#финтех_новости

🌎 Google Cloud запустит решение для финансовых учреждений по борьбе с отмыванием денег на основе ИИ. Google Cloud AML AI проводит оценку рисков, основываясь на истории транзакций, поведении в сети и данных «знай своего клиента» (KYC) для выявления потенциально опасных пользователей.

🤖 Etherscan запустила ИИ-систему Code Reader, которая извлекает и интерпретирует исходный код смарт-контракта. После того, как пользователь вводит адрес контракта, Code Reader генерирует ответ с помощью GPT-4 от OpenAI, предоставляя информацию об исходном коде.

📌 МВФ работает над запуском международной платформы CBDC. МВФ хочет, чтобы центральные банки договорились о единой нормативной базе для цифровых валют, которая обеспечит глобальную совместимость.

#финтех_новости

🚆 В РФ может появиться возможность оплаты билетов на поезда дальнего следования по частям. Федеральная пассажирская компания и банк #ВТБ подписали соглашение о намерениях развивать новые сервисы покупки билетов.

📱 Банк ДОМ.РФ упростил подключение к сервисам бесконтактных платежей для своих клиентов. В новом мобильном приложении Банка ДОМ.РФ появилась возможность добавлять карты «Мир» в сервисы Samsung Pay и Mir Pay на Android.

👨‍🎓 #МТС объявляет об открытии базовой кафедры по направлению глубинного машинного обучения на факультете компьютерных наук НИУ ВШЭ. Первые 500 студентов приступят к занятиям 1 сентября.

🏛 Банки начали уведомлять своих клиентов, ранее сдавших биометрию, о переносе данных в государственную Единую биометрическую систему (ГИС ЕБС). Об этом сообщает «Коммерсант».

🗓 По данным издания, банки должны передать данные из своих систем в государственную до 30 сентября 2023 года, а за 30 дней до передачи данных уведомить клиента. 

📱 Клиентов извещают о передаче данных с помощью SMS или push-уведомлений. Гражданин имеет право отказаться от передачи данных в ЕБС, для этого необходимо уведомить банк. В таком случае данные будут удалены из локальной системы банка.   

Всего в рамках импорта данных госсистема может получить 75 млн образцов.

💳 Карты российской платежной системы «Мир» начали принимать в POS-терминалах торгово-сервисных предприятий Венесуэлы 

🏧 Работа над расширением сети приема российских карт в устройствах банков Венесуэлы продолжается.

👨‍💼 Ранее в рамках ПМЭФ президент Центрального банка Венесуэлы Каликсто Хосе Ортега Санчес рассказывал, что республика стремится к тому, чтобы 30% платежных терминалов в стране могли принимать карты «Мир». По его словам, почти 40 тысяч терминалов в туристических зонах уже были обновлены для использования карт «Мир».

Источник: «Прайм»

Россия и Беларусь завершили сопряжение аналогов Swift

💳 Беларусь и Россия обеспечили сопряжение национальных систем быстрой передачи финансовых сообщений – аналога Swift, а также полностью заменили платежные системы Visa и MasterCard, обеспечив сопряжение национальной белорусской системы «Белкарт» и российской системы «Мир».

👛 Вместе с тем, в Беларуси тестируется работа российской Системы быстрых платежей (СБП). Также до конца 2023 года у россиян появится возможность оплатить онлайн штрафы или услуги через белорусскую систему ЕРИП (Единое расчетное информационное пространство).

Источник: Прайм

Центробанк (ЦБ) введет минимальный размер выплаты по страхованию банковских карт

🏦 Банк России подготовил соответствующий проект нормативного акта.

💸 В случае несанкционированного списания средств у клиента страховщик будет обязан компенсировать ему всю сумму, если размер хищения не превысит 100 тыс. рублей. А при более крупной краже компания вернет не менее 100 тыс. рублей.

Предполагается, что нововведения вступят в силу с 1 октября 2023-го.

📈 По итогам прошлого года средняя сумма одного хищения у физлица была 15,32 тыс. рублей. Поэтому введение описанного минимального порога выплат позволит значительной части застрахованных россиян рассчитывать на полное возмещение ущерба.

Источник: Известия

🤖 Нейросеть YandexGPT научилась пересказывать текст

📜 #Яндекс обучил собственную нейросеть YandexGPT кратко пересказывать текст. Нейросети достаточно дать ссылку на статью в интернете, и она тезисно изложит основные мысли и идеи.

👨‍💻 Пока новая возможность работает в режиме тестирования, сейчас нейросеть может выделять главное в русскоязычных текстах длиной до 30 тыс. знаков. Ссылку на краткое изложение текста можно отправить другому человеку, в популярных мессенджерах у таких сообщений будет превью с тезисами статьи.

Источник: ТАСС

Банк России возобновил публикацию отчетности банков

📑 Это увеличит прозрачность банковского сектора в целом и отдельных кредитных организаций для клиентов, партнеров, экспертов и инвесторов.

🔐 Чтобы защитить банки и их контрагентов от возможного дополнительного санкционного давления чувствительные сведения публиковаться не будут: в ряде форм будут раскрываться только отдельные показатели.

💻 Раскрытие форм отчетности кредитных организаций было приостановлено в 2022 году в связи с санкционными рисками.

Источник: Банк России

О чем писали #участники_АФТ на этой неделе:

#Совкомбанк выпустил первую электронную закладную, подписанную УНЭП со стороны клиента

В июне Совкомбанк первым в стране выпустил электронную закладную, подписанную клиентом усиленной неквалифицированной электронной подписью (УНЭП) через сервис «Госключ». Ранее, в конце мая, Совкомбанк анонсировал начало выпуска электронных закладных на первичном рынке и возможность дистанционного оформления электронной закладной с помощью «Госключа».

Клиенты #МКБ получат онлайн-финансирование на платформе «Лайтхаус»

МКБ (Московский кредитный банк) подключился к финансовой платформе «Лайтхаус», которая позволяет банкам и клиентам в режиме онлайн определить подходящую сумму кредита и другие условия финансирования. Банк провел первую сделку на платформе «Лайтхаус», предоставив клиенту факторинговые услуги на сумму более 2 млрд рублей. Помимо факторинга на платформе «Лайтхаус» крупный бизнес может привлечь оборотное кредитование.

#ВТБ переведёт максимум залоговых сделок в электронный формат к 2024 году

80% корпоративных клиентов ВТБ уже выбирают электронную регистрацию залога при оформлении кредитных сделок. Это может быть кредит на пополнение оборотного капитала, покупку производства, строительство торговых или складских помещений и так далее. Существенно нарастить долю проникновения электронных сделок в сегменте корпоративного кредитования стало возможным благодаря системе электронной регистрации ипотеки, внедренной ВТБ три года назад.

#РусскийСтандарт обновил Мобильный банк для IOS

Русский Стандарт обновил свой Мобильный банк для операционной системы IOS, новый релиз уже доступен для скачивания в App Store. В обновленном приложении Русский Стандарт Онлайн для IOS добавлен новый функционал.

#АльфаБанк и «нетмонет» представили обновлённый рейтинг лучших ресторанов на основе данных по чаевым

Сервис безналичных чаевых «нетмонет», принадлежащий Альфа-Банку, опубликовал, где и сколько люди оставляли на чай в 2022 году. Народный рейтинг ресторанов tip top подводится второй раз, и, кроме Москвы и Санкт-Петербурга, посетители оценили ещё и рестораны Сочи. С осени в рейтинге также будут Екатеринбург, Казань, Калининград и другие.

Операторы по выпуску ЦФА в РФ смогут проводить удаленную идентификацию иностранных клиентов

🤔 Госдума РФ приняла во втором чтении законопроект, который предоставляет разрешение на удаленную идентификацию иностранных клиентов платформам по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА). Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Это упростит открытие счетов нерезидентов, в том числе без личного присутствия.

📉 Законопроект также снижает лимиты, при которых операции по поручению иностранных клиентов, прошедших удаленную идентификацию, подлежат обязательному контролю. Для физлиц-нерезидентов эта сумма составляет 50 000 рублей или выше, для юрлиц — 500 000 рублей.

🏦 Правительство по согласованию с ФСБ и Банком России утверждает перечень государств, резиденты которых смогут проводить в РФ удаленную идентификацию. В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

💰 Помимо эмитентов ЦФА закон коснется профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников), операторов инвестиционных платформ, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Поручение на проведение идентификации они будут получать от российских банков.

Источник: Интерфакс

☎ ВТБ Мобайл обеспечил блокировку звонков от мошенников с подменных номеров

👨‍💻 ВТБ Мобайл подключился к единой платформе верификации телефонных вызовов «Антифрод». Благодаря этому только за первые 12 часов работы оператору сотовой связи удалось заблокировать более 21 тыс. фейковых мошеннических звонков с использованием нумерации ВТБ Мобайл, выполненных с подменой номера телефона.

🦹‍♂️ Практически весь трафик с подменой номеров телефонов генерируется за пределами России и поступает операторам большой четверки. Платформа «Антифрод» анализирует все входящие вызовы, выявляет неверифицированные (без подтверждения личности владельца конкретного номера) звонки и звонки с подменных номеров, которые поступают от мошенников.

Еврокомиссия опубликовала предложения касающиеся Третьей платежной директивы (PSD3).

В рамках инициативы предложено два комплекса мер:
🔹 пересмотр действующей Второй платежной директивы (PSD2);
🔹 предложение по созданию структуры для доступа к финансовым данным (Financial Data Access).

Предлагаемые обновления Директивы включают в себя:
🔹 Разрешение на обмен информацией о мошенничестве между поставщиками платежных услуг;
🔹 Расширение прав на возврат средств жертвам мошенничества;
🔹 Обязательная проверка соответствия IBAN-номеров получателей платежей наименованиям их счетов для всех кредитных переводов;
🔹 Предоставление небанковским поставщикам платежных услуг доступа ко всем платежным системам ЕС;
🔹 Улучшение функциональности открытого банкинга и контроля клиентов над платежными данными.

Кроме того, вводится стандартизация данных о клиентах и необходимых технических интерфейсов в рамках механизмов обмена финансовыми данными, членами которых должны стать как держатели, так и пользователи данных.

🧾 В рамках предложения по созданию структуры для доступа к финансовым данным планируется установить четкие права и обязанности по управлению обменом данными клиентов в финансовом секторе, выходя за рамки платежных счетов.

🆙 Переход к PSD3 повысит безопасность потребителей и конкуренцию в сфере электронных платежей, а также позволит клиентам безопасно обмениваться своими данными для получения доступа к более широкому спектру финансовых продуктов и услуг.

🗣 Tech Week 2023 мастер-класс. Марианна Данилина, руководитель управления исследований и аналитики АФТ обсудила с участниками основные тренды ИИ и кейсы на хайпе: большие языковые модели. Дискуссия также коснулась суверенных российских решений как с точки зрения LLM моделей, так и платформенных решений для создания любых программных продуктов.

👨‍💼 Дмитрий Чувиков, архитектор решений на базе платформы Сфера Т1 Digital представил российскую разработку платформу IT4IT «Сфера», которая предназначена для автоматизации полного цикла производства и эксплуатации программных продуктов.

✍ В сервисе Cbonds появилась база ЦФА в обращении

👀 Также на площадке проекта реализована возможность осуществлять поиск ЦФА по оператору информационной платформы.

📄 Все доступные в базе данных Cbonds ЦФА можно найти в Поиске облигаций по преднастроенному запросу ЦФА или самостоятельно выставить нужные фильтры и выбрать в Классификаторе — «Искать только по ЦФА».

Источник: Банковское Обозрение

Bi.Zone получила аккредитацию Национальной системы платежных карт

🔐 Теперь разработчики мобильных решений токенизации и платежных систем бесконтактной оплаты могут обращаться в Bi.Zone за услугами по анализу защищенности в рамках лицензирования разработанных ими программных средств.

♻️ В мае 2023 г. оператор национальной платежной системы «Мир» провел аудит Bi.Zone в области оценки безопасности мобильных решений токенизации и решений SoftPOS.

✅ По итогу аудита Bi.Zone официально вошла в реестр одобренных лабораторий по оценке безопасности и получила свидетельства соответствия.

Источник: CNews

ДОМ.РФ впервые выпустил ипотечные облигации с закладными на новостройки

🏘 ДОМ.РФ впервые выпустил ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) с закладными по договорам долевого участия (ДДУ) на жилье в новостройках. Объем выпуска ИЦБ составил 17,4 млрд рублей. Эмитентом выступил Ипотечный агент ДОМ.РФ, организатором и агентом по размещению - Банк ДОМ.РФ. Ставка купона по облигациям установлена на уровне ключевой ставки Банка России плюс 0,9%. Интерес к ИЦБ проявили банки, страховые компании и клиенты ведущих брокерских площадок.

🗣 Директор подразделения «Секьюритизация» ДОМ.РФ Елена Музыкина отметила высокий потенциал секьюритизации на первичном рынке жилья. По ее словам, доля этого сектора в ипотечном покрытии ИЦБ может достигать до 60% по закону. По данным председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексея Косякова, на данный момент секьюритизировано более 25% ипотечного портфеля банка.

Источник: ТАСС

#финтех_новости

📌 Организация Open Banking Exchange (OBE) разработала правила и стандарты для реализации концепции Открытых финансов на Филиппинах, взяв на себя роль администратора пилотного проекта.

🇵🇭 Центральный банк Филиппин (BSP) задумал инициативу Open Finance Pilot как еще один шаг к реализации концепции в стране, который позволит решить проблемы цифрового подключения и финансовой доступности в регионе.

🇺🇸 Частная некоммерческая организация Digital Dollar Project (DDP) выпустила рабочий документ по цифровому доллару, поясняющий операционные и комплаенс-риски для банковского сектора США при внедрении американской CBDC.