода ?
➖Премьер Моди едет в Москву. Кто нам Индия?

Что посмотреть

📱 Вы можете потерять деньги и личные данные на хомяке! Как подключить криптокошелек в Hamster Kombat?

🟣 Доброго понедельничного, друзья!

Какие материалы уже готовят для вас наши эксперты?

➖ ПН — Пост про акции

➖ ВТ — Актуальная подборка по вкладам

➖ СР — Макроэкономика + Пост про рынок облигаций

➖ ЧТ — Обзор рынка недвижимости

➖ ПТ — Личные финансы + Азбука инвестиций. Шаг шестой

➖ СБ — Секреты инвестирования от Питера Линча

⁉️ Спрашивайте нас обо всем, что вас интересует на тему денег, личных финансов, инвестиций, налогов, брокеров и т.д.

С заботой о вас, InvestFuture

🤔 Российские акции: щит от инфляции?

Акции – один из главных способов заработать повышенную доходность на рынке и обогнать инфляцию.

Действительно, за 12 месяцев индекс Мосбиржи полной доходности (с учетом дивидендов) прибавил 17%, а годовая инфляция Росстата – около 9,2%. Вроде всё сходится.

💯 Однако участники финансового Конгресса ЦБ оценили инфляцию в 15% годовых. И с учетом этого широкий индекс – уже не выглядит таким крутым решением.

Что же делать? Выбирать конкретные сектора и акции, которые чувствуют себя хорошо в условиях высокой инфляции и ключевой ставки.

📊 При высокой ставке нужны компании с низким долгом или высоким процентным доходом. Можно посмотреть в сторону Сургутнефтегаза, Интер РАО, Лукойла и Мосбиржи. А вот Мечел, Сегежу, АФК Систему и Россети лучше обходить стороной.

📈 При высокой инфляции интересны компании, работающие на внутреннем рынке: у них больше ценовой власти, они могут подстроиться под инфляцию. Это Henderson, Novabev, Позитив, Озон

В целом пережить инфляцию помогут:

1️⃣ Нефтяники: нефть в ближайшие месяцы должна подрасти. К тому же, они зарабатывают в валюте и выигрывают от ослабления рубля.
2️⃣ Ритейл – традиционный защитный сектор, ведь люди не перестают питаться даже в кризис. А потребительские расходы сейчас на максимуме за 6 лет.
3️⃣ Финансовый сектор. Кредитование умеренно растет, ему и высокая ключевая ставка не помеха – экономика и спрос прут вверх.

Автор: эксперт IF Алексей Спешилов

🗳 Какой вклад открыть этим летом?

Мы сделали для вас подборку из самых выгодных вкладов. Все они без пополнения и снятия, если не указано иное.

Для новых денег/клиентов много вкусных плюшек, мы вынесли их в отдельный раздел.

1️⃣ Совкомбанк. Открытие на Финуслугах. 19% на 3 года, от ₽10 тыс. Выплата в конце срока.

2️⃣ МКБ. Открытие на Финуслугах. 19% на 1100 дней, от ₽10 тыс. Выплата в конце срока. На 370, 540, 730 дней — 18%.

3️⃣ Росбанк. Открытие на Финуслугах. 18,55% на 1 год, от ₽100 тыс. Выплата в конце срока. На 6 мес. — 18,05%.

4️⃣ Банк ДОМ.РФ. «ДОМа надежно» на Банки.ру. 18,5% на 181 день от ₽1 млн (18,3% — до ₽1 млн). Выплата в конце срока.

5️⃣ Хоум Банк. Вклад Максимальный. 18,25% на 6 мес. от ₽10 тыс. Выплата в конце срока.

6️⃣ Первоуральскбанк. Открытие на Финуслугах. 18,05% на 6, 12 мес. от ₽100 тыс. Выплата в конце срока.

7️⃣ Металлинвестбанк. «Максимальный доход». 18% на 3 мес. от ₽10 тыс. Выплата в конце срока.

💰 Для новых денег / клиентов

1️⃣ МКБ. «МКБ.Преимущество+» для тех, кто регистрируется на Финуслугах впервые. 20% на 95 или 185 дней, от ₽10 тыс. до ₽1 млн. Выплата в конце срока.

2️⃣ Росбанк. «Надежный Капитал с опцией Плюс» для тех, кто регистрируется на Финуслугах впервые. 20% на 6 мес., от ₽100 тыс. Выплата в конце срока.

3️⃣ Локо-Банк. «Добро пожаловать. Локо». 18,53% (с 1 по 91 день — 19%, с 92 по 182 день — 17%) на 182 дня, от ₽100 тыс. Выплата ежемесячно, пополнение первые 30 день, снятия нет. Только для новых клиентов (обнуление — 90 дней).

4️⃣ Газпромбанк. «Новые деньги». 18,5% на 1 год, от ₽15 тыс., выплата в конце срока. Для новых денег (30 дней).

5️⃣ Сбербанк. «Лучший %». 18% на 8 и 9 мес., от ₽100 тыс. Выплата в конце срока. Для новых денег, которых не было на вкладах в последние 2 месяца.

@InvestFuture

Через тернии к звездам, вернулись к 200к

Спасибо, что вы с нами 💜

🚗 Как выгодно купить авто сегодня?

Мощный потребительский спрос в РФ затронул и авторынок. С начала года регистрации новых легковых авто выросли на 86%.

При этом благодаря потоку китайских авто предложение превысило спрос, так что средняя цена нового авто снижается уже 10 месяцев.

К тому же ЦБ повышает ставку и старается задушить кредитование. В том числе, с 1 июля ужесточили и условия автокредитов.

📉 В итоге дилеры ожидают сокращения авторынка на 8-10%. Ведь рынок зависит от кредитов. Новое авто сегодня стоит в среднем за ₽3,6 млн, и большинство людей могут себе его позволить только благодаря госпрограммам и рассрочкам от дилеров.

А что на вторичке? Там кредиты в основном рыночные, а 58% всех продаж – автомобили от ₽500 тысяч до ₽1,5 млн, по данным Pongo Cars.

❌ 80% автовладельцев считают сейчас неподходящим временем для покупки авто и не собираются это делать в ближайшие полгода. Также они жалуются на рост стоимости обслуживания автомобиля, согласно опросу Ромир и Oks Labs.

Похоже, сейчас купить автомобиль многим не под силу. Вероятно, спрос снизится, и цены на машины хотя бы перестанут расти. Но главное, на что надо сейчас смотреть покупателю – возможное снижение ставки ЦБ или появление выгодных кредитов и рассрочек от дилеров.

Если интересно, то мы составим для вас список самых интересных автокредитов.

Автор: эксперт IF Алексей Спешилов

❓Где найти клад в России? (нет, не шутки)

Кладов в России хватит на каждого жителя? Мы, конечно, о тех, что лежат в земле: монеты, старинные предметы и ювелирные украшения. Может ли обычный человек найти предметы, пусть и не очень древние, но имеющие определенную ценность? И главное — где?

В новом выпуске на нашем YouTube-канале разберем:

➖Законы. Можно ли искать клады в России? За какие находки светит уголовка?
➖Локации. Куда можно выезжать с металлоискателем? Как искать старинные карты?
➖Черные копатели. Сколько они зарабатывают на перепродаже ценностей?
➖Пляжный коп. Как в России копатели делят между собой береговую линию?
➖Оборудование для поиска. Сколько стоит металлоискатель?

🎬Приятного просмотра!

@InvestFuture