Идет прием заявок на конкурс проектов банков по обучению предпринимателей

Конкурс позволит выявить и тиражировать лучшие практики кредитных организаций по реализации образовательных программ и просветительских проектов в интересах субъектов малого и среднего предпринимательства.

🛎 Принять участие в отборе могут кредитные организации Российской Федерации, реализующие образовательные программы и просветительские проекты для МСП на федеральном, региональном и/или муниципальном уровнях как самостоятельно, так и через организацию-оператора (провайдера).

📌 Программы могут быть как для действующих, так и для будущих предпринимателей – молодёжной аудитории в возрасте 14-35 лет.

✅ Заявки на участие в Конкурсе принимаются до 22 марта 2024 года.

Номинации, порядок подачи заявки и другая полезная информация доступны по ссылке ⬅️

Всероссийский конкурс образовательных программ и просветительских проектов кредитных организаций в интересах субъектов малого и среднего предпринимательства проводится по инициативе Ассоциации развития финансовой грамотности и Ассоциации банков России.

#конкурс #банки #мсп #кчр

Усилен контроль за деятельностью по взиманию долгов с граждан

🔔 С 1 февраля 2024 года судебные приставы будут следить не только за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, но и кредитных и микрофинансовых организаций по сбору долгов с граждан.

Соответствующее постановление подписал председатель Правительства РФ Михаил Мишустин.

Согласно новыми правилами:
🔸судебные приставы будут вести реестр коллекторских организаций и перечень кредитных и микрофинансовых организаций, присваивая каждой из них соответствующую категорию риска в зависимости от совершенных нарушений;

🔸кредитные организации будут информировать судебных приставов о начале общения с должниками, проводить аудиозапись всех разговоров и хранить такие записи в течение 3 лет (ранее подобная обязанность касалась только коллекторских агентств);

🔸коллекторы могут связываться с неплательщиками через портал «Госуслуги» и с помощью автоматизированного электронного агента.

❌ Кроме того, коллекторам запрещается связываться с неплательщиком:
⏺ в рабочие дни с 22:00 до 8:00, а также в выходные и праздничные дни с 20:00 до 9:00 (в соответствии с местным временем места жительства или текущего местонахождения должника)
⏺ чаще 1 раза в течение суток;
⏺ чаще 1 раза в течение календарной недели при личной встрече;
⏺ более 1 раза в течение суток, 2 раз в течение календарной недели и 8 раз в течение месяца посредством телефонных разговоров или автоматизированного электронного агента.

#коллекторы #мфо #банки #кчр

В КЧР сумма привлеченных банками средств граждан превысила 25 млрд рублей

🟡 На 1 января 2024 года сумма средств жителей республики на текущих счетах и вкладах (без учета счетов эскроу) составила 25,6 млрд рублей (на 20% больше, чем годом ранее).

🔐 Вклады остаются самым популярным инструментом накопления для жителей Карачаево-Черкесии. Как считают в региональном Отделении Банка России, это, в том числе, объясняется тем, что вклады в пределах 1,4 млн рублей застрахованы государством. Кроме того, более 98% граждан предпочитают хранить свои сбережения в рублях.

💻Ипотечный портфель увеличился по сравнению с 1 января 2023 года на 40%, до 33,4 млрд рублей. Рост объемов ипотечного кредитования тесно связан с льготными программами, а также желанием граждан получить кредит до увеличения первоначального взноса.

📉 Портфель потребительских кредитов за тот же период вырос на 18,7% и достиг отметки в 36 млрд рублей.

#банки #вклады #кредиты #ипотека #кчр

Сократилось число жалоб в Банк России от жителей КЧР

✉️ В 2023 году жители Карачаево-Черкесии направили в Банк России 323 обращения (на 54 жалобы или 14% меньше, чем годом ранее). Об этом сообщает региональное Отделение Банка России.

📊 В прошлом году жители республики практически вдвое реже сообщали о трудностях с ОСАГО. Кроме того, в 2 раза меньше потребители финансовых услуг сообщали о досрочном расторжении договора по инициативе страховой организации. Однако число жалоб на неверное оформление электронных полисов, наоборот, выросло.

💬 Также несколько выросло число жалоб в отношении кредитных организаций. В частности, клиенты были недовольны отказом банка в реструктуризации кредита. Похожая ситуация с МФО: несогласие со взимаемой комиссией, сложности при погашении займов, отказы в просьбах по перерасчету и проверке задолженности.

❗️ Напоминаем жителям Карачаево-Черкесии, что отправить жалобу на работу финансовых организаций можно через интернет-приемную на официальном сайте Банка России и в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

#банки #мфо #кчр

Участников СВО освободят от уплаты % по потребительским кредитам на период кредитных каникул

Данный законопроект принят Госдумой в первом чтении.

🔵 Начисленные во время кредитных каникул проценты по кредитам участников СВО будут списываться. В случае, если часть процентов была уже уплачена, средства будут направлены на погашения основного долга либо иных обязательств такого заемщика.

⏺ При этом банкам возместят половину недополученных доходов по процентам за счет средств федерального бюджета.

#банки #кредиты #кредитные_каникулы #сво #кчр

Жители КЧР рискуют стать жертвой мошенников, скачав фейковое приложение банка

⚠️ В магазине приложений App Store появилось фейковое приложение известного банка «Сбер: Онлайн Банк». Кредитная организация призывает не устанавливать данное приложение, так как это может привести к потере данных.

#мошенничество #банки #мобильные_приложение #кчр

В банках может появится видеоидентификация клиентов

Об этом заявила зампред Банка России Ольга Полякова в ходе конференции Data Fusion.

🔵 В 2024 году Банк России планирует предоставить банкам возможность проводить видеоидентификацию клиентов в рамках экспериментально-правового режима, под который готовится соответствующая законодательная база.

✅ Данное новшество поможет обеспечить дополнительную защиту от мошенников, так как позволит банку убедиться в том, что банковской картой пользуется именно ее владелец. При должном качестве изображения с камеры банкомата и его обработки система удаленной идентификации позволила бы не только выявлять случаи использования банковской карты посторонним лицом, но и предотвращать возможности снятия денежных средств через банкоматы.

🔵 Таким образом, данная технология сможет обеспечить более высокий уровень безопасности при использовании банковских карт и снизить риск финансовых потерь для клиентов и банков.

#банки #мошенничество #кчр

Приняли вызов, а на другом конце специалист банка?

Напоминаем жителям Карачаево-Черкесии о простых правилах, которые помогут избежать финансовых потерь ✅

#банки #мошенничсетво #финансовая_грамотность #финграмКЧР #КЧР

Переводы между своими счетами стали бесплатными

👋 С 1 мая 2024 года можно бесплатно осуществлять переводы между своими счетами в разных банках в пределах 30 млн рублей в месяц. Комиссия отсутствует при переводах онлайн по номеру счета через мобильные приложения, либо в личном кабинете на сайте банка, либо по номеру своего телефона через Систему быстрых платежей (СБП).

⚠️ Важно отметить, что новые правила не действуют для переводов, совершаемых в отделениях банка.

🌟 Кроме того, отсутствуют какие-либо ограничения по количеству бесплатных переводов в сутки между своими счетами любым из доступных способов в пределах указанного лимита.

#денежные_переводы #банки #кчр

Интересует статистика по процентным ставкам или кредитованию?

🔔 Центробанк представил новый сервис для просмотра, визуализации, сравнения и автоматического получения через API данных статистических показателей публикаций официальной статистической информации.

Уже сейчас можно ознакомиться со статистическими данными по:
⏺ % ставкам по кредитам и депозитам
⏺кредитованию
⏺структуре денежной массы
⏺платежному балансу РФ

💬 В настоящее время данные доступны по 49 статистическим показателям. Перечень показателей будет дополняться.

Инструкция по работе с сервисом доступна по ссылке>>

#статистика #экономика #банки #кредиты #потека #кчр

В КЧР пройдет «Монетная неделя»

📢 С 20 мая по 2 июня 2024 года жители республики смогут обменять монеты на банкноты или без комиссии зачислить сумму на свой банковский счет. Для обмена нужно прийти с паспортом в любое удобное подразделение банка – участника акции.

🪙 Ограничений по количеству сдаваемой монеты нет, главное, чтобы это были монеты Банка России, находящиеся в обращении и выпущенные начиная с 1997 года. Желательно заранее рассортировать их по номиналу, чтобы процедура обмена была более комфортна и заняла меньше времени.

✅ Условия обмена можно уточнить в конкретном банке или на сайте монетнаянеделя.рф.

👍 В прошлом году, по данным регионального отделения Банка России, во время «Монетной недели» жители республики принесли в банки почти 22 тыс. монет на общую сумму более 160 тыс. рублей.

Всероссийская акция «Монетная неделя» проходит при поддержке Банка России.

#МонетнаяНеделя #банки #монеты #КЧР

Средства жителей КЧР на счетах эскроу увеличились вдвое

🪙 Так, на конец 1 квартала 2024 года жители республики хранили на таких счетах 2,6 млрд рублей.

📌 Как отметили в региональном отделении Банка России, все больше жителей республики используют механизм эскроу, чтобы снизить риски при сделке по покупке строящегося жилья. К концу 1 квартала этого года жители республики открыли 155 счетов эскроу для покупки жилья в новостройках.

#эскроу #банки #кчр

Уменьшилось число жалоб в Банк России от жителей КЧР

👋 В первом квартале 2024 года жители республики направили в Банк России 55 жалоб (на 54% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Об этом сообщает региональное отделение Банка России.

➡️ Так за январь-март 2023 года было направлено 49 обращений на тему страхования, когда за тот же период текущего года – всего 16. В частности, жители региона жаловались в Банк России на неверное применение коэффициента бонус‑малус (КБМ) при заключении договора ОСАГО. В этом году было всего 7 таких заявлений, что в два раза меньше аналогичного периода прошлого года.

⏺ Также уменьшилось количество жалоб на банки (28 против 43 в первом квартале 2023 года), что связано со снижением числа проблем, связанных с потребительским кредитованием. Похожая ситуация и по микрофинансовым организациям: число обращений сократилось в 4 раза.

Напоминаем, что отправить жалобу на работу финансовых организаций можно через интернет-приемную на официальном сайте регулятора и в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

#жалобы #банки #мфо #кчр

Новые правила выплаты задолженностей по кредитам вступили в силу

🔔 С 1 июля изменяется порядок погашения задолженности. Новый порядок призван облегчить жизнь заемщикам, столкнувшимся с финансовыми трудностями и просрочками по кредитам.

⏺ Ранее банки и микрофинансовые организации (МФО) списывали деньги в другой последовательности: сначала закрывали просроченный долг, затем неустойку. Часто после этого средств на очередной платеж по графику уже не хватало, и заемщику снова набегали штрафы и пени.

✅ Теперь, когда заемщик начнет платить по кредиту, деньги в первую очередь пойдут на погашение пропущенных взносов, затем — на плановый платеж. И только потом — на штрафы и пени.

Важно‼️ Новый порядок списания распространяется только на договоры, заключенные с 1 июля 2024 года.

#кредиты #банки #мфо #кчр

Сократился срок рассмотрения обращений финансовыми организациями

✅ С 1 июля 2024 года вступил в силу закон, по которому все банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, бюро кредитных историй и другие финансовые организации обязаны отвечать на обращения граждан в течение 15 рабочих дней.

⏺ При запросе дополнительных документов срок рассмотрения жалобы может быть продлён, но не более чем на 10 рабочих дней с уведомлением заявителя.

🔵 Если гражданин подаст обращение в ЦБ РФ, его направят на рассмотрение в ту финансовую организацию, на которую поступила жалоба. Финансовая организация, в свою очередь, обязана разобраться в проблеме, устранить нарушения и дать ответ заявителю. Если заявитель сочтет, что нарушение не было устранено, и не согласится с ответом, ЦБ РФ самостоятельно рассмотрит обращение.

Новый закон поможет сократить сроки рассмотрения жалоб, ускорить исправление допущенных нарушений, повысить ответственность финансовых организаций.

#банки #нпф #бки #кчр

Переводы на подозрительные счета будут блокировать

🔎 Уже с 25 июля все российские банки начнут проверять реквизиты получателей каждого денежного перевода на их наличие в базе мошеннических счетов. Данная база содержит счета и карты, которые уже засветились в преступных схемах.

⏺ Раньше только некоторые банки проводили проверки реквизитов.

➡️ По новым правилам, при попытке перевести деньги на подозрительный счет, банк будет предупреждать об опасности и блокировать перевод на два дня. В течение этого времени у вас будет возможность отменить операцию. Если банк не проведет проверку и сразу отправит перевод на мошеннический счет, то он должен будет вернуть обманутому человеку всю сумму. А в случае, если вы самостоятельно не отмените операцию во время периода блокировки, деньги уйдут по назначению и банк не компенсирует потери.

#банки #мошенничество #денежные_переводы #финансовая_грамотность #финграмКЧР #КЧР

Банки теперь будут приостанавливать подозрительные переводы на два дня

👉 В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Соответствующий закон уже вступил в силу.

✅ Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку, что операция не прошла, укажет причину и срок приостановки.

Какие переводы будут приостанавливать банки?
🔘 счет получателя находится в реестре Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;
🔘 счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков;
🔘 операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
🔘 получатель перевода является фигурантом уголовного дела;
🔘 нетипичный характер перевода;
🔘нетипичная телефонная активность клиента.

⚠️ Однако если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.

▶️ Подробнее о нововведениях рассказывает директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров ⬆️

#банки #мошенничество #денежные_переводы #финансовая_грамотность #финграмКЧР #КЧР

В Карачаево-Черкесии сохраняется высокая сберегательная активность

🪙 Объем средств на срочных вкладах и накопительных счетах жителей республики на 1 июля 2024 составил почти 27 млрд рублей. За год он увеличился более чем на 25%. Положительная динамика объясняется привлекательными процентными ставками. Об этом сообщает региональное отделение Банка России.

🟡 Большую часть денег жители республики держат в национальной валюте – 98% сбережений хранится в рублях, в то время как валютные вклады за год сократились на 6%.

🔆 Объем средств на депозитах юридических лиц также увеличился на 45,5% и составил на 1 июля 2024 года 777 млн рублей. Выросли также остатки на счетах индивидуальных предпринимателей – почти на 28%, до 2,3 млрд рублей.

🟠 Всего на счетах клиентов банков в Карачаево-Черкесии размещено 36 млрд рублей. Прирост за год составил 23,5%.

#вклады #депозиты #сбережения #банки #КЧР