📈Мосбиржа c 13 июня приостанавливает торги по валютным парам с USD и EUR

релиз | @MarketOverview

🇺🇸 Новые рекомендации OFAC США для иностранных банков по соблюдению санкций в отношении России

Иностранные финансовые организации, которые проводят или помогают проводить значительную транзакцию или предоставляют любую услугу лицу из технологического, оборонного и связанном с ними материального, строительного, аэрокосмического и производственного секторов экономики России рискуют попасть под санкции США: полная блокировка, запрет и ограничение на обслуживание долларовых коррсчетов. Например:
• обслуживание счетов, переводы, обработка платежей, торговое финансирование, страхование для заблокированных лиц и для любых других лиц, которые поддерживают российский ВПК;
• содействие продаже, поставке и передаче товаров из списка (pdf) российским импортерам или компаниям, поставляющим в Россию;
• помощь компаниям или частным лицам избегать санкции США в отношении ВПК РФ: предложение создать альтернативные и серые схемы оплаты, изменение или удаление имен клиентов или другой информации из полей платежа, запутывание истинной цели платежа или участников сделки, сокрытие конечной цели перевода.

Иностранные финансовые организации должны принять меры по выявлению и минимизации санкционных рисков в дополнении CCD и AML. Например:
• компании МСБ, расположенные в странах, которые продолжают широко торговать с Россией, могут быть особенно высокорискованными;
• проверка транзакций, клиентов, контрагентов и связанных сторон на наличие в санкционных списках;
• анализ клиентской базы на предмет степени риска, например, к высокорискованным предлагается относить учрежденные в марте 2022 г. компании-экспортеры микроэлектроники, зарегистрированные в высокорискованных юрисдикциях, получающие многочисленные международные переводы от потенциально подставных оффшорных компаний;
• информирование клиентов о рисках ведения бизнеса с компаниями, помогающими или связанными с российским ВПК, включая обмен товарами;
• отправка анкет клиентам с целью узнать всех контрагентов;
• использование информации из открытых источников, например, банк должен проверить сначала крупные транзакции с клиентов с санкционными лицами через санкционные банки, а дальше проанализировать клиентов и связанные с ними стороны по мелким транзакции с санкционными лицами;
• иностранные банки могут запрашивать информацию у банков США и других стран для проведения проверок;
• получение от клиентов подтверждения, что они не работают с санкционными лицами;
• блокировка, закрытие договоров обслуживание, ограничение операций, внесение во внутренние списки "под наблюдением" высокорискованных клиентов и тех, кто не отвечает на запросы;
• включение рисков, связанных с российским ВПК, в критерии оценки риск-профиля клиентов;
• усиление контроля торгового финансирования;
• обучение персонала санкционным рискам и общим "красным флажкам". Просьбу клиента помочь обойти санкции следует воспринимать как серьезный тревожный сигнал;
• оперативная эскалация выявленных рисков и проблем, продвижение "культуры комплайнса";
• четкое и частое общение с американскими и другими банками-корреспондентами по поводу их проверок и запросов;
• включение принципов предупреждения и рекомендаций FinCEN и OFAC во внутренние AML-процедуры

Guidance (pdf) | @MarketOveview

💳ОТП Банк убрал возможность конвертации долларов и евро внутри приложения. Также с сайта пропала страница валютных переводов https://www.otpbank.ru/retail/bank-services/currency-accounts-and-transfers/ - происходит редирект на главную.

UPD: ОТП восстановил возможность покупки и продажи валюты, но спреды ужасные EUR 105 и 95, USD 95 и 85. Страницу с валютными переводами также вернули.

@MarketOverview

💲Курс USDT в моменте 96,6564 руб.

@MarketOverview

🏦 Какой же завтра будет курс?

Вообще ответ на этот вопрос есть и появился он еще в "далеком" октябре 2022 года. В Указании Банка России от 03.10.2022 № 6290-У «О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю» очередность прямо указана:
1) по данным торгов на Мосбирже с расчетами "на завтра" (проехали этого больше не будет);
2) в случае если нет данных от Мосбиржи, то берут данные из отчетности банков за прошлый день, куда входят эти операции
(вот тут указаны "операции по покупке и продаже валюты одного государства за валюту другого государства" и это очень сходится с мнениями, что будут считать через пару юань/доллар);
3) если нет данных из первых двух пунктов, то берутся данные о внебиржевых торгах.

При принятии каких-либо решений стоит обязательно учитывать, что расчеты пройдут именно в этом порядке и, по моему мнению, скорее стоит ориентироваться на юань (по крайней мере в самое ближайшее будущее, пока китайская сторона не примет решение о том будут ли они работать в прежнем режиме с российскими компаниями)🤔

@MarketOverview

💳Райффайзен Инвестиции на фоне санкций против Мосбиржи решили ограничить вывод не только долларов и евро, но и китайских юаней!

@MarketOverview

🏦ЦБ приостанавливает торги гонконгским долларом (HKD). Торги на валютном рынке завтра начнутся в 9:50

релиз | @MarketOverview

🇺🇿Узбекистанский Азия Альянс Банк приостанавливает все валютные операции с резидентами России. Вот и последствия предупреждений и рекомендаций OFAC США для иностранных банков.

UPD: новость исчезла из официального телеграм-канала банка

@MarketOverview

💎 БКС Брокер приостановил вывод USD, EUR и HKD с брокерских счетов на счета в банке, в том числе и вывод на БКС Банк.
UPD: БКС возобновил вывод валюты

Финам Брокер также приостановил вывод USD, EUR и HKD
UPD: Финам возобновил вывод валюты

@MarketOverview

🔹 Обратный сплит акций ВТБ начинается

Сегодня Мосбиржа ограничит расчеты по акциям банка ВТБ (VTBR) в связи с проведением обратного сплита акций обменом 5000:1. На самом деле никаких "последствий" этого действия для инвесторов не будет, кроме эфемерных "повышение статуса в глазах инвесторов" и "удобство торговли".

Хорошее в этой новости тоже есть - путь от 50 рублей до 1 копейки займет гораздо больше времени чем с 13,6 копеек (на момент IPO) до 1 копейки. Быть может даже кто-то успеет получить дивиденды (нет)😉

@MarketOverview

🇬🇧 Великобритания ввела санкции против Мосбиржи, СПБ Биржи, НКЦ, НРД. В новый пакет санкций также попали:

• СПАО Ингосстрах
• Русхимальянс - совместное предприятие Газпрома и Русгаздобычи, которое судится с российскими дочками западных банков в российских арбитражных судах
• Новатэк Мурманск, Мурманск СПГ
• Авиакомпания Волга-Днепр

• Юрий Денисов - председатель правления Мосбиржи
• Иван Таврин - основатель Kismet Capital Group
• Денис Фролов - владелец Астра Групп
• Якуб Закриев - новый гендиректор Данон Россия, экс-министр сельского хозяйства Чечни
• Авет Миракян - основатель группы Инсайт
• Армен Саркисян - основатель S8 Capital
• Иннохаб, Русатом Арктик - дочки Атомэнергопрома

список | @MarketOverview

💳Райффайзенбанк восстановил вывод долларов, евро и юаней с брокерских счетов на текущие банковские счета для физических лиц 

Исключение составят сделки по покупке долларов и евро от 11 июня с расчетами Т+1 (13.06.24). Банк ждёт разъяснений и инструкций от Мосбиржи.

Релиз | @MarketOverview