Tether (эмитент #USDT отказалась блокировать связанные с #TornadoCash адреса без запросов властей.
Инфраструктурные платформы Infura и Alchemy заблокировали RPC-запросы к Tornado Cash. Некастодиальная биржа #Uniswap также закрыла доступ к своей платформе для ряда релевантных адресов. Аналогичные меры предприняла #DEX dYdX. 8 августа 2022 года OFAC внесло в санкционный список сайт Tornado Cash, а также связанные с ним 39 Ethereum- и 6 USDC-адресов. CEO криптовалютной биржи Kraken Джесс Пауэлл назвал санкции против Tornado Cash неконституционными, а аналитики TRM Labs — вызовом для #комплаенс #compliance #ПОДФТ #AML #миксер #крипториски #KYC #DueDiligence

#Россия 🇷🇺
Рынок майнинга на ПНГ может вырасти в несколько раз
Если на майнинг пойдет 1,6% попутного газа, сжигаемого сейчас на факелах, то годовой доход проектов вырастет вдвое, до 2,5 млрд руб. В оптимистичном сценарии на майнинг можно направить треть всех сжигаемых объемов ПНГ. В таком случае рынок увеличится сразу в 25 раз, до 30 млрд руб. в год.
- сообщает Коммерсант
Отличная новость и очень оптимистичный прогноз!

#Казахстан 🇰🇿
Для розничных инвесторов и бирж, зарегистрированныхв казахстанском МФЦА, действуют лимиты.

«Лимиты вводятся для защиты интересов розничных инвесторов, так как операции с цифровыми активами связаны с высокими рисками, вплоть до полной потери вложенного капитала», — сообщает AFSA.

Для розничных инвесторов без подтверждения дохода за 1 месяц, максимальная сумма составляет – 1 000$. Если вы хотите приобрести криптовалюту больше указанной суммы, то вам необходимо подтвердить свой доход и активы. И сумма планируемая для покупки криптовалюты не должна превышать 10% годового дохода или 5% от всех ваших активов, недвижимость не учитывается. Максимальная сумма, которая может быть направлена на покупку криптовалюты – 100 тысяч долларов.

Розничный лимит действует и на инвесторов участвующих в первичном размещении монет – ICO, и краудфандинге.
Источник
У нас, кстати, тоже тема с ограничением владения криптовалютой поднималась ЦБ. И было Указание.

Кстати, наши эксперты достаточно часто указывают на блокировку банковского счета из-за суммы покупки криптовалюты физическим лицом более, чем на 600тыс.

#Кыргызстан 🇰🇬
Собственная правовая база для криптобирж появится в Кыргызстане
Планируется ввод единого реестра операторов криптобирж, регулирование виртуальных активов, торгов и обмена. Документ касается и учредителей, акционеров и должностных лиц выдающих лицензии и сертификаты на майнинг.
Так планируется снизить риски мошенничества и незаконного майнинга и нагрузки на электросети.
У нас в России тоже много планов. Ждём регулирование.

#криптоновости #крипториски #комплаенс #compliance #криптовалюта #майнинг #криптобиржа #крипторегулирование

#BitMEX объявила о запуске токена BMEX к концу 2022 года

Это как #BNB у биржи Binance и #FTT у FTX - внутренняя цифровая валюта, выпущенная самой платформой.

Напомним, что
в мае Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала трех соучредителей BitMEX на $10млн каждый за нарушение требований #AML и получила условные сроки. По словам прокуроров, не были внедрены процессы #KYC, обрабатывая подозрительные транзакции на сумму до $209млн. В августе 2021 года BitMEX выплатила штраф $100млн.

BitMEX уже сообщала в июле о планах запуска своего токена.
«Хотя мы готовы провести листинг BMEX, нынешние рыночные условия не идеальны и мы хотим разместить токен в среде, которая даст ему наилучшие шансы вознаградить вас, его держателей»

Вот, они - «неблагоприятные условия» - AML, штрафы и условные сроки.

#BitMex - платформа для обмена криптовалюты, принадлежит и управляется HDR Global Trading Ltd, которая зарегистрирована на Сейшельских островах.

#криптокомплаенс #compliance #крипториски #ПОДФТ

🇰🇿 Банк в #Казахстан провел первую биткоин-операцию

Казахстанская криптовалютная биржа Intebix (Biteeu Eurasia) и Евразийский банк провели первую совместную транзакцию по покупке #BTC за фиат. Об этом популярному СМИ сообщили представители торговой платформы.

❗️Однако, финорганизация только прорабатывает с Нацбанком потенциальные риски этого проекта.

Банк самостоятельно разработал процесс ввода и вывода тенге на биржу с низкими комиссиями.

«Это первая криптофиатная операция между биржей и банком-клиентом на Евразийском континенте. Она открывает жителям Казахстана доступ к легальной покупке криптовалют за тенге», — заявил директор Intebix Талгат Досанов. 

Евразийский банк также объявил о планах до конца года выпустить платежную криптокарту, которую могли бы принимать в магазинах. Сама операция будет проводиться в тенге со счета, связанного с аккаунтом клиента на бирже #Intebix. 

PS Непонятно, почему Казахстан за день до этого отдался Binance? И почему это первая операция?)

#комплаенс #compliance

#Швейцария 🇨🇭
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.

Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.

Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.

Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.

По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.

Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.

Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.

Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.

Кстати, у нас порог обязательного контроля по операциям (сделкам) в #115ФЗ - от 600тыс.руб. Для отмывания у нас 60 тыс - не деньги)

#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс

Подлежат ли контролю операции с ЦФА и криптовалютой по антиотмывочному закону?

Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.

Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.

Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.

#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance

#AML - Совет Европы усилит свод правил.
Согласована позиция по регулированию по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директиве (#AMLD6).

♦️Поставщики услуг криптоактивов - #CASP должны проводить #DueDiligence (должную осмотрительность). Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своем положении Совет требует, чтобы заказчики применяли меры #DueDiligence клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более (мы улыбаемся - у нас 600 тыс уже не актуально) , и добавляет меры по снижению рисков в связи с транзакциями с автономными кошельками. Совет также ввел конкретные усиленные меры #DueDiligence для трансграничных корреспондентских отношений с поставщиками услуг криптоактивов.
В общем, «гаечки закручиваются» серьезно.

♦️Ограничив крупные денежные платежи, ЕС планирует препятствовать преступникам отмывать грязные деньги. Максимальный лимит в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены ЕС будут иметь возможность установить более низкий максимальный лимит, если они того пожелают.

♦️ И снова списки стран …
У ЕС будут два списка, "черный список" и "серый список", отражающий списки #FATF

♦️ Совет постановил сделать правила бенефициарной ответственности, согласно которым необходимо будет не только устанавливать бенефициарного владельца, но и изучать его, тогда оценка риска будет соответствовать реальности.

♦️Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имелось к информации, хранящейся в реестрах бенефициарной собственности, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с #ПОДФТ

Напомним, 20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по укреплению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Этот пакет состоит из:
• постановление, устанавливающее новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и санкции
• регулирование, пересматривающее регулирование переводов средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми
• Положение о требованиях к борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег

#compliance #бенефициар #6AMLD #комплаенс #ОИП #VASP

Аналитики CryptoQuant подтвердили платежеспособность Binance.

По данным компании, 88,95% резервов биржи не связаны с ее нативным токеном

Мы уже здесь писали о Proof-of-Reserves, #PoR от #Binance . Было много критики от экспертов о качестве экспертизы и ответственности за подобные отчёты.

Обычно, когда сильно убеждают - стоит задуматься 🤔
#криптоновости #крипторезервы
#криптовалюта #PoR #криптобиржа #DueDiligence #compliance #crypto #комплаенс #криптоаудит

⚡️Банк России намерен опробовать использование криптовалюты для международных расчетов в рамках экспериментального правового режима. Об этом сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, выступая в Госдуме.
ЦБ уже работает с активными участниками рынка.

Однако, по словам Скоробогатовой, ЦБ постоянно получает от них вопросы, что будет, если криптовалюта для международных расчетов будет заблокирована. Этот вопрос, как пояснила представитель Банка России, пока остается открытым.
Источник

Вопрос ещё и в #KYT - кто всё-таки отследит «чистоту» цифровых активов в рамках #AML?

#информационнаябезопасность #цифровойслед #ПОДФТ #комплаенс #compliance #DueDiligence

⚡️⚡️#FATF решила приостановить членство в Российской Федерации.

Однако, «Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за свое обязательство по внедрению стандартов ФАТФ. Российская Федерация должна продолжать выполнять свои финансовые обязательства. Российская Федерация останется членом Глобальной сети в качестве активного члена Евразийской группы по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ) и сохранит свои права в качестве члена ЕАГ.»

Росфинмониторинг считает такое решение политизированным и противоречит принципам и целям #ФАТФ , призванной защищать финансовые системы и экономики в целом от угроз отмывания преступных денежных средств и финансирования терроризма.

Более того, на своём сайте РФМ сообщает, что для системы #ПОДФТ в России ничего не меняется и меры будут приниматься в полной объёме.

#115ФЗ #комплаенс #compliance #AML #KYC #ПОДФТФРОМУ

Обанкротившаяся криптобиржа #FTX смогла вернуть клиентам $7,3 млрд после нескольких месяцев работы нового руководства. Рассматривается возможность перезапуска биржи, пишут СМИ.

«Речь не идет про бан российских граждан. Если вы лично не входите в санкционный список, россиянам ничего не угрожает» - писали они …

Есть сайт для обращения для европейцев, а россиянам возвращать ничего никто не собирается, от слова «совсем»
Поэтому, прежде чем регулировать что-то - посмотрите на бенефициаров, #duediligence проведите

#криптобиржа #комплаенс #compliance #крипториски #криптокомплаенс #digitalcompliance

❗️#криптоликбез❗️ Сегодня появился материал в ТГ о том, что #Binance начала блокировать карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших ВНЖ в Евросоюзе.
Не так критично - разъясняем почему.

Ситуация проста - есть #KYC и определение IP адреса)
Если ты на ВНЖ в EС - будь любезен - соблюдай законы, нам россиянам своё юрлицо сделали

А в части подачи материала - «Шеф, всё пропало!», вы понимаете -
если звёзды зажигаются - значит, это кому-то нужно. Вывод: пора определяться. Кстати, дома и стены помогают 😅✊

#compliance #комплаенс #115ФЗ #идентификация #ЗСК #AML #ПОДФТ

Обновление Google Authenticator может угрожать криптопользователям

В новую версию приложения двухфакторной аутентификации (2FA) от Google добавили функцию облачной синхронизации, что может угрожать безопасности данных пользователей, считают аналитики #SlowMist.

В четвертой версии приложения пользователи могут синхронизировать код подтверждения со всеми учетными записями Google, а также восстановить его в случае потери доступа.
Однако это обновление открывает широкий простор для мошенников, так как 2FA больше не привязана к конкретному устройству. Таким образом, злоумышленники могут получить контроль над взломанным аккаунтом из любой точки мира. 
Ранее доступ можно было восстановить только с помощью резервного кода, который создавался при первоначальной настройке Google Authenticator. 
По словам представителей корпорации, решение по обновлению ПО принято из-за частых жалоб пользователей на трудности авторизации при потере устройства.
Источник cryptocurrency.tech и
qazcrypto.kz

В апреле пользователи #MetaMask потеряли более $10,5 млн из-за неизвестного эксплойта. Разработчики отметили, что проблема затронула все кошельки, включая даже аппаратные или сгенерированные для предварительной продажи #Ethereum

#digitalassetscompliance #compliance #комплаенс #безопасность #криптокошелек #ИБ #криптобезопасность
#инфобез

Правительство провинции #Бали будет пресекать действия иностранных туристов, использующих криптовалюту для оплаты услуг в отелях, ресторанах, туристических местах, торговых центрах и других локациях. «Зарубежные гости, которые ведут себя неподобающим образом и совершают действия, не разрешенные визой, например, используют криптовалюту в качестве средства платежа, будут строго наказаны», — заявил губернатор Бали Вайан Костер

Источник
#криптокомплаенс #compliance #Криптовалюта #крипториски #регулирование #криптоправо

🔥АНОНС🔥

Готовим круглый стол на тему: «Риски блокировки банковского счета при проведении расчетов P2P по основаниям 115-ФЗ»

Модератор эксперт сервиса анализа транзакций в блокчейне «NONAME»

Почему банки делают запросы именно Вам? Что делать , если получили запрос от банка? Есть ли шанс разблокировать деньги? На эти вопросы есть ответы.

Пишите ваши вопросы в комментариях

#115ФЗ #криптоправо #регулирование #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
#блокировкасчета #разблокировкасчета #банкзаблокировалсчет
#анализкритотранзакций #крипториски #аналитикаблокчейн #блокчейнаудит
#судебнаяэкспертиза #заключениеспециалиста

❗️Задержан житель Хабаровского края, переводивший в иностранный фонд средства в криптовалюте на приобретение боеприпасов и беспилотников для ВСУ, заведено дело о госизмене, сообщила ФСБ. Источник РИА Новости

Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях

#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

При этом, «таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства».
Интересный материал здесь

#ПОДФТ #BTC #compliance #Комплаенс #Биткоин #отмывание #криптокомплаенс

#Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту

Действительно, возможности для пользователей не ограничены.

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.

Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками

#DueDiligence - проверка контрагента, а так же инвестпроекта -
НЕОБХОДИМОСТЬ.

Из 23-х поверенных в сентябре инвестпроектов - 19 имеют признаки финансовых пирамид, а две - чистое мошенничество. При этом, риски определяются в большинстве случаев достаточно просто.
#osint #проверкакриптовалют #ПОД/ФТ #Комплаенс #криптокомплаенс #compliance

https://www.kommersant.ru/doc/6210747