Путин поручил ФСБ и правительству проработать борьбу с теневым оборотом на рынках
Президент России Владимир Путин поручил правительству и ФСБ проработать меры для борьбы с теневым оборотом наличных и товаров на российских рынках, сообщил «Интерфакс» со ссылкой на источники в финансово-экономическом блоке правительства. Они отметили, что поручение было дано после получения президентом письма от председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной.
В письме госпожа Набиуллина сообщила детали финансирования «серого» импорта и перевода средств за рубеж через крупнейшие рынки страны. Один из источников уточнил, что само письмо было отправлено в конце января, а президент дал поручение в конце февраля.
Агентство напомнило, что в середине января ЦБ подготовил рекомендации для банков о выявлении сомнительных переводов физлиц за границу. Тогда регулятор отнес к признакам сомнительных операций переводы через банковские офисы страны, рядом с которыми находятся торговые точки без контрольно-кассовой техники.
Один из источников агентства отметил, что госпожа Набиуллина рассказала господину Путину в письме, что регулятору удалось обнаружить возможную схему оплаты и легализации «серого» импорта на крупных рынках не меньше 10 млрд руб. ежемесячно. Деньги отправляли из точек рядом с рынками, а получали их в торговых складах Киргизии и Казахстана, куда приходят товары из Китая и Вьетнама.
Источник, ссылаясь на письмо, объяснил, что этот механизм использовался для ухода от налогов большинства арендаторов московских «Садовода», «Москвы» и «Фудсити», петербургской «Софийской овощной базы», екатеринбургских «Таганского ряда» и «Новомосковского», новосибирских «Норд Сити молл» и «Дружба», уфимского «Южного», омского «Торгового города» и дагестанского «Хасавюртского рынка». В письме отмечается, что версию с каналом «серого» импорта из Китая и Вьетнама с перевалкой в Киргизии и Казахстане подтверждает расхождение таможенной статистики по товарообороту.
Глава ЦБ РФ предложила для борьбы с такой деятельностью дать поручение ФНС по усилению контроля за ККТ и МВД — по ужесточению контроля за исполнением миграционного законодательства. По словам источника, первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов в свою очередь поручил Минфину, Минпромторгу, Минэкономики и МВД проработать вопрос применения контрольно-кассовых техник субъектами, работающих на российских рынках. ФНС предлагает пересмотреть критерии освобождения от применения ККТ. По данным ведомства, на крупных рынках ККТ почти не применяется.
Ранее заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелькин сообщал, что незаконное обналичивание средств через банковскую систему России в 2018 году сократилось в 1,8 раза. Он отметил, что обналичивание ушло из банковского сектора на «неорганизованный рынок». Там объем нелегального оборота превышает 100 млрд руб.
#контроль #ккт #нал #рынки #цб
#ЭВОКАССА #эвобухгалтерия
Президент России Владимир Путин поручил правительству и ФСБ проработать меры для борьбы с теневым оборотом наличных и товаров на российских рынках, сообщил «Интерфакс» со ссылкой на источники в финансово-экономическом блоке правительства. Они отметили, что поручение было дано после получения президентом письма от председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной.
В письме госпожа Набиуллина сообщила детали финансирования «серого» импорта и перевода средств за рубеж через крупнейшие рынки страны. Один из источников уточнил, что само письмо было отправлено в конце января, а президент дал поручение в конце февраля.
Агентство напомнило, что в середине января ЦБ подготовил рекомендации для банков о выявлении сомнительных переводов физлиц за границу. Тогда регулятор отнес к признакам сомнительных операций переводы через банковские офисы страны, рядом с которыми находятся торговые точки без контрольно-кассовой техники.
Один из источников агентства отметил, что госпожа Набиуллина рассказала господину Путину в письме, что регулятору удалось обнаружить возможную схему оплаты и легализации «серого» импорта на крупных рынках не меньше 10 млрд руб. ежемесячно. Деньги отправляли из точек рядом с рынками, а получали их в торговых складах Киргизии и Казахстана, куда приходят товары из Китая и Вьетнама.
Источник, ссылаясь на письмо, объяснил, что этот механизм использовался для ухода от налогов большинства арендаторов московских «Садовода», «Москвы» и «Фудсити», петербургской «Софийской овощной базы», екатеринбургских «Таганского ряда» и «Новомосковского», новосибирских «Норд Сити молл» и «Дружба», уфимского «Южного», омского «Торгового города» и дагестанского «Хасавюртского рынка». В письме отмечается, что версию с каналом «серого» импорта из Китая и Вьетнама с перевалкой в Киргизии и Казахстане подтверждает расхождение таможенной статистики по товарообороту.
Глава ЦБ РФ предложила для борьбы с такой деятельностью дать поручение ФНС по усилению контроля за ККТ и МВД — по ужесточению контроля за исполнением миграционного законодательства. По словам источника, первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов в свою очередь поручил Минфину, Минпромторгу, Минэкономики и МВД проработать вопрос применения контрольно-кассовых техник субъектами, работающих на российских рынках. ФНС предлагает пересмотреть критерии освобождения от применения ККТ. По данным ведомства, на крупных рынках ККТ почти не применяется.
Ранее заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелькин сообщал, что незаконное обналичивание средств через банковскую систему России в 2018 году сократилось в 1,8 раза. Он отметил, что обналичивание ушло из банковского сектора на «неорганизованный рынок». Там объем нелегального оборота превышает 100 млрд руб.
#контроль #ккт #нал #рынки #цб
#ЭВОКАССА #эвобухгалтерия
Банк России: в первом квартале объем безналичных платежей составил 61%
Об этом рассказала Мария Красенкова, начальник Управления развития и регулирования Национальной Платежной Системы в рамках юбилейного 10-го Международного ПЛАС-Форума «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2019», который стартовал сегодня в Москве.
М.Красенкова отметила, что современная платежная индустрия развивается и совершенствуется очень быстрыми темпами и не последнюю роль в этом играют новые финансовые технологии и сервисы. Активному росту рынка платежных услуг и проникновения безналичных платежей в повседневную жизнь граждан способствовали доступность платежной инфраструктуры и стимулирующее регулирование.
Так, в 2018 года в совокупном обороте розничной торговли и общественного питания, а также в объеме платных услуг 56% платежей совершались в безналичной форме.
В Банке России полагают, что в 2019 этот показатель достигнет 64-65%. М.Красенкова сообщила, что в первом квартале объем безналичных платежей составил 61%.
В ЦБ отмечают и устойчивый рост количества платежей банковскими картами. В 2018 году с их использованием было совершено более 31 млрд операций. С 2013 года произошел шестикратный рост.
На 1 января 2019 года в общем количестве эмитированных карт доля платежной системы «Мир» составила 19,2% (годом ранее – 10,6%), а в общем стоимостном объеме внутри российских операций с платежными картами удельный вес карт «Мир» вырос до 14,5% в 2018 году (2,9% в 2017 году).
Продолжают быстро расти платежи бесконтактные с использованием бесконтактных технологий. С их применением было совершено – 8,1 млрд операций на общую сумму 5,5 трлн рублей, это рост в 3,4 раза за год.
При этом каждый четвертый платеж по картам совершался бесконтактно, а около трети потребителей совершали бесконтактные платежи с использованием смартфонов. 20% платежей физических лиц в прошлом году осуществлялись через интернет, и их доля продолжает расти.
Объем переводов физических лиц из России через платежные системы составил около 9,5 млрд долл.
#цб #платежи #безнал #эквайринг #статистика #эво #эвокасса #54фз
Об этом рассказала Мария Красенкова, начальник Управления развития и регулирования Национальной Платежной Системы в рамках юбилейного 10-го Международного ПЛАС-Форума «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2019», который стартовал сегодня в Москве.
М.Красенкова отметила, что современная платежная индустрия развивается и совершенствуется очень быстрыми темпами и не последнюю роль в этом играют новые финансовые технологии и сервисы. Активному росту рынка платежных услуг и проникновения безналичных платежей в повседневную жизнь граждан способствовали доступность платежной инфраструктуры и стимулирующее регулирование.
Так, в 2018 года в совокупном обороте розничной торговли и общественного питания, а также в объеме платных услуг 56% платежей совершались в безналичной форме.
В Банке России полагают, что в 2019 этот показатель достигнет 64-65%. М.Красенкова сообщила, что в первом квартале объем безналичных платежей составил 61%.
В ЦБ отмечают и устойчивый рост количества платежей банковскими картами. В 2018 году с их использованием было совершено более 31 млрд операций. С 2013 года произошел шестикратный рост.
На 1 января 2019 года в общем количестве эмитированных карт доля платежной системы «Мир» составила 19,2% (годом ранее – 10,6%), а в общем стоимостном объеме внутри российских операций с платежными картами удельный вес карт «Мир» вырос до 14,5% в 2018 году (2,9% в 2017 году).
Продолжают быстро расти платежи бесконтактные с использованием бесконтактных технологий. С их применением было совершено – 8,1 млрд операций на общую сумму 5,5 трлн рублей, это рост в 3,4 раза за год.
При этом каждый четвертый платеж по картам совершался бесконтактно, а около трети потребителей совершали бесконтактные платежи с использованием смартфонов. 20% платежей физических лиц в прошлом году осуществлялись через интернет, и их доля продолжает расти.
Объем переводов физических лиц из России через платежные системы составил около 9,5 млрд долл.
#цб #платежи #безнал #эквайринг #статистика #эво #эвокасса #54фз
ЦБ назначил Сбербанку штраф за неподключение к Системе быстрых платежей
Системно значимые банки должны были подключиться к СБП до 1 октября 2019 года, а банки с универсальной лицензией могут это сделать до 1 октября 2020 года
Банк России назначил Сбербанку штраф за неподключение к Системе быстрых платежей. Это следует из выступления председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной в Совете Федерации.
"Сейчас к системе быстрых платежей подключились 10 из 11 системно значимых банков, один банк, который не выполнил требования законодательства, получил от нас предписание, мы назначили ему штраф. Мы надеемся, что будет проведена работа по скорейшему подключению этого банка к системе", - сказала она.
Набиуллина также сообщила, что к системе на данный момент подключились 25 российских банков, объем операций превысил 35 млрд рублей.
Системно значимые банки должны были подключиться к СБП до 1 октября этого года, а банки с универсальной лицензией могут это сделать до 1 октября 2020 года. Сбербанк как системно значимый банк до сих пор этого не сделал.
#сбп #цб #сбербанк
#штраф
Системно значимые банки должны были подключиться к СБП до 1 октября 2019 года, а банки с универсальной лицензией могут это сделать до 1 октября 2020 года
Банк России назначил Сбербанку штраф за неподключение к Системе быстрых платежей. Это следует из выступления председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной в Совете Федерации.
"Сейчас к системе быстрых платежей подключились 10 из 11 системно значимых банков, один банк, который не выполнил требования законодательства, получил от нас предписание, мы назначили ему штраф. Мы надеемся, что будет проведена работа по скорейшему подключению этого банка к системе", - сказала она.
Набиуллина также сообщила, что к системе на данный момент подключились 25 российских банков, объем операций превысил 35 млрд рублей.
Системно значимые банки должны были подключиться к СБП до 1 октября этого года, а банки с универсальной лицензией могут это сделать до 1 октября 2020 года. Сбербанк как системно значимый банк до сих пор этого не сделал.
#сбп #цб #сбербанк
#штраф
ЦБ рекомендовал банкам, которые выпускают карты, ограничить суммы снятия наличных через кассы магазинов
Без ограничений этот сервис может стать каналом для незаконного обналичивания денег, говорится в письме регулятора.
ЦБ предложил установить ежедневный лимит выдачи денег через кассы для всех карт физического лица, открытых в одном банке, на уровне 5 тыс. руб., а ежемесячный — на уровне 30 тыс. руб. Это необходимо «для минимизации рисков вовлечения торгово-сервисных предприятий (ТСП), предоставляющих услугу cash-out, в противоправную деятельность», следует из письма регулятора.
Еще одно предложение — разрешить снимать наличные таким способом только физлицам и при условии покупки товара или услуги.
По картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей услуга cash-out предоставляться не должна, считает ЦБ. Для совершения операции держателю карты не нужно предоставлять документы, удостоверяющие личность. После снятия денег клиент должен получить чек.
Пилотный проект по выдаче наличных на кассах магазинов был запущен в 2018 году. Как уточняет РБК, Сбербанк предоставляет этот сервис в магазинах «Вкусвилл», а также в торговых предприятиях, расположенных на отдалённых и малонаселённых территориях в 76 регионах России. К проектам платёжных систем также подключены Райффайзенбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Тинькофф Банк, МКБ, Промсвязьбанк.
#касса #чеки #наличные #цб
#эвокасса
Без ограничений этот сервис может стать каналом для незаконного обналичивания денег, говорится в письме регулятора.
ЦБ предложил установить ежедневный лимит выдачи денег через кассы для всех карт физического лица, открытых в одном банке, на уровне 5 тыс. руб., а ежемесячный — на уровне 30 тыс. руб. Это необходимо «для минимизации рисков вовлечения торгово-сервисных предприятий (ТСП), предоставляющих услугу cash-out, в противоправную деятельность», следует из письма регулятора.
Еще одно предложение — разрешить снимать наличные таким способом только физлицам и при условии покупки товара или услуги.
По картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей услуга cash-out предоставляться не должна, считает ЦБ. Для совершения операции держателю карты не нужно предоставлять документы, удостоверяющие личность. После снятия денег клиент должен получить чек.
Пилотный проект по выдаче наличных на кассах магазинов был запущен в 2018 году. Как уточняет РБК, Сбербанк предоставляет этот сервис в магазинах «Вкусвилл», а также в торговых предприятиях, расположенных на отдалённых и малонаселённых территориях в 76 регионах России. К проектам платёжных систем также подключены Райффайзенбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Тинькофф Банк, МКБ, Промсвязьбанк.
#касса #чеки #наличные #цб
#эвокасса
С 10 сентября изменятся правила перевода денег для компаний и ИП
Центробанк утвердил новое положение о переводе денежных средств (положение ЦБ от 29.06.2021 № 762-П).
Большинство пунктов нового документа вступает в силу с 10 сентября 2021 года, оставшиеся — с 1 апреля 2022 года. В основном новый документ содержит те же правила, что и прежнее положение, но есть три изменения.
Изменение №1. По новым правилам для перевода денег будут применять новый документ – платежное распоряжение. Платежное распоряжение можно применять вместо платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, а также в рамках частичных расчетов. Новый порядок устанавливает форму платежного распоряжения и перечень его реквизитов. Как сообщил ЦБ в пояснительной записке, платежное распоряжение вводится в рамках внедрения в национальную платежную систему международного стандарта финансовых сообщений ISO 20022.
Изменение №2. Банкиры изменили порядок заполнения отдельных реквизитов платежного поручения. Сама форма платежного поручения не изменилась, но в порядок заполнения полей 20 и 24 при перечислении зарплаты и удержаниях из зарплаты по исполнительным листам внесли корректировки. Данные правила ранее уже были прописаны в указании ЦБ от 14.10.2019 № 5286-У и информационном письме ЦБ от 27.02.2020 № ИН-05-45/10.
Изменение №3. Банки по запросу клиентов будут обязаны выдавать копию платежного поручения или иного платежного документа, заверенную штампом банка и подписью сотрудника банка. Такую копию банк обязан предоставить не позднее трех рабочих дней с даты получения запроса. Такая поправка вступит в силу 1 апреля 2022 года.
#платежи #банк #цб #нпа #распоряжение
Центробанк утвердил новое положение о переводе денежных средств (положение ЦБ от 29.06.2021 № 762-П).
Большинство пунктов нового документа вступает в силу с 10 сентября 2021 года, оставшиеся — с 1 апреля 2022 года. В основном новый документ содержит те же правила, что и прежнее положение, но есть три изменения.
Изменение №1. По новым правилам для перевода денег будут применять новый документ – платежное распоряжение. Платежное распоряжение можно применять вместо платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, а также в рамках частичных расчетов. Новый порядок устанавливает форму платежного распоряжения и перечень его реквизитов. Как сообщил ЦБ в пояснительной записке, платежное распоряжение вводится в рамках внедрения в национальную платежную систему международного стандарта финансовых сообщений ISO 20022.
Изменение №2. Банкиры изменили порядок заполнения отдельных реквизитов платежного поручения. Сама форма платежного поручения не изменилась, но в порядок заполнения полей 20 и 24 при перечислении зарплаты и удержаниях из зарплаты по исполнительным листам внесли корректировки. Данные правила ранее уже были прописаны в указании ЦБ от 14.10.2019 № 5286-У и информационном письме ЦБ от 27.02.2020 № ИН-05-45/10.
Изменение №3. Банки по запросу клиентов будут обязаны выдавать копию платежного поручения или иного платежного документа, заверенную штампом банка и подписью сотрудника банка. Такую копию банк обязан предоставить не позднее трех рабочих дней с даты получения запроса. Такая поправка вступит в силу 1 апреля 2022 года.
#платежи #банк #цб #нпа #распоряжение