КриптодетективЪ
1.04K subscribers
1.56K photos
46 videos
17 files
7.22K links
Блокчейн-криминалистика, судебная компьютерно-техническая экспертиза

https://tttttt.me/tribute/app?startapp=sgM9 - закрытое сообщество экспертов

https://vk.com/seicp
https://zen.yandex.ru/cryptodetective
https://rutube.ru/u/cryptodetective/

@K4Y0T - связь
Download Telegram
👤 Майк МакГлоун о масштабном принятии криптовалют

Старший стратег Bloomberg по биржевым товарам Майк МакГлоун уверен, что в 2022 году в США начнется массовое принятие криптовалют, с необходимым регулированием и последующим ростом рынка. Майк МакГлоун считает, в этом году криптовалютный рынок продемонстрировал значительный рост. Связь в значительной мере от гибкой денежно-кредитной политики развитых стран, власти которых старались облегчить экономический кризис на фоне пандемии коронавируса. Это привело к сильному увеличению денежной массы, а также увеличению спроса на ценные бумаги и другие альтернативные активы.

Аналитик Bloomberg уверен, что в следующем году ФРС США свернет свою программу стимулирования экономики. На это указывает значительный рост инфляции и достаточно большой рынок рабочей силы. Это должно привести к снижению фондового рынка, но защитные активы, такие как биткоин, продолжат расти.
«Стремление ФРС отказаться от раздачи денег и снизить доходность облигаций создает макроэкономическую среду, которая поспособствует росту крупнейших криптовалют, таких как BTC и ETH. К концу 2021 года криптовалютный рынок показывает расхождение с фондовыми рынками, и это может предвещать дальнейший рост цифровых активов», – сказал МакГлоун. Снова аналитик подтвердил свой прогноз о том, что курс биткоина стремится к $100 000. По мнению МакГлоуна, биткоин все больше укрепляется в качестве средства хранения богатства.
🔑 Сенат РФ займется законом о надзоре за криптовалютами

Николай Журавлев на форуме Finopolis рассказал, что в Совете Федерации будет организована рабочая группа для разработки нормативной базы по надзору за криптоиндустрией. Журавлев заявил, что критовалюты пока не обеспечены никакими ценностями, но у них высокая волатильность и это высокорискованное средство для спекуляций без должного надзора и регулирования.

«Целесообразность законодательного введения запрета на операции с частными цифровыми валютами в информационном пространстве — непростой и дискуссионный вопрос. Мы предлагаем и сегодня, и в дальнейшей работе в этом направлении совместно взвесить все за и против. В Совете Федерации формируется рабочая группа, на которой со всеми заинтересованными участниками будут обсуждаться предложения по дальнейшему развитию и регулированию криптовалют».
Журавлев сообщил, что законодательство не будет охватывать регулирование всех типов цифровых активов.
«Практика его применения уже наметила вопросы, требующие точечной корректировки, что вызвано потребностями рынка. Регулятор сегодня находится в тесном контакте с участниками рынка, слышит их, ведет активный диалог и готовит соответствующие предложения. Мы как законодатели, естественно, оперативно их рассматриваем». По заявлению вице-спикера, это дает защиту финансовой независимости государства и обеспечить исключительность рубля как легального платежного средства.
Схема использования биткоин-кошельков в сфере незаконного оборота наркотических средств

Суть схемы заключается в следующем.

1⃣ Денежные средства за наркотики переводятся с электронного кошелька или банковской карты потребителя на платежные реквизиты обменника (биржи).

2⃣ В обменнике (на бирже) происходит конвертация российских рублей в криптовалюту.

3⃣ С биткоин-кошелька обменника (биржи) криптовалюта поступает на биткоин-кошелек наркоторговца.

4⃣ Наркоторговец переводит криптовалюту со своего биткоин-кошелька на биткоин-кошелек обменника (биржи).

5⃣ В обменнике (на бирже) происходит конвертация криптовалюты в фиатные денежные средства (российские рубли, доллары США).

6⃣ С обменника (биржи) на банковскую карту наркоторговца (либо электронный кошелек) зачисляются конвертированные денежные средства.

В целях выявления данной схемы банки обращают внимание на следующее признаки:

✔️ банковские карты, используемые обменниками, содержат многократные переводы от физических лиц, карты которых открыты в различных городах, регионах Российской Федерации;

✔️ входящие операции по счету обменника содержат преимущественно целые суммы (например, 2 000 руб., 6 500 руб., 15 100 руб.), исходящие в основном дробные (например, 4 621,21 руб., 5 8324,76 руб.);

✔️ общее количество переводов с одного счета обменника составляет 10 - 100 операций в день;

✔️ при покупке / продаже криптовалюты создается так называемая «заявка на обмен», номер которой зачастую указывается в назначении платежа (например, #4857531, ordernumber 88162 и т.д.).

@tot115fz
МВФ опубликовал сообщение о регулировании криптовалют. Пост под названием “Глобальное регулирование криптографии должно быть всеобъемлющим, последовательным и скоординированным”.

Отмечая, что “криптоактивы и связанные с ними продукты и услуги быстро растут в последние годы” и их “взаимосвязи с регулируемой финансовой системой растут”, авторы признали:

Криптовалюты потенциально могут коренным образом изменить международную валютно-финансовую систему.

“Директивные органы изо всех сил пытаются контролировать риски, связанные с этим развивающимся сектором, в котором многие виды деятельности не регулируются”, - пояснили они, добавив: “На самом деле, мы считаем, что эти риски финансовой стабильности вскоре могут стать системными в некоторых странах”.
“Глобальная нормативная база должна обеспечивать равные условия для всех видов деятельности и рисков”. Существует три элемента, которые следует регулировать.

Во-первых, поставщики криптоуслуг, в том числе те, которые предлагают хранение, передачу, расчеты, а так же хранение резервов и активов, “должны быть лицензированы или авторизованы”, “Критерии лицензирования и выдачи разрешений должны быть четко сформулированы, ответственные органы должны быть четко установлены, а механизмы координации между ними должны быть четко определены”.

Во-вторых, “Требования должны быть адаптированы к основным случаям использования криптоактивов и стабильных монет.” Регулирующим органам “необходимо координировать действия для устранения различных рисков, возникающих в связи с различными и меняющимися видами использования”, включая центральные банки и надзорные органы за ценными бумагами.

В третьих, “Власти должны предоставить четкие требования к регулируемым финансовым учреждениям в отношении их доступа к криптографии и взаимодействия с ней”.

Авторы далее предупредили, что “на развивающихся рынках и в развивающихся странах появление криптографии может ускорить то, что мы назвали”криптоизацией", когда эти активы заменяют внутреннюю валюту и обходят валютные ограничения и меры по управлению капитальными счетами".

В переводе с дипломатического на человеческий язык:

1. Объявить все биржи, кошельки, ОТС-обменники, фонды, стэйблкоины и вообще все криптопроекты незаконными, до получения ими лицензий. Для получения лицензий, проектам выкручивать руки, ставить под полный контроль, в противном случае, криминализировать всю неподконтрольную криптоотрасль.
2. Сделать криптолицензии единого мирового образца, чтобы ни одна юрисдикция не могла выдать свою лицензию на любые операции с криптовалютой.
3. Запретить банкам работать с криптовалютой, кроме отдельных случаев, рассматриваемых с точки зрения унифицированного мирового стандарта.
4. Сделать впредь невозможным легализацию криптовалют в странах третьего мира. (Одного Сальвадора достаточно, больше никому!!)

Ну хотеть можно всё что угодно. Биткоину лицензия не нужна, DEFI тоже. Такое регулирование положит начало совершенно новому типу криптопроектов. Анонимные, нерегулируемые, без имен основателей и адресов. Крипта уйдет в подполье за год. Откуда её уже будет не достать. Это они ещё WEB 3.0 не пробовали.

(Геннадий М)
Forwarded from Банкста
Хакеры провели успешную атаку на корсчета в Банке России через систему межбанковских переводов АРМ КБР (автоматизированное рабочее место клиента Банка России). Об этом говорится в новом отчете компании Group IB. На какой именно банк была совершена атака и сумму хищения не раскрывают, но это была крупнейшая сумма за последние годы, выведенная таким путем. Банк России подтвердил, что регулятору известно об инциденте и по итогам разбора его причин до участников информационного обмена «доведен соответствующий информационный бюллетень ФинЦЕРТ». @banksta