Forwarded from Китай 🇨🇳 | Бизнес | ВЭД | SHANGHAI LEO | Максим Савельев
Вопрос: «Наше оборудование попадает под контроль экспорта товаров двойного назначения, но завод отказывается оформлять лицензию на экспорт. Что делать?» — получили такой вопрос в нашего чат-бота
Отвечаем:
Производитель не обязан быть экспортером. Лицензию на экспорт получает та китайская компания, которая юридически оформляет вывоз товара. Это может быть не сам завод, а ваш торговый партнер в Китае — китайская компания, которая закупает товар у производителя и экспортирует его от своего имени.
В этом случае завод отгружает продукцию на склад вашего партнера внутри Китая. Дальше партнер берет на себя всю цепочку: проверку технических параметров, получение лицензии, таможенное оформление и отгрузку.
Отвечаем:
Производитель не обязан быть экспортером. Лицензию на экспорт получает та китайская компания, которая юридически оформляет вывоз товара. Это может быть не сам завод, а ваш торговый партнер в Китае — китайская компания, которая закупает товар у производителя и экспортирует его от своего имени.
В этом случае завод отгружает продукцию на склад вашего партнера внутри Китая. Дальше партнер берет на себя всю цепочку: проверку технических параметров, получение лицензии, таможенное оформление и отгрузку.
❤2✍1🙏1
Forwarded from Гид по санкциям
9 июня 2026 года Европейская комиссия представила проект 21 пакета санкций против России, который существенно расширяет ограничения в финансовом, торговом секторах экономики России.
Ключевые меры 21 пакета санкций, дословный перевод:
1. Запрет на въезд военным: Вводится полный запрет на въезд в ЕС для любых лиц, которые служили в Вооруженных силах РФ.
2. Морские танкеры: В санкционный список будут добавлены 30 новых судов. Под ограничения впервые попадут суда, предоставляющие вспомогательные услуги (например, бункеровку и дозаправку) для санкционных морских судов.
3. Энергетика: Будет приостановлен механизм автоматической корректировки потолка цен на нефть (зафиксирован на уровне $44,10 за баррель) до января следующего года для стабилизации рынка.
4. Финансы и криптовалюта: Санкционный список расширится на 31 российский банк. Также санкции вводятся против 20 иностранных финансовых и криптокомпаний, платформ и нефтетрейдеров в третьих странах. Появится юридическая возможность полной блокировки криптопровайдеров в третьих странах за помощь в обходе санкций.
5. Экспортные ограничения: Ужесточается контроль за экспортом товаров для ВПК, включая беспилотники, никелевые порошки, высокотехнологичные сплавы. Меры коснутся 50 юридических лиц из Китая, Турции, ОАЭ, Казахстана, Кыргызстана и Индии, которые попадут под экспортные санкции.
6. Торговые ограничения: Впервые вводятся масштабные ограничения на импорт российской рыбной продукции (включая полный запрет на треску). Также запрещается ввоз автокомпонентов, ряда химикатов и руд драгоценных металлов на общую сумму около 60 млн евро.
Со своей стороны прокомментируем информацию в СМИ по 21 пакету. В СМИ обсуждается, что будут добавлены многочисленные банки, действительно, ЕС делает ставку на финансовый сектор, при этом обратите внимание, что под санкциями ЕС около 100 банков, а под санкциями США 170, поэтому в первую очередь будут добавлены банки, которые уже под санкциями.
Относительно иностранных банков, в основном в поле зрения банки Кыргызстана и финансовые организации, работающие с криптовалютой. При этом мы помним, что 20 пакетом ЕС убрал некоторые иностранные банки из-под санкций, например, китайские банки, поэтому иностранные банки могут оспорить своё включение.
Обратите также внимание, что 21 пакет не содержит ограничений в энергетическом секторе, и оставляет без изменений ценовой порог из-за мировой ситуации с ценами на нефть.
Также мы помним, что 20 пакет санкций не могли согласовать с октября 2025 года по май 2026 года, что может свидетельствовать о том, что 21 пакет быстро принят не будет.
Полный текст пресс-релиза по ссылке:
https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/statement_26_1314
Ключевые меры 21 пакета санкций, дословный перевод:
1. Запрет на въезд военным: Вводится полный запрет на въезд в ЕС для любых лиц, которые служили в Вооруженных силах РФ.
2. Морские танкеры: В санкционный список будут добавлены 30 новых судов. Под ограничения впервые попадут суда, предоставляющие вспомогательные услуги (например, бункеровку и дозаправку) для санкционных морских судов.
3. Энергетика: Будет приостановлен механизм автоматической корректировки потолка цен на нефть (зафиксирован на уровне $44,10 за баррель) до января следующего года для стабилизации рынка.
4. Финансы и криптовалюта: Санкционный список расширится на 31 российский банк. Также санкции вводятся против 20 иностранных финансовых и криптокомпаний, платформ и нефтетрейдеров в третьих странах. Появится юридическая возможность полной блокировки криптопровайдеров в третьих странах за помощь в обходе санкций.
5. Экспортные ограничения: Ужесточается контроль за экспортом товаров для ВПК, включая беспилотники, никелевые порошки, высокотехнологичные сплавы. Меры коснутся 50 юридических лиц из Китая, Турции, ОАЭ, Казахстана, Кыргызстана и Индии, которые попадут под экспортные санкции.
6. Торговые ограничения: Впервые вводятся масштабные ограничения на импорт российской рыбной продукции (включая полный запрет на треску). Также запрещается ввоз автокомпонентов, ряда химикатов и руд драгоценных металлов на общую сумму около 60 млн евро.
Со своей стороны прокомментируем информацию в СМИ по 21 пакету. В СМИ обсуждается, что будут добавлены многочисленные банки, действительно, ЕС делает ставку на финансовый сектор, при этом обратите внимание, что под санкциями ЕС около 100 банков, а под санкциями США 170, поэтому в первую очередь будут добавлены банки, которые уже под санкциями.
Относительно иностранных банков, в основном в поле зрения банки Кыргызстана и финансовые организации, работающие с криптовалютой. При этом мы помним, что 20 пакетом ЕС убрал некоторые иностранные банки из-под санкций, например, китайские банки, поэтому иностранные банки могут оспорить своё включение.
Обратите также внимание, что 21 пакет не содержит ограничений в энергетическом секторе, и оставляет без изменений ценовой порог из-за мировой ситуации с ценами на нефть.
Также мы помним, что 20 пакет санкций не могли согласовать с октября 2025 года по май 2026 года, что может свидетельствовать о том, что 21 пакет быстро принят не будет.
Полный текст пресс-релиза по ссылке:
https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/statement_26_1314
European Commission - European Commission
Press corner
Highlights, press releases and speeches
❤1😁1🤬1🙈1
Forwarded from Vira Customs (Al Eksey)
И еще немного об утильсборе.
Мы направили в несколько таможен один очень (на наш взгляд) простой вопрос: «В компетенцию каких подразделений таможенных органов входит совершение действий (принятие решений) по установлению факта неуплаты или неполной уплаты утилизационного сбора, уплачиваемого физическими лицами, расчета суммы неуплаченного утилизационного сбора, расчета суммы пеней, информированию плательщика?»
Надо ли говорить, что ни одна таможня толком на этот вопрос не ответила? Любой, кто обращался в таможенные органы с конкретными вопросами, привык к получению пространных ответов с обильным цитированием НПА, не всегда имеющим прямое отношение к сути вопроса.
Мы хотим поделиться позицией Крымской транспортной прокуратуры по данному вопросу. Цитируем дословно: «Полномочия на проведение проверочных мероприятий определяются положениями о соответствующих отделах (подразделений) таможенного органа, в компетенцию которых входит проведение проверочных мероприятий.
Иные нормативные акты, регламентирующие способы и порядок проведения должностными лицами таможенного органа проверочных мероприятий, с целью установления факта неуплаты (неполной уплаты) утилизационного сбора, отсутствуют».
Понимаете, да?
Проверочные мероприятия проводят те, кому положено проводить проверочные мероприятия.
При этом само понятие «проверочные мероприятия» в ТК ЕАЭС, например, отсутствует.
В ФЗ №289 «О таможенном регулировании» такое понятие содержится только в пункте 2 статьи 222 и для описания совместной работы таможни и налоговой службы.
ФТС реализует новояз в лучших традициях госспикеров.
Как правило, указанной работой в таможнях занимаются подразделения таможенного контроля после выпуска товаров. Соответствующие приказы ФТС об утверждении общих положений об РТУ и таможнях предполагают доначисление утильсбора по результатам ТАМОЖЕННОГО КОНТРОЛЯ.
При этом, не желая действовать по закону, а именно: проводя полноценный таможенный контроль в предусмотренных законом формой и порядке, таможни называют эту деятельность «аналитической» или «проверочной».
Так, например, Пермская таможня прямо говорит о том, что нормы, регламентирующие проведение таможенных проверок, на процедуру доначисления утильсбора не распространяются.
Это, по мнению таможни и уже прокуратуры, позволяет клепать уведомления о доначисленных платежах и веерно рассылать их гражданам.
Очень надеемся, что наши коллеги, оспаривающие такие вот «письма счастья», смогут донести эту позицию до судов.
#утильсбор
Мы направили в несколько таможен один очень (на наш взгляд) простой вопрос: «В компетенцию каких подразделений таможенных органов входит совершение действий (принятие решений) по установлению факта неуплаты или неполной уплаты утилизационного сбора, уплачиваемого физическими лицами, расчета суммы неуплаченного утилизационного сбора, расчета суммы пеней, информированию плательщика?»
Надо ли говорить, что ни одна таможня толком на этот вопрос не ответила? Любой, кто обращался в таможенные органы с конкретными вопросами, привык к получению пространных ответов с обильным цитированием НПА, не всегда имеющим прямое отношение к сути вопроса.
Мы хотим поделиться позицией Крымской транспортной прокуратуры по данному вопросу. Цитируем дословно: «Полномочия на проведение проверочных мероприятий определяются положениями о соответствующих отделах (подразделений) таможенного органа, в компетенцию которых входит проведение проверочных мероприятий.
Иные нормативные акты, регламентирующие способы и порядок проведения должностными лицами таможенного органа проверочных мероприятий, с целью установления факта неуплаты (неполной уплаты) утилизационного сбора, отсутствуют».
Понимаете, да?
Проверочные мероприятия проводят те, кому положено проводить проверочные мероприятия.
При этом само понятие «проверочные мероприятия» в ТК ЕАЭС, например, отсутствует.
В ФЗ №289 «О таможенном регулировании» такое понятие содержится только в пункте 2 статьи 222 и для описания совместной работы таможни и налоговой службы.
ФТС реализует новояз в лучших традициях госспикеров.
Как правило, указанной работой в таможнях занимаются подразделения таможенного контроля после выпуска товаров. Соответствующие приказы ФТС об утверждении общих положений об РТУ и таможнях предполагают доначисление утильсбора по результатам ТАМОЖЕННОГО КОНТРОЛЯ.
При этом, не желая действовать по закону, а именно: проводя полноценный таможенный контроль в предусмотренных законом формой и порядке, таможни называют эту деятельность «аналитической» или «проверочной».
Так, например, Пермская таможня прямо говорит о том, что нормы, регламентирующие проведение таможенных проверок, на процедуру доначисления утильсбора не распространяются.
Это, по мнению таможни и уже прокуратуры, позволяет клепать уведомления о доначисленных платежах и веерно рассылать их гражданам.
Очень надеемся, что наши коллеги, оспаривающие такие вот «письма счастья», смогут донести эту позицию до судов.
#утильсбор
❤2✍1
Forwarded from БП онлайн
Встреча ркн.pdf
211.1 KB
Девочки, любопытный документ от Игоря Ашманова про встречу в РКН.
😁1
Forwarded from Бизнес-практика в Китае
Заморозка банковского счета или электронного кошелька из-за «грязных юаней»
Продолжение (часть 3)
Часть 2 здесь
Это уже нередкая ситуация в последнее время – заморозка счета после поступления незарплатных юаней от частного лица или от компании, например за услуги переводчика. Или вы поменяли рубли на юани, чтобы оплачивать услуги или товары в Китае (самая частая причина).
И среди этих цифровых юаней случайным (или неслучайным) образом могут оказаться деньги, которые ранее были замешаны в чём-то нелегальном. В чем угодно: взятка, обналичка, мошенничество, выигрыш в азартные игры. Часто это не вся сумма, а только часть, например, как было у нашего коллеги из закрытого чата БПК (публикую скриншоты с его разрешения).
Так вот, после выявления нелегальности на любом этапе у правоохранительных органов срабатывает «стоп-сигнал». Затем они с помощью подразделений, ответственных за выявление, отслеживание и заморозку денежных средств, связанных с незаконной деятельностью*, моментально отслеживают все транзакции с этими конкретными юанями.
После обнаружения направляют в банк или оператору кошельков (Вичат или Алипэй) уведомление о необходимости блокировки ВСЕХ денежных средств того человека, который владеет этими конкретными деньгами на текущий момент.
Если вы успели избавиться от таких денег, даже сами не подозревая об их криминальности, то вам грозит только недовольство следующего получателя денег. Очень напоминает игру «Горячая картошка», не правда ли? )).
Разбираем случай, когда заморозили плохие деньги у вас вместе с вашими же другими деньгами (т.е. счёт в целом недоступен).
1. Если это банк, и вы находитесь в Китае, вам нужно идти ножками в своё отделение банка. Там вам предоставят контакт сотрудника полиции, занимающегося данным делом. Связываетесь с ним – он скажет, в чем ситуация, и какая сумма из поступивших была «плохой».
Затем сообщит реквизиты счета, куда вы должны эквивалент данной суммы перевести, чтобы с остальных денег у вас сняли бан. Если вы не согласны – можете ждать окончания судебных разбирательств с первопричиной. Однако это может оказаться очень длительным процессом: например дела по коррупции больших чиновников разбираются несколько лет.
Тут тоже надо быть внимательным и общаться только по предоставленному официально номеру телефона. Не переводить деньги «для снятия блокировки», если звонок был с другого телефона без официального уведомления.
Как правило, почти сразу после возмещения вреда государству, вам счет разблокируют, но вернуть себе выплаченные юани практически можно только если вам навстречу пойдёт тот, кто вам перевёл их. И тут уже как повезёт: небольшие суммы обычно возмещают, а если речь о десятках тысяч рмб – то 50/50.
2. Вы не находитесь в Китае и прилететь не можете: всё то же самое, что в п.1., но поручить заниматься этим надо адвокатской компании с лицензией, что, конечно же, ещё добавит вам расходов. Я это описывал в предыдущей части. Считайте сами затраты – насколько стоит овчинка выделки.
3. Заморозка кошельков Алипэй или Вичат по этой же причине (поступление грязных юаней). Пишем в техподдержку с просьбой пояснить причину блокировки. Вам также дадут контакт конкретного отделения правоохранительных органов. Вы можете звонить сами из Китая или из-за рубежа, желательно с номера, привязанного к кошельку, но не обязательно.
Можно поручить это сделать любому доверенному лицу (особенно, если вы не в Китае). По информации, которая у меня появлялась – в нескольких случаях наличие копии/скана паспорта было достаточно, чтобы к доверенному лицу отнеслись как к вашему представителю.
Есть дополнительный нюанс: Алипэй легче дает информацию, чем Вичат.
* Министерство общественной безопасности (公安部) и Национальное управление финансового регулирования (NAFR, 国家金融监督管理总局)
Бизнес-практика в Китае
Продолжение (часть 3)
Часть 2 здесь
Это уже нередкая ситуация в последнее время – заморозка счета после поступления незарплатных юаней от частного лица или от компании, например за услуги переводчика. Или вы поменяли рубли на юани, чтобы оплачивать услуги или товары в Китае (самая частая причина).
И среди этих цифровых юаней случайным (или неслучайным) образом могут оказаться деньги, которые ранее были замешаны в чём-то нелегальном. В чем угодно: взятка, обналичка, мошенничество, выигрыш в азартные игры. Часто это не вся сумма, а только часть, например, как было у нашего коллеги из закрытого чата БПК (публикую скриншоты с его разрешения).
Так вот, после выявления нелегальности на любом этапе у правоохранительных органов срабатывает «стоп-сигнал». Затем они с помощью подразделений, ответственных за выявление, отслеживание и заморозку денежных средств, связанных с незаконной деятельностью*, моментально отслеживают все транзакции с этими конкретными юанями.
После обнаружения направляют в банк или оператору кошельков (Вичат или Алипэй) уведомление о необходимости блокировки ВСЕХ денежных средств того человека, который владеет этими конкретными деньгами на текущий момент.
Если вы успели избавиться от таких денег, даже сами не подозревая об их криминальности, то вам грозит только недовольство следующего получателя денег. Очень напоминает игру «Горячая картошка», не правда ли? )).
Разбираем случай, когда заморозили плохие деньги у вас вместе с вашими же другими деньгами (т.е. счёт в целом недоступен).
1. Если это банк, и вы находитесь в Китае, вам нужно идти ножками в своё отделение банка. Там вам предоставят контакт сотрудника полиции, занимающегося данным делом. Связываетесь с ним – он скажет, в чем ситуация, и какая сумма из поступивших была «плохой».
Затем сообщит реквизиты счета, куда вы должны эквивалент данной суммы перевести, чтобы с остальных денег у вас сняли бан. Если вы не согласны – можете ждать окончания судебных разбирательств с первопричиной. Однако это может оказаться очень длительным процессом: например дела по коррупции больших чиновников разбираются несколько лет.
Тут тоже надо быть внимательным и общаться только по предоставленному официально номеру телефона. Не переводить деньги «для снятия блокировки», если звонок был с другого телефона без официального уведомления.
Как правило, почти сразу после возмещения вреда государству, вам счет разблокируют, но вернуть себе выплаченные юани практически можно только если вам навстречу пойдёт тот, кто вам перевёл их. И тут уже как повезёт: небольшие суммы обычно возмещают, а если речь о десятках тысяч рмб – то 50/50.
2. Вы не находитесь в Китае и прилететь не можете: всё то же самое, что в п.1., но поручить заниматься этим надо адвокатской компании с лицензией, что, конечно же, ещё добавит вам расходов. Я это описывал в предыдущей части. Считайте сами затраты – насколько стоит овчинка выделки.
3. Заморозка кошельков Алипэй или Вичат по этой же причине (поступление грязных юаней). Пишем в техподдержку с просьбой пояснить причину блокировки. Вам также дадут контакт конкретного отделения правоохранительных органов. Вы можете звонить сами из Китая или из-за рубежа, желательно с номера, привязанного к кошельку, но не обязательно.
Можно поручить это сделать любому доверенному лицу (особенно, если вы не в Китае). По информации, которая у меня появлялась – в нескольких случаях наличие копии/скана паспорта было достаточно, чтобы к доверенному лицу отнеслись как к вашему представителю.
Есть дополнительный нюанс: Алипэй легче дает информацию, чем Вичат.
* Министерство общественной безопасности (公安部) и Национальное управление финансового регулирования (NAFR, 国家金融监督管理总局)
Бизнес-практика в Китае
✍1
Forwarded from SpravkaJack
Турция манит 20 годами без налогов. Бесплатный сыр?
Турция предложила то, что звучит как мечта релоканта: переехал — и двадцать лет не платишь налог на любой доход из-за рубежа. Ни на удаленку, ни на дивиденды, ни на аренду, и отчитываться не нужно. Сверху амнистия капитала: вези наличные, золото, валюту, ценные бумаги, декларируй — налог от нуля до пяти процентов, а подержишь деньги в стране пять лет, и вовсе ноль. Это не какой-то слух из телеграма, а пакет, который уже прошел парламент.
Условия и правда сильные, особенно для тех, кто живет на удаленке: даже обычная зарплата из-за границы освобождается, не только доходы мультимиллионера. И все-таки, когда государство вдруг становится таким щедрым на двадцать лет вперед, я по привычке спрашиваю не «как красиво», а «зачем им это». Щедрость на двадцать лет — не подарок, а признак нужды.
А нужда такая: Турции по зарез нужна валюта внутри страны. Лира годами горит, инфляция съедает сбережения, и пока на Ближнем Востоке качка и деньги ищут, куда приткнуться, Эрдоган пытается перехватить поток к себе. Чем громче ноль в заголовке, тем сильнее этот поток нужен ему, а не тебе.
Теперь к мелкому шрифту этого пакета щедрости. Амнистия — это не «спрячь деньги от налоговой», это «привези деньги к нам»: активы надо задекларировать и физически перевести в турецкий банк, а чтобы ставка упала до нуля — еще и продержать там пять лет. Приманка — нулевой налог, а крючок — твой капитал уже внутри турецкой системы, в лире. И это далеко не первая такая амнистия (уже восьмая) — а если капитал приходится заманивать обратно снова и снова, значит, он так же стабильно оттуда бежит. О доверии к лире это говорит больше любой брошюры.
Дальше — «ноль налога» это ноль в Турции. Останешься налоговым резидентом другой страны — она свой кусок возьмет, Турция тут ни при чем. А доход, заработанный уже внутри Турции, режут по полной, от пятнадцати до сорока процентов. И отдельная боль для нашего человека: открыть и удержать счет в турецком банке выходцу из СНГ последние пару лет — квест, банки перестраховываются и закрывают двери, лишь бы не угодить под вторичные санкции.
Так кому это правда выгодно? Тому, кто реально переезжает жить, зарабатывает за пределами Турции и держит активы при себе, за рубежом. Для него двадцать лет без налога на внешний доход — честный и крупный подарок, бери и пользуйся. А кто послушает «вези золото и наличные к нам, мы гарантируем» и заведет капитал внутрь — тот не себе выгоду нашел, а Турции принес ровно то, чего ей не хватало: живые деньги в страну.
👉 Подписаться на Джека
Турция предложила то, что звучит как мечта релоканта: переехал — и двадцать лет не платишь налог на любой доход из-за рубежа. Ни на удаленку, ни на дивиденды, ни на аренду, и отчитываться не нужно. Сверху амнистия капитала: вези наличные, золото, валюту, ценные бумаги, декларируй — налог от нуля до пяти процентов, а подержишь деньги в стране пять лет, и вовсе ноль. Это не какой-то слух из телеграма, а пакет, который уже прошел парламент.
Условия и правда сильные, особенно для тех, кто живет на удаленке: даже обычная зарплата из-за границы освобождается, не только доходы мультимиллионера. И все-таки, когда государство вдруг становится таким щедрым на двадцать лет вперед, я по привычке спрашиваю не «как красиво», а «зачем им это». Щедрость на двадцать лет — не подарок, а признак нужды.
А нужда такая: Турции по зарез нужна валюта внутри страны. Лира годами горит, инфляция съедает сбережения, и пока на Ближнем Востоке качка и деньги ищут, куда приткнуться, Эрдоган пытается перехватить поток к себе. Чем громче ноль в заголовке, тем сильнее этот поток нужен ему, а не тебе.
Теперь к мелкому шрифту этого пакета щедрости. Амнистия — это не «спрячь деньги от налоговой», это «привези деньги к нам»: активы надо задекларировать и физически перевести в турецкий банк, а чтобы ставка упала до нуля — еще и продержать там пять лет. Приманка — нулевой налог, а крючок — твой капитал уже внутри турецкой системы, в лире. И это далеко не первая такая амнистия (уже восьмая) — а если капитал приходится заманивать обратно снова и снова, значит, он так же стабильно оттуда бежит. О доверии к лире это говорит больше любой брошюры.
Дальше — «ноль налога» это ноль в Турции. Останешься налоговым резидентом другой страны — она свой кусок возьмет, Турция тут ни при чем. А доход, заработанный уже внутри Турции, режут по полной, от пятнадцати до сорока процентов. И отдельная боль для нашего человека: открыть и удержать счет в турецком банке выходцу из СНГ последние пару лет — квест, банки перестраховываются и закрывают двери, лишь бы не угодить под вторичные санкции.
Так кому это правда выгодно? Тому, кто реально переезжает жить, зарабатывает за пределами Турции и держит активы при себе, за рубежом. Для него двадцать лет без налога на внешний доход — честный и крупный подарок, бери и пользуйся. А кто послушает «вези золото и наличные к нам, мы гарантируем» и заведет капитал внутрь — тот не себе выгоду нашел, а Турции принес ровно то, чего ей не хватало: живые деньги в страну.
👉 Подписаться на Джека
✍1
Forwarded from ЮрХаус ˡ Оффшоры ˡ Зарубежные счета👩💼👨💼
Как банки проводят AML‑проверку платежей 🔗
Разбираемся, что происходит внутри системы, пока вы ждете зачисления средств 🕵️♂️.
Когда вы отправляете перевод, он попадает не просто в «цифровую очередь», а в сложную многоуровневую систему мониторинга. Для банка ваша транзакция - это набор данных, который нужно сопоставить с профилем риска.
Вот как это работает изнутри:
1. Автоматический скоринг транзакции 🤖
Как только платеж инициирован, система мгновенно проводит его через «фильтр». Алгоритм проверяет:
· Соответствие профилю, т.е. насколько эта операция типична для вас?
· Сумма транзакции, не выходит ли она за рамки привычных оборотов?
· География: являются ли страны отправителя или получателя высокорисковыми?
2. Санкционный скрининг (Screening) 🌐
Это проверка по «черным спискам» (SDN-листы, списки OFAC, ЕС и другие). Банк сканирует:
· Ваши ФИО и название компании.
· ФИО и названия ваших контрагентов.
· Банки-корреспонденты, через которые идет цепочка.
· Важный нюанс: если в цепочке платежа всплывает имя из санкционного списка, блокировка может произойти автоматически, даже если вы абсолютно «чисты» ⛓️.
3. Анализ «Экономического смысла» (KYC/KYB) 📊
Если автоматика пометила платеж как подозрительный, дело передается в отдел комплаенс. Живой сотрудник начинает изучать:
· Договоры и инвойсы:
Есть ли в них конкретика? (Например, «оплата за услуги» — это плохо, а «оплата по договору №123 от 01.06.26 за консалтинговые услуги по маркетингу» — это хорошо) 📝.
· История взаимоотношений:
Как часто вы платите этому контрагенту?
· Источник средств:
Если сумма крупная, банк может запросить подтверждение того, как именно вы заработали эти деньги (налоговые декларации, отчеты о прибыли) 💼.
4. Оценка репутации контрагента 🔍
Банк оценивает не только вас, но и того, кому вы платите. Если ваш партнер часто фигурирует в транзакциях с сомнительными компаниями, банк может «поставить на паузу» и ваш платеж, чтобы обезопасить себя.
Почему это важно знать? 💡
В 2026 году банки - это регуляторные узлы. Их задача не «удержать ваши деньги», а доказать регулятору, что они не обслуживают серые схемы.
Чтобы упростить задачу, держите всю документацию в идеальном порядке, избегайте «размытых» назначений платежей и проводите предварительный аудит контрагентов.
Разбираемся, что происходит внутри системы, пока вы ждете зачисления средств 🕵️♂️.
Когда вы отправляете перевод, он попадает не просто в «цифровую очередь», а в сложную многоуровневую систему мониторинга. Для банка ваша транзакция - это набор данных, который нужно сопоставить с профилем риска.
Вот как это работает изнутри:
1. Автоматический скоринг транзакции 🤖
Как только платеж инициирован, система мгновенно проводит его через «фильтр». Алгоритм проверяет:
· Соответствие профилю, т.е. насколько эта операция типична для вас?
· Сумма транзакции, не выходит ли она за рамки привычных оборотов?
· География: являются ли страны отправителя или получателя высокорисковыми?
2. Санкционный скрининг (Screening) 🌐
Это проверка по «черным спискам» (SDN-листы, списки OFAC, ЕС и другие). Банк сканирует:
· Ваши ФИО и название компании.
· ФИО и названия ваших контрагентов.
· Банки-корреспонденты, через которые идет цепочка.
· Важный нюанс: если в цепочке платежа всплывает имя из санкционного списка, блокировка может произойти автоматически, даже если вы абсолютно «чисты» ⛓️.
3. Анализ «Экономического смысла» (KYC/KYB) 📊
Если автоматика пометила платеж как подозрительный, дело передается в отдел комплаенс. Живой сотрудник начинает изучать:
· Договоры и инвойсы:
Есть ли в них конкретика? (Например, «оплата за услуги» — это плохо, а «оплата по договору №123 от 01.06.26 за консалтинговые услуги по маркетингу» — это хорошо) 📝.
· История взаимоотношений:
Как часто вы платите этому контрагенту?
· Источник средств:
Если сумма крупная, банк может запросить подтверждение того, как именно вы заработали эти деньги (налоговые декларации, отчеты о прибыли) 💼.
4. Оценка репутации контрагента 🔍
Банк оценивает не только вас, но и того, кому вы платите. Если ваш партнер часто фигурирует в транзакциях с сомнительными компаниями, банк может «поставить на паузу» и ваш платеж, чтобы обезопасить себя.
Почему это важно знать? 💡
В 2026 году банки - это регуляторные узлы. Их задача не «удержать ваши деньги», а доказать регулятору, что они не обслуживают серые схемы.
Чтобы упростить задачу, держите всю документацию в идеальном порядке, избегайте «размытых» назначений платежей и проводите предварительный аудит контрагентов.
✍1🔥1
Госсекретарь США Марко Рубио заявил, что Белый дом участвует в разработке законопроекта об ужесточении санкций против России. В пакете обсуждаются вторичные санкции и 500-процентные пошлины для покупателей российских энергоресурсов
❤1🤬1
Forwarded from Время госзакупок
Банк России
симуляторы принятия решений по ключевой ставке
В Банке России объявили о разработке того, что уже разработано.
⚡️ Решения ВТБ для расчетов между Россией и Индией получили международное признание
Филиал ВТБ в Индии стал победителем премии India Banking Summit & Awards 2026 в номинации The Best Payment Innovation. Церемония награждения прошла в Мумбаи.
Награду принесло решение для платежей в национальных валютах, в т.ч. в рупиях, рублях и юанях. Оно позволяет проводить безопасные трансграничные расчеты для бизнеса в контуре одного банка — с возможностью контролировать средства до зачисления на счет контрагента.
Для участников ВЭД в ВТБ доступны эксклюзивные распродажи рупий и гибкое курсообразование, а также открытие счетов в ВТБ Нью-Дели.
Филиал ВТБ в Индии стал победителем премии India Banking Summit & Awards 2026 в номинации The Best Payment Innovation. Церемония награждения прошла в Мумбаи.
Награду принесло решение для платежей в национальных валютах, в т.ч. в рупиях, рублях и юанях. Оно позволяет проводить безопасные трансграничные расчеты для бизнеса в контуре одного банка — с возможностью контролировать средства до зачисления на счет контрагента.
Для участников ВЭД в ВТБ доступны эксклюзивные распродажи рупий и гибкое курсообразование, а также открытие счетов в ВТБ Нью-Дели.
🤣5👍4✍1
Forwarded from Дизраптор
Зачем платить волшебной палочкой?
Видели, в соцсетях вирусились видосы, где люди платят "волшебными палочками"? Понятно, что они их кустарно собирали - просто приклеивали карту (или платежный чип) к игрушке с Алиэкспресса и прикладывали к терминалу.
Но тренд зашёл так далеко, что финтех Cash App (это часть Block - платёжного бизнеса Джека Дорси) выкатил реальную "волшебную палочку" для платежей.
Палка перламутровая, со звездой на конце - всё как полагается. Стоит 25$ (нифига себе), но первый дроп на 10 тыс. штук смели моментально. Привязывается эта штука только к карточке самого Cash App, а работает через платёжные рельсы от Visa.
Возможно, вы спросите: "Аффтар, что тут важного? Подумаешь, Джек Дорси решил заработать на игрушках". Но кое-что интересное есть. Смотрите:
Весь финтех лет 10-15 молился на бесшовность и невидимость платежа: мобильные кошельки, тап одним касанием, и прочие платежи улыбкой, ладонью, да хоть задницей. Лишь бы было настолько удобно и просто, чтобы юзер не замечал, как всё потратил. И финтех этого добился (на свою голову): карточки спрятаны в Apple/Google-Pay, юзер одним тыком их меняет, и часто забывает, чем именно платит, когда прикладывает телефон или часы. Платежи тотально коммодизировались, а для банков и финтехов это беда - им сложно бороться за первое место в "платёжном выборе" юзера.
Дорси же пытается это сломать. Чтобы юзер наоборот платил максимально открыто, на показ и (самое главное) осознанно. Чтобы он активно ощущал это действие. Та платежная штука, которая сможет этого добиться, вырвется из wallet-чулана, а также получит +10 к харизме против безликого прямоугольного пластика.
Понятно, что такая "альтернативная карточка" вряд ли подойдёт брутальным дядям, она для другого сегмента. Но тут кроется ещё одна фишка. Основная ЦА таких штук - очевидно, дети и подростки. А фин продукты активно в них проникают. Та же Cash App недавно выкатила специальную карточку для детей 6-12 лет, с фичами родительского контроля, первыми шагами в фин грамотности и т.д.
Как я уже говорил, карты и банки сейчас все одинаковые (ну, плюс-минус), поэтому чем в детстве юзер привык платить - тем и продолжит, когда подрастёт. И ещё друзьям будет рассказывать обязательно. А благодаря чему ребёнок полюбит платить именно вашей картой? Ну, например, если она - волшебная палочка. Но важно, чтобы она была модная и "некринжовая", чтобы дети реально её хотели и родителей уламывали - и вот тут вступает в дело лимитированный дроп.
Так что, это не просто "Дорси продаёт игрушки", а более сложная продуктовая история.
Дизраптор
Видели, в соцсетях вирусились видосы, где люди платят "волшебными палочками"? Понятно, что они их кустарно собирали - просто приклеивали карту (или платежный чип) к игрушке с Алиэкспресса и прикладывали к терминалу.
Но тренд зашёл так далеко, что финтех Cash App (это часть Block - платёжного бизнеса Джека Дорси) выкатил реальную "волшебную палочку" для платежей.
Палка перламутровая, со звездой на конце - всё как полагается. Стоит 25$ (нифига себе), но первый дроп на 10 тыс. штук смели моментально. Привязывается эта штука только к карточке самого Cash App, а работает через платёжные рельсы от Visa.
Возможно, вы спросите: "Аффтар, что тут важного? Подумаешь, Джек Дорси решил заработать на игрушках". Но кое-что интересное есть. Смотрите:
Весь финтех лет 10-15 молился на бесшовность и невидимость платежа: мобильные кошельки, тап одним касанием, и прочие платежи улыбкой, ладонью, да хоть задницей. Лишь бы было настолько удобно и просто, чтобы юзер не замечал, как всё потратил. И финтех этого добился (на свою голову): карточки спрятаны в Apple/Google-Pay, юзер одним тыком их меняет, и часто забывает, чем именно платит, когда прикладывает телефон или часы. Платежи тотально коммодизировались, а для банков и финтехов это беда - им сложно бороться за первое место в "платёжном выборе" юзера.
Дорси же пытается это сломать. Чтобы юзер наоборот платил максимально открыто, на показ и (самое главное) осознанно. Чтобы он активно ощущал это действие. Та платежная штука, которая сможет этого добиться, вырвется из wallet-чулана, а также получит +10 к харизме против безликого прямоугольного пластика.
Понятно, что такая "альтернативная карточка" вряд ли подойдёт брутальным дядям, она для другого сегмента. Но тут кроется ещё одна фишка. Основная ЦА таких штук - очевидно, дети и подростки. А фин продукты активно в них проникают. Та же Cash App недавно выкатила специальную карточку для детей 6-12 лет, с фичами родительского контроля, первыми шагами в фин грамотности и т.д.
Как я уже говорил, карты и банки сейчас все одинаковые (ну, плюс-минус), поэтому чем в детстве юзер привык платить - тем и продолжит, когда подрастёт. И ещё друзьям будет рассказывать обязательно. А благодаря чему ребёнок полюбит платить именно вашей картой? Ну, например, если она - волшебная палочка. Но важно, чтобы она была модная и "некринжовая", чтобы дети реально её хотели и родителей уламывали - и вот тут вступает в дело лимитированный дроп.
Так что, это не просто "Дорси продаёт игрушки", а более сложная продуктовая история.
Дизраптор
👍4❤2
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Всех, кто празднует - с праздником
👍4😁3
Forwarded from Следующая остановка — Азия
Житель Китая купил квартиру на 34-м этаже, но в здании оказалось всего 32 этажа.
Мужчина по фамилии Шэнь из провинции Шэньси приобрел жильё в 2013 году, но получил ключи только в 2017-м, когда выяснилось, что этаж не существует. Застройщик выплатил лишь часть суммы, после чего прекратил общение. Шэнь обратился в суд, который обязал компанию вернуть оставшиеся деньги.
☠️ Asia24
🇷🇺 МАХ
Мужчина по фамилии Шэнь из провинции Шэньси приобрел жильё в 2013 году, но получил ключи только в 2017-м, когда выяснилось, что этаж не существует. Застройщик выплатил лишь часть суммы, после чего прекратил общение. Шэнь обратился в суд, который обязал компанию вернуть оставшиеся деньги.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁3
Forwarded from Экспортный контроль
Самый крупный и грузоподъемный вертолет в мире — Ми-12 (В-12)
Вертолет-гигант Ми-12 стал для Михаила Леонтьевича Миля последней работой, своеобразным эпилогом творческого пути этого выдающегося авиаконструктора. На самом деле, вертолет так и не получил фирменного милевского названия, оставшись навсегда в истории опытным вертолетом В-12.
Вертолет поражал своими характеристиками. Размах крыльев – 37 м, диаметр винтов – 35 м, суммарная мощность двигателей 26 000 л.с., общая взлетная масса – 105 т, грузовой отсек высотой и шириной 4,5 м, длиной 28 м – в такой запросто помещается пара городских автобусов. Экипаж из шести человек располагался в двухэтажной кабине.
В 1969 году на машине было поставлено семь мировых рекордов, в том числе подъем груза в 40,2 т на высоту 2250 м, который не побит до сих пор. В 1971 году, уже после смерти Михаила Миля, вертолет своим ходом летит на авиасалон в Ле Бурже, Франция, где к диковинной машине выстраиваются километровые очереди. Американское вертолетное общество награждает ОКБ Миля призом И.И. Сикорского.
Но дальнейшая судьба вертолета не сложилась. К моменту, когда В-12 блестяще прошел все испытания, он уже фактически был не нужен военным, его возможности оказались чрезмерными.
Так закончилась история русского царь-вертолета В-12, два выпущенных экземпляра которого сегодня можно увидеть в монинском музее ВВС и на территории Национального центра вертолетостроения.
Фото: Лев Поликашин
Вертолет-гигант Ми-12 стал для Михаила Леонтьевича Миля последней работой, своеобразным эпилогом творческого пути этого выдающегося авиаконструктора. На самом деле, вертолет так и не получил фирменного милевского названия, оставшись навсегда в истории опытным вертолетом В-12.
Вертолет поражал своими характеристиками. Размах крыльев – 37 м, диаметр винтов – 35 м, суммарная мощность двигателей 26 000 л.с., общая взлетная масса – 105 т, грузовой отсек высотой и шириной 4,5 м, длиной 28 м – в такой запросто помещается пара городских автобусов. Экипаж из шести человек располагался в двухэтажной кабине.
В 1969 году на машине было поставлено семь мировых рекордов, в том числе подъем груза в 40,2 т на высоту 2250 м, который не побит до сих пор. В 1971 году, уже после смерти Михаила Миля, вертолет своим ходом летит на авиасалон в Ле Бурже, Франция, где к диковинной машине выстраиваются километровые очереди. Американское вертолетное общество награждает ОКБ Миля призом И.И. Сикорского.
Но дальнейшая судьба вертолета не сложилась. К моменту, когда В-12 блестяще прошел все испытания, он уже фактически был не нужен военным, его возможности оказались чрезмерными.
Так закончилась история русского царь-вертолета В-12, два выпущенных экземпляра которого сегодня можно увидеть в монинском музее ВВС и на территории Национального центра вертолетостроения.
Фото: Лев Поликашин
🔥4👍3
Forwarded from Бизнес в ЕАЭС
Таможенный комитет Беларуси проинформировал о количестве электромобилей по состоянию на 12 июня, которые можно ввезти до конца 2026 года с применением льготы:
- 6 655 единиц для юридических лиц
- 2 795 единиц для граждан
Беспошлинный ввоз в Беларусь, напомню, распространяется только на чистые электромобили (код ТН ВЭД ЕАЭС 8703 80 000 3). Гибриды и последовательные гибриды с ДВС под льготу не подпадают.
Всего на 2026 год квота составляет 13 800 (для юрлиц) и 6 200 (для граждан).
После исчерпания квоты электромобиль можно будет ввезти только с уплатой пошлины (около 15% от стоимости авто). В 2025 году квота была исчерпана к октябрю.
Спрос в Беларуси на электромобили растёт. По данным ГАИ МВД РБ, на 1 июня 2026 года в стране было зарегистрировано 59 692 электромобиля (на начало 2025 года - 26 356).
Кроме Беларуси квота на беспошлинный ввоз электромобилей согласно Решению Совета ЕЭК действует также для Армении и Кыргызстана.
В Армению и Кыргызстан в 2026 году разрешён беспошлинный ввоз 15 000 «чистых» электромобилей и последовательных гибридов (коды ТН ВЭД 8703 80 000 3 и 8703 80 000 5).
☝️Важное требование – электромобиль, растаможенный по льготе, запрещено продавать или передавать в пользование лицам, не являющимся гражданами стран ЕАЭС (или лицам без постоянного места жительства в этих государствах), до истечения 3 лет с момента выпуска таможней.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Банкста
Триллион долларов Илона Маска на наглядных примерах: если складывать стодолларовые купюры в одну стопку, она вырастет до 1000 км в высоту — это в два с половиной раза выше орбиты МКС. Если тратить по миллиону долларов каждый день, этих денег хватит на 2740 лет. На триллион можно купить 2 миллиона квартир по $500 тысяч или 10 миллионов квартир по $100 тысяч, полностью профинансировать 40 лунных программ NASA или сделать 1000 тяжёлых запусков Starship от SpaceX.
Также на эту сумму можно купить 971 621 622 000 пачек дошика с говядиной. Если все пачки дошика сложить друг на друга, то получится башня в 145 000 000 км — почти расстояние от Земли до Солнца. @banksta
Также на эту сумму можно купить 971 621 622 000 пачек дошика с говядиной. Если все пачки дошика сложить друг на друга, то получится башня в 145 000 000 км — почти расстояние от Земли до Солнца. @banksta
🔥1