Расследование WSJ: Иран перевел миллиарды через Binance для финансирования режима

Криптобиржа Binance использовалась как часть скрытой финансовой сети, через которую структуры, связанные с КСИР, переводили сотни миллионов долларов в обход американских санкций. В центре схемы находился иранский бизнесмен Бабак Занджани.

Внутренние compliance-отчёты Binance показывают, что сеть, связанная с Занджани, провела через биржу около $850 млн за два года, в основном через один аккаунт. Примерно $425 млн из этой суммы могли использоваться для финансирования иранских военных структур.

Аккаунт продолжал работать как минимум 15 мес. после первых внутренних предупреждений и оставался активным даже в январе.

Занджани — бывший торговец овчинами, ставший миллиардером и ключевым оператором обхода санкций. США впервые ввели против него санкции ещё в 2013 году за помощь иранскому правительству в переводе миллиардов долларов через малайзийский банк.

После ужесточения санкций против Ирана в 2023 году Занджани резко нарастил активность через свою криптокомпанию Zedcex, зарегистрированную в Лондоне. Формально она позиционировалась как криптоплатформа для трейдеров, однако, по данным Минфина США, её главным клиентом в реальности был КСИР.

Средства от продажи иранской нефти поступали в Zedcex через банки в Турции, а затем переводились через корпоративный аккаунт Binance дубайской «дочки» компании на криптокошельки, связанные с КСИР. Только этот аккаунт провёл около $830 млн транзакций в 2024–2025 годах.

Далее криптовалюта могла переводиться на иранские биржи вроде Nobitex для конвертации в риалы либо использоваться для оплаты поставщиков и закупки вооружений вне поля зрения регуляторов.

Системы Binance неоднократно фиксировали использование аккаунтов Zedcex из Тегерана. Это вызывало внутренние предупреждения, однако счета продолжали работать более года.

Внутренние расследователи также обнаружили, что сестра Занджани, его партнёрша и директор дубайской структуры Zedcex управляли дополнительными аккаунтами Binance, причём все они использовались с одних и тех же устройств: признак единой сети по обходу санкций.

Внутренние отчёты Binance рекомендовали удалить аккаунты из-за «высокого риска обхода санкций и финансирования терроризма» и передать информацию властям.

Кроме того, Zedcex выпустила собственный долларовый стейблкоин USDZ, который продвигался среди клиентов как инструмент для переводов через Binance.

На прошлой неделе Минфин США отдельно упомянул USDZ в предупреждении о том, как КСИР использует криптовалюты для обхода санкций.

По данным blockchain-компаний, около $107 млн в криптовалюте прошли через несколько этапов перевода с кошельков Центрального банка Ирана и в итоге оказались на аккаунтах Binance в 2025 году.

TRM Labs, сотрудничающая с американскими властями и криптобиржами, также обнаружила транзакции между Центральным банком Ирана и Binance, но не смогла проследить дальнейшее движение средств.

Это лишь часть более масштабной схемы: ранее сообщалось о $1,7 млрд, которые прошли через Binance в интересах той же иранской сети. Около $260 млн прямых переводов в 2024–2025 годах проходили между аккаунтами Binance и кошельками, связанными с иранскими террористическими финансистами и санкционными структурами.

Даже после признания Binance вины в нарушении американских санкций и законов по борьбе с отмыванием денег в 2023 году потоки средств, связанных с Ираном, продолжались, утверждают источники WSJ.

Тогда Binance выплатила рекордный штраф в $4,3 млрд, а её основатель Чанпэн Чжао признал вину и позже получил помилование от Дональда Трампа.

Binance отвергает обвинения и заявляет, что не допускала транзакций с находившимися под санкциями лицами, а после 2024 года построила лучшую систему комплаенса.