«Райффайзен» сокращает объём платежей НСПК и ухудшает условия для клиентов. Банк будет брать комиссию за внесение наличных через сторонние банкоматы на дебетовые карты «Мир».
Без комиссии и ограничений можно пополнять карты «Райффайзен Банка» через банкоматы партнёров:
• «Открытие»
• «Росбанк»
• МКБ
• «Газпромбанк»
• «ЮниКредит Банк»
• «Уралсиб»
• РСХБ
• «Энерготрансбанк»
Лимит бесплатного пополнения через другие банкоматы — 300 тыс. рублей, потом +1,5% от суммы.
Без комиссии и ограничений можно пополнять карты «Райффайзен Банка» через банкоматы партнёров:
• «Открытие»
• «Росбанк»
• МКБ
• «Газпромбанк»
• «ЮниКредит Банк»
• «Уралсиб»
• РСХБ
• «Энерготрансбанк»
Лимит бесплатного пополнения через другие банкоматы — 300 тыс. рублей, потом +1,5% от суммы.
Замороженные за рубежом активы российских инвесторов начали пропадать. Deutsche Bank сообщил, что выявил недостачу акций, обеспечивающих депозитарные расписки, выпущенные до февраля 2022 года.
Речь о ценных бумагах «Аэрофлота», ЛСР, «Мечел» и НЛМК.
Это прецедент — чтобы крупный зарубежный банк объявил, что больше не может гарантировать своим клиентам доступ к принадлежащим им российским активам. Но такие же проблемы могут быть у JPMorgan & Chase, Citigroup и BNY Mellon, которые выступают в качестве банков-депозитариев.
Deutsche Bank ссылается на автоматическую конвертацию депозитарных расписок во внутренние акции, которая была проведена без его участия или надзора.
Речь о ценных бумагах «Аэрофлота», ЛСР, «Мечел» и НЛМК.
Это прецедент — чтобы крупный зарубежный банк объявил, что больше не может гарантировать своим клиентам доступ к принадлежащим им российским активам. Но такие же проблемы могут быть у JPMorgan & Chase, Citigroup и BNY Mellon, которые выступают в качестве банков-депозитариев.
Deutsche Bank ссылается на автоматическую конвертацию депозитарных расписок во внутренние акции, которая была проведена без его участия или надзора.
Европейский инвестиционный банк открывает новую эру цифровых финансовых активов. Он выпустил первую цифровую зеленую облигацию на блокчейн-платформе, разработанной двумя банковскими гигантами, SEB и Credit Agricole.
Цифровое кредитование проектов, связанных с климатом, будет более эффективным, безопасным и прозрачным.
Облигации на 1 млрд шведских крон, или $92,7 млн, дадут институциональным инвесторам доходность 3,638% за два года.
Платформа so|bond запустилась в апреле. Кроме основной функциональности по выпуску цифровых облигаций в ней предусмотрена система вознаграждений, которая должна стимулировать аффилированные банки сокращать свой углеродный след.
Цифровое кредитование проектов, связанных с климатом, будет более эффективным, безопасным и прозрачным.
Облигации на 1 млрд шведских крон, или $92,7 млн, дадут институциональным инвесторам доходность 3,638% за два года.
Платформа so|bond запустилась в апреле. Кроме основной функциональности по выпуску цифровых облигаций в ней предусмотрена система вознаграждений, которая должна стимулировать аффилированные банки сокращать свой углеродный след.
С торгами дружественными валютами всё непросто — в частности, с дирхамом ОАЭ. Мосбирже сложно найти контрагента и пройти комплаенс Абу-Даби в отношении финансовых компаний.
Ранее расчеты строились через МТС-Банк, который в марте лишился лицензии в ОАЭ.
Время ещё есть, запуск запланирован в ближайшие два-три месяца. Надежду вселяют успехи отдельных профучастников, которые самостоятельно налаживают связи с арабскими контрагентами и строят расчётную инфраструктуру для международных платежей.
Ранее расчеты строились через МТС-Банк, который в марте лишился лицензии в ОАЭ.
Время ещё есть, запуск запланирован в ближайшие два-три месяца. Надежду вселяют успехи отдельных профучастников, которые самостоятельно налаживают связи с арабскими контрагентами и строят расчётную инфраструктуру для международных платежей.
Forwarded from Газпромбанк
Банк занял 4-е место в рейтинге финансовых организаций, которые занимаются развитием ИИ в России.
Для рейтинга, который был подготовлен компанией Билайн в партнерстве с Brand Analytics, была создана нейросеть, обученная на данных из открытых источников. Всего в список попали 248 компаний. Нейросеть проанализировала около 500 тысяч материалов - это публикации в СМИ и телеграм-каналах, посвященные теме искусственного интеллекта.
Газпромбанк активно развивает технологии искусственного интеллекта. Сейчас все, что связано со скорингом, предиктивной аналитикой, борьбой с мошенничеством - функционирует с применением ИИ. Мы не только используем классические модели, но активно создаем собственные алгоритмы для ИИ, у нас очень сильная команда и обширные компетенции в этой области.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Ведомости
Газпромбанк выяснил уровень доверия граждан к ИИ при работе с финансами
Более половины жителей России (58%) готовы использовать технологии на основе искусственного интеллекта при управлении финансами, сообщает пресс-служба Газпромбанка со ссылкой на результаты собственного исследования.
После ряда проблем в Америке, Канаде и Европе, Binance переключается на страны Персидского залива. Биржа считает ОАЭ «ключевым центром» для криптоиндустрии и своего бизнеса. Такой же стратегии придерживается Coinbase.
Высшее руководство страны заинтересовано в развитии Web3 и финансовых технологий в целом, ОАЭ успешно привлекает инвесторов и IT-специалистов со всего мира.
Почти 30% населения страны владеет криптовалютами (данные World of Statistics), это в два раза больше, чем в США, и в шесть раз — чем в России.
Высшее руководство страны заинтересовано в развитии Web3 и финансовых технологий в целом, ОАЭ успешно привлекает инвесторов и IT-специалистов со всего мира.
Почти 30% населения страны владеет криптовалютами (данные World of Statistics), это в два раза больше, чем в США, и в шесть раз — чем в России.
⚡️ЦБ возвращается к публикации отчетности банков — за исключением чувствительных сведений.
Опубликованы:
• Данные оборотной ведомости
• Расчёт капитала
• Обязательные нормативы банков за май 2023
В июле появятся квартальные отчёты о финансовых результатах банков и групп.
Публикация была приостановлена в прошлом году в связи с санкционными рисками.
Опубликованы:
• Данные оборотной ведомости
• Расчёт капитала
• Обязательные нормативы банков за май 2023
В июле появятся квартальные отчёты о финансовых результатах банков и групп.
Публикация была приостановлена в прошлом году в связи с санкционными рисками.
В Индонезии взлетает финтех, который даёт любому онлайн-бизнесу технологическую инфраструктуру для финансирования покупок на основе встроенных финансов.
Finfra — это white-label решение для запуска и масштабирования кредитных услуг. Без него бизнесу нужно потратить миллионы долларов на развитие необходимых технологий и инфраструктуры, и до пяти лет — на приобретение лицензий. Используя API Finfra, процесс занимает несколько недель.
Решение подходит для продавцов товаров и услуг в любой отрасли. Интегрируя Finfra, бизнес может предложить клиентам доступный кредит на покупку и повысить средний чек, не беря на себя слишком большие риски. Аналитика портфеля даёт понимание, кто берёт кредиты и насколько успешно возвращает.
Борьба регуляторов разных стран с закредитованностью людей и BNPL-сервисами не мешает Finfra привлекать инвестиции. В новом раунде стартап получил $1 млн: для Индонезии доступные кредиты — актуальная тема. Как и для многих развивающихся рынков.
Finfra — это white-label решение для запуска и масштабирования кредитных услуг. Без него бизнесу нужно потратить миллионы долларов на развитие необходимых технологий и инфраструктуры, и до пяти лет — на приобретение лицензий. Используя API Finfra, процесс занимает несколько недель.
Решение подходит для продавцов товаров и услуг в любой отрасли. Интегрируя Finfra, бизнес может предложить клиентам доступный кредит на покупку и повысить средний чек, не беря на себя слишком большие риски. Аналитика портфеля даёт понимание, кто берёт кредиты и насколько успешно возвращает.
Борьба регуляторов разных стран с закредитованностью людей и BNPL-сервисами не мешает Finfra привлекать инвестиции. В новом раунде стартап получил $1 млн: для Индонезии доступные кредиты — актуальная тема. Как и для многих развивающихся рынков.
Международные переводы помогли «Райффайзен Банку» в два раза увеличить капитал за последние полтора года. Также в тройке лидеров по росту показателя — «Сбер» и ПСБ: самый крупный и оборонный.
Как изменился капитал системно значимых банков России за последние полтора года, в порядке убывания:
1. «Райффайзен Банк»: +215 млрд рублей, капитал увеличился в два раза.
2. «Сбер»: +176 млрд рублей.
3. ПСБ: +154 млрд рублей.
4. «Газпромбанк»: +112 млрд рублей.
5. «Россельхозбанк»: +104 млрд рублей.
6. «Открытие»: +100 млрд рублей.
7. «ЮниКредит Банк»: +75 млрд рублей.
8. «Совкомбанк»: +67 млрд рублей.
9. «Росбанк»: +29 млрд рублей.
10. МКБ: +22 млрд рублей.
11. «Тинькофф»: +12 млрд рублей.
Самое сильное снижение капитала у ВТБ: -176 млрд рублей. Также из крупных отличились «Почта Банк» (-13 млрд рублей) и «Альфа-Банк» (-9,4 млрд рублей).
Как изменился капитал системно значимых банков России за последние полтора года, в порядке убывания:
1. «Райффайзен Банк»: +215 млрд рублей, капитал увеличился в два раза.
2. «Сбер»: +176 млрд рублей.
3. ПСБ: +154 млрд рублей.
4. «Газпромбанк»: +112 млрд рублей.
5. «Россельхозбанк»: +104 млрд рублей.
6. «Открытие»: +100 млрд рублей.
7. «ЮниКредит Банк»: +75 млрд рублей.
8. «Совкомбанк»: +67 млрд рублей.
9. «Росбанк»: +29 млрд рублей.
10. МКБ: +22 млрд рублей.
11. «Тинькофф»: +12 млрд рублей.
Самое сильное снижение капитала у ВТБ: -176 млрд рублей. Также из крупных отличились «Почта Банк» (-13 млрд рублей) и «Альфа-Банк» (-9,4 млрд рублей).
Доход ЕС от реинвестирования российских активов будет расти за счёт процентных ставок и может достичь 3 млрд, — пишет Financial Times со ссылкой на оценку официальных лиц Евросоюза.
В первом квартале 2023 депозитарий Euroclear заработал €734 млн. Финального решения, на что будут потрачены деньги, пока нет.
В первом квартале 2023 депозитарий Euroclear заработал €734 млн. Финального решения, на что будут потрачены деньги, пока нет.
Как бизнесу оптимизировать затраты на мониторинг ИТ-операций? Без каких инструментов развитие финтеха невозможно? Расскажем на бесплатном вебинаре «Предотвращение сбоев в информационных системах и сервисах с использованием инструментов прогнозирования. Предиктивный анализ метрик информационных систем» от Сферы.
Сфера — это платформа производства комплексных ИТ-продуктов и методология процессов производства.
В программе вебинара:
🔹 Снижение количества сбоев в информационных системах и сервисах благодаря применению ML-технологий.
🔹 Опыт использования инструментов прогнозирования и выявления аномалий для задач мониторинга на примере банка из топ-5 РФ.
🔹 Особенности внедрения предиктивного мониторинга и комплексная программа тиражирования в ИТ-ландшафте организации
Вебинар будет особенно полезен представителям финтеха, телекома и ритейла. Мы приглашаем CTO, CIO, ИТ-директоров, руководителей по цифровизации, руководителей поддержки и сопровождения бизнеса, директоров по развитию и инновациям, а также всех, кто заинтересован в этой важной теме.
⏱ Когда? 6 июля 11:00 мск.
Вебинар бесплатный — нужна только регистрация.
#анонс
Сфера — это платформа производства комплексных ИТ-продуктов и методология процессов производства.
В программе вебинара:
🔹 Снижение количества сбоев в информационных системах и сервисах благодаря применению ML-технологий.
🔹 Опыт использования инструментов прогнозирования и выявления аномалий для задач мониторинга на примере банка из топ-5 РФ.
🔹 Особенности внедрения предиктивного мониторинга и комплексная программа тиражирования в ИТ-ландшафте организации
Вебинар будет особенно полезен представителям финтеха, телекома и ритейла. Мы приглашаем CTO, CIO, ИТ-директоров, руководителей по цифровизации, руководителей поддержки и сопровождения бизнеса, директоров по развитию и инновациям, а также всех, кто заинтересован в этой важной теме.
⏱ Когда? 6 июля 11:00 мск.
Вебинар бесплатный — нужна только регистрация.
#анонс
Бесконтактные Pay-сервисы ещё глубже проникают в жизнь людей и банковские приложения. Tinkoff Pay, например, до этого работал только онлайн — а теперь можно одним касанием оплатить офлайн-покупку.
В течение двух недель новая возможность появится у всех пользователей мобильного банка «Тинькофф» на Android. Вскоре обещают такое же решение для iPhone. И это уже очень интересно.
В будущем можно будет добавлять карты «Мир» любых российских банков.
В течение двух недель новая возможность появится у всех пользователей мобильного банка «Тинькофф» на Android. Вскоре обещают такое же решение для iPhone. И это уже очень интересно.
В будущем можно будет добавлять карты «Мир» любых российских банков.
ЦБ с полугодичным опозданием опубликовал результаты социологического исследования про отношение россиян к разным средствам платежей.
Что интересного внутри:
• На 30% – уменьшилось количество банкоматов и на 28% удлинились очереди к ним. Клиенты не оценили искусственное ограничение выдачи наличных.
• Примерно одинаковое количество людей хранят деньги на вкладах и дебетовых картах. Либо процент на остаток даёт сопоставимую доходность, либо на первый план выходит возможность гибко управлять деньгами.
• Больше людей стали инвестировать в недвижимость (+5 п.п.) и в акции (+4 п.п.), но их всё равно меньше 10%.
• Продвижение выдачи наличных на кассах магазинов провалилось: об этой возможности знает всего треть населения.
• 80% всех безналичных платежей идёт через пластик, всего 18% через СБП и 12% через pay-сервисы.
• Доля держателей банковских карт выросла на 15 п.п. — с 82% в 2021 году до 97% в 2022.
Про цифровые каналы банков инсайтов нет, к сожалению: 90% исследования — про наличные. Хотя сам ЦБ фиксирует переход платёжной активности в безнал.
Данные актуальны на январь 2023.
Что интересного внутри:
• На 30% – уменьшилось количество банкоматов и на 28% удлинились очереди к ним. Клиенты не оценили искусственное ограничение выдачи наличных.
• Примерно одинаковое количество людей хранят деньги на вкладах и дебетовых картах. Либо процент на остаток даёт сопоставимую доходность, либо на первый план выходит возможность гибко управлять деньгами.
• Больше людей стали инвестировать в недвижимость (+5 п.п.) и в акции (+4 п.п.), но их всё равно меньше 10%.
• Продвижение выдачи наличных на кассах магазинов провалилось: об этой возможности знает всего треть населения.
• 80% всех безналичных платежей идёт через пластик, всего 18% через СБП и 12% через pay-сервисы.
• Доля держателей банковских карт выросла на 15 п.п. — с 82% в 2021 году до 97% в 2022.
Про цифровые каналы банков инсайтов нет, к сожалению: 90% исследования — про наличные. Хотя сам ЦБ фиксирует переход платёжной активности в безнал.
Данные актуальны на январь 2023.
Подсанкционные банки просят ЦБ и правительство ввести льготные тарифы на SMS. Это вторая попытка: первая была год назад и закончилась неудачно.
Аргументов два:
• Рост расходов на рассылку обязательных уведомлений из-за удаления приложений из сторов — пуши не подходят для использования в веб-версиях.
• Рост тарифов для клиентов не успевает за увеличением стоимости, которую устанавливает оператор сотовой связи для банка.
Альтернативное решение для подтверждения транзакций — мобильная цифровая подпись. Но это полноценное изменение сценария оплаты, к которому людей ещё нужно приучить. Неподъёмная задача без явной мотивации плюс расходы на продвижение.
Аргументов два:
• Рост расходов на рассылку обязательных уведомлений из-за удаления приложений из сторов — пуши не подходят для использования в веб-версиях.
• Рост тарифов для клиентов не успевает за увеличением стоимости, которую устанавливает оператор сотовой связи для банка.
Альтернативное решение для подтверждения транзакций — мобильная цифровая подпись. Но это полноценное изменение сценария оплаты, к которому людей ещё нужно приучить. Неподъёмная задача без явной мотивации плюс расходы на продвижение.
Clearstream приостановила конвертацию депозитарных расписок на российские акции из-за нового пакета санкций от 23 июня. Аккурат в одно время с тем, как НРД продлил освобождение от уплаты комиссии до 30 декабря.
Это было условием для взаимодействия европейских депозитариев с российскими — последний не должен на этом зарбатывать.
В новом пакете санкций компетентные органы государств ЕС получили право разрешать конвертацию депозитарных расписок на российские ценные бумаги — что
Clearstream интерпретировала как запрет на операции без отдельного разрешения.
Это было условием для взаимодействия европейских депозитариев с российскими — последний не должен на этом зарбатывать.
В новом пакете санкций компетентные органы государств ЕС получили право разрешать конвертацию депозитарных расписок на российские ценные бумаги — что
Clearstream интерпретировала как запрет на операции без отдельного разрешения.
⚡️Euroclear возобновил расчёты по бумагам ряда неподсанкционных компаний, — пишет РБК со ссылкой на письмо депозитария контрагентам.
Всего 137 российских активов, в том числе:
• Московская Биржа
• Газпром
• Газпром нефть
• ЛУКОЙЛ
• Норникель
• Мечел
• Интер РАО
• Магнит
• Аэрофлот
• АФК «Система»
• Сегежа
• МТС
• М.Видео
• Детский мир
• Белуга
Список будет расширяться по мере проведения проверок.
Всего 137 российских активов, в том числе:
• Московская Биржа
• Газпром
• Газпром нефть
• ЛУКОЙЛ
• Норникель
• Мечел
• Интер РАО
• Магнит
• Аэрофлот
• АФК «Система»
• Сегежа
• МТС
• М.Видео
• Детский мир
• Белуга
Список будет расширяться по мере проведения проверок.
Бизнесу станет дороже выводить деньги из «Сбера»: с 1 июля повышаются комиссии за «стягивание» с бизнес-карт через сайты и приложения других банков. Теперь это 8%.
Для частных клиентов операция тоже станет дороже, но не так значительно.
Комиссия останется на уровне 1,25% (что не много по рынку), но увеличится размер минимальной и максимальной суммы — теперь от 50 до 200 рублей. Было 30 и 150 соответственно. Если счёт в валюте — от 1 до 3 долларов или евро.
Для частных клиентов операция тоже станет дороже, но не так значительно.
Комиссия останется на уровне 1,25% (что не много по рынку), но увеличится размер минимальной и максимальной суммы — теперь от 50 до 200 рублей. Было 30 и 150 соответственно. Если счёт в валюте — от 1 до 3 долларов или евро.
МКБ сфокусируется на обслуживании бизнеса и постепенно закроет розничное направление. Решение принял предправления Николай Каторжнов, которому от акционеров «дан карт-бланш на развитие банка», — пишет Frank Media.
Активное продвижение розничных инвестиций и сервиса «МКБ Инвестиции» тоже прекратится.
Новая стратегия будет представлена к осени. Отделения уже активно закрываются, сокращается штат в розничных подразделениях.
Ранее банк сообщал о планах увеличивать клиентскую базу в сегменте розницы, выходить в новые регионы и развивать продуктовую линейку.
Активное продвижение розничных инвестиций и сервиса «МКБ Инвестиции» тоже прекратится.
Новая стратегия будет представлена к осени. Отделения уже активно закрываются, сокращается штат в розничных подразделениях.
Ранее банк сообщал о планах увеличивать клиентскую базу в сегменте розницы, выходить в новые регионы и развивать продуктовую линейку.
ЦБ обратил внимание на заградительные комиссии брокеров за перевод ценных бумаг у ряда депозитариев и предостерег их от удержания клиентов таким способом. В отношении банков — например, в случае комиссий за стягивание денег — такой практики пока нет.
Проблема в размере — ЦБ зафиксировал случаи, когда стоимость перевода превышала рыночную стоимость самого портфеля.
Год назад активы клиентов передавались неподсанкционным брокерам автоматически, без возможности выбора — и теперь у инвесторов не должно быть проблем с тем, чтобы самостоятельно перейти в другую компанию.
Брокеры обращают внимание клиентов, что самостоятельные действия по переводу ценных бумаг между депозитариями может осложнить процесс разблокировки в Euroclear и Clearstream.
Проблема в размере — ЦБ зафиксировал случаи, когда стоимость перевода превышала рыночную стоимость самого портфеля.
Год назад активы клиентов передавались неподсанкционным брокерам автоматически, без возможности выбора — и теперь у инвесторов не должно быть проблем с тем, чтобы самостоятельно перейти в другую компанию.
Брокеры обращают внимание клиентов, что самостоятельные действия по переводу ценных бумаг между депозитариями может осложнить процесс разблокировки в Euroclear и Clearstream.
Ещё один шаг Mastercard к статусу ключевого посредника для традиционных финансовых учреждений, которые хотят работать с цифровыми активами и криптовалютами. Платёжная система запускает пилот токенизированных банковских депозитов на Multi-Token Network.
Единица денег на банковском счете станет цифровым активом в блокчейне с тем же уровнем программируемости, что и цифровая валюта в криптовалютной экосистеме. Такими депозитами смогут быстро и беспрепятственно обмениваться банки разных стран.
В бета-режиме сеть будет доступна уже этим летом в Великобритании. Со временем инициатива затронет регулируемые стейблкоины и цифровые нацвалюты.
Единица денег на банковском счете станет цифровым активом в блокчейне с тем же уровнем программируемости, что и цифровая валюта в криптовалютной экосистеме. Такими депозитами смогут быстро и беспрепятственно обмениваться банки разных стран.
В бета-режиме сеть будет доступна уже этим летом в Великобритании. Со временем инициатива затронет регулируемые стейблкоины и цифровые нацвалюты.