Статистика по финансовым пирамидам и нелегалам

В первом квартале Банк России выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности:

🔵 1638 — с признаками финансовых пирамид
🔵 897 — с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг
🔵 236 — с признаками нелегальных кредиторов.

Это почти на 56% больше, чем за такой же период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвертым кварталом 2024 года.

За первый квартал по инициативе Банка России было заблокировано более 5,2 тысяч подобных ресурсов. По материалам Банка России в первом квартале возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).

Традиционно лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство этих проектов краткосрочные, первоначальные взносы в них минимальны. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов.

1️⃣ Компании с признаками финансовых пирамид

Почти все пирамиды действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов, в том числе — в социальных сетях и мессенджерах. В большинстве таких схем предлагают вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают фиксированную доходность в течение определенного срока. Таким образом, у человека формируется ощущение, что это практически такой же надежный продукт, как банковский вклад.

Чаще всего мошенники предлагали:

🔵 инвестировать в недвижимость, в том числе за рубежом

Например, на Бали — чтобы получать доход от сдачи в аренду и процент от вложений новых привлеченных инвесторов

🔵 вложиться в криптовалюты и криптоактивы, драгоценные металлы, сырьевые товары, бизнесы с быстрой окупаемостью
🔵 менее распространенные варианты — например, псевдоинвестиции в бизнес по аренде пауэрбанков.

Проекты рекламировались на нефинансовых сайтах, в соцсетях, с помощью блогеров. Чаще всего организаторы таких схем предлагают делать взносы в свои «проекты» с помощью криптовалюты — об этом заявляли 86% выявленных компаний.

2️⃣ Субъекты с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг

Большинство предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой — 777 нелегальных форекс-дилеров. Псевдоинвестиционные услуги предлагали 120 нелегальных брокеров.

Все эти компании и проекты действовали через интернет, без офисов. Проекты, якобы предоставляющие возможность торговли иностранными ценными бумагами, нацелены в основном на аудиторию, которая активно интересуется финансовой тематикой в соцсетях. Псевдофорекс-проекты завлекают обещанием высокого заработка и ориентированы на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру, не требующую специальных знаний.

3️⃣ Субъекты с признаками нелегальных кредиторов:

🔵 выдавали займы под залог имущества, то есть занимались псевдоломбардной деятельностью.
🔵 предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине
🔵 выдавали займы под видом возвратного лизинга.

25 нелегальных кредиторов работали в сетевом формате — то есть имели сразу несколько офисов оказания услуг.

Информация о нелегальном кредитовании распространялась также на страницах в соцсетях и на платформах объявлений — Вконтакте, Одноклассники, Авито. Было выявлено и заблокировано более тысячи таких страниц.

Минюст предложил правила ареста и конфискации криптовалюты

Заместитель министра юстиции России Вадим Федоров объявил о разработке законопроекта, регулирующего порядок ареста и последующей конфискации цифровых активов.

Согласно предложенным нормам, следственные органы смогут получать доступ к криптовалютным активам подозреваемых путем изъятия материальных носителей, содержащих коды доступа, либо обращаться в суды с ходатайством о наложении запрета на проведение любых операций с цифровыми средствами.

Законопроект направлен на обеспечение прозрачности и безопасности оборота виртуальных валют в правовом поле Российской Федерации.

Получение доступа к криптовалютам после изъятия материального носителя предполагает ряд шагов, которые зависят от конкретного способа хранения цифровых активов. Рассмотрим возможные сценарии:

Изъятие физического устройства

Если криптовалюта хранится на физическом устройстве (например, аппаратном кошельке), то доступ к средствам возможен при наличии приватных ключей или паролей. Следователи могут попытаться восстановить ключи с помощью специальных инструментов анализа данных или криминалистического оборудования. Однако такие методы требуют значительных технических ресурсов и опыта.

Шаги для восстановления доступа:

👀 Физический осмотр: Проверка состояния устройства на предмет повреждений или попыток взлома.

🔍Криминалистическая экспертиза: Использование специализированных программ и устройств для извлечения данных с носителя.

📊 Анализ сохраненных файлов: Поиск зашифрованных файлов или остатков данных, которые могли остаться на носителе.

🦾Взлом защиты: Если устройство защищено паролем или PIN-кодом, попытки подбора или обхода системы безопасности.

👨‍💻Обратная инженерия: Анализ программного обеспечения устройства для выявления уязвимостей.

Запрет операций судом

Суд может принять решение о запрете операций с определенными адресами криптовалютных кошельков. Это делается путем обращения к операторам блокчейн-платформ или биржам, обслуживающим данные адреса. Например, крупные биржи часто сотрудничают с правоохранительными органами и могут временно заморозить счета пользователей по решению суда.

Как работает механизм блокировки:

1. Идентификация владельца: Установление личности владельца кошелька через IP-адреса, транзакционные истории или другие доступные данные.

2. Запрос информации: Направление запросов операторам платформ или биржам для подтверждения принадлежности кошелька.

3. Решение суда: Получение судебного постановления о временном ограничении операций.

4. Исполнение решения: Уведомление операторов платформы или бирж о необходимости приостановления операций с указанным адресом.

Таким образом, получение доступа к криптовалютам требует комплексного подхода, включающего технические средства, юридические процедуры и сотрудничество с операторами блокчейна.

Но анонсирвание такого законопроекта является уже серьезным предупреждением для всех энтузиастов цифровых валют, которые используют их в противоправных целях🤖

▶️ Возобновление сотрудничества с глобальными платформами возможно при соблюдении законов РФ, сообщил в интервью ТАСС Антон Немкин.

Видео: ТАСС

Капитализация Monero превысила показатели Toncoin и Litecoin

Анонимная криптовалюта Monero (XMR) вошла в топ-25 крупнейших криптоактивов по рыночной капитализации, опередив Toncoin (TON) и Litecoin (LTC). По данным CoinMarketCap, токен занимает 20-е место с капитализацией около $7,6 млрд. Курс XMR в моменте достиг $419, это максимум с 2021 года.

С начала 2025 года Monero подорожала более чем вдвое, а только за последний месяц рост составил 80%. Несмотря на историю с делистингами на отдельных крупных биржах, токен продолжает торговаться на таких площадках, как Kraken, Bitfinex и KuCoin.

💸 Подробнее на сайте: Цена криптовалюты Monero выросла на 80% за месяц. Что известно

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

ЦБ разрешил «квалам» пользоваться инструментами с привязкой к криптовалютам, сообщила пресс-служба регулятора.

▶️Ключевое условие, по данным регулятора, состоит в том, что такие инструменты, например, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, не должны предусматривать фактическую передачу криптовалют.

▶️ЦБ порекомендовал предусмотреть полное покрытие капиталом финансовых инструментов, связанных с криптовалютой, а также установить для них отдельный лимит.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

⚡️ SEC США дала официальные разъяснения о стейкинге криптовалют

Регулятор заявил, что при определенных условиях он не нарушает американское законодательство о ценных бумагах. Постановление SEC не является юридически обязывающим руководством, а представляет собой анализ регулятора.

Согласно документу, под определение подпадают операторы нод, валидаторы, кастодианы, делегаты, номинаторы и организации, занимающиеся стейкингом собственных и клиентских активов.

Заявление фактически разрешает компаниям предоставлять такие услуги в США и, что самое важное, оно сделано за несколько дней до крайнего срока рассмотрения SEC заявок на включение стейкинга в спотовые Ethereum-ETF.

Новости | AI | YouTube