#Швейцария 🇨🇭
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.

Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.

Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.

Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.

По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.

Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.

Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.

Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.

Кстати, у нас порог обязательного контроля по операциям (сделкам) в #115ФЗ - от 600тыс.руб. Для отмывания у нас 60 тыс - не деньги)

#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс