💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 1 ноября 2024 года:

👉 Банк России не ждет проблем с маржой банков на фоне жесткой ДКП

👉 Для расчета инфляции могут начать использовать данные кассовой техники

👉 Алексей Можин после МВФ станет советником Эльвиры Набиуллиной

👉 Кредитный рейтинг россиян снижается из-за роста вероятности дефолтов

👉 Компании могут выплатить премии в декабре, чтобы избежать повышенного НДФЛ

👉 Райффайзенбанк запустил услугу по покупке наличных долларов в банкоматах

👉 Финразведка и ФПП обновляют список подозрительных операций с драгметаллами

👉 Владельцы более 200 ТЦ могут стать банкротами в 2025 году из-за роста ставок по кредитам

👉 Доходы мошенников-«мамонтов» сократились из-за сотрудничества Дурова с властями

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Армянский брокер Invia стал предоставлять доступ к казахстанской ITS россиянам с помощью алоровской Astras

👉 Мосбиржа внедряет механизм стабилизации цен на валютном рынке

👉 Минфин хочет разогнать кампанию по переводу пенсионных накоплений между фондами

👉 Совет директоров «Европлана» поддержал увеличение дивидендной рекомендации по итогам 9 месяцев

👉 «Рольф» перенесет IPO на год из-за высокой ставки ЦБ

👉 Киргизии может разместить дебютные евробонды в долларах

@frank_media @fm_invest

#digest

💳🚫Экспобанк остановил автокредитование

Высокие ставки по кредитам начали влиять на желание банков выдавать их населению. Одним из первых от части розничного бизнеса отказался Экспобанк. Он больше не выдает автокредиты, а такие продукты как кредитные карты могут оформить только его действующие клиенты: зарплатные клиенты или вкладчики, сообщили корреспонденту Frank Media в службе поддержки банка.

Банк уведомил автодилеров о том, что свернул автокредитование, знает один из его контрагентов.

Автокредиты были флагманским розничным продуктом Экспобанка. По итогам 2023 года он входил в топ-10 игроков по выдаче автокредитов и, как указывало весной 2024 года рейтинговое агентство «Эксперт РА», ставил «долгосрочную цель по закреплению в топ-7» на этом рынке.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧍‍♀️ Проценты по депозитам принесут вкладчикам 4 трлн рублей дохода в 2024 году

В 2024 году население России может заработать на процентах по вкладам порядка 3,8–4 трлн рублей, пишут «Известия». Причем, с учетом накопительных счетов эта сумма может достигнуть 6 трлн рублей.

Кто и как считал:

🍌По подсчетам главного экономиста Альфа-банка Наталии Орловой, по итогам 2024 года вкладчики заработают 3,8 трлн рублей.

🍋Управляющий директор рейтинговой службы НРА Сергей Гришунин, считает, что процентный доход населения от размещения денег на депозитах составит 3,85 трлн рублей. Относительно невысокие ставки начала года компенсировались высокими начиная с его середины, считает он.

🏃‍♂️ По мнению старшего директора по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Ивана Уклеина, за первое полугодие доход россиян от вкладов можно оценить в 1,5 трлн рублей, за второе — уже в 2,5 трлн, то есть в общей сложности граждане заработают 4 трлн. Еще порядка 2 трлн рублей граждане получат по накопительным счетам, добавляет он.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏃‍♂️ Приветственная ставка для вкладчиков на «Финуслугах» достигла 26% годовых

Новым клиентам маркетплейса «Финуслуги» площадка совместно с группой ТКБ предложила депозит под 26% годовых, следует из её сообщения (поступило в редакцию Frank Media). Это максимально возможная ставка по депозиту, которую может получить только новый клиент, разместивший через маркетплейс депозит в банке ТКБ лишь на 31 день на сумму от 300 тысяч до 1,5 млн рублей.

«Новая максимальная ставка на «Финуслугах» на 5 процентных пунктов (п.п.) выше ключевой ставки и на 6,34 п.п. выше средних максимальных ставок по депозитам в десяти крупнейших банках», — говорится в пресс-релизе. Площадка дает дополнительную премию к ставкам банков, однако размер итоговой выплаты может быть ограничен.

Уровень в 26% годовых — новая отметка для маркетинга даже в случае приветственной ставки. До сих пор ставки, выше 25% годовых предлагали банки только в виде комбинированных вкладов, например, с программой долгосрочных сбережений (ПДС). Такой вклад предлагает банк ВТБ, для открытия вклада необходимо внести взнос для участия в ПДС в 30 000 рублей. Госбанк сулит по такому вкладу сроком на 91 день доходность в 28% годовых, далее — 22% годовых. У Сбера ставка составляет 25% годовых и необходим взнос в ПДС на 50 000 рублей.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚙️ ФНС: механизм инвестиционного вычета будет дорабатываться по ходу практики

Федеральная налоговая служба (ФНС) пока не до конца понимает, как будет работать механизм федерального инвестиционного налогового вычета (ФИНВ), который вводится с 1 января 2025 года. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на замначальника управления налогообложения юрлиц Андрея Конькова, который выступал на Налоговом форуме Торгово-промышленной палаты (ТПП).

В частности, бизнес хотел прояснить механизм нормы о вычете для компаний, которые входят в одну группу с юрлицом, имеющим право на ФИНВ. Предприятия интересовались, можно ли «передать» вычет внутри группы компании, которая не вправе на него претендовать, например, как участник соглашения о защите капиталовложений. А также, можно ли поделить расходы между несколькими участниками группы для применения вычета.

Андрей Коньков ответил, что такие же вопросы есть и у самой ФНС. По его словам, механизм может дорабатываться, исходя из выявленных на практике проблем. Следующий, 2025 год, будет «экспериментальным», отметил он.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏦 МВФ: Ксения Юдаева стала исполнительным директором по России и Сирии

Бывший советник председателя Банка России Ксения Юдаева стала исполнительным директором Международного валютного фонда по России и Сирии, следует из списка директоров на сайте фонда.

Юдаева сменила на этом посту Алексея Можина, который в свою очередь получил должность советника председателя Центробанка.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔹 Суд отменил взыскание с Euroclear в пользу Транскапиталбанка 1,8 млрд рублей

Девятый арбитражный апелляционный суд в четверг, 31 октября, отменил взыскание более 1,8 млрд рублей с бельгийского Euroclear Bank в пользу Транскапиталбанка, следует из картотеки арбитражных дел.

Согласно судебным данным, 28 октября от иска отказался сам ТКБ, причины банк не указал. Суд принял отказ и прекратил производство по делу.

🔺 Отменить решение, принять отказ от иска, прекратить производство по делу», — говорится в информации на сайте суда.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔹🔹Райффайзенбанк и «Юникредит банк» остались в списке системно значимых

«Дочки» иностранных финансовых групп Райффайзенбанк (принадлежит австрийской Raiffeisen Bank International) и «Юникредит банк» (принадлежит итальянской UniCredit) остались в обновленном списке системно значимых кредитных организаций, следует из сообщения Банка России

ЦБ утвердил новый перечень системно значимых кредитных организаций, который остался неизменным (до этого последний раз он обновлялся в 2021 году). В этот список, как и прежде, вошли:

🔵 «Юникредит банк»;
🔵 Газпромбанк (ГПБ);
🔵 Совкомбанк;
🔵 ВТБ;
🔵 Альфа-банк;
🔵 Сбербанк;
🔵 Московский кредитный банк (МКБ);
🔵 Банк «ФК Открытие»;
🔵 Росбанк;
🔵 Т-банк;
🔵 Промсвязьбанк (ПСБ);
🔵 Райффайзенбанк;
🔵 Россельхозбанк (РСХБ).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📋 Акционеры Росбанка и Т-банка приняли решение об объединении банков

Акционеры Росбанка проголосовали за то, чтобы он стал филиалом Т-банка. Такое же решение приняли и акционеры Т-банка. В сообщениях говорится, что Т-банк в срок не позднее трех рабочих дней должен будет направить в ЦБ уведомление о начале процедуры реорганизации.

Акционеры Т-банка в рамках присоединения Росбанка также приняли решение увеличить его уставный капитал на 300 млн акций путем конвертации акций Росбанка в акции Т-банка. Коэффициент конвертации таков: 5,88 обыкновенных акций Росбанка номинальной стоимостью 10 рублей каждая конвертируются в 1 акцию Т-банка номинальной стоимостью 10 рублей каждая. Размер допэмиссии Т-банка в номинальном объеме составит 3 млрд рублей. Размер уставного капитала Т-банка после объединения не превысит 9,77 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 2 ноября 2024 года:

👉 Экспобанк остановил автокредитование

👉 Приветственная ставка для вкладчиков на «Финуслугах» достигла 26% годовых

👉 Проценты по депозитам принесут вкладчикам 4 трлн рублей дохода в 2024 году

👉 Райффайзенбанк и «Юникредит банк» остались в списке системно значимых

👉 Акционеры Росбанка и Т-банка приняли решение об объединении банков

👉 Суд отменил взыскание с Euroclear в пользу Транскапиталбанка 1,8 млрд рублей

👉 ФНС: механизм инвестиционного вычета будет дорабатываться по ходу практики

👉 МВФ: Ксения Юдаева стала исполнительным директором по России и Сирии

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉Оборот торгов на денежном рынке Мосбиржи в октябре достиг рекорда

👉 Фонды денежного рынка второй месяц привлекают рекордные средства

👉 Квалифицированным инвесторам добавят «гибких» требований

👉 Российские бенефициары ЭЗО смогут получать дивиденды напрямую от «дочек» с ИХК в капитале

👉 «Русал» добавил Владимиру Потанину обвинения за сделки с использованием ЦФА

@frank_media @fm_invest

#digest

🖥 Доля утечек персональных данных в финсекторе по вине сотрудников не снижается

Доля утечек данных, к которым имели отношение инсайдеры, в финансовом секторе с небольшими вариациями сохраняется. По итогам девяти месяцев 2024 года этот показатель составил 31%, в 2023 году он был на уровне 34%, а в 2022 году — 28%, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на данные системного интегратора «Информзащита». 

В ГК «Солар» также подтверждают, что инсайдеры являются одной из основной причиной утечек данных именно из финансовых организаций. В целом банки находятся в топ-3 по объемам утекших данных. Однако, по оценке InfoWatch, за первое полугодие 2024 года число утечек в финансовых организациях сократилось на  62% относительно аналогичного периода прошлого года, а число утекших записей персональных данных составило 49,5 млн штук. За девять месяцев 2024 года произошло около 500 случаев утечек данных в финансовом секторе.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧳 Третий квартал стал рекордным за последние годы по объему сделок M&A в России

Их было совершено на $12,5 млрд, однако более половины этого результата обеспечили всего две крупные сделки, но зато на более чем $1 млрд, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на обзор агентства AK&M.

Это продажа контроля в холдинге Acronis с российскими бенефициарами шведскому фонду под управлением EQT Partners за $4 млрд и покупка ВТБ «Первой грузовой компании» за $2,74 млрд. На эти сделки пришлось 54% от общего объема за отчетный квартал.

В то же время за отчетный период количество сделок оказалось минимальным за последние четыре года — всего 104. Одновременно снизилась в годовом сравнении и средняя сумма сделок — на 6,5%, до $56,4 млн.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👮‍♂️ Объем долгов россиян на взыскании у приставов вырос на треть

За девять месяцев 2024 года в России было возбуждено 10,9 млн исполнительных производств о взыскании с граждан долгов по кредитам и займам на 1,44 трлн рублей, пишет РБК со ссылкой на статистику Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года число таких дел выросло на 11,6%, а сумма неисполненных обязательств — более чем на треть или на 34,2%. Объем задолженности, на которую за январь-сентябрь было обращено взыскание, уже превысил результат за весь прошлый год (1,41 трлн рублей).

Чаще всего банки продают долги россиян по необеспеченным кредитам: в 2023 году на эти ссуды пришлось 65% всего объема цессионных сделок с коллекторами.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🛒 Инвестгруппа Inweasta купит «ППФ Страхование жизни» до конца года

Инвестгруппа Inweasta выкупает часть российского страхового бизнеса чешской PPF Group — до конца года компания намерена приобрести 100% «ППФ Страхование жизни», пишет журнал «Компания» со ссылкой на основателя инвестгруппы Андрея Елинсона. Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций и Банк России уже согласовали эту сделку.

🔺 Завершить ее юридическое оформление планируем до конца ноября 2024 года, — указал Андрей Елинсон. — Мы защитили в Центробанке стратегию развития компании, разработанную совместно с менеджментом. Она предусматривает сохранение численности сотрудников, увеличение рентабельности и развитие продуктовой линейки».

Inweasta не планирует продавать «ППФ Страхование жизни» или создавать совместные предприятия с другими участниками рынка. Менеджмент «ППФ Страхование жизни», в том числе глава Совета директоров Вит Седлачек, продолжат работу в компании. В начале 2025 года в связи со сменой акционера компания сменит название.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💰 Минфин в ноябре нарастит ежедневный объем покупки валюты на треть

Минфин России в период с 7 ноября по 5 декабря 2024 года планирует направить на покупку иностранной валюты и золота 87,5 млрд рублей. Ежедневный объем операций составит эквивалент 4,2 млрд рублей. Для сравнения: месяцем ранее ежедневный объем операций составлял 3,1 млрд рублей, еще ранее, в сентябре — 8,2 млрд рублей. 

Минфин ожидает дополнительные нефтегазовые доходы федерального бюджета в размере 105,1 млрд рублей. Отклонение фактически полученных нефтегазовых доходов от ожидаемого месячного объема по итогам октября составило минус 17,6 млрд рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔈Last call! Приглашаем на митап "Маржинальность автокредитования в период высоких ставок и новых ограничений".

🖥Уже завтра, 6 ноября в 10.00, аналитическая компания Frank RG представит результаты совместного исследования Frank RG и АВТОСТАТ «Автокредитование и финансовые сервисы 2024».

⭐️ На митапе обсудим с экспертами такие темы, как:

⏺Постзалоговые автокредиты: плюсы и минусы новой «серебряной пули» для рынка
⏺Новое регулирование: ПДН-надбавки и усиление внимания со стороны ЦБ
⏺Сегмент с пробегом: как сделать автокредит доступнее
⏺Неофициальные дилеры: актуальность работы в сегменте и подводные камни
⏺Субсидируемые программы: бюджет автопроизводителей в период высоких процентных ставок
⏺Авто на маркетплейсе: перспективы продаж и кредитования

🔖 Бесплатное участие для банков, промокод можно запросить у Екатерины Дорфман: dorfman@frankrg.com

⏺Подробная программа и обязательная регистрация по ссылке

#FrankRG

📱В офисах Сбербанка в Москве был зафиксирован технический сбой

В московских офисах Сбербанка был зафиксирован технический сбой, в ходе которого обслуживание клиентов было приостановлено, сообщает ТАСС.

«Более часа во всех московских офисах «Сбера» наблюдается массовый технический сбой, обслуживание клиентов банка временно приостановлено», — заявил один из сотрудников банка. При этом работник офиса, находящего на Северо-Западе Москвы, заявил, что оказание большинства услуг недоступно по техническим причинам.

В пресс-службе Сбербанка заверили, что массового сбоя в московских офисах не было. "У ряда клиентов могли возникнуть кратковременные сложности с проведением операций выдачи карт в некоторых офисах. На текущий момент офисы работают в штатном режиме", — говорится в ответе на запрос Frank Media.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇰🇬 Из России в Кыргызстан за три квартала поступило $2,1 млрд переводов физлиц

Объем переводов денежных средств физлиц из России в Кыргызстан за девять месяцев 2024 года составил $2,1 млрд, что на 16,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Таким образом, показатель этого года близок к рекордным объемам 2022 года – тогда из России в Кыргызстан за три квартала было переведено $2,2 млрд.

В третьем квартале из РФ в Республику было переведено $734,5 млн против $555,2 млн за аналогичный период 2023 года и $851,7 млн – 2022 года.

Россия традиционно занимает первое место по поступлению в Кыргызстан денежных переводов физлиц. За тир квартала этого года на нее пришлось 93,3% от общего объема таких поступлений.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💍 Переоценка золота и валюты принесла ФНБ 357 млрд рублей в октябре

За октябрь рост ликвидных активов Фонда национального благосостояния (средства на счетах в Банке России) составил 3,6%, их объем увеличился до 5,44 трлн рублей или $56,1 млрд, следует сообщения Минфина.

На 1 ноября 2024 года объем ФНБ составил 12,7 трлн рублей или 6,6% ВВП.

В частности, за месяц на 37% выросли остатки средств на счетах в иностранной валюте и в золоте в Банке России, до 1,03 трлн рублей, из которых 224,2 млрд рублей — в иностранной валюте, а 811,2 млрд рублей — в золоте. Всего на переоценке валюты и золота ФНБ мог получить 357,4 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️ЦБ сократит кредитование банков под залог нерыночных активов

Центробанк с 6 ноября 2024 года намерен предоставлять финансирование банкам под залог кредитных требований только по внутридневным кредитам, кредитам «овернайт» и кредитам дополнительного механизма.

🔺 Эта мера направлена на снижение стимулов кредитных организаций к использованию операций денежно-кредитной политики для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности», — говорится в сообщении регулятора.

Общий объем заимствований банков у ЦБ к октябрю достиг рекордных 6,3 трлн рублей, только за сентябрь банки заняли у ЦБ для выполнения НКЛ 1,3 трлн рублей, раскрывал ранее регулятор.

Требования, попавшие в пул до 6 ноября 2024 года и соответствующие новым критериям, продолжат приниматься в обеспечение кредитов основного механизма, однако кредитные организации не смогут увеличить их стоимость, уточняется в нем.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media