Друзья, всем привет! 👋

Всю эту неделю я был занят тем, что обдумывал планы на будущее относительно канала - куда двигаться, какие форматы запускать, как сделать контент ещё более полезным для вас! И завтра я вам кое-что расскажу. Надеюсь, что вы меня поддержите.

А пока, давайте вернемся к теме про кейсы. Не так давно я делал опрос на тему: "хотели бы вы порешать кейсы" и большинство из вас ответили однозначно - да!

❗️ Так что завтра в 10:00 по МСК на канале "Исследуя конкурентов" выйдет первый OSINT-кейс. Небольшая, но реалистичная задача. Для решения потребуются только открытые данные и логическое мышление. И конечно ваше желание!

Чтобы было интереснее, объявляю мини-розыгрыш. Будет 5 призовых мест 🚀

Места распределяются по времени отправки корректного решения: чем раньше прислан ответ, тем выше позиция.

🥇 1 место - бесплатная проходка на форум SEC.CONF от компании "Безопасность 360", который будет проходить в Москве 27-28 ноября. Я там, кстати, тоже буду, но об этом чуть позже!

🥈 2 место - подарок в Telegram на ~500 звёзд
🥉 3 место - подарок в Telegram на ~300 звёзд
💰 4–5 места - подарки в Telegram по 100 звёзд

👉 Решение нужно прислать в личные сообщения канала (см. скрин выше: варианты для десктоп - верхний скрин и мобильной версии - нижний).

Готовы? Уверен, что - да 👁

OSINT-кейс №1

Друзья, как и обещал - запускаем первый OSINT-кейс. Надеюсь, что вам понравится! 👁

Задача проста: нужно найти формального бенефициара компании. Формального в том смысле, что он указан как учредитель в официальных документах. Тем не менее нужно пройти всю цепочку.

Что известно:
▶️компания является членом самой крупной строительной СРО в Иркутской области
▶️в названии компании есть что-то про «Русь»
▶️сфера деятельности связана с буровыми установками

Формат ответа: ФИО физического лица - учредителя

Условия:
▶️присылайте ответы в личные сообщения канала
▶️победители определяются по времени отправки ответа
▶️ответы принимаются до 23:59 23.11.2025

Друзья, не ожидал, что будет такой ажиотаж, если честно! Вы очень крутые! ❤️

На данным момент 5-ка призеров сформирована, но в честь определенного события, о котором расскажу вечером: всем, кто прислал верное решение до 12:00 я также сделаю небольшой призент.

❗️ Друзья, просьба. Давайте не будем мешать тем, кто в силу разных объстоятельств не успел приступить к решению. Прошу не публиковать пока свои ответы / рассуждения. Спасибо.

Решение задачи будет опубликовано 24.11 в понедельник. Список победителей с пруфами выложу чуть позже.

Также, для тех, кто хотел бы посетить SEC.CONF организаторы предлагают промокод на скидку 10%: Investigate360

Тоже буду там выступать 28 числа с темой про "Цифровые тени". Организаторы говорят, что запись будет, но выложат позже.

Еще раз всем большое спасибо за участие! Вроде формат понравился, поэтому обязательно повторим с не менее интересными условиями!

Const 👁

Ровно 3 года назад 21 ноября 2022 года в 19:02 был опубликован первый пост в этом канале. Для меня - это памятная дата и повод оглянуться назад, оценить пройденный путь, подвести некоторые итоги. Вначале поста - рефлексия, полезная инфа - в конце.

Прежде всего, я хотел бы поблагодарить каждого, кто подписан на этот канал, комментирует, ставит реакции. 3 года назад я и подумать не мог, что нас станет так много. Только вдумайтесь: нас 4,5 тыс. человек ❤️

И ведь мы тут не мемы с котиками обсуждаем, в канале очень специфический контент. Объективно, что он - не для всех. За 3 года от меня отписалось 546 человек. Тем ценнее для меня каждый, который проявил интерес и остался. Вы просто супер-мега крутые.

Теперь немного о контенте. За прошедшие 3 года была написана 231 публикация. Я составил небольшой топ-список (по TGstat):
▶️Публикация, собравшая максимальное количество реакций: 195
▶️Публикация, собравшая максимальное количество просмотров: 19400
▶️Публикация, собравшая максимальное количество пересылок: 738

Это. Просто. Офигеть. Я уже говорил, что вы супер-мега крутые? 🚀

Кстати, некоторые публикации пришлось удалить, чтобы с меня сняли теневой бан, но, да - спустя год с меня сняли теневой бан. Чисто на морально-волевых вытянул. Опять же, без вашей поддержки - забил бы. Спасибо всем, кто помогал советом или добрым словом.

Далее. Знаю, что вам скорее интереснее читать короткие и максимально практичные заметки, чем лонгриды. Тем более, если лонгриды не сильно связаны с темой поиска информации о компаниях. Понимаю, что некоторые из них искажают тематику канала, но, блин. В мире столько всего интересного, хочется этим тоже с вами поделиться. Пока не придумал как с этим быть, может быть их в аудио формате публиковать или канал / страничку завести. Что думаете по этому поводу? Интересно узнать ваше мнение 🤔

В мае этого года я заявил о необходимости разработки собственного инструмента, который покрывал бы потребности в агрегации информации о компаниях из открытых источников. Была проделана колоссальная работа, спасибо моему другу, который помог мне вытянуть это дело. Делаю специальную пометку - бот работает в тестовом режиме, могут быть проблемы или неточности в данных. Сейчас мы собираем обратную связь. Если что-то нашли - пишите, будем исправлять. Более подробно о боте расскажу чуть позже, но сейчас вы уже можете пробовать: @bizfinds_bot

📈Конечно, канал должен развиваться и дальше. Я не хочу всю жизнь просто публиковать инструменты и писать заметки. Думаю, вы сами понимаете, что это тупиковый путь развития. И что самое главное - это очень скучно. Проект должен жить, должна быть сверхцель. Поэтому я хочу собрать свой глобальный Framework. Не как цифровой сервис, а как единую методику поиска данных о компаниях. Это долгая работа, но это достойный вызов.

Что важно. Я вижу, что OSINT-аналитика становится более популярной и востребованной. Не в среде корпоративной безопасности, где OSINT давно стал прикладным инструментом, а в бизнес-структурах, где он начинает использоваться как инструмент снижения издержек и/или управления на основе данных. Нужно помочь этому направлению, нужно дать людям, которые хотят внедрять это направление в бизнес: обоснование, методы организации работы, методы оценки эффективности OSINT-аналитиков. Эта тема тоже будет освещаться довольно подробно. По крайне мере - это достойная тема, которая может толкнуть отрасль дальше к развитию. Я не про пробивы, я про инструменты аналитики для бизнеса 📊

Конечно, буду пытаться в новые форматы. Мне кажется - вам понравились кейсы. Значит будем развивать. Очень хороший отклик получил пост от одного из читателей. Возможно появятся ещё какие-то форматы, если у меня будет хватать сил и времени. Думаю, вы сами видите, что я стараюсь сделать ваше прибывание в данном канале максимально полезным и интересным для вас. Поэтому, если вы готовы чем-то помочь: своими историями, идеями, мнением, звездочками - пишите, буду рад обсудить.

Вот такой получился пост: о прошлом и настоящем. Ещё раз спасибо всем, кто читает меня. До скорого 👁

Итоги по OSINT-кейс + решение 👁

И так, друзья! Первый OSINT-кейс - решен, подарки я раздал (см. в лс). Тройка победителей по времени на скрине выше. Добавлять username и пр. я не стал на всякий случай.

📑Несколько организационных моментов. Все же это был первый опыт, поэтому различные моменты, связанные с отправкой ответа - я учту на будущее, чтобы не было путаницы. Так же учту, что удобнее такие акции проводить в выходные дни, чтобы могли поучаствовать все желающие. Кстати, презенты я в итоге отправил всем, кто прислал правильный ответ. Имейте ввиду 😇

Теперь по решению кейса. Кейс специально был подобран не слишком сложный, но и не решался в одно действие. По шагам.

▶️Первое что нужно было сделать судя по условию - это найти самое крупное СРО в Иркутской обл. Делается это следующим образом: переходим на сайт "Единый реестр членов СРО", там выбираем фильтр "По субъекту РФ". Нам выпадают 3 СРО в нужной геозоне. Из условия мы знаем, что нам нужно самое крупное СРО. Как это найти? Проходим по вкладкам каждого СРО и смотрим сколько в каждом из них членов. Где больше всего - то и нужно. В данном кейсе СРО "Дорстрой"

▶️Далее. Найдя нужное СРО в поиске по членам СРО на том же сайте вбиваем ключевое слово из названия компании, которое известно по условию (Русь). Таких компаний в нужной СРО - 3 штуки. Одна из них исключена из СРО (это видно по графе "Статус"), что сужает масштаб поиска до 2-х компаний.

▶️По условию мы так же знаем, что искомая компания занимается чем-то связанным с буровыми установками. Что бы понять какая из компаний нам нужна - нужно было посмотреть на основной ОКВЭД. Сделать это можно было через различные сервисы проверки контрагентов или через выписку ЕГРЮЛ. Проанализировав данные компании, видим, что подходящий ОКВЭД у компании ООО "АндижонНГКТваБ - Русь"

▶️Следующим шагом является определение бенефициара. Про то, кто является бенефициаром подробно писал тут. Для того, чтобы понять кто является бенефициаром компании ООО "АндижонНГКТваБ - Русь" идем в выписку из ЕГРЮЛ (это правильно, поскольку там самые актуальные данные) и смотрим учредителей.

▶️Проанализировав выписку понимаем, что 99% долей компании ООО "АндижонНГКТваБ - Русь" владеет ООО "АНДИЖАННЕФТГАЗКУДУКТАЪМИРЛАШ". Там же видим, что это компания из Узбекистана. По условию кейса, нужно было найти ФИО физического лица. Значит, идем далее по цепочке владения.

▶️Наверное, самый сложный момент. Как искать информацию о компании из Узбекистана. Реестр - закрытый, значит гуглим упоминания компании (на русском или английском) или пользуемся не государственными сервисами. Я лично пользуюсь сервисом Orginfo, там указан учредитель компании ООО "АНДИЖАННЕФТГАЗКУДУКТАЪМИРЛАШ" - Силямонов Давроджон Алиханович. Так же в этом сервисе указывается дата актуализации данных, что бывает полезно.

▶️Профит.

Многие несколько сбились с пути найдя информацию, что узбекская компания принадлежит государству. Это был ложный след и не просто так я указал, что нужен именно формальный бенефициар. Понятно, что цепочку владения можно разматывать "до победного", но это все же был тренировочный кейс.

❗️Если погуглить, то можно найти информацию, что компанию приватизировали и у нее есть конкретный владелец. Так что ответ выше - был единственно верным.

По итогу, могу сказать, что судя по активности - формат многим понравился, значит, будем повторять время от времени. Буду думать как улучшить механику и как учитывать уровень сложности. Если есть какие-то предложения, то милости прошу в лс. Буду рад советам.

На этом объявляю кейс - закрытым! Всем большое спасибо за участие! Ждите новых кейсов 🥳

Пара слов о "Едином реестре проверок" 💼

Я уже как-то раз писал о таком замечательном сервисе как "Единый реестр проверок" Генеральной Прокуратуры РФ, который аккумулирует данные обо всех контрольно-надзорных мероприятиях в отношении юридических лиц. Сегодня хочу расставить некоторые акценты, которые как мне кажется являются значимыми.

Дело в том, что в ходе контрольно-надзорных мероприятий проверяющие органы имеют возможность довольно глубоко погрузиться в операционную деятельность организации, чего мы себе на основе открытых данных позволить, конечно, не можем. Вместе с тем, по результатам проверочных мероприятий проверяющие органы публикуют отчеты о результатах проверок, которые могут содержать крайне интересные и полезные детали.

▶️Что я имею ввиду. Например, часто объектом проведения проверки является место фактического осуществления деятельности. При этом фактический адрес может не совпадать с юридическим (указанным в ЕГРЮЛ). Таким образом из результатов проверки мы можем легко узнать, где компания реально находится, адреса филиалов, магазинов и пр. Эту информацию можно использовать в рамках поиска активов, например, или для установления значимых фактов деятельности.

▶️Далее. В отчете о результатах проверки всегда указывается лицо, присутствующее при проведении проверки и это не всегда директор организации. Часто встречаются должности: заместитель директора по безопасности, главный бухгалтер, главный инженер и т.д. Что самое главное - всегда указывается ФИО этого должностного лица. Таким образом мы можем узнать кто занимает ключевые посты в организации и несет ответственность, далее попробовать провести проверку его репутации, если это требуется.

▶️Ну и главным источником информации является сам результат проверки. На основе открытых источников мы не можем узнать детали проведения финансовых операций, например. Есть исключения, но они на то и исключения. Проверяющие органы - могут, а мы вполне можем доверять их выводам. Например, в результатах может быть указано (скрин выше), что компания не использует контрольно-кассовую технику, что можно трактовать как принимает оплату наличкой, а значит может отражать не все операции в отчетности, что является признаком уклонения от уплаты налогов через сокрытие налогооблагаемой базы (дохода). Это соответственно несет риски для контрагентов.

▶️По мимо этого имеет смысл просматривать результаты всех проверок в период работы конкретного должностного лица организации на должности. Т.е. если директор компании был на должности 5 лет, то и результаты проверок стоит изучать за 5 лет. Подобный ретроспективный анализ дает понимание о том, как человек в целом относится к соблюдению законодательства, а иногда и оценить его здравомыслие. Если человека 3-5 раз подряд ловят на одном и том же нарушении, ну, наверное это о чем-то говорит.

▶️Если проводить ещё более углубленный анализ, то можно сверять ФИО должностных лиц, проводивших проверки, от года к году. Условно, если вы на основе других маркеров понимаете, что компания явно ведет не совсем законную деятельность, но проверяющий (один и тот же) из года в год этого не замечает, возможно имеет смысл проверить наличие каких-либо связей.

Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁

Канал⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

Проект BizFinds - запущен! 🚀

Агрегатор данных о компаниях уже работает и выдаёт полноценный HTML-отчёт о компании по ИНН. Это не демо и не прототип. Инструмент функционирует и его можно использовать прямо сейчас: @bizfinds_bot

Что делает бот? Он собирает сведения о компании из открытых источников и формирует единый отчёт, который удобно просматривать как на компьютере, так и на телефоне.

Про функционал буду рассказывать дополнительно, поэтому сделал отдельный канал о проекте. Проделана огромная работа, уже сейчас доступны:
▶️общие данные из ФНС (название, идентификаторы, учредители, руководители, контакты и пр.)
▶️исторические данные из ФНС (бывшие учредители, руководители, смена адресов и пр.)
▶️финансовые данные из БФО ФНС и открытых данных ФНС
▶️связи и аффилированность, при этом не только по формальным признакам (через ИНН учредителей или руководителей), но и таким важным маркерам, которые я рассматривал в блоге, как адрес, телефон и email.
▶️информация о лицензиях
▶️данные из деклараций соответствия условий труда законным требованиям (должности работников и их количество, фактические адреса ведения деятельности)
▶️данные из реестра мониторинга цен на строительные ресурсы (включая адреса складов при наличии)
▶️данные из реестра недропользователей
▶️данные о торговых знаках
▶️данные из реестров СРО (строительных и инженерных)
▶️проверка благонадежности по основным критериям ФНС
▶️сведения об исполнительных производствах
▶️список арбитражных дел
▶️отметка о вхождении в реестр недобросовестных поставщиков
▶️информация из реестра проверок Генеральной Прокуратуры
▶️вхождение в списки террористов, экстремистов и иноагентов

И это только начало. Уже сейчас в отчёте есть ряд источников, которых нет в других бесплатных аналогах, но впереди ещё много работы.

На будущий год планируется добавление данных по компаниям с иностранными учредителями, подключение новых источников (региональных и федеральных реестров), разработка аналитических блоков.

Сейчас бот бесплатный, но с ограничением: один отчёт в день. Это сделано для того, чтобы мы могли оценить нагрузку и достаточность текущих мощностей. В дальнейшем планирую расширить лимиты. Платных доступов - не будет, пока у меня есть возможность поддерживать проект за счёт собственных средств. Прежде всего хочется сделать действительно полезный и нужный инструмент, а не заработать.

❗️Крайне важна обратная связь: что удобно, что неудобно, что стоит добавить, какие разделы вам нужны или не нужны, каких данных не хватает. Любые идеи - будут приняты во внимание. Бот будет развиваться в том направлении, которое сформулирует сообщество. Конечная цель - агрегатор цифрового следа.

Попробуйте, посмотрите отчёт, выскажите своё мнение. Это действительно важно для меня и для развития проекта.

Ссылка на бота: @bizfinds_bot

Узнаем о банкротстве быстрее, чем Федресурс ❗️

Сегодня речь пойдет о способе, который позволяет определить намерение компании обанкротиться быстрее, чем эта информация попадает на Федресурс. Мы не будем анализировать отчетность, исторические данные и т.д. Об этом у меня есть отдельная статья.

🔽 Метод, который я обнаружил завязан на "маркетплейс" для арбитражных управляющих. Есть такой ресурс "Реестр арбитражных управляющих" (РАУ) от ФНС. Это относительно новый инструмент, который был запущен в ноябре 2024 году, с целью определения наиболее эффективных арбитражных управляющих. Там вы можете найти: рейтинг управляющих (включая методику расчета), информацию об их нарушениях, базовые сведения о СРО, реквизиты дел, где управляющий участвовал и пр.

Но главное в другом. Одним из разделов РАУ является "Площадка выбора арбитражных управляющих", на которой размещаются данные о компаниях-должниках, которым еще не назначены арбитражные управляющие для реализации процедуры банкротства. Внимание на скрин выше.

Как вы видите, по данным РАУ, условная, случайно выбранная, ООО "Гавань" уже 28.11.2025 приняла решение об обращении в суд с заявлением о банкротстве, на площадке идет выбор арбитражного управляющего (верхняя часть скрина). При этом на Федресурсе сообщений об этом - нет (нижняя часть). Прикольно получается, хотя казалось бы именно Федресурс ведет реестр сведений о банкротстве.

🔖На момент, когда я обнаружил данное "окно возможностей" с момента принятия решения ООО "Гавань" об обращении в суд с заявлением о банкротстве, прошло - 2 дня (с 28.11 по 30.11), что является существенным сроком для принятия каких-либо мер в отношении контрагента. Отличный метод в копилку!

Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁

Канал⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

❗️Друзья, прошу тех, кто уже пользовался ботом ответить на вопрос. Так же напоминаю, что новости по боту и описание функций будут публиковаться в отдельном канале @bizfinds

Некоторое время назад коллеги из Северной Пальмиры обратили внимание на новость о том, что в России планируется введение единого универсального идентификатора для компаний, который заменит ИНН, ОГРН и ЕРНС. Меня данная тема заинтересовала, поскольку она действительно является важной и на многое влияет.

Изначально новость об этом была размещена на РБК, при этом авторы данной новости ссылались на некий документ - "Национальную модель целевых условий ведения бизнеса до 2030 года", который разрабатывался АСИ совместно с профильными Министерствами. Я нашел этот документ. Вырезка на скрине выше.

❗️UPD. Пока я писал пост - модель уже утвердили. Ссылка.

Данная модель - это 164-страничный документ, где много всего написано о том, что нас ждет к 2030 году. Если вы выскажите желание (реакциями к посту, естественно) - я приведу подробную аналитику по данному документу. Но сегодня конкретно про единый идентификатор.

🔽 Результатом реализации мероприятия по РАЗРАБОТКЕ КОНЦЕПЦИИ перехода к единому идентификатору является - доклад в Правительство РФ к январю 2027 года о перспективах такого решения. Т.е. это ещё не точно, но возможность изучают.

Моё мнение, конечно, ни кого особо не интересует, но я не вижу особого смысла в таком движении. Я прочитал много аналитики по этому поводу и логичных тезисов "за", я не увидел.

▶️Меньше трудозатрат при заполнении отчетов? Ну, типа, надо же 3 номера указывать в некоторых отчетных формах. Пардон, так уже давно в большей массе все делается автоматически.

▶️Проще будет объединять базы или строить цифровой профиль? По ИНН и так все прекрасно работает - это универсальный идентификатор, который есть В ЛЮБОМ реестре.

▶️Вырастет точность поиска? За счет чего, хочется спросить, но ответа не будет. Это фарс. ИНН - это ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ номер налогоплательщика, т.е. и так все максимально точно.

В реальности будут проблемы, потому что введение единого идентификатора повлечет внесение изменений в огромное количество локальных документов (оферты, договора и пр.), а это время работы юристов, за которое нужно платить. Нужна будет перестройка систем: как со стороны государства, так и со стороны бизнеса - это тоже деньги и время. У ИП вообще интересная ситуация: ИНН ИП - это ИНН физлица, значит реестр ИП и связанные с ним реестры ждут еще более масштабные перемены. Кроме этого, придется переделывать бухгалтерские продукты, типа 1С и пр. Очень много очень дорогих нюансов при дефиците бюджета, по данным Минфина РФ.

💬 Хочу спросить ваше мнение, уважаемые друзья, как вы думаете к чему приведет данная инициатива? Какие мысли есть по этому поводу? Пишите в коментах.

Канал ⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

Связи и аффелированность ⛓

Продолжаем знакомиться с функциями бота и наполнением отчета. Сегодня речь пойдет о возможностях по выявлению связей.

По мимо стандартного функционала установления связей по учредителям, руководителям и адресу компании в отчете также представлены две крайне полезные категории связей: по телефону и e-mail.

💡Суть тут в следующем. Довольно часто встречаются ситуации, когда компания создает своего двойника, чтобы перекинуть на него сделки и активы перед банкротством или дробит бизнес на несколько юридических лиц в целях сохранения возможности использования специальных режимов налогообложения. В таком случае учредители и руководители этих компаний могут не пересекаться - слишком заметно.

При этом, также частой ситуацией является использование одинаковых контактных данных при регистрации разных компаний. Откуда они берутся? Как не парадоксально, но учредители или их представители сами их оставляют при регистрации юридических лиц в ФНС. Если вы посмотрите в выписку из ЕГРЮЛ, то их там часто можно встретить. Оттуда же берет эту информацию и BizFinds.

🔗 Сопоставляя телефоны и e-mail, указанные при регистрации юридических лиц можно найти организации, которые на первый взгляд - не связаны, однако, по причинам описанным выше, эта связь все же имеется, хоть и не является явной.

Конечно, эту информацию нужно дополнительно сверять с другими данными, чтобы сделать окончательный вывод о наличии прямой связи. Также встречаются случаи, когда компании регистрирует фирма, оказывающая консалтинговые услуги по регистрации бизнеса. В этом случае также возможно пересечение по номеру телефона или e-mail.

❗️ Дополнительно стоит сказать, что рассматривая обратную связь от пользователей была выявлена неточность в отчете. В разделы связей по учредителям и руководителям иногда залетают связи не только по ИНН, но и по совпадению ФИО. Как вы понимаете - это снижает точность данных и засоряет выдачу. Уже работаем над устранением данной неточности. Пока мы её не исправили важно обращать внимание на следующее: в графе "Причина связи" должно быть указано не только ФИО, но и ИНН. Если ИНН не указан, то вполне возможно, что была найдена не точная связь только по ФИО.

Расшифровка китайского номера удостоверения личности 📝

Когда я впервые столкнулся с китайским удостоверением личности, мне показалось, что идентификационный номер сформирован случайным образом. Однако в нем заложены вполне конкретные данные: место рождения, дата, пол, проверочный код. Давайте разберём как его правильно расшифровывать.

❗️ Сразу хочу сделать отметку, что пример на фото был взят из открытых источников.

Китайский гражданский идентификационный номер (新版身份证号) - это идентификатор, который размещается в нижней части удостоверения личности. Он состоит из состоит из 18 цифр, которые можно разбить на группы. Каждая группа имеет свое назначение.

🔽 Первые 6 цифр - адресный код (административный код)

▶️1–2 цифры: провинция, автономный район или город центрального подчинения.

▶️3–4 цифры: город или регион

▶️5–6 цифры: уезд, район или округ

Эти коды соответствуют официальному стандарту GB/T 2260 - «Коды административных делений КНР». Его регулярно обновляют, и актуальные таблицы можно найти:

▶️на сайте 国家统计局 (Национальное бюро статистики) - раздел 行政区划代码

▶️в административном справочнике китайских регионов на сайте chinaz.com

▶️в открытых наборах данных GitHub, например China-Administrative-Divisions

По этим справочникам можно точно определить, к какой провинции и городу относится ID-номер.

🔽 Цифры 7–14 - дата рождения (ГГГГММДД). Тут всё буквально: год (4 цифры), месяц (2), день (2).

🔽 Цифры 15–17 - порядковый код и пол. Это последовательный номер среди тех, кто родился в тот же день и в том же месте.
Нечётная цифра - мужчина.
Чётная - женщина.

🔽 18-я цифра - контрольная цифра (校验码) Рассчитывается по алгоритму, иногда последняя цифра - буква X, обозначающая значение «10».

Основной проблемой является правильная расшифровка места рождения. Адресный код, основанный на национальном стандарте GB/T 2260, обновляется при изменении административных границ. Но это не значит, что всем, у кого идентификатор был сформирован по старым правилам заменят удостоверение.

Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁

Канал ⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

Данные из Единого реестра проверок Генеральной Прокуратуры РФ 📑

Не так давно на основном канале подробно рассматривал, чем могут помочь в рамках исследования данные из реестра проверок Генеральной Прокуратуры. Если коротко, то можно найти не только информацию о выявленных нарушениях, которая раскрывает некоторые детали деятельности компаний, но и информацию о лицах принимающих решения, адреса осуществления деятельности, а также получить иные данные.

✅ Учитывая полезность данного источника - не могли обойти его стороной и не добавить в нашего бота! К слову, даже в некоторых платных системах - нет такого источника.

🔽 Как использовать? В боте вы можете найти выгрузку из "Единого реестра проверок", но чтобы изучить более подробно какое-либо конкретное контрольно-надрозное мероприятие все же придется перейти в реестр. Далее берем номер мероприятия (самая правая графа) и осуществляем поиск по данному номеру.

Думаем над тем как формировать ссылки для прямого перехода от номера сразу в реестр, но тут нет простого решения, поэтому пока такой компромисс.

Заметки на полях стриминговой экономики 🌐

Последнюю неделю копался в стриминговом медиаполе. Не сказать, что эта тема меня очень сильно цепляет, скорее я заметил что-то интересное в обыденном и решил изучить тему, делюсь результатами.

🔽 В соцсетях уже года 2-3 активно форсят стриминг и стримеров как "новую реальность медиа". Характерными чертами этой новой реальности называют вовлечённую аудиторию, живое общение, высокую лояльность к рекламе. Но примерно с августа этого года всё чаще обсуждают другое - значительная часть популярных стримеров, зарабатывающих на рекламе, банально накручивает онлайн.

Причина прозаичная. Рекламодатели покупают цифры. В контрактах зафиксированы просмотры, охваты и прочие метрики. Если у стримера якобы стабильно 5-10 тысяч зрителей, то накрутка ещё 1-3-5 тысяч не будет сильно заметна и не будет вызывать много вопросов. В итоге бюджеты осваиваются, отчёты сходятся, а реальная активность аудитории особо ни кого не волнует. Тут можно долго рассуждать про "мёртвый интернет" и симуляцию популярности или откаты с рекламных контрактов, но есть более интересное развитие ситуации.

🔽 Та же самая медиасреда, усиленная ботами и автоматизацией, открывает пространство для куда более токсичных схем. Представим условную ситуацию. Нелегальное казино, серый обменник или другой сомнительный сервис начинает "выращивать" собственного стримера. Ему накручивают онлайн, закупают рекламу, создают иллюзию живого интереса со стороны аудитории.

Тут стоит отметить, что с развитием AI боты стали крайне "умными". Т.е. накрутка - это не просто увеличение числа зрителей: боты заходят на стримы, пишут нейтральные комментарии в чате, понимают контекст беседы. Если не сильно акцентировать внимание, то это не очень заметно.

Через какое-то время на стриме начинают появляться донаты (пожертвования). Со стороны всё выглядит правдоподобно: человек сидит перед камерой, ему донатят "зрители", ничего не обычного. Но по факту донат может быть не пожертвованием стримеру, а скрытой операцией по пополнению баланса на нелегальной площадке. Условно, деньги заходят как пожертвование стримеру, а параллельно на эквивалентную сумму пополняется чей-то аккаунт на нелегальном сервисе. Такой инфлюенс-процессинг получается.

Для внешнего наблюдателя - обычная активность на стриме, не привлекающая внимание. Для платёжных систем - стандартная операция пополнения. Для налоговой - операция является пожертвованием, которое не облагается налогами, что важно. Для нелегального сервиса - удобный способ структурировать денежный поток и легализовывать средства.

Дальше стример выводит деньги с платформы на карту, потом может снять их налом и передать кому-то или купить какие-то активы, в т.ч. цифровые и также их передать, чтобы окончательно размыть след происхождения. Естественно за свои услуги он получает процент. Кончено, так поступают не все, мы говорим о концептуальной стороне вопроса.

На определённом уровне популярности (онлайна на стриме) это даже не бросается в глаза. Ну сидит человек, ему периодически прилетают донаты на разные суммы. Для правдоподобности не обязательна даже аудитория в десятки тысяч зрителей, хватит 1-2 тыс. А если таких стримеров не один, а 10-20, то их можно ротировать и крутить трансляции круглосуточно, обеспечивая сервисы механизмами пополнения 24/7.

❗️ Да, описанная концепция - умозрительна, но я и не преследовал цели писать "инструкцию". Моя задача была в том, чтобы сместить акценты. К тому же, я понимаю, что у данной концепции много технически сложных аспектов: и с ботами, и с платежными шлюзами, но важно другое.

Если 20–30 лет назад для обналичивания и отмывания придумали фирмы-однодневки, то сегодня эту роль вполне могут играть стримеры, блогеры и инфлюенсеры. Экономическая безопасность меняется вместе со средой и платёжными инструментами и это, пожалуй, главное, что стоит учитывать.

Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁

Канал ⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

Поиск бенефициара через списки аффилированных лиц 📑

Как мне сказал как-то один профессиональный аналитик: "Определение бенефициара компании при анализе - это правило хорошего тона" и это действительно так. Стоит его указывать даже, если вас не просят на прямую. Часто бенефициар скрыт и найти его - это не всегда простая задача. Поговорим о том как расширить круг "подозреваемых".

🔽 Источник данных, о котором я хочу рассказать - это списки аффилированных лиц. Такие списки составляют и публикую публичные акционерные общества, а также закрытые акционерные общества, в случае, если размещают облигации или другие ценные бумаги публично.

В данных списках фиксируются владельцы, связанные структуры, управляющие компании, а иногда и родственники или партнёры, влияющие на принятие решений. Этот источник позволяет увидеть скрытые связи акционеров и топ-менеджмента компании.

Что можно узнать:
▶️кто имеет влияние на управленческие решения
▶️причину связи (родственник, акционер и т.д.)
▶️какие компании входят в одну группу интересов

Списки аффилированных лиц размещаются на официальных серверах раскрытия информации, о которых мы ранее уже говорили (например, e-disclosure.ru). Найти их можно по ИНН или названию компании, выбрав раздел «Сообщения эмитентов».

💡Также бывает полезно просматривать списки за посление n-лет, смотреть кто вышел/кого добавили. Но это не всегда нужно.

Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁

Канал ⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

Очень радуюсь, когда читатели делятся своими мыслями и опытом не только в коментах. Сегодняшний пост написала давний подписчик и друг канала - Элина! Она, кстати, тоже ведет свой блог, но данный пост написала эксклюзивно для нашего сообщества!

Сервис «РАДО.рус» и поиск налоговых «разрывов»

Привет, читателям "Исследуя конкурентов"! Хочу рассказать вам о полезном информационном ресурсе, который должен быть в арсенале OSINT-аналитика, работающего в бизнес-разведке.

📊 «РАДО.рус» - это сервис от "Ассоциации добросовестных налогоплательщиков", созданный при поддержке ФНС России. Он позволяет выявлять сведения о налоговых разрывах в цепочках поставок на основе открытых и официально раскрытых компаниями данных.

Налоговый разрыв – это расхождение заявленного вычета по НДС с уплаченным в бюджет налогом в цепочке «поставщик-покупатель». Наличие такого разрыва может свидетельствовать об использовании фирм-однодневок в цепочке поставок или применения схем уклонения от уплаты НДС.

❗️ Если вы наткнетесь на такую компанию и заключите с ней сделку, то как минимум привлечете внимание ФНС к своей деятельность, как максимум - может последовать блокировка счета и камеральная проверка.

Сервис агрегирует информацию по компаниям, участвующим в отраслевых хартиях. В их числе - хартия в сфере оборота сельскохозяйственной продукции, хартия рынка автомобильных грузоперевозок и хартия в сфере клининга и технической эксплуатации. Эти компании дали добровольное Согласие о признании сведений о наличии несформированного источника по цепочке поставщиков товаров (работ/услуг) для принятия к вычету суммы НДС, общедоступными. Поэтому мы можем найти эти данные в режиме онлайн.

На скриншоте видно, что на данный момент 61 055 компаний дали Согласие, а 1 146 компаний имеют сведения о «разрывах» - довольно внушительные цифры.

Хочу обратить внимание, что обновление сведений наличии о Согласий было прекращено 22.05.2025 г. (все ранее опубликованные Согласия остаются в системе), однако, информация о неурегулированных разрывах продолжает публиковаться в актуальном режиме. Для уточнения информации я связалась с представителями Сервиса, в свою очередь, они подтвердили, что публикация сведений о «разрывах» продолжается в прежнем русле.

🔽 Как выглядит информация о наличии Согласия и «разрывов» показано на скриншоте:

Пользоваться Сервисом можно без регистрации, достаточно ввести ИНН и капчу, далее будет информация о наличии/отсутствии Согласия, а ниже информации об отсутствии/наличии (помечается красным цветом) «разрывов», реквизиты компании, налоговый период за который имеются сведения и дата размещения информации.

Как итог. Информации о наличии разрывов – это сигнал о необходимости проявить повышенную осмотрительность, который стоит учитывать при принятии решения об отказе от сотрудничества.

👁 От себя добавлю, что сервис реально рабочий, пользуюсь им, когда провожу анализ компаний, которые относятся к отраслям из указанных выше хартий. Большое спасибо Элине за материал, давайте накинем ей реакций и подписок!

P.s. Если вы тоже хотите поделиться какими-либо мыслями или опытом - пишите в лс канала! Нас очень много и каждый обладает эксклюзивным опытом, взглядом на мир, которым нужно делиться, чтобы мы все профессионально росли узнавая что-то новое 🙌

Анализ динамики уставного капитала 📈

Знаете, я как-то смотрел одну лекцию, где был затронут очень концептуальный момент: люди думают, что понимают друг друга, хотя закладывают разный смысл в одни и те же понятия. К примеру, уставной капитал. В разговоре с некоторыми коллегами я отмечаю, что мы по разному понимаем его суть и назначение.

📝 В теории уставный капитал - это условная величина, которая вносится при создании компании и отвечает за минимальный уровень имущественной ответственности перед кредиторами. По закону уставной капитал не может быть меньше: для ООО - 10 000 руб., для АО - 100 000 руб. Эти сумму должны быть внесены на расчетный счет компании в денежном выражении. Также уставной капитал можно формировать за счет передачи в собственность компании каких-либо активов: оборудования, зданий, товарных знаков и т.д.

ИП, кстати, отвечает перед кредиторами всем имуществом физического лица, поэтому - это очень опасная форма ведения бизнеса.

Так вот. Почему я говорю, что люди по разному понимают суть и назначение уставного капитала. Дело в том, что основная точка зрения: уставной капитал - это формальность и анализировать его историю, динамику - не имеет смысла. Я же считаю, что стоит отталкиваться от конкретной ситуации.

🔽 Например, по закону срок внесения уставного капитала - 4 месяца со дня создания компании. Т.е. я могу создать компанию, указать уставной капитал, например, 100 млн. руб., он будет отображаться в ЕГРЮЛ, поставщики будут думать, что я смогу, если что, возместить убыток на эту сумму, но по факту - такой суммы может не быть, т.е. это фикция.

🔽 С другой стороны, если вы видите, что компания резко увеличивает сумму уставного капитала, а спустя какое-то время сумма опускается обратно, то это маркер того, что была какая-то крупная сделка. Такой мув часто случается перед участием в торгах, переговорах с банками о выдаче кредитов/гарантий или при продаже доли в бизнесе. Короче, увидели повышение - ищите какое-то значимое событие в эти даты.

Самое интересно, что уставной капитал делится на доли между учредителями и они в этих долях имеют право влиять на решения в бизнесе, получать прибыль. Когда мы говорим о небольшом бизнесе, типа, 3 друга открыли бизнес - все понятно и просто. Интереснее, когда 2 компании открывают совместный бизнес и вносят в уставной капитал деньги или свои активы. Тут есть огромный пласт для махинаций, рассмотрим одну из схем.

🔽 Есть две компании: крупная и маленькая. Крупная предлагает маленькой делать совместный бизнес: с крупной компании - финансирование, с маленькой - патенты на технологии или ПО, к примеру. Вместе они становятся учредителями общей компании. Сумма уставного капитала общей компании заведомо устанавливается такой, которую маленькая компания не сможет покрыть даже с учетом стоимости патентов. Далее маленькая компания передает общей компании патенты, большая - вливает финансирование, бизнес начинает работать. Спустя время (4 мес.) приходит время вносить деньги на покрытие уставного капитала. У большой компании нет с этим проблем, у маленькой денег на покрытие - нет, поэтому её убирают из учредителей. В итоге маленькая компания лишается патентов. Считайте, что бизнес отжали, причем законно.

Деталей много - не бывает. Вопрос лишь в цели исследования и наличии времени на то, чтобы сложить картинку. Кстати, историю динамики уставного капитала можно посмотреть в нашем замечательном боте @bizfinds_bot

Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁

Канал ⭐️ Сайт ⭐️ Проверка компаний

Поздравлений пост! 👁

Говорят, жить не интересно, когда жить - это легко. И, похоже, в этом есть своя правда. Уходящий год лично для меня был не самым простым, но это не значит, что он был плохим. Я отношусь к трудностям весьма философски. Человек не может расти ментально или в плане компетенций, если он не преодолевает трудности. К тому же любая трудность имеет причину и таит урок - в этом её ценность.

Пусть Новый 2026 год принесет вам не только позитив и исполнение желаний, но и будет наполнен красочными событиями, которые позволят вам сделать определенный level up: понять то, чего вы может быть ранее не поняли, проникнуться тем, что не сразу заметили, получить опыт, который вам действительно будет важен и полезен. С праздником, дорогие!🎄🎊 🎉