Осенью на российском рынке появятся иностранные ETF (но это не точно).
Новость состоит в том, что они станут доступными для неквалифицированных инвесторов. А чтобы их покупать, нужно будет сдать определённый экзамен на знание финансовых инструментов. Что в тесте — пока неизвестно.
Какие именно фонды станут доступны неквалифицированным инвесторам? Пока известны только критерии, и вот они:
◻️Фонд должен обладать кодами ISIN и CFI.
◻️Должен быть в листинге на зарубежной бирже, аккредитованной российским ЦБ.
◻️Должен следовать за индексом, аккредитованным ЦБ.
◻️Цену акций фонда должен поддерживать маркет-мейкер.
◻️Средняя СЧА за последние 3 месяца должна быть не менее 100 млрд рублей.
Новость состоит в том, что они станут доступными для неквалифицированных инвесторов. А чтобы их покупать, нужно будет сдать определённый экзамен на знание финансовых инструментов. Что в тесте — пока неизвестно.
Какие именно фонды станут доступны неквалифицированным инвесторам? Пока известны только критерии, и вот они:
◻️Фонд должен обладать кодами ISIN и CFI.
◻️Должен быть в листинге на зарубежной бирже, аккредитованной российским ЦБ.
◻️Должен следовать за индексом, аккредитованным ЦБ.
◻️Цену акций фонда должен поддерживать маркет-мейкер.
◻️Средняя СЧА за последние 3 месяца должна быть не менее 100 млрд рублей.
#announce
РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ INVEST HEROES 2021
Друзья, мы рады представить вам Рейтинг брокеров Invest Heroes 2021, основанный на ваших отзывах! Мы получили от вас почти 3000 ответов и 1500 письменных отзыва о ваших брокерах
Это вы:
🔥честно нам рассказали, от каких брокеров готовы уйти, а кого ни за что не променяете
🔥ответили, какой брокер нравится вам тарифной сеткой, а у кого самое удобное приложение
🔥оценили удобство и сервис брокеров
🔥написали, каких инструментов или функций в приложениях вам не хватает
🔥пожаловались или похвали службу поддержки брокеров
Мы, в свою очередь, обработали ваши ответы и собрали результат в удобном анимированном формате
В обзоре вы сможете найти:
👉 у какого брокера, какой тариф для Вас будет самым выгодным, на основании 5 стилей торговли
👉 как выглядит изнутри торговое приложение топ-7 брокеров
👉 плюсы/минусы топ-7 брокеров и отзывы реальных клиентов о них
Была проделана большая работа, но в случае возникновения вопросов и замечаний к методологии или фактическим данным - мы открыты для обратной связи! Можете обращаться к @littlecreator и @Sergey_Lenshin
Мы недеемся, что наш обзор поможет найти своего идеального брокера и начинающим инвесторам, и тем, кто на рынке давно, но все-еще в поиске оптимального для себя варианта. А кто-то может быть просто убедится, что сделал правильный выбор 😉
Обзор доступен по ссылке 👉 Рейтинг брокеров IH 2021
Ваша команда Invest Heroes ❤️
РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ INVEST HEROES 2021
Друзья, мы рады представить вам Рейтинг брокеров Invest Heroes 2021, основанный на ваших отзывах! Мы получили от вас почти 3000 ответов и 1500 письменных отзыва о ваших брокерах
Это вы:
🔥честно нам рассказали, от каких брокеров готовы уйти, а кого ни за что не променяете
🔥ответили, какой брокер нравится вам тарифной сеткой, а у кого самое удобное приложение
🔥оценили удобство и сервис брокеров
🔥написали, каких инструментов или функций в приложениях вам не хватает
🔥пожаловались или похвали службу поддержки брокеров
Мы, в свою очередь, обработали ваши ответы и собрали результат в удобном анимированном формате
В обзоре вы сможете найти:
👉 у какого брокера, какой тариф для Вас будет самым выгодным, на основании 5 стилей торговли
👉 как выглядит изнутри торговое приложение топ-7 брокеров
👉 плюсы/минусы топ-7 брокеров и отзывы реальных клиентов о них
Была проделана большая работа, но в случае возникновения вопросов и замечаний к методологии или фактическим данным - мы открыты для обратной связи! Можете обращаться к @littlecreator и @Sergey_Lenshin
Мы недеемся, что наш обзор поможет найти своего идеального брокера и начинающим инвесторам, и тем, кто на рынке давно, но все-еще в поиске оптимального для себя варианта. А кто-то может быть просто убедится, что сделал правильный выбор 😉
Обзор доступен по ссылке 👉 Рейтинг брокеров IH 2021
Ваша команда Invest Heroes ❤️
4 совета на случай неожиданного вывода денег из портфеля.
Мы знаем, что перед началом инвестирования следует накопить финансовую подушку безопасности, чтобы не пришлось изымать деньги из инвестиций в самый неподходящий момент.
Но что делать, если подушки оказалось недостаточно?
Вот 4 рекомендации на такой случай.
1️⃣Разные инвестиционные цели — разные портфели. Например, для цели «пенсия» — один портфель, а для цели «покупка квартиры» — ещё один. Для краткосрочных (3-5 лет) целей можно использовать и обычный брокерский счёт, а для долгосрочных — ИИС с налоговыми льготами. В таком случае, если неожиданно понадобится продать бумаги, то будет легче решить, каким из портфелей можно пожертвовать.
2️⃣Чтобы закрыть ИИС, не обязательно продавать портфель. Мы знаем, что вывести деньги с ИИС частично нельзя. Но зато можно перевести портфель на обычный брокерский счёт, и затем продать столько, сколько необходимо.
3️⃣Когда возникает необходимость продать часть активов, многие инвесторы предпочитают продавать только те, которые принесли доход. Однако, при их продаже приходится платить налог на разницу между покупкой и продажей. А при продаже убыточных активов налоговой базы не возникает, нет прибыли — нет и налога на прибыль. Поэтому, если инвестор продаёт и прибыльный, и убыточный актив, то он получает деньги в размере рыночной стоимости этих активов, а налога платит меньше, чем от продажи только прибыльного актива.
4️⃣При продаже части бумаг следует сохранять изначальную структуру портфеля.
Мы знаем, что перед началом инвестирования следует накопить финансовую подушку безопасности, чтобы не пришлось изымать деньги из инвестиций в самый неподходящий момент.
Но что делать, если подушки оказалось недостаточно?
Вот 4 рекомендации на такой случай.
1️⃣Разные инвестиционные цели — разные портфели. Например, для цели «пенсия» — один портфель, а для цели «покупка квартиры» — ещё один. Для краткосрочных (3-5 лет) целей можно использовать и обычный брокерский счёт, а для долгосрочных — ИИС с налоговыми льготами. В таком случае, если неожиданно понадобится продать бумаги, то будет легче решить, каким из портфелей можно пожертвовать.
2️⃣Чтобы закрыть ИИС, не обязательно продавать портфель. Мы знаем, что вывести деньги с ИИС частично нельзя. Но зато можно перевести портфель на обычный брокерский счёт, и затем продать столько, сколько необходимо.
3️⃣Когда возникает необходимость продать часть активов, многие инвесторы предпочитают продавать только те, которые принесли доход. Однако, при их продаже приходится платить налог на разницу между покупкой и продажей. А при продаже убыточных активов налоговой базы не возникает, нет прибыли — нет и налога на прибыль. Поэтому, если инвестор продаёт и прибыльный, и убыточный актив, то он получает деньги в размере рыночной стоимости этих активов, а налога платит меньше, чем от продажи только прибыльного актива.
4️⃣При продаже части бумаг следует сохранять изначальную структуру портфеля.
Как инвестировать в Южную Корею, если вы неквалифицированный инвестор?
◻️На питерской бирже есть некоторые акции Кореи:
- Korea Electric Power с тикером KEP. Акция стоит сегодня 11$. Акция дешевеет, зато платит дивиденды.
- LG Display с тикером LPL. Сегодня 11$. Акция растёт.
◻️На Московской бирже через ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран с тикером VTBE. Стоит 98₽.
Фонд инвестирует через ETF IShares Core MSCI EM. На сайте фонда (на картинке) мы видим, что на Корею приходится около 14% фонда.
◻️Немного Кореи уже есть в портфеле канала. А именно в составе ЗПИФа «Фонд первичных размещений» сейчас содержатся акции корейской компании Coupang LLC, которая недавно вышла на IPO. ЗПИФ куплен на Московской бирже, стоит сегодня 2766₽.
◻️На питерской бирже есть некоторые акции Кореи:
- Korea Electric Power с тикером KEP. Акция стоит сегодня 11$. Акция дешевеет, зато платит дивиденды.
- LG Display с тикером LPL. Сегодня 11$. Акция растёт.
◻️На Московской бирже через ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран с тикером VTBE. Стоит 98₽.
Фонд инвестирует через ETF IShares Core MSCI EM. На сайте фонда (на картинке) мы видим, что на Корею приходится около 14% фонда.
◻️Немного Кореи уже есть в портфеле канала. А именно в составе ЗПИФа «Фонд первичных размещений» сейчас содержатся акции корейской компании Coupang LLC, которая недавно вышла на IPO. ЗПИФ куплен на Московской бирже, стоит сегодня 2766₽.
Сравним 2 фонда на китайские акции.
На Московской бирже доступны фонды на китайские акции: FXCN от Финекса, который уже есть в портфеле канала и БПИФ Альфа-капитал Китайские акции с тикером AKCH.
Об FXCN интересно то, что в его составе около трети занимают акции компаний Tencent и Alibaba (примерно по 15% на каждую, смотрите картинку), инвестирование в которые сейчас считается рискованным.
А БПИФ AKCH инвестирует в 2 разных ETF в соотношении 60% к 40%.
У первого из этих фондов тикер ASHR, и в его составе эмитенты распределены более равномерно: максимум 5% на одного эмитента.
У второго фонда тикер KWEB. В его составе те же Tencent и Alibaba занимают чуть менее 10%. Но так как в фонд KWEB БПИФ AKCH инвестирует лишь 40%, значит, на эти два эмитента приходится лишь около 4%.
Теперь, если я захочу добавить в портфель ещё Китая, то, возможно, докуплю его в виде фонда от Альфа-капитала.
На Московской бирже доступны фонды на китайские акции: FXCN от Финекса, который уже есть в портфеле канала и БПИФ Альфа-капитал Китайские акции с тикером AKCH.
Об FXCN интересно то, что в его составе около трети занимают акции компаний Tencent и Alibaba (примерно по 15% на каждую, смотрите картинку), инвестирование в которые сейчас считается рискованным.
А БПИФ AKCH инвестирует в 2 разных ETF в соотношении 60% к 40%.
У первого из этих фондов тикер ASHR, и в его составе эмитенты распределены более равномерно: максимум 5% на одного эмитента.
У второго фонда тикер KWEB. В его составе те же Tencent и Alibaba занимают чуть менее 10%. Но так как в фонд KWEB БПИФ AKCH инвестирует лишь 40%, значит, на эти два эмитента приходится лишь около 4%.
Теперь, если я захочу добавить в портфель ещё Китая, то, возможно, докуплю его в виде фонда от Альфа-капитала.
Индекс МосБиржи полной доходности «брутто». Ликбез.
Что такое индекс вообще, можно прочесть тут https://tttttt.me/daoinvestora/1708.
Слово «брутто» здесь означает, что этот индекс учитывает не только рост цен акций, но и их дивидендную доходность, что добавляет индексу несколько процентов доходности.
На картинке показан график «брутто» голубой кривой, а «нетто» без дивидендов — оранжевой.
Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» номинирован в рублях в отличие от индекса РТС, который номинирован в долларах.
Таким образом индекс МосБиржи отображает рост или падение всех компаний в его составе и курсовая разница рубля к доллару.
Доли компаний в составе индекса не равные. Например, доля Сбербанка около 14%, а доля Юнипро меньше 0,2%.
Сегодня в составе фонда около 40 компаний.
Что такое индекс вообще, можно прочесть тут https://tttttt.me/daoinvestora/1708.
Слово «брутто» здесь означает, что этот индекс учитывает не только рост цен акций, но и их дивидендную доходность, что добавляет индексу несколько процентов доходности.
На картинке показан график «брутто» голубой кривой, а «нетто» без дивидендов — оранжевой.
Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» номинирован в рублях в отличие от индекса РТС, который номинирован в долларах.
Таким образом индекс МосБиржи отображает рост или падение всех компаний в его составе и курсовая разница рубля к доллару.
Доли компаний в составе индекса не равные. Например, доля Сбербанка около 14%, а доля Юнипро меньше 0,2%.
Сегодня в составе фонда около 40 компаний.
Какой прок от видеоигр для инвестора?
Появился новый фонд от Финекса на акции компаний по видеоиграм и киберспорту с тикером FXES.
В 2020 году капитализации этого рынка оценивалась в более, чем 173 млрд долларов.
За 5 лет количество геймеров во всем мире выросло на 35%.
Акции этого сегмента имеют низкую корреляцию с индексами широкого рынка, что означает возможность дополнительной диверсификации портфеля.
За 3 года среднегодовая доходность индекса MVIS Global Video Gaming and eSpor, за которым следует фонд, составила около 32% в долларах.
Одна акция стоит сегодня 75₽. Акции можно купить за рубли или доллары, а валюта фонда — доллары, что защищает инвестора от ослабления рубля.
Кстати, выход FXES дополняет ответ на вопрос о том, как инвестировать в Китай (об этом писала тут https://tttttt.me/daoinvestora/1823 ) и Корею (об этом тут https://tttttt.me/daoinvestora/1820). Около 20% акций фонда приходится на акции китайских компаний, и около 5% — корейских. Всего в фонде 26 акций, все они на картинке с сайта Финекса.
Кроме того, в фонде содержатся акции США, Японии, Тайваня, Швеции, Франции и Польши, что означает диверсификацию и по валюте.
Комиссия фонда 0,9%.
У фонда FXES есть шанс попасть в портфель канала.
Появился новый фонд от Финекса на акции компаний по видеоиграм и киберспорту с тикером FXES.
В 2020 году капитализации этого рынка оценивалась в более, чем 173 млрд долларов.
За 5 лет количество геймеров во всем мире выросло на 35%.
Акции этого сегмента имеют низкую корреляцию с индексами широкого рынка, что означает возможность дополнительной диверсификации портфеля.
За 3 года среднегодовая доходность индекса MVIS Global Video Gaming and eSpor, за которым следует фонд, составила около 32% в долларах.
Одна акция стоит сегодня 75₽. Акции можно купить за рубли или доллары, а валюта фонда — доллары, что защищает инвестора от ослабления рубля.
Кстати, выход FXES дополняет ответ на вопрос о том, как инвестировать в Китай (об этом писала тут https://tttttt.me/daoinvestora/1823 ) и Корею (об этом тут https://tttttt.me/daoinvestora/1820). Около 20% акций фонда приходится на акции китайских компаний, и около 5% — корейских. Всего в фонде 26 акций, все они на картинке с сайта Финекса.
Кроме того, в фонде содержатся акции США, Японии, Тайваня, Швеции, Франции и Польши, что означает диверсификацию и по валюте.
Комиссия фонда 0,9%.
У фонда FXES есть шанс попасть в портфель канала.
А получится ли у меня инвестировать?
Скорее всего, у вас есть свой профессиональный опыт или навыки в какой-то сфере. Разве этот опыт пришёл к вам с рождения? Думаю, что нет.
Сначала вы попробовали чему-то научиться / освоить навык в работе / заняться новым хобби. Потом шаг за шагом у вас появился один приём, после второй… И так постепенно вы получали необходимый навык.
Поэтому представьте, что инвестирование — это некое увлечение или хобби (к тому же приносящее доход).
Приглашаю вас принять участие в бесплатном марафоне «Начинающий Инвестор» и начать инвестировать за 5 дней.
Но в этом хобби нет ограничений:
◻️Вам 18 / 30 / 55 и более лет? — для каждого материал объясняется понятным, доступным языком.
◻️Нет образования в финансах и экономике? — оно и не нужно, ведь все методики созданы лёгкими и удобными в использовании.
◻️Нет миллионного капитала? — такой капитал вы создадите сами, а начать можно даже с 10 тысяч рублей.
Поэтому нет смысла оттягивать обучение и лишать себя той жизни, в которой вы будете НАСЛАЖДАТЬСЯ ею!
Участвуйте в марафоне «Начинающий Инвестор» и начните инвестировать за 5 дней:
Вы узнаете о том, какие инвестиции бывают, как не терять здесь деньги и как добиться гарантированной доходности до 15%.
Кроме этого, вы научитесь тому:
◻️Как начать с любой суммы и сделать себе прибыльный инвест. портфель от 10, 50, 300 тысяч рублей;
◻️Как находить выгодные акции компаний, чтобы капитал работал ещё эффективнее, а доходность доходила до 25%;
◻️Как быстро увеличить капитал с помощью простой схемы за 3-5 лет, хотя многие тратят на это 10-20 лет.
И главное — участие в марафоне бесплатное, а уроки по 20-30 минут точно можно будет посмотреть в течение дня.
Зарегистрируйтесь на марафон «Начинающий Инвестор» прямо сейчас по кнопке⤵️
Скорее всего, у вас есть свой профессиональный опыт или навыки в какой-то сфере. Разве этот опыт пришёл к вам с рождения? Думаю, что нет.
Сначала вы попробовали чему-то научиться / освоить навык в работе / заняться новым хобби. Потом шаг за шагом у вас появился один приём, после второй… И так постепенно вы получали необходимый навык.
Поэтому представьте, что инвестирование — это некое увлечение или хобби (к тому же приносящее доход).
Приглашаю вас принять участие в бесплатном марафоне «Начинающий Инвестор» и начать инвестировать за 5 дней.
Но в этом хобби нет ограничений:
◻️Вам 18 / 30 / 55 и более лет? — для каждого материал объясняется понятным, доступным языком.
◻️Нет образования в финансах и экономике? — оно и не нужно, ведь все методики созданы лёгкими и удобными в использовании.
◻️Нет миллионного капитала? — такой капитал вы создадите сами, а начать можно даже с 10 тысяч рублей.
Поэтому нет смысла оттягивать обучение и лишать себя той жизни, в которой вы будете НАСЛАЖДАТЬСЯ ею!
Участвуйте в марафоне «Начинающий Инвестор» и начните инвестировать за 5 дней:
Вы узнаете о том, какие инвестиции бывают, как не терять здесь деньги и как добиться гарантированной доходности до 15%.
Кроме этого, вы научитесь тому:
◻️Как начать с любой суммы и сделать себе прибыльный инвест. портфель от 10, 50, 300 тысяч рублей;
◻️Как находить выгодные акции компаний, чтобы капитал работал ещё эффективнее, а доходность доходила до 25%;
◻️Как быстро увеличить капитал с помощью простой схемы за 3-5 лет, хотя многие тратят на это 10-20 лет.
И главное — участие в марафоне бесплатное, а уроки по 20-30 минут точно можно будет посмотреть в течение дня.
Зарегистрируйтесь на марафон «Начинающий Инвестор» прямо сейчас по кнопке⤵️
От чего инвестору лучше держаться подальше? 6 пунктов.
1️⃣Кредитные кооперативы и организации микрокредитования. И то, и другое — очень рискованный вид инвестиций, они работают с заемщиками с плохой кредитной историей и могут быстро разориться.
2️⃣Управляющие криптовалютными инвестициями. Много мошенников и просто неумех.
3️⃣Финансовые управляющие и посредники без лицензии ЦБ.
4️⃣Если знакомый бизнесмен предлагает вложиться в его бизнес, то следует задуматься, а почему бы ему просто не взять кредит в банке. Очевидно, даже если банк отказывает бизнесу в кредите, значит, дело ненадежное. Инвестиции в стартапы — это венчурные, то есть высокорискованные инвестиции. Как правило, венчурные инвесторы вкладывают сразу в несколько таких стартапов, например в десяток, и тем самым диверсифицируют свой венчурный портфель и снижают риск.
5️⃣Структурные продукты. Они сложны и требуют пристального рассмотрения. Кстати, с 1-го апреля 2022 года они будут доступны только квалифицированным инвесторам.
6️⃣Когда речь идёт об инвестициях, гарантировать доходность запрещено по закону для брокеров и рекламодателей. Если кто-то гарантирует доходность от инвестиций намного выше доходности депозита, это обман.
1️⃣Кредитные кооперативы и организации микрокредитования. И то, и другое — очень рискованный вид инвестиций, они работают с заемщиками с плохой кредитной историей и могут быстро разориться.
2️⃣Управляющие криптовалютными инвестициями. Много мошенников и просто неумех.
3️⃣Финансовые управляющие и посредники без лицензии ЦБ.
4️⃣Если знакомый бизнесмен предлагает вложиться в его бизнес, то следует задуматься, а почему бы ему просто не взять кредит в банке. Очевидно, даже если банк отказывает бизнесу в кредите, значит, дело ненадежное. Инвестиции в стартапы — это венчурные, то есть высокорискованные инвестиции. Как правило, венчурные инвесторы вкладывают сразу в несколько таких стартапов, например в десяток, и тем самым диверсифицируют свой венчурный портфель и снижают риск.
5️⃣Структурные продукты. Они сложны и требуют пристального рассмотрения. Кстати, с 1-го апреля 2022 года они будут доступны только квалифицированным инвесторам.
6️⃣Когда речь идёт об инвестициях, гарантировать доходность запрещено по закону для брокеров и рекламодателей. Если кто-то гарантирует доходность от инвестиций намного выше доходности депозита, это обман.
Фонд недвижимости на Московской бирже.
Наконец на Московской бирже появилось что-то похожее на REIT, а именно закрытый паевый инвестиционный фонд на недвижимость.
Это Пнк рентал, который существует с 2004 года и инвестирует в индустриальную недвижимость.
Арендодатели такой недвижимости — Касторама, Эльдорадо, Почта России, X5 Retail Group и многие другие.
И вот несколько назад ПНК Рентал вышел на биржу.
Раньше пай компании можно было купить непосредственно у управляющей компании с порогом входа 500 000₽, либо через фирму-посредника с порогом 5000₽.
А теперь пай можно купить на бирже через брокера обычным способом, как любую акцию или облигацию.
Мой брокер уже тоже добавил этот инструмент под названием ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал». На картинке его дневной график. Цена пая сегодня 1708₽.
Наконец на Московской бирже появилось что-то похожее на REIT, а именно закрытый паевый инвестиционный фонд на недвижимость.
Это Пнк рентал, который существует с 2004 года и инвестирует в индустриальную недвижимость.
Арендодатели такой недвижимости — Касторама, Эльдорадо, Почта России, X5 Retail Group и многие другие.
И вот несколько назад ПНК Рентал вышел на биржу.
Раньше пай компании можно было купить непосредственно у управляющей компании с порогом входа 500 000₽, либо через фирму-посредника с порогом 5000₽.
А теперь пай можно купить на бирже через брокера обычным способом, как любую акцию или облигацию.
Мой брокер уже тоже добавил этот инструмент под названием ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал». На картинке его дневной график. Цена пая сегодня 1708₽.
3 мифа об инвестировании.
◻️Нужно много денег.
Облигации на Московской бирже стоят около 1000₽. Акция нового фонда FXES стоит всего 73₽, а фонд от Тинькова TRUR вообще торгуется по 6₽.
◻️Инвестировать сложно.
Если покупать индивидуальные акции, то да, придётся так или иначе анализировать каждую компанию или отбирать компании по определённым признакам. Тут на помощь рядовому инвестору приходят фонды. С помощью нескольких фондов можно добиться широкой диверсификации. Кстати, именно из фондов я составляю свой публичный портфель.
◻️Можно все потерять.
Если инвестор покупает бумаги равными суммами ежемесячно, то он покупает их по средней цене: то дороже, то дешевле вместе с ростом и падением рынка. Это стратегия усреднения. История показывает, что рынки восстанавливаются даже после страшнейших кризисов. Поэтому для долгосрочных инвестиций от 5 лет они не страшны.
◻️Нужно много денег.
Облигации на Московской бирже стоят около 1000₽. Акция нового фонда FXES стоит всего 73₽, а фонд от Тинькова TRUR вообще торгуется по 6₽.
◻️Инвестировать сложно.
Если покупать индивидуальные акции, то да, придётся так или иначе анализировать каждую компанию или отбирать компании по определённым признакам. Тут на помощь рядовому инвестору приходят фонды. С помощью нескольких фондов можно добиться широкой диверсификации. Кстати, именно из фондов я составляю свой публичный портфель.
◻️Можно все потерять.
Если инвестор покупает бумаги равными суммами ежемесячно, то он покупает их по средней цене: то дороже, то дешевле вместе с ростом и падением рынка. Это стратегия усреднения. История показывает, что рынки восстанавливаются даже после страшнейших кризисов. Поэтому для долгосрочных инвестиций от 5 лет они не страшны.
Intelinvest
Intelinvest Учет инвестиций
Ваши инвестиции под контролем
Как часто в мире происходит национализация чего-либо?
Насколько велика вероятность, что государство решит забрать частную собственность у населения, в том числе ценные бумаги?
Посмотрим, как часто правительство разных стран прибегало к национализации. От поздних событий к ранним, год, страна, предмет(ы) национализации.
2016 год. Украина. «Приватбанк».
2008 год. США. Ипотечные корпорации.
1982. Франция. Промышленность, банки и финансы.
1974. Венесуэла. Нефтедобыча.
1970-е. Чили. Горнорудная промышленность.
1959—1960. Куба. Американские предприятия.
1956. Египет. Суэцкий канал.
1951. Иран. Нефтяная промышленность.
1940-е. Великобритания. Угольная, сталелитейная, газовая промышленность, железная дорога, гражданская авиация, электроэнергетика, коммунальное хозяйство, Банк Англии.
1938. Мексика. Нефтедобыча.
1936-1937. Франция. Танковое производство и железные дороги.
1918. Советская Россия. Крупная промышленность, недвижимость, банки, внешняя торговля.
Столько раз за последние 100 лет в мире государства отнимали частную собственность.
Один из способов снизить риск такого исхода для своих инвестиций — держать их хотя бы в 2-х разных странах.
Насколько велика вероятность, что государство решит забрать частную собственность у населения, в том числе ценные бумаги?
Посмотрим, как часто правительство разных стран прибегало к национализации. От поздних событий к ранним, год, страна, предмет(ы) национализации.
2016 год. Украина. «Приватбанк».
2008 год. США. Ипотечные корпорации.
1982. Франция. Промышленность, банки и финансы.
1974. Венесуэла. Нефтедобыча.
1970-е. Чили. Горнорудная промышленность.
1959—1960. Куба. Американские предприятия.
1956. Египет. Суэцкий канал.
1951. Иран. Нефтяная промышленность.
1940-е. Великобритания. Угольная, сталелитейная, газовая промышленность, железная дорога, гражданская авиация, электроэнергетика, коммунальное хозяйство, Банк Англии.
1938. Мексика. Нефтедобыча.
1936-1937. Франция. Танковое производство и железные дороги.
1918. Советская Россия. Крупная промышленность, недвижимость, банки, внешняя торговля.
Столько раз за последние 100 лет в мире государства отнимали частную собственность.
Один из способов снизить риск такого исхода для своих инвестиций — держать их хотя бы в 2-х разных странах.
Рассмотрим новый фонд на Московской бирже — на медицину.
БПИФ «Альфа-Капитал Медицина» c тикером AKMD инвестирует в 4 ETF:
◻️Health Care Select Sector SPDR-Fund на здравоохранение;
◻️SPDR S&P 500 Pharmaceuticals ETF на фармацевтику;
◻️SPDR S&P 500 Biotech ETF на биотехнологии;
◻️ARK Genomic Revolution ETF на генную инженерию;
С долями 30%, 30%, 30% и 10% соответственно.
Комиссия фонда 1,61% в год.
Пай стоит сегодня 75₽. На картинке дневной график фонда.
Чем может быть интересен такой фонд для инвестора?
◻️Люди болеют всегда вне зависимости от циклов рынка, и поэтому здравоохранение и производство лекарств всегда демонстрируют стабильность.
◻️Кроме того, население стареет, и лекарств и лечения нужно все больше.
◻️Среди компаний здравоохранения и фармацевтики много дивидендных аристократов.
◻️Биотехнология и генная инженерия — это довольно перспективные отрасли будущего.
В следующей статье посмотрим, какие ещё есть фонды на медицину на Московской бирже.
БПИФ «Альфа-Капитал Медицина» c тикером AKMD инвестирует в 4 ETF:
◻️Health Care Select Sector SPDR-Fund на здравоохранение;
◻️SPDR S&P 500 Pharmaceuticals ETF на фармацевтику;
◻️SPDR S&P 500 Biotech ETF на биотехнологии;
◻️ARK Genomic Revolution ETF на генную инженерию;
С долями 30%, 30%, 30% и 10% соответственно.
Комиссия фонда 1,61% в год.
Пай стоит сегодня 75₽. На картинке дневной график фонда.
Чем может быть интересен такой фонд для инвестора?
◻️Люди болеют всегда вне зависимости от циклов рынка, и поэтому здравоохранение и производство лекарств всегда демонстрируют стабильность.
◻️Кроме того, население стареет, и лекарств и лечения нужно все больше.
◻️Среди компаний здравоохранения и фармацевтики много дивидендных аристократов.
◻️Биотехнология и генная инженерия — это довольно перспективные отрасли будущего.
В следующей статье посмотрим, какие ещё есть фонды на медицину на Московской бирже.
Ещё 3 фонда на медицину.
На Московской бирже можно купить следующие БПИФы на медицину:
◻️Тиньков Насдак Биотехнологии с тикером TBIO;
Один пай сегодня стоит около 0,1$.
Комиссия 0,79%.
◻️Атон - Медицина и биотех США, тикер AMHC.
Пай стоит сегодня 1,43$.
Комиссия 0,95%.
◻️Атон - Генетическая революция, тикер AMGR.
1,3$.
Комиссия 0,95%.
Каждый из этих фондов инвестирует в зарубежные ETF.
Эти ETF можно купить и напрямую, если открыть счёт у зарубежного брокера или стать квалифицированным инвестором.
На Московской бирже можно купить следующие БПИФы на медицину:
◻️Тиньков Насдак Биотехнологии с тикером TBIO;
Один пай сегодня стоит около 0,1$.
Комиссия 0,79%.
◻️Атон - Медицина и биотех США, тикер AMHC.
Пай стоит сегодня 1,43$.
Комиссия 0,95%.
◻️Атон - Генетическая революция, тикер AMGR.
1,3$.
Комиссия 0,95%.
Каждый из этих фондов инвестирует в зарубежные ETF.
Эти ETF можно купить и напрямую, если открыть счёт у зарубежного брокера или стать квалифицированным инвестором.
Открыть счёт у иностранного брокера. За и против.
Какие преимущества:
◻️Доступ к широчайшему набору инструментов, что позволяет составить по-настоящему диверсифицированный портфель. Например, на американском рынке торгуется более 2000 ETF с более низкими, чем у наших фондов, комиссиями. Для сравнения: через своего российского брокера я могу купить 19 ETF на Московской бирже.
◻️Безопаснее хранить капитал в разных странах, чем в одной. О том, как часто государства присваивали частное имущество, я писала тут https://tttttt.me/daoinvestora/1832.
◻️В Америке бумаги на брокерском счёте застрахованы на 250 000$ и ценные бумаги тоже на 250 000$, а в России ничего такого нет.
Недостатки:
◻️Морока с отчетностью и уплатой налога. Об этом я писала в этом посте https://tttttt.me/daoinvestora/1809.
◻️Высокие комиссии брокера. В этом посте есть таблица с некоторыми примерными комиссиями https://tttttt.me/daoinvestora/1690. Примерными, так как цены могут меняться. Для сравнения: я плачу своему брокеру 0,04%, и на этом все.
◻️Видимо, государству не нравится, что граждане инвестируют за рубежом, и поэтому оно пытается им в этом помешать. Так, недавно проблемы возникли у крупнейших брокеров, работающих с россиянами, IB и Exante. Об этой истории я писала тут https://tttttt.me/daoinvestora/1786. Как это может отразиться на их клиентах-россиянах — проблемами и нервотрепкой.
Какие преимущества:
◻️Доступ к широчайшему набору инструментов, что позволяет составить по-настоящему диверсифицированный портфель. Например, на американском рынке торгуется более 2000 ETF с более низкими, чем у наших фондов, комиссиями. Для сравнения: через своего российского брокера я могу купить 19 ETF на Московской бирже.
◻️Безопаснее хранить капитал в разных странах, чем в одной. О том, как часто государства присваивали частное имущество, я писала тут https://tttttt.me/daoinvestora/1832.
◻️В Америке бумаги на брокерском счёте застрахованы на 250 000$ и ценные бумаги тоже на 250 000$, а в России ничего такого нет.
Недостатки:
◻️Морока с отчетностью и уплатой налога. Об этом я писала в этом посте https://tttttt.me/daoinvestora/1809.
◻️Высокие комиссии брокера. В этом посте есть таблица с некоторыми примерными комиссиями https://tttttt.me/daoinvestora/1690. Примерными, так как цены могут меняться. Для сравнения: я плачу своему брокеру 0,04%, и на этом все.
◻️Видимо, государству не нравится, что граждане инвестируют за рубежом, и поэтому оно пытается им в этом помешать. Так, недавно проблемы возникли у крупнейших брокеров, работающих с россиянами, IB и Exante. Об этой истории я писала тут https://tttttt.me/daoinvestora/1786. Как это может отразиться на их клиентах-россиянах — проблемами и нервотрепкой.
ЦБ поднял ставку до 6,5%.
Что это может означать?
◻️Ставки по депозитам тоже увеличатся. Однако, ставку могут поднимать и далее, и поэтому сейчас имеет смысл открывать депозит на несколько месяцев до конца года.
◻️Арендная ставка коммерческой недвижимости, вероятно, будет увеличиваться в условиях инфляции. И поэтому интересными могут быть фонды на недвижимость, такие как ЗПИФН «Сбербанк – Арендный бизнес», ЗПИФ «Альфа-Капитал Арендный поток» и ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал».
◻️Как всегда, в условиях повышения ставки, инвестору следует отдавать предпочтение коротким облигациям (максимум 5 лет). Помним, что при повышении ставки облигации дешевеют, но длинные — сильно, а короткие — едва.
Что это может означать?
◻️Ставки по депозитам тоже увеличатся. Однако, ставку могут поднимать и далее, и поэтому сейчас имеет смысл открывать депозит на несколько месяцев до конца года.
◻️Арендная ставка коммерческой недвижимости, вероятно, будет увеличиваться в условиях инфляции. И поэтому интересными могут быть фонды на недвижимость, такие как ЗПИФН «Сбербанк – Арендный бизнес», ЗПИФ «Альфа-Капитал Арендный поток» и ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал».
◻️Как всегда, в условиях повышения ставки, инвестору следует отдавать предпочтение коротким облигациям (максимум 5 лет). Помним, что при повышении ставки облигации дешевеют, но длинные — сильно, а короткие — едва.
Китай подвёл.
Китай закручивает гайки своим компаниям. Другими словами, расширяет регулирование технологической отрасли своей экономики.
Китайское правительство обязало Tal Education, New Oriental Education и Gaotu Techedu, которые занимаются частным онлайн-образованием, стать некоммерческой организацией. Они больше не смогут привлекать иностранные инвестиции. Кроме того, этим компаниям родное государство навязало и ряд других ограничений: что, как и когда можно преподавать.
Эта отрасль стоит более 100 млрд долларов, а на прошлом неделе эти три компании потеряли около половины цены своих акций.
Также упали акции Alibaba и JD (интернет-коммерция) на четверть и треть соответственно.
Технологическая платформа, ориентированная на сельское хозяйство, Pinduoduo и поисковик Baidu потеряли половину.
Теперь фонд на Китай FXCN, который есть в публичном портфеле нашего с вами канала, показывает убыток в 11%. График на картинке.
Хорошо, что портфель достаточно диверсифицирован, на такие непредвиденные случаи.
Буду ли я продавать акции фонда? Нет, так как все уже случилось, а горизонт портфеля — не менее 20 лет, за которые ситуация еще поменяется несколько раз.
Китай закручивает гайки своим компаниям. Другими словами, расширяет регулирование технологической отрасли своей экономики.
Китайское правительство обязало Tal Education, New Oriental Education и Gaotu Techedu, которые занимаются частным онлайн-образованием, стать некоммерческой организацией. Они больше не смогут привлекать иностранные инвестиции. Кроме того, этим компаниям родное государство навязало и ряд других ограничений: что, как и когда можно преподавать.
Эта отрасль стоит более 100 млрд долларов, а на прошлом неделе эти три компании потеряли около половины цены своих акций.
Также упали акции Alibaba и JD (интернет-коммерция) на четверть и треть соответственно.
Технологическая платформа, ориентированная на сельское хозяйство, Pinduoduo и поисковик Baidu потеряли половину.
Теперь фонд на Китай FXCN, который есть в публичном портфеле нашего с вами канала, показывает убыток в 11%. График на картинке.
Хорошо, что портфель достаточно диверсифицирован, на такие непредвиденные случаи.
Буду ли я продавать акции фонда? Нет, так как все уже случилось, а горизонт портфеля — не менее 20 лет, за которые ситуация еще поменяется несколько раз.
Intelinvest
Intelinvest Учет инвестиций
Ваши инвестиции под контролем