История одного комплаенса

Когда поступает запрос на оплату инвойса, первые вопросы которые я задаю, звучат так:

❓Готов ли поставщик принимать деньги из третьей страны?
❓Готов ли поставщик делать экспорт на Россию?

От ответов на эти вопросы зависят дальнейшие действия, как финансовые, так и логистические.

Пролог.

История этой поставки начиналась с положительных ответов на оба вопроса. Поставщик - в Китае, товар не санкционный. Чтобы не терять время на попытки заплатить напрямую (хотя и такие мысли были у импортёра) было принято решение платить через агента. Казалось бы, что может пойти не так!?

Глава 1.
"А можно всех посмотреть?"

Перед самым началом платежных операций выяснилось, что поставщику принципиально важно из какой конкретно юрисдикции поступят деньги. Гонконг, ОАЭ сразу покинули чат, а вот Сингапур прошел этот нацкастинг. Деньги были благополучно отправлены, поступили в банк, но банк решил не зачислять их на счёт поставщика, ну также не интересно)

Глава 2.
"Салфетки двойного назначения"

Ну вроде как, можно и *опу лицо протереть, а можно и дуло от танка. Как я уже писала выше, товары были совершенно безобидные. Однако, банк запросил письмо о том, что данные товары не являются товарами двойного назначения. Вообще, я с трудом представляю себе ситуацию, в которой там может пригодится, скажем, спонжик для макияжа, но им, конечно, видней. Написали, пояснили.

Глава 3.
"Россия? Не, не слышали"

Следующим запросом банка стала экспортная декларация. Пояснили, что вносим предоплату, что как бэээ нечего ещё экспортировать, оно ещё не готово). Окей, тогда письмо о стране назначения, будьте так добры. Помните, в начале я говорила о том, что поставщик был готов экспортировать на РФ? Забудьте. Выяснилось, что эти две буквы лучше вообще не произносить всуе, и нужно вот сейчас что-то срочно придумать, иначе денег не видать. Окей, написали, пояснили.

Глава 4.
"Запрос с просрастием пристрастием"

Запросы размножались почкованием:
🔘Дайте конечника
🔘Пропишите конечника в контракт
🔘А какой маршрут?
🔘Пропишите в контракт вид транспорта
🔘Как зовут кота вашей тещи?

Эпилог.

Эту битву мы выиграли, но она внесла значительные коррективы в наши дальнейшие действия. Всего этого можно было избежать, если бы изначально вводные были верными. И, безусловно, если бы поставщик, со своей стороны, заранее выяснил позицию своего банка.

P.S. на десерт)

Кто угадает банк поставщика, получит от меня маленький презент 🙃 Ответы в комменты! ⬇️⬇️⬇️
По традиции первый правильный ответ побеждает!

🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩🚩