КОСАтка
448 subscribers
1.18K photos
22 videos
16 files
4.92K links
Блокчейн-криминалистика, судебная компьютерно-техническая экспертиза

https://cosatca.ueba.su | https://www.ueba.su | [email protected]

https://vk.com/seicp
https://zen.yandex.ru/id/622235eb5751776e302d3336
https://rutube.ru/channel/26116378/
Download Telegram
P. Kийocaки: Биткoйн пoбьёт зoлoтo и cepeбpo

Извecтный инвecтop в нeдвижимocть, биткoйны, cepeбpo и зoлoтo Poбepт Kийocaки oпубликoвaл твит, в кoтopoм в oчepeднoй paз нeлecтнo выcкaзaлcя o дoллape CШA и нaпoмнил cooбщecтву, чтo ceйчac биткoйн oпepeжaeт дpугиe aктивы-убeжищa.

https://bitnovosti.com/2020/11/15/p-kijocaki-bitkojn-pobyot-zoloto-i-cepebpo/

#BTC #Poбepт_Kийocaки #Золото #Инвестиции #мнение #Новости #серебро
#биткойн #биткоин #bitcoin #криптовалюта #блокчейн
Еще в 2019 году - эксперты сервиса #SICP на странице сервиса сообщали о высоких рисках работы с биржей #BitMEX
https://www.facebook.com/ueba.su/posts/414396042588085
Адрес сервиса https://sicp.ueba.su

2021 - Суд в Нью-Йорке назначил предварительное заседание по делу криптобиржи BitMEX на 28 марта 2022 года. Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/crypto/news/609e4c719a7947e3b38cc724

На текущий момент в сервисе отпрофилированы 19 адресов с высоким уровнем риска ОД/ФТ

#анализкриптокошелька #анализтранзакцийкриптовалюты
#SICP.UEBA.SU #КосаТКА #криптовалюта #заключениеэксперта #исследованиеспециалиста #судебнаяэкспертиза
В Сальвадоре утвердили фонд на $150 млн для легализации биткойна

Средства пойдут на поддержку плана по принятию криптовалюты в качестве официального платежного средства. Новые правила вступят в силу 7 сентября.

https://bitnovosti.com/2021/09/01/v-salvadore-utverdili-fond-na-150-mln-dlya-legalizatsii-bitkojna/

#Легализация_криптовалют #Новости #Сальвадор
#биткойн #биткоин #bitcoin #криптовалюта #блокчейн
В России суд отклонил иск о возврате биткойнов на 78 млн рублей

Ответчик должен был вернуть истцу 16,6 биткойнов, однако сообщил, что потерял криптовалюту. Судебное заседание продлилось час, но в итоге судья отказал. Мотивировочная часть решения будет оглашена позже.

https://bitnovosti.com/2021/11/10/v-rossii-sud-otklonil-isk-o-vozvrate-bitkojnov-na-78-mln-rublej/

#Москва #Новости #Россия #суд
#биткойн #биткоин #bitcoin #криптовалюта #блокчейн
В Китае арестовали организаторов финансовой пирамиды в сети XRP

Согласно сообщению, в марте 2021 года правоохранители обнаружили, что через социальные платформы продвигается криптовалютное инвестиционное предложение Ripple UnionPay Community. Пользователям обещали высокий доход и выплату вознаграждений за привлечение новых инвесторов.

https://bitnovosti.com/2022/02/26/v-kitae-arestovali-organizatorov-finansovoj-piramidy-v-seti-xrp/

#Ripple_UnionPay_Community #XRP #Китай #Новости #финансовая_пирамида
#биткойн #биткоин #bitcoin #криптовалюта #блокчейн
⚡️Как ЦБ собирается вытачивать новые инструменты на старых станках.

Издание «Ъ» опубликовало Схему проведения сделок ЦФА от ЦБ РФ.
Мегарегулятор в закрытом формате собрал брокеров, представителей бирж и операторов информационных платформ для обсуждения Концепции проведения организованных торгов #ЦФА и утилитарными правами, подготовленную ЦБ.

Операторы информационных систем, а их пока только три в реестре ЦБ РФ, озадачены допуском фондовых бирж и центральных контрагентов (по сути гарантов сделок).
Одно дело получить лицензию от ЦБ, другое иметь возможность работать на рынке.
Закон о ЦФА содержит отсылочные нормы, в соответствии с которыми Банк России может предъявлять к операторам обмена «иные требования» (статья 10). И тогда, при предлагаемых условиях, операторы становятся заложниками регуляторики, а операторы информационной системы не вписываются в понятия 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», получая новый статус и функционал финансовых организаций.

Вышеупомянутая Концепция не представлена в публичном пространстве, но намерения использования подходов, применимых на рынке ценных бумаг, судя по всему сохраняется. Это было нами ожидаемо, поскольку данная позиция размещена в документе, расположенном на официальном сайте Банка России «Основные направления развития финансового рынка РФ на 2022 год и период 2023 и 2024 годов»

Никто, к сожалению, не подумал - нужна ли самому рынку ЦФА такая схема, в которой участники рынка серпом косить будут вместо комбайнов-беспилотников? Мы уверены, нет.

#ОИС #криптовалюта #ЦФА #ЦБ #биржа
🇷🇺 #Россия
Пока бизнес ищет способы работы в новых реалиях, Госдума РФ в I чтении приняла законопроект, который прямо запрещает оплату товаров и услуг цифровыми финансовыми активами, а не только криптовалютой.

Мы уже давали экспертное мнение по законопроекту.

Будем ждать второго чтения и готовиться к очередным, оправданным риско-рисками, «сюрпризам» от мегарегулятора.

#новости
#криптоправо #ЦФА #криптовалюта #комплаенс #compliance #криптоновости #законодательство #регулирование
Кто говорит, что не надо всё своё?

⚡️Биржа Coinbase выслеживает местонахождение клиентов и делится этой информацией с властями


Расследователи из компании Tech Inquiry, раскрыли подробности трехлетнего госконтракта, заключенного крупнейшей биржей криптовалют #Coinbase с министерством внутренней безопасности США. По договору, компания раскрывает не только транзакции клиентов, но и местоположение кошельков, а также данные изменения геолокации устройств отправки средств за три года.

Так, что #импортозамещение не только для электроники и «железа» требуется.

Кстати, о русском проекте по AML в блокчейне мы писали здесь

#KYT #KYC #compliance #цифровойслед #блокчейн #криптовалюта
Источник
Дело Ripple против SEC не закончится в 2022 году.

Эпоха криптовалюты Ripple началась еще в 2004 году. Биткоин появился гораздо позднее. Разработчиком первого протокола под названием Rippleplay является Р. Фуггер.

Сегодня Компания Ripple выстраивает глобальную сеть RippleNet, предназначенную для денежных переводов, платежей, обмена валюты и взаиморасчетов по всему миру. Отчасти, замена известной международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей — SWIFT.
Мы считаем, что проблемы с SEC у Ripple, возникли в первую очередь и именно по этой причине.

Ripple способна поддерживать и обменивать разные единицы стоимости, от фиата, цифровых денег, драгметаллов до бонусных баллов и мобильных единиц. При этом — без посредника.
Однако, будет заблуждением считать, что площадка децентрализована.

#Rippleкриптовалютная платформа для платёжных систем, платежи в которой безвозвратны.

Система запущена в 2012 году компанией-разработчиком Ripple.

Внутренняя криптовалюта сети Ripple — #XRP.

Американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выдвинула обвинения против Ripple в конце 2020 года. Регулятор обвинил компанию в продаже незарегистрированных ценных бумаг под видом токенов XRP на $1,3 млрд.
Обвинения нанесли серьёзный удар по капитализации Ripple.

На текущий момент судебные тяжбы продолжаются. Интересно, что SEC, опасаясь «народного гнева» на эксперта, давшего заключение, просит засекретить часть документов.

Стюарт Алдероти, главный юрисконсульт Ripple Labs, опубликовал в Твиттере сообщение, в котором объясняет, почему дело SEC против Ripple может быть завершено в 2023 году. Причина — в графике предоставления доказательств и их оценок в суд. Процесс затягивается. Мы наблюдаем.

#новости #ripple #криптовалюта #sec #cуд #регулирование #цфа #токены #криптосуды
⚡️Счастливое утро, уже, кстати, июльское,
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ

Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦

Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.

Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.

Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.

Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.

#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование
Небольшой #дайджест новостей начала июля

🇨🇫
#ЦАР запускает "Sango Coin"
Президент Центральноафриканской Республики (ЦАР) Фостен-Арканж Туадера сообщил, что в стране появится национальная криптовалюта - "Sango Coin".

Криптовалюту обеспечат Биткоином, алмазами и золотом.

🇨🇳 #Китай
В интернет утекла информация об 1 млрд жителей Китая

Национальная полиция Шанхая допустила утечку базы данных размером 24 ТБ, в которой содержатся данные об 1 млрд граждан материкового Китая. Хакер продаёт её на форуме за 10 BTC.

В базе имена, возраст, адрес места рождения, удостоверение личности, данные карт, фотография и номер мобильного телефона. Комментариев официальных пока нет.
Посмотрим, станет ли это самой крупной утечкой данных. Ждем официальных подтверждений.

🇺🇸 #США
Вслед за криптовалютой Diem Meta (запрещена в России) отказывается от еще одного криптопроекта — цифрового кошелька Novi, и предупредила сотрудников о «тяжёлых времёнах» и сокращении найма.
Причины такого кризиса — новые правила об отслеживании данных пользователей, которые влияют на выручку от рекламы, и макроэкономическое давление.

🇰🇿 #Казахстан
Президент Касым-Жомарт Токаев 30.06.2022 озвучил задачи по противодействию финансовым пирамидам в Казахстане, а уже 01.07.2022 финрегулятор опубликовали список неблагонадёжных компаний (организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности) передаёт Tengrinews.kz

#криптовалюта #compliance #DueDiligence #криптоновости #ЦФА
🇬🇧 #Великобритания Группа британских парламентариев хочет всё-таки прояснить для себя и коллег необходимость дальнейшего регулирования криптопространства.

Расследование, в первую очередь, направлено на инициативы правительства по превращению региона в глобальный центр цифровых активов. Будет изучена роль регуляторов Великобритании в надзоре за криптоактивами, цифровыми валютами ЦБ (CBDC) и рисками, связанными с подобными активами.

☝️Важно, что в рамках исследования APPG соберет мнение операторов криптобирж, регуляторов, отраслевых экспертов и ведомств, таких как Банк Англии, Управление финансового надзора (FCA) и Управление по стандартам рекламы Великобритании (ASA).
Источник

А наш ЦБ еще 20.01.2022 доложил о рисках. Уж, там-то про риски много написано.

#криптоновости #комплаенс #криптовалюта #крипториски #регулирование #compliance
#Иран 🇮🇷 запустил обеспеченную золотом криптовалюту.

Правительство Ирана совместно с четырьмя местными банками выпустили альткоин #PayMon (с персидского - завет).

Первоначально будет выпущен в общей сложности один миллиард токенов #PayMon.

Разработка активизировалась после того, как международные санкции начали наносить ущерб экономике Ирана. У них же тоже с SWIFT не все хорошо.

На фото : Компания-разработчик
#Kuknos представила новую криптовалюту.

Источник

#криптоновости #комплаенс #регулирование #криптовалюта #крипториски #санкции
Когда закончится криптозима?

Как правило, в пятницу становятся понятны тренды на рынке на выходные. И мы не забираем время ваших выходных на #криптоликбез или #криптоновости.
Но это же крипторынок, потому, как говорят, cryptomarket never sleeps!) Сегодня сработали стопы инвесторов на $33млрд - курс BTC опускался до $19800

Рыночная капитализация с 8.50 до 9.20 мск времени увеличилась на $3млрд - интересно, правда?

А со вчерашнего дня увеличение капитализации рынка - на $1млрд.

На рынке 20756 видов криптовалют. Но все интересуются именно #BTC. Первая криптовалюта - около 40% в капитализации и первое место в рейтинге.

Сейчас #BTC торгуется на биржах в районе $20тыс

Все прогрессивное криптосообщество верит, что рано или поздно закончится криптозима. (Вот, и студентам в США простили кредиты - станок работает, денежная масса растёт. А ставка ФРС - ну, да, ну, ориентир, вопрос - для кого?)

Как думаете? Сентябрь принесёт рост BTC или всё-таки ещё подождём, поморозимся?
#криптовалюта #ЦФА
#Россия 🇷🇺
Рынок майнинга на ПНГ может вырасти в несколько раз
Если на майнинг пойдет 1,6% попутного газа, сжигаемого сейчас на факелах, то годовой доход проектов вырастет вдвое, до 2,5 млрд руб. В оптимистичном сценарии на майнинг можно направить треть всех сжигаемых объемов ПНГ. В таком случае рынок увеличится сразу в 25 раз, до 30 млрд руб. в год.
- сообщает Коммерсант
Отличная новость и очень оптимистичный прогноз!

#Казахстан 🇰🇿
Для розничных инвесторов и бирж, зарегистрированныхв казахстанском МФЦА, действуют лимиты.

«Лимиты вводятся для защиты интересов розничных инвесторов, так как операции с цифровыми активами связаны с высокими рисками, вплоть до полной потери вложенного капитала», — сообщает AFSA.

Для розничных инвесторов без подтверждения дохода за 1 месяц, максимальная сумма составляет – 1 000$. Если вы хотите приобрести криптовалюту больше указанной суммы, то вам необходимо подтвердить свой доход и активы. И сумма планируемая для покупки криптовалюты не должна превышать 10% годового дохода или 5% от всех ваших активов, недвижимость не учитывается. Максимальная сумма, которая может быть направлена на покупку криптовалюты100 тысяч долларов.

Розничный лимит действует и на инвесторов участвующих в первичном размещении монет – ICO, и краудфандинге.
Источник
У нас, кстати, тоже тема с ограничением владения криптовалютой поднималась ЦБ. И было Указание.

Кстати, наши эксперты достаточно часто указывают на блокировку банковского счета из-за суммы покупки криптовалюты физическим лицом более, чем на 600тыс.

#Кыргызстан 🇰🇬
Собственная правовая база для криптобирж появится в Кыргызстане
Планируется ввод единого реестра операторов криптобирж, регулирование виртуальных активов, торгов и обмена. Документ касается и учредителей, акционеров и должностных лиц выдающих лицензии и сертификаты на майнинг.
Так планируется снизить риски мошенничества и незаконного майнинга и нагрузки на электросети.
У нас в России тоже много планов. Ждём регулирование.

#криптоновости #крипториски #комплаенс #compliance #криптовалюта #майнинг #криптобиржа #крипторегулирование
Минфин и Банк России возвращают в публичное поле дискуссию о будущем криптовалют.

Теперь у двух ведомств - ранее сторонников кардинально разных взглядов на криптовалюты - постепенно находятся общие точки соприкосновения. Причем не в деталях, а сразу в необходимости разрешить трансграничные расчеты в криптовалютах.
Источник

P.S. Хранить мы где криптовалюту бу-дем? Ну, не на Binance же?

#крипторегулирование #ЦБРФ #Минфин #криптовалюта #ЦФА
Арбитраж криптовалюты

#Арбитражкриптовалюты - это способ зарабатывания на разнице в цене «здесь купил дешевле, там продал дороже». Нужны «быстрые руки» бота.

Арбитражная сделка - экономический термин и к юриспруденции не имеет никакого отношения.

По своей сути, арбитраж — это закупка и продажа криптовалюты, с последующей фиксацией прибыли от разницы цены внутри одной или нескольких бирж. Расчёты по P2P могут быть связаны с рисками ПОД/ФТ. И могут возникнуть вопросы у правоохранительных органов.
Мы писали, что все легальные операторы крипторынка предоставляют информацию об операциях и проводят AML.
О примере, куда предоставляют такую информацию читайте здесь

#криптоликбез #криптовалюта #цифровыеактивы #ЦФА
⚡️Отсутствие своей криптоинфраструктуры в РФ создаёт глобальные проблемы. Уже не смешно.

Помните наш июньский пост о международном форуме в Казахстане, где аналитическая компания на весь мир объявила об обходе санкций Россией?
Мы неоднократно писали о рисках и угрозах отсутствия отечественных криптобирж, кастодианов, обменников и других субъектов криптоинфраструктуры. Жаль, что глобальные риски понимают эксперты в криптосреде, но не совсем понимают законотворцы, регуляторы и представители ведомств.

В рамках круглого стола Комитета СФ по конституционному законодательству и государственному строительству 15.12.2022 обсуждали перспективы электронного правосудия.

Коснулись и проблем обращения криптовалюты в РФ.
Прокурор Главного судебного управления Генпрокуратуры Мадина Долгиева сообщила о проблеме единообразия определения судами криптовалюты (где-то в решениях это имущество, где-то нет). В данном случае мы однозначно считаем, что признав криптовалюту иным имуществом - снимется большая часть имеющихся вопросов.

Но это не главная проблема - «в России нет зарегистрированных криптовалютных бирж, а на иностранные прокуратура обращаться не может».

Со слов, представителя, «в прокуратуре считают необходимым разрешить следственным органам заводить собственные криптокошельки и обналичивать криптовалюту».

Отличная странная идея. Пусть следователи пользуются иностранными биржами и криптоинфраструктурой?

Но тогда у нас вопрос про #цифровойслед

Готово государство к тому, что следователи
пройдут процедуру
#KYC? А к блокировке аккаунтов и транзакций? Или прокуратура будет писать подробные отчёты иностранным коиптобиржам про источник происхождения криптовалюты на кошельке следователя?

Мы уверены, что только собственные разработки и инфраструктура способны обеспечить интересы как государства, так и бизнеса. Санкции, риски и угрозы усиливаются каждую минуту, а для того, чтобы совершить «скачок», о котором говорил Президент, России жизненно необходима своя российская инфраструктура. Специалисты есть, часть ПО есть, просто надо изучить то, что сейчас есть в среде с учётом киберррисков и глобальных угроз для государства, и ДЕЛАТЬ.
Иначе, привет 100500-му пакету санкций и технологическому отставанию.

#криптовалюта #информационнаябезопасность #криптобиржа
#криптоПО
Справедливая стоимость для криптоактива

FASB (США) позволит криптовалютным фирмам вести учет хранящихся на их балансах криптоактивов по справедливой стоимости.

Справедливая стоимость – цена, которая была бы получена при продаже актива или уплачена при передаче обязательства при проведении операции на добровольной основе между участниками рынка на дату оценки (МСФО)

У нас, на текущий момент, нет изменений в бухучёте.

#Криптовалюта для целей налогообложения для физлиц - имущество, соответственно, его необходимо указывать в декларации (для госслужащих - это обязательно). Ставка для физ лиц - 13%

Кстати, защита в суде обеспечена только тем, кто задекларировал свои цифровые активы, акцентируют наши эксперты. Однако, порядок декларирования пока также отсутствует.

#оценкакриптоактивов #учёткриптоактивов
#криптоликбез #стоимостьактива
#экспертизакриптовалют
#экспертизакриптоактивов