На этой неделе произошёл сплит акций SBGB и SBRB. Обе акции есть в портфеле канала.
Это означает, что все акции были разбиты на более мелкие. Из каждой акции получилось 100 акций.
Доходность портфеля в сервисе ведения портфелей упала из-за того что стоимость этих бумаг снизилась до нуля.
Но после «исполнения» этого события в сервисе доходность портфеля восстановилась до прежнего уровня. Смотрите видео.
Теперь в портфеле 500 акций SBRB вместо 5, и 600 акций SBGB вместо 6.
Весь публичный портфель нашего с вами канала.
Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.
Это означает, что все акции были разбиты на более мелкие. Из каждой акции получилось 100 акций.
Доходность портфеля в сервисе ведения портфелей упала из-за того что стоимость этих бумаг снизилась до нуля.
Но после «исполнения» этого события в сервисе доходность портфеля восстановилась до прежнего уровня. Смотрите видео.
Теперь в портфеле 500 акций SBRB вместо 5, и 600 акций SBGB вместо 6.
Весь публичный портфель нашего с вами канала.
Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.
Бесплатный вебинар «ETF на Московской бирже».
Когда: сегодня 10-го июня в 19.30.
Запись: будет.
Чему вы научитесь на вебинаре:
◻️Познакомитесь с широкими возможностями ETF на биржах США,
и чем они могут быть полезны для вашего портфеля
◻️Изучите, какие бывают виды ETF, и с какими нужно быть особенно осторожными
◻️Узнаете основные способы инвестирования в ETF на американских биржах
◻️Рассмотрите особенности налогообложения при инвестировании за рубежом
◻️Сравните плюсы и минусы инвестирования в ETF на российских и зарубежных биржах
◻️Познакомитесь с примерами портфелей из ETF ведущих компаний Vanguard и iShares
Вебинар ведёт Филипп Астраханцев, чей практический опыт инвестирования 13 лет.
Зарегистрируйтесь на вебинар по кнопке⤵️
Когда: сегодня 10-го июня в 19.30.
Запись: будет.
Чему вы научитесь на вебинаре:
◻️Познакомитесь с широкими возможностями ETF на биржах США,
и чем они могут быть полезны для вашего портфеля
◻️Изучите, какие бывают виды ETF, и с какими нужно быть особенно осторожными
◻️Узнаете основные способы инвестирования в ETF на американских биржах
◻️Рассмотрите особенности налогообложения при инвестировании за рубежом
◻️Сравните плюсы и минусы инвестирования в ETF на российских и зарубежных биржах
◻️Познакомитесь с примерами портфелей из ETF ведущих компаний Vanguard и iShares
Вебинар ведёт Филипп Астраханцев, чей практический опыт инвестирования 13 лет.
Зарегистрируйтесь на вебинар по кнопке⤵️
ETF для осуществления стратегии инвестирования в недооценённые страны — с минимальным CAPE.
Я подобрала фонды, из которых можно составить такой портфель. Часть фондов можно купить на Московской бирже. Но бОльшую часть — на американской бирже.
На американской бирже:
◻️Турция — IShares MSCI Turkey ETF, тикер TUR
◻️Россия — IShares MSCI Russia ETF, тикер ERUS
◻️Польша — IShares MSCI Poland ETF, тикер EPOL
◻️Великобритания — IShares MSCI United Kingdom ETF, тикер EWU
◻️Малайзия — IShares MSCI Malaysia ETF, тикер EWM
◻️Испания — IShares MSCI Spain ETF, тикер EWP
◻️Индонезия — IShares MSCI Indonesia ETF, тикер EIDO
◻️Тайланд — IShares MSCI Thailand ETF, тикер THD
◻️Китай — IShares MSCI China ETF, тикер MCHI
◻️Гонконг — IShares MSCI Hong Kong ETF, тикер EWH
Для тех, кто может пользоваться налоговыми льготами и ИИС, выгодно часть портфеля собрать на Московской бирже.
На Московской бирже доступны:
◻️Россия — “ВТБ - Индекс Мосбиржи» с тикером VTBX
◻️Китай — FinEx China UCITS ETF с тикером FXCN
Я подобрала фонды, из которых можно составить такой портфель. Часть фондов можно купить на Московской бирже. Но бОльшую часть — на американской бирже.
На американской бирже:
◻️Турция — IShares MSCI Turkey ETF, тикер TUR
◻️Россия — IShares MSCI Russia ETF, тикер ERUS
◻️Польша — IShares MSCI Poland ETF, тикер EPOL
◻️Великобритания — IShares MSCI United Kingdom ETF, тикер EWU
◻️Малайзия — IShares MSCI Malaysia ETF, тикер EWM
◻️Испания — IShares MSCI Spain ETF, тикер EWP
◻️Индонезия — IShares MSCI Indonesia ETF, тикер EIDO
◻️Тайланд — IShares MSCI Thailand ETF, тикер THD
◻️Китай — IShares MSCI China ETF, тикер MCHI
◻️Гонконг — IShares MSCI Hong Kong ETF, тикер EWH
Для тех, кто может пользоваться налоговыми льготами и ИИС, выгодно часть портфеля собрать на Московской бирже.
На Московской бирже доступны:
◻️Россия — “ВТБ - Индекс Мосбиржи» с тикером VTBX
◻️Китай — FinEx China UCITS ETF с тикером FXCN
Пример простого портфеля из ETF на акции и облигации.
Такой портфель состоит всего из 2 фондов и охватывает множество стран.
Можно распределить все средства поровну между фондом на акции и облигации, и тогда портфель будет умеренным.
◻️На акции: Vanguard Total World Stock ETF с тикером VT. Сейчас одна акция этого фонда стоит 105$.
◻️На облигации: Vanguard Total World Bond ETF с тикером BNDW. Одна акция — 80$.
В таком портфеле будет преобладать США (60%), на втором месте — Европа (20%), остальное — Азия.
Чтобы сделать портфель менее консервативным, можно уменьшить долю бондов и увеличить долю акций, например, 30% и 70%.
Такой портфель состоит всего из 2 фондов и охватывает множество стран.
Можно распределить все средства поровну между фондом на акции и облигации, и тогда портфель будет умеренным.
◻️На акции: Vanguard Total World Stock ETF с тикером VT. Сейчас одна акция этого фонда стоит 105$.
◻️На облигации: Vanguard Total World Bond ETF с тикером BNDW. Одна акция — 80$.
В таком портфеле будет преобладать США (60%), на втором месте — Европа (20%), остальное — Азия.
Чтобы сделать портфель менее консервативным, можно уменьшить долю бондов и увеличить долю акций, например, 30% и 70%.
Пример портфеля из ETF на акции, облигации и золото, где акции распределены равными долями между США, другими развитыми странами и развивающимися странами.
◻️IShares Core S&P 500 Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) — на США. Акция стоит сегодня 98$.
◻️IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) — на развитые кроме США. 77$.
◻️IShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) — на развивающиеся. 67$.
◻️IShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) — на облигации США. 115$.
◻️IShares Gold Trust (IAU) — на золото. 36$.
Чтобы составить такой портфель, понадобится минимум 400$.
Пример распределения денег между этими фондами:
◻️США, развивающиеся и развитые (первые три фонда) — по 20% на каждый.
◻️На облигации — 25%.
◻️На золото опытные инвесторы советуют отводить до 15% портфеля.
Чтобы сделать портфель агрессивнее, можно увеличить долю фондов на акции и уменьшить долю фондов на облигации.
◻️IShares Core S&P 500 Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) — на США. Акция стоит сегодня 98$.
◻️IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) — на развитые кроме США. 77$.
◻️IShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) — на развивающиеся. 67$.
◻️IShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) — на облигации США. 115$.
◻️IShares Gold Trust (IAU) — на золото. 36$.
Чтобы составить такой портфель, понадобится минимум 400$.
Пример распределения денег между этими фондами:
◻️США, развивающиеся и развитые (первые три фонда) — по 20% на каждый.
◻️На облигации — 25%.
◻️На золото опытные инвесторы советуют отводить до 15% портфеля.
Чтобы сделать портфель агрессивнее, можно увеличить долю фондов на акции и уменьшить долю фондов на облигации.
Если вы начинающий инвестор, предлагаю вам принять участие в коротком опросе.
В результате этого опроса мы с вами узнаем о стратегиях, ценных бумагах и доходности других новичков на бирже.
В результате этого опроса мы с вами узнаем о стратегиях, ценных бумагах и доходности других новичков на бирже.
Forwarded from Инвестируй с BlackTerminal
Количество открытых счетов на Мосбирже в апреле 2021 года достигло 11,7 млн. За последние 12 месяцев эта цифра удвоилось. Больше половины частных инвесторов в России — новички, открывшие счет меньше года назад.
Мы решили выяснить, как проходит их первый год на бирже. Что побудило сделать первые шаги в инвестициях, какие страхи пришлось пережить и стоило ли оно того.
Если твоему инвестиционному счету еще не исполнился годик, кликай по ссылке и проходи опрос. Результаты будут опубликованы на нашем сайте, как только наберется минимальная статистическая выборка.
Мы решили выяснить, как проходит их первый год на бирже. Что побудило сделать первые шаги в инвестициях, какие страхи пришлось пережить и стоило ли оно того.
Если твоему инвестиционному счету еще не исполнился годик, кликай по ссылке и проходи опрос. Результаты будут опубликованы на нашем сайте, как только наберется минимальная статистическая выборка.
Фонд на самые недооценённые страны мира.
Этот фонд называется Cambria Global Value ETF с тикером GVAL.
Как работает фонд?
◻️Проверяют CAPE 45 стран по всему миру. О том, что это такое, в этом посте https://tttttt.me/daoinvestora/1776.
◻️Выбирают из них 25% стран с самым низким CAPE.
◻️Из выбранных стран с низким CAPE выбирают 30 самых крупных компаний.
◻️Анализируют мультипликаторы этих компаний (p/e, p/b, p/s, ev/ebitda и другие) и выбирают самые недооценённые компании согласно этим мультипликаторам.
Портфель фонда состоит из примерно 120 компаний и обновляется раз в год.
На картинке видно, какие страны входят в этот фонд.
Одна его акция стоит сегодня 24$.
В следующем посте посмотрим доходность фонда.
Этот фонд называется Cambria Global Value ETF с тикером GVAL.
Как работает фонд?
◻️Проверяют CAPE 45 стран по всему миру. О том, что это такое, в этом посте https://tttttt.me/daoinvestora/1776.
◻️Выбирают из них 25% стран с самым низким CAPE.
◻️Из выбранных стран с низким CAPE выбирают 30 самых крупных компаний.
◻️Анализируют мультипликаторы этих компаний (p/e, p/b, p/s, ev/ebitda и другие) и выбирают самые недооценённые компании согласно этим мультипликаторам.
Портфель фонда состоит из примерно 120 компаний и обновляется раз в год.
На картинке видно, какие страны входят в этот фонд.
Одна его акция стоит сегодня 24$.
В следующем посте посмотрим доходность фонда.
Бесплатный марафон “Начинающий инвестор”.
Узнайте, как создать капитал от 1 млн рублей и выйти на пассивный доход.
Если:
◻️Вам непонятно, как именно работает инвестирование;
◻️Вы не уверены, что у вас достаточно денег для инвестирования;
◻️Вы разочаровались в депозите;
◻️Обрывочные знания об инвестировании не позволяют вам инвестировать с нужным результатом,
то рекомендую вам пройти этот марафон.
На марафоне вы узнаете:
◻️Сколько денег нужно для начала, какой доходности можно достичь и за какой срок.
◻️Три разных портфеля для разных сумм.
◻️Как и когда выбирать акции и оптимизировать налоги.
◻️Как создать капитал за 3-5, а не за 10-20 лет.
◻️Получите финансовый план на 5 лет вперёд.
Узнайте об авторе марафона, почитайте программу и отзывы и запишитесь по кнопке⤵️
Узнайте, как создать капитал от 1 млн рублей и выйти на пассивный доход.
Если:
◻️Вам непонятно, как именно работает инвестирование;
◻️Вы не уверены, что у вас достаточно денег для инвестирования;
◻️Вы разочаровались в депозите;
◻️Обрывочные знания об инвестировании не позволяют вам инвестировать с нужным результатом,
то рекомендую вам пройти этот марафон.
На марафоне вы узнаете:
◻️Сколько денег нужно для начала, какой доходности можно достичь и за какой срок.
◻️Три разных портфеля для разных сумм.
◻️Как и когда выбирать акции и оптимизировать налоги.
◻️Как создать капитал за 3-5, а не за 10-20 лет.
◻️Получите финансовый план на 5 лет вперёд.
Узнайте об авторе марафона, почитайте программу и отзывы и запишитесь по кнопке⤵️
Фонд на самые дешевые страны или S&P 500?
Сравним доходность фонда GVAL на самые недооценённые страны с доходностью S&P 500. О фонде GVAL — в этом посте https://tttttt.me/daoinvestora/1802.
На картинке график с начала существования GVAL — с 2014 года.
Доходность GVAL сильно проигрывает S&P 500 на длительном периоде.
Для долгосрочного инвестирования важно именно это, несмотря на то что, если выбрать на графике период с начала года (YTD), то временами GVAL даже обгонял S&P 500.
Сравним доходность фонда GVAL на самые недооценённые страны с доходностью S&P 500. О фонде GVAL — в этом посте https://tttttt.me/daoinvestora/1802.
На картинке график с начала существования GVAL — с 2014 года.
Доходность GVAL сильно проигрывает S&P 500 на длительном периоде.
Для долгосрочного инвестирования важно именно это, несмотря на то что, если выбрать на графике период с начала года (YTD), то временами GVAL даже обгонял S&P 500.
Можно ли собрать портфель недооценённых стран на Московской бирже?
Возьмём список стран с низком показателем CAPE. Фонды на какие страны из этого списка есть на Московской бирже?
На Московской бирже есть фонды на Китай (FXCN), Россию (VTBX)
и развивающиеся страны (VTBE).
Раньше был фонд на Великобританию от Финекса, но в феврале 2020 года его закрыли, так как он был не популярен.
Так как внутри фонда на развивающиеся страны стран много, на него можно отвести 50% от портфеля.
По 25% — на Китай и Россию.
Но внутри фонда VTBE большая доля принадлежит Китаю — целых 35%. На Россию — около 3%.
Поэтому Китая отдельно можно купить всего на 5% от портфеля и одновременно увеличить долю фонда развивающихся стран до 70%.
Получается такой портфель:
◻️Развивающиеся страны 70%
◻️Россия 25%
◻️Китай 5%
Возьмём список стран с низком показателем CAPE. Фонды на какие страны из этого списка есть на Московской бирже?
На Московской бирже есть фонды на Китай (FXCN), Россию (VTBX)
и развивающиеся страны (VTBE).
Раньше был фонд на Великобританию от Финекса, но в феврале 2020 года его закрыли, так как он был не популярен.
Так как внутри фонда на развивающиеся страны стран много, на него можно отвести 50% от портфеля.
По 25% — на Китай и Россию.
Но внутри фонда VTBE большая доля принадлежит Китаю — целых 35%. На Россию — около 3%.
Поэтому Китая отдельно можно купить всего на 5% от портфеля и одновременно увеличить долю фонда развивающихся стран до 70%.
Получается такой портфель:
◻️Развивающиеся страны 70%
◻️Россия 25%
◻️Китай 5%
Что такое смартбета-инвестирование? (Ликбез).
Стратегии, основанные не на капитализации компаний, а на других, неценовых, показателях, называются «смартбета». Такими показателями могут быть дивиденды, прибыль, волатильность или тот же коэффициент CAPE.
Так, стратегия инвестирования в недооценённые страны (ее я разбирала весь последний месяц начиная с поста https://tttttt.me/daoinvestora/1775) или «Собаки Доу» (описана в посте https://tttttt.me/daoinvestora/1237) относятся к стратегиями смартбета.
К смартбета-инвестированию инвесторы начали прибегать с целью снизить риски и избежать таких ситуаций, когда покупая акции фондов, мы попадаем в пузырь, так как внутри фонда значительную часть могут занимать акции переоцененных компаний.
Считается, что смартбета-подход сочетает преимущества пассивных и активных инвестиций, такие как прозрачность и ясность стратегии.
Инструменты смартбета — это ETF и акции.
Стратегии, основанные не на капитализации компаний, а на других, неценовых, показателях, называются «смартбета». Такими показателями могут быть дивиденды, прибыль, волатильность или тот же коэффициент CAPE.
Так, стратегия инвестирования в недооценённые страны (ее я разбирала весь последний месяц начиная с поста https://tttttt.me/daoinvestora/1775) или «Собаки Доу» (описана в посте https://tttttt.me/daoinvestora/1237) относятся к стратегиями смартбета.
К смартбета-инвестированию инвесторы начали прибегать с целью снизить риски и избежать таких ситуаций, когда покупая акции фондов, мы попадаем в пузырь, так как внутри фонда значительную часть могут занимать акции переоцененных компаний.
Считается, что смартбета-подход сочетает преимущества пассивных и активных инвестиций, такие как прозрачность и ясность стратегии.
Инструменты смартбета — это ETF и акции.
Обновлённый словарь терминов инвестирования, которые встречаются на канале. Новые термины: SIPC, FINRA, индекс, UIT, OMF, SPAC, Shiller P/E (CAPE), смартбета-инвестирование
CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings), или Shiller P/E, — мультипликатор для оценки доходности компаний и рынков на долгом сроке. Цена акции делится на среднюю прибыль за 10 лет, скорректированную на величину инфляции.
CRS — Common Reporting Standard – глобальный стандарт, который подразумевает автоматический обмен налоговой информацией между странами-участниками.
ETN (exchange traded notes) — долговые расписки банков с погашением в конце срока их действия.
ETF — Exchange traded fund или торгуемый на бирже фонд.
FINRA (Financinal Industry Regulatory Authority) — Регулирующий орган финансовой индустрии, который проверяет брокеров и расследует жалобы инвесторов.
FPO (Follow-on Public Offering) — дополнительная эмиссия акций. Эмитент выпускает дополнительные акции для обращения на рынке или для определённых инвесторов. В результате доля каждого владельца акции уменьшается. https://tttttt.me/daoinvestora/1509
Free float — часть акций компании, которую компания-эмитент выставляет для продажи на бирже.
High yield investment project, hyip, хайп — инвестиционный проект с повышенной доходностью и повышенным риском.
Initial public offering (IPO) — первое публичное предложение. Процесс, когда компания впервые выставляет часть своих акций для продажи на бирже. https://tttttt.me/daoinvestora/1573
Margin call – уведомление от брокера, что депозит трейдера подошел к критической черте, и необходимо внести дополнительные средства на счёт.
OMF (Open-ended Mutual Fund) — одна из правовых форм ETF. Большинство современных фондов относятся именно к этой категории. Такие фонды могут реинвестировать дивиденды и покупать производные инструменты. https://tttttt.me/daoinvestora/1715
Secondary Public Offering (SPO) — вторичное публичное предложение. Продажа акций основными акционерами компании. В результате акции попадают в свободное обращение на бирже.
Shiller P/E, или CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings), — мультипликатор для оценки доходности компаний и рынков на долгом сроке. Цена акции делится на среднюю прибыль за 10 лет, скорректированную на величину инфляции.
SIPC (Securities Investor Protection Corporation) - Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги. SIPC страхует средства инвестора на сумму до $500 000 в случае банкротства брокера.
SPAC — Special Purpose Inquisition Company, компания по приобретению специального назначения. Это такая компания, которая не ведёт собственной деятельности, и создаётся лишь для того, чтобы помочь другой компании выйти на биржу. https://tttttt.me/daoinvestora/1756
Stop Out — принудительное закрытие брокером сделок трейдера из-за нехватки средств на счете.
UIT (Unit Investment Trust) — одна из правовых форм ETF, которая подразумевает более жёсткие ограничения, например, такие фонды не могут покупать производные инструменты. Важная особенность: UIT хранит полученные дивиденды до выплаты инвесторам, и не может их реинвестировать. https://tttttt.me/daoinvestora/1715
Акции - ценные бумаги, обладание которыми равнозначно обладанию доли кампании, которая выпустила акции.
Аллокация — распределение активов в соотвествии с целями инвестирования.
Аллокация в IPO — степень удовлетворения заявки на покупку акций во время первичного публичного размещения. https://tttttt.me/daoinvestora/1575
Амортизации облигаций — возврат эмитентом основного долга по облигации частями в определенные даты в течение времени существования облигации.
Аннуитетный кредит — кредит, который предполагает выплату в течении всего периода кредитования равными долями.
АСВ — агентство по страхованию вкладов.
Бинарный опцион — это контракт, который покупает трейдер на бирже, и который фиксирует, что цена на определённый актив на бирже вырастет или упадёт до определённого уровня к определенному моменту в будущем. Также этот контракт фиксирует величину премии в случае правильного прогноза.
CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings), или Shiller P/E, — мультипликатор для оценки доходности компаний и рынков на долгом сроке. Цена акции делится на среднюю прибыль за 10 лет, скорректированную на величину инфляции.
CRS — Common Reporting Standard – глобальный стандарт, который подразумевает автоматический обмен налоговой информацией между странами-участниками.
ETN (exchange traded notes) — долговые расписки банков с погашением в конце срока их действия.
ETF — Exchange traded fund или торгуемый на бирже фонд.
FINRA (Financinal Industry Regulatory Authority) — Регулирующий орган финансовой индустрии, который проверяет брокеров и расследует жалобы инвесторов.
FPO (Follow-on Public Offering) — дополнительная эмиссия акций. Эмитент выпускает дополнительные акции для обращения на рынке или для определённых инвесторов. В результате доля каждого владельца акции уменьшается. https://tttttt.me/daoinvestora/1509
Free float — часть акций компании, которую компания-эмитент выставляет для продажи на бирже.
High yield investment project, hyip, хайп — инвестиционный проект с повышенной доходностью и повышенным риском.
Initial public offering (IPO) — первое публичное предложение. Процесс, когда компания впервые выставляет часть своих акций для продажи на бирже. https://tttttt.me/daoinvestora/1573
Margin call – уведомление от брокера, что депозит трейдера подошел к критической черте, и необходимо внести дополнительные средства на счёт.
OMF (Open-ended Mutual Fund) — одна из правовых форм ETF. Большинство современных фондов относятся именно к этой категории. Такие фонды могут реинвестировать дивиденды и покупать производные инструменты. https://tttttt.me/daoinvestora/1715
Secondary Public Offering (SPO) — вторичное публичное предложение. Продажа акций основными акционерами компании. В результате акции попадают в свободное обращение на бирже.
Shiller P/E, или CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings), — мультипликатор для оценки доходности компаний и рынков на долгом сроке. Цена акции делится на среднюю прибыль за 10 лет, скорректированную на величину инфляции.
SIPC (Securities Investor Protection Corporation) - Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги. SIPC страхует средства инвестора на сумму до $500 000 в случае банкротства брокера.
SPAC — Special Purpose Inquisition Company, компания по приобретению специального назначения. Это такая компания, которая не ведёт собственной деятельности, и создаётся лишь для того, чтобы помочь другой компании выйти на биржу. https://tttttt.me/daoinvestora/1756
Stop Out — принудительное закрытие брокером сделок трейдера из-за нехватки средств на счете.
UIT (Unit Investment Trust) — одна из правовых форм ETF, которая подразумевает более жёсткие ограничения, например, такие фонды не могут покупать производные инструменты. Важная особенность: UIT хранит полученные дивиденды до выплаты инвесторам, и не может их реинвестировать. https://tttttt.me/daoinvestora/1715
Акции - ценные бумаги, обладание которыми равнозначно обладанию доли кампании, которая выпустила акции.
Аллокация — распределение активов в соотвествии с целями инвестирования.
Аллокация в IPO — степень удовлетворения заявки на покупку акций во время первичного публичного размещения. https://tttttt.me/daoinvestora/1575
Амортизации облигаций — возврат эмитентом основного долга по облигации частями в определенные даты в течение времени существования облигации.
Аннуитетный кредит — кредит, который предполагает выплату в течении всего периода кредитования равными долями.
АСВ — агентство по страхованию вкладов.
Бинарный опцион — это контракт, который покупает трейдер на бирже, и который фиксирует, что цена на определённый актив на бирже вырастет или упадёт до определённого уровня к определенному моменту в будущем. Также этот контракт фиксирует величину премии в случае правильного прогноза.
Привилегированные акции - акции, которые своему собственнику дают право получать дивиденды независимо от результатов работы компании за год. Не дают права участвовать в управлении компанией.
Пут-опцион — это контракт, который даёт компании право продать свои акции по определённой цене независимо от текущей рыночной цены.
Своп (swap) — это разница между кредитными ставками, которая начисляется или снимается со счета трейдера за использование заемных средств.
Скальпинг – это стиль торговли, когда трейдер совершает большое количество сделок в короткое время, например более 100 сделок внутри дня.
Смартбета-инвестирование — инвестирование, основанное не на капитализации компаний, а на других, неценовых, показателях, таких как дивиденды, прибыль, волатильность, коэффициент CAPE и другие.
Совместный брокерский счёт (joint account) — брокерский счёт, владельцами которого являются два или более человек.
Спред — это разница стоимости между покупкой и продажей ценной бумаги.
Стоп (stop loss) — это выставленный заранее ордер на продажу для фиксации убытков. Бумага будет продана, как только ее цена снизится до этого значения.
Тейк (Take Profit) — это выставленный заранее ордер на продажу для фиксации прибыли. Бумага будет продана, как только ее цена вырастет до этого значения.
Тратта, переводной вексель, — вексель, выплату долга по которому можно передать третьему лицу. https://tttttt.me/daoinvestora/1302
Форвардный контракт, или просто форвард, — это договор о том, что продавец продаст, а покупатель купит товар в определенном количестве по определенной цене в определенный момент в будущем.
Фьючерс- договор о том, что в будущем, в определённое время, продавец продаёт, а покупатель покупает тот или иной товар или ценные бумаги по определенной цене.
Хеджирование — защита от возможных финансовых рисков.
Шорт - тактика обогащения путём продажи ценных бумаг, взятых в долг у брокера, по высокой цене, а затем, когда цена упала, откупа ценных бумаг обратно. Трейдер возвращает бумаги брокеру, а себе забирает разницу от их продажи и покупки. Другое называние - короткая позиция.
Пут-опцион — это контракт, который даёт компании право продать свои акции по определённой цене независимо от текущей рыночной цены.
Своп (swap) — это разница между кредитными ставками, которая начисляется или снимается со счета трейдера за использование заемных средств.
Скальпинг – это стиль торговли, когда трейдер совершает большое количество сделок в короткое время, например более 100 сделок внутри дня.
Смартбета-инвестирование — инвестирование, основанное не на капитализации компаний, а на других, неценовых, показателях, таких как дивиденды, прибыль, волатильность, коэффициент CAPE и другие.
Совместный брокерский счёт (joint account) — брокерский счёт, владельцами которого являются два или более человек.
Спред — это разница стоимости между покупкой и продажей ценной бумаги.
Стоп (stop loss) — это выставленный заранее ордер на продажу для фиксации убытков. Бумага будет продана, как только ее цена снизится до этого значения.
Тейк (Take Profit) — это выставленный заранее ордер на продажу для фиксации прибыли. Бумага будет продана, как только ее цена вырастет до этого значения.
Тратта, переводной вексель, — вексель, выплату долга по которому можно передать третьему лицу. https://tttttt.me/daoinvestora/1302
Форвардный контракт, или просто форвард, — это договор о том, что продавец продаст, а покупатель купит товар в определенном количестве по определенной цене в определенный момент в будущем.
Фьючерс- договор о том, что в будущем, в определённое время, продавец продаёт, а покупатель покупает тот или иной товар или ценные бумаги по определенной цене.
Хеджирование — защита от возможных финансовых рисков.
Шорт - тактика обогащения путём продажи ценных бумаг, взятых в долг у брокера, по высокой цене, а затем, когда цена упала, откупа ценных бумаг обратно. Трейдер возвращает бумаги брокеру, а себе забирает разницу от их продажи и покупки. Другое называние - короткая позиция.
Что делать владельцам счета у иностранного брокера?
Резиденты РФ, за исключением некоторых госслужащих, имеют право открывать счета у зарубежных брокеров.
1️⃣После открытия счета необходимо уведомить об этом налоговую в течение месяца, что можно сделать через сайт налоговой. Если сделать это позже, то придётся заплатить штраф 1000-5000₽.
2️⃣До 31 мая года, следующего за отчетным, нужно подавать сведения о движениях по счету. Иначе, штраф 2000-3000₽. А если не уведомить несколько раз, то можно попасть на штраф 20 000₽.
3️⃣До 30 апреля года, следующего за отчетным, необходимо подавать декларацию о доходах по зарубежному счету. Иначе, платим пеню 5% от каждого месяца просрочки.
4️⃣А затем оплатить налог на доходы физических лиц, а если оплаты нет, то штраф минимум 20% от налога.
Хорошая новость в том, что при работе на зарубежных фондах через российского брокера не нужно выполнять пункты 1 и 2. Пункты 3 и 4 выполнять все равно нужно, но только по дивидендам.
Резиденты РФ, за исключением некоторых госслужащих, имеют право открывать счета у зарубежных брокеров.
1️⃣После открытия счета необходимо уведомить об этом налоговую в течение месяца, что можно сделать через сайт налоговой. Если сделать это позже, то придётся заплатить штраф 1000-5000₽.
2️⃣До 31 мая года, следующего за отчетным, нужно подавать сведения о движениях по счету. Иначе, штраф 2000-3000₽. А если не уведомить несколько раз, то можно попасть на штраф 20 000₽.
3️⃣До 30 апреля года, следующего за отчетным, необходимо подавать декларацию о доходах по зарубежному счету. Иначе, платим пеню 5% от каждого месяца просрочки.
4️⃣А затем оплатить налог на доходы физических лиц, а если оплаты нет, то штраф минимум 20% от налога.
Хорошая новость в том, что при работе на зарубежных фондах через российского брокера не нужно выполнять пункты 1 и 2. Пункты 3 и 4 выполнять все равно нужно, но только по дивидендам.
Консервативный БПИФ от Сбербанка и что он заменяет (за комиссию)?
Новый биржевой фонд от Сбербанка «Сбер — консервативный смарт фонд» инвестирует в денежный рынок, ОФЗ и корпоративные облигации РФ.
На сайте Сбербанка указывается потенциальная доходность от 3,2 до 5,6%.
Комиссия фонда 1,07%.
Какие есть альтернативные инструменты:
◻️В денежный рынок можно инвестировать через ETF FXMM и FXTB от Финекса с комиссией 0,49%. Кстати, оба есть в портфеле канала или через БПИФ VTBM от ВТБ с комиссией 0,4%.
◻️ОФЗ можно купить, к примеру, через SBGB от того же Сбербанка с комиссией 0,8% (тоже есть в портфеле).
◻️Корпоративные облигации — через VTBB от ВТБ с комиссией 0,71%.
Новый биржевой фонд от Сбербанка «Сбер — консервативный смарт фонд» инвестирует в денежный рынок, ОФЗ и корпоративные облигации РФ.
На сайте Сбербанка указывается потенциальная доходность от 3,2 до 5,6%.
Комиссия фонда 1,07%.
Какие есть альтернативные инструменты:
◻️В денежный рынок можно инвестировать через ETF FXMM и FXTB от Финекса с комиссией 0,49%. Кстати, оба есть в портфеле канала или через БПИФ VTBM от ВТБ с комиссией 0,4%.
◻️ОФЗ можно купить, к примеру, через SBGB от того же Сбербанка с комиссией 0,8% (тоже есть в портфеле).
◻️Корпоративные облигации — через VTBB от ВТБ с комиссией 0,71%.
Intelinvest
Intelinvest Учет инвестиций
Ваши инвестиции под контролем
Путь инвестора [Цель: 6 млн] pinned «Бесплатный марафон “Начинающий инвестор”. Узнайте, как создать капитал от 1 млн рублей и выйти на пассивный доход. Если: ◻️Вам непонятно, как именно работает инвестирование; ◻️Вы не уверены, что у вас достаточно денег для инвестирования; ◻️Вы разочаровались…»
Фонды на американские акции и налоги на дивиденды.
Если российский БПИФ инвестирует в американский ETF, выплачивающий дивиденды, то этот БПИФ платит налог на дивиденды 30%. Это происходит потому, что российский БПИФ не может подавать форму W8ben и претендовать на льготное налогообложение дивидендов. Так происходит с БПИФом «Сбер — осторожный смарт фонд от Сбербанка», покупающим американский SPDR S&P 500 ETF Trust. Комиссия этого БПИФа 1,17%.
А если российский БПИФ покупает ирландский фонд, то налог на дивиденды для этого фонда составит 10%. Так, БПИФ «ВТБ — Фонд акций американских компаний» с тикером VTBA покупает ирландский ETF ISHARES CORE S&P 500 (тикер CSPX). Комиссия БПИФа 0,81%.
Напрямую в американские акции инвестирует и благодаря этому имеет льготу на налог ETF FXUS от Финекса, зарегистрированный в Ирландии. Комиссия FXUS 0,9%.
Если российский БПИФ инвестирует в американский ETF, выплачивающий дивиденды, то этот БПИФ платит налог на дивиденды 30%. Это происходит потому, что российский БПИФ не может подавать форму W8ben и претендовать на льготное налогообложение дивидендов. Так происходит с БПИФом «Сбер — осторожный смарт фонд от Сбербанка», покупающим американский SPDR S&P 500 ETF Trust. Комиссия этого БПИФа 1,17%.
А если российский БПИФ покупает ирландский фонд, то налог на дивиденды для этого фонда составит 10%. Так, БПИФ «ВТБ — Фонд акций американских компаний» с тикером VTBA покупает ирландский ETF ISHARES CORE S&P 500 (тикер CSPX). Комиссия БПИФа 0,81%.
Напрямую в американские акции инвестирует и благодаря этому имеет льготу на налог ETF FXUS от Финекса, зарегистрированный в Ирландии. Комиссия FXUS 0,9%.
Июньские дивиденды в портфеле канала.
В июне своей прибылью поделились:
◻️Севсталь. 40,77₽ на одну акцию. Эти акции я купила в феврале 2020 года на 4642₽ в количестве 5 штук. Сегодня их стоимость 7857₽.
◻️Фосагро. 55₽ на акцию. Купила 2 акции в апреле 2020 года на 5277₽. Сегодня стоят 9620₽.
◻️Роснефть. 6,04₽ на бумагу. Куплено 10 акций в сентябре 2020 года на 3842₽, сегодня стоят 5550₽.
◻️ММК. 1,56₽ на одну бумагу. Куплено 100 бумаг в апреле 2020 года на 3873₽, а сейчас они стоят 6020₽.
Всего дивидендов в июне пришло 530,25₽.
Дивидендный портфель канала публичный, и его можно посмотреть по этой ссылке. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.
В июне своей прибылью поделились:
◻️Севсталь. 40,77₽ на одну акцию. Эти акции я купила в феврале 2020 года на 4642₽ в количестве 5 штук. Сегодня их стоимость 7857₽.
◻️Фосагро. 55₽ на акцию. Купила 2 акции в апреле 2020 года на 5277₽. Сегодня стоят 9620₽.
◻️Роснефть. 6,04₽ на бумагу. Куплено 10 акций в сентябре 2020 года на 3842₽, сегодня стоят 5550₽.
◻️ММК. 1,56₽ на одну бумагу. Куплено 100 бумаг в апреле 2020 года на 3873₽, а сейчас они стоят 6020₽.
Всего дивидендов в июне пришло 530,25₽.
Дивидендный портфель канала публичный, и его можно посмотреть по этой ссылке. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.
«Сбер – взвешенный смарт фонд» (SBWS ETF) и почему я такое не покупаю.
Что вообще означает понятие «Смарт» в контексте о фондах?
Имеется в виду, что фонд инвестирует сразу в несколько разных классов активов, такие как акции, облигации, денежный рынок, золото.
Кроме того, соотношение этих активов внутри фонда может меняться. Например, может стать больше акций и меньше облигаций.
На скриншоте с официального сайта видно, что сейчас находится в составе фонда SBWS.
Комиссия «взвешенного смарт фонда» составляет 1,27%.
Посмотрим, нет ли на рынке того же самого, но подешевле?
◻️Акции из Индекса МосБиржи полной доходности «брутто» можно заменить на фонд «ВТБ – Индекс МосБиржи» (VTBX ETF). Комиссия этого фонда 0,69%.
◻️Облигации из Индекса корпоративных облигаций 1-3 заменяются БПИФом SBRB от того же Сбербанка, который уже есть в портфеле канала. Комиссия 0,8%.
◻️Инструменты денежного рынка — ETF от Финекса FXTB на случай ослабления рубля и FXMM на случай его укрепления, оба из которых тоже есть в портфеле канала. Комиссия 0,2% и 0,49% соответственно.
Получается, купить все те же инструменты по отдельности будет примерно в 2 раза дешевле, чем через «Сбер – взвешенный смарт фонд».
Что вообще означает понятие «Смарт» в контексте о фондах?
Имеется в виду, что фонд инвестирует сразу в несколько разных классов активов, такие как акции, облигации, денежный рынок, золото.
Кроме того, соотношение этих активов внутри фонда может меняться. Например, может стать больше акций и меньше облигаций.
На скриншоте с официального сайта видно, что сейчас находится в составе фонда SBWS.
Комиссия «взвешенного смарт фонда» составляет 1,27%.
Посмотрим, нет ли на рынке того же самого, но подешевле?
◻️Акции из Индекса МосБиржи полной доходности «брутто» можно заменить на фонд «ВТБ – Индекс МосБиржи» (VTBX ETF). Комиссия этого фонда 0,69%.
◻️Облигации из Индекса корпоративных облигаций 1-3 заменяются БПИФом SBRB от того же Сбербанка, который уже есть в портфеле канала. Комиссия 0,8%.
◻️Инструменты денежного рынка — ETF от Финекса FXTB на случай ослабления рубля и FXMM на случай его укрепления, оба из которых тоже есть в портфеле канала. Комиссия 0,2% и 0,49% соответственно.
Получается, купить все те же инструменты по отдельности будет примерно в 2 раза дешевле, чем через «Сбер – взвешенный смарт фонд».