#США заблокировали криптовалютный сервис Tornado Cash
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (#OFAC) ввело санкции на службу микширования криптовалюты #TornadoCash, которая позволяет пользователям скрывать детали транзакций. По мнению финансовой разведки США протокол используют для сокрытия доходов от незаконной кибердеятельности.
С момента создания в 2019 году Tornado Cash способствовал отмыванию криптовалюты на сумму более 7 миллиардов долларов, заявляет OFAC. Из этой суммы свыше 455 млн долларов связаны с деятельностью северокорейской хакерской группировки Lazarus Group.
Tornado Cash также использовали для отмывания более 96 млн долларов, полученных в результате ограбления криптофермы Harmony Bridge 24 июня 2022 года. Помимо этого, через сервис прошли не менее 7,8 млн долларов, украденных при взломе кросс-чейн токен-моста Nomad в начале августа.
Минфин заблокировал любую деятельность Tornado Cash в США. Резидентам и гражданам страны запрещено работать с сервисом.
«Несмотря на публичные заверения в обратном, Tornado Cash не могла ввести эффективные меры контроля, чтобы пресечь отмывание средств злоумышленниками», - сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки.
#миксер #комплаенс #крипториски #ПОДФТ #ETH #KYC #KYT #compliance
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (#OFAC) ввело санкции на службу микширования криптовалюты #TornadoCash, которая позволяет пользователям скрывать детали транзакций. По мнению финансовой разведки США протокол используют для сокрытия доходов от незаконной кибердеятельности.
С момента создания в 2019 году Tornado Cash способствовал отмыванию криптовалюты на сумму более 7 миллиардов долларов, заявляет OFAC. Из этой суммы свыше 455 млн долларов связаны с деятельностью северокорейской хакерской группировки Lazarus Group.
Tornado Cash также использовали для отмывания более 96 млн долларов, полученных в результате ограбления криптофермы Harmony Bridge 24 июня 2022 года. Помимо этого, через сервис прошли не менее 7,8 млн долларов, украденных при взломе кросс-чейн токен-моста Nomad в начале августа.
Минфин заблокировал любую деятельность Tornado Cash в США. Резидентам и гражданам страны запрещено работать с сервисом.
«Несмотря на публичные заверения в обратном, Tornado Cash не могла ввести эффективные меры контроля, чтобы пресечь отмывание средств злоумышленниками», - сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки.
#миксер #комплаенс #крипториски #ПОДФТ #ETH #KYC #KYT #compliance
Средства #HotBit и ее клиентов снова заморожены
Биржа
Hotbit приостановила торговлю, внесение депозит, вывод средств и финансирование, «точное время возобновления на данный момент не может быть определено»
По информации биржи, один из работников подозревается в нарушении уголовного законодательства. Ряд старших менеджеров Hotbit были вызваны в суд правоохранительными органами с конца июля и помогают в расследовании. Кроме того, «правоохранительные органы заморозили некоторые средства Hotbit, что помешало Hotbit нормально работать».
В 2021 году Hotbit также приостанавливала работу после попытки взлома.
Биржа Hotbit основана в январе 2018 года и зарегистрирована в Гонконге и Эстонии. В настоящее время базируется в Шанхае и Тайбэе. Основная часть команды — специалисты из Китая, США и Тайваня. Ну, а кто бенефициар биржи, информация в открытых источниках отсутсвует. Доверять такой бирже свои криптоактивы очень рискованно.
#крипториски #DueDiligence #криптобиржа #комплаенс #compliance #KYC #регулирование #криптоновости
Биржа
Hotbit приостановила торговлю, внесение депозит, вывод средств и финансирование, «точное время возобновления на данный момент не может быть определено»
По информации биржи, один из работников подозревается в нарушении уголовного законодательства. Ряд старших менеджеров Hotbit были вызваны в суд правоохранительными органами с конца июля и помогают в расследовании. Кроме того, «правоохранительные органы заморозили некоторые средства Hotbit, что помешало Hotbit нормально работать».
В 2021 году Hotbit также приостанавливала работу после попытки взлома.
Биржа Hotbit основана в январе 2018 года и зарегистрирована в Гонконге и Эстонии. В настоящее время базируется в Шанхае и Тайбэе. Основная часть команды — специалисты из Китая, США и Тайваня. Ну, а кто бенефициар биржи, информация в открытых источниках отсутсвует. Доверять такой бирже свои криптоактивы очень рискованно.
#крипториски #DueDiligence #криптобиржа #комплаенс #compliance #KYC #регулирование #криптоновости
⚡️В Узбекистане ограничили доступ к некоторым сайтам криптобирж
Ограничения коснулись электронных платформ, которые не получили лицензию на осуществление криптобиржевых торгов, а также крупных зарубежных криптобирж, в их числе числе наиболее популярным - Binance, Kraken, FTX, Huobi Global.
#регулирование #криптоновости #криптобиржа #compliance #Узбекистан #крипториски
Ограничения коснулись электронных платформ, которые не получили лицензию на осуществление криптобиржевых торгов, а также крупных зарубежных криптобирж, в их числе числе наиболее популярным - Binance, Kraken, FTX, Huobi Global.
#регулирование #криптоновости #криптобиржа #compliance #Узбекистан #крипториски
В #ЕС 🇪🇺 создадут единого крипторегулятора
Власти Евросоюза создадут новый регулирующий орган AMLA, которому поручат прямой надзор за криптобизнесом. Об этом говорится в шестой директиве ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD6).
Европарламент рассмотрит AMLD6 после августовских каникул. После одобрения своего варианта законопроекта, три органа вступят в так называемый трилог для окончательного согласования его положений.
Даже далекие от криптомира люди у нас уже понимают, что старые подходы не работают в крипторынке.
Создание отдельного специального государственного контрольно-надзорного органа необходимо.
Чтобы не было законодательства далеким от реалий, а риски были только у сомнительных владельцев адресов кошельков, выявленных российской аналитической платформой.
#AML #комплаенс #compliance #KYC #KYT #регулирование #крипториски #DueDiligence
Власти Евросоюза создадут новый регулирующий орган AMLA, которому поручат прямой надзор за криптобизнесом. Об этом говорится в шестой директиве ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD6).
Европарламент рассмотрит AMLD6 после августовских каникул. После одобрения своего варианта законопроекта, три органа вступят в так называемый трилог для окончательного согласования его положений.
Даже далекие от криптомира люди у нас уже понимают, что старые подходы не работают в крипторынке.
Создание отдельного специального государственного контрольно-надзорного органа необходимо.
#AML #комплаенс #compliance #KYC #KYT #регулирование #крипториски #DueDiligence
Tether (эмитент #USDT отказалась блокировать связанные с #TornadoCash адреса без запросов властей.
Инфраструктурные платформы Infura и Alchemy заблокировали RPC-запросы к Tornado Cash. Некастодиальная биржа #Uniswap также закрыла доступ к своей платформе для ряда релевантных адресов. Аналогичные меры предприняла #DEX dYdX. 8 августа 2022 года OFAC внесло в санкционный список сайт Tornado Cash, а также связанные с ним 39 Ethereum- и 6 USDC-адресов. CEO криптовалютной биржи Kraken Джесс Пауэлл назвал санкции против Tornado Cash неконституционными, а аналитики TRM Labs — вызовом для #комплаенс #compliance #ПОДФТ #AML #миксер #крипториски #KYC #DueDiligence
Инфраструктурные платформы Infura и Alchemy заблокировали RPC-запросы к Tornado Cash. Некастодиальная биржа #Uniswap также закрыла доступ к своей платформе для ряда релевантных адресов. Аналогичные меры предприняла #DEX dYdX. 8 августа 2022 года OFAC внесло в санкционный список сайт Tornado Cash, а также связанные с ним 39 Ethereum- и 6 USDC-адресов. CEO криптовалютной биржи Kraken Джесс Пауэлл назвал санкции против Tornado Cash неконституционными, а аналитики TRM Labs — вызовом для #комплаенс #compliance #ПОДФТ #AML #миксер #крипториски #KYC #DueDiligence
#Россия 🇷🇺
Рынок майнинга на ПНГ может вырасти в несколько раз
Если на майнинг пойдет 1,6% попутного газа, сжигаемого сейчас на факелах, то годовой доход проектов вырастет вдвое, до 2,5 млрд руб. В оптимистичном сценарии на майнинг можно направить треть всех сжигаемых объемов ПНГ. В таком случае рынок увеличится сразу в 25 раз, до 30 млрд руб. в год.
- сообщает Коммерсант
Отличная новость и очень оптимистичный прогноз!
#Казахстан 🇰🇿
Для розничных инвесторов и бирж, зарегистрированныхв казахстанском МФЦА, действуют лимиты.
«Лимиты вводятся для защиты интересов розничных инвесторов, так как операции с цифровыми активами связаны с высокими рисками, вплоть до полной потери вложенного капитала», — сообщает AFSA.
Для розничных инвесторов без подтверждения дохода за 1 месяц, максимальная сумма составляет – 1 000$. Если вы хотите приобрести криптовалюту больше указанной суммы, то вам необходимо подтвердить свой доход и активы. И сумма планируемая для покупки криптовалюты не должна превышать 10% годового дохода или 5% от всех ваших активов, недвижимость не учитывается. Максимальная сумма, которая может быть направлена на покупку криптовалюты – 100 тысяч долларов.
Розничный лимит действует и на инвесторов участвующих в первичном размещении монет – ICO, и краудфандинге.
Источник
У нас, кстати, тоже тема с ограничением владения криптовалютой поднималась ЦБ. И было Указание.
Кстати, наши эксперты достаточно часто указывают на блокировку банковского счета из-за суммы покупки криптовалюты физическим лицом более, чем на 600тыс.
#Кыргызстан 🇰🇬
Собственная правовая база для криптобирж появится в Кыргызстане
Планируется ввод единого реестра операторов криптобирж, регулирование виртуальных активов, торгов и обмена. Документ касается и учредителей, акционеров и должностных лиц выдающих лицензии и сертификаты на майнинг.
Так планируется снизить риски мошенничества и незаконного майнинга и нагрузки на электросети.
У нас в России тоже много планов. Ждём регулирование.
#криптоновости #крипториски #комплаенс #compliance #криптовалюта #майнинг #криптобиржа #крипторегулирование
Рынок майнинга на ПНГ может вырасти в несколько раз
Если на майнинг пойдет 1,6% попутного газа, сжигаемого сейчас на факелах, то годовой доход проектов вырастет вдвое, до 2,5 млрд руб. В оптимистичном сценарии на майнинг можно направить треть всех сжигаемых объемов ПНГ. В таком случае рынок увеличится сразу в 25 раз, до 30 млрд руб. в год.
- сообщает Коммерсант
Отличная новость и очень оптимистичный прогноз!
#Казахстан 🇰🇿
Для розничных инвесторов и бирж, зарегистрированныхв казахстанском МФЦА, действуют лимиты.
«Лимиты вводятся для защиты интересов розничных инвесторов, так как операции с цифровыми активами связаны с высокими рисками, вплоть до полной потери вложенного капитала», — сообщает AFSA.
Для розничных инвесторов без подтверждения дохода за 1 месяц, максимальная сумма составляет – 1 000$. Если вы хотите приобрести криптовалюту больше указанной суммы, то вам необходимо подтвердить свой доход и активы. И сумма планируемая для покупки криптовалюты не должна превышать 10% годового дохода или 5% от всех ваших активов, недвижимость не учитывается. Максимальная сумма, которая может быть направлена на покупку криптовалюты – 100 тысяч долларов.
Розничный лимит действует и на инвесторов участвующих в первичном размещении монет – ICO, и краудфандинге.
Источник
У нас, кстати, тоже тема с ограничением владения криптовалютой поднималась ЦБ. И было Указание.
#Кыргызстан 🇰🇬
Собственная правовая база для криптобирж появится в Кыргызстане
Планируется ввод единого реестра операторов криптобирж, регулирование виртуальных активов, торгов и обмена. Документ касается и учредителей, акционеров и должностных лиц выдающих лицензии и сертификаты на майнинг.
Так планируется снизить риски мошенничества и незаконного майнинга и нагрузки на электросети.
У нас в России тоже много планов. Ждём регулирование.
#криптоновости #крипториски #комплаенс #compliance #криптовалюта #майнинг #криптобиржа #крипторегулирование
#BitMEX объявила о запуске токена BMEX к концу 2022 года
Это как #BNB у биржи Binance и #FTT у FTX - внутренняя цифровая валюта, выпущенная самой платформой.
Напомним, что
в мае Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала трех соучредителей BitMEX на $10млн каждый за нарушение требований #AML и получила условные сроки. По словам прокуроров, не были внедрены процессы #KYC, обрабатывая подозрительные транзакции на сумму до $209млн. В августе 2021 года BitMEX выплатила штраф $100млн.
BitMEX уже сообщала в июле о планах запуска своего токена.
«Хотя мы готовы провести листинг BMEX, нынешние рыночные условия не идеальны и мы хотим разместить токен в среде, которая даст ему наилучшие шансы вознаградить вас, его держателей»
Вот, они - «неблагоприятные условия» - AML, штрафы и условные сроки.
#BitMex - платформа для обмена криптовалюты, принадлежит и управляется HDR Global Trading Ltd, которая зарегистрирована на Сейшельских островах.
#криптокомплаенс #compliance #крипториски #ПОДФТ
Это как #BNB у биржи Binance и #FTT у FTX - внутренняя цифровая валюта, выпущенная самой платформой.
Напомним, что
в мае Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала трех соучредителей BitMEX на $10млн каждый за нарушение требований #AML и получила условные сроки. По словам прокуроров, не были внедрены процессы #KYC, обрабатывая подозрительные транзакции на сумму до $209млн. В августе 2021 года BitMEX выплатила штраф $100млн.
BitMEX уже сообщала в июле о планах запуска своего токена.
«Хотя мы готовы провести листинг BMEX, нынешние рыночные условия не идеальны и мы хотим разместить токен в среде, которая даст ему наилучшие шансы вознаградить вас, его держателей»
Вот, они - «неблагоприятные условия» - AML, штрафы и условные сроки.
#BitMex - платформа для обмена криптовалюты, принадлежит и управляется HDR Global Trading Ltd, которая зарегистрирована на Сейшельских островах.
#криптокомплаенс #compliance #крипториски #ПОДФТ
🇰🇿 Банк в #Казахстан провел первую биткоин-операцию
Казахстанская криптовалютная биржа Intebix (Biteeu Eurasia) и Евразийский банк провели первую совместную транзакцию по покупке #BTC за фиат. Об этом популярному СМИ сообщили представители торговой платформы.
❗️Однако, финорганизация только прорабатывает с Нацбанком потенциальные риски этого проекта.
Банк самостоятельно разработал процесс ввода и вывода тенге на биржу с низкими комиссиями.
«Это первая криптофиатная операция между биржей и банком-клиентом на Евразийском континенте. Она открывает жителям Казахстана доступ к легальной покупке криптовалют за тенге», — заявил директор Intebix Талгат Досанов.
Евразийский банк также объявил о планах до конца года выпустить платежную криптокарту, которую могли бы принимать в магазинах. Сама операция будет проводиться в тенге со счета, связанного с аккаунтом клиента на бирже #Intebix.
PS Непонятно, почему Казахстан за день до этого отдался Binance? И почему это первая операция?)
#комплаенс #compliance
Казахстанская криптовалютная биржа Intebix (Biteeu Eurasia) и Евразийский банк провели первую совместную транзакцию по покупке #BTC за фиат. Об этом популярному СМИ сообщили представители торговой платформы.
❗️Однако, финорганизация только прорабатывает с Нацбанком потенциальные риски этого проекта.
Банк самостоятельно разработал процесс ввода и вывода тенге на биржу с низкими комиссиями.
«Это первая криптофиатная операция между биржей и банком-клиентом на Евразийском континенте. Она открывает жителям Казахстана доступ к легальной покупке криптовалют за тенге», — заявил директор Intebix Талгат Досанов.
Евразийский банк также объявил о планах до конца года выпустить платежную криптокарту, которую могли бы принимать в магазинах. Сама операция будет проводиться в тенге со счета, связанного с аккаунтом клиента на бирже #Intebix.
PS Непонятно, почему Казахстан за день до этого отдался Binance? И почему это первая операция?)
#комплаенс #compliance
#Швейцария 🇨🇭
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.
Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.
Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.
Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.
По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.
Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.
Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.
Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.
Кстати, у нас порог обязательного контроля по операциям (сделкам) в #115ФЗ - от 600тыс.руб. Для отмывания у нас 60 тыс - не деньги)
#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.
Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.
Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.
Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.
По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.
Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.
Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.
Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.
#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
Подлежат ли контролю операции с ЦФА и криптовалютой по антиотмывочному закону?
Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.
Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.
Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.
#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance
Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.
Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.
Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.
#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance
#AML - Совет Европы усилит свод правил.
Согласована позиция по регулированию по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директиве (#AMLD6).
♦️Поставщики услуг криптоактивов - #CASP должны проводить #DueDiligence (должную осмотрительность). Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своем положении Совет требует, чтобы заказчики применяли меры #DueDiligence клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более(мы улыбаемся - у нас 600 тыс уже не актуально) , и добавляет меры по снижению рисков в связи с транзакциями с автономными кошельками. Совет также ввел конкретные усиленные меры #DueDiligence для трансграничных корреспондентских отношений с поставщиками услуг криптоактивов.
В общем, «гаечки закручиваются» серьезно.
♦️Ограничив крупные денежные платежи, ЕС планирует препятствовать преступникам отмывать грязные деньги. Максимальный лимит в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены ЕС будут иметь возможность установить более низкий максимальный лимит, если они того пожелают.
♦️ И снова списки стран …
У ЕС будут два списка, "черный список" и "серый список", отражающий списки #FATF
♦️ Совет постановил сделать правила бенефициарной ответственности, согласно которым необходимо будет не только устанавливать бенефициарного владельца, но и изучать его, тогда оценка риска будет соответствовать реальности.
♦️Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имелось к информации, хранящейся в реестрах бенефициарной собственности, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с #ПОДФТ
Напомним, 20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по укреплению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Этот пакет состоит из:
• постановление, устанавливающее новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и санкции
• регулирование, пересматривающее регулирование переводов средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми
• Положение о требованиях к борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег
#compliance #бенефициар #6AMLD #комплаенс #ОИП #VASP
Согласована позиция по регулированию по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директиве (#AMLD6).
♦️Поставщики услуг криптоактивов - #CASP должны проводить #DueDiligence (должную осмотрительность). Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своем положении Совет требует, чтобы заказчики применяли меры #DueDiligence клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более
В общем, «гаечки закручиваются» серьезно.
♦️Ограничив крупные денежные платежи, ЕС планирует препятствовать преступникам отмывать грязные деньги. Максимальный лимит в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены ЕС будут иметь возможность установить более низкий максимальный лимит, если они того пожелают.
♦️ И снова списки стран …
У ЕС будут два списка, "черный список" и "серый список", отражающий списки #FATF
♦️ Совет постановил сделать правила бенефициарной ответственности, согласно которым необходимо будет не только устанавливать бенефициарного владельца, но и изучать его, тогда оценка риска будет соответствовать реальности.
♦️Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имелось к информации, хранящейся в реестрах бенефициарной собственности, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с #ПОДФТ
Напомним, 20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по укреплению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Этот пакет состоит из:
• постановление, устанавливающее новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и санкции
• регулирование, пересматривающее регулирование переводов средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми
• Положение о требованиях к борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег
#compliance #бенефициар #6AMLD #комплаенс #ОИП #VASP