Банки ближайших стран начинают реагировать на происходящее в России в последние 24 часа.
• Кыргыстанский Бакай Банк временно отключил входящие переводы в рублях из всех банков РФ.
• Узбекский Universalbank приостановил переводы из России в Узбекистан.
Будут ли они восстановлены и когда — не известно.
• Кыргыстанский Бакай Банк временно отключил входящие переводы в рублях из всех банков РФ.
• Узбекский Universalbank приостановил переводы из России в Узбекистан.
Будут ли они восстановлены и когда — не известно.
Платить, как местный: интеграция Alipay и Mastercard даст международным путешественникам ещё один удобный способ безналичных платежей в материковом Китае. А местным продавцам — выгоду от расширения круга покупателей.
Создавать или пополнять предоплаченный счёт не нужно. Привязать к цифровому кошельку Alipay можно карту Mastercard любой страны и банка — сообщает официальный релиз. Уточнений про Россию нет, но скорее всего наши карты использовать нельзя — фактически их обслуживает НСПК, а международный бренд остался только картинкой на пластике.
Создавать или пополнять предоплаченный счёт не нужно. Привязать к цифровому кошельку Alipay можно карту Mastercard любой страны и банка — сообщает официальный релиз. Уточнений про Россию нет, но скорее всего наши карты использовать нельзя — фактически их обслуживает НСПК, а международный бренд остался только картинкой на пластике.
«Сбер» начал информировать клиентов о передаче их биометрии в ЕБС. Общий дедлайн для всех банков — 30 сентября. По итогу государственная система пополнится на 75 млн слепков, 30 млн из них — от «Сбера».
От передачи можно отказаться — в этом случае данные будут удалены из локальной системы банка. Так хранить биометрию в России запрещено.
Если клиент проактивно не выразил несогласие, биометрию через 30 дней после уведомления отправят в ЕБС автоматически.
По биометрии ЕБС люди смогут получать электронную подпись, заключать договора на услуги связи и удалённо открывать банковские счета, кредиты и вклады.
От передачи можно отказаться — в этом случае данные будут удалены из локальной системы банка. Так хранить биометрию в России запрещено.
Если клиент проактивно не выразил несогласие, биометрию через 30 дней после уведомления отправят в ЕБС автоматически.
По биометрии ЕБС люди смогут получать электронную подпись, заключать договора на услуги связи и удалённо открывать банковские счета, кредиты и вклады.
Временные проблемы с переводами из России в Узбекистан ещё у одного сервиса — Paynet. По официальной информации, техническая проблема на стороне партнёра.
«Райффайзен» сокращает объём платежей НСПК и ухудшает условия для клиентов. Банк будет брать комиссию за внесение наличных через сторонние банкоматы на дебетовые карты «Мир».
Без комиссии и ограничений можно пополнять карты «Райффайзен Банка» через банкоматы партнёров:
• «Открытие»
• «Росбанк»
• МКБ
• «Газпромбанк»
• «ЮниКредит Банк»
• «Уралсиб»
• РСХБ
• «Энерготрансбанк»
Лимит бесплатного пополнения через другие банкоматы — 300 тыс. рублей, потом +1,5% от суммы.
Без комиссии и ограничений можно пополнять карты «Райффайзен Банка» через банкоматы партнёров:
• «Открытие»
• «Росбанк»
• МКБ
• «Газпромбанк»
• «ЮниКредит Банк»
• «Уралсиб»
• РСХБ
• «Энерготрансбанк»
Лимит бесплатного пополнения через другие банкоматы — 300 тыс. рублей, потом +1,5% от суммы.
Замороженные за рубежом активы российских инвесторов начали пропадать. Deutsche Bank сообщил, что выявил недостачу акций, обеспечивающих депозитарные расписки, выпущенные до февраля 2022 года.
Речь о ценных бумагах «Аэрофлота», ЛСР, «Мечел» и НЛМК.
Это прецедент — чтобы крупный зарубежный банк объявил, что больше не может гарантировать своим клиентам доступ к принадлежащим им российским активам. Но такие же проблемы могут быть у JPMorgan & Chase, Citigroup и BNY Mellon, которые выступают в качестве банков-депозитариев.
Deutsche Bank ссылается на автоматическую конвертацию депозитарных расписок во внутренние акции, которая была проведена без его участия или надзора.
Речь о ценных бумагах «Аэрофлота», ЛСР, «Мечел» и НЛМК.
Это прецедент — чтобы крупный зарубежный банк объявил, что больше не может гарантировать своим клиентам доступ к принадлежащим им российским активам. Но такие же проблемы могут быть у JPMorgan & Chase, Citigroup и BNY Mellon, которые выступают в качестве банков-депозитариев.
Deutsche Bank ссылается на автоматическую конвертацию депозитарных расписок во внутренние акции, которая была проведена без его участия или надзора.
Европейский инвестиционный банк открывает новую эру цифровых финансовых активов. Он выпустил первую цифровую зеленую облигацию на блокчейн-платформе, разработанной двумя банковскими гигантами, SEB и Credit Agricole.
Цифровое кредитование проектов, связанных с климатом, будет более эффективным, безопасным и прозрачным.
Облигации на 1 млрд шведских крон, или $92,7 млн, дадут институциональным инвесторам доходность 3,638% за два года.
Платформа so|bond запустилась в апреле. Кроме основной функциональности по выпуску цифровых облигаций в ней предусмотрена система вознаграждений, которая должна стимулировать аффилированные банки сокращать свой углеродный след.
Цифровое кредитование проектов, связанных с климатом, будет более эффективным, безопасным и прозрачным.
Облигации на 1 млрд шведских крон, или $92,7 млн, дадут институциональным инвесторам доходность 3,638% за два года.
Платформа so|bond запустилась в апреле. Кроме основной функциональности по выпуску цифровых облигаций в ней предусмотрена система вознаграждений, которая должна стимулировать аффилированные банки сокращать свой углеродный след.
С торгами дружественными валютами всё непросто — в частности, с дирхамом ОАЭ. Мосбирже сложно найти контрагента и пройти комплаенс Абу-Даби в отношении финансовых компаний.
Ранее расчеты строились через МТС-Банк, который в марте лишился лицензии в ОАЭ.
Время ещё есть, запуск запланирован в ближайшие два-три месяца. Надежду вселяют успехи отдельных профучастников, которые самостоятельно налаживают связи с арабскими контрагентами и строят расчётную инфраструктуру для международных платежей.
Ранее расчеты строились через МТС-Банк, который в марте лишился лицензии в ОАЭ.
Время ещё есть, запуск запланирован в ближайшие два-три месяца. Надежду вселяют успехи отдельных профучастников, которые самостоятельно налаживают связи с арабскими контрагентами и строят расчётную инфраструктуру для международных платежей.
Forwarded from Газпромбанк
Банк занял 4-е место в рейтинге финансовых организаций, которые занимаются развитием ИИ в России.
Для рейтинга, который был подготовлен компанией Билайн в партнерстве с Brand Analytics, была создана нейросеть, обученная на данных из открытых источников. Всего в список попали 248 компаний. Нейросеть проанализировала около 500 тысяч материалов - это публикации в СМИ и телеграм-каналах, посвященные теме искусственного интеллекта.
Газпромбанк активно развивает технологии искусственного интеллекта. Сейчас все, что связано со скорингом, предиктивной аналитикой, борьбой с мошенничеством - функционирует с применением ИИ. Мы не только используем классические модели, но активно создаем собственные алгоритмы для ИИ, у нас очень сильная команда и обширные компетенции в этой области.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Ведомости
Газпромбанк выяснил уровень доверия граждан к ИИ при работе с финансами
Более половины жителей России (58%) готовы использовать технологии на основе искусственного интеллекта при управлении финансами, сообщает пресс-служба Газпромбанка со ссылкой на результаты собственного исследования.
После ряда проблем в Америке, Канаде и Европе, Binance переключается на страны Персидского залива. Биржа считает ОАЭ «ключевым центром» для криптоиндустрии и своего бизнеса. Такой же стратегии придерживается Coinbase.
Высшее руководство страны заинтересовано в развитии Web3 и финансовых технологий в целом, ОАЭ успешно привлекает инвесторов и IT-специалистов со всего мира.
Почти 30% населения страны владеет криптовалютами (данные World of Statistics), это в два раза больше, чем в США, и в шесть раз — чем в России.
Высшее руководство страны заинтересовано в развитии Web3 и финансовых технологий в целом, ОАЭ успешно привлекает инвесторов и IT-специалистов со всего мира.
Почти 30% населения страны владеет криптовалютами (данные World of Statistics), это в два раза больше, чем в США, и в шесть раз — чем в России.
⚡️ЦБ возвращается к публикации отчетности банков — за исключением чувствительных сведений.
Опубликованы:
• Данные оборотной ведомости
• Расчёт капитала
• Обязательные нормативы банков за май 2023
В июле появятся квартальные отчёты о финансовых результатах банков и групп.
Публикация была приостановлена в прошлом году в связи с санкционными рисками.
Опубликованы:
• Данные оборотной ведомости
• Расчёт капитала
• Обязательные нормативы банков за май 2023
В июле появятся квартальные отчёты о финансовых результатах банков и групп.
Публикация была приостановлена в прошлом году в связи с санкционными рисками.
В Индонезии взлетает финтех, который даёт любому онлайн-бизнесу технологическую инфраструктуру для финансирования покупок на основе встроенных финансов.
Finfra — это white-label решение для запуска и масштабирования кредитных услуг. Без него бизнесу нужно потратить миллионы долларов на развитие необходимых технологий и инфраструктуры, и до пяти лет — на приобретение лицензий. Используя API Finfra, процесс занимает несколько недель.
Решение подходит для продавцов товаров и услуг в любой отрасли. Интегрируя Finfra, бизнес может предложить клиентам доступный кредит на покупку и повысить средний чек, не беря на себя слишком большие риски. Аналитика портфеля даёт понимание, кто берёт кредиты и насколько успешно возвращает.
Борьба регуляторов разных стран с закредитованностью людей и BNPL-сервисами не мешает Finfra привлекать инвестиции. В новом раунде стартап получил $1 млн: для Индонезии доступные кредиты — актуальная тема. Как и для многих развивающихся рынков.
Finfra — это white-label решение для запуска и масштабирования кредитных услуг. Без него бизнесу нужно потратить миллионы долларов на развитие необходимых технологий и инфраструктуры, и до пяти лет — на приобретение лицензий. Используя API Finfra, процесс занимает несколько недель.
Решение подходит для продавцов товаров и услуг в любой отрасли. Интегрируя Finfra, бизнес может предложить клиентам доступный кредит на покупку и повысить средний чек, не беря на себя слишком большие риски. Аналитика портфеля даёт понимание, кто берёт кредиты и насколько успешно возвращает.
Борьба регуляторов разных стран с закредитованностью людей и BNPL-сервисами не мешает Finfra привлекать инвестиции. В новом раунде стартап получил $1 млн: для Индонезии доступные кредиты — актуальная тема. Как и для многих развивающихся рынков.
Международные переводы помогли «Райффайзен Банку» в два раза увеличить капитал за последние полтора года. Также в тройке лидеров по росту показателя — «Сбер» и ПСБ: самый крупный и оборонный.
Как изменился капитал системно значимых банков России за последние полтора года, в порядке убывания:
1. «Райффайзен Банк»: +215 млрд рублей, капитал увеличился в два раза.
2. «Сбер»: +176 млрд рублей.
3. ПСБ: +154 млрд рублей.
4. «Газпромбанк»: +112 млрд рублей.
5. «Россельхозбанк»: +104 млрд рублей.
6. «Открытие»: +100 млрд рублей.
7. «ЮниКредит Банк»: +75 млрд рублей.
8. «Совкомбанк»: +67 млрд рублей.
9. «Росбанк»: +29 млрд рублей.
10. МКБ: +22 млрд рублей.
11. «Тинькофф»: +12 млрд рублей.
Самое сильное снижение капитала у ВТБ: -176 млрд рублей. Также из крупных отличились «Почта Банк» (-13 млрд рублей) и «Альфа-Банк» (-9,4 млрд рублей).
Как изменился капитал системно значимых банков России за последние полтора года, в порядке убывания:
1. «Райффайзен Банк»: +215 млрд рублей, капитал увеличился в два раза.
2. «Сбер»: +176 млрд рублей.
3. ПСБ: +154 млрд рублей.
4. «Газпромбанк»: +112 млрд рублей.
5. «Россельхозбанк»: +104 млрд рублей.
6. «Открытие»: +100 млрд рублей.
7. «ЮниКредит Банк»: +75 млрд рублей.
8. «Совкомбанк»: +67 млрд рублей.
9. «Росбанк»: +29 млрд рублей.
10. МКБ: +22 млрд рублей.
11. «Тинькофф»: +12 млрд рублей.
Самое сильное снижение капитала у ВТБ: -176 млрд рублей. Также из крупных отличились «Почта Банк» (-13 млрд рублей) и «Альфа-Банк» (-9,4 млрд рублей).
Доход ЕС от реинвестирования российских активов будет расти за счёт процентных ставок и может достичь 3 млрд, — пишет Financial Times со ссылкой на оценку официальных лиц Евросоюза.
В первом квартале 2023 депозитарий Euroclear заработал €734 млн. Финального решения, на что будут потрачены деньги, пока нет.
В первом квартале 2023 депозитарий Euroclear заработал €734 млн. Финального решения, на что будут потрачены деньги, пока нет.
Как бизнесу оптимизировать затраты на мониторинг ИТ-операций? Без каких инструментов развитие финтеха невозможно? Расскажем на бесплатном вебинаре «Предотвращение сбоев в информационных системах и сервисах с использованием инструментов прогнозирования. Предиктивный анализ метрик информационных систем» от Сферы.
Сфера — это платформа производства комплексных ИТ-продуктов и методология процессов производства.
В программе вебинара:
🔹 Снижение количества сбоев в информационных системах и сервисах благодаря применению ML-технологий.
🔹 Опыт использования инструментов прогнозирования и выявления аномалий для задач мониторинга на примере банка из топ-5 РФ.
🔹 Особенности внедрения предиктивного мониторинга и комплексная программа тиражирования в ИТ-ландшафте организации
Вебинар будет особенно полезен представителям финтеха, телекома и ритейла. Мы приглашаем CTO, CIO, ИТ-директоров, руководителей по цифровизации, руководителей поддержки и сопровождения бизнеса, директоров по развитию и инновациям, а также всех, кто заинтересован в этой важной теме.
⏱ Когда? 6 июля 11:00 мск.
Вебинар бесплатный — нужна только регистрация.
#анонс
Сфера — это платформа производства комплексных ИТ-продуктов и методология процессов производства.
В программе вебинара:
🔹 Снижение количества сбоев в информационных системах и сервисах благодаря применению ML-технологий.
🔹 Опыт использования инструментов прогнозирования и выявления аномалий для задач мониторинга на примере банка из топ-5 РФ.
🔹 Особенности внедрения предиктивного мониторинга и комплексная программа тиражирования в ИТ-ландшафте организации
Вебинар будет особенно полезен представителям финтеха, телекома и ритейла. Мы приглашаем CTO, CIO, ИТ-директоров, руководителей по цифровизации, руководителей поддержки и сопровождения бизнеса, директоров по развитию и инновациям, а также всех, кто заинтересован в этой важной теме.
⏱ Когда? 6 июля 11:00 мск.
Вебинар бесплатный — нужна только регистрация.
#анонс
Бесконтактные Pay-сервисы ещё глубже проникают в жизнь людей и банковские приложения. Tinkoff Pay, например, до этого работал только онлайн — а теперь можно одним касанием оплатить офлайн-покупку.
В течение двух недель новая возможность появится у всех пользователей мобильного банка «Тинькофф» на Android. Вскоре обещают такое же решение для iPhone. И это уже очень интересно.
В будущем можно будет добавлять карты «Мир» любых российских банков.
В течение двух недель новая возможность появится у всех пользователей мобильного банка «Тинькофф» на Android. Вскоре обещают такое же решение для iPhone. И это уже очень интересно.
В будущем можно будет добавлять карты «Мир» любых российских банков.
ЦБ с полугодичным опозданием опубликовал результаты социологического исследования про отношение россиян к разным средствам платежей.
Что интересного внутри:
• На 30% – уменьшилось количество банкоматов и на 28% удлинились очереди к ним. Клиенты не оценили искусственное ограничение выдачи наличных.
• Примерно одинаковое количество людей хранят деньги на вкладах и дебетовых картах. Либо процент на остаток даёт сопоставимую доходность, либо на первый план выходит возможность гибко управлять деньгами.
• Больше людей стали инвестировать в недвижимость (+5 п.п.) и в акции (+4 п.п.), но их всё равно меньше 10%.
• Продвижение выдачи наличных на кассах магазинов провалилось: об этой возможности знает всего треть населения.
• 80% всех безналичных платежей идёт через пластик, всего 18% через СБП и 12% через pay-сервисы.
• Доля держателей банковских карт выросла на 15 п.п. — с 82% в 2021 году до 97% в 2022.
Про цифровые каналы банков инсайтов нет, к сожалению: 90% исследования — про наличные. Хотя сам ЦБ фиксирует переход платёжной активности в безнал.
Данные актуальны на январь 2023.
Что интересного внутри:
• На 30% – уменьшилось количество банкоматов и на 28% удлинились очереди к ним. Клиенты не оценили искусственное ограничение выдачи наличных.
• Примерно одинаковое количество людей хранят деньги на вкладах и дебетовых картах. Либо процент на остаток даёт сопоставимую доходность, либо на первый план выходит возможность гибко управлять деньгами.
• Больше людей стали инвестировать в недвижимость (+5 п.п.) и в акции (+4 п.п.), но их всё равно меньше 10%.
• Продвижение выдачи наличных на кассах магазинов провалилось: об этой возможности знает всего треть населения.
• 80% всех безналичных платежей идёт через пластик, всего 18% через СБП и 12% через pay-сервисы.
• Доля держателей банковских карт выросла на 15 п.п. — с 82% в 2021 году до 97% в 2022.
Про цифровые каналы банков инсайтов нет, к сожалению: 90% исследования — про наличные. Хотя сам ЦБ фиксирует переход платёжной активности в безнал.
Данные актуальны на январь 2023.
Подсанкционные банки просят ЦБ и правительство ввести льготные тарифы на SMS. Это вторая попытка: первая была год назад и закончилась неудачно.
Аргументов два:
• Рост расходов на рассылку обязательных уведомлений из-за удаления приложений из сторов — пуши не подходят для использования в веб-версиях.
• Рост тарифов для клиентов не успевает за увеличением стоимости, которую устанавливает оператор сотовой связи для банка.
Альтернативное решение для подтверждения транзакций — мобильная цифровая подпись. Но это полноценное изменение сценария оплаты, к которому людей ещё нужно приучить. Неподъёмная задача без явной мотивации плюс расходы на продвижение.
Аргументов два:
• Рост расходов на рассылку обязательных уведомлений из-за удаления приложений из сторов — пуши не подходят для использования в веб-версиях.
• Рост тарифов для клиентов не успевает за увеличением стоимости, которую устанавливает оператор сотовой связи для банка.
Альтернативное решение для подтверждения транзакций — мобильная цифровая подпись. Но это полноценное изменение сценария оплаты, к которому людей ещё нужно приучить. Неподъёмная задача без явной мотивации плюс расходы на продвижение.