👣Выходец из Сбера Максим Полетаев покинул набсовет Национального банка Узбекистана

Максим Полетаев покинул наблюдательный совет Национального банка Узбекистана, следует из материалов банка. Он входил в совет с марта 2023 года как независимый кандидат. В состав совета вместо него вошел бизнесмен Абдуазиз Муминов.

Полетаев подтвердил Frank Media уход из совета, сославшись на плановую ротацию и желание сконцентрироваться на собственных проектах.

Полетаев — выходец из Сбербанка, где начиная с 2013 года пять лет проработал первым заместителем Германа Грефа. В этом статусе он курировал работу блоков госбанка: «Территориальное развитие», «Розничный бизнес», «Корпоративный бизнес», «CIB» и «Управление благосостоянием».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📛 ЦБ запретил перевод денег и ценных бумаг другим лицам в рамках счетов типа «С»

ЦБ запретил перевод денег между счетами типа «С», принадлежащих разным лицам. Кроме того, теперь нельзя передавать учитываемые в контуре «С» (то есть находящихся на счетах депо типа «С») ценные бумаги другим лицам, следует из принятых регулятором изменений в решение совета директоров Банка России.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

Размер пожертвований в 2023 году увеличили 56% опрошенных филантропов, среди состоятельных клиентов банков их доля составила 71%

Такой вывод следует из опубликованного исследования «Профессиональная благотворительность в России 2023», проведенного Frank RG и Sber Private Banking.

⏺В России средства, направленные на благотворительность и корпоративную социальную ответственность, по оценке Frank RG, в 2022 году составили 405 млрд руб., из которых пожертвования частных лиц — это 89-120 млрд рублей. Около 26% всех пожертвований частных лиц составляют пожертвования HNWI-благотворителей с капиталом от $1 млн.

⏺Подавляющее большинство опрошенных подходят к вопросу благотворительности системно — 45% респондентов сообщили, что совершают пожертвования не менее 3 раз в месяц, еще 30% — один раз в месяц.

⏺Наиболее популярным направлением пожертвований участники опроса назвали помощь социально уязвимым группам населения. Треть пожертвований в данной категории – это помощь детям, преимущественно – оплата лечения и иной медицинской помощи.

⏺Еще один тренд 2023 года – ощутимый рост пожертвований на восстановление территорий после чрезвычайных ситуаций. Среди обычных граждан он составил с 8,2 до 21,2%, у состоятельных филантропов – с 15 до 23%.

🚩 Подробнее о результатах исследования читайте здесь

#FrankRG

💸 В 2023 году оборот криптовалют у россиян мог составить почти 5 трлн рублей

В 2023 году потоки биткоинов и эфиров на крупнейших криптобиржах, потенциально приходящиеся на россиян, достигли 4,78 трлн рублей. Такие данные со ссылкой на сервис блокчейн-аналитики «Прозрачный блокчейн», созданный Росфинмониторингом, приводятся в годовом отчете ЦБ за 2023 год.

В документе также отмечается, что результаты мониторинга регулятора указывают на «нарастание в 2023 году объемов высокорисковых эквайринговых и P2P-операций по счетам физических лиц, обеспечивающих расчеты теневого бизнеса с российскими гражданами и по сделкам с криптовалютой».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🚚 Российские лизинговые компании за девять месяцев 2023 года заработали 40,1 млрд рублей

Лизинговые компании по итогам трех кварталов прошлого года заработали 40,1 млрд рублей, следует из данных Банка России, полученных в результате анкетирования ЛК. В 2022 году эти ЛК получили убыток в размере 110,1 млрд рублей, а в 2021 году - прибыль на уровне 64,1 млрд рублей.

🔺 Как пишут аналитики ЦБ, «реализация отложенного спроса и подорожание предметов лизинга привели к ускоренному росту лизингового портфеля» - на 30 сентября прошлого года на 52,3%: «В результате ускоренного роста лизингового бизнеса и падения его рентабельности произошло снижение соотношения собственных средств и лизингового портфеля на 1 п.п., до 5,1%».

Банк России отмечает важность лизинговой отрасли для финансовой системы страны: «На конец 2023 года на задолженность ЛК перед кредитными организациями приходилось не менее 4,4 трлн рублей, или 6% кредитов корпоративного сектора».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🖌 В 2023 году банки реструктурировали 454 млрд рублей розничных кредитов

Объем реструктурированных розничных кредитов в 2023 году составил 454 млрд рублей или 1,3% розничного портфеля, следует из годового отчета Банка России. ЦБ отметил спрос на реструктуризацию таких кредитов.

За прошлый год стоимость риска по розничному портфелю уменьшилась до 1,7%, хотя в 2022 году она составляла 2,4%. Результат 2023 года был ниже среднего исторического уровня. А доля проблемных кредитов снизилась с 8,4 до 7,3% за счет «благоприятного макроэкономического фона и роста портфеля». Доля проблемных корпоративных кредитов также уменьшилась с 6,5 до 5,2% за прошлый год.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⭐️ Прибыль Газпромбанка в 2023 году выросла в 20 раз

Газпромбанк (ГПБ) за весь 2023 год получил 178,9 млрд рублей чистой прибыли по РСБУ против 9,1 млрд рублей прибыли в 2022 году, следует из его отчетности. Основную прибыль — 114,6 млрд рублей — банк заработал в первом полугодии 2023 года. В четвертом квартале банк и вовсе показал убыток примерно в 500 млн рублей.

Банку удалось показать рекордную прибыль благодаря снижению, а местами и расформированию резервов на возможные кредитные убытки — в 2023 году они составили символические 1,3 млрд рублей, хотя в прошлом году были на уровне 111,9 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 29 марта 2024 года:

👉 Банк России в 2023 году получил 140,4 млрд рублей прибыли

👉 В 2023 году банки реструктурировали 454 млрд рублей розничных кредитов

👉 ЦБ: за 2023 год объемы подозрительных операций сократились на 12%

👉 Российские лизинговые компании за девять месяцев 2023 года заработали 40,1 млрд рублей

👉 ЦБ введет повышенные резервы для ипотеки, выданной без использования эскроу-счетов

👉 В 2023 году оборот криптовалют у россиян мог составить почти 5 трлн рублей

👉 Прибыль Газпромбанка в 2023 году выросла в 20

👉 Регулятор продлил еще на 6 месяцев – до 30 сентября 2024 года - ограничения на перевод средств за рубеж

👉 Казахстан заместит российские банки китайскими, корейскими и турецкими

👉 Выходец из Сбера Максим Полетаев покинул набсовет Национального банка Узбекистана

👉 Минфин установит срок возврата средств, вложенных в международные проекты

👉 ВТБ с 1 мая вернет прямое начисление кешбэка в рублях

👉 Клиенты жалуются на сбой в приложении Райффайзенбанка при попытке cовершить перевод средств

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Минпромторг запустил принудительную редомициляцию X5 Retail Group

👉 ЦБ запретил перевод денег и ценных бумаг другим лицам в рамках счетов типа «С»

👉 «Европлан» провел IPO по 875 рублей за акцию

👉 СПБ биржа сократила чистый убыток за 2023 год более чем втрое

👉 Шесть российских НПФ вынуждены были заплатить windfall tax

👉 Минфин планирует во втором квартале разместить ОФЗ на 1 трлн рублей

👉 МФК «Займер» может провести IPO в апреле 2024 года

👉 ЦБ еще на полгода ограничил переводы нерезидентов за рубеж с брокерских счетов

👉 Мосбиржа допустит замещающие облигации к вечерним торгам 

👉 Инвесторы пожаловались на «Лукойл» в ЦБ за нераскрытие финансовых результатов за 2022 год

@frank_media @fm_invest

#digest

💳 Доля Сбербанка в выдаче ипотеки в феврале упала ниже 50%

В феврале 2023 года доля Сбербанка в общем объеме выданных ипотечных кредитов снизилась на 8,5 процентных пунктов (п.п.), до 46,3%, следует из ежемесячного обзора рынка ипотеки аналитиков Frank RG. Этот показатель госбанка снижается второй месяц подряд.

В структуре выдач ипотеки у Сбера в феврале на новостройки приходилось лишь 14,7% — показатель за месяц сократился на 9,6 п.п.

Согласно данным «Дoм.pф», в марте Сбербанк также сократил свою долю на рынке льготного ипотечного кредитования с 44% в январе до рекордно низких 33%, писал ранее РБК.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📊 Выручка кредитных рейтинговых агентств в России выросла за 2023 год на 15% за счет роста клиентов 

Выручка четырех российских кредитных рейтинговых агентств (КРА) в 2023 году выросла на 15,5% по сравнению с показателем годом ранее, до почти 1,5 млрд рублей, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на отчеты прозрачности агентств.

Лидером, как и готом ранее, стало рейтинговое агентство «Эксперт РА» (за год выручка выросла на 7%, до 695,6 млн рублей). На втором месте — АКРА (рост выручки на 16%, до 629,6 млн рублей). На третьем — НКР (выручка выросла на 58%, до 107,2 млн рублей), на четвертом — НРА (получило 65,7 млн рублей выручки, что на 63 больше, чем в 2022 году%).

Большинство опрошенных рейтинговых агентств рост выручки связывают с увеличением клиентской базы. На конец 2023 года клиентами агентств были 1027 рейтингуемых лиц, их число выросло на 36%, следует из данных ЦБ. При этом один эмитент может быть клиентом сразу двух и более агентств. На начало 2024 года 151 лицо имело кредитные рейтинги одновременно двух агентств, 20 лиц — трех агентств и одно — всех четырех. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧘‍♀️ ФНС: число россиян с банковскими счетами за границей выросло на 70% за 2023 год

Федеральная налоговая служба (ФНС) на конец 2023 года официально зафиксировала 539,1 тысяч россиян, которые имели счета в иностранных банках за рубежом, что на 70% больше, чем годом ранее, пишет РБК со ссылкой на данные службы.

В рамках автообмена налоговой информацией в 2023 году ФНС получила данные о 1,8 млн зарубежных счетов российских налоговых резидентов. Число таких счетов возросло в 2,6 раза (в презентации год, взятый за базу сравнения, не уточняется, но по умолчанию — предыдущий год). 

Таким образом, на одного налогового резидента России, имеющего зарубежные счета, приходилось в среднем по 3,4 финансового счета за границей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🌮Российские коллекторы и МФО выходят на рынок Мексики 

Онлайн площадка для продажи и покупки долгов физлиц Debex (уже работает в Аргентине и Чили), коллекторское агентство «Право онлайн» и микрофинансовая организация (МФО) «Е-Капуста» вышли на рынок Мексики, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на представителей компаний.

Планы по выходу в латиноамериканский регион были и у МФО “Джой Мани”. Несколько компаний с российскими корнями уже работают в Мексике — ID Finance, Lime Credit, Kreditech.

Объем рынка микрозаймов в Латинской Америке по итогам 2023 года составил $33,9 млрд. Ожидается, что к 2032 году при среднегодовыми темпами роста в 3,9% он достигнет $47,9 млрд.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🖊Совкомбанк получил одобрение регуляторов на покупку «Хоум банка»  

Совкомбанк получил разрешение Банка России на приобретение «Хоум банка», говорится в сообщении Совкомбанка. Ранее уже было получено соответствующее разрешение от ФАС.

«Хоум банк» будет консолидирован в отчетности МСФО Совкомбанка за первый квартал 2024 года, которую Совкомбанк планирует опубликовать в мае 2024 года. При этом технически сделка будет закрыта после регистрации дополнительной эмиссии для оплаты покупки «Хоум банка». 

Совкомбанк официально объявил о планах купить «Хоум банк» в середине февраля 2024 года. Сделка будет проходить в два этапа.

🔵Сначала Совкомбанк купит 51% акций «Хоум банка». Эта покупка будет осуществлена за счет эмиссии новых акций покупателя в размере 5% от его уставного капитала. При этом выпущенные акции перейдут непосредственно акционерам «Хоум банка» без вывода их на биржу.

🔵Второй этап будет включать в себя приобретение остальных 49% акций «Хоум банка» — оплачена эта доля будет денежными средствами в рассрочку в течение 2024-2025 годов. Для привлечения средств на этот этап SPO Совкомбанк проводить не собирается, рассчитывает, что ему хватит собственного капитала, отмечали в банке.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧿Банки и МФО хотят обязать использовать «охлаждающие фразы» в рекламе

ФАС совместно с Ассоциацией банков России (АБР) и Ассоциацией коммуникационных агентств России (АКАР) разработали поправки в закон «О рекламе», обязывающие все организации, которые предоставляют кредиты или займы, использовать в рекламе кредитов «охлаждающие фразы», чтобы побудить потенциальных клиентов оценивать свои финансовые возможности и риски, пишут «Ведомости» со ссылкой на представителей организаций.

Законопроект предлагает внести изменения в способ информирования потребителей о рисках кредитов и займов. Согласно предложенным поправкам, любая реклама финансовых продуктов должна содержать фразу: «Оценивайте свои финансовые возможности и риски». При наличии условий, влияющих на показатель полной стоимости кредита (ПСК), рекламодатели смогут указывать ссылку на раздел интернет-ресурса, где содержится подробный перечень всех условий, а также вторую охлаждающую фразу – «изучите все условия кредита/займа».

Представитель ФАС счел, что действующая редакция закона «О рекламе» не позволяет финансовым организациям сделать рекламу услуг понятной для потребителя. Нынешние требования обязуют указывать в дисклеймерах слишком большой объем информации, поэтому рекламодатели используют мелкий шрифт.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Сбербанк реформирует программу лояльности

Сбербанк реформирует программу лояльности «СберСпасибо», отменяя все условия, уровни и ограничения, которые ранее влияли на размер получаемого бонусного кешбэка, следует из пресс-релиза банка.

Как пояснили в службе поддержки «Сбера», начиная с 8 апреля 2024 года, банк будет отказываться от четырех уровней привилегий, которые были введены ранее и от которых зависел размер начисляемого кешбэка в бонусах (речь идет про категории «Спасибо», «Большое Спасибо», «Огромное Спасибо» и «Больше, чем Спасибо»).

Как и ранее кешбэк будет начисляться бонусами «Спасибо». Все клиенты (кроме детской программы, пакета услуг «Первый» и Private Banking) для получения начисления бонусов теперь будут выбирать категории в личном кабинете «СберСпасибо» или в приложении «Сбербанк Онлайн».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏦 ЦБ удивила сильная динамика потребительской активности в начале 2024 года

Совет директоров ЦБ удивила «сильная, незамедляющаяся динамика потребительской активности» в начале этого года, а также сохраняющиеся высокие темпы роста необеспеченного потребительского кредитования, следует из опубликованного регулятором в понедельник, 1 апреля резюме обсуждения ключевой ставки.

🔺 Оперативные данные свидетельствуют о росте расходов россиян почти по всем категориям…» - говорится в резюме. Опросы свидетельствуют, что индекс потребительских настроений находится на максимуме, также растет склонность к совершению крупных покупок.

Другой неожиданностью стали сохранившиеся высокие темы роста потребительского кредитования. Участники дискуссии по ставке также связали его с ростом доходов, а также с улучшением потребительских настроений.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔔 На российском рынке IPO привычной стала «мерцающая аллокация»

Как минимум в трех недавно прошедших российских IPO простые частные инвесторы получили среднюю аллокацию, не превышающую 5%, рассказали Frank Media несколько организаторов IPO.

В прошлую пятницу, 29 марта, прошло публичное размещение на Мосбирже акций лизинговой компании «Европлан». Решивший купить акции ЛК на IPO средний инвестор получил всего порядка 4,4% от объема поданной им заявки, да и то, если таковая превышала порог в 100 000 рублей, иначе он рисковал остаться максимум с пятью бумагами в руках, честно признались в «Европлане».

И это еще не самая плохая ситуация: на IPO ГК «Астра» (сентябрь 2023 года) и компании «Диасофт» (февраль 2024 года) средняя аллокация для частного инвестора составляла менее 3%, утверждают несколько инвестиционных банкиров. На этих двух размещениях инвесторы были крайне раздосадованы полученной долей от их заявок. Не удовлетворила частных инвесторам и аллокация на IPO «Европлана».

Почему «частнику» достается так мало акций🖊

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 1 апреля 2024 года:

👉 Сбербанк реформирует программу лояльности

👉 ФНС: число россиян с банковскими счетами за границей выросло на 70% за 2023 год

👉 ЦБ удивила сильная динамика потребительской активности в начале 2024 года

👉 Совкомбанк получил одобрение регуляторов на покупку «Хоум банка»

👉 Банки и МФО хотят обязать использовать «охлаждающие фразы» в рекламе

👉 Российские коллекторы и МФО выходят на рынок Мексики

👉 Выручка кредитных рейтинговых агентств в России выросла за 2023 год на 15% за счет роста клиентов

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 На российском рынке IPO привычной стала «мерцающая аллокация»

👉 Мосбиржа с 5 апреля приостанавливает торги расписками X5

👉 Мосбиржа с 15 мая допустит к торгам акции МКПАО «Яндекс»

👉 Доля торгов валютами «дружественных» стран, помимо юаня, опустилась до минимума с декабря 2022 года

👉 Первые выпущенные индивидуальным предпринимателем ЦФА обеспечены гаражом

👉 Совет директоров МФК «Займер» 1 апреля обсудит проведение листинга акций

@frank_media @fm_invest

#digest

👇 Эксперт РА: Темпы роста кредитного портфеля МСБ замедлятся в 2024 году до 20%

Кредитование малого и среднего бизнеса — один из наиболее активно растущих сегментов кредитования на банковском рынке в последнее время — в этом году замедлится, но не так значительно, как многие другие сегменты: темпы роста банковского кредитного портфеля МСБ составят 20%, полагают аналитики рейтингового агентства «Эксперт РА».

Спрос на кредиты со стороны МСБ в 2024 году останется высоким. Однако, во-первых, в этом году постепенно сходит на нет эффект низкой базы. А во-вторых, вероятно «умеренное ужесточение банками условий выдачи в этом сегменте»

Темпы роста кредитования крупного бизнеса в 2024 году снизятся значительнее, чем таковые в сегменте МСБ, — до 13-15%, считают аналитики агентства. Сохраняющийся дефицит госбюджета может привести к сокращению софинансирования государством новых проектов. Другими рисками для крупного бизнеса и его кредиторов остаются угрозы срывов в цепочках поставок ВЭД.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🛸 Кабмин предлагает наказывать за утечки биометрических данных

Правительство предлагает включить в законопроект об усилении ответственности за утечку персональных данных и биометрические данные, пишут «Интерфакс» и «Известия» со ссылкой на источники. В действующей редакции законопроект не предусматривает оборотных штрафов за утечку биометрических данных, но в настоящее время Минюст совместно с Минцифры и другими заинтересованными ведомствами работает над поправками к законопроекту по этому поводу, отмечает собеседник агентства.

В целом кабмин поддержал законопроект, ужесточающий наказания за утечки персональных данных, но на условиях его доработки, говорит источник «Известий» в правительстве. Однако в отзыве правительства также уточняется, что предлагаемые законопроектом размеры штрафов за утечку персональных данных нуждаются в уточнении на предмет соразмерности и возможности исполнения такого наказания лицами, привлеченными к административной ответственности.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media