#AML - Совет Европы усилит свод правил.
Согласована позиция по регулированию по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директиве (#AMLD6).

♦️Поставщики услуг криптоактивов - #CASP должны проводить #DueDiligence (должную осмотрительность). Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своем положении Совет требует, чтобы заказчики применяли меры #DueDiligence клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более (мы улыбаемся - у нас 600 тыс уже не актуально) , и добавляет меры по снижению рисков в связи с транзакциями с автономными кошельками. Совет также ввел конкретные усиленные меры #DueDiligence для трансграничных корреспондентских отношений с поставщиками услуг криптоактивов.
В общем, «гаечки закручиваются» серьезно.

♦️Ограничив крупные денежные платежи, ЕС планирует препятствовать преступникам отмывать грязные деньги. Максимальный лимит в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены ЕС будут иметь возможность установить более низкий максимальный лимит, если они того пожелают.

♦️ И снова списки стран …
У ЕС будут два списка, "черный список" и "серый список", отражающий списки #FATF

♦️ Совет постановил сделать правила бенефициарной ответственности, согласно которым необходимо будет не только устанавливать бенефициарного владельца, но и изучать его, тогда оценка риска будет соответствовать реальности.

♦️Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имелось к информации, хранящейся в реестрах бенефициарной собственности, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с #ПОДФТ

Напомним, 20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по укреплению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Этот пакет состоит из:
• постановление, устанавливающее новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и санкции
• регулирование, пересматривающее регулирование переводов средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми
• Положение о требованиях к борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег

#compliance #бенефициар #6AMLD #комплаенс #ОИП #VASP

⚡️Банк России намерен опробовать использование криптовалюты для международных расчетов в рамках экспериментального правового режима. Об этом сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, выступая в Госдуме.
ЦБ уже работает с активными участниками рынка.

Однако, по словам Скоробогатовой, ЦБ постоянно получает от них вопросы, что будет, если криптовалюта для международных расчетов будет заблокирована. Этот вопрос, как пояснила представитель Банка России, пока остается открытым.
Источник

Вопрос ещё и в #KYT - кто всё-таки отследит «чистоту» цифровых активов в рамках #AML?

#информационнаябезопасность #цифровойслед #ПОДФТ #комплаенс #compliance #DueDiligence

🔼 В 2022 году выявлено почти 5 тысяч нелегальных компаний и финансовых пирамид. Это на 85% больше, чем годом ранее.

Всего было выявлено:
🔹2 тысячи пирамид
🔹1,2 тысяч нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг
🔹1,7 тысяч «черных кредиторов».

В основном нелегалы действуют в интернете, при этом им даже не нужен собственный сайт — достаточно мессенджеров. О схемах, которые сейчас наиболее популярны — например, о «почасовиках» — читайте в интервью Валерия Ляха, директора Департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам.

Предупредительный список компаний с выявленными признаками нелегалов вы найдете здесь. А подробнее о пирамидах и о том, как в них не попасться, рассказывает Евгений Балычев из Управления Банка России по пресечению недобросовестных практик ☝️
Источник Банк России
#ЦБРФ #ПОДФТ #мошенники #недобросовестныепрактики #скам
#финансовыепирамиды

⚡️⚡️#FATF решила приостановить членство в Российской Федерации.

Однако, «Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за свое обязательство по внедрению стандартов ФАТФ. Российская Федерация должна продолжать выполнять свои финансовые обязательства. Российская Федерация останется членом Глобальной сети в качестве активного члена Евразийской группы по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ) и сохранит свои права в качестве члена ЕАГ.»

Росфинмониторинг считает такое решение политизированным и противоречит принципам и целям #ФАТФ , призванной защищать финансовые системы и экономики в целом от угроз отмывания преступных денежных средств и финансирования терроризма.

Более того, на своём сайте РФМ сообщает, что для системы #ПОДФТ в России ничего не меняется и меры будут приниматься в полной объёме.

#115ФЗ #комплаенс #compliance #AML #KYC #ПОДФТФРОМУ

⚡️В Генеральной прокуратуре предложили разрешить следственным органам заводить криптокошельки или счета для изъятия и обращения в доход государства цифровых валют (пишет Интерфакс)

"Генеральная прокуратура всегда последовательно выступает за развитие и оптимизацию механизма конфискации как иной меры процессуального характера. Мы здесь (в ситуации с криптовалютами) можем разрешить следственным органам заводить собственные криптовалютные счета и кошельки", - сказала представитель главного уголовно-судебного управления Генпрокуратуры РФ Мадина Долгиева на "круглом столе" в Совете Федерации.

Безусловно, надо! Только на ЧЬЕЙ платформе???
Нет у нас в России пока своих криптохранилищ! А со своим уставом в чужой монастырь, сами знаете, не придёшь.

Ну, и в части конфискации - такое себе предложение.
Эксперты удивлены принятию коррупционных и правовых рисков в таком походе.

Ждём ваше мнение в комментариях

#криптоправо #криптокошелек
#криптовалюта #криптозакон #ПОДФТ #Правительство

❗️#криптоликбез❗️ Сегодня появился материал в ТГ о том, что #Binance начала блокировать карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших ВНЖ в Евросоюзе.
Не так критично - разъясняем почему.

Ситуация проста - есть #KYC и определение IP адреса)
Если ты на ВНЖ в EС - будь любезен - соблюдай законы, нам россиянам своё юрлицо сделали

А в части подачи материала - «Шеф, всё пропало!», вы понимаете -
если звёзды зажигаются - значит, это кому-то нужно. Вывод: пора определяться. Кстати, дома и стены помогают 😅✊

#compliance #комплаенс #115ФЗ #идентификация #ЗСК #AML #ПОДФТ

❗️Задержан житель Хабаровского края, переводивший в иностранный фонд средства в криптовалюте на приобретение боеприпасов и беспилотников для ВСУ, заведено дело о госизмене, сообщила ФСБ. Источник РИА Новости

Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях

#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

При этом, «таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства».
Интересный материал здесь

#ПОДФТ #BTC #compliance #Комплаенс #Биткоин #отмывание #криптокомплаенс

#Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту

Действительно, возможности для пользователей не ограничены.

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.

Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками