ЦБ ужесточает контроль за кредитным мошенничеством: три ключевые инициативы

🛡Глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что борьба с кредитным мошенничеством - приоритетная задача регулятора и банков в 2024 году.

💰В 2023 году мошенники украли у банковских клиентов 15,8 млрд рублей, из которых банки смогли вернуть только 8,7%. Многие граждане оформляют миллионные кредиты под давлением преступников и переводят им деньги.

📄ЦБ предлагает ввести «период охлаждения» для крупных кредитов, усилить антифрод-процедуры в банках и ограничить лимит на внесение наличных по цифровым картам.

#ЦБ #кредиты #мошенничество @SecLabNews

Цифровой рубль может получить единое приложение для всех банков

💰 Банк России готов рассмотреть создание единого мобильного приложения для операций с цифровым рублем. Это решение стало ответом на обращение Ассоциации банков России, которая выразила озабоченность высокими затратами на внедрение цифровой валюты.

🏦 Стоимость адаптации инфраструктуры для одного банка оценивается в 85-150 миллионов рублей. Для банков с универсальной лицензией срок обязательного внедрения установлен до июля 2026 года, а для банков с базовой лицензией — до июля 2027 года.

📱С 1 сентября 2024 года стартовал второй этап пилотирования с участием 9000 физических и 1200 юридических лиц. В рамках этого этапа появилась возможность оплаты по динамическому QR-коду и переводов между компаниями.

#цифровойрубль #ЦБ #финтех #цифровизация

@SecLabNews

🕵‍♂️Банковский контроль ужесточается: цифровой рубль, драгметаллы и «сомнительные» клиенты

📌 Контроль за цифровым рублем
ЦБ внес в обновленные правила положения 375-П мониторинг операций с цифровым рублем. Это означает, что банки смогут блокировать подозрительные транзакции и отказывать в открытии цифровых кошельков.

⚖️ Антитеррористические дополнения
Банкам разрешат приостанавливать операции клиентов по «индикаторам», которые передаст Росфинмониторинг. Полный список индикаторов не раскрывается, но в числе возможных причин – частые переводы в регионы с активностью террористов.

💰Новые признаки сомнительных операций
Под пристальное внимание попадут сделки с драгоценными металлами, переводы на счета компаний из «черного списка» ЦБ и обналичивание бюджетных средств. Регулятор считает, что эти меры помогут предотвратить финансовые махинации.

#банки #финансы #ЦБ #контроль

@SecLabNews

🔐 Центробанк закручивает гайки: криптография КС1, ГОСТ, биометрия и 3 часа на отчёт

Банк России меняет правила игры на рынке платежей — и речь не только о банках. Новая редакция указания №821-П требует криптографии уровня не ниже КС1, усиленной ЭП и полной отчётности об инцидентах за 3 часа. Под удар попадают и те, кто раньше жил «на грани» — филиалы иностранных банков, платежные агенты и платформы, работавшие без формальных ИБ-обязательств.

Технически ключевой акцент — верификация и защита биометрии: только российская криптография, цифровые отпечатки вместо образов, обязательная синхронизация времени через ГЛОНАСС с точностью до 3 секунд. Также вводится обязанность обеспечивать целостность электронных сообщений и событийных журналов.

Для среднего банка это вложения в десятки миллионов, а оценка соответствия — от миллиона рублей. Но отказать себе в защите уже не получится: ЦБ фиксирует рост инцидентов из-за подрядчиков и требует от всех участников платежного оборота единых стандартов. Тарифы, скорее всего, не вырастут — а вот маржа сожмётся.

#ЦБ #криптография #финансы @SecLabNews