Курсы криптовалют на утро:

🥇 Bitcoin (BTC): $92 689

🥈 Ethereum (ETH): $1 772

🐬 XRP (XRP): $2,18

🥉 BNB (BNB): $603

🌚 Solana (SOL): $148

💲 Tether (USDT): ₽81,00

▫️Капитализация крипторынка: $2,89 трлн
▫️Доля биткоина: 64,40%
▫️Индекс страха и жадности: 63 («жадность»)

📈 Из топ-100 криптовалют по капитализации за прошедшие сутки самый крупный рост показала OFFICIAL TRUMP (TRUMP) — на 30%.

📉 Сильнее других за последние 24 часа подешевела DeXe (DEXE) — на 14%.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

📝 Для дропперов введут уголовную ответственность

В Белом доме подготовили поправки в ст. 187 Уголовного кодекса («Неправомерный оборот средств платежей»), которые установят ответственность для дропперов. Речь идет о людях, которые под влиянием злоумышленников или за денежное вознаграждение оформляют или передают свои банковские карты (или наличные денежные средства) мошенникам.

Из-за этого отследить движение денежных средств становится сложнее. Согласно предлагаемым изменениям, дропперам и их посредникам за мошеннические действия будет светить срок до шести лет со штрафом от 300 000 до 1 млн рублей.

Проблема дропперов остается актуальной уже несколько лет, рассказал «Ведомостям» представитель ВТБ. У банков есть алгоритмы для их выявления и работы с ними. Также, напомнил он, в последние годы наблюдается тенденция к ужесточению контроля за выдачей карт и открытием счетов.

📰 Подпишитесь на «Ведомости»

Статистика по финансовым пирамидам и нелегалам

В первом квартале Банк России выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности:

🔵 1638 — с признаками финансовых пирамид
🔵 897 — с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг
🔵 236 — с признаками нелегальных кредиторов.

Это почти на 56% больше, чем за такой же период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвертым кварталом 2024 года.

За первый квартал по инициативе Банка России было заблокировано более 5,2 тысяч подобных ресурсов. По материалам Банка России в первом квартале возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).

Традиционно лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство этих проектов краткосрочные, первоначальные взносы в них минимальны. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов.

1️⃣ Компании с признаками финансовых пирамид

Почти все пирамиды действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов, в том числе — в социальных сетях и мессенджерах. В большинстве таких схем предлагают вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают фиксированную доходность в течение определенного срока. Таким образом, у человека формируется ощущение, что это практически такой же надежный продукт, как банковский вклад.

Чаще всего мошенники предлагали:

🔵 инвестировать в недвижимость, в том числе за рубежом

Например, на Бали — чтобы получать доход от сдачи в аренду и процент от вложений новых привлеченных инвесторов

🔵 вложиться в криптовалюты и криптоактивы, драгоценные металлы, сырьевые товары, бизнесы с быстрой окупаемостью
🔵 менее распространенные варианты — например, псевдоинвестиции в бизнес по аренде пауэрбанков.

Проекты рекламировались на нефинансовых сайтах, в соцсетях, с помощью блогеров. Чаще всего организаторы таких схем предлагают делать взносы в свои «проекты» с помощью криптовалюты — об этом заявляли 86% выявленных компаний.

2️⃣ Субъекты с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг

Большинство предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой — 777 нелегальных форекс-дилеров. Псевдоинвестиционные услуги предлагали 120 нелегальных брокеров.

Все эти компании и проекты действовали через интернет, без офисов. Проекты, якобы предоставляющие возможность торговли иностранными ценными бумагами, нацелены в основном на аудиторию, которая активно интересуется финансовой тематикой в соцсетях. Псевдофорекс-проекты завлекают обещанием высокого заработка и ориентированы на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру, не требующую специальных знаний.

3️⃣ Субъекты с признаками нелегальных кредиторов:

🔵 выдавали займы под залог имущества, то есть занимались псевдоломбардной деятельностью.
🔵 предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине
🔵 выдавали займы под видом возвратного лизинга.

25 нелегальных кредиторов работали в сетевом формате — то есть имели сразу несколько офисов оказания услуг.

Информация о нелегальном кредитовании распространялась также на страницах в соцсетях и на платформах объявлений — Вконтакте, Одноклассники, Авито. Было выявлено и заблокировано более тысячи таких страниц.