Ограничения США против Газпромбанка действительно могут повлиять на оплату энергетических сделок, однако они не исключают возможность расчетов для европейских стран полностью, возражает старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов: «Санкции США запрещают взаимодействие с Газпромбанком лиц, находящихся под юрисдикцией США. Поэтому, если расчеты производятся не американскими лицами и не в долларах США, то такие расчеты остаются возможными, хотя и под страхом вторичных санкций, что особенно актуально для крупных и систематических сделок». Юрист признает, что на практике многие финансовые институты и компании соблюдают санкции США вне зависимости от прямой связи с американской юрисдикцией, опасаясь вторичных санкций. РБК направил запросы в «Газпром» и Еврокомиссию.

Елена любезно поделилась с нами банками-корреспондентами АТБ. Всплыл наш дружочек Чужой

Открыли, значит, одни наши китайцы счёт в хейхе рурале. Закинули им тестовый платеж. И тишина. Интернет банка нет, менеджер их не отвечает. Стучались месяц - о чудо- а что ж вы, уважаемые - деньги у нас болтаются в банке, что с ними делать, не знаем, банк отвечает. А если перевести куда - то приезжайте к нам. Ну кинули еще пару, дошло за пару дней, и назначили они рандеву в банке. Полетел сам директор, аж из Гуанчжоу. В Хейхе. Долетел и пишет - вы о.уели? Тут снег! Я замерз! А в банке и говорят - ну что, мил человек, у тебя ж 3 платежа - вот три дня к нам ходить и будешь. Пригорюнился он, да нашел коррупционера агента, который за один день всё выправил. Полетел он радостный обратно, да и в Харбине рейс его отменили. В общем вернулся, и сказал бухгалтеру - больше я туда не полечу ).

....И помните - важна не длина выходных, а умение ими пользоваться ☝🏻

Забираем список всех заблокированных банков
@VEDpathway

Заблокированные люди и организации
@VEDpathway

Забираем список белых банков.

PS. В комментах корректируют - из списка надо удалить Американ экспресс, Стрелу, Тимер, МФК, челиндбанк, ПСБ, СПб, Ростфинанс

@VEDpathway

По моей просьбе один из подписчиков канала (финансы, комплаенс) подтвердил, что OFAC не ходит по чатам в поисках информации! Все гораздо проще и технологичнее, друзья)

"Они не ходят по чатам, они просто истребуют всю нужную им информацию у банков-корреспондентов. Вообще не надо фантазировать, надо просто внимательно читать их официальные сайты, пресс-релизы, судебные решения) они все очень добросовестно и подробно описывают. И ссылок на чаты в тг я не видел еще ни разу))"

@VEDpathway

Удивительная для меня штука, конечно. И приятная (очень радует). Во-первых, за 10 дней нас уже 3,7т (см закреп). Во-вторых, в опросе 10-дневной давности все также поступают ответы на вопросы! То есть ленту постов смотрят не только один-два дня, а и в глубину!
Ну какие вы милые, подписчики! 😘

Новый минимум покупки безналичных рублей в приграничном китайском банке

Сегодня 14.49 рублей нужно отдать за 1 китайскую голову*.

И по курсу 13.51 руб/юань этот же банк продаст рубли, если вам нужно платить в Россию.

У частных меняльщиков курс продажи юаней вырос до 14.50-14.70, при этом курс покупки юаней особо не изменился - в пределах 13.75-14.10 для "розничных" сумм.

*元 (yuán) - омоним одного из вариантов понятий "голова/главный"

Бизнес-практика в Китае

В чате канала обсуждают, что будет с ВЭДом, если сгорит не только хата, а и сарай 👇

Давайте попытаюсь серьезно. Просто мысли.

ГК и прочие Оманы могут отвалиться на фиатных маршрутах. Где есть перестановка, работать будут. Есть юрисдикции, в которых на санкции тоже наложили, но не санкции.

Вопрос, как туда средство выходить будут. Для меня вариант понятен, но я не "старовер".

Гос-во озаботится тем, что нерезы-агенты зарабатывают в РФ и не платят налоги. Начнут причесывать деятельность. Кому-то станет очень больно и он уйдет.

Экспорт будет, а значит будет встречка. Ставочки они поднимут.

Останутся кэшевые каналы, не совсем белые, мягкие и пушистые, но тут не до жиру.

И последнее, это цифровые альтернативные варианты, которые так не любят "староверы".

В пандемию многие пошли в предприниматели, селлерами стали. Сейчас обратный процесс. Ситуация с платежами сильно проредила ряды учВЭДов.

Дальше на очереди те поставщики товаров, кто ищет варианты с прямыми платежами. Поддерживать актуальность запасов через поставки раз в 6 месяцев — денег не напасёшься и все равно половина нелеквида будет, система пол-палец-потолок не работает точно.

До них дойдет, что их бизнес — это логистика товаров от производителя до потребителя слишком поздно. Схлопнутся вместе со всеми, кто ниже по цепи.

Самостоятельный ВЭД все больше будет становиться не правом, а привелегией. Глобально не вижу ни чего плохого. Вы ниже писали про производство. Для него нужны руки, вот тут они есть.

Российские импортеры все чаще становятся жертвами мошенничества по e-mail, рассказал «Ведомостям» собеседник в одном из банков. Активизацию мошенников с подобными схемами подтверждает и вице-президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер. Он связывает это с увеличением количества звеньев в платежных цепочках, что дает злоумышленникам больше возможностей для обмана.

@VEDpathway

@AvdeevDmitry пишет в чате:

В открытых источниках нашел форму для заполнения компаниями одной из крупнейших банковских корпораций, в ней они указывают, что проверяют фактически все компании на деятельность, связанную с покупкой/продажей и тд товаров из High Priority Items, а также EO 14114 (это дополнение к EO14024). Есть предположение, что если не уже, то в ближайшее время любой банк по умолчанию будет пытаться выяснять данную информацию.

Это фактически одно из требований, оно самое жесткое из всего, что есть, нужно обязательно всегда контролировать данные категории товаров. Я так понимаю, при наличии любого из товаров, компания подвергается сразу тщательной проверке и возможно потом ставится в принципе на контроль.
👇

👆вот это можно проверять по документам, а можно на сайте, который я рекламировал в пятницу, рекомендую на всякий случай всегда и по коду ТНВЭД, и по описанию (ключевым словам) на английском это делать. Также стоит учитывать, что к EO14114 США в принципе не выпускало никаких кодов ТНВЭД, есть только описание. В ближайшие несколько дней я просто экспертно добавлю возможные коды, которые будут входить в указанные в законе категории, но чисто описание всех товаров, конечно, есть на сайте)

В соседнем чате сообщают, что турецкий Емлак будет работать через банк Казани, таможня Турции работает в штатном режиме

@VEDpathway

Вопрос из дружественного чата

Интересный вопрос страхования невозврата платежа. Предложения по среднему чеку до 5млн 1.5%+....а нужно ли оно? По моему опыту совсем невозврат был за все это время 1 раз. Там звезды сошлись... Я не имею ввиду переводы через фирмы однодневки, но их и страховать не будут. А именно сам агент, если предлагает страхование... Во 1. Любой серьезный агент сделает все, чтобы платеж дошёл. Поэтому хорошо, если там сетка, а не 1 плечо с 1 банком. Во 2. Больше вероятнсти потерять на конверсии при возврате, что страховка не покрывает. В 3. Именно, поэтому я лично считаю страхование от невозврата маркетинговым ходом и ничем более, плюс заработком агенту страхователю.

Коллеги для открытия счета в Зираате Москва можно использовать следующие контакты: Tel.: +7 (495) 232 67 37 ext. 195
mob: +7 916 373 41 32
e-mail: alexey.payuk@ziraatbank.ru

Пришла беда - отворяй ворота!
народная поговорка

Похоже, Конгресс США планирует усилить давление на банковский сектор Гонконга. Легко догадаться, что китайские банки ответят очередным витком ограничений для российских компаний.

P.S. Пока, несмотря на все трудности с расчетами - товарооборот между Китаем и Россией - не только не падает, но даже и растёт.

Интересно будет пронаблюдать - как отреагирует товарооборот на нынешние и ожидаемые рестрикции (ограничения).

"США следует переосмыслить свои тесные связи с банковским сектором Гонконга, заявляют лидеры влиятельного комитета Палаты представителей".

#санкции
#ограничения_китайских_банков

https://www.wsj.com/articles/hong-kong-is-becoming-hub-for-financial-crime-u-s-lawmakers-say-39043e46?_x_tr_sl=auto&_x_tr_tl=ru&_x_tr_pto=wapp&_x_tr_hl=uk

Нет, я не поняла, где мои 2 недостающих подпищика ходятб?
Что я сегодня, без шанпамского?