MarketOverview
The VibroGym App is designed to help you keep track of your workouts. It is user-friendly and sends reminders to encourage you to exercise regularly. You can view your workout plan and mark off exercises once you complete them. Moreover, you can establish reminders to keep yourself on track.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁15😍9❤8🎉5👍4🥰4👏4🤡4🔥3👎1
Директор департамента инфраструктуры финансового рынка ЦБ РФ Кирилл Пронин подтвердил приверженность ЦБ уравниванию требований к ЦФА и аналогам в классических инструментах.
ЦБ готовит изменения в указание 5635-У, которое с 2021 года определяет правила доступа неквалифицированных инвесторов к ЦФА. Ключевое новшество в том, что с 1 января 2026 года неквалифицированные инвесторы получат доступ к цифровым активам, привязанным к ключевой ставке и другим индикаторам денежного рынка.
- Активы с доходностью от ключевой ставки (аналог флоутеров),
- ЦФА, индексированные по RUONIA или другим индикаторам межбанковского рынка,
- Краткосрочные инструменты денежного рынка в цифровой оболочке.
- ОФЗ,
- Акциям из котировальных списков бирж.
С точки зрения регулятора, выравнивание правил это логичный шаг, ведь если инвестору доступны флоутеры в традиционной форме, нет оснований запрещать их цифровые аналоги.
Пока же главная проблема рынка ЦФА - отсутствие единых требований к раскрытию информации, аналогичных рынку ценных бумаг, но Кирилл Пронин пообещал эту проблему перед изменением правил устранить:
Мы должны пересмотреть подходы, а возможно, не просто пересмотреть, а внедрить процедуру, связанную с урегулированием дефолтов.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7🔥5😍5🥰4👏3🥱3👎2🎉2👍1😁1
MarketOverview
Сахалинский Долинск Банк выпустил релиз на фоне вчерашнего решения Тверского районного суда Москвы:
" ..акции бенефициарного владельца КБ “Долинск” (АО) в российских юридических лицах взысканы в доход государства. В этом случае бенефициарным владельцем Банка становится государство в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом" - @bank_dolinsk
В сообщении Долинск Банк указывает, что основывает отношения с клиентами, партнерами, контрагентами на условиях честности и прозрачности, поэтому раскрывает и поддерживает в актуальном состоянии информацию о своей структуре собственности на официальном сайте. Состав акционеров банка остается без изменений, учитывая только изменения в структуре собственности головной организации. Ранее мы разбирали схему владения, на фото - адаптированная структура владельцев банка, новая версия еще не выложена.
Долинск Банк заявляет, что смена бенефициарного владельца не влияет на текущую деятельность Банка.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤11🤡11👏8🔥3👎2🤔2😢2
МТС запустил в Турции сервис оплаты покупок по QR-коду
Чтобы оплатить покупку по TR QR, необходимо скачать приложение "Мой МТС", зайти в раздел "Деньги" и выбрать "Оплата по QR-коду". Деньги за оплату списываются с карты любого российского банка. Необязательно быть клиентом МТСа, сервис доступен для абонентов и других сотовых операторов. Для абонентов МТСа дополнительно доступны платежи с баланса сим-карты.
Всем, кто уже в Турции или только собирается, пробуйте и платите в местных магазинах за товары и услуги. Нужно сказать продавцу "ТэРэ КарэКод Банка КуАр" и иметь интернет на устройстве с приложением "Мой МТС". Курс будет виден до момента совершения оплаты.
А до 1 ноября все, кто оплачивал по TR QR через "Мой МТС", автоматически участвуют в розыгрыше iPhone 17. Призы будут розыграны уже 10 ноября на этой странице: чем больше оплат, тем больше шанс выиграть.
Чтобы оплатить покупку по TR QR, необходимо скачать приложение "Мой МТС", зайти в раздел "Деньги" и выбрать "Оплата по QR-коду". Деньги за оплату списываются с карты любого российского банка. Необязательно быть клиентом МТСа, сервис доступен для абонентов и других сотовых операторов. Для абонентов МТСа дополнительно доступны платежи с баланса сим-карты.
Всем, кто уже в Турции или только собирается, пробуйте и платите в местных магазинах за товары и услуги. Нужно сказать продавцу "ТэРэ КарэКод Банка КуАр" и иметь интернет на устройстве с приложением "Мой МТС". Курс будет виден до момента совершения оплаты.
А до 1 ноября все, кто оплачивал по TR QR через "Мой МТС", автоматически участвуют в розыгрыше iPhone 17. Призы будут розыграны уже 10 ноября на этой странице: чем больше оплат, тем больше шанс выиграть.
1❤11🔥11👍10🤡10🙏2🫡1
• бесплатное открытие первого счета в RSD
• 0,8% min din24.200 на переводы в RSD
В последнее время банки, запускающие переводы в динарах, не имеют ограничений на банки-получатели, но рекомендую всё-таки уточнять у сотрудника Цифры перед платежом. На данный момент курса RUBRSD нет, будем надеяться, что не зашьют большой спред.
В линейке пакетов (на фото) есть бесплатный пакет "Быстрый старт". На комиссию на переводы в RSD выбор пакета не влияет, поэтому его можно использовать, чтобы протестировать платежи в Сербию. Главный минус - это комиссия 1% на все зачисления. В дальнейшем пакет можно проапгрейдить. Возможно выгоднее заплатить комиссию по платным пакетам: "Оптимальный", "ВЭД", Все включено".
тарифы (pdf)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👏8❤6🔥3👨💻2👎1
Давно хотел запустить рубрику со сводом прогнозов ключевой ставки и первым "подвергся" анализу БКС. Краткий свод в разрезе заседаний можно увидеть на вертикальной картинке, которая будет обновляться при смене прогноза или прохождению очередного заседания, а горизонтальная картинка показывает смену прогноза на протяжении всего года, что дает возможность детально увидеть, какие настроения у аналитиков БКС были в разное время.
Краткая хронология ожиданий
17.12.2024
- ожидания повышения ставки до 23% и удержание ее все 1 полугодие 2025 года, далее снижение до 16% на конец 2025 года,18.12.2024
- опубликована стратегия на 2025 год, которая подтверждает ожидания выше,11.02.2025
- ожидания сохранения ставки подтвердились, плановое снижение ставки должно начаться с июня и достигнет 16% на конец года,05.03.2025
- высказано мнение о том, что ставка может быть снижена уже в апреле, но формулировки "50/50" не дают оснований добавить в прогнозы,19.03.2025
- в стратегии на 2 квартал 2025 года прогноз 16% подтвержден, но рассматривается и положительный сценарий снижения до 13%,20.03.2025
- ожидание сохранения ставки на уровне 21%, но очень позитивный взгляд на возможное снижение уже в апреле,23.04.2025
- снова верные ожидания по сохранению ключевой ставки и возврат к ожиданиям первого снижения в июне,04.06.2025
- заметили, что проблемы в финансовом и реальном секторах нарастают, что позволит регулятору снизить ставку на 1% до 20% и оказались правы + выполнение прогноза первого снижения в июне,06.06.2025
- указаны ожидания снижения ставки до 19% в июле, что подтвердили в стратегии на 3 квартал,17.07.2025
- прогнозируют снижение в июле до 18% (верное) и снижение до 14% на конец года,10.09.2025
- ожидают снижение до 16% в сентябре и далее по 1% до 14% к концу года,17.09.2025
- в стратегии на 4 квартал подтверждают прогноз 14% ставку на конец года, 22.09.2025
- "равновероятным" стали ставки 15-16%,Текущий прогноз:
24.10.2025 - 17%
19.12.2025 - 16%
P.S.: Как пользоваться этим "марафоном желаний" решать каждому, но, очевидно, что если ставка "предсказывается" обычно верно, то и продукты брокера/банка могут быть адаптированы к ситуации лучше.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍18❤9😁8🤡6🥰1👏1
Итого, с учетом анонсированных ранее закрытий, у Юникредита останется 7 отделений в Москве, 2 в Санкт-Петербурге и еще 10 в регионах.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😢9🔥6👌3🫡3❤1🙏1
MarketOverview
Добро пожаловать в CashHunter: Охота за Богатством — весёлую аркаду, где тебе предстоит помочь синему человечку разбогатеть. Всё просто: стреляй по летящим деньгам на фоне природы — зелёных полей, кустов и голубого неба. Собирай как можно больше купюр и стань лучшим охотником за богатством!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤡15👍13😁5❤4👏1
Forwarded from Евгений Коган l Личный блог l Не только про инвестиции
Банки vs недвижимость
Эффект ожидания, когда акции компании растут на слухах о рекордных продажах и новых продуктах, сегодня наблюдаю на рынке первичной недвижимости.
Несмотря на то, что на последнем заседании ключевую ставку снизили всего на 1 п. п., в головах уже оформился тренд на заветные 10–12%. А это не только новые ипотечные ставки, но и снижение доходности депозитов, а значит, поиск тихих гаваней.
Оживление рынка идёт во всех сегментах. Богатые присматривают элитку, в которую переложат часть портфеля, тем более что с 2025-го к нам пришла пятиступенчатая прогрессивная шкала с налогом до 22%. Ну а клиенты бизнес-класса уже готовы к ипотеке с расчетом на рефинансирование.
В первом полугодии новостройки как альтернативу банковским вкладам выбрали уже 70% покупателей элитной недвижимости. Средний чек сделки в сегменте с начала года вырос на 38%. Бизнес-класс вел себя скромнее, но и он за год подорожал на 15,2%. Цены на недвижимость — на историческом максимуме. И если кому-то может казаться, что это предел, то нет. Снижение ключа, по мнению аналитиков, приведёт к дальнейшему росту стоимости квадратов. В Москве ожидаемо цены на новостройки растут в 2,4 раза быстрее, чем в целом по стране. В отдельных локациях рост ещё заметнее: в Замоскворечье стоимость жилья ползет вверх уже третий год. В 2024-м цена за метр первичной недвижимости здесь составляла 1,13 млн руб., что на 44% больше, чем годом ранее. А в мае 2025-го район стал лидером по подорожанию новостроек. Всего за месяц цены здесь выросли на 13,7%, до 1,46 млн руб.
Становится понятно стремление девелоперов к развитию элитных проектов. «Эталон» например, готовит SPO для покупки премиальных площадок. Но стратегия «Донстрой» кажется более сбалансированной. Еще до периода растущих цен компания запустила большой объем элитки: люксовые проекты «Татарская 35» в Замоскворечье, «Остров X» в Мневниковской пойме и «Дом XXII» в Хамовниках. А теперь, когда на горизонте появились проблески адекватных ипотечных ставок, девелопер уделил внимание бизнес-классу. В этом году старты продаж случились в «Символе» и «Острове». Последний, напомню, уже четыре года не покидает топы продаж по Москве.
Иными словами, рынок первичного жилья уже живёт не только фактами, но и ожиданиями. И эти ожидания сами формируют реальность: деньги перетекают с депозитов в качественную недвижимость, подталкивая цены вверх и закрепляя новый тренд.
Эффект ожидания, когда акции компании растут на слухах о рекордных продажах и новых продуктах, сегодня наблюдаю на рынке первичной недвижимости.
Несмотря на то, что на последнем заседании ключевую ставку снизили всего на 1 п. п., в головах уже оформился тренд на заветные 10–12%. А это не только новые ипотечные ставки, но и снижение доходности депозитов, а значит, поиск тихих гаваней.
Оживление рынка идёт во всех сегментах. Богатые присматривают элитку, в которую переложат часть портфеля, тем более что с 2025-го к нам пришла пятиступенчатая прогрессивная шкала с налогом до 22%. Ну а клиенты бизнес-класса уже готовы к ипотеке с расчетом на рефинансирование.
В первом полугодии новостройки как альтернативу банковским вкладам выбрали уже 70% покупателей элитной недвижимости. Средний чек сделки в сегменте с начала года вырос на 38%. Бизнес-класс вел себя скромнее, но и он за год подорожал на 15,2%. Цены на недвижимость — на историческом максимуме. И если кому-то может казаться, что это предел, то нет. Снижение ключа, по мнению аналитиков, приведёт к дальнейшему росту стоимости квадратов. В Москве ожидаемо цены на новостройки растут в 2,4 раза быстрее, чем в целом по стране. В отдельных локациях рост ещё заметнее: в Замоскворечье стоимость жилья ползет вверх уже третий год. В 2024-м цена за метр первичной недвижимости здесь составляла 1,13 млн руб., что на 44% больше, чем годом ранее. А в мае 2025-го район стал лидером по подорожанию новостроек. Всего за месяц цены здесь выросли на 13,7%, до 1,46 млн руб.
Становится понятно стремление девелоперов к развитию элитных проектов. «Эталон» например, готовит SPO для покупки премиальных площадок. Но стратегия «Донстрой» кажется более сбалансированной. Еще до периода растущих цен компания запустила большой объем элитки: люксовые проекты «Татарская 35» в Замоскворечье, «Остров X» в Мневниковской пойме и «Дом XXII» в Хамовниках. А теперь, когда на горизонте появились проблески адекватных ипотечных ставок, девелопер уделил внимание бизнес-классу. В этом году старты продаж случились в «Символе» и «Острове». Последний, напомню, уже четыре года не покидает топы продаж по Москве.
Иными словами, рынок первичного жилья уже живёт не только фактами, но и ожиданиями. И эти ожидания сами формируют реальность: деньги перетекают с депозитов в качественную недвижимость, подталкивая цены вверх и закрепляя новый тренд.
🤡22😁8❤6👍6❤🔥2💊2🙏1🙈1
Похоже заканчивается многступенчатая сделка по получению RBI дивидендов из Райффайзенбанка и продаже Дерипаской доли в Strabag. FT c ссылкой на европейских чиновников пишет про намерение ЕС снять санкции с активов Олега Дерипаски (внимание: не с самого Олега Дерипаски, как ФЛ, а с его одного актива). 7 источников издания сообщают, что будут разблокированы акции строительной компании Strabag, которые по решению российского суда были переданы на баланс Райфа, но в RBI отказываются их принимать.
Европейские чиновники боятся, что такая схема породит прецедент и даст таким образом возможность обмениваться заблокированными активами между Западом и Россией, повысит легитимность решений российских судов.
Кстати отчасти об этом и заявлял ранее Дерипаска: "Сейчас это может показаться смешным, но рано или поздно этим удастся воспользоваться. При постоянной внимательной работе российского Минюста/ЦБ/Прокуратуры можно поверить печальному опыту русских предпринимателей на том же Западе."
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤣12🤔8❤6👎2😁1🤬1😐1
С 22 октября 2025 года в России начинают работу ипотечные микрокредитные компании, как новый тип участников рынка жилищного финансирования. Ипотечные МКК это полностью государственные структуры (100% их акций принадлежат субъектам РФ), причем в каждом регионе может существовать не более одной такой компании.
Запуск стартует с одной игтересной особенностью - до 31 марта 2026 года для них не действует ограничение полной стоимости кредита (ПСК). Это означает, что в отличие от обычных МКК, для которых установлен потолок в 292% годовых, новые игроки могут устанавливать любые ставки по ипотечным займам.
Понятно, что никто с такими процентами пользоваться услугами не будет, но сам факт такого парадокса интересен - создается структура для повышения доступности жилья, но одновременно снимаются ограничения по стоимости займов🤔
Буде наблюдать удастся ли новым МКК прижиться в секторе или через 2-3 года появятся истории о нецеловом использовании средств (следствие слабого регулирования) и концентрации пролемных активов (следствие уровня андеррайтинга).
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤔10👍5🤡5❤2👎1🥴1
СберСтрахование жизни предложило россиянам инструмент адресного формирования накоплений в пользу ребёнка
Благодаря программе накопительного страхования жизни «Формула жизни Семейные накопления» родители могут адресно формировать капитал в пользу ребенка.
🟢Накопления защищены. Выгодоприобретатель по договору – ребёнок
🟢Оформить программу может один из родителей
🟢Вносить платежи можно регулярно или единовременно
🟢Программа также предусматривает страховую защиту: на ребёнка, на родителя, или одновременно на обоих.
Оформить НСЖ «Формула жизни Семейные накопления» можно в офисах СберПремьер и СберПервый
Благодаря программе накопительного страхования жизни «Формула жизни Семейные накопления» родители могут адресно формировать капитал в пользу ребенка.
🟢Накопления защищены. Выгодоприобретатель по договору – ребёнок
🟢Оформить программу может один из родителей
🟢Вносить платежи можно регулярно или единовременно
🟢Программа также предусматривает страховую защиту: на ребёнка, на родителя, или одновременно на обоих.
Оформить НСЖ «Формула жизни Семейные накопления» можно в офисах СберПремьер и СберПервый
🤡17👻4👍3🤔3😭3❤2🔥1👏1🍌1
Банк с 29 ноября прекращает начисление процентов, открытие, ведение и обслуживание всех сберегательных и накопительных счетов, включая прогрессивные сберегательные счета. Банк просит клиентов как можно скорее вывести деньги в другой банк. Перевод можно сделать через колл-центр.
Дело в том, что в банке до сих пор есть клиенты, которые держат какие-то остатки на НС и вкладах. Даже с закрытием Договора размещенные под проценты деньги остаются на счетах клиента. Сейчас в линейке банка есть два счета и вклад:
• 0,15% в рублях и 0,01% в долларах Сберегательный счет с начислением % на ежедневный остаток
• 1% в рублях Накопительный счет с начислением % на ежеднеыный остаток до 400 млн руб, 0% свыше 400 млн руб, и 0,01% в долларах
• 2% вклад "Максимум" на 31 день, от 30к
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😢21🤣12❤5👀4✍2👏2
Максимальная процентная ставка по вкладам* в топ-10 банков в III декаде сентября снизилась до 15,55%.
Снижение ставки фактически остановилось, что видно даже в совсем символических отличиях ставок в разрезе структуры по срокам.
Учитывая, что настроения у рынка по ставке "не очень" (УК Первая, например, ожидает сохранения 17% до апреля 2026 года), то не удивимся развороту и росту максимальной процентной ставки по вкладам в рамках конкуренции за средства клиентов🤔
Структура по срокам (III декада сентября 2025)
14,95% - до 90 дней (II декада сентября 2025 было 15,00%)
14,95% - 91-180 дней (II декада сентября 2025 было 14,96%)
14,02% – 181 день - 1 год (II декада сентября 2025 было 14,05%)
12,18% – свыше 1 года (II декада сентября 2025 было 12,20%)
Снижение ставки фактически остановилось, что видно даже в совсем символических отличиях ставок в разрезе структуры по срокам.
Учитывая, что настроения у рынка по ставке "не очень" (УК Первая, например, ожидает сохранения 17% до апреля 2026 года), то не удивимся развороту и росту максимальной процентной ставки по вкладам в рамках конкуренции за средства клиентов🤔
Структура по срокам (III декада сентября 2025)
14,95% - до 90 дней (II декада сентября 2025 было 15,00%)
14,95% - 91-180 дней (II декада сентября 2025 было 14,96%)
14,02% – 181 день - 1 год (II декада сентября 2025 было 14,05%)
12,18% – свыше 1 года (II декада сентября 2025 было 12,20%)
*Напомню принцип расчета этой ставки:🔵 Ставки должны быть доступны любому клиенту без доп. условий;🔵 Ставка должна быть без учета капитализации;🔵 Для ставки не должно быть дополнительных требований к бизнесу с банком (обороты по карте, остатки и прочее);🔵 Вклад не должен быть частью комбо из вклада и, например, ПИФа или страховки;🔵 Ставка не должна меняться в период действия вклада
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6🔥3🤯2👎1🫡1
MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤8👍5😐4👎3🥴2
Продолжаем анализировать прогнозы и ожидания участников рынка по ключевой ставке и вторым (первыми были БКС) становятся SBER CIB. Принцип отображения не меняется - на вертикальной картинке краткий свод и актуальный прогноз, а горизонтальная картинка показывает смену прогноза на протяжении всего года.
Краткая хронология ожиданий
Ожидание повышения ставки до 23%,
17.02.2025
- ожидания сохранения ставки подтвердились, прогноз на конец года "улучшен" до 19%,27.03.2025
- ожидания сохранения ставки оправдались,12.05.2025
- прогноз ключевой ставки на конец года пересмотрен до 17%,Опубликован текущий прогноз ставки по месяцам:
- июнь - 20%
- июль - 18%
- сентябрь - 16%
- октябрь - 16%
- декабрь - 15%
Текущий прогноз:
24.10.2025 - 16%
19.12.2025 - 15%
P.S.: Как пользоваться этим "марафоном желаний" решать каждому, но, очевидно, что если ставка "предсказывается" обычно верно, то и продукты брокера/банка могут быть адаптированы к ситуации лучше.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍9❤7🔥2👏1🤔1😱1
MarketOverview
Два гражданина Турции стали новыми инвесторами банка Столичный кредит (Москва), выкупив 19,6% долей банка:
• Назиф Эрен Хитай выкупил у Максима Тишакова Агентство "Московская Недвижимость", которому принадлежит 9,8% долей банка. Тишаков в свою очередь не долго был владельцем, в мае он приобрел компанию у Алексея Ситова
• Хусейн Серкан Гюрер стал собственником ААА-Инвест, которому также принадлежит 9,8% долей банка. Компания принадлежала Николаю Солоницыну, одному из давних владельцев банка.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6👍5✍3🔥2🫡1
Cointelegraph пугает тем, что стейблкоины создадут огромный отток (около четверти всех) средств населения из банковских депозитов из-за того, что условия по ним будут сильно выгодней банковских.
Реальная картина доходности депозитов
- Средняя ставка по сберегательным счетам ~ 0.45%,
- Средняя ставка по депозитам (12 month CD) ~ 3.5%,
- Средняя ставка по высокодоходным депозитам в онлайн-банках (<12 month CD) ~ 4.5%&
- USDT на Aave ~ 4.7% годовых,
- USDТ на Compound ~ 4.1% годовых.
Как видим, у онлайн-банков ставки уже сопоставимы с DeFi (при полной страховке FDIC до $250к). Переход на стейблкоины не даст вкладчикам существенной прибавки в доходности
В итоге, сценарий массового оттока в $6.6 трлн сейчас скорее маловероятный и большинство вкладчиков останется со страховкой FDIC и с привычным банкингом (без приватных ключей и смартконтрактов)
НО
Когда крупные игороки (Apple, Google, X и пр.) будут заниматься выпуском своих стейблкоинов часть аргументов в пользу стандартного банкинга может "отвалиться", ведь у них уже есть сотни миллионов пользователей без затрат на привлечение, огромное доверие (я уверен, что для многих Apple надежнее регионального банка + бонусом современная инженерия (40-летние COBOL-системы в банках это отдельная история).
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤡8👍5❤3🔥3👏2
Сделка была закрыта еще в сентябре – сообщают источники Forbes. Главная цель - покупка неподсанкционного банка. В предпродажных документах Strategy Partners, которая сопровождала сделку, потенциальному покупателю 100% акций банка Форштадт (Оренбург) было предложено два варианта цены:
– за 3,5 млрд руб в соответствии с 1 капиталом
– за 1,6-1,9 млрд руб после выплаты действующим акционерам дивидендов.
UPD:
Начальник отдела по связям с общественностью и рекламе банка Форштадт Пётр Галигабаров: "Приведенные данные не соответствуют действительности.. АКБ «Форштадт» никому не продан, его акционеры остаются владельцами банка"
Ранее планировалось провести внеочередное собрание акционеров 30 сентября 2025 г., вопрос о выплате дивидендов в повестке не поднимался, однако досрочно переизбирался Совет директоров, Счетная комиссия и Ревизионная комиссия. По последним открытым данным на март 2021 г. владельцами банка были член совета директоров Сергей Левин через ООО "Энергоинвест" с долей 50%, член совета директоров Арам Екавян – 43,087%, Сергей Черный – 6,817%.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤8👍5🤔4👏3🔥1