ИПОТЕЧНЫЙ РЫНОК В МАРТЕ: ОБЪЁМ ВЫДАЧ ОКАЗАЛСЯ ТРЕТЬИМ МАКСИМАЛЬНЫМ ЗА ВСЮ ИСТОРИИ

ЦБ в пятницу опубликовал статистику по ипотечному рынку.

• Количество выданных кредитов в марте выросло до 154 тыс (-5.4% гг) VS 115 тыс (-15.5% гг) месяцем ранее; по итогам квартала: 346 тыс (-12.1% гг)

• Сумма выданных кредитов оказалась третьей максимальной за всю историю, составив 569 млрд (9.2% гг) VS 422 млрд (-11.4% гг) в феврале; по итогам квартала: 1 273 млрд (-3.9% гг)

Ранее ЦБ отмечал, что в марте росла не только льготная ипотека, но хорошие темпы роста наблюдались и по рыночным сделкам. Это очень любопытно! Это говорит о том, что нынешний уровень ставок не рассматривается заёмщиками, как высокий. Этот уровень не сдерживает рост кредита. ЦБ в официальной коммуникации характеризует текущие ДКУ, как нейтральные. Но такая динамика кредита заставляет задуматься, а не являются ли они мягкими?

Если бурный рост кредита в апреле-мае продолжится, то это может стать главным аргументом для повышения ставки ЦБ в июне

Доля сделок с новостройками в бюджете до 10 млн руб. по итогам первого квартала 2023 года в годовом выражении сократилась на 11 п.п., в бюджете 10–15 млн руб. — выросла на 8 п.п. Данная динамика связана с ростом цен на первичном рынке, говорится в исследовании.

Эксперты проанализировали структуру спроса на основе данных своих партнеров по сделкам в разрезе средней суммы покупки в мегаполисах. Наиболее заметные изменения они отметили на рынке новостроек. Согласно данным, по итогам первого квартала 2023 года на сделки с первичной недвижимостью стоимостью до 10 млн руб. приходится более 74% в общей структуре спроса. В начале прошлого года этот показатель превышал 85%. Таким образом, за год эта доля снизилась на 11 п.п.
𝔼ℂ𝕆ℕ𝕆𝕄𝕀𝕂𝔸

Объемы строительства России, на фоне 3-х лет ипотечного стимулирования, разочаровывают, но по регионам динамика ключевого показателя остается крайне контрастной.
▪️Дальний Восток, Урал показывают заметный рост
▪️Центр стагнирует
▪️Северо-Запад в минусе
▪️ В остальных федеральных округах небольшой рост.

Не все рынки оказались готовыми к быстрому росту ипотечного спроса в предыдущие периоды и отрегулировали сложившийся дисбаланс ценами. Базовая проблема «льготной ипотеки» в том, что она работает сверху вниз по единому шаблону и не учитывает локальной специфики.

@REBURG

"Самолет" нашел способ накопить на первоначальный взнос.

Все просто: от зарплаты в 50 тыс. рублей нужно отложить 10%. Останется еще 45 тыс. рублей на привычные расходы. Вы вряд ли заметите разницу, если будете тратить всего на 10% меньше. Зато быстро увидите, как растет сумма сбережений, пишут эксперты девелопера.

Но есть нюанс: если квартира стоит 6 млн рублей, а первоначального взноса нужно отдать 20%, то это 1,2 млн рублей. На них, откладывая по 5 тыс. рублей в месяц, придется копить 20 лет.

Поэтому придется воспользоваться советом от "Этажи" и присмотреть какой-нибудь неликвид в Воркуте.

Это оч смешно, я каждый раз в Петербурге вижу эту рекламу, минимум с 2012 года 😅 А вы говорите Tinder ;) Крепитесь! Анатолий Иванович с нами ))

В.В. Шульженко. «Купил студию в «ПИКе»

Из коллекции Рживописи

Законопроект о запрете некоторым категориям граждан иметь недвижимость в иностранном государстве совершающих в отношении России, российских юридических лиц недружественные действия, внесли в Госдуму депутаты от ЛДПР.

Запрет на недвижимость заграницей предлагается установить для президента РФ, министров, главы правительства РФ, судей, депутатов Госдумы и сенаторов, региональных и местных депутатов. Ограничения предлагается распространить на отдельные должности в прокуратуре, Следственном комитете России, МВД, ФСБ, СВР и таможни, ЦБ, Счетной палате, фондах и так далее.

уважаемые, только представьте - по 20 тыщ предлагается каждому из супругов каждые пять лет после двадцати лет.

20 тысяч каждый пять лет имеют все шансы превращаться в нечто (или ничто).

а вот говорят, что очень надежна недвижимость. отчего ж людям не предложить по квадратному метру? хотя бы и раз в пять лет через двадцать лет. за верность.

как-то диковато всё это. ну, про метры, да

С 30 мая банки начнут формировать добавочный резерв на дешевую ипотеку, выданную с середины марта. Судя по информации на сайтах застройщиков, предложения ипотечных кредитов по экстремально низким ставкам сохраняются. Эксперты полагают, что быстро они не исчезнут, поскольку причины, побуждающие игроков создавать такие инструменты, остаются актуальными.

уважаемые, у коллекторов сложные времена и проблемы с аналитикой.

"Минувший год показал наихудший результат, в среднем все последние годы количество реализуемых на торгах квартир ежегодно превышало 4 тысячи, даже в ковидный 2020-й было продано 4 150 объектов, в 2019-м — 4 296" - аналитики агентства "долговой консультант"

а в прошлом году «ушли с молотка» всего 2 044 квартиры (включая доли)

в три раза — с пяти до 15 — увеличилось количество регионов, в которых на протяжении всего 2022 года не было реализовано ни одной квартиры.

максимальное сокращение количества проданного жилья зафиксировано в Псковской (в 32 раза), Белгородской (в 16 раз) и Курской (в 15 раз) областях.

коллекторы считают, что это всё из-за кредиторов, у которых закончились залоговые квартиры, начальная продажная стоимость на которые была установлена до повышения цен в 2021 году.

аналитикам "долгового консультанта" уместно было бы вспомнить о моратории на банкротство. но зачем? проще сказать, что кредиторы жадные скоты и спрогнозировать рост проблемных объектов в будущем.

Банк России опубликовал значения рыночной процентной ставки по ипотеке

Банк России начал публиковать данные рыночной процентной ставки (РПС), чтобы отсчитывать отклонение полной стоимости ипотеки. В зависимости от величины этого отклонения будут начисляться дополнительные резервы у банков. Повышенные резервы по ипотеке, выданной после 15 марта с отклонениями к РПС, должны будут начислены с 30 мая.

К началу мая РПС составила 10,84%. Таким образом, по ипотеке без господдержки дополнительный резерв (в размере 50%) будет действовать для ипотеки по ставке от 0% до 5,42%, по ставкам от 5,43% до 8,67% допрезерв составит 30%, рассказала «Коммерсанту» младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Надежда Караваева.

@frank_media

❗️Минстрой совместно с ЦБ обсуждают механизмы поддержки ипотеки на вторичное жилье для 600 городов, где не строятся новые многоквартирные дома или их очень мало, сообщил глава Минстроя Ирек Файзуллин.

@rusipoteka

​#Ипотека глазами ЦБ - в очередной раз. Ситуация накаляется

Центробанк проанализировал тенденции в сегменте розничного кредитования на основании данных БКИ за второе полугодие 2022. Ну а мы выбрали из него основную информацию, касающуюся ипотеки.

▪️ Закредитованность растет. Число непогашенных кредитов у заемщиков, взявших ипотеку в 4 кв. 2022 года, достигло 2,2 шт. (+15% к 4 кв. 2021).
▪️ Уровень долга более-менее стабилизировался. В 4 кв. 2022 средний уровень долга новых ипотечных заемщиков достиг 2,6 млн руб. на каждого созаемщика (+17% за год).
▪️ Срок кредитования увеличился. Доля кредитов на 30 лет превысила 40% выдач (годом ранее показатель составлял менее 20%).
▪️ Возраст заемщика на момент планового погашения кредита вырос. 41% объемов выдач пришлось на кредиты, по которым по крайней мере у одного из созаемщиков возраст превысит 65 лет на момент планового повышения ипотеки (в 4 кв. 2021 показатель достигал лишь 24%).
▪️ Для первого взноса все чаще используется потребительский кредит. Доля заемщиков, оформивших потребительский кредит, за счет которого финансируется первоначальный взнос, выросла вдвое по сравнению со 2 кв. 2022 (7% против 3,5%).
▪️ Долги растут. Долг «чистых» ипотечников (тех, у кого нет других кредитов) достиг 6,9 трлн руб. (+20% за год).
▪️ Спрос на новую ипотеку снижается. Количество заемщиков, получивших в течение 2022 года ипотечный кредит (в том числе созаемщики), составило около 2,1 млн человек. В 2021 году показатель составлял около 3 млн.
#аналитика

@novostroyman

ЦБ сообщил об «экстремальном» росте сроков ипотеки

В четвертом квартале 2023 года до 40% от общего объема новых ипотечных кредитов было выдано с максимально допустимым сроком — 30 лет, сообщил Банк России в обзоре о тенденциях кредитования. За кризисный год доля «длинной» ипотеки удвоилась — в четвертом квартале 2021-го на такие ссуды приходилось менее 20% выдач. Такое увеличение сроков кредитования ЦБ называет экстремальным.

Регулятор также обращает внимание, что ипотечные заемщики в России — в основном люди среднего возраста: почти 80% совокупной задолженности населения по кредитам на жилье приходится на людей до 45 лет, при этом доля клиентов в возрасте 35-45 в выдачах наиболее высока.