БАНКРОТСТВО БРОКЕРА: КАК ЗАЩИТИТЬ СЕБЯ
Для начинающих инвесторов важно быть уверенным в брокере.
Почему есть страхи из-за банкротства? Под брокером понимается и форекс-брокер, и брокер на рынке бинарных опционов. Разграничим легальный фондовый рынок и другое. Брокеры фондового рынка обязаны иметь лицензию Центрального Банка РФ на осуществление брокерской деятельности.
Что такое банкротство?
Банкротство компании наступает, когда кредиторы подают на компанию в суд за то, что она не платит по долгам.
Более всего риску не возврата долга подвержены банки, потому что берут деньги в долг у частных лиц и их выдают кредитами предприятиям. Пока дела идут хорошо, у банков нет проблем, но как только в экономике начинается спад, банки банкротятся, поскольку даже небольшие проблемы с возвратом кредитов приводят к тому, что банк не возвращает депозиты вкладчикам.
В случае с предприятиями банкротств не так много, потому что объем долга у предприятия меньше, чем у банка.
Хорошие брокеры не привлекают больших кредитов для ведения деятельности и не имеют долгов. Брокер – компания, которая берет с клиентов комиссию за предоставление доступа к рынку.
На финансовом рынке до банкротства обычно не доходит, так как в проблемную организацию вмешивается надзорный орган ЦБ РФ и приостанавливает деятельность компании, отзывает лицензию и решает проблемы с клиентами.
Для снижения риска выбираем топового брокера.
Что будет с акциями?
Ценные бумаги хранятся не на счетах брокера, а на счетах депо в депозитарии. Это отдельная лицензированная организация ЦБ РФ на ведение депозитарной деятельности.
Задача депозитария - вести учет владельцев ценных бумаг.
Юридически депозитарий бывает как отдельной организацией, так и входит в состав брокера.
Если депозитарий - отдельная компания, то банкротство брокера не затронет ценные бумаги. Уходим к другому брокеру и продолжаем работать.
Если брокер сам ведет учет ценных бумаг, то это хуже.
Когда клиент заключает с брокером соглашение о предоставлении ценных бумаг в залог для операций брокера, то рискует потерять ценные бумаги при банкротстве брокера. Обычно такую «галочку» просят поставить при подписании договора. Поэтому исключаем пункт из договора или не ставим «галочку».
После этого возможна потеря некоторых льгот для тарифа или увеличение комиссий. Здесь решаем самостоятельно. Я не знаю, есть ли у меня эта галочка.
Что будет с деньгами?
Денежные средства хранятся на обособленных счетах брокеров, т.е. у брокера нет юридического доступа. На эти средства не может быть наложен арест по обязательствам брокера.
Но теоретически может быть все. Стоит понимать, что проникновение на счета клиентов для брокера – это преступление. Поэтому выбор в сторону порядочной компании с многолетней репутацией и историей позволит не беспокоиться клиентам.
Главное
Следуем следующим правилам:
✔️Работаем только с топовыми брокерами.
✔️Не храним деньги на счете в крупных объемах долгое время.
✔️Не даем деньги и ценные бумаги брокеру в долг. Убираем «галочку».
#брокер #инвестирование #рынокценныхбумаг
Для начинающих инвесторов важно быть уверенным в брокере.
Почему есть страхи из-за банкротства? Под брокером понимается и форекс-брокер, и брокер на рынке бинарных опционов. Разграничим легальный фондовый рынок и другое. Брокеры фондового рынка обязаны иметь лицензию Центрального Банка РФ на осуществление брокерской деятельности.
Что такое банкротство?
Банкротство компании наступает, когда кредиторы подают на компанию в суд за то, что она не платит по долгам.
Более всего риску не возврата долга подвержены банки, потому что берут деньги в долг у частных лиц и их выдают кредитами предприятиям. Пока дела идут хорошо, у банков нет проблем, но как только в экономике начинается спад, банки банкротятся, поскольку даже небольшие проблемы с возвратом кредитов приводят к тому, что банк не возвращает депозиты вкладчикам.
В случае с предприятиями банкротств не так много, потому что объем долга у предприятия меньше, чем у банка.
Хорошие брокеры не привлекают больших кредитов для ведения деятельности и не имеют долгов. Брокер – компания, которая берет с клиентов комиссию за предоставление доступа к рынку.
На финансовом рынке до банкротства обычно не доходит, так как в проблемную организацию вмешивается надзорный орган ЦБ РФ и приостанавливает деятельность компании, отзывает лицензию и решает проблемы с клиентами.
Для снижения риска выбираем топового брокера.
Что будет с акциями?
Ценные бумаги хранятся не на счетах брокера, а на счетах депо в депозитарии. Это отдельная лицензированная организация ЦБ РФ на ведение депозитарной деятельности.
Задача депозитария - вести учет владельцев ценных бумаг.
Юридически депозитарий бывает как отдельной организацией, так и входит в состав брокера.
Если депозитарий - отдельная компания, то банкротство брокера не затронет ценные бумаги. Уходим к другому брокеру и продолжаем работать.
Если брокер сам ведет учет ценных бумаг, то это хуже.
Когда клиент заключает с брокером соглашение о предоставлении ценных бумаг в залог для операций брокера, то рискует потерять ценные бумаги при банкротстве брокера. Обычно такую «галочку» просят поставить при подписании договора. Поэтому исключаем пункт из договора или не ставим «галочку».
После этого возможна потеря некоторых льгот для тарифа или увеличение комиссий. Здесь решаем самостоятельно. Я не знаю, есть ли у меня эта галочка.
Что будет с деньгами?
Денежные средства хранятся на обособленных счетах брокеров, т.е. у брокера нет юридического доступа. На эти средства не может быть наложен арест по обязательствам брокера.
Но теоретически может быть все. Стоит понимать, что проникновение на счета клиентов для брокера – это преступление. Поэтому выбор в сторону порядочной компании с многолетней репутацией и историей позволит не беспокоиться клиентам.
Главное
Следуем следующим правилам:
✔️Работаем только с топовыми брокерами.
✔️Не храним деньги на счете в крупных объемах долгое время.
✔️Не даем деньги и ценные бумаги брокеру в долг. Убираем «галочку».
#брокер #инвестирование #рынокценныхбумаг
НАДЕЖНОСТЬ БРОКЕРА
Главным параметром надежности является рейтинг. Он обозначается в буквах от ААА+ до D.
▪️ААА — максимальная степень надежности
▪️АА+, АА, АА- — высокая степень надежности
▪️BBB, BB — надежность ниже средней
▪️и т.д.
Лучше выбирать брокеров с рейтингом с буквами А. С другими не работать.
Рейтинг надежности брокеров Московской биржи можно посмотреть здесь:
https://investfuture.ru/brokers_rating/?sort_field=rating&sort_type=asc&rating=2 © Investfuture.ru
При выборе брокера можно обратить внимание на минимальную сумму, с которой он заключает договор на обслуживание. А также на какие биржевые площадки, к которым дает доступ. Только ли к российским, или еще и к иностранным.
✔️Комиссии -
важный критерий отбора брокера. За каждую сделку он получает вознаграждение. У брокеров сетка тарифов может различаться в разы. Обычно вознаграждение брокера состоит из процента за сделки и минимальной платы за месяц.
Комиссия берется за одну операцию, а именно, отдельно за покупку и отдельно за продажу.
✔️Расходы на депозитарий
Депозитарий - место, где хранятся ценные бумаги. Это сервер. Ценные бумаги на бирже обращаются в бездокументарной (электронной) форме. Право на акции фиксируется записью на компьютере депозитария.
Плата за депозитарий может отсутствовать. Бывает и фиксированной за месяц.
✔️Обратить внимание, предоставляет ли брокер
программу технического анализа
и сколько она стоит в месяц. Бывает, что программа предоставляется бесплатно.
Выбрав двух-трех брокеров, желательно пообщаться с ними и задать вопросы. Они помогут подобрать подходящие тарифы. Возможно, у брокера будут специальные предложения, которых нет на сайте.
#брокер #биржа
Главным параметром надежности является рейтинг. Он обозначается в буквах от ААА+ до D.
▪️ААА — максимальная степень надежности
▪️АА+, АА, АА- — высокая степень надежности
▪️BBB, BB — надежность ниже средней
▪️и т.д.
Лучше выбирать брокеров с рейтингом с буквами А. С другими не работать.
Рейтинг надежности брокеров Московской биржи можно посмотреть здесь:
https://investfuture.ru/brokers_rating/?sort_field=rating&sort_type=asc&rating=2 © Investfuture.ru
При выборе брокера можно обратить внимание на минимальную сумму, с которой он заключает договор на обслуживание. А также на какие биржевые площадки, к которым дает доступ. Только ли к российским, или еще и к иностранным.
✔️Комиссии -
важный критерий отбора брокера. За каждую сделку он получает вознаграждение. У брокеров сетка тарифов может различаться в разы. Обычно вознаграждение брокера состоит из процента за сделки и минимальной платы за месяц.
Комиссия берется за одну операцию, а именно, отдельно за покупку и отдельно за продажу.
✔️Расходы на депозитарий
Депозитарий - место, где хранятся ценные бумаги. Это сервер. Ценные бумаги на бирже обращаются в бездокументарной (электронной) форме. Право на акции фиксируется записью на компьютере депозитария.
Плата за депозитарий может отсутствовать. Бывает и фиксированной за месяц.
✔️Обратить внимание, предоставляет ли брокер
программу технического анализа
и сколько она стоит в месяц. Бывает, что программа предоставляется бесплатно.
Выбрав двух-трех брокеров, желательно пообщаться с ними и задать вопросы. Они помогут подобрать подходящие тарифы. Возможно, у брокера будут специальные предложения, которых нет на сайте.
#брокер #биржа
ДЕРИВАТИВЫ И ПОТЕРЯ КАПИТАЛА: так бывает
Крупнейший в России небанковский брокер потерял миллионы долларов.
БКС заморозила операции с деривативами из-за убытков, после чего компанию покинул отвечавший за эти операции старший вице-президент Амар Пэтел.
Потери на деривативном деске произошли во втором полугодии 2018 года в лондонском офисе BCS Global Markets из-за неудачной ставки на «индекс страха».
Пару лет компания хорошо зарабатывала, но потом весь заработок был проигран и плюс превратился в минус, сообщает https://www.forbes.ru/.
BCS Global делал среди прочего ставку на индекс волатильности VIX, известный как «индекс страха». Его значение растет, когда волатильность усиливается и во время биржевой паники VIX достигает максимальных значений.
С февраля 2016 года значение индекса постепенно снижалось, пока не достигло исторического минимума в 11 пунктов. Но уже с начала 2018 года начался резкий рост.
У BCS Global была разнонаправленная позиция, но довольно крупная. Убытки возникли из-за погрешностей в системе риск-менеджмента.
Убыток повлиял на бонусы сотрудников БКС. В первом полугодии зарплата и бонусы менеджеров сократились в три раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — с 380 млн рублей до 140 млн рублей.
ФГ БКС — крупнейший небанковский брокер в России. Помимо брокера в группу входят банк, управляющая компания, частный банк и учебный центр.
BCS Global Markets — глобальный инвестиционно-банковский бизнес группы BCS. Компания работает с профессиональными инвесторами, предоставляет услугу прямого доступа на зарубежные рынки и обратно.
У компании есть подразделения в Нью-Йорке, Лондоне, на Кипре и в Москве. Основной офис в Лондоне. Этот бизнес в группе с 2012 года.
#брокер #деривативы
Крупнейший в России небанковский брокер потерял миллионы долларов.
БКС заморозила операции с деривативами из-за убытков, после чего компанию покинул отвечавший за эти операции старший вице-президент Амар Пэтел.
Потери на деривативном деске произошли во втором полугодии 2018 года в лондонском офисе BCS Global Markets из-за неудачной ставки на «индекс страха».
Пару лет компания хорошо зарабатывала, но потом весь заработок был проигран и плюс превратился в минус, сообщает https://www.forbes.ru/.
BCS Global делал среди прочего ставку на индекс волатильности VIX, известный как «индекс страха». Его значение растет, когда волатильность усиливается и во время биржевой паники VIX достигает максимальных значений.
С февраля 2016 года значение индекса постепенно снижалось, пока не достигло исторического минимума в 11 пунктов. Но уже с начала 2018 года начался резкий рост.
У BCS Global была разнонаправленная позиция, но довольно крупная. Убытки возникли из-за погрешностей в системе риск-менеджмента.
Убыток повлиял на бонусы сотрудников БКС. В первом полугодии зарплата и бонусы менеджеров сократились в три раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — с 380 млн рублей до 140 млн рублей.
ФГ БКС — крупнейший небанковский брокер в России. Помимо брокера в группу входят банк, управляющая компания, частный банк и учебный центр.
BCS Global Markets — глобальный инвестиционно-банковский бизнес группы BCS. Компания работает с профессиональными инвесторами, предоставляет услугу прямого доступа на зарубежные рынки и обратно.
У компании есть подразделения в Нью-Йорке, Лондоне, на Кипре и в Москве. Основной офис в Лондоне. Этот бизнес в группе с 2012 года.
#брокер #деривативы
КАК ВЫБРАТЬ БРОКЕРА: простая и понятная инструкция для новичков
(Продолжение предыдущего поста)
✔️ Комиссии
Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета, стоит определиться, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого стоит решить, на каких рынках планируется торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу, и как часто совершать сделки.
Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для профессионалов или трейдеров.
Основные комиссии:
— Плата за обслуживание брокерского счета
— Плата за услуги депозитария
— Комиссия за сделки
— Комиссия за ввод и вывод денег
— Плата за подачу заявок по телефону
✔️ Доступность рынков
Следует изучить, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера и определиться, чем в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.
Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. В будущем это может стать интересным. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС.
✔️Сервис
Для того, чтобы торговать на фондовом рынке, понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демо-доступ. Скачайте и посмотрите, насколько устраивает интерфейс, удобно ли пользоваться сервисом.
Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.
Если собираетесь открыть счет ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды на банковскую карту, а не на счет ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.
Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.
Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если только начинаете инвестировать, могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.
✔️ Обучение
Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.
#брокер #выборброкера #фондовыйрынок
(Продолжение предыдущего поста)
✔️ Комиссии
Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета, стоит определиться, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого стоит решить, на каких рынках планируется торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу, и как часто совершать сделки.
Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для профессионалов или трейдеров.
Основные комиссии:
— Плата за обслуживание брокерского счета
— Плата за услуги депозитария
— Комиссия за сделки
— Комиссия за ввод и вывод денег
— Плата за подачу заявок по телефону
✔️ Доступность рынков
Следует изучить, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера и определиться, чем в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.
Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. В будущем это может стать интересным. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС.
✔️Сервис
Для того, чтобы торговать на фондовом рынке, понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демо-доступ. Скачайте и посмотрите, насколько устраивает интерфейс, удобно ли пользоваться сервисом.
Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.
Если собираетесь открыть счет ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды на банковскую карту, а не на счет ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.
Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.
Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если только начинаете инвестировать, могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.
✔️ Обучение
Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.
#брокер #выборброкера #фондовыйрынок