Стандарты российского private banking не уступают швейцарским

⏺Молодой сегмент российских «банков для миллионеров» долгое время отставал от швейцарского качества инвестиционного управления. Однако ученики в какой-то момент превосходят своих учителей — и возможно, именно это сейчас начинает происходить в российском private banking⏺, — отмечала в колонке для Forbes проектный директор Frank RG Любовь Прокопова.

🖊 Эта тема получила развитие в рамках ежегодной конференции «Инвестиции 2026 — идеи и стратегии в меняющемся мире», организованной FCongress при информационной поддержке Forbes Russia, где проектный директор Frank RG модерировала дискуссию «Private banking в России – настоящее швейцарское качество?».

Интересно, что в 2023 году Любовь Прокопова на этой площадке уже обсуждала с экспертами вопрос «Private Banking — в России или за рубежом?». Итог спустя два года очевиден: продуктовое инвестиционное предложение private banking в России стало шире, а уровень доверия клиентов — значительно вырос.

👉 Эти тренды находят отражение и в наших исследованиях. Аналитики Frank RG глубоко погружены в темы инвестиционных продуктов и private banking благодаря проведению ежегодных исследований в формате 360 градусов. Буквально на этой неделе в рамках Frank Investment Award мы представили результаты исследования "Розничные инвестиционные продукты в России 2025".

#FrankPeople #PrivateBanking

⭐️ Российский финтех заработал почти 200 млрд рублей за три квартала. Чистая прибыль банковского сектора в октябре составила 310 млрд рублей. По данным Frank RG, объем инвестиционного капитала составил 25,2 трлн рублей (+27% год к году). Россияне предпочитают QR-платежи биометрии.

📆Эти и другие важные новости прошедшей недели по версии Frank RG читайте в «Итогах недели» на нашем сайте.

⏺Подписывайтесь на рассылку, чтобы не пропускать важных новостей.

#FrankDigest

⭐️ Frank RG совместно с «ВТБ Мои Инвестиции» завершила публичное исследование «Отношение розничных инвесторов к фондовому рынку в 2025 году».

Цель — оценить мнение частных инвесторов о состоянии и перспективах российского рынка в контексте законодательных изменений.

⭐️ Ключевые инсайты:

🔹Парадокс опыта и неуверенности
70% инвесторов считают себя «начинающими», хотя почти половина (48%) имеют опыт более 3 лет. Эта неуверенность определяет желание действовать осторожно: 80% ориентируются на умеренный уровень риска.

🔹Как принимают решения?
Главным источником информации является аналитика от брокеров и банков (57%). 46% инвесторов принимают решения самостоятельно, 34% пользуются помощью профессионального управляющего, а 23% учитывают мнение блогеров.

🔹Использование технологий
78% опрошенных готовы использовать искусственный интеллект в инвестициях, а 15% уже используют ИИ при принятии инвест. решений.

🔹Реакция на ключевую ставку и нововведения
😉 73% инвесторов, имеющих средства на вкладах и накопительных счетах, готовы перевести в среднем 26% своих сбережений в инструменты фондового рынка в случае снижения ставок по депозитам.
😉 Наиболее внимательно следят за новациями на рынке инвестиций квалифицированные инвесторы, которые демонстрируют и наибольшую готовность к использованию новых инструментов.

⏺Стремление к более взвешенному подходу на рынке ценных бумаг в целом должно позитивно отразиться на его развитии. Но даже заявленная консервативная стратегия может дать сбой при высокой волатильности, если инвестор не чувствует себя уверенно. Ключевыми драйверами станут образовательные инициативы, цифровизация и внедрение понятных механизмов защиты⏺, — отметила Оксана Каплина, старший проектный лидер Frank RG.

⏺ С полной версией исследования и ключевыми выводами можно ознакомиться на нашем сайте.

#FrankProducts #Invest

⭐️Трансформацию банковских программ лояльности, новые механики вовлечения клиентов, работу с прайс-сикерами и стратегии развития обсудили на церемонии Frank Banking Reward Award 2025.

⏺ По данным наших аналитиков, объем выплат по программам вознаграждений в 2025 году достигнет рекордных 450 млрд рублей — это около 10% прибыли всего банковского сектора.

Банкиры уверены: в следующем году эта цифра будет еще больше, поскольку инвестиции в reward-программы стимулируют спрос на все продукты и сервисы банков. При этом лояльность не рассматривается исключительно в контексте денег.🖊

⏺Программы лояльности становятся больше, чем просто вознаграждением за оплату покупок картой. Это «эмоциональный клей», создающий прочную связь между клиентом и банком⏺, — отметила Анна Стогниенко, старший проектный лидер Frank RG.

На этом фоне кешбэк, скидки и бонусы становятся гигиеническим минимумом, а конкурентное преимущество определяется эмоциональной составляющей, эксклюзивными предложениями и методиками вовлечения.

⏺ Подробный репортаж с комментариями спикеров и прогнозами — на сайте.

#FrankAwards
#FrankProducts #Cards

⭐️ Активность розничных инвесторов на фондовом рынке в третьем квартале достигла годового максимума. ВТБ: рынок розничного кредитования вырастет на треть в 2026 году. Почему опытные инвесторы в России чувствуют себя начинающими? Годовая инфляция в России замедлилась до 6,61%.

📆Эти и другие важные новости прошедшей недели по версии Frank RG читайте в «Итогах недели» на нашем сайте.

⏺Подписывайтесь на рассылку, чтобы не пропускать важных новостей.

#FrankDigest

Объем выданных кредитов снизился на 3,2%

По нашим данным, в ноябре 2025 года объем выданных кредитов физлицам составил 1 027,4 млрд рублей. Это на 3,2% (-34,2 млрд руб.) меньше, чем в октябре. Наибольшее снижение было замечено в сегменте автокредитования. Наибольший рост – в сегменте ипотечного кредитования.

📌 Объем выдач ипотечных кредитов составил 496,3 млрд руб., что на 2,6% выше, чем в октябре 2025 года.

📌 Выдачи кредитов наличными снизились на 2,9% к октябрю, до 329,2 млрд руб.

📌 Рынок автокредитов показал снижение объема выдач на 17,4% к октябрю 2025 года до 176,3 млрд рублей.

📌 В сегменте POS-кредитования объем выдач за месяц вырос на 2,3%, достигнув 25,5 млрд рублей.

⏺Всего за январь–ноябрь 2025 года банки выдали кредитов на 8 509 млрд руб., что на 32,7% меньше, чем годом ранее. Снижение коснулось всех сегментов: ипотека (-20,9%), нецелевые кредиты (-43,6%), автокредиты (-28,5%), POS-кредиты (-38,7%).

⏺В то же время объем кредитования в ноябре 2025 года на 62,4% выше, чем годом ранее (626,3 млрд руб.). Ипотека показала самый значительный рост - на 88,1% год к году.
Спад кредитования в ноябре 2024 года был обусловлен повышением ключевой ставки до максимального значения в 21% в октябре 2024 года, что привело к росту рыночных ставок до фактически заградительных⏺, – отметили аналитики Frank RG.

⏺Полную версию ежемесячного отчета по объемам выданных кредитов физическим лицам читайте на нашем сайте.

🖌 Представленные публичные данные являются частью отчета Frank RG «Экспресс-отчет по объемам выданных кредитов», где доступны данные по объему и количеству выданных в предыдущем месяце кредитов по каждому рынку, региону или банку. Кроме того, указаны доли банков по размеру выдач на рынке или в регионе, а также средние размеры кредитов.

#FrankProducts #RetailLoans

В 2025 году Frank RG выпустила уже третье исследование, посвященное рынку благотворительности. Согласно исследованию, частные лица в России направили на благотворительность 110–136 млрд рублей по итогам прошлого года.
При этом 9% благотворителей отметили в опросе, что акции банков по удвоению взносов мотивировали их помогать больше.

Именно такую практику использует сейчас Т-Банк, помогая благотворительному фонду «Большая перемена». С 1 декабря по 31 января банк удваивает каждое пожертвование, сделанное с карт клиентов.

🖌 Деньги пойдут на реализацию масштабного проекта по открытию 20 образовательных центров для детей в регионах России. Фонд поддерживает ребят из детских домов, неблагополучных семей и психоневрологических интернатов, помогая им получить образование и профессию, чтобы стать полноценными членами общества.

❤️ Приглашаем всех присоединиться к проекту «Курс добра».
🌲 Скоро Новый год — время, когда особенно хочется делать что-то настоящее.
👉 bigchange.ru/kurs-dobra

〰️ Узнать больше о работе фонда можно из интервью с тремя ключевыми людьми «Большой перемены» на канале «Грибанов».

#FrankRG #Charity

🚩 Мы завершили исследование «Premium Banking в России 2025» и запускаем серию постов с инсайтами от наших аналитиков.

⭐️ Сегодня разбираем карту соответствия важности и частоты использования продуктов и каналов связи для премиальных клиентов:

🟩 В зеленой зоне (самое важное и часто используемое) находятся приложение, дебетовая карта, вклады и менеджер.
🖌 При этом мобильное приложение обходит по значимости персонального менеджера.
🖌 Основными же драйверами выбора банка остаются классические продукты: карта, вклады и накопительные счета.

🟦 В синей зоне, следующей по значимости, — нефинансовые привилегии.
🖌 Они важны почти для половины клиентов, однако пользуются ими реже — обычно несколько раз в год во время путешествий.

⏺Мы видим большой потенциал развития нефинансовых привилегий. При чем на первый план выйдут те из них, которые клиенты уже сейчас ежедневно используют вне банка. Основная идея - увеличения числа точек касания клиента с банком⏺, — отмечает Мария Суховерова, проектный лидер Frank RG.

⏺ Ещё больше трендов, цифр и рекомендаций от аналитиков — в исследовании. Репортаж по итогам премии Frank Premium Banking Award 2025 — на нашем сайте.

#FrankProducts #PremiumBanking

⭐️ «Сбер», ВТБ и Альфа-банк получили от физлиц десятки миллиардов под 3% годовых. Примерно треть компаний ожидает снижения расходов на зарплаты из-за внедрения ИИ. По предварительной оценке Frank RG, в ноябре объем выданных кредитов физическим лицам сократился относительно октября на 3,2%. Объем нового бизнеса в лизинге продолжил падение в третьем квартале. Годовая инфляция в России замедлилась до 6,34%

📆Эти и другие важные новости прошедшей недели по версии Frank RG читайте в «Итогах недели» на нашем сайте.

⏺Подписывайтесь на рассылку, чтобы не пропускать важных новостей.

#FrankDigest

⏺ По оценке Frank RG, доля выдач МФО на рынке необеспеченного кредитования достигнет 32% по итогам 2025 года

😉 Полгода назад наши аналитики запустили benchmark-исследование рынка МФО. С участниками исследования был организован регулярный и оперативный обмен статистикой по ключевым бизнес-показателям:

⏺Выдачи и кредитный портфель (в рублях и количестве займов) с детализацией по продуктам;
⏺Показатели ПСК (полной стоимости кредита) и сроки;
⏺Динамика активных (в т.ч. новых) клиентов и оттока.

😉 Следующим шагом в развитии исследования по данному направлению стала организация круглого стола с руководителями более 10 микрофинансовых организаций, где обсудили ключевые вызовы рынка и сформировали перечень наиболее актуальных вопросов и дополнительных метрик.

⏺Мы благодарим всех участников круглого стола за высказанные идеи, аргументированные предложения и дальнейшую готовность к сотрудничеству. Рынок МФО нуждается в качественной аналитике и наши данные помогают участникам исследования своевременно реагировать на изменения и принимать взвешенные бизнес-решения⏺, — отметила Ксения Матенкова, проектный лидер Data Hub.

🖌 Присоединяйтесь к исследованию! По вопросам участия обращайтесь к Ксении Матенковой: matenkova@frankrg.com

#FrankProducts
#FrankEvents

Гигиенический минимум в нефинансовых привилегиях Premium Banking достигнут. По данным наших аналитиков, банки ищут новые точки контакта с премиальным клиентом — через его образ жизни и повседневные привычки.

😉 Бизнес-залы, страхование ВЗР, возмещение такси и трансферов, трат в ресторанах аэропортов и ж/д вокзалов стали must have. Все анализируемые банки, согласно исследованию «Premium Banking в России 2025», закрыли базовые потребности клиентов в путешествиях.

😉 Некоторые банки идут дальше, они не просто обеспечивают базовую «безопасность» и «комфорт», но стараются выстроить теплые отношения с клиентом через персонального менеджера.

😉 Однако наибольший потенциал демонстрируют сферы здоровья, спорта и wellness.

⏺На вершине пирамиды – забота о своем здоровье и благополучии. Привилегии по направлению медицины и спорта – то, что действительно ценят состоятельные клиенты, однако пока малое число банков предлагает полноценные услуги в рамках премиального обслуживания. Эксперты рынка считают, что включение таких привилегий в пакет услуг помогут достигнуть «Product/ Market Fit» и попасть «точно в сердце» премиального клиента⏺, — сообщила Мария Суховерова, проектный лидер Frank RG.

⏺ Мы продолжаем делиться инсайтами из исследования «Premium Banking в России 2025». В первом посте рассказывали о самых важных продуктах и каналах связи для премиальных клиентов.

🖌 Ещё больше трендов, цифр и рекомендаций от аналитиков — в полном отчёте. Итоги премии Frank Premium Banking Award 2025 — в репортаже на нашем сайте.

#FrankProducts #PremiumBanking

🏠 В 2026 году объем выданных ипотечных кредитов составит 4,9 трлн рублей с учетом рефинансирования и снижения ключевой ставки по запланированному сценарию Центробанка до 13–15%. Такие цифры озвучили аналитики на церемонии премии Frank Mortgage Award 2025.

⏺ Прогноз банкиров — оптимистичнее. Ключевые игроки оценивают потенциал ипотечного рынка 2026 года в 5–5,3 трлн рублей.

По их словам, на фоне снижения ставки настанет «эра вторичного рынка». Многие клиенты сейчас занимают выжидательную позицию. Десятки триллионов рублей на вкладах находятся «на низком старте»: как только процентные ставки достигнут комфортного уровня, эти средства пойдут на рынок недвижимости.

😉 На Frank Mortgage Award 2025 обсудили:
🔵Главные вызовы и риски рынка.
🔵Рост доли просрочки и влияние банкротств физлиц.
🔵Сервис и ИИ: зачем банки инвестируют в технологии.
🔵Рефинансирование: готовы ли банки к новой волне и будет ли она?
🔵Рост цен на недвижимость и спрос на новостройки.

⏺ Подробный репортаж с прогнозами и комментариями представителей банков, застройщиков и агентств недвижимости — на сайте.

#FrankAwards
#Mortgage

В эпоху дуополии маркетплейсов селлеры ищут новые финансовые решения

⏺ Электронная коммерция стала самым динамично растущим сегментом розничной торговли с совокупным годовым темпом роста (CAGR) в 30,8% за последние пять лет. При этом 64% оборота всего рынка e-commerce приходится на две крупнейшие площадки.

🤘 Пользуясь своим положением, маркетплейсы ужесточают тарифную политику, что вынуждает продавцов активно искать способы оптимизации бизнес-процессов и повышения маржинальности.

⭐️ Новое исследование Frank RG «Банковские сервисы для e-commerce 2025» посвящено анализу запросов селлеров, ведущих бизнес на маркетплейсах и в собственных онлайн-магазинах.

Цель проекта — определить, какие именно банковские решения нужны бизнесу в условиях меняющегося рынка.

⏺В 2025 году противоречия между участниками рынка — продавцами, финансовыми институтами и ретейлерами — обострились. Эта поляризация, по нашим ожиданиям, станет катализатором изменений. В отчёте мы не только фиксируем проблемы, но и показываем, какие решения банки могут предложить клиентам из e-commerce в новых условиях⏺, — отметил Дмитрий Новоченко, старший проектный лидер Frank RG.

⏺ Подробнее о методологии исследования и ключевых результатах — на сайте

#FrankProducts #FrankSME

⭐️ ЦБ понизил ключевую ставку до 16%. НСПК запустила пилот нового платежного решения для небольших банков. Аналитическая и консалтинговая компания Frank RG завершила исследование «Банковские сервисы для e-commerce 2025». Годовая инфляция в России замедлилась до 6,08%. 74% российских компаний не имеют стратегии внедрения ИИ.

📆Эти и другие важные новости прошедшей недели по версии Frank RG читайте в «Итогах недели» на нашем сайте.

⏺Подписывайтесь на рассылку, чтобы не пропускать важных новостей.

#FrankDigest